Справа № 815/1998/16
Суддя: Єфіменко К. С.
Дата ухвалення: 2018-08-27 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/1998/16
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

27 серпня 2018 року м.Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі: головуючого судді Єфіменка К.С., розглянувши у приміщенні суду в порядку письмового провадження справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича, за участю третьої особи АТ "ІМЕКСБАНК" про зобов'язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами АТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (в межах граничного розміру відшкодування коштів), зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича подати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (в межах граничного розміру відшкодування коштів),-

В С Т А Н О В И В:

З позовом до суду звернувся ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича, за участю третьої особи АТ "ІМЕКСБАНК" про зобов'язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами АТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (в межах граничного розміру відшкодування коштів), зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича подати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (в межах граничного розміру відшкодування коштів).

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що 12.11.2014 року ОСОБА_1 відкрив рахунок НОМЕР_1 в АТ «ІМЕКСБАНК» відповідно до договору №656-14 банківського вкладу у долар. США (вид валюти) «Ексклюзивний» (назва вкладу) на суму 10000,00 дол.США на термін до 08.12.2014 року. На даний час позивач не може отримати належні йому гроші за договором у зв'язку з тим, що сума позивача не включена до загального реєстру вкуладників, і не включена до переліку осіб, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. Таким чином, на думку позивача, він є вкладником АТ "ІМЕКСБАНК" але його не було включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, чим порушені його права як вкладника.

Ухвалою суду 27.04.2016 року було відкрито провадження по справі №815/1998/16.

Представник відповідача 06.05.2016 року за (вхід.№11871/18) надав до суду заперечення щодо відмови позивачу у задоволенні позовних вимог у повному обсязі пославшись на те, 26.01.2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова №50 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК" до категорії неплатоспроможних". На підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.01.2015 року прийнято рішення №16 "Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ "ІМЕКСБАНК". Відповідно до п. 2 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті. За приписами ст. 202 Цивільного кодексу України, правочином є дія особи, спрямована на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

На виконання приписів наведених норм Закону наказом Уповноваженої особи №34-в від 05.02.2015 року була створена комісія та призначено проведення перевірки укладених Банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних/карткових рахунків), а також обставин зарахування грошових коштів на вказані рахунки (надалі - правочини). Метою проведення перевірки було встановлення фактів штучного створення правових підстав для отримання вкладниками/клієнтами Банку виплат сум гарантованого відшкодування з коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі - Фонд), а також виявлення правочинів, що можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, наведені в п.3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Позивач не надав належним чином оформлений документ банківської установи (квитанція, прибутковий ордер), який міг би свідчити про те, що грошові кошти, відповідно до укладеного договору, були внесені позивачем на депозитний рахунок, що унеможливлює віднесення позивача до категорії вкладників, яким гарантується відшкодування державою коштів за вкладом (а.с.32-24).

13.05.2016 року ухвалою суду було зупинено провадження по адміністративній справі за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича, за участю третьої особи АТ "ІМЕКСБАНК" про зобов'язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами АТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (в межах граничного розміру відшкодування коштів), зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича подати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (в межах граничного розміру відшкодування коштів) до винесення Конституційним Судом України свого рішення за конституційним поданням Верховного Суду України щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21,22, частини першої, четвертої, п'ятої статті 41 Конституції України.

В судове засідання 13.08.2018 року сторони по справі не з`явилися. Від представника позивача надійшло клопотання про розгляд справи за його відсутності (а.с.157-158), представник відповідача та представник третьої особи були сповіщені належним чином про дату, час та місце слухання справи, але в судове засідання не з`явилися, ніяких клопотань від них не надходило, а тому суд, на підставі положень ч.9 ст.205 КАС України, ухвалив рішення про розгляд справи 27.08.2018 року в порядку письмового провадження за наявними в справі письмовими доказами та запереченнями.

Дослідивши наявні в справі письмові докази, суд встановив наступні факти та обставини:

12.11.2014 року ОСОБА_1 відкрив рахунок НОМЕР_1 в АТ «ІМЕКСБАНК» відповідно до договору №656-14 банківського вкладу у долар. США (вид валюти) «Ексклюзивний» (назва вкладу) на суму 10000,00 дол.США, строком на 26 днів, на термін до 08.12.2014 року (а.с.15,16).

26.01.2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова №50 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК" до категорії неплатоспроможних".

09 липня 2015 року позивач листом звернувся до відповідача, щодо надання інформації, чи включений він до переліку на відшкодування з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та просив повідомити його про можливість отримання грошей за договором. Відповіді на зазначений лист позивач не отримав. У зв'язку з чим позивач вважає порушені його права як вкладника АТ «ІМЕКСБАНК». Не погодившись з такими діями Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва С.О. позивач звернувся до суду з цим позовом.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 р. № 4452.

Відповідно до ч.1 ст.77 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення.

26.01.2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова №50 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК" до категорії неплатоспроможних". На підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.01.2015 року прийнято рішення №16 "Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ "ІМЕКСБАНК", згідно з яким з 27.01.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ "ІМЕКСБАНК" - Северина Ю.П. З 20.10.2015 року уповноваженю особою призначено Гаджиєва С.О.

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 27.05.2015 року №105 "Про початок процедури ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", Фонд з 04.06.2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники АТ "ІМЕКСБАНК" з 04.06.2015 року до 15.07.2015 року включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду ПАТ "Альфа-Банк".

Відповідно до ч.1 ст.26 Закону, передбачає, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів з вкладами не може бути меншою за 200 000 гривень.

При цьому, вкладником у розумінні названого закону є фізична особа (фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката; а зазначені виплати здійснюються в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом, в національній валюті України (п. 4 ч. 1 ст. 2, п. 1 ч. 6 ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Відповідно до п.2.9 Інструкції про проведення касових операцій банками в Україні затвердженої постановою Правління Національного Банку України від 1 червня 2011 року №174, банк (філія, відділення) зобов'язаний видати клієнту після завершення приймання готівки квитанцію (другий примірник прибуткового касового ордера) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі Квитанція або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі, має містити найменування банку (філії, відділення), який здійснив касову операцію, дату здійснення касової операції (у разі здійснення касової операції в післяопераційний час виконання операції або напис чи штамп «вечірня» чи «післяопераційний час»), а також підпис працівника банку (філії, відділення), який прийняв готівку, відбиток печатки (штампа) або електронний підпис працівника банку (філії, відділення), засвідчений електронним підписом САБ.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 21.05.2015 року №330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27.05.2015 року №105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «ІМЕКСБАНК».

У відповідності до ст..27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 року №4452-VI уповноважена особа Фонду гарантування визначає розрахункові суми та складає перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, та надає його до Фонду.

На підставі Переліку Фонд складає Загальний реєстр вкладників, що затверджується виконавчою дирекцією Фонду.

06.08.2018 року на адресу суду надійшла заява Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (вхід.№ЕП/4323/18) в якій відповідач повідомив, що за звітом банка-агента ПАТ «Альфа-Банк» (№67488-26-б/б від 04.08.2015 року), кошти за вкладами ОСОБА_1, що зазначені уповноваженою особою у переліку вкладників у розмірі 18248,23 грн. отримані позивачем особисто 10 липня 2015 року (а.с.147-148).

Відповідно до рішення комісії з питань тимчасових обмежень здійснення неплатоспроможним банком операцій за вкладами (протокол №26 від 21.10.2016 року) та додаткової інформації наданої уповноваженою особою на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» супровідним листом №6949 від 10.11.2016 року, що містить інформацію про ОСОБА_1 (збільшення гарантованої суми відшкодування на 158100,05 грн.), виконавчою дирекцією Фонду було прийнято рішення №2553 від 24.11.2016 року (а.с.151-152) про затвердження змін та доповнень до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК».

Вказана обставина підтверджена належними копіями рішень виконавчої дирекції ФГВФО, які додані представником відповідача до своїх пояснень та приєднані до матеріалів справи в якості письмових доказів.

Таким чином, представником відповідача надані докази самостійного усунення порушення прав позивача, які сталися за час розгляду справи.

Згідно зі ст.90 КАС України, суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

Представником позивача не надано додаткових доказів того, що вказані права позивача не були поновлені в повному обсязі.

Таким чином, суд дійшов висновку, що позовні вимоги ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича, за участю третьої особи АТ "ІМЕКСБАНК" про зобов'язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами АТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (в межах граничного розміру відшкодування коштів), зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича подати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (в межах граничного розміру відшкодування коштів) задоволенню не підлягають відповідно до положень ч.1 ст.245 КАС України.

Судові витрати розподілити за правилами ст.139 КАС України.

Керуючись ст.ст.139, 241-246,263 КАС України, суд, -

В И Р І Ш И В:

В задоволені позовних вимог ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича, за участю третьої особи АТ "ІМЕКСБАНК" про зобов'язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами АТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (в межах граничного розміру відшкодування коштів), зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича подати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (в межах граничного розміру відшкодування коштів) - відмовити повністю.

Рішення суду може бути оскаржено до Одеського апеляційного адміністративного суду шляхом подачі апеляційної скарги в місячний строк з дня отримання повного тексту судового рішення, в порядку п.15.5 Перехідних положень КАС України.

Суддя Єфіменко К.С.

.