Справа № 805/2529/18-а
Суддя: Стойка В.В.
Дата ухвалення: 2018-07-02 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Донецький окружний адміністративний суд
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

02 липня 2018 р. Справа№805/2529/18-а

приміщення суду за адресою: 84122, м.Слов'янськ, вул. Добровольського, 1

Суддя Донецького окружного адміністративного суду Стойка В.В., розглянувши в порядку письмового провадження (за правилами спрощеного позовного провадження) адміністративну справу за позовом Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (01001, м. Київ, вул. Б.Грінченка, 3) до Приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «Форте» (87548, Донецька обл., м. Маріуполь, вул. Зелінського, б. 41/41А) про стягнення штрафу у сумі 17000 грн.,-

ВСТАНОВИВ:

Позивач, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг звернулося до Донецького окружного адміністративного суду з позовом до Приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «Форте» про стягнення штрафу у сумі 17000 грн.,

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначив, що 24 листопада 2016 року за результатами перевірки звітних даних Приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «Форте» за 9 місяців 2016 року було виявлено порушення вимог у сфері фінансових послуг, складено ОСОБА_1 № 2931 від 24.11.2016 та приписано ОСОБА_2 усунути порушення законодавства про фінансові послуги про що повідомити ОСОБА_3.

14 листопада 2017 року керуючись Положенням про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, затвердженого розпорядженням ОСОБА_3 від 20 листопада 2012 року № 2319, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 18 грудня 2012 року за № 2112/22424, у межах своїх повноважень Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, складено акт відносно відповідача про правопорушення, вчинені відповідачем на ринку фінансових послуг від 14 листопада 2017 року № 2045/13-2/14.

Постановою від 01 грудня 2017 року № 1259/2045/13-2/14/П до ОСОБА_2 застосовано штрафну санкцію за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг з вимогою письмово повідомити ОСОБА_3 про виконання або про відмову від добровільного виконання постанови ОСОБА_3 у термін виключно до 02 січня 2018 року з одночасним наданням у разі сплати штрафу документів, що підтверджують його сплату. Відповідачем ОСОБА_1 № 2931 не виконано та не сплачено штраф.

Національна комісія, що здійснює регулювання у сфері ринків фінансових послуг просить суд стягнути з Приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «Форте» до Державного бюджету України штраф у сумі 17000,00 грн.

Ухвалою Донецького окружного адміністративного суду від 03 травня 2018 року провадження у справі було відкрито та призначено розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження та призначено судове засідання на 24 травня 2018 року.

Ухвалою Донецького окружного адміністративного суду від 24 травня 2018 року розгляд справи було відкладено на 14 червня 2018 року.

14 червня 2018 року розгляд справи було відкладено на 25 червня 2018 року у звязку неявкою в судове засідання учасника справи, щодо якого відсутні відомості про вручення йому повідомлення про дату, час і місце судового засідання.

25 червня 2018 року розгляд справи було відкладено на 02 липня 2018 року у звязку неявкою в судове засідання учасника справи, щодо якого відсутні відомості про вручення йому повідомлення про дату, час і місце судового засідання.

Суд, розглянувши матеріали адміністративної справи, зясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, дослідивши і оцінивши докази, судом встановлено наступне.

Відповідно до розпорядження № 2931 від 24 листопада 2016 року Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг було приписано Приватному акціонерному товариству «Страхова компанія «Форте» усунути порушення законодавства про фінансові послуги, виявлених за результатами перевірки звітних даних товариства за 9 місяців 2016 року та повідомити ОСОБА_3 про усунення порушень з наданням підтверджуючих документів у термін виключно до 15 грудня 2016 року/а.с.30-33/.

Порушення виразилося у тому, що за результатами перевірки звітних даних ОСОБА_2 за 9 місяців 2016 року (вх. 13/4533-ск від 25 жовтня 2016 року), що надійшли до ОСОБА_3 встановлено, що відповідно до таблиці 6.2 «Перевищення фактичного запасу платоспроможності страховика над розрахунковим нормативним запасом платоспроможності» розділу 6 «Умови забезпечення платоспроможності страховика» Додатку 4 звітних даних ОСОБА_2 за 9 місяців 2016 року величина фактичного запасу платоспроможності страховика складає 7913,7 тис. грн.. величина нормативного запасу платоспроможності складає 39226,9 тис. грн.

Величина фактичного запасу платоспроможності товариства менша розрахункового нормативного запасу платоспроможності на 31313,2 тис. грн., що свідчить про порушення відповідачем вимог ст. 30 Закону України «Про страхування», п. 1.14 Ліцензійних умов провадження страхової діяльності.

Величина сформованих ОСОБА_2 страхових резервів станом на 30 вересня 2016 року складає 64481,7 тис. грн. при цьому, з урахуванням вимог (принципів) до безпечності, прибутковості, ліквідності, диверсифікованості та якості визначених прийнятих активів, встановлених ст. 31 «Про страхування» та Розділами ІІ та ІІІ Положення про обовязкові критерії та нормативи достатності, диверсифікованості та якості активів страховика, затвердженого розпорядженням ОСОБА_3 від 23 лютого 2016 року № 396, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 21 березня 2016 року за № 417/28547, ОСОБА_2 може бути розміщено кошти страхових резервів (дотримано норматив диверсифікованості активів) у визначені прийнятні активи у розмірі 3485,5 тис. грн.., а саме:

- грошовими коштами на рахунках 209,2 тис. грн.;

- правами вимоги до перестраховиків 3276,3 тис. грн.

Сформовані ОСОБА_2 станом на 30 вересня 2016 року страхові резерви розміщені визначеними категоріями прийнятих активів не в повному обсязі та не дотримано норматив диверсифікованості активів: дефіцит прийнятих активів ОСОБА_2 для представлення коштів страхових резервів та дотримання нормативу диверсифікованості активів складає 60996,2 тис. грн.

Станом на 30 вересня 2016 року ОСОБА_2 порушено вимоги законодавства про фінансові послуги, а саме ст. 31 Закону України «Про страхування», абзацу другого пункту 6 Розділу 1 Положення № 396, пункту 7 Розділу 1 Положення № 396 , п. 1.14 Розділу 1 Ліцензійних умов.

Норматив достатності активів ОСОБА_2 станом на 30 вересня 2016 року має бути не меншим, ніж сумарна величина довгострокових та поточних зобовязань і забезпечень, включаючи величину страхових резервів, що розраховуються відповідно до законодавства, яка становить 2452112,7 тис. грн.

Сума прийнятих активів з урахуванням критеріїв та вимог до якості активів страховика, встановлених Розділом ІІ Положення № 396, збільшена на величину непростроченої дебіторської заборгованості а укладеними договорами страхування та/або перестрахування з метою дотримання нормативу достатності активів, становить 17312,8 тис. грн., а саме:

- грошові кошти на поточних рахунках 209,2 тис. грн.;

- права вимоги до перестраховиків 6484,4 тис. грн.;

- непростроченої дебіторської заборгованості за укладеними договорами страхування та/або перестрахування 10619,2 тис. грн.

ОСОБА_2 станом на 30 вересня 2016 року не дотримано нормативну достатність активів: дефіцит прийнятих активів ОСОБА_2 для дотримання нормативу достатності активів складає 227899,9 тис. грн.

ОСОБА_2 станом на 30 вересня 2016 року порушено вимоги законодавства про фінансові послуг, а саме: абзацу другого пункту 5 Розділу І Положення № 396, пункту 7 Розділу І Положення № 396, пункту 1.14 Розділу 1 Ліцензійних умов

14 листопада 2017 року ОСОБА_3 №2045/13-2/14 було встановлено порушення відповідачем вимог законодавства та станом на день складання ОСОБА_2 не виконано вимог ОСОБА_1 № 2931 /а.с.23-25/.

Відповідно до супровідного листа № 8247/13-8/4 від 15 листопада 2017 року Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг на адресу Приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «Форте» було направлено ОСОБА_2 від 14 листопада 2017 року про правопорушення на ринку фінансових послуг.

Відповідно до відомості відправлень простої письмової кореспонденції від 20 листопада 2017 року лист було направлено на адресу Приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «Форте» 20 листопада 2017 року /а.с.28-29/.

Відповідно до Постанови № 1259/2045/13-2/14/П від 01 грудня 2017 року до Приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «Форте» застосовано штрафну санкцію у розмірі 17000 грн. за невиконання ОСОБА_1 ОСОБА_3 № 2931. В Постанові зазначено, що про виконання або про відмову добровільного виконання Постанови Приватному акціонерному товариству «Страхова компанія «Форте» письмово встановлено повідомити ОСОБА_3 у термін до 02 січня 2018 року з одночасним наданням у разі сплати штрафу документів, що підтверджують його сплату /а.с.15-18/.

Супроводним листом № 8657/13-8/2 від 05 грудня 2017 року Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг на адресу Приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «Форте» було направлено постанову про застосування штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг від 01 грудня 2017 року № 1259/2045/13-2/14/П /а.с.14/.

Відповідно до відомості відправлень простої письмової кореспонденції від 06 грудня 2017 року лист було направлено на адресу Приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «Форте» 06 грудня 2017 року /а.с.19/.

Як зазначено позивачем в позовній заяві станом на 02 січня 2018 року ОСОБА_1 ОСОБА_3 № 2931 не виконано.

Спірні правовідносини врегульовані Конституцією України, законами України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" (далі - Закон N 2664-III).

Відповідно до пункту 10 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у межах своєї компетенції: у разі порушення законодавства про фінансові послуги, нормативно-правових актів національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує заходи впливу та накладає адміністративні стягнення.

Частиною першою статті 39 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг"передбачено, що у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує заходи впливу відповідно до закону.

Згідно пункту 3 частини першої статті 40 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, може накладати штрафи в розмірах, передбачених статтями 41 і 43 цього Закону.

Відповідно до частини третьої статті 41 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг"штрафи, накладені національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, стягуються у судовому порядку.

Доказів на підтвердження сплати Приватним акціонерним товариством «Страхова компанія "Форте" штрафу чи оскарження постанови або розпорядження в судовому порядку, станом на день вирішення спору відповідачем до суду не надано.

Відповідно до частини першої статті 72 Кодексу адміністративного судочинства України доказами в адміністративному судочинстві є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення осіб, які беруть участь у справі, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Ці дані встановлюються судом на підставі пояснень сторін, третіх осіб та їхніх представників, показань свідків, письмових і речових доказів, висновків експертів.

Згідно частини першої статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

Отже, відповідачем порушено норми законодавства про фінансові послуги, а саме пункту 5.9 розділу V Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, затвердженого розпорядженням ОСОБА_3 від 20.11.2012 № 2319, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 18.12.2012 за № 2112/22424, яким визначено, що рішення ОСОБА_3 про застосування заходів впливу після набрання ними чинності є обов'язковими для виконання учасниками ринку фінансових послуг.

Так, відповідно до ч. 2 ст. 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Враховуючи всі наведені обставини в їх сукупності, суд дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню в повному обсязі.

Сплачений позивачем за подання даного адміністративного позову до суду судовий збір у розмірі 1 762,00 гривень згідно платіжного доручення №371 від 03 квітня 2018 року не підлягає поверненню Національнійї комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг в силу приписів 2 статті 139 Кодексу адміністративного судочинства України.

Керуючись статтями 2, 5, 6, 90, 132, 139, 193, 242-246, 255 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ВИРІШИВ:

Позов Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг до Приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «Форте» про стягнення штрафу у сумі 17000 грн. - задовольнити повністю.

Стягнути з Приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «Форте» (87548, Донецька область, м. Маріуполь, Приморський район, вул. Зелінського, буд. 41/41А, ) до Державного бюджету України (на рахунок територіального управління Державної казначейської служби України за місцем знаходження платника на балансовий рахунок 3111 «Надходження до загального фонду державного бюджету», код бюджетної класифікації за доходами 21081100 «Адміністративні штрафи та інші санкції», символ звітності 106) штраф у сумі 17000 грн. (сімнадцять тисяч грн.).

Рішення набирає законної сили відповідно до статті 255 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржене до суду апеляційної інстанції за правилами, встановленими статтями 293, 295-297 Кодексу адміністративного судочинства України.

До дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди. У разі порушення порядку подання апеляційної чи касаційної скарги відповідний суд повертає таку скаргу без розгляду.

Текст рішення розміщений в Єдиному державному реєстрі судових рішень (веб-адреса сторінки: http://www.reyestr.court.gov.ua/).

Суддя Стойка В.В.