Справа № 826/848/17
Суддя: Кузьменко В.А.
Дата ухвалення: 2018-07-12 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

місто Київ

12 липня 2018 року справа №826/848/17

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Кузьменка В.А., за участю секретаря Яцюти М.С., розглянувши у письмовому провадженні адміністративну справу

за позовомОСОБА_1 (далі по тексту - позивач, ОСОБА_1)
до1. Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Волкова Олександра Юрійовича (далі по тексту - відповідач 1, Уповноважена особа Волков О.Ю.) 2. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - відповідач 2, Фонд)
третя особаПублічне акціонерне товариство "Банк "Михайлівський" (далі по тексту - третя особа, ПАТ "Банк "Михайлівський")
про1) визнання протиправними дії щодо визнання переказу коштів (транзакції) на загальну суму 34 512,26 грн., здійснених ТО "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунки НОМЕР_2, НОМЕР_3, що належить позивачу, нікчемними; 2) скасування рішення відповідача 2 про визнання нікчемними операцій переказу коштів (транзакцій), здійснених ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19 травня 2016 року у сумі 34 000,00 грн. на рахунок НОМЕР_2, що належить позивачу, в тому числі: в сумі 5 000,00 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000232751", в сумі 9 000,00 грн., з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000232781", в сумі 9 000,00 грн., в сумі 20 000,00 грн., з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000226477", в сумі 9 000,00 грн., в сумі 512, 26 грн., на рахунок НОМЕР_3, що належить позивачу, в тому числі: 362, 33 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 22 квітня 2016 року №980-032-000226477", в сумі 53,55 грн., з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 05 травня 2016 року №980-032-000232751",в сумі 96,38 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 04 травня 2016 року №980-032-000232781"; 3) зобов'язання відповідача 1 внести зміни та доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "Банк "Михайлівський" за рахунок Фонду, стосовно рахунків НОМЕР_2, НОМЕР_3, відкритих у ПАТ "Банк "Михайлівський", що належать позивачу на загальну суму 34 512,26 грн., у межах гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами; 4) зобов'язати Фонд після отримання інформації про рахунки позивача, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду на суму 34 512,26 грн., скласти та затвердити зміни та доповнення до Загального реєстру вкладників ПАТ "Банк "Михайлівський", якими включити позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "Банк "Михайлівський" за рахунок Фонду за договорами від 22 квітня 2016 року №980-032-000226477, від 04 травня 2016 року №980-032-000232751, від 04 травня 2016 року №980-032-000232781
В С Т А Н О В И В:

Позивач звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом, оскільки вважає протиправними рішення відповідача про нікчемність переказу коштів через відсутність ознак нікчемності відповідно до частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"; кошти на рахунку позивача є вкладом у розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", що є підставою для включення відповідних відомостей до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "Банк "Михайлівський" за рахунок Фонду.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 08 червня 2017 року відкрито провадження в адміністративній справі №826/848/17; залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача ПАТ "Банк "Михайлівський"; закінчено підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду.

Відповідач 1 подав до суду заперечення на позов, в якому зазначив про правомірність своїх дій, посилаючись на те, що під час складання списку осіб, які мають право на відшкодування вкладів за рахунок позики Фонду у ПАТ "Банк Михайлівський" проводиться перевірка правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів, що є нікчемними, а, оскільки, перевіркою встановлено нікчемність операцій з переказу коштів відповідно до частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", позивач позбавлений права на виплату гарантованої суми вкладу.

Нікчемність операції з перерахування на поточний рахунок позивача грошових коштів від ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" відповідач мотивує тим, що договори відступлення права між ПАТ "Банк Михайлівський" та ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" укладені з порушенням обмежень, встановлених постановою Правління Національного банку України від 22 грудня 2015 року №917/БТ про віднесення ПАТ "Банк Михайлівський" до категорії проблемних, а тому, на думку відповідача, кошти на рахунок позивача надходили внаслідок нікчемних договорів відступлення прав вимог з метою створення в майбутньому штучного зобов'язання Фонду на відшкодування грошових коштів за рахунок держави.

Відповідач 2 в письмовому заперечення зазначив про процедуру повернення коштів за вкладами та обов'язкову перевірку правочинів Уповноваженою особою на предмет їх нікчемності, а також підтримала мотиви заперечення.

Третя особа письмових пояснень з приводу заявлених позовних вимог до суду не надала.

Представник відповідача 1 подав клопотання про зупинення провадження у справі до набрання законної сили постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 15 травня 2017 року у справі №826/15961/16, в межах якої оскаржуються рішення про неплатоспроможність та виведення з ринку ПАТ "Банк Михайлівський".

Позивач подав заперечення на вказане клопотання, вказавши на відсутність підстав для зупинення провадження у справі.

Розглянувши клопотання про зупинення провадження у справі, суд відмовляє в його задоволенні, оскільки станом на день його вирішення постанова Окружного адміністративного суду міста Києва від 15 травня 2017 року у справі №826/15961/16 вже набрала законної сили.

В судове засідання 15 лютого 2018 року представник позивача не прибув, попередньо подавши заяву про розгляд справи за його відсутності, представники відповідачів та третьої особи до суду також не прибули, у зв'язку із чим фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалось; на підставі частини дев'ятої статті 205 Кодексу адміністративного судочинства України суд ухвалив перейти до розгляду справи в письмовому провадженні.

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд міста Києва звертає увагу на наступне.

Між позивачем (клієнт) та ПАТ "Банк Михайлівський" (банк) укладено договір №980-006-000000461 банківського рахунку "Поточний рахунок для обслуговування строкового вкладу (депозиту)" від 17 вересня 2014 року, за умовами якого банк по ініціативі клієнта відкриває на його ім'я поточний рахунок НОМЕР_2 в гривні для зберігання грошей і здійснює його розрахунково-касове обслуговування за допомогою платіжних інструментів відповідно до вимог чинного законодавства України, умов цього договору та розпоряджень клієнта, а клієнт зобов'язується оплачувати послуги банку.

Із виписки ПАТ "Банк Михайлівський" по особовим рахункам щодо рахунку НОМЕР_2 вбачається, що 04 травня 2016 року на поточний рахунок позивача від ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" надійшли грошові кошти у розмірі 34 000,00 грн. як повернення коштів згідно з договорами від 04 травня 2016 року №980-032-000232751, від 04 травня 2016 року №980-032-000232781.

Відповідно до довідки про стан рахунку НОМЕР_2 №16379, станом на 19 травня 2016 року залишок на балансовому рахунку становить 1 680,35 грн. та вбачається, що 19 травня 2016 року на рахунок позивача від ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" надійшли грошові кошти у розмірі 512,26 грн. як повернення коштів згідно з договором від 22 квітня 2016 року №980-032-000226477", в тому числі в сумі 53,55 грн., з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 05 травня 2016 року №980-032-000232751", в сумі 96,38 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 04 травня 2016 року №980-032-000232781".

На підставі рішення Національного банку України від 23 травня 2016 року №14/БТ "Про віднесення ПАТ "Банк Михайлівський" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 23 травня 2016 року №812 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку". Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення ПАТ "Банк Михайлівський" з ринку шляхом запровадженням в ньому тимчасової адміністрації на один місяць з 23 травня 2016 року до 22 червня 2016 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "Банк Михайлівський", визначені статтями 37-39 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнку Юрію Петровичу на один місяць з 23 травня 2016 року до 22 червня 2016 року включно.

Виконавча дирекція Фонду прийняла рішення від 13 червня 2016 року №991 відповідно до якого продовжено строки тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" з 23 червня 2016 року до 22 липня 2016 року включно. Відповідно до даного рішення продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" Ірклієнка Юрія Петровича з 23 червня 2016 року до 22 липня 2016 року включно.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 12 липня 2016 року №124-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 12 липня 2016 року №1213, про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" з 13 липня 2016 року та делегування повноважень ліквідатора банку Юрію Ірклієнку. У зв'язку з цим, з 18 липня Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розпочав виплати гарантованого відшкодування вкладникам ПАТ "Банк Михайлівський".

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 01 вересня 2016 року №1702 змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський".

Згідно з зазначеним рішенням всі повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський", визначені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53, в тому числі з підписання всіх договорів, пов'язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, делеговано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкову О.Ю. з 05 вересня 2016 року.

З метою отримання грошових коштів з зі свого поточного рахунку позивач звернувся до позивача із заявою від 16 липня 2016 року №11/16, у якій просив включити його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Відповідач 1 разом із запереченням проти позову також надав суду копії акта №2 про проведення перевірки правочинів (у тому числі договорів), які відповідають критеріям нікчемності від 01 червня 2016 року, у якому члени комісії по перевірці правочинів надали пропозицію відповідачу тимчасово обмежити операції з виплат коштів за рахунками фізичних осіб, у тому числі за рахунком позивача.

Наказом Уповноваженої особи від 01 червня 2016 року №42/2 вирішено затвердити результати проведеної перевірки правочинів у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів, що є нікчемними, викладені в акті Комісії №2 від 01 червня 2016 року, та застосувати наслідки нікчемності правочинів (транзакцій) з виконання 19 травня 2016 року платіжних документів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунки фізичних осіб, та видати відповідне розпорядження.

Уповноважена особа Волков О.Ю. направив позивачу повідомлення про нікчемність правочину від 23 січня 2017 року №3Г3/10186 та №3Г3/10187, у яких на підставі статей 215, 216 Цивільного кодексу України та статті 37, пунктів 1, 2, 7, 9 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" повідомлено, що переказ коштів (транзакції), здійснені ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19 травня 2016 року у сумі 34 000,00 грн. на рахунок НОМЕР_2, що належить позивачу, в тому числі: в сумі 5 000,00 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000232751", в сумі 9 000,00 грн., з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000232781", в сумі 9 000,00 грн., в сумі 20 000,00 грн., з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000226477", в сумі 9 000,00 грн., в сумі 512,26 грн., на рахунок НОМЕР_3, що належить позивачу, в тому числі: 362,33 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 22 квітня 2016 року №980-032-000226477", в сумі 53,55 грн., з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 05 травня 2016 року №980-032-000232751",в сумі 96,38 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 04 травня 2016 року №980-032-000232781", є нікчемним.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

За визначенням пункту 3 статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Частиною першою статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд є економічно самостійною установою, має самостійний баланс, поточний та інші рахунки в Національному банку України, а також рахунки в цінних паперах у депозитарних установах - державних банках.

Відповідно до частин першої та третьої статті 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду; виконавча дирекція Фонду зокрема має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Фонду; визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами відповідно до цього Закону та затверджує реєстри відшкодувань вкладникам у порядку та у черговості, що встановлені нормативно-правовими актами Фонду; затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб;

Згідно з частиною першою статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Частина друга статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлює, що вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з частиною четвертою статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.

Отже, Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" гарантує повернення кожному вкладнику банку суми відшкодування коштів за вкладом, у межах гарантованої суми відшкодування; відмовлено у відшкодуванні коштів за вкладом може бути лише за наявності підстав, передбачених частиною четвертою статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

За правилами частин першої-другої статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує: 1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; 2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 цього Закону; 3) переліки рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку та осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, що не виконане; 4) перелік рахунків вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду; 5) перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону. Кошти за такими вкладами виплачуються Фондом після проведення аналізу ознак, визначених статтею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надіслання запитів клієнтам банку, у порядку та строки, встановлені Фондом, а також підтвердження відсутності таких ознак.

Частиною третьою статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду. Фонд також оприлюднює оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам у газеті "Урядовий кур'єр" або "Голос України".

Відповідно до пункту 5 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (далі по тексту - Положення), Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку, окрім іншого, перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 2 до цього Положення.

Переліки, зазначені у цьому пункті, надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються назви переліків, кількість інформаційних рядків та підсумкові значення сум.

Перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду (далі - Перелік), формується за структурою, визначеною додатком 4 до цього Положення, та не включає інформацію про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону.

Протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків.

Пунктами 1, 2 розділу ІІІ Положення визначено, що Фонд завантажує поданий уповноваженою особою Фонду Перелік до програмно-апаратного комплексу Фонду та здійснює його перевірку в частині: 1) невключення до Переліку інформації про рахунки вкладників, розмір залишку гарантованої суми яких становить менше 10 гривень або більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, незалежно від кількості вкладів в одному банку; 2) невключення до Переліку інформації про рахунки: вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону; за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку; осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, що не виконане; вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду; вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 Закону; 3) наявності необхідних для проведення ідентифікації реквізитів вкладника; 4) коректності реквізитів вкладника та іншої інформації.

Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 5 до цього Положення (далі - Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією Фонду.

Відповідно до пунктів 4, 5 розділу ІІІ Положення на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду за розпорядженням директора-розпорядника Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України (здійснює перерахування гарантованої суми відшкодування та передачу інформації про вкладників, яким здійснюється виплата відшкодування, до банків-агентів відповідно до умов договорів із банками-агентами) не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Фонд здійснює відшкодування коштів за вкладами відповідно до Загального реєстру за частинами Загального реєстру.

Якщо виплати відшкодувань розпочинаються під час дії тимчасової адміністрації, до першої частини Загального реєстру включаються ГСР за вкладами, щодо яких Фондом або уповноваженою особою Фонду не обмежено здійснення банком операцій (з причин відсутності первинних документів, виявлення помилкових записів, невідповідності реквізитів вкладника первинним документам тощо): за договорами банківського вкладу, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку; за договорами банківського рахунку.

Якщо виплати відшкодувань розпочинаються під час ліквідації, до першої частини Загального реєстру включаються ГСР за вкладами, щодо яких Фондом або уповноваженою особою Фонду не обмежено здійснення банком операцій (з причин відсутності первинних документів, виявлення помилкових записів, невідповідності реквізитів вкладника первинним документам тощо): за договорами банківського вкладу незалежно від закінчення строку їх дії; за договорами банківського рахунку.

ГСР за договорами банківського вкладу, строк дії яких закінчується після початку тимчасової адміністрації, виплачуються після прийняття рішення про ліквідацію банку.

До чергових частин Загального реєстру включаються ГСР за договорами банківського вкладу, що не були включені до першої частини Загального реєстру, та за договорами банківського рахунку після отримання Фондом інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною).

Частини Загального реєстру та дати початку виплат за ними затверджуються виконавчою дирекцією Фонду.

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку рахунків до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку рахунків Реєстру відшкодувань вкладникам (Загального реєстру); 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Реєстру відшкодувань вкладникам (Загального реєстру).

При цьому Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації доповнення до переліку рахунків, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Виходячи зі змісту письмового заперечення проти позову, вбачається, що інформацію про позивача не включено до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, у зв'язку із нікчемністю, на думку відповідача, переказ коштів (транзакції), здійснений ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19 травня 2016 року у сумі 34 000,00 грн. на рахунок НОМЕР_2, що належить позивачу, в тому числі: в сумі 5 000,00 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000232751"; в сумі 9 000,00 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000232781"; в сумі 20 000,00 грн., з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000226477"; а також у сумі 512,26 грн. на рахунок НОМЕР_3, що належить позивачу, в тому числі: 362,33 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 22 квітня 2016 року №980-032-000226477"; в сумі 53,55 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 05 травня 2016 року №980-032-000232751"; в сумі 96,38 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 04 травня 2016 року №980-032-000232781" на підставі пунктів 7-9 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Так, згідно з пунктом 4 частини другої статті 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд безпосередньо або уповноваженій особі Фонду надано право повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Відповідно до частини другої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Пункти 7-9 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачають, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України;

здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства. Порядок виявлення нікчемних договорів, а також дій Фонду у разі їх виявлення визначаються нормативно-правовими актами Фонду.

З аналізу наведених норм вбачається, що Уповноважена особа Фонду наділена повноваженнями перевірки правочинів, укладених банком, на предмет виявлення серед них нікчемних.

В той же час таке право не є абсолютним, а кореспондується із обов'язком встановити перед прийняттям рішення обставини, з якими Закон пов'язує нікчемність правочину; одного лише твердження про нікчемність правочину недостатньо для визнання його таким.

Відповідач 1 вважає, що правочини з переказу на рахунок позивача грошових коштів вчинено з порушенням норм чинного законодавства, однак, які саме порушення допущено банком або які обмеження ним не виконано, відповідач не вказав, а лише з посиланням на положення пунктів 7-9 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" констатував факт нікчемності.

Відповідно до статті 72 Кодексу адміністративного судочинства України доказами в адміністративному судочинстві є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи.

Ці дані встановлюються такими засобами: 1) письмовими, речовими і електронними доказами; 2) висновками експертів; 3) показаннями свідків.

Частиною другою статті 74 Кодексу адміністративного судочинства України визначено, що обставини справи, які за законом мають бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Проте, відповідачем 1, на якого покладено тягар доказування, не надано суду будь-яких доказів, які б свідчили, що у межах спірних правовідносин ПАТ "Банк Михайлівський" уклало правочини, умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку, або уклало правочин з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України; або здійснило операцій, укладення (переоформлення) договорів, які призвели до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

При цьому законодавство не наділяє Уповноважену особу Фонду правом визнавати нікчемними правочини, укладені фізичними особами-клієнтами банку із третіми особами, а тому, висновки про нікчемність операцій перерахування коштів, здійснених ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19 травня 2016 року у сумі 34 000,00 грн. на рахунок НОМЕР_2, що належить позивачу, в тому числі: в сумі 5 000,00 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000232751"; в сумі 9 000,00 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000232781"; в сумі 20 000,00 грн., з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000226477"; та в сумі 512,26 грн. на рахунок НОМЕР_3, що належить позивачу, в тому числі: 362,33 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 22 квітня 2016 року №980-032-000226477"; в сумі 53,55 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 05 травня 2016 року №980-032-000232751"; в сумі 96,38 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 04 травня 2016 року №980-032-000232781" є безпідставними.

Суд звертає увагу, що грошові кошти від ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" надійшли на рахунок позивача на підставі укладеного між ними договорами; у свою чергу ПАТ "Банк Михайлівський" не є стороною за даним договором, лише виконував розрахункове обслуговування рахунку та в силу пункту 32.3 статті 32 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" зобов'язаний виконувати доручення клієнтів, що містяться в документах на переказ, відповідно до реквізитів цих документів.

За таких підстав, кошти у розмірі 34 512,26 грн., які знаходяться рахунках позивача НОМЕР_2, НОМЕР_3, є вкладом у розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та підлягають відшкодуванню за рахунок коштів Фонду. Доказів, які б спростовували зазначене або підтверджували наявність підстав для відмови у відшкодуванні коштів за вкладом, передбачених частиною четвертою статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідачами до суду не надано.

Отже, рішення у формі наказу відповідача 1 від 01 червня 2016 року №42/2 "Про затвердження висновків Комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними" в частині визнання нікчемними переказів коштів (транзакції), здійснених ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19 травня 2016 року у сумі 34 000,00 грн. на рахунок НОМЕР_2, що належить позивачу, в тому числі: в сумі 5 000,00 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000232751"; в сумі 9 000,00 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000232781"; в сумі 20 000,00 грн., з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000226477"; та в сумі 512,26 грн. на рахунок НОМЕР_3, що належить позивачу, в тому числі: 362,33 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 22 квітня 2016 року №980-032-000226477"; в сумі 53,55 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 05 травня 2016 року №980-032-000232751"; в сумі 96,38 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 04 травня 2016 року №980-032-000232781", а також застосування наслідків нікчемності вказаного правочину є протиправним та підлягає скасуванню.

Проте, позовні вимоги про визнання протиправними дії щодо визнання переказу коштів (транзакції) на загальну суму 34 512,26 грн., здійснених ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунки НОМЕР_2, НОМЕР_3, що належить позивачу, нікчемними не належить задовольняти, оскільки вони фактично дублюють вимоги про визнання протиправним та скасування зазначеного вище наказу.

На думку суду, відповідач 1 не довів наявність правових підстав для не включення позивача до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Банк Михайлівський" за рахунок Фонду, а тому така бездіяльність Уповноваженої особи суперечить приписам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та є протиправною бездіяльністю.

Враховуючи викладене, позовні вимоги про зобов'язання відповідача внести зміни та доповнення до переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "Банк "Михайлівський" за рахунок Фонду, шляхом внесення відомостей щодо рахунків НОМЕР_2, НОМЕР_3, відкритих на ім'я ОСОБА_1 на загальну суму 34 512,26 грн. є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

У той же час позовні вимоги про зобов'язання Фонду включити позивача до Загального реєстру вкладників, заявлені до Фонду, не належить задовольняти у зв'язку із їх передчасністю та відсутністю у справі доказів порушення прав позивача у цій частині.

Відповідно до частини другої статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Частиною другою статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: 1) на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що визначені Конституцією та законами України; 2) з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; 3) обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); 4) безсторонньо (неупереджено); 5) добросовісно; 6) розсудливо; 7) з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискримінації; 8) пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); 9) з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; 10) своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Згідно з частиною першою статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

Відповідно до частини другої статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

На думку Окружного адміністративного суду міста Києва, відповідачем 1 не доведено правомірність та обґрунтованість підстав для визнання нікчемними операцій з переказу коштів на рахунок позивача та не включення позивача до переліку вкладників з урахуванням вимог, встановлених частиною другою статті 19 Конституції України та частиною другою статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України, а тому, виходячи з меж заявлених позовних вимог, системного аналізу положень законодавства України та доказів, наявних у матеріалах справи, адміністративний позов ОСОБА_1 підлягає частковому задоволенню.

Згідно з частиною третьою статті 139 Кодексу адміністративного судочинства України при частковому задоволенні позову судові витрати покладаються на обидві сторони пропорційно до розміру задоволених позовних вимог.

Таким чином, на користь позивача належить стягнути понесені ним витрати по сплаті судового збору пропорційно частині задоволених позовних вимог.

Що стосується клопотання позивача про повернення судового збору суд зазначає, що з урахуванням клопотання позивача про уточнення позовних вимог від 13 листопада 2017 року, підстави для повернення переплаченого судового збору у розмірі 551,20 грн. відсутні.

Враховуючи викладене, керуючись статтями 72-77, 241-246 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

В И Р І Ш И В:

1. Адміністративний позов ОСОБА_1 (61171, АДРЕСА_1; реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) задовольнити частково.

2. Визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Волкова Олександра Юрійовича (01601, м. Київ, вул. Прорізна, 8) від 01 червня 2016 року №42/2 "Про затвердження висновків Комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними" в частині визнання нікчемними переказів коштів (транзакції), здійснених ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19 травня 2016 року у сумі 34 000,00 грн. на рахунок НОМЕР_2, що належить позивачу, в тому числі: в сумі 5 000,00 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000232751"; в сумі 9 000,00 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000232781"; в сумі 20 000,00 грн., з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04 травня 2016 року №980-032-000226477"; а також у сумі 512,26 грн. на рахунок НОМЕР_3, що належить позивачу, в тому числі: 362,33 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 22 квітня 2016 року №980-032-000226477"; в сумі 53,55 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 05 травня 2016 року №980-032-000232751"; в сумі 96,38 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 04 травня 2016 року №980-032-000232781".

3. Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Волкова Олександра Юрійовича внести доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві "Банк "Михайлівський" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, шляхом внесення відомостей щодо рахунків НОМЕР_2, НОМЕР_3, відкритих у ПАТ "Банк "Михайлівський", що належать ОСОБА_1, на суму 34 512,26 грн.

4. В іншій частині адміністративного позову відмовити.

5. Стягнути на користь ОСОБА_1 за рахунок коштів Державного бюджету України понесені витрати сплаті судового збору у розмірі 1 102,40 грн. (одна тисяча сто дві гривні сорок копійок).

Рішення набирає законної сили відповідно до статті 255 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржене до суду апеляційної інстанції за правилами, встановленими статтями 293, 295-297 Кодексу адміністративного судочинства України.

Відповідно до підпункту 15.5 пункту 15 розділу VII "Перехідні положення" Кодексу адміністративного судочинства України до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу.

Суддя В.А. Кузьменко