Справа № 826/14386/17
Суддя: Скочок Т.О.
Дата ухвалення: 2018-06-13 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

13 червня 2018 року № 826/14386/17

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі: головуючого судді Скочок Т.О., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовомОСОБА_1
до третя особаУповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» Коваленка Олександра Володимировича Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії, -
В С Т А Н О В И В:

До Окружного адміністративного суду м. Києва звернувся ОСОБА_1 з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» Коваленка Олександра Володимировича, в якому просить:

- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» Коваленка Олександра Володимировича щодо не внесення вкладника Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» ОСОБА_1 до переліку вкладників, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Фідобанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» Коваленка Олександра Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_3 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Фідобанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що після віднесення Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» до категорії неплатоспроможних та його подальшої ліквідації уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб безпідставно не було вирішено питання щодо включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, чим, на думку позивача, було допущено протиправну бездіяльність по відношенню до нього.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 13.11.2017 відкрито провадження в справі №826/14386/17 за вказаним позовом ОСОБА_1, залучено до участі у справі третю особу - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, закінчено підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду.

У призначене судове засідання з'явились представник позивача, який підтримав заявлені позовні вимоги повністю, та представник відповідача, який заперечував проти задоволення позову з підставі мотивів, що наведені у запереченнях на позов.

Свої заперечення відповідач обгрунтовує наступним. Відповідно до наказу №29 від 25.05.16 відповідачем прийнято рішення про створення комісії для перевірки вкладів фізичних осіб у банку і встановлено тимчасові обмеження на здійснення банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам за відповідними рахунками. Наказом від 05.08.16 №35 продовжено строк повноважень комісії з перевірки вкладів фізичних осіб. В подальшому строк проведення перевірки правочинів (в т.ч. договорів банку) продовжувався рішеннями Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 01.06.2017 №2256 та від 03.08.17 №3359 - до 20.01.2018. В ході проведення такої перевірки з'ясовано, що між ОСОБА_4 і банком було укладено два договори депозиту: №398255-980/2016 від 21.03.2016 на суму 750 000 грн. та №395758-980/2016 від 04.03.2016 на суму 1 000 000 грн. 16.05.2016 ОСОБА_4 достроково розірвала депозитні договори, після чого здійснила 9-ть платежів на карткові рахунки в межах банку на користь фізичних осіб: ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_1, ОСОБА_12 з призначенням «поповнення рахунку». Такі карткові рахунки фізичних осіб, яким ОСОБА_4 здійснювала перерахування коштів, були відкриті 16.05.2016. Станом на 20.05.2016 залишок коштів на рахунку фізичної особи ОСОБА_4 становив вже 180 989,72 грн. На переконання відповідача внаслідок такого «дроблення» вкладу ОСОБА_4 збільшилось загальне навантаження на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб. Стосовно цього факту до Єдиного реєстру досудових розслідувань внесено відомості про кримінальне розслідування згідно ч. 2 ст. 190 КК України. Постановою слідчого СВ Шевченківського управління поліції ГУ НП в м. Києві від 29.04.2017 вказане кримінальне провадження закрито. Однак, вже 16.08.2017 Шевченківським районним судом м. Києва задоволено скаргу уповноваженої особи Фонду та скасовано вказану постанову слідчого, досудове розслідування відновлено. Наведені обставини, на переконання відповідача, спростовують твердження позивача про допущену уповноваженою особою Фонлу бездіяльність.

Третя особа явку свого представника у судове засідання не забезпечила, та подала через канцелярію суду письмові пояснення на позов. В тексті пояснень відповідач зазначає, що відповідно до законодавчо встановленого порядку, виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду Переліку вкладників. В подальшому після складання та затвердження Переліку вкладників та передачі уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду, уповноважена особа Фонду може надавати Фонду додаткову інформацію про вкладників. Разом з тим, на даний час у переданому уповноваженою особою Переліку вкладників інформація про позивача відсутня, та жодних змін та доповнень до затвердженого Переліку вкладників від уповноваженої особи щодо позивача до Фонду також не надходило.

На підставі ч. 3 ст. 194 Кодексу адміністративного судочинства України (у редакції, яка діяла станом на момент вчинення відповідної процесуальної дії) суд перейшов до розгляду справи в порядку письмового провадження.

Розглянувши подані позивачем документи, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов та заперечення, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, судом встановлено наступне.

Між ПУАТ «ФІДОБАНК» та ОСОБА_1 16.05.2016 був укладений договір на відкриття банківського (поточного) рахунку - заява про відкриття банківського (поточного) рахунку НОМЕР_2. За умовами цього договору Банк відкрив позивачу поточний рахунок НОМЕР_3 у валюті гривня, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних карток.

Згідно з наявною у матеріалах справи копією платіжного доручення від 16.05.2016 №8, на банківський рахунок ОСОБА_1 НОМЕР_3 від платника - ОСОБА_4 з рахунку НОМЕР_4 в ПУАТ «ФІДОБАНК» зараховано грошові кошти у розмірі 149 000 грн. (призначення платежу: «поповнення рахунку»).

Разом з тим, відповідно до постанови Правління Національного банку України від 20.05.2016 №8 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 20.05.2016 прийнято рішення №783 про запровадження з 20.05.2016 тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПУАТ «ФІДОБАНК».

Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення ПУАТ «ФІДОБАНК» (далі - ПУАТ «ФІДОБАНК») з ринку шляхом запровадженням в ньому тимчасової адміністрації на один місяць з 20.05.2016 до 19.06.2016 включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПУАТ «ФІДОБАНК», визначені статтями 37 - 39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Коваленку Олександру Володимировичу строком на один місяць з 20.05.2016 до 19.06.2016 включно.

18.07.2016 Правлінням Національного банку України прийнято рішення №142-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУАТ «ФІДОБАНК» на підставі якого Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №1265 від 19.07.2016 «Про початок ліквідації ПУАТ «ФІДОБАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку, яким розпочато процедуру ліквідації Банку з 20.07.2016 по 19.07.2018 включно та делеговано всі повноваження ліквідатора ПУАТ «ФІДОБАНК», визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47 - 52, 521, 53 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон), в тому числі з підписання всіх договорів, пов'язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Коваленку Олександру Володимировичу з 20 липня 2016 року до 19 липня 2018 року включно.

Крім того, на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 21.07.2016 опубліковано оголошення про те, що у зв'язку з прийняттям Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 19.07.2016 №1265, «Про початок процедури ліквідації ПУАТ «ФІДОБАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку», Фонд з 22.07.2016 розпочинає виплати коштів вкладникам зазначеного банку.

Для отримання коштів вкладники Публічного акціонерного товариства «ФІДОБАНК» з 22.07.2016 до 02.09.2016 включно можуть звертатись до установ банків-агентів Фонду: ПАТ «АЛЬФА Банк»; ПАТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО»; ПАТ «КРЕДОБАНК»; ПАТ «ПУМБ»; ПАТ «ПІВДЕННИЙ»; АБ «УКРГАЗБАНК».

Як вбачається з матеріалів справи, у вересні 2017року позивач звернувся до уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПУАТ «ФІДОБАНК» Коваленка О.В. та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявами про включення відомостей щодо ОСОБА_1 (рахунок НОМЕР_3 у ПУАТ «ФІДОБАНК») до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом.

Листом від 06.10.2017 №1-11-1/475-ЛК-ОГ/1 уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПУАТ «ФІДОБАНК» Коваленком О.В. повідомлено позивача про перебування банку в процесі ліквідації, про здійснення перевірки рахунку НОМЕР_3, продовження строку проведення перевірок на предмет виявлення правочинів, що є нікчемними, до 20.01.2018 та про направлення заяви про вчинення кримінального правопорушення в рамках даної перевірки до СВ Шевченківського УП ГУ НП в м. Києві.

У листі від 25.10.2017 №34-036-21791/17 Фонд у відповідь на звернення позивача повідомив, що уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПУАТ «ФІДОБАНК» до Фонду зміни та доповнення до переліку рахунків Банку щодо позивача не подавались.

Вважаючи вказану бездіяльність відповідача протиправною, а свої права та охоронювані законом інтереси порушеними, позивач звернувся з позовом до суду.

Розглядаючи справу по суті, суд виходить з наступного.

Нормативно-правовим актом, який регулює правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків, є Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 №4452-VI (тут і надалі у редакції, яка діяла станом на момент виникнення спірних правовідносин, далі також - Закон №4452-VI).

Згідно з положеннями п. 3 ч. 1 ст. 2 цього Закону «вклад» - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

При цьому, вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката (п. 4 ч. 1 ст. 2 Закону №4452-VI).

Частиною першою ст. 3 Закону №4452-VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Відповідно, Фонд є суб'єктом владних повноважень у вказаних правовідносинах.

За змістом ч. 1 і 2 ст. 26 Закону №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

У взаємозв'язку з наведеним, слід зазначити, що порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений ст. 27 Закону №4452-VI.

Відповідно до ч. 1 - 4 ст. 27 Закону №4452-VI Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

У силу приписів ч. 5 ст. 28 Закону №4452-VI протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Пунктом 2 розд. IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14 (далі - Положення № 14) та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860 (тут і надалі у редакції, яка діяла станом на момент виникнення спірних правовідносин), передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (з урахуванням обмежень, визначених уповноваженою особою Фонду відповідно до частини другої статті 38 Закону), за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

За твердженнями сторін ОСОБА_1 не було включено уповноваженою особою до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Як вбачається зі змісту наявних у матеріалах справи письмових заперечень проти позову та усних пояснень представника відповідача, наданих у судовому засіданні, підставою для такого не включення слугували обставини проведення Комісією з перевірки вкладів фізичних осіб, склад якої затверджено наказом уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПУАТ «ФІДОБАНК» від 25.05.2016 №29 перевірки документів, пов'язаних з укладанням банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в тому числі карткових) з вкладниками, а також обставин зарахування грошових коштів на рахунки таких осіб для визначення підстав можливого обмеження уповноваженою особою Фонду здійснення банком на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам. Зокрема, як видно з тексту цього Наказу №29 «Про перевірку в ПУАТ «ФІДОБАНК» вкладів фізичних осіб», перевірку наказано здійснити за всіма банківськими рахунками, на яких обліковуються залишки грошових коштів вкладників-фізичних осіб, та зокрема, щодо фактів: безготівкового перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних та фізичних осіб, відкритих у банку, на рахунки фізичних осіб у банку, якщо це призвело до збільшення загальної гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних та фізичних осіб, відкритих у банку, на рахунки інших фізичних осіб у банку, призначення платежу яких свідчить про нетиповий, незвичний або заплутаний характер операцій: надання та повернення фінансової допомоги (позики0, залучення на вклад іншої фізичної особи, перерахування коштів без зазначення підстав перерахування, тощо, якщо це призвело до збільшення загальної гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Відповідно до наказу уповноваженої особи Фонду на ліквідацію в ПУАТ «ФІДОБАНК» №35 від 05.08.2016 строк повноважень вказаної Комісії, та рішень Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 01.06.2017 №2267, від 03.08.2017 №3359 - строк перевірки правочинів (в тому числі договорів) ПУАТ «ФІДОБАНК» на предмет виявлення таких, що є нікчемними, були продовжені (в останньому випадку строк перевірки пролонговано до 20.01.2018).

В судовому засіданні 15.01.2018 представник відповідача пояснив, що наразі перевірка вкладів фізичних осіб, призначена на підставі наказу від 25.05.2016 №29, ще триває, у зв'язку з чим уповноважена особа Фонду звернулась до Фонду про продовження строку проведення такої перевірки. При цьому, про факти прийняття уповноваженою особою Фонду рішень щодо визнання правочинів вкладників нікчемними з підстав, наведених у ст. 38 Закону, в ході проведення зазначеної перевірки, в тому числі щодо позивача, представник відповідача суд не повідомив.

Між тим, згідно з ч. 2 ст. 38 Закону №4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Як видно з текстів рішень Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.05.2016 №783 та від 19.07.2016 №1265, повноваження Фонду за ст. 38, а також ряжу інших статей Закону №4452-VI були делеговані уповноваженій особі Фонду Коваленку О.В.

Відповідно до ч.ч. 3 - 5 ст. 38 Закону №4452-VI правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України; 9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства..

Фонд: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами; 3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

У разі отримання повідомлення Фонду про нікчемність правочину на підставах, передбачених частиною третьою цієї статті, кредитор зобов'язаний повернути банку майно (кошти), яке він отримав від такого банку, а у разі неможливості повернути майно в натурі - відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існували на момент вчинення правочину. Такий нікчемний договір не може бути використаний для визначення ринкової ціни.

В даному випадку рішення Правління Національного банку України №8 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» до категорії неплатоспроможних» прийнято 20.05.2016, а кошти на рахунок ОСОБА_1 в цьому банку у сумі 149 000 грн. були перераховані 16.05.2016.

Згідно матеріалів справи та пояснень представника відповідача станом на час розгляду справи в суді рішення про визнання вказаного правочину нікчемним в порядку ст. 38 Закону не приймалося, натомість, з вказаного питання досі проводиться перевірка.

Між тим, за змістом норми ч. 2 ст. 38 Закону №4452-VI відповідна перевірка правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті, проводиться протягом дії тимчасової адміністрації, яка завершила свою діяльність з прийняттям правлінням Національного банку України від 18.07.2016 №142-рш постанови «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» та початком ліквідаційної процедури.

Згідно п. 3, 4, 5 ч. 2 Порядку виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, а також дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі їх виявлення, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26.05.2016 №826, Уповноважена особа Фонду своїм розпорядчим документом створює комісію для здійснення перевірки документів, пов'язаних із вчиненням правочинів (укладенням договорів), метою якої є виявлення фактів нікчемності таких правочинів (укладених договорів), виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій зі сторони працівників банку або інших осіб стосовно банку.

До прийняття рішення про виявлення факту нікчемності правочину (договору) Уповноважена особа Фонду може приймати рішення щодо тимчасового обмеження здійснення неплатоспроможним банком операцій, що можуть призвести до зменшення активів банку, втрати майна, збільшення збитків банку, збільшення витрат Фонду тощо, обов'язково повідомивши про таке рішення Фонд. Зазначене рішення може прийматися в межах здійснення тимчасової адміністрації або ліквідації в банку.

Перевірка правочинів (договорів) на предмет нікчемності проводиться Комісією у період здійснення Фондом тимчасової адміністрації банку.

У разі необхідності проведення перевірки протягом процедури ліквідації банку така перевірка повинна бути завершена не пізніше шести місяців з дня початку процедури ліквідації банку. За рішенням виконавчої дирекції Фонду перевірку може бути продовжено, але не більше, ніж на шість місяців.

В даному випадку ліквідаційна процедура розпочалася 20.07.2016 після прийняття виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 19.07.2016 №1265 «Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» та делегування повноважень ліквідатора банку», і шестимісячний строк завершився 20.01.2017.

Згідно п. 5 ч. 2 Порядку вказаний строк міг бути продовжений Фондом на шість місяців, які завершилися 20.07.2017.

Та обставина, що Порядок виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, а також дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі їх виявлення, затверджений рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26.05.2016 №826, набув чинності лише 13.07.2016, на наступний день після його оприлюднення в «Офіційному віснику України» №52, за кілька днів до завершення дії тимчасової адміністрації у банку, не збільшує встановлений ним річний термін (з врахування продовження Фондом) на здійснення перевірки після початку ліквідаційної процедури.

Матеріали справи свідчать про те, що відповідач звертався до правоохоронних органів щодо наявності у діях ОСОБА_4 складу злочину у зв'язку з «дробленням» депозиту, тобто, відповідач сформував свою думку щодо укладеного позивачем правочину (він є однією з осіб, на рахунок якої перераховано кошти з рахунку ОСОБА_4 і міг її оформити у відповідне рішення, що ним зроблено не було.

За таких обставин, враховуючи відсутність рішення про визнання укладених позивачем правочинів нікчемними, прийнятого в порядку ст. 38 Закону №4452-VI, у суду відсутні підстави для надання оцінки посиланням відповідача на нікчемність правочинів.

За відсутності рішення про визнання правочинів нікчемними відповідач мав виконати свій обов'язок згідно ст. 27 Закону та включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, що ним зроблено не було.

Відповідно до п. 6 розд. ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами (в останній чинній редакції), Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку, окрім іншого, перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 5 до цього Положення.

Переліки, зазначені у цьому пункті, надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються назви переліків, кількість інформаційних рядків та підсумкові значення сум.

Перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, формується за структурою, визначеною додатком 7 до цього Положення, та не включає інформацію про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону.

Протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків.

Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 8 до цього Положення, що затверджується виконавчою дирекцією Фонду.

Відповідно до п. 4, 5 розд. ІІІ цього Положення на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Фонд здійснює відшкодування коштів за вкладами відповідно до Загального реєстру за частинами Загального реєстру. Якщо виплати відшкодувань розпочинаються під час дії тимчасової адміністрації, до першої частини Загального реєстру включаються ГСР за вкладами, щодо яких Фондом або уповноваженою особою Фонду не обмежено здійснення банком операцій: за договорами банківського вкладу, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку; за договорами банківського рахунку.

Якщо виплати відшкодувань розпочинаються під час ліквідації, до першої частини Загального реєстру включаються ГСР за вкладами, щодо яких Фондом або уповноваженою особою Фонду не обмежено здійснення банком операцій: за договорами банківського вкладу незалежно від закінчення строку їх дії; за договорами банківського рахунку.

ГСР за договорами банківського вкладу, строк дії яких закінчується після початку тимчасової адміністрації, виплачуються після прийняття рішення про ліквідацію банку.

До чергових частин Загального реєстру включаються ГСР за договорами банківського вкладу, що не були включені до першої частини Загального реєстру, та за договорами банківського рахунку після отримання Фондом інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною), щодо яких Фондом або уповноваженою особою Фонду не обмежено здійснення неплатоспроможним банком операцій.

Під час дії тимчасової адміністрації до чергових частин Загального реєстру включаються ГСР тільки за тими договорами банківського вкладу, що не були включені до першої частини Загального реєстру, щодо яких знято обмеження здійснення неплатоспроможним банком операцій та строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Частини Загального реєстру та дати початку виплат за ними затверджуються виконавчою дирекцією Фонду.

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку рахунків до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку рахунків Реєстру відшкодувань вкладникам (Загального реєстру); 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Реєстру відшкодувань вкладникам (Загального реєстру).

При цьому Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації доповнення до переліку рахунків, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Схожі норми містились в Положенні про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, в редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин, та стосувались порядку подання уповноваженою особою Фонду переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, до Фонду, формування Фондом Загального реєстру вкладників та його доповнення на підставі отриманої від уповноваженої особи інформації (переліку вкладників, додаткової інформації про вкладників).

Однак, як підтвердив в тексті своїх пояснень представник Фонду, станом на день розгляду справи позивач відсутній в Переліку вкладників банку, які мають право на отримання відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та як наслідок відомості про позивача також відсутні у Загальному реєстрі вкладників банку.

З врахуванням вказаних положень законодавства та встановлених у справі обставин, суд приходить до висновку, що відповідач мав включити інформацію про позивача до відповідного переліку для передачі Фонду.

У силу ч.ч. 1 та 2 ст. 77 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

Беручи до уваги викладене, суд дійшов до висновку про задоволення позовних вимог.

Відповідно до ч. 1 ст. 139 Кодексу адміністративного судочинства України, при задоволенні позову сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа.

Як вбачається з наявної у матеріалах справи квитанції від 07.11.2017 №11, позивачем під час звернення з даним позовом до суду сплачено судовий збір у розмірі 1 280 грн. Відтак, враховуючи розмір задоволених позовних вимог, суд вказує про присудження на користь позивача судових витрат у цій сумі повністю.

Керуючись статтями 77, 139, 245, 246, 250 Кодексу адміністративного судочинства України, суд -

ВИРІШИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1, адреса: 02140, АДРЕСА_1) до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» Коваленка Олександра Володимировича (, адреса місця перебування: 04071, м. Київ, вул. Воздвиженська, 58), третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (, адреса: 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17) про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії задовольнити.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» Коваленка Олександра Володимировича щодо невнесення вкладника Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» Коваленка Олександра Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на виплату відшкодування коштів за вкладом Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Присудити здійснені ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1, адреса: 02140, АДРЕСА_1) документально підтверджені судові витрати у розмірі 1 280 грн. (однієї тисячі двісті вісімдесяти двох гривень) за рахунок бюджетних асигнувань уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» Коваленка О.В. (, адреса місця перебування: 04071, м. Київ, вул. Воздвиженська, 58), через Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (, адреса: 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17).

Рішення набирає законної сили в порядку, визначеному статтею 255 Кодексу адміністративного судочинства України.

Рішення може бути оскаржене до суду апеляційної інстанції за правилами, встановленими статтями 295-297 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя Т.О. Скочок