Справа № 826/16629/17
Суддя: Головань О.В.
Дата ухвалення: 2018-06-12 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Вн. №27/179
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

12 червня 2018 року 13:56 № 826/16629/17

За позовом ОСОБА_1

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича

3-я особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб

про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії

Суддя О.В.Головань

Секретар І.В.Галаган

Представники:

Від позивача: ОСОБА_4 - п/к (дов. від 21.12.17 р.)

Від відповідача: Голуб'ятникова Ю.А. - п/к (дов. від 09.02.18 р.)

Від 3-ї особи: не з'яв.

Обставини справи:

ОСОБА_1 звернулася до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича про визнання протиправною бездіяльності щодо невключення інформаційних даних про рахунок НОМЕР_1 у національній валюті, що належить ОСОБА_1, до Переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, зобов'язання внести зміни та доповнення до Переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, шляхом внесення відомостей щодо рахунку НОМЕР_1 у національній валюті, що належить ОСОБА_1, на суму 111 337, 05 грн.

В судовому засіданні 12.06.18 р. оголошено резолютивну частину рішення про відмову в задоволенні позовних вимог.

Ознайомившись з матеріалами справи, заслухавши пояснення представників сторін, суд, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 згідно наказу по ПАТ "Банк Михайлівський" від 21.11.13 р. №346 прийнята на роботу за строковим трудовим договором у м. Харків, на посаду заступника начальника зі споживчого кредитування Північної регіональної дирекції з 21.11.13 р. по 21.02.14 р.

Згідно з наказом по ПАТ "Банк Михайлівський" від 27.01.14 р. №57-К на ОСОБА_1 покладено обов'язки начальника Харківського відділення №1 Північної регіональної дирекції в порядку суміщення посад з 27.01.14 р. без звільнення від своєї основної роботи за її згодою.

Згідно з наказом по ПАТ "Банк Михайлівський" від 24.03.14 р. №204-К ОСОБА_1 переведено з 24.03.14 р. на посаду заступника начальника по роботі з відділеннями Північної регіональної дирекції.

Згідно з наказом по ПАТ "Банк Михайлівський" від 05.01.16 р. №12-К покладено на Дем'янову Тетяну Олександрівну виконання додаткових обов'язків начальника Харківського відділення №1 в порядку суміщення посад за її згодою.

Згідно з наказом по ПАТ "Банк Михайлівський" від 11.05.16 р. №577-К ОСОБА_1 звільнено з займаної посади 13.05.16 р. за угодою сторін.

26.02.14 р. між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством "Банк Михайлівський" укладено договір №980-006-000000014 банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний", згідно умов якого банк по ініціативі клієнта відкриває клієнту на його ім'я поточний рахунок НОМЕР_1 для зберігання грошей та здійснення банком розрахунково-касового обслуговування за допомогою платіжних інструментів відповідно до вимог чинного законодавства України, умов цього договору та розпоряджень клієнта, а клієнт зобов'язується оплачувати послуги банку.

Станом на 20.05.16 р. на вказаний рахунок перераховано 111 337, 05 грн. згідно квитанції №5050084.

На підставі рішення Національного банку України від 23.05.16 р. № 14/БТ "Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 23.05.16 р. № 812 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ" з ринку шляхом запровадженням в ньому тимчасової адміністрації на один місяць з 23 травня 2016 року до 22 червня 2016 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ", визначені статтями 37-39 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнку Юрію Петровичу на один місяць з 23 травня 2016 року до 22 червня 2016 року включно.

Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 13.06.16 р. № 991 відповідно до якого продовжено строки тимчасової адміністрації у ПАТ "БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ" з 23 червня 2016 року до 22 липня 2016 року включно.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 12.07.16 р. №124-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 12.07.16 р. №1213, "Про початок процедури ліквідації ПАТ "БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ" та делегування повноважень ліквідатора банку".

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ" з 13 липня 2016 року до 12 липня 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ", визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", в тому числі з підписання всіх договорів, пов'язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнку Юрію Петровичу з 13 липня 2016 року до 12 липня 2018 року включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 1702 від 01.09.16 р. змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ "БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ".

Згідно з зазначеним рішенням всі повноваження ліквідатора ПАТ "БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ", визначені Законом "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону, в тому числі з підписання всіх договорів, пов'язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, делеговано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкову Олександру Юрійовичу з 05 вересня 2016 р. http://www.fg.gov.ua/not-paying/temporary/171-not-paying-bank/liquidation/pat-bank-mykhaylivskyy

На засіданні Правління ПАТ "Банк Михайлівський" 16.05.16 р. (оформлене протоколом №21) затверджено Перелік пов'язаних з банком осіб станом на 16.05.16 р.

У вказаному переліку під №55 зазначено ОСОБА_1 (код пов'язаної особи 523), у зв'язку з чим відмовлено у включенні її рахунку до Переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб згідно п. 4 ч. 4 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Позивач - ОСОБА_1 - вважає вказану відмову протиправною з таких підстав.

Позивач зазначає, що її протиправно включено до Переліку пов'язаних з банком осіб, оскільки щодо неї не дотримано вимог ст. 42, 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність" щодо віднесення її посади до категорії керівника та наявність у структурного підрозділу статусу відокремленого підрозділу.

Позивач зазначає, що вона обіймала посаду заступника начальника по роботі з відділеннями Північної регіональної дирекції, з якою вона була звільнена; позивач не заповнювала анкету пов'язаної з банком особи.

За таких обставин підстави для включення позивача до вказаного Переліку відсутні, і вона має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в порядку ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" Волков Олександр Юрійович - проти задоволення позовних вимог заперечив з таких підстав.

Відповідач посилається на наявність підстав, що виключають можливість відшкодування коштів позивачу в порядку ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а саме - включення позивача до переліку пов'язаних з банком осіб.

Зокрема, згідно ст. 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 12.05.15 р. №315, період виконання позивачем обов'язків начальника Харківського відділення №1 Північної регіональної дирекції (з 27.01.14 р. по 05.01.16 р.) є підставою для включення позивача до переліку пов'язаних з банком осіб за кодом 523 (керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку).

3-я особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб - проти задоволення позовних вимог заперечив з підстав, викладених у поясненні.

Проаналізувавши матеріали справи та пояснення представників сторін, суд дійшов висновку про те, що позовні вимоги є необґрунтованими та не підлягають до задоволення з таких підстав.

Згідно ч. 1 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в чинній редакції) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Згідно ч. 4 ст. 26 Закону (в редакції станом на 27.01.14 р.) Фонд не відшкодовує кошти: 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік.

Згідно Закону України № 629-VIII від 16.07.15 р. ч. 4 ст. 26 Закону викладений у наступній редакції: Фонд не відшкодовує кошти: 4) розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення).

Перехідні положення вказаного Закону України №629-VIII від 16.07.15 р. не містять окремих положень, що визначали би особливості його застосування щодо посад та обов'язків, що не охоплювалися попередньою редакцією вказаного положення, тому застосування закону здійснюється з моменту набуття ним чинності і поширюється на тих осіб, які перебували на відповідних посадах на момент набуття ним чинності.

Згідно ст. 42 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (в редакції станом на 10.05.16 р.) керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Зміни, згідно яких керівники відокремлених підрозділів банку були виключені з переліку керівників банку, ухвалено Законом України від 16.11.17 р. № 2210-VIII, що набув чинності з 01.01.18 р. і до правовідносин сторін не застосовується.

Згідно ст. 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність" для цілей цього Закону пов'язаними з банком особами є: 3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку.

Банк зобов'язаний подавати Національному банку України інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

Оскільки позивач у період з 27.01.14 р. по 05.01.16 р. фактично виконувала обов'язки начальника Харківського відділення №1 Північної регіональної дирекції, що покладені на неї за її згодою наказом по ПАТ "Банк Михайлівський" від 27.01.14 р. №57-К, це є підставою для включення позивача до переліку пов'язаних з банком осіб за кодом 523 (керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку), незважаючи що вказані обов'язки виконувалися за суміщенням, а формально позивач обіймала іншу посаду.

На думку суду, для включення особи до переліку пов'язаних з банком осіб визначальним є саме характер виконуваних обов'язків і обсяг повноважень, тому фактичне виконання обов'язків начальника відокремленого підрозділу банку, яким є Харківське відділення №1 Північної регіональної дирекції, є підставою для визначення позивача в якості пов'язаної особи банку.

З врахуванням викладеного у суду відсутні підстави для висновку про протиправність рішення Правління ПАТ "Банк Михайлівський" 16.05.16 р. (оформлене протоколом №21), яким затверджено Перелік пов'язаних з банком осіб станом на 16.05.16 р., до якого включено позивача.

В свою чергу, наявність позивача у вказаному переліку виключає можливість включення інформаційних даних про рахунок НОМЕР_1 у національній валюті, що належить ОСОБА_1 до Переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

На підставі вищевикладеного, ст. 241-246, 255, 257-262, 293, 295 КАС України, суд, -

ВИРІШИВ:

1. В задоволенні позовних вимог відмовити.

2. Рішення може бути оскаржене шляхом подання апеляційної скарги протягом тридцяти днів з дня складення повного тексту рішення.

Суддя О.В. Головань

Повний текст рішення

виготовлено і підписано 18.06.18 р.