Справа № 813/551/18
Суддя: Карп'як Оксана Орестівна
Дата ухвалення: 2018-04-26 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ЛЬВІВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
справа№813/551/18
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 квітня 2018 року

Львівський окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Карп'як О.О. розглянув в порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом Приватного акціонерного товариства страхова компанія "Скарбниця" до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг про визнання протиправною та скасування постанови про накладення штрафної санкції, -

в с т а н о в и в:

На розгляд Львівського окружного адміністративного суду надійшла позовна заява Приватного акціонерного товариства страхова компанія "Скарбниця" до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг про визнання протиправною та скасування постанови №1370/2228/13-5/14-П від 22.12.2017 року про накладення штрафної санкції (штрафу) за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг.

В обґрунтування позовних вимог посилається на те, що оскаржуване рішення про накладення штрафної санкції прийнято передчасно, оскільки на момент винесення оскаржуваної постанови №1370/2228/13-5/14/П від 22.12.2017 року Нацкомфінпослуг була обізнана про оскарження ПрАТ АСК "Скарбниця" розпорядження №3615 від 29.08.2017 у судовому порядку та Постанови №1123/1869/13-4/14/П від 25.10.2017, які стали підставою для винесення оскаржуваної постанови. На даний момент постановою Львівського окружного адміністративного суду від 20.02.2018 визнано протиправним і скасовано розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг №3615 від 29.08.2017 року "Про застосування заходу впливу до приватного акціонерного товариства - акціонерної страхової компанії "Скарбниця". Відтак, оскаржувана постанова підлягає скасуванню.

28.03.2018 відповідачем подано відзив на позов, який мотивований тим, що Нацкомфінпослуг складно акт №2228/13-5/14 про правопорушення вчиненні Товариством на ринку фінансових послуг за не виконання Розпорядження №3615.

26.12.2017 до Нацкомфінпослуг надійшли письмові пояснення Товариства на Акт, щодо закриття провадження у справі у зв'язку із відкриттям Львівським окружним адміністративним судом провадження у справі №813/3214/17 та призначення справи до розгляду. Зазначає, що на час складання акта судом рішення не прийнято. Відтак, 22.12.2017 Нацкомфінпослуг складено постанову №1370/2228/13-5/14/ГІ про накладення штрафної санкції на Товариство за не виконання Розпорядження №3615. Так, Товариством порушено пункт 5.9 розділу V Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, затвердженого розпорядженням Нацкомфінпослуг від 20.11.2012 № 2319, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України від 18.12.2012 за № 2112/22424 (далі - Положення № 2319), яким визначено, що рішення Нацкомфінпослуг про застосування заходів впливу після набрання ними чинності є обов'язковими для виконання учасниками ринку фінансових послуг.

Таким чином, з огляду на викладене вище, враховуючи те, що на дату прийняття цієї постанови Розпорядження №3615, а від Товариства не надходило документів щодо виконання вимог Розпорядження 3615 не було скасовано, на підставі статті 39, пункту 3 частини першої статті 40, пункту 3 частини першої статті 41, частини першої статті 42 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», абзацу першого пункту 1.5 розділу І, підпункту 3 пункту 2.1, пункту 2.4 розділу II, пункту 3.2 розділу III, абзацу другого пункту 4.21 розділу IV Положення № 2319, Нацкомфінпослуг застосувала до товариства штрафну санкцію. Просить відмовити у задоволенні позову.

Представник позивача у судовому засіданні позов підтримав повністю.

Представник відповідача в судове засідання не з'явився, хоча належним чином повідомлявся про дату, час і місце його проведення. Клопотань про розгляд справи без його участі до суду не надходило.

Ухвалою суду від 02.03.2018 року відкрито скорочене провадження у справі.

28.03.2018 відповідач подав відзив на позовну заяву.

В судовому засіданні 23.04.2018 року представником позивача заявлено клопотання про розгляд справи в порядку письмвого провадження, яке ухвалою суду від 23.04.2018 року задоволено.

Суд, врахувавши заяви сторін по суті справи, всебічно і повно з'ясував всі фактичні обставини справи, на яких ґрунтуються позовні вимоги та заперечення, об'єктивно оцінив докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті встановив наступне.

29 серпня 2017 року Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг винесла Розпорядження №3615 "Про застосування заходу впливу до Приватного акціонерного товариства - акціонерної страхової компанії «Скарбниця» якою зобов'язано ПрАТ АСК «Скарбниця» усунути порушення законодавства про фінансові послуги зазначені в цьому розпорядженні, та повідомити Нацкомфінпослуг про виконання з наданням підтверджуючих документів у термін до 19 вересня 2017 року.

Розпорядження № 3615 від 29 серпня 2017 року мотивовано тим, що ПрАТ АСК «Скарбниця» порушено вимоги законодавства у сфері надання фінансових послуг, а саме: абзац 2 пункту 36.2 статті 36 Закону України "Про обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів" щодо невиконання страховиком обов'язку протягом 15 днів з дня узгодження ним розміру страхового відшкодування з особою і право на отримання відшкодування, за наявності документів, зазначених у статті 35 цього Закону, повідомлення про дорожньо-транспортну пригоду, але не пізніш як через 90 днів з дня отримання заяви про страхове відшкодування прийняти рішення про здійснення страхового відшкодування та виплатити його; пункт 36.5 статті 36 "Про обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів за кожен день прострочення виплати страхового відшкодування (регламентної виплати) з вини страховика (МТСБУ) особі, яка має право на отримання такого відшкодування, сплачується пеня з подвійної облікової ставки Національного банку України, яка діє періоду, за який нараховується пеня.

18 вересня 2017 року ПрАТ АСК «Скарбниця» звернулася до Львівського окружного адміністративного про визнання протиправним та скасування Розпорядженням № 3615 від 29 серпня 2017 р.

Ухвалою Львівського окружного адміністративного суду від 02.10.2017 року відкрито провадження в адміністративній справі № 813/3214/17 за позовом Приватного акціонерного товариства - акціонерна страхова компанія «Скарбниця» до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг про визнання протиправним і скасування розпорядження.

04 січня 2018 року на адресу позивача надійшла Постанова №1370/2228/13-5/14/П від 22 грудня 2017 року про накладення штрафної санкції (штрафу) на Приватне акціонерне товариство - акціонерну страхову компанію «Скарбниця» за правопорушення, вчиненні на ринку фінансових послуг.

20.02.2018 Львівським окружним адміністративним судом винесено рішення у справі №813/3214/17, яким визнано протиправним і скасовано розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг №3615 від 29.08.2017 року "Про застосування заходу впливу до приватного акціонерного товариства - акціонерної страхової компанії "Скарбниця".

При вирішенні спору суд керувався наступним.

Загальні правові засади у сфері надання фінансових послуг, здійснення регулятивних та наглядових функцій за діяльністю з надання фінансових послуг визначено Законом України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" 12.07.2001 № 2664-III (далі - Закон № 2664-III).

Цей Закон регулює відносини, що виникають між учасниками ринків фінансових послуг під час здійснення операцій з надання фінансових послуг (ч. 1 ст. 2 Закону № 2664-III).

Відносини, що виникають у зв'язку з функціонуванням фінансових ринків та наданням фінансових послуг споживачам, регулюються Конституцією України, цим Законом, іншими законами України з питань регулювання ринків фінансових послуг, а також прийнятими згідно з цими законами нормативно-правовими актами (ч. 1 ст. 3 Закону № 2664-III).

Згідно з п. 4 ч. 1 ст. 20 Закону № 2664-III державне регулювання діяльності з надання фінансових послуг здійснюється шляхом застосування уповноваженими державними органами заходів впливу.

Водночас, державне регулювання ринків фінансових послуг здійснюється, зокрема, щодо інших ринків фінансових послуг - національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг.

Статтею 39 Закону № 2664-III врегульовано, що у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує заходи впливу відповідно до закону.

Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, обирає та застосовує заходи впливу на основі аналізу даних та інформації стосовно порушення, враховуючи наслідки порушення та наслідки застосування таких заходів.

Відповідно до п. 1, 3 ч. 1 ст. 40 Закону № 2664-III Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, може застосовувати, серед іншого, такі заходи впливу як зобов'язати порушника вжити заходів для усунення порушення та/або вжити заходів для усунення причин, що сприяли вчиненню порушення; накладати штрафи в розмірах, передбачених статтями 41 і 43 цього Закону.

Порядок та умови застосування заходів впливу, в контексті ч. 2 ст. 40 Закону № 2664-III встановлюються законами України та нормативно-правовими актами національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг.

Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг від 20.11.2012 № 2319, що зареєстроване в Міністерстві юстиції України 18.12.2012 за № 2112/22424 затверджено Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги (далі - Положення № 2319).

Відповідно до п. 1.1 розділу I Положення № 2319 останнє визначає порядок провадження у справах про порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, механізм прийняття рішень Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг про застосування заходів впливу та їх оскарження.

Згідно з п. 1.5 розділу I Положення № 2319 Нацкомфінпослуг як колегіальний орган або уповноважені особи Нацкомфінпослуг обирають і застосовують заходи впливу на основі аналізу даних та інформації стосовно порушення законодавства про фінансові послуги, враховуючи наслідки порушення та застосування таких заходів.

Дані та інформація про ознаки порушення законодавства про фінансові послуги може міститися, зокрема, в зверненнях громадян.

Відповідно до п. 1.6 розділу I Положення № 2319 Нацкомфінпослуг, уповноважені та посадові особи Нацкомфінпослуг в межах своїх повноважень зобов'язані в кожному випадку виявлення порушення законодавства про фінансові послуги вжити всіх необхідних заходів для документального закріплення факту такого порушення, всебічно, повно та об'єктивно дослідити обставини справи про правопорушення, а також своєчасно прийняти рішення за справою про правопорушення та застосувати передбачені законодавством заходи впливу.

Рішення у справі про правопорушення повинно бути законним та обґрунтованим. Рішення повинно ґрунтуватися лише на тих доказах, які були досліджені під час розгляду справи про правопорушення (п. 1.7. розділу I Положення № 2319).

Згідно з п.2.2 розділу II Положення №2319 рішення про зобов'язання порушника вжити заходів для усунення порушення оформляється письмовим розпорядженням (приписом) Нацкомфінпослуг. Метою застосування даного заходу впливу є усунення особою у визначений у розпорядженні (приписі) строк виявлених порушень законодавства про фінансові послуги.

Пунктом 2.4 розділу II Положення №2319 встановлено, що рішення про накладення штрафної санкції (штрафу) на особу за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг, приймається у вигляді постанови уповновноваженої особи Нацкомфінпослуг.

Відповідно до п.4.1 розділу IV Порядку №2319 провадження у справі про правопорушення є обов'язковою передумовою застосування заходів впливу, передбачених підпунктами 1 - 9 пункту 2.1 розділу II цього Положення.

Пунктом 4.2 розділу IV Порядку №2319 встановлено, що виявлені посадовими особами Нацкомфінпослуг факти порушення законодавства про фінансові послуги викладаються в акті про правопорушення із зазначенням доказів (документів, даних та інформації), що підтверджують факт вчинення порушення законодавства про фінансові послуги, та з посиланням на відповідну норму закону та/або іншого нормативно-правового акта.

Згідно з п.4.20 розділу IV Порядку №2319 провадження у справі про правопорушення може бути зупинено, якщо справу про правопорушення неможливо розглянути до вирішення пов'язаної з нею справи, що розглядається в сулі, - до набрання рішенням суду в такій справі законної сили.

Згідно з п.4.24 розділу IV Порядку №2319 особа може оскаржити рішення про застосування заходу впливу у встановленому законодавством порядку.

При цьому п.5.1 розділу V Порядку №2319 встановлено, що рішення Нацкомфінпослуг про застосування заходу впливу, передбаченого підпунктом З пункту 2.1 розділу II цього Положення, може бути оскаржене особою до Нацкомфінпослуг як колегіального органу або до суду, а рішення Нацкомфінпослуг про застосування заходів впливу, передбачених підпунктами 1,2, 4 - 9 пункту 2.1 розділу II цього Положення, - до суду.

Як встановлено судом, ухвалою Львівського окружного адміністративного суду від 02.10.2017 року відкрито провадження в адміністративній справі № 813/3214/17 за позовом Приватного акціонерного товариства - акціонерна страхова компанія «Скарбниця» до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг про визнання протиправним і скасування розпорядження № 3615 від 29 серпня 2017 року.

Таким чином, на момент винесення оскаржуваної Постанови № 1370/2228/13-5/14/П від 22 грудня 2017 року Нацкомфінпослуг була обізнана про оскарження ПрАТ АСК «Скарбниця» Розпорядження №3615 від 29 серпня 2017 року у судовому порядку та Постанови № 1123/1869/13-4/14/П віл 25 жовтня 2017 року.

Крім того, судом враховується та обставина, що оскаржуване рішення прийняте з підстав невиконання вимог розпорядження від №3615 від 29.08.2017 року.

Однак, 20.02.2018 Львівським окружним адміністративним судом винесено рішення у справі № 813/3214/17, яким визнано протиправним і скасовано розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг №3615 від 29.08.2017 року "Про застосування заходу впливу до приватного акціонерного товариства - акціонерної страхової компанії "Скарбниця", на підставі якого винесено оскаржувана у даній справі постанову, а саме №1370/2228/13-5/14-П від 22.12.2017 року.

Відтак, оскаржуване рішення про накладення штрафної санкції прийнято передчасно, необґрунтовано, тобто без урахування усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення, зокрема без дотримання необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення, а застосування заходу впливу у вигляді накладення штрафу, не відповідають фактичним обставинам та є необгрунтованими.

Згідно частини 1 статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

При цьому в силу положень частини 2 статті 77 вказаного кодексу, в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

З врахуванням вищевикладеного, повно і всебічно з'ясувавши обставини, які мають значення для правильного вирішення справи, суд вважає позовні вимоги такими, що підлягають задоволенню, а саме слід визнати протиправною та скасувати постанову №1370/2228/13-5/14/П від 22.12.2017 року про накладення штрафної санкції (штрафу) за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг.

Відповідно до ст. 139 Кодексу адміністративного судочинства України сплачені позивачем судові витрати слід стягнути з відповідача за рахунок бюджетних асигнувань на користь позивача.

Керуючись ст.ст. 2, 5, 6-15, 19-30, 72-79, 90, 139, 158-163, 241-246, 250-251 Кодексу адміністративного судочинства України, суд -

в и р і ш и в :

1. Адміністративний позов задовольнити повністю.

2. Визнати протиправним і скасувати постанову №1370/2228/13-5/14/П від 22.12.2017 року про накладення штрафної санкції (штрафу) за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг.

3. Стягнути з Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (01001, м.Київ, вул. Б.Грінченка,3) за рахунок бюджетних асигнувань на користь Приватного акціонерного товариства страхова компанія "Скарбниця" (79005, м.Львів, вул.Саксаганського,5) суму сплаченого судового збору в розмірі 1762,00 грн.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається до Львівського апеляційного адміністративного суду через Львівський окружний адміністративний суд протягом тридцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Повний текст рішення складено та підписано 26 .04.2018 року.

Суддя Карп`як О.О.