Справа № 826/12792/17
Суддя: Власенкова О.О.
Дата ухвалення: 2018-04-11 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

11 квітня 2018 року № 826/12792/17

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючої судді Власенкової О.О., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовом ОСОБА_1
до третя особа проуповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича Фонд гарантування вкладів фізичних осіб скасування рішення та зобов'язання вчинити дії

В С Т А Н О В И В:

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернувся ОСОБА_1 з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича, в якому просив:

- скасувати рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича про визнання нікчемності правочинів, а саме: зарахування 19.05.2016 коштів на рахунок № НОМЕР_2 відкритий на ім'я ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) з ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» НОМЕР_3 в сумі 13 500,00 грн.; 19.05.2016 коштів на рахунок № НОМЕР_4 відкритий на ім'я ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) з ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» № НОМЕР_5 в сумі 130 500,00 грн.; 19.05.2016 коштів на рахунок № НОМЕР_6 відкритий на ім'я ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) з ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» НОМЕР_3 в сумі 40,85 грн.;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича внести зміни та доповнення до Переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, шляхом внесення відомостей щодо ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) на суму 144 040,45 грн.

В судове засідання представник позивача не прибув. В обґрунтування позовних вимог в позові зазначив, що уповноваженою особою Фонду було протиправно не включено позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за договором в ПАТ «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки у відповідача відсутні правові підстави для визнання нікчемними транзакцій (операцій) щодо списання коштів з відкритих розрахункових в банку рахунків.

Представник уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» у судове засідання не прибув, надавши суду заперечення проти позову, в тексті яких зазначив, що заперечує проти задоволення позовних вимог та просить відмовити в їх задоволенні в повному обсязі посилаючись на нікчемність правочинів здійснених позивачем та на те, що позивач не є вкладником в розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Представник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в судове засідання не прибув, однак в наданих до суду письмових поясненнях заперечував проти задоволення позову, оскільки у Фонду гарантування відсутні будь-які первинні документи по вкладникам і тому при складанні Загального реєстру використовується виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку вкладників. Оскільки уповноваженою особою Фонду не надано до Фонду гарантування вкладників фізичних осіб інформації по вкладнику, в нього відсутні правові підстави для відшкодування позивачу гарантованої суми.

Зважаючи на неявку представників сторін у судове засідання та відсутність перешкод, суд прийшов до висновку про можливість подальшого розгляду справи в порядку письмового провадження.

Розглянувши подані сторонами документи, з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив наступне.

15.04.2014 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено Договір №980-011-000000036 банківського рахунку «Поточний рахунок для обслуговування строкового вкладу (депозиту)», відповідно до умов якого банк за ініціативою клієнта відкриває на його ім'я поточний рахунок НОМЕР_9 в гривні для зберігання грошей клієнта і здійснює його розрахунково-касове обслуговування за допомогою платіжних інструментів відповідно до вимог чинного законодавства України, умов цього договору та розпоряджень клієнта, а клієнт зобов'язується оплачувати послуги банку.

19.11.2015 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» було укладено Договір №980-052-000001215 банківського рахунку «Поточний рахунок для обслуговування строкового вкладу (депозиту)», відповідно до умов якого банк за ініціативою клієнта відкриває на його ім'я поточний рахунок НОМЕР_10 в гривні для зберігання грошей клієнта і здійснює його розрахунково-касове обслуговування за допомогою платіжних інструментів відповідно до вимог чинного законодавства України, умов цього договору та розпоряджень клієнта, а клієнт зобов'язується оплачувати послуги банку.

Також 19.11.2015 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено Договір №980-050-000151289, відповідно до умов якого позивач передає ПАТ «Банк Михайлівський» у власність грошові коштів в розмірі та на строк передбачені цим Договором, а ПАТ «Банк Михайлівський» зобов'язується повернути кошти позивачу та виплатити проценти, в порядку та на умовах, встановлених цим Договором. Сума вкладу за цим Договором складає 130 500,00 грн. на строк користування 180 днів з дати укладення цього Договору 19.11.2015 по 17.05.2016. При цьому ПАТ «Банк Михайлівський» має сплатити проценти у безготівковій формі на рахунок позивача НОМЕР_7 в ПАТ «Банк Михайлівський» та кошти у безготівковій формі на рахунок позивача НОМЕР_8 в ПАТ «Банк Михайлівський».

Відповідно до пункту 1.4 Договору позивач підтверджує, що йому відомо та він не заперечує щодо того, що Договір, укладений між ним та ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» як стороною договору, через повіреного ПАТ «Банк Михайлівський», який вчиняє дії від імені, в інтересах та за рахунок ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» (довірителя).

19.11.2015 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено Договір поруки №980-052-000151294, відповідно до умов якого ПАТ «Банк Михайлівський як поручитель поручається перед кредитором за виконання боржником - ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» зобов'язань, що виникли/можуть виникнути в майбутньому на підставі Договору про залучення коштів, протягом дії цього Договору.

19.05.2016 на поточний рахунок позивача НОМЕР_10 зараховано 13500,00 грн. від ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» з призначенням платежу «Повернення коштів згідно з договором від 19.11.2015 № 980-052-000151542».

19.05.2016 на поточний рахунок позивача НОМЕР_11 зараховано 130 500,00 грн. від ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» з призначенням платежу «Повернення коштів згідно з договором від 17.05.2016 №980-052-000240623». Як зазначалося позивачем, кошти, які були залучені за договором від 19.11.2015 №980-052-000151289 були повернуті на цей рахунок та в подальшому були залучені згідно Договору від 17.05.2016 №980-052-000240623. При цьому позивач також зазначив, що надати цей Договір у нього немає можливості оскільки він не зберігся, тому просив розглядати справу на підставі наявних у справі матеріалів.

Також 19.05.2016 на поточний рахунок позивача НОМЕР_12 зараховано від ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» 40,85 грн. з призначенням платежу «Оплата процентів по договору від 19.11.2015 №980-052-000151542» та 96,27 грн. з призначенням платежу «Оплата процентів по договору від 17.05.2016 №980-052-000240623».

Вищезазначене підтверджується довідкою від 25.09.2017 №3Г3/6132 та виписками по особовим рахункам позивача.

На підставі рішення Національного банку України від 23.05.2016 за №14/БТ «Про віднесення ПАТ «Банк Михайлівський» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 23.05.2016 №812 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Михайлівський» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк Михайлівський» призначено Ірклієнко Юрія Петровича.

13.06.2016 виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення №991, відповідно до якого продовжено строки тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Михайлівський» з 23.06.2016 до 22.07.2016 включно.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 12.07.2016 №124-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 12.07.2016 №1213 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Михайлівський» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким розпочато процедуру ліквідації 13.07.2016 до 12.07.2018 включно, призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Банк Михайлівський» Ірклієнку Юрію Петровичу з 13.07.2016 до 12.07.2018 включно.

З 15.07.2016 розпочалися виплати гарантованої суми відшкодування вкладникам ПАТ «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду через банки-агенти.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 01.09.2016 №1702 змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ «Банк Михайлівський», згідно з яким всі повноваження ліквідатора ПАТ «Банк Михайлівський» делеговано Волкову Олександру Юрійовичу з 05.09.2016.

Також судом встановлено, що наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Михайлівський» від 01.06.2016 №42/2 «Про затвердження висновків Комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними» затверджено результати проведеної перевірки правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними викладені в Акті №2 Комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, за якими встановлено нікчемність правочинів (транзакцій) з виконання 19.05.2016 платіжних документів ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» по перерахуванню коштів на рахунки 12 160 фізичних осіб у сумі 1 298 015 973,74 гривень, у відповідності до положень пунктів 7 - 9 частини третьої статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Таким чином, на виконання вимог частини першої статті 216 Цивільного кодексу України застосовано наслідки нікчемності правочинів (транзакції) з виконання 19.05.2016 платіжних документів ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» по перерахуванню коштів на рахунки 12 160 фізичних осіб у сумі 1 298 015 973,74 грн., та видано відповідне розпорядження.

Зокрема витягом з Додатку 2 до Акту №2 від 01.06.2016 Комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними визначено перелік фізичних осіб, на рахунки яких 19.05.2016 здійснені перерахування коштів з поточного рахунку НОМЕР_3 ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» () в якому також міститься інформація щодо позивача на суму 144 137,12 грн.

У відповідності до довідки від 25.09.2017 №3Г3/6132 ПАТ «Банк Михайлівський» повідомлено позивача про те, що зарахування 19.05.2016 коштів на рахунки позивача НОМЕР_10 в сумі 13 500,00 грн., НОМЕР_9 в сумі 130 500,00 грн., НОМЕР_7 в сумі 40,85 грн. та 96,27 грн. з ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» НОМЕР_3 є нікчемними правочинами в силу положень статті 215 Цивільного кодексу України та пунктів 7-9 частини третьої статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

У зв'язку з відсутністю позивача в загальному реєстрі вкладників, вважаючи протиправними дії та бездіяльність відповідача щодо невключення позивача до переліку вкладників та визнання транзакцій нікчемними, а також не відшкодування гарантованих Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» коштів, позивач звернувся до суду.

Надаючи оцінку спірним правовідносинам, що виникли між сторонами, суд виходить з наступного.

Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Метою Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Згідно зі статтею 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень.

Відповідно до пунктів 3 частини першої статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

19.11.2016 набрали чинності положення пункту 15 Прикінцевих Положень Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», внесені Законом України «Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг» від 15.11.2016 №1736-VIII, яким передбачено, що до вкладу прирівнюються кошти, які залучені від фізичної особи як позика або вклад до небанківської фінансової установи через банк, що виступив повіреним за відповідним договором і на день набрання чинності Законом України «Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг» віднесений до категорії неплатоспроможних, якщо при цьому банком не було поінформовано фізичну особу під розпис про непоширення на такі кошти гарантій, передбачених цим Законом, а фізична особа, яка розмістила, надала такі кошти, прирівнюється до вкладника.

Згідно з абзацом 2 пункту 15 Перехідних положень Фонд гарантування вкладів фізичних осіб зобов'язано ретельно вивчити документи щодо кожної фізичної особи, яку прирівняно до вкладника і кошти якої прирівняні до вкладу цим пунктом, і не пізніше 20 робочих днів з дня набрання чинності Законом України "Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг" розпочати за рахунок коштів Фонду у межах суми відшкодування, визначеної частиною першою статті 26 цього Закону, виплату відшкодування коштів фізичним особам, які набули право на таке відшкодування у зв'язку з їх прирівнянням до вкладників.

Матеріали справи не містять доказів, які б свідчили про те, що ПАТ «Банк Михайлівський» повідомив позивача під розпис про непоширення на кошти, передані ТОВ «Розрахунково-інвестиційний центр», відповідних гарантій.

Таким чином, суд зазначає, що кошти, які надійшли від ТОВ «Розрахунково-інвестиційний центр» на поточні рахунки позивача, у розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» є вкладом.

В той же час, суд зазначає, що на момент здійснення правочинів (транзакцій) діяла постанова №917/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку», яка затверджена Правлінням Національного банку України 22.12.2015, у відповідності до якої, на підставі норм статей 7,15, 55 Закону України «Про Національний банк України», статей 66, 67, 73, 75 Закону України «Про банки та банківську діяльність», глав 3, 5, розділу І та глави 12 розділу ІІ Положення про застосування Національним банком України заходів впливу, затвердженого постановою Правління Національного банку України 17.08.2012 за №346, - встановлено факт здійснення ПАТ «Банк Михайлівський» ризикової діяльності, віднесено ПАТ «Банк Михайлівський» до категорії проблемних, встановлені для ПАТ «Банк Михайлівський» обмеження в діяльності, в тому числі, не здійснювати кредитні операції в обсязі, що перевищує обсяг таких операцій на дату прийняття постанови (у розрізі валют) без урахування нарахованих доходів за цими операціями та обсягу зобов'язань з кредитування, що надані банкам і клієнтам.

В подальшому, 27.04.2016, постановою Правління Національного банку України №295/БТ «Про окремі питання діяльності Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 22.12.2015 №917/БТ, встановлені для ПАТ «Банк Михайлівський» обмеження в діяльності, в тому числі, не здійснювати кредитні операції з юридичними особами в обсязі, що перевищує обсяг таких операцій на дату прийняття постанови (у розрізі валют) без урахування нарахованих доходів за цими операціями та обсягу зобов'язань з кредитування, що надані банкам і клієнтам.

Проте, суд не може сприймати дію зазначеної постанови як підставу для відмови у задоволенні позовних вимог, оскільки зазначена постанова є внутрішнім документом, до відома клієнтів банку вона не доводиться та на офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб чи ПАТ «Банк Михайлівський» не публікується.

Зазначене також підтверджується відповіддю Національного банку України на адвокатський запит адвоката позивача, в якій зазначено, що відповідно до вимог статті 75 Закону України «Про банки і банківську діяльність» рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею. Тож розміщення цієї постанови для ознайомлення з її змістом клієнтами Банку не відбувалося.

Таким чином позивач не був і не міг бути обізнаний про дію зазначеної постанови та встановлені нею заборони.

Згідно з частиною другою статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує, зокрема: перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону.

В свою чергу частиною другою статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, зокрема, з таких підстав: 1. банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2. банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 7. банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 9. здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Вказані підстави (пункти 7, 9) були зазначені уповноваженою особою Фонду в наказі від 01.06.2016 №42/2 «Про затвердження висновків Комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними».

Однак уповноваженою особою не зазначено, яким чином переказ коштів, ініційований ТОВ «Розрахунково-інвестиційний центр» на користь позивача, має відношення до підстав нікчемності, визначених законодавством.

Отже, жодна з підстав, вказаних у статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», не має відношення до правочинів вчинених ПАТ «Банк Михайлівський» у правовідносинах з позивачем (зокрема, й стосовно зарахування коштів на його рахунок у банку).

В матеріалах справи відсутній договір від 19.11.2015 №980-052-000151542 та договір від 17.05.2016 №980-052-000240623 на підставі яких було залучено грошові кошти в розмірі 13 500,00 грн., та 130 500,00 грн.

При цьому, як зазначалося позивачем, кошти, які були залучені за договором від 19.11.2015 №980-052-000151289 були повернуті на цей рахунок та в подальшому були залучені згідно Договору від 17.05.2016 №980-052-000240623. Надати цей договір у нього немає можливості оскільки вказаний договір у нього не зберігся, тому просив розглядати справу з огляду на наявні в справі матеріали.

Беручи до уваги положення договору від 19.11.2015 №980-050-000151289 із пунктів 1.4, 1.5 судом встановлено, що ПАТ «Банк Михайлівський» як повірений вчиняв дії від імені, в інтересах та за рахунок ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр», як довірителя.

В свою чергу на поточних рахунках позивача знаходяться грошові кошти на загальну суму 144 137,12 грн.

Необґрунтованими є твердження уповноваженої особи Фонду, щодо того, що договір укладений був без участі ПАТ «Банк Михайлівський» як повіреного, а грошові кошти залучені від позивача не є вкладом в розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

В свою чергу, як зазначено вище 19.11.2016 набрали чинності положення пункту 15 Прикінцевих Положень Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», внесені Законом України «Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг» від 15.11.2016 №1736-VIII, яким передбачено, що до вкладу прирівнюються кошти, які залучені від фізичної особи як позика або вклад до небанківської фінансової установи через банк, що виступив повіреним за відповідним договором і на день набрання чинності Законом України «Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг» віднесений до категорії неплатоспроможних, якщо при цьому банком не було поінформовано фізичну особу під розпис про непоширення на такі кошти гарантій, передбачених цим Законом, а фізична особа, яка розмістила, надала такі кошти, прирівнюється до вкладника. В розумінні зазначеного закону позивача прирівняно до вкладника на грошові кошти якого поширюються вимоги Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Згідно з пунктом 5 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14, уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку, зокрема, такі переліки: 1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 2 до цього Положення; 2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, згідно з додатком 3 до цього Положення.

Також, цим пунктом передбачено, що протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків.

З аналізу наведених норм, суд вбачає, що у разі наявності підстав для включення даних про рахунки вкладника, які раніше не були включені до переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом, уповноважена особа має подати до Фонду відповідне доповнення до переліку.

Враховуючи викладене, суд вважає що позовні вимоги про скасування рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича про визнання нікчемності правочинів, а саме: зарахування 19.05.2016 коштів на рахунок НОМЕР_10 відкритий на ім'я ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) з ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» НОМЕР_3 в сумі 13 500,00 грн.; 19.05.2016 коштів на рахунок НОМЕР_11 відкритий на ім'я ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) з ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» НОМЕР_3 в сумі 130 500,00 грн.; 19.05.2016 коштів на рахунок № НОМЕР_6 відкритий на ім'я ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) з ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» НОМЕР_3 в сумі 40,85 грн. та зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича внести зміни та доповнення до Переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, шляхом внесення відомостей щодо ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) на суму 144 040,45 грн. є такими, що підлягають задоволенню.

Разом з тим, згідно з частиною другою статті 9 Кодексу адміністративного судочинства України суд може вийти за межі позовних вимог, якщо це необхідно для ефективного захисту прав, свобод, інтересів людини і громадянина, інших суб'єктів у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку суб'єктів владних повноважень.

Суд, здійснюючи правосуддя на засадах верховенства права, забезпечує захист гарантованих Конституцією та законами України прав і свобод людини і громадянина, прав і законних інтересів юридичних осіб, інтересів суспільства і держави.

У своєму рішенні від 16.09.2015 у справі №21-1465а15 Верховний Суд України вказав, що спосіб відновлення порушеного права має бути ефективним та таким, який виключає подальші протиправні рішення, дії чи бездіяльність суб'єкта владних повноважень, а у випадку невиконання, або неналежного виконання рішення не виникала б необхідність повторного звернення до суду, а здійснювалося примусове виконання рішення.

Таким чином, з метою виключення подальших протиправних рішень, дій чи бездіяльності відповідача та виключення необхідності повторного звернення до суду, захищаючи порушені права позивача, суд вважає за необхідне скасувати рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський», оформлене наказом від 01.06.2016 №42/2, в частині визнання нікчемними операцій з переказу коштів (транзакцій) на загальну суму 144 040,45 грн. на поточні рахунки, що відкриті на ім'я ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1).

Керуючись статтями 9, 241-247, 250 Кодексу адміністративного судочинства України, суд

ВИРІШИВ:

Адміністративний позов задовольнити.

Скасувати рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський», оформлене наказом від 01.06.2016 №42/2, в частині визнання нікчемними операцій з переказу коштів (транзакцій) на загальну суму 144 040,45 грн. на поточні рахунки, що відкриті на ім'я ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1).

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича внести зміни та доповнення до Переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, шляхом внесення відомостей щодо ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) на суму 144 040,45 грн.

Присудити на користь ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1), судові витрати у розмірі 1 280,00 грн. за рахунок бюджетних асигнувань уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський».

Рішення набирає законної сили відповідно до статті 255 Кодексу адміністративного судочинства України, та може бути оскаржене до суду за правилами, встановленими статтями 295-297 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя О.О. Власенкова