Справа № 826/17480/16
Суддя: Донець В.А.
Дата ухвалення: 2018-03-29 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

29 березня 2018 року № 826/17480/16

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Донця В.А., розглянувши у письмовому провадженні адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича, треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмету спору, на стороні відповідача: Публічне акціонерне товариство "Банк Михайлівський"; Фонд гарантування вкладів фізичних осіб; Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Гриценко Володимир Володимирович, про визнання протиправною бездіяльності, скасування рішення, зобов'язання вчинити дії.

ОСОБА_1 звернувся до суду з адміністративним позовом про: визнання протиправною бездіяльності та скасування рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" про визнання нікчемним правочинів за договором банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_2 на суму, що знаходиться на рахунках НОМЕР_3 - 796,00 грн., та НОМЕР_4 - 180000,00 грн., разом - 180796,00 грн.; зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача - як вкладника ПАТ "Банк Михайлівський", який має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_2 на суму, що знаходиться на рахунках НОМЕР_3 - 796,00 грн., та НОМЕР_4 - 180000,00 грн., разом - 180796,00 грн.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідачем протиправно прийнято оскаржуване рішення, на підставі якого позивача не включено до переліку щодо відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "Банк Михайлівський" за рахунок Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

Позивач та представник позивача під час судового розгляду адміністративної справи позов підтримали, просили задовольнити позовні вимоги з підстав, викладених у позовній заяві та додаткових поясненнях, наголосивши, що перерахування коштів на користь позивача відбулось до відповідних процедур щодо визнання ПАТ "Банк Михайлівський" неплатоспроможним, відповідно на таке перерахування не можуть поширюватись заборони, встановлені після запровадження в банку відповідних процедур.

У матеріалах справи наявні заперечення відповідача, у яких представник зазначає, що з урахуванням висновків комісії з перевірки правочинів Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб наказом від 01.06.2016 №42/1 затверджені результати проведеної перевірки правочинів, що є нікчемними. Згідно з актом №3 встановлено нікчемність правочинів (транзакцій) з перерахування Товариством з обмеженою відповідальністю "Кредитно-інвестиційний центр" на рахунок позивача коштів в сумі 180796,70 грн.

Заслухавши пояснення позивача та представника позивача, дослідивши письмові докази, судом встановлено.

Між позивачем та ПАТ "Банк Михайлівський" 16.10.2015 укладено договір НОМЕР_2 банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний", відповідно до якого Банк по ініціативі клієнта відкриває клієнту на його ім'я поточний рахунок НОМЕР_4 в гривні для зберігання грошей клієнта та здійснює його розрахунково-касове обслуговування за допомогою платіжних інструментів відповідно до вимог чинного законодавства України, та умов договору, а клієнт зобов'язується оплатити послуги банку. За користування коштами на рахунку, якщо це передбачено умовами банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний", банк нараховує та сплачує клієнту проценти на умовах та за ставкою згідно з тарифами банку, шляхом зарахування їх на рахунок.

Відповідно до заяви від 16.10.2015 № 200358217 укладено договір про надання та використання платіжної картки та відкрито поточний рахунок НОМЕР_3.

Між позивачем та ТОВ "Кредитно-інвестиційний центр" укладений договір від 13.04.2016 №980-025-000221029 "Суперкапітал" (інвестиційний) (з виплатою процентів щомісячно). Договір укладено між позивачем (сторона 1) та ТОВ "Кредитно-інвестиційний центр" (сторона 2). Відповідно до пункту 1.1 позивач (сторона 1) передає у власність ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" (стороні 2) грошові кошти в розмірі 180000,00 грн. на строк не більше 369 днів, а сторона 2 приймає у власність кошти та зобов'язується повернути кошти та виплатити проценти, в порядку та на умовах визначених договором. Розмір процентів за користування коштами складає 27 % річних.

Відповідно до умов договору сторона 2 сплачує стороні 1 проценти у безготівковій формі на рахунок у ПАТ "Банк Михайлівський" НОМЕР_3, сторона 2 повертає стороні 1 кошти у безготівковій формі на рахунок у ПАТ "Банк Михайлівський" НОМЕР_4.

Наявною в матеріалах справи копією квитанції від 13.04.2016 №QS427201 підтверджується внесення коштів на рахунок ТОВ "Кредитно-інвестиційний центр" у розмірі 180000,00 грн.

На підставі рішення Правління Національного банку України від 23.05.2016 №14/БТ виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 23.05.2016 №812 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

Виконавчою дирекціє Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 13.06. 2016 №991, відповідно до якого продовжено строки тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк Михайлівський" з 23.06.2016 до 22.07.2016 включно.

Відповідно до рішення Правління НБУ від 12.07.2016 №124-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" виконавча дирекція Фонду прийняла рішення від 12.07.2016 №1213 про початок процедури ліквідації банку з 13.07.2016 до 12.07.2018 включно та делегування повноважень ліквідатора банку Ірклієнку Юрію Петровичу. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду від 01.09.2016 №1702 призначено Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича з 05.09.2016.

Позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк Михайлівський" Ірклієнка Ю.П. із заявою від 19.07.2016 про включення його до переліку вкладників (клієнтів), які мають право на відшкодування коштів за вкладами (рахунками) за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та подання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації щодо нього, як особи, яка має право на відшкодування коштів у ПАТ "Банк Михайлівський". Відповіді на вказане звернення матеріали справи не містять.

Листом від 22.07.2016 №3Г4/07/01 Уповноваженої особи Фонду повідомлено позивача про нікчемність правочину щодо переказу коштів, здійснених ТОВ "Кредитно-інвестиційний центр" (ідентифікаційний код 39841850) 19.05.2016 в сумі 796,70 грн. з призначенням платежу "оплата процентів по договору №980-025-000221029 від 13.04.2016", на рахунок НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 та листом від 22.07.2016 №3Г4/08/1 - про нікчемність правочину, щодо переказу коштів, здійснених ТОВ "Кредитно-інвестиційний центр" (ідентифікаційний код 39841850) 19.05.2016 у сумі 180000,00 грн. з призначенням платежу "повернення коштів згідно з договором №980-025-000221029 від 13.04.2016", на рахунок НОМЕР_4, що належить позивачу.

Позивач не погоджуючись із рішенням про визнання нікчемними правочинів та бездіяльністю уповноваженої особи Фонду щодо не включення його до переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, звернувся до суду.

Вирішуючи спір, суд виходить з такого.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків регулюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 №4452-VI (надалі - Закон №4452-VI).

Згідно з частиною першою статтею 26 Закону №4452-VI визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

За змістом частини першої статті 27 Закону №4452-VI передбачено, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Частиною другою цієї статті визначено, що уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує, зокрема: перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Отже, уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію наділена повноваженнями щодо формування повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, протягом п'ятнадцяти днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії. На підставі такого Фонд гарантування вкладів фізичних осіб формує Загальний реєстр вкладників.

Аналогічні за змістом положення містяться у пункті 5 розділу ІІ "Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду" від 09.08.2012 №14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860 ( у редакції, чинній на час здійснення відповідачем своїх повноважень щодо позивача).

Як уже зазначалось, ТОВ "Кредитно-інвестиційний центр" здійснено переказ коштів 19.05.2016 на рахунки позивача НОМЕР_3 в сумі 796,70 грн. та НОМЕР_4 в сумі 180000,00 грн. Наведена обставин учасниками справи не заперечувалась.

Виходячи зі змісту листів відповідача від 22.07.2016 №3Г4/07/1 та 3Г4/08/1, такий переказ коштів (транзакції) визнано відповідачем нікчемним правочином на підставі статей 215, 216 Цивільного кодексу України, статті 37, пунктів 7-9 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Відповідно до статті 38 Закону №4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті (частина друга). Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з підстав: банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України; здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства (пункти 7-9 частини третьої).

Судом встановлено та не заперечувалось відповідачем, що згідно з договором від 13.04.2016 №980-025-000221029, укладеним між ТОВ "Кредитно-інвестиційний центр" та позивачем, відповідні транзакції були вчинені 19.05.2016, що підтверджується довідками про стан рахунків від 22.07.2016 №3Г4/07 та №3Г4/08. У свою чергу, ПАТ "Банк Михайлівський" здійснював переказ коштів саме на виконання розрахункового документу ТОВ "Кредитно-інвестиційний центр" на переказ коштів на користь позивача, відповідно доводи відповідача про перерахування коштів, які належали банку є необґрунтованими. Крім того, доказів, які б підтверджували, що на користь позивача перераховувались кошти банку не надано, водночас обставина внесення позивачем коштів на рахунок згідно з договором банківського вкладу не заперечувалась. Кошти на рахунки позивача в ПАТ "Банк Михайлівський" в загальній сумі 180796,70 грн. перераховані до запровадження тимчасової адміністрації банку.

Згідно з довідками ПАТ "Банк Михайлівський" від 22.07.2016 № 3Г4/07 та № 3Г4/08 грошові кошти від ТОВ "Кредитно-Інвестиційний Центр" в сумі 180000,00 грн. та 796,70 грн. надійшли на рахунки позивача НОМЕР_4 та НОМЕР_3.

На думку суду, кошти на поточних рахунку позивача НОМЕР_4 та НОМЕР_3 в ПАТ "Банк Михайлівський" є вкладом у розумінні Закону №4452-VI та підлягають відшкодуванню за рахунок коштів Фонду.

Отже, зазначені відповідачем доводи щодо відмови в задоволенні заяви позивача про включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами (рахунками) за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є необґрунтованими. Слід звернути увагу, що відповідачем у запереченнях вказано лише підстави визнання правочинів (транзакцій) нікчемними, однак жодного обґрунтування не наведено.

Так, відповідачем не зазначено на підставі якого правочину зроблено висновок про надання позивачу переваги, які прямо не встановлені законодавством чи внутрішніми документами банку, на підставі чого Уповноважена особа дійшла висновку, що позивач є пов'язаною особою, які саме операції, здійсненні банком, що віднесений до категорії проблемних, призвели до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

З огляду на викладене суд вважає обґрунтованими вимоги позивача про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" щодо відмови в задоволенні заяви позивача про включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами (рахунками) за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язання відповідача подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача - як вкладника ПАТ "Банк Михайлівський", який має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу на суми 796,00 грн. та 180000,00 грн., разом - 180796,00 грн.

Разом з тим, судом встановлено, що відповідачем не приймалось рішення про визнання правочинів нікчемними. Згідно з письмовими поясненнями наказом Уповноваженої особи від 01.06.2016 №42/1 затверджено результати перевірки правочинів, що є нікчемними, викладені в акті №3, яким встановлена нікчемність правочинів (танзакцій) з перерахування ТОВ "Кредитно-інвестиційний центр" на рахунок позивача коштів в сумі 180796,70 грн. Відповідно цей наказ відповідача підлягає скасуванню в частині затвердження результатів перевірки правочинів, що є нікчемними, викладені в акті №3 яким встановлена нікчемність правочинів (танзакцій) з перерахування ТОВ "Кредитно-інвестиційний центр" на рахунок позивача коштів в сумі 180796,70 грн.

Відповідно до частини першої статті 139 КАС України при задоволенні позову сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа.

Як свідчать матеріали адміністративної справи, позивачем сплачено судовий збір у розмірі 1102,40 грн. (квитанції від 17.10.2016 №73 та №74).

Отже, суд присуджує на користь позивача здійснені ним документально підтверджені витрати зі сплати судового збору в розмірі 1102,40 грн. за рахунок бюджетних асигнувань Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича.

Керуючись статтею 246 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва,

ВИРІШИВ:

Адміністративний позов задовольнити повністю.

Скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в Публічному акціонерному товаристві "Банк Михайлівський" Ірклієнка Юрія Петровича від 01.06.2016 № 42/1 в частині затвердження результатів перевірки правочинів на предмет виявлення правочинів, що є нікчемними викладені в Акті №3, яким встановлена нікчемність правочинів (танзакцій) з перерахування Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредитно-інвестиційний центр" на рахунок позивача коштів в сумі 180796,70 грн.

Визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, як вкладника Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський", що має право на відшкодування коштів у розмірі 180796,70 грн. за договором НОМЕР_2 банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" від 16.10.2015.

Присудити на користь ОСОБА_1 1102,40 грн. (одна тисяча сто дві гривні 40 коп.) судових витрат за рахунок бюджетних асигнувань Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський.

Позивач - ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1, місце реєстрації: 07300, АДРЕСА_1).

Відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волков Олександр Юрійович (місцезнаходження: 01001, АДРЕСА_2).

Відповідно до статті 295 Кодексу адміністративного судочинства України апеляційна скарга на рішення суду подається протягом тридцяти днів, з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, або розгляду справи в порядку письмового провадження, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення. Учасник справи, якому повне рішення суду не було вручено в день його проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження - якщо апеляційна скарга подана протягом тридцяти днів з дня вручення йому повного рішення суду.

Згідно зі статтею 255 Кодексу адміністративного судочинства України рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Підпунктом 15.5 пункту 15 Розділу VII "Перехідні положення" передбачено, що до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди, а матеріали справ витребовуються та надсилаються судами за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу. У разі порушення порядку подання апеляційної чи касаційної скарги відповідний суд повертає таку скаргу без розгляду.

Суддя В.А. Донець