Справа № 826/5951/16
Суддя: Бояринцева М.А.
Дата ухвалення: 2018-04-02 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

02 квітня 2018 року № 826/5951/16

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого Бояринцевої М.А., розглянувши в порядку письмового провадження справу

за позовом ОСОБА_1,

ОСОБА_2,

ОСОБА_3,

ОСОБА_4,

ОСОБА_5,

ОСОБА_6,

ОСОБА_7,

ОСОБА_8,

ОСОБА_9,

ОСОБА_10,

ОСОБА_11,

ОСОБА_12,

ОСОБА_13,

ОСОБА_14,

ОСОБА_15,

ОСОБА_16,

ОСОБА_17,

ОСОБА_18,

ОСОБА_19,

ОСОБА_20,

ОСОБА_21,

ОСОБА_22,

ОСОБА_23,

ОСОБА_24,

ОСОБА_25,

ОСОБА_26,

ОСОБА_27,

ОСОБА_28,

ОСОБА_29,

ОСОБА_30,

ОСОБА_31,

ОСОБА_32,

ОСОБА_33,

ОСОБА_34,

ОСОБА_35,

ОСОБА_36,

ОСОБА_37,

ОСОБА_38,

ОСОБА_39,

ОСОБА_40,

ОСОБА_41,

ОСОБА_42,

ОСОБА_43,

ОСОБА_44,

ОСОБА_45,

ОСОБА_46

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявської Олени Степанівни,

Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

про визнання протиправними дій та зобов"язання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИВ:

Позивачі звернулися до суду з позовом, в якому просять:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявської Олени Степанівни та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з невключення даних про ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами строкового банківського вкладу, та незатвердження реєстру вкладників відповідно до наданого Уповноваженою особою переліку вкладників, який містить дані позивачів, що мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявську Олену Степанівну включити дані про позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами строкового банківського вкладу;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити реєстр вкладників відповідно до наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявською Оленою Степанівною оновленого переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з інформацією про ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46.

В обґрунтування наведених вимог позивачі посилаються на Цивільний кодекс України, Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 9 серпня 2012 року № 14, Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 серпня 2012 року № 346, та зазначають, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» протиправно не включено позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки відсутні підстави для такого визнання та вказують про протиправність дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо незатвердження реєстру вкладників відповідно до наданого Уповноваженою особою переліку вкладників, який містить дані позивачів, що мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В матеріалах справи містяться заперечення представника Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит», в яких відповідач посилається на закони України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», «Про банки і банківську діяльність» та зазначає, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особами, які є пов'язаними з банком особами.

Від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшли заперечення по суті заявлених позовних вимог, в яких відповідач посилається на Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та зазначає, що Фондом гарантування вкладів фізичних осіб буде включено позивачів до Загального реєстру вкладників у разі надходження інформації про позивачів від Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит».

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд приходить до наступних висновків.

29.01.2015 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_1 укладено договір-заяву №300937/8775/6-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок № 2630.1.110644.001 у сумі 12 700 доларів США на строк з до 29.07.2015.

Згідно даних Банку, ОСОБА_1 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 278 819,30 грн.

07.07.2015 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_2 укладено договір-заяву № 300131/183304/7-15 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 7 місяців в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_1 у сумі 7688,62 доларів США на строк до 07.02.2016.

Згідно даних Банку, ОСОБА_2 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 178 361,36 грн.

10.04.2006 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Банк «Фінанси та Кредит» (правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Банк "Фінанси та Кредит») та ОСОБА_3 укладено договір № 006-S/000230 про відкриття карткового рахунку, надання і використання пенсійної платіжної картки VISA Domestic. Відповідно до п. 1 цього договору, Банк відкриває Клієнту картковий рахунок НОМЕР_2 і надає Клієнту платіжну пенсійну картку VISA Domestic НОМЕР_3, а також здійснює операції по карткорахунку, які здійснюються з використанням картки відповідно до цього договору, чинного законодавства України, нормативно-правових актів НБУ, правил платіжної системи VISA International.

30.04.2013 зазначений договір втратив чинність у зв'язку із укладанням між ОСОБА_3 та Банком договору про акцепт та приєднання до публічної пропозиції АТ «Банк «Фінанси та Кредит» на укладання договору про відкриття поточних рахунків, надання і використання платіжних карток, та комплексного обслуговування фізичних осіб-резидентів України. Відповідно до даної угоди, Клієнт акцептував та приєднався до публічної пропозиції АТ «Банк «Фінанси та Кредит» щодо укладання договору про відкриття поточних рахунків, надання і використання платіжних карток, та комплексного обслуговування фізичних осіб-резидентів України. Банк і надалі зобов'язувався обслуговувати клієнтський рахунок, відкритий за первісним договором від 10.04.2006 відповідно до умов договору від 30.04.2013.

Згідно даних Банку, ОСОБА_3 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 107 316,09 грн.

26.01.2015 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_4 укладено договір-заяву № 300131/162996/370-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 370 днів в іноземній валюті, за умовами якого вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_4 у сумі 10733,99 євро на строк до 31.01.2016.

Згідно даних Банку, ОСОБА_4 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 386 556,69 грн.

06.07.2015 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_5 укладено договір-заяву №300131/183265/7-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» на 7 місяців в іноземні валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_5 у сумі 8228,52 доларів США на строк до 06.02.2016.

Згідно даних Банку, ОСОБА_5 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 183 089,88 грн.

28.05.2014 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_6 укладено договір-заяву № 300131/54556/370-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Оптіма» на 370 днів в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_6 у сумі 25000 доларів США строком до 02.06.2015.

Згідно даних Банку, ОСОБА_6 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 661 811,96 грн.

10.12.2014 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_7 укладено договір-заяву № 300131/144825/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» на 3 місяці в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_7 у сумі 25000 доларів США строком до 10.03.2015.

Згідно даних Банку, ОСОБА_7 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 555 267,95 грн.

22.10.2014 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_8 укладено договір №300131/122013/5-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» на 5 місяців в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_8 у сумі 56481,56 доларів США строком до 22.03.2015.

Згідно даних Банку, ОСОБА_8 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 1 239 732,68 грн.

14.11.2014 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_9 укладено договір-заяву №300131/132289/7-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Пенсійний» на 7 місяців в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_9 у сумі 4000 доларів США 00 до 14.06.2015. (За умовами додаткової угоди від 15.06.2015, строк розміщення депозиту був продовжений з 16 червня 2015 року по 15 грудня 2015 року включно).

Згідно даних Банку, ОСОБА_9 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 88 767,62 грн.

22.04.2013 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_10 укладено договір № 4780/24-13 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» на 24 місяці в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_10 у сумі 10000 доларів США строком до 22.04.2015.

Згідно даних Банку, ОСОБА_10 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 13 726,76 грн.

13.07.2004 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Банк «Фінанси та Кредит» (правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Банк «Фінанси та Кредит») та ОСОБА_11 укладено договір № 716-220 на виготовлення та обслуговування зарплатної платіжної картки. Відповідно до п.1 цього договору Банк видає Утримувачу банківську картку VISA Electron НОМЕР_12, на основі отриманої заяви і здійснює ведення карткового рахунку Утримувача.

Згідно даних Банку, ОСОБА_11 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 9 702,97 грн.

10.10.2013 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_12 укладено договір-заяву №29636/370-13 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_11 у сумі 50609,25 доларів США на строк до 15.10.2014.

Згідно даних Банку, ОСОБА_12 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 1 017 497,26 грн.

20.03.2013 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_13 укладено договір про акцепт та приєднання до Публічної пропозиції АТ «Банк «Фінанси та Кредит» на укладання Договору про відкриття поточних рахунків, надання і використання платіжних карток, та комплексного обслуговування фізичних осіб - резидентів України, а також анкету-заяву № 002-W/007471 від 20/03/2013. Відповідно до умов анкети-заяви, Банк здійснює обслуговування поточного рахунку в гривнях та доларах США, та платіжні картки, що емітовані до нього за Тарифами по випуску та обслуговуванню зарплатних платіжних карток.

Згідно даних Банку, ОСОБА_13 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 5 785,67 грн.

19.11.2014 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_14 укладено договір-заяву № 300937/71619/5-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» на 5 міс. в іноземній валюті, за умовами якого позивач внесла грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_13 у сумі 1600 доларів США на строк до 19.04.2015.

27.11.2014 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_14 укладено договір-заяву №300937/74008/5-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» на 5 міс. в іноземній валюті, за умовами якого позивач внесла грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_14 у сумі 4000 доларів США на строк до 27.04.2015.

10.07.2015 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_14 укладено договір-заяву № 300937/19986/3-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» на 3 міс. в іноземній валюті, за умовами якого позивач внесла грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_15 у сумі 2572,39 долари США на строк до 10.10.2015.

Згідно даних Банку, ОСОБА_14 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 181 818,92 грн.

29.06.2006 між ТОВ Банк «Фінанси та Кредит» (правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Банк «Фінанси та Кредит») та ОСОБА_15 укладено типовий договір №001-W/007393 про відкриття карткового рахунку, надання і використання платіжної картки.

Згідно даних Банку, ОСОБА_15 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 273 836,85 грн.

22.10.2014 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_16 укладено договір-заяву №300131/121854/370-14 про банківський вклад (депозит) «Класік» на 370 днів в іноземній валюті, за умовами якого позивач внесла грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_16 у сумі 1 748,21 доларів США на строк до 27.10.2015.

22.10.2014 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_16 укладено договір-заяву №300131/121864/370-14 про банківський вклад (депозит) «Класік» на 370 днів в іноземній валюті, за умовами якого позивач внесла грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_17 у сумі 1 350 євро на строк до 27.10.2015.

25.05.2015 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_16 укладено договір-заяву №300131/176083/6-15 про банківський вклад (депозит) «Класік» на 6 міс. в іноземній валюті, за умовами якого позивач внесла грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_18 у сумі 2055,67 євро на строк до 25.11.2015.

Згідно даних Банку, ОСОБА_16 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 129 456,35 грн.

Як зазначив позивач, між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_17 виникли договірні відносини з обслуговування зарплатного рахунку.

Згідно даних Банку, ОСОБА_17 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 2 039 305,90 грн.

Між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_18 укладено наступні договори:

1) договір-заяву №300937/1026/370-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Пенсійний» на 370 днів в іноземній валюті від 06.01.2015, за умовами якого позивач внесла грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_19 у сумі 989,08 доларів США на строк до 11.01.2016;

2) договір-заяву №300937/9542/370-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Пенсійний» на 370 днів в національній валюті від 02.02.2015, за умовами якого позивач внесла грошові кошти в національній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_20 у сумі 62393,83 грн. на строк до 07.02.2016;

3) договір-заяву №300937/956/370-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Пенсійний» на 370 днів в національній валюті від 06.01.2015, за умовами якого позивач внесла грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_21 у сумі 346 066,88 грн. на строк до 11.01.2016.

Згідно даних Банку, ОСОБА_18 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 677 918,63 грн.

Як зазначив позивач, між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_19 виникли договірні відносини з обслуговування карткового рахунку, на підтвердження чого позивачем надано копію карток VISA Electron.

Згідно даних Банку, ОСОБА_19 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 23 338,91 грн.

Між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_20 укладено наступні договори:

1) договір №2620.2.13881.01 про відкриття та обслуговування поточного рахунку фізичної особи в іноземній валюті від 26.11.2008. Згідно з п. 1 цього договору, Банк зобов'язується відкрити Клієнту поточний рахунок в іноземній валюті НОМЕР_22;

2) договір-заяву №16738/00-13 про банківський строковий вклад (депозит) «Вільні гроші» в іноземній валюті від 24.10.2013 р. Згідно з п. 1 цього договору, вкладник розміщує в Банку грошові кошти в іноземній валюті на Вкладний рахунок НОМЕР_24 у сумі не менше ніж 1 долар США;

3) договір №300131/190380/07-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Блискуча сімка» в доларах США від 29.07.2015, за умовами якого позивач вніс грошові кошти на депозитний рахунок НОМЕР_23 у сумі 1 278,63 доларів США строком до 27.10.2015;

4) договір № 22457 про відкриття та обслуговування банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 25.02.2015. Згідно з п. 1 цього договору, Банк зобов'язується відкрити Клієнту поточний рахунок в національній валюті НОМЕР_25 та здійснювати його розрахунково-касове обслуговування.

Згідно даних Банку, ОСОБА_20 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 35 395,97 грн.

Між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_21 виникли договірні відносини з обслуговування карткового рахунку, на підтвердження чого позивачем надано копію карток VISA за НОМЕР_26 та НОМЕР_27.

Згідно даних Банку, ОСОБА_50 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 11 598,70 грн.

07.04.2014 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_22 укладено договір-заяву №300937/21646/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 6 міс. в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_28 у сумі 5 000 доларів США на строк до 07.10.014. 14.05.2015 між сторонами укладено додаткову угоду до договору-заяви №300937/21646/6-14 про банківський строковий вклад (депозит) Ф&К «Стандарт» в іноземній валюті. Згідно з п. 1 Додаткової угоди, сторони домовились продовжити строк розміщення грошових коштів у сумі 6 000 доларів США на вкладному рахунку НОМЕР_28 на період з 14.05.2015 по 14.11.2015.

Згідно даних Банку, ОСОБА_22 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 133 902,91 грн.

24.11.2014 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_23 укладено договір-заяву №300131/138985/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Пенсійний» на 3 міс. в іноземній валюті, за умовами якого позивач внесла грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_29 у сумі 4000 доларів США на строк до 27.02.2015.

27.02.2015 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_23 укладено додаткову угоду №1 до договору-заяви №300131/138985/3-14 від 27.11.2014 про банківський строковий вклад (депозит) Ф&K «Пенсійний» в іноземній валюті. Згідно з п. 1 додаткової угоди, Сторони підписанням цієї додаткової угоді домовилися продовжити строк розміщення грошових коштів у сумі 3800 доларів США на вкладному рахунку НОМЕР_29 на період з 28.02.2015 по 27.08.2015 включно.

Згідно даних Банку, ОСОБА_23 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 85 049,59 грн.

09.07.2015 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_51 укладено договір-заяву №300937/19798/7-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 7 міс. в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_30 у сумі 3200 доларів США на строк до 09.02.2016.

Згідно даних Банку, ОСОБА_51 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 70 441,15 грн.

10.03.2011 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_25 укладено договір про відкриття карткового рахунку та надання і використання зарплатної платіжної картки № 009-W/055013. Згідно з п. 1.1 цього договору, Банк на підставі отриманої заяви на відкриття карткового рахунку та видачу платіжної картки та інших документів відповідно до вимог чинного законодавства України відкриває картковий рахунок № НОМЕР_33 в гривнях та доларів США та здійснює обслуговування КР та ПК клієнта на умовах, передбачених цим договором.

Згідно даних Банку, ОСОБА_25 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 10 626,61 грн.

Згідно виписки від 12.01.2016 АТ «Банк «Фінанси та Кредит» ОСОБА_52 по гривневому картковому рахунку НОМЕР_31, на рахунку обліковувалось 74 399,09 грн. Згідно виписки від 12.01.2016 АТ «Банк «Фінанси та Кредит» по картковому рахунку НОМЕР_32, на рахунку обліковувалось 999,31 доларів США.

Згідно даних Банку, ОСОБА_26 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 96 230,23 грн.

Як зазначив позивач, ОСОБА_27 у Публічному акціонерному товаристві «Банк «Фінанси та Кредит» мав відкритий банківський рахунок (зарплатний проект).

Згідно даних Банку, ОСОБА_27 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 1 618,24 грн.

25.06.2014 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_28 укладено договір-заяву №300131/75562/7-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» на 7 міс. в національній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_69 у сумі 12177,28 грн. на строк до 25.01.2015.

Згідно даних Банку, ОСОБА_28 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 15 331,20 грн.

Згідно виписки від 17.12.2015 АТ «Банк «Фінанси та Кредит» ОСОБА_29 по гривневому картковому рахунку № НОМЕР_34, рахунку обліковувалось 81 490,98 грн.

Згідно даних Банку, ОСОБА_29 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 1 169 163,87 грн.

12.04.2013 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_30 укладено договір №3238/6-13 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 6 міс. в національній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в гривні на вкладний рахунок НОМЕР_70 в сумі 185 000 грн. на строк до 12.10.2013. 15.04.2015 між сторонами укладено додаткову угоду №1 до договору-заяви №3238/6-13 від 12.04.2013 про банківський строковий вклад (депозит) Ф&К «Стандарт» в національній валюті, згідно з п. 1 якої строк розміщення грошових коштів за основною угодою продовжено до « 16» жовтня 2015 р. включно.

12.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_30 укладено договір-заяву №300131/106254/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Пенсійний» на 3 міс. в іноземній валюті, за умовами якого позивач внесла грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_35 у сумі 15 000 доларів США на строк до 12.12.2014. 13.03.2015 між сторонами укладено додаткову угоду №1 до договору-заяви №300131/106254/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) Ф&К «Пенсійний» в іноземній валюті, згідно з п. 1 якої строк розміщення грошових коштів за основною угодою було продовжено по 14 червня 2015 року включно.

Згідно даних Банку, ОСОБА_30 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 514 881,09 грн.

16.10.2014 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_31 укладено договір-заяву №300131/120199/3-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 3 міс. в національній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в національній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_36 у сумі 118 000 грн. на строк до 16.01.2015.

16.07.2015 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_31 укладено договір-заяву №300131/186187/7-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 7 міс. в національній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в національній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_37 у сумі 100 000 грн. на строк до 16.02.2016.

Згідно даних Банку, ОСОБА_31 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 149 897,88 грн.

02.02.2015 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_32 укладено договір-заяву №300131/166194/3-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_38 у сумі 2037,25 доларів США на строк до 02.05.2015.

Згідно даних Банку, ОСОБА_32 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 81 705,62 грн.

02.11.2009 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_33 укладено договір №006-W/034576 про відкриття карткового рахунку та надання і використання платіжної картки VISA Platinum. Згідно з п. 1.1 Договору Банк на підставі отриманої заяви на відкриття карткового рахунку та видачу платіжної картки відкриває КР НОМЕР_39 в гривні та КР № НОМЕР_40 в доларах США.

ОСОБА_33 20.05.2015 підписав із Банком анкету-заяву № 006-D/070864. Відповідно до п. 1 анкети-заяви клієнт (ОСОБА_33.) акцептував та приєднався до публічної пропозиції АТ «Банк «Фінанси та Кредит» на укладання договору про відкриття поточних рахунків, надання і використання платіжних карток, та комплексного обслуговування фізичних осіб-резидентів України. На підставі цього Банк відкрив Клієнту поточний рахунок НОМЕР_41 у доларах США та надав платіжну картку.

Згідно даних Банку, ОСОБА_33 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 60 140,01 грн.

23.09.2014 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_34 укладено договір-заяву №300131/110811/1-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Класік» в іноземній валюті, за умовами якого грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_42 у сумі 14000 доларів США на строк до 23.10.2014.

Згідно даних Банку, ОСОБА_34 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 15 302,71 грн.

Як зазначила позивач, між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_35 виникли договірні відносини з обслуговування зарплатного рахунку.

Згідно даних Банку, ОСОБА_35 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 47 549,72 грн.

18.08.2011 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_36 укладено договір № 009-Р/005493 про відкриття карткового рахунку та надання і використання платіжної картки. Відповідно до п. 1 цього договору, Банк відкриває Клієнту картковий рахунок НОМЕР_43, емітує та надає Клієнту платіжну картку НОМЕР_44, а також здійснює обслуговування Карткового рахунку і платіжної картки Клієнта, забезпечує розрахунки за операціями, здійсненими з використанням платіжної картки (її реквізитів), на умовах передбачених цим Договором і Правилами платіжних систем VISA Incorporated, MasterCard Worldwide.

Згідно даних Банку, ОСОБА_36 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 56 143,70 грн.

Між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_37 укладено наступні договори:

1) 25.12.2003 договір про видачу картки та ведення карткового рахунку. Відповідно до п. 1 договору, Банк видає ОСОБА_37 міжнародну пластикову картку EC/MC GOLD НОМЕР_45 та здійснює ведення карткового рахунку держателя;

2) 25.12.2003 договір про видачу картки та ведення карткового рахунку. Відповідно до п. 1 договору, Банк видає ОСОБА_37 (Держателю) міжнародну пластикову картку VISA CLASSIC НОМЕР_46 та здійснює ведення карткового рахунку Держателя;

3) 20.05.2015 договір-заяву №300131/175754/6-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 6 міс. в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_47 у сумі 56306,21 доларів США на строк до 20.11.2015.

4) 26.05.2015 договір-заяву №300131/176245/6-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 6 міс. в національній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_48 у сумі 3204,66 грн. на строк до 26.11.2015.

Згідно даних Банку, ОСОБА_37 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 211 676,38 грн.

Між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_38 укладені наступні договори:

1) 21.08.2015 договір-заява №300131/189655/9-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 9 міс. в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_49 у сумі 8000 доларів США на строк до 28.042016;

2) 28.07.2015 договір-заява №300131/189661/9-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 9 міс. в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_50 у сумі 81 404,21 доларів США на строк до 21.05.2016;

3) 28.07.2015 р. Договір-заява №300131/198358/9-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 9 міс. в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_51 у сумі 8000 доларів США на строк до 21.05.2016;

4) 21.08.2015 договір-заява №300131/198362/9-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 9 міс. в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_52 у сумі 37127,20 доларів США на строк до 21.05.2016;

5) 21.08.2015 договір-заява №300131/198365/9-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 9 міс. в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_53 у сумі 45085,74 доларів США на строк до 21.05.2016.

Згідно даних Банку, ОСОБА_38 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 4 043 342,13 грн.

03.10.2004 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Банк «Фінанси та Кредит» (правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Банк «Фінанси та Кредит») та ОСОБА_39 укладено договір №712-2 на виготовлення і обслуговування заробітної платіжної картки. Відповідно до п.1 цього договору Банк видає утримувачу банківську платіжну картку Visa Gold № НОМЕР_54 і здійснює ведення карткового рахунку Утримувача. Згідно довідки АТ «Банк «Фінанси та кредит», станом на 03.02.2016 залишок коштів на рахунку складає 20 853,41 грн.

Згідно даних Банку, ОСОБА_39 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 23 428,70 грн.

Як зазначив позивач, між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_40 виникли договірні відносини з обслуговування карткового рахунку, на підтвердження чого позивачем надано копію картки VISA Electron за № НОМЕР_55.

Згідно даних Банку, ОСОБА_40 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 14 068,26 грн.

22.06.2015 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_41 укладено угоду шляхом підписання анкети-заяви № 60471 від 22 червня 2015, відповідно до якої Банк відкрив Клієнту поточний рахунок НОМЕР_56 в доларах США та здійснює обслуговування Клієнта.

Згідно даних Банку, ОСОБА_41 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 283 129,93 грн.

Між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_42 (укладено наступні договори:

1) 10.11.2014 договір-заява №300131/129749/370-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Пенсійний» на 370 днів в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_57 у сумі 170066,97 доларів США на строк до 15.11.2015;

2) 17.08.2015 договір №300131/196604/07-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Блискуча сімка» в євро, за умовами якого позивач вніс на депозитний рахунок НОМЕР_58 грошові кошти у сумі 50 441,94 євро на строки, визначені договором;

3) 02.09.2015 договір №300131/201447/07-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Блискуча сімка» в доларах США, за умовами якого позивач вніс грошові кошти на депозитний рахунок НОМЕР_59 у сумі 66 604,61 доларів США на строки, визначені договором.

Згідно даних Банку, ОСОБА_42 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 6 876 433,65 грн.

31.03.2014 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_43 укладено договір-заяву №331832/48304/370-14 про банківський строковий вклад (депозит) «Пенсійний до 8-го березня» на 370 днів в іноземній валюті, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_60 у сумі 29 000 доларів США на строк до 05.04.2015.

Згідно даних Банку, ОСОБА_43 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 640 729,92 грн.

27.07.2015 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_44 укладено договір-заяву №300937/188694/07-15 про банківський строковий вклад (депозит) «Блискуча сімка» в доларах США, за умовами якого позивач вніс грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_61 у сумі 16 762, 79 доларів США на строк до 25.10.2015.

Згідно даних Банку, ОСОБА_44 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 598 759,99 грн.

Між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_45 виникли договірні відносини з обслуговування карткового рахунку НОМЕР_62, згідно договору № 006-W/002911 від 02.09.2005. Згідно довідки АТ «Банк «Фінанси та Кредит», станом на 03.02.2016 залишок коштів на рахунку складає 4 802,22 грн.

Згідно даних Банку, ОСОБА_45 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 5 284,79 грн.

ОСОБА_46 мала у ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» ряд відкритих рахунків, зокрема:

- згідно довідки №9-07110/2230 від 16.02.2016: депозитний рахунок у доларах США НОМЕР_63 (залишок - 77,02 долари США) та НОМЕР_64 (залишок 7 476,31 доларів США);

- згідно виписки по рахунку від 24.03.2016: рахунок у євро № НОМЕР_65 (залишок - 251,10 євро);

- згідно виписки по рахунку від 24.03.2016: рахунок у доларах США НОМЕР_66 (залишок - 6,99 доларів США);

- згідно виписки по рахунку від 29.03.2016: рахунок у гривнях № НОМЕР_67 (залишок - 750,02 грн.);

- згідно виписки по рахунку від 29.03.2016: рахунок у гривнях № НОМЕР_68 (залишок - 7 009,20 грн.).

Згідно даних Банку, ОСОБА_46 є вкладником банку, сума залишку на рахунках на 17.09.2015 - 178 897,62 грн.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 17.09.2015 №612 «Про віднесення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 17.09.2015 прийнято рішення №171 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «Банк «Фінанси та Кредит». Згідно з рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у період з 18.09.2015 до 17.12.2015 в банку запроваджено тимчасову адміністрацію, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора заступнику начальника відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Чернявській Олені Степанівні строком на три місяці з 18.09.2015 до 17.12.2015 включно.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 17.12.2015 №898 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 18.12.2015 № 230 «Про початок процедури ліквідації АТ «Банк «Фінанси та кредит» та делегування повноважень ліквідатора банку». Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк «Фінанси та кредит», призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Банк «Фінанси та кредит», заступнику начальника відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Чернявській Олені Степанівні на два роки з 18.12.2015 до 17.12.2017 включно.

Позивачі зазначили, що вони звертались до банків-агентів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (ПАТ «ПУМБ», АТ «ОЩАДБАНК», ПАТ «АЛЬФА БАНК», ПАТ АБ «ПІВДЕННИЙ») з метою виплати їм відшкодування, проте отримали відмову у зв'язку з тим, що вони не внесені до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

На неодноразові звернення позивачів до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявської Олени Степанівни з вимогою включити їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, жодних дій з метою усунення порушень прав споживачів на отримання гарантованих сум здійснено не було.

Разом з тим, представник Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» зазначив, що позивачів не включено до переліку вкладників ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з підстав визнання їх пов'язаними особами із Банком.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Частиною першою статті 3 Закону України від 23.02.12 р. № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в редакції, яка діяла на час виникнення спірних правовідносин, далі - Закон № 4452-VI) встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Управління поточною діяльністю Фонду здійснює виконавча дирекція Фонду (частина перша статті 11 Закону № 4452-VI).

Повноваження виконавчої дирекції Фонду визначені в статті 12 Закону № 4452-VI. Зокрема, відповідно до пунктів 2, 4 частини третьої цієї статті виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Відповідно до статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник - це фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката ( п.4 ч.1 ст. 2 Закону № 4452- VI).

Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом (ч.1 ст.26 Закону № 4452- VI).

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч.2 ст.26 Закону № 4452- VI).

Відповідно до пункту 4 частини четвертої статті 26 Закону № 4452-VI Фонд не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення).

Згідно статті 27 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно частини 1 ст.28 Закону № 4452-VI Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам, їх представникам та спадкоємцям у національній валюті України в готівковій або безготівковій формі не пізніше семи днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Під час розгляду справи встановлено, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" не включено позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з тих підстав, що на засіданнях Правління ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» (протоколи від 01.09.2015 та від 15.06.2015) затверджено Перелік пов'язаних осіб із ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит».

ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46 включено до Переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01.09.2015 АТ «Банк «Фінанси та Кредит», оскільки вони є керівниками юридичних осіб, які є спорідненими та афілійованими особами банку.

ОСОБА_24 включено до Переліку пов'язаних із банком осіб станом на 15.06.2015 АТ «Банк «Фінанси та Кредит», оскільки він є керівником юридичної особи, яка є спорідненими та афілійованими особами банку.

Відповідно до інформації, наданої відповідачем в довідці від 07.02.2018 №3-204110/1126, позивачі на час прийняття рішення про ліквідацію Банку займали наступні посади:

ОСОБА_43 - Голова Наглядової Ради ПАТ "Полтавський автоагрегатний завод",

ОСОБА_2 - Голова Правління ВАТ "Полтавський ГЗК",

ОСОБА_35 - Член Правління, головний бухгалтер ВАТ "Полтавський ГЗК",

ОСОБА_17 - Заступник Голови Правління з технічних питань ВАТ "Полтавський ГЗК",

ОСОБА_4 - Член Наглядової Ради, корпоративний секретар ВАТ "Полтавський ГЗК",

ОСОБА_12 - Перший заступник Голови Наглядової Ради ВАТ "Полтавський ГЗК",

ОСОБА_9 - Заступник генерального директора ТОВ "Єристівський ГЗК",

ОСОБА_27 - Генеральний директор ТОВ "Біланівський ГЗК",

ОСОБА_28 - Директор ДП "Ферротранс",

ОСОБА_46 - Директор ТОВ "ФЕРРЕКСПО СЕРВІС",

ОСОБА_37 - Голова Наглядової Ради ВАТ "Полтавський ГЗК", Генеральний директор ТОВ "Єристівський ГЗК",

ОСОБА_29 - Директор технічний ТОВ "Біланівський ГЗК",

ОСОБА_5 - Директор комерційний ТОВ "Єристівський ГЗК",

ОСОБА_44 - Директор ТОВ "Об'єднана енергетична к-я",

ОСОБА_33 - Голова правління - генеральний директор ПрАТ "Росава",

ОСОБА_38 - Генеральний директор ПАТ "АвтоКрАЗ",

ОСОБА_42 - Перша особа ПАТ "АвтоКрАЗ",

ОСОБА_30 - Член Наглядової ради ПАТ "АвтоКрАЗ",

ОСОБА_7 - Заступник генерального директора - фінансовий директор ПАТ "АвтоКрАЗ",

ОСОБА_6 - Генеральний директор ПАТ "Зовнішньоторгівельна фірма "КРАЗ",

ОСОБА_13 - Директор виконавчий АТ "Галичфарм",

ОСОБА_34 - Директор з фінансів АТ "Галичфарм",

ОСОБА_23 - Члена Наглядової ради АТ "Галичфарм",

ОСОБА_39 - Генеральний директор ПрАТ "Білоцерківська Теплоелектроцентраль",

ОСОБА_11 - Начальник юридичного відділу ПрАТ "Білоцерківська Теплоелектроцентраль",

ОСОБА_45 - Перший заступник генерального директора ПрАТ "Білоцерківська Теплоелектроцентраль",

ОСОБА_26 - Директор виконавчий ПрАТ "Білоцерківська Теплоелектроцентраль",

ОСОБА_14 - Член наглядової ради ПАТ "Київмедпрепарат",

ОСОБА_36 - Директор ТОВ "Кременчуцький шкірзавод",

ОСОБА_3 - Член Правління ПАТ "Київський суднобудівний-судноремонтний завод",

ОСОБА_1 - Директор ТОВ "Етьєн-Вест",

ОСОБА_10 - Голова правління ПАТ "Мукачівський завод "Точприлад",

ОСОБА_41 - Генеральний директор ПАТ "Укрзакордонгеологія",

ОСОБА_15 - Генеральний директор ПАТ "Укрзакордонгеологія",

ОСОБА_20 - Генеральний директор ПАТ "Полтавський автоагрегатний завод",

ОСОБА_16 - Секретар наглядової ради ПАТ "АвтоКрАЗ", ПАТ "Полтавський автоагрегатний завод",

ОСОБА_32 - Технічний директор ПАТ "АвтоКрАЗ", Голова наглядової ради ПАТ "Полтавський автоагрегатний завод",

ОСОБА_25 Анатолієвич - Директор ТОВ "Комсомольська когенераційна компанія",

ОСОБА_22 - Генеральний директор ПрАТ "Ініціатор +",

ОСОБА_18 - Директор ТОВ "Ініціатор-Ріелті",

ОСОБА_21 - Голова правління ПАТ "СВЗ",

ОСОБА_40 - Член наглядової ради ПАТ "СВЗ",

ОСОБА_8 - Директор з виробництва ПАТ "СВЗ",

ОСОБА_19 - Заступник голови правління- виконавчий директор ПАТ "СВЗ",

ОСОБА_31 - Регіональний директор ПАТ "Зовнішньоторгівельна фірма "КРАЗ",

ОСОБА_51 - Директор ТОВ "Нафтохімімпекс".

Разом з тим, згідно витягу з переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01.09.2015 АТ «Банк «Фінанси та Кредит», до споріднених та афілійованих осі банку віднесено: ВАТ «ПГЗК», ДП «Ферротранс», ТОВ «Біланівський ГЗК», ТОВ «Еристівський ГЗК», ТОВ «Об'єднана енергетична к-я», ТОВ «Феррекспо сервіс», ПАТ «СВЗ».

До осіб, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку віднесено ТОВ «Нафтохімімпекс».

До будь-яких осіб, через які проводяться операції в інтересах вищевказаних осіб через трудові, цивільні та інші відносини віднесено: ПрАТ «Росава», ПАТ «ХК «АвтоКрАЗ», ПрАТ «Зовнішньоторгівельна фірма "КРАЗ», АТ «Галичфарм», ПрАТ «Білоцерківська ТЕЦ», ПАТ «Київмедпрепарат», ПАТ «КССРЗ», ТОВ «Етьєн-Вест», ПАТ «Мукачівський завод «Точприлад», ПАТ «Укрзакордонгеологія», ПАТ «ПААЗ», ТОВ «Комсомольська когенераційна компанія», ПрАТ «Ініціатор+», ТОВ «Ініціатор-Ріелті».

Згідно із частиною першою статті 52 Закону України від 07.12.2000 № 2121-ІІІ "Про банки і банківську діяльність" (в редакції, яка діяла на час виникнення спірних правовідносин, далі - Закон № 2121-ІІІ) для цілей цього Закону пов'язаними з банком особами є:

1) контролери банку;

2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку;

3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку;

4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;

5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку;

6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб;

7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 6 цієї частини;

8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі;

9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

У статті 2 Закону № 2121-ІІІ визначено значення термінів, які вживаються в цьому Законі.

Афілійована особа банку - це будь-яка юридична особа, в якій банк має істотну участь або яка має істотну участь у банку.

Істотна участь - це пряме та/або опосередковане володіння однією особою самостійно чи спільно з іншими особами 10 і більше відсотками статутного капіталу та/або права голосу акцій, паїв юридичної особи або незалежна від формального володіння можливість значного впливу на управління чи діяльність юридичної особи. Особа визнається власником опосередкованої істотної участі незалежно від того, чи здійснює така особа контроль прямого власника участі в юридичній особі або контроль будь-якої іншої особи в ланцюгу володіння корпоративними правами такої юридичної особи;

Керівники юридичної особи (крім банку) - це керівник підприємства, установи, члени виконавчого органу та ради (спостережної ради) юридичної особи;

Споріднена особа - це юридична особа, яка має спільних з банком власників істотної участі.

Статтею 52 Закону № 2121-ІІІ встановлено, що банк зобов'язаний подавати Національному банку України інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов'язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1-9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зав'язків із банком. Про таке рішення Національний банк України не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається пов'язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку України про визначення особи пов'язаною з банком не доведе протилежного.

Особа, визначена рішенням Національного банку України, пов'язаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення Національного банку України про визначення особи, пов'язаною з банком особою.

Згідно з главою 1 розділу ІІ Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, затвердженого постановою Правління Національного банку України 12.05.2015 № 315 (в редакції, яка діяла на час виникнення спірних правовідносин), Банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону та з урахуванням цього Положення.

Банк забезпечує внесення змін до переліку пов'язаних із банком осіб на підставі змін інформації щодо особи, визначеної пов'язаною з банком, визначення нових осіб пов'язаними з банком особами тощо.

Банк зобов'язаний щомісячно (до 10 числа після звітного періоду) надавати Національному банку актуалізований перелік пов'язаних із банком осіб за формою, визначеною нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації статистичної звітності, що подається до Національного банку.

Банк зобов'язаний розробити та запровадити внутрішньобанківські положення, політики, системи контролю щодо операцій із пов'язаними особами з метою забезпечення цілісності та повноти процесу ідентифікації пов'язаних осіб і контролю за операціями з ними.

Отже, як встановлено під час розгляду справи, Банком на виконання вимог наведених вище норм права, затверджено перелік пов'язаних із банком осіб.

Доказів оскарження рішення засідання Правління АТ «Банк «Фінанси та Кредит» або внесення змін щодо виключення зазначених осіб з переліку пов'язаних осіб, суду не пред'явлено.

Суду також не пред'явлено доказів на спростування обставин, викладених у протоколі та довідці АТ «Банк «Фінанси та Кредит».

Відповідно до частини першої статті 72 Кодексу адміністративного судочинства України доказами в адміністративному судочинстві є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи.

Згідно з статтею 73 Кодексу адміністративного судочинства України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.

Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Достатніми є докази, які у своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмета доказування (частина перша статті 76 Кодексу адміністративного судочинства України).

Згідно з частиною першою статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача (частина друга статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України).

В контексті наведеного суд зазначає, що під час розгляду справи Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» доведено правомірність дій щодо не включення даних про позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами строкового банківського вкладу з тих підстав, що позивачі є пов"язаними із Банком особами.

При цьому, враховуючи, що чинним законодавством України визначений порядок включення вкладників до Загального реєстру вкладників, а саме: на підставі переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами та не подання Уповноваженою особою Фонду інформації про позивачів, відповідно суд також зазначає про необгрунтованість позовних вимог в частині визнання протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження реєстру вкладників.

Разом з тим, як вбачається з матеріалів справи, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_51, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_54, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46 визнано кредиторами Банку та віднесено до дев'ятої черги задоволення вимог кредиторів.

Також суд вбачає за необхідне зазначити практику Європейського суду з прав людини з приводу надання оцінки всім доказам у даній справі.

Так, у справі «Серявін та інші проти України» (заява № 4909/04), рішення від 10 лютого 2010 року (набуло статусу остаточного 10 травня 2011 року), п. 58 Суд повторює, що згідно з його усталеною практикою, яка відображає принцип, пов'язаний з належним здійсненням правосуддя, у рішеннях судів та інших органів з вирішення спорів мають бути належним чином зазначені підстави, на яких вони ґрунтуються. Хоча пункт 1 статті 6 Конвенції зобов'язує суди обґрунтовувати свої рішення, його не можна тлумачити як такий, що вимагає детальної відповіді на кожен аргумент. Міра, до якої суд має виконати обов'язок щодо обґрунтування рішення, може бути різною в залежності від характеру рішення (див. рішення у справі «Руїс Торіха проти Іспанії» (Ruiz Torija v. Spain) від 9 грудня 1994 року, серія А, № 303А, п. 29). Хоча національний суд має певну свободу розсуду щодо вибору аргументів у тій чи іншій справі та прийняття доказів на підтвердження позицій сторін, орган влади зобов'язаний виправдати свої дії, навівши обґрунтування своїх рішень (див. рішення у справі «Суомінен проти Фінляндії» (Suominen v. Finland), № 37801/97, п. 36, від 1 липня 2003 року). Ще одне призначення обґрунтованого рішення полягає в тому, щоб продемонструвати сторонам, що вони були почуті. Крім того, вмотивоване рішення дає стороні можливість оскаржити його та отримати його перегляд вищестоящою інстанцією. Лише за умови винесення обґрунтованого рішення може забезпечуватись публічний контроль здійснення правосуддя (див. рішення у справі «Гірвісаарі проти Фінляндії» (Hirvisaari v. Finland), № 49684/99, п. 30, від 27 вересня 2001 року).

За вказаних обставин, з огляду на доведеність правомірності дій відповідачем - Уповноваженою особою та відсутність зобов"язань перед позивачами відповідачем - Фондом гарантування вкладів фізичних осіб та законодавство України, діюче на час прийняття рішення про включення позивачів до переліку пов'язаних із банком осіб, суд приходить до висновку про необґрунтованість позовних вимог, тому позов визнається таким, що задоволенню не підлягає.

Керуючись статтями 139, 241-243, 246 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

В И Р І Ш И В:

У задоволенні позову відмовити повністю.

Рішення суду набирає законної сили в строк і порядку, передбачені статтею 255 Кодексу адміністративного судочинства України. Рішення суду може бути оскаржено за правилами, встановленими ст. ст. 293, 295 - 297 КАС України.

Суддя М.А. Бояринцева