Справа № 808/1828/17
Суддя: Головко О.В.
Дата ухвалення: 2018-03-20 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

і м е н е м У к р а ї н и

20 березня 2018 рокусправа № 808/1828/17

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії: головуючий суддя: Головко О.В.

судді: Суховарова А.В. Ясенової Т.І.

за участю секретаря судового засідання: Троянова А.С.

розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Дніпрі апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Гриценка Володимира Володимировича на постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 23 листопада 2017 року (суддя Садовий І.В.) в адміністративній справі

за позовом ОСОБА_2

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича

треті особи Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, Товариство з обмеженою відповідальністю «Інвестиційно-розрахунковий центр»

про визнання протиправним рішення та зобов'язання вчинити певні дії,-

в с т а н о в и в :

До суду надійшов позов ОСОБА_2, в якому позивач, з урахуванням уточнених позовних вимог, просить: визнати протиправним рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича вих. № ЗГ1/17192/1 від 18.09.2016 щодо визнання нікчемним переказу коштів (транзакції), а саме транзакції, здійснені TOB «Інвестиційно-розрахунковий центр» від 19.05.2016 на поточний рахунок НОМЕР_2 у сумі 305,98 грн. з призначенням платежу «Оплата процентів по договору № 980-015-000174884 від 13.01.2016» та у сумі 100000,00 грн. з призначенням платежу «Повернення коштів згідно з договором № 980-015-000174884 від 13.01.2016»; зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» Волкова О.Ю. надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 100305,98 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1), які були переказані TOB «Інвестиційно-розрахунковий центр» від 19.05.2016 на поточний рахунок НОМЕР_2 у сумі 305,98 грн. з призначенням платежу «Оплата процентів по договору № 980-015-000174884 від 13.01.2016» та у сумі 100000,00 грн. з призначенням платежу «Повернення коштів згідно з договором № 980-015-000174884 від 13.01.2016».

Постановою Запорізького окружного адміністративного суду від 23 листопада 2017 року позов задоволено частково. Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Банк Михайлівський Волкова О.Ю. щодо не включення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_2; зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Банк Михайлівський Волкова О.Ю. надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо рахунку НОМЕР_2, відкритого ПАТ Банк Михайлівський на ім'я ОСОБА_2 як вкладника, який має право на відшкодування коштів у сумі 100305 грн. (сто тисяч триста пять) грн. 98 коп., для внесення інформації до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства Банк Михайлівський для здійснення виплат за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В іншій частині позову відмовлено.

Не погодившись з рішенням суду першої інстанції, відповідач подав апеляційну скаргу, в якій просить скасувати постанову Запорізького окружного адміністративного суду та прийняти нову, якою у задоволенні позову відмовити в повному обсязі. Апеляційна скарга ґрунтується на тому, що судом першої інстанції не надано належної оцінки нормам чинного законодавства, висновки суду не відповідають обставинам справи, що призвело до прийняття невірного рішення.

Перевіривши матеріали справи, законність і обґрунтованість рішення суду в межах доводів апеляційної скарги, а також правильність застосування судом норм матеріального і процесуального права та правової оцінки обставин у справі, суд апеляційної інстанції дійшов висновку, що апеляційна скарга підлягає задоволенню.

Судом встановлено, матеріалами справи підтверджено, що між ПАТ «Банк Михайлівський» та ОСОБА_2 15.07.2015 укладено Договір банківського рахунку «Поточний рахунок для обслуговування строкового вкладу (депозиту)» № 980-015-000001548.

Між Товариством з обмеженою відповідальністю «Інвестиційно-розрахунковий центр» та ОСОБА_2 укладено договір № 980-015-000174884 від 13.04.2016 на загальну суму 100000,00 грн., за умовами яких ОСОБА_2 передає Товариству у власність грошові кошти в розмірі, порядку та на строк, передбачені цим Договором, а Товариство зобов'язується повернути кошти ОСОБА_2 та виплатити проценти в порядку та на умовах, встановлених цим Договором.

На рахунки позивача 19.05.2016 надійшли кошти від ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» у загальній сумі 100305 грн. 98 коп. з призначенням платежів «Повернення коштів» та «Оплата процентів».

На адресу ОСОБА_2 відповідачем 16.09.2016 направлено повідомлення за № ЗГ1(К)/17192/1 про нікчемність правочину та нікчемність переказу коштів (транзакцій), здійснених ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» 19.05.2016 на рахунки позивача на загальну суму 100305 грн. 98 коп.

Позивач вважає такі дії відповідача протиправними, з чим також погодився суд першої інстанції, оскільки відповідачем не наведено жодну ознаку нікчемності правочинів, визначену законом. Відповідачем при цьому не доведено належними доказами, що такі правочини визнані недійсними в судовому порядку.

Надаючи оцінку спірними правовідносинам, суд апеляційної інстанції зазначає, що 22.12.2015 Правлінням Національного банку України винесено Постанову № 917/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку», згідно з якою установлено факт здійснення Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» ризикової діяльності, віднесено його до категорії проблемних строком на 180 днів та запроваджено обмеження в діяльності.

Правлінням Національного банку України 27.04.2016 винесено Постанову № 295/БТ «Про окремі питання діяльності Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 22.12.2015», якою введено певні обмеження діяльності Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський».

Під час перевірки відповідачем виявлено, що 18.05.2016 ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» та ПАТ «Банк Михайлівський» укладено договір відступлення права вимоги № 1805.

До договору складені реєстри кредиторів та акти приймання-передачі кредитних справ.

Рішенням Національного банку України від 23.05.2016 № 14/БТ віднесено Публічне акціонерне товариство «Банк Михайлівський» до категорії неплатоспроможних.

Фондом гарантування вкладів фізичних осіб винесено рішення від 23.05.2016 № 812 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Михайлівський» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

Правлінням Національного банку України 12.07.2016 прийнято рішення № 124-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський».

Також 12.07.2016 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб винесено рішення № 1213 про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Михайлівський» з 13.07.2016 по 12.07.2018 та делегування повноважень ліквідатору банку.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідно до ст. 26 Закону в редакції, чинній на час виникнення спірних правовідносин, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом.

Статтею 2 Закону визначено, що вкладник - фізична особа, яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката; вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Аналіз наведених норм права дає можливість дійти висновку, що відшкодування за вкладом фізичної особи за рахунок Фонду відбувається за таких умов: особа має бути вкладником та повинна мати вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Матеріалами справи підтверджується, що між позивачем та ТОВ «ІРЦ» укладено двосторонній договір позики, у якому ПАТ «Банк Михайлівський» виступає повіреним.

За умовами вказаного договору кошти позивача були перераховані Банком на користь третьої особи - ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр», який, в свою чергу повернув позичені кошти з нарахованими відсотками на поточний рахунок останнього.

Таким чином, позивач за спірними правовідносинами не набув статусу вкладника цих коштів у розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин, а тому гарантії, встановлені цим Законом, не поширювалися на позивача.

Суд першої інстанції залишив вказані вимоги чинного законодавства поза увагою, що призвело до постановлення невірного судового рішення, а тому постанова суду підлягає скасуванню як така, що ухвалена з порушенням норм матеріального права.

Керуючись ст.ст. 243, 317, 322 Кодексу адміністративного судочинства України суд, -

п о с т а н о в и в :

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Гриценка Володимира Володимировича задовольнити.

Постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 23 листопада 2017 року в адміністративній справі № 808/1828/17 скасувати.

У задоволенні позову ОСОБА_2 відмовити.

Постанова суду набирає законної сили з 20 березня 2018 року та може бути оскаржена в касаційному порядку до Верховного Суду протягом тридцяти днів з дня складання повної постанови.

Повна постанова складена 22 березня 2018 року.

Головуючий суддя: О.В. Головко

Суддя: А.В. Суховаров

Суддя: Т.І. Ясенова