Справа № 804/4810/17
Суддя: Юрко І.В.
Дата ухвалення: 2018-03-13 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

і м е н е м У к р а ї н и

13 березня 2018 року справа № 804/4810/17

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Юрко І.В.,

суддів: Чабаненко С.В. Чумака С.Ю. ,

розглянувши в порядку письмового провадження апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Гриценко В.В. на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 08 листопада 2017 року у справі №804/4810/17 (головуючий 1-ї інстанції - Тулянцева І.В.) за позовом ОСОБА_2 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича, треті особи: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, Публічне акціонерне товариство «Банк Михайлівський» про визнання протиправною бездіяльність та зобов'язання вчинити дії, -

В С Т А Н О В И В :

Позивач 26.07.2017 року звернувся до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова О.Ю., (треті особи: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, ПАТ «Банк Михайлівський», в якому з урахуванням уточненого адміністративного позову (а.с.56-66), просив:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію у ПАТ «Банк Михайлівський» Волкова О.Ю. щодо не включення повної інформації до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб стосовно всієї гарантованої суми, належної їй до виплати;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію у ПАТ «Банк Михайлівський» Волкова О.Ю. внести зміни до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб стосовно включення всієї суми відшкодування належної їй до виплати, а саме 26000 грн.;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб скласти та затвердити зміни та доповнення до Загального реєстру вкладників ПАТ «Банк Михайлівський», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо внесення всієї суми гарантованої виплати у розмірі 26000 грн., що належить їй до виплати.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 08 листопада 2017 року адміністративний позов задоволено частково.

Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію у Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича щодо не включення повної інформації до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб стосовно всієї гарантованої суми, належної до виплати ОСОБА_2.

Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію у Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича включити ОСОБА_2 із сумою 26043,16 грн. до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивача для внесення даних позивача до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський», які отримують кошти в межах гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В іншій частині позову відмовлено.

Не погодившись з таким рішенням суду першої інстанції, відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію у ПАТ «Банк Михайлівський» Гриценко В.В., подав апеляційну скаргу, в якій просив постанову суду першої інстанції скасувати та прийняти нове рішення про відмову в задоволенні позову в повному обсязі.

Позивач надав суду апеляційної інстанції відзив на апеляційну скаргу, в якому просив апеляційну скаргу залишити без задоволення.

Треті особи відзиви на апеляційну скаргу не подавали.

Позивач, відповідач та представники третіх осіб в судове засідання апеляційної інстанції не прибули, про дату, час та місце розгляду справи повідомлені належним чином.

Відповідно до пункту 2 частини першої статті 311 Кодексу адміністративного судочинства України суд апеляційної інстанції може розглянути справу в порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами, у разі неприбуття жодного з учасників справи у судове засідання, хоча вони були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового засідання.

Відповідно до частин першої та другої статті 308 Кодексу адміністративного судочинства України суд апеляційної інстанції переглядає справу за наявними у ній і додатково поданими доказами та перевіряє законність і обґрунтованість рішення суду першої інстанції в межах доводів та вимог апеляційної скарги. Суд апеляційної інстанції не обмежений доводами та вимогами апеляційної скарги, якщо під час розгляду справи буде встановлено порушення норм процесуального права, які є обов'язковою підставою для скасування рішення, або неправильне застосування норм матеріального права.

Колегія суддів, перевіривши матеріали справи, доводи апеляційної скарги та відзиву на апеляційну скаргу, встановила наступне.

Позивач - ОСОБА_2 є фізичною особою, має відкритий рахунок у ПАТ «Банк Михайлівський» НОМЕР_1.

21.12.2015 року ОСОБА_2 уклав з ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» договір №980-027-000165354, за умовами якого ОСОБА_2 передав ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» у власність грошові кошти в розмірі 14000,00 грн. на строк не більше 182 днів, а ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» зобов'язалось повернути кошти ОСОБА_2 у безготівковій формі на рахунок НОМЕР_1, відкритий в ПАТ «Банк Михайлівський», а також сплатити проценти у безготівковій формі на вказаний рахунок (а.с. 20).

На виконання умов договору 21.12.2015 року ОСОБА_2 перерахував на рахунок ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» 14000 грн. (а.с. 21).

22.02.2016 року ОСОБА_2 уклав з ПАТ «Банк Михайлівський» договір №980-027-000192829 «Суперкапітал (Новий) (з виплатою процентів щомісячно)», за умовами якого ОСОБА_2 передав ПАТ «Банк Михайлівський» у власність грошові кошти в розмірі 16000,00 грн. на строк не більше 367 днів, а ПАТ «Банк Михайлівський» зобов'язалось повернути кошти ОСОБА_2 у безготівковій формі на рахунок НОМЕР_1, відкритий в ПАТ «Банк Михайлівський», а також сплатити проценти у безготівковій формі на вказаний рахунок (а.с.16-17).

На виконання умов зазначеного договору ОСОБА_2 22.02.2016 року зарахував на рахунок ПАТ «Банк Михайлівський» 16000 грн. (а.с.18).

29.02.2016 року позивач на підставі п.8.7 ст.8 договору №980-027-000192829, збільшив суму внесених коштів та додатково перерахував на рахунок ПАТ «Банк Михайлівський» 12000 грн. (а.с.19).

Таким чином, загальна сума, що була передана ОСОБА_2 ПАТ «Банк Михайлівський» за договором №980-027-000192829, становить 28000 грн..

19.05.2016 року з банківського рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестиційно-розрахунковий центр» на рахунок ОСОБА_2 НОМЕР_1 в ПАТ «Банк Михайлівський» повернуто кошти в розмірі 14000,00 грн. з призначенням платежу «повернення коштів згідно з договором №980-027-000165354 від 21.12.2015» та у розмірі 43,16 грн. з призначенням платежу «оплата процентів по договору №980-027-000165354» (а.с. 95).

Також, 19.05.2016 року з банківського рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестиційно-розрахунковий центр» на рахунок ОСОБА_2 НОМЕР_1 в ПАТ «Банк Михайлівський» повернуто кошти в розмірі 28000 грн. з призначенням платежу «повернення коштів згідно з договором №980-027-000192829 від 22.02.2016» та у розмірі 557,68 грн. з призначенням платежу «оплата процентів по договору №980-027-000192829 від 22.02.2016» (а.с. 95).

Таким чином, ОСОБА_2 за договорами від 21.12.2015 року №980-027-000165354 та від 22.02.2016 року №980-027-000192829 перераховано на рахунок НОМЕР_1 в ПАТ «Банк Михайлівський» грошові кошти у загальній сумі 42600,84 грн. (14000,00 грн. + 43,16 грн. + 28000 грн. + 557,68 грн.).

Матеріалами справи підтверджується та сторонами не заперечується, що ОСОБА_2 відшкодовано Фондом гарантування вкладів фізичних осіб за договором від 22.02.2016 року №980-027-000192829 кошти у розмірі 16557,68 грн. (16000,00 грн. + 557,68 грн.).

22.12.2015 року Правлінням Національного банку України винесено Постанову №217/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку», якою установлено факт здійснення ПАТ «Банк Михайлівський» ризикової діяльності, віднесено його до категорії проблемних строком на 180 днів та запроваджено обмеження в діяльності (а.с.103-105).

27.04.2016 року Правлінням Національного банку України винесено Постанову №295/БТ «Про окремі питання діяльності Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 22.12.2015 року», якою введено певні обмеження діяльності ПАТ «Банк Михайлівський» (а.с.106-108).

18.05.2016 року Товариством з обмеженою відповідальністю «Інвестиційно- розрахунковий центр» та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено договір відступлення права вимоги №1805 (а.с.109).

19.05.2016 року Товариством з обмеженою відповідальністю «Інвестиційно-розрахунковий центр» та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено договір відступлення права вимоги №1 (а.с.112).

До договорів складені реєстри кредиторів та акти приймання-передачі кредитних справ (110-111, 113-115).

На підставі рішення Національного банку України від 23 травня 2016 року за №14/БТ «Про віднесення ПАТ «Банк Михайлівський» до категорії неплатоспроможних», виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 23 травня 2016 року №812 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Михайлівський» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк Михайлівський» призначено Ірклієнка Ю.П..

13 червня 2016 року виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення №991, відповідно до якого продовжено строки тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Михайлівський» з 23 червня 2016 року до 22 липня 2016 року включно.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 12 липня 2016 року №124-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 12 липня 2016 року №1213 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Михайлівський» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким розпочато процедуру ліквідації з 13 липня 2016 року до 12 липня 2018 року включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №265 від 24.01.2017 року делеговані повноваження уповноваженої особи Фонду:

- Волкову О.Ю. з 25.01.2017 року визначені ст.ст.37, 38, 47-52, 52-1, 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»;

- Гриценку В.В. з 25.01.2017 року визначені п.п.4, 5, 6,8 ч.2 ст.37, п.4 ч.1 ст.48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» . (а.с.116).

ОСОБА_2 отримав від Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» повідомлення від 26.01.2017 року про нікчемність правочину, в якому зазначено, що на підставі статей 215, 216 Цивільного кодексу України та статті 37, пунктів 1, 2, 7, 9 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» є нікчемними перекази коштів (транзакції), здійснені, крім інших:

- ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» 19.05.2016 року в сумі 28000 грн. з призначенням платежу «повернення коштів згідно з договором №980-027-000192829 від 22.02.2016» на рахунок НОМЕР_1, що належить ОСОБА_2;

- ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» 19.05.2016 року в сумі 14000 грн. з призначенням платежу «повернення коштів згідно з договором №980-027-000165354 від 21.12.2015» на рахунок НОМЕР_1, що належить ОСОБА_2;

- ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» 19.05.2016 року в сумі 557,68 грн. з призначенням платежу «оплата процентів по договору №980-027-000192829 від 22.02.2016» на рахунок НОМЕР_1, що належить ОСОБА_2;

- ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» 19.05.2016 року в сумі 43,16 грн. з призначенням платежу «оплата процентів по договору №980-027-000165354 від 21.12.2015» на рахунок НОМЕР_1, що належить ОСОБА_2 (а.с.22).

Не погодившись з таким рішенням, ОСОБА_2 оскаржив його до суду.

Задовольняючи частково адміністративний позов, суд першої інстанції виходив із того, що відповідачем не було доведено наявність підстав для не включення даних про рахунок позивача до переліку рахунків ПАТ «Банк Михайлівський», за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Колегія суддів погоджується з таким висновком суду першої інстанції з наступних підстав.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб встановлені Законом України від 23 лютого 2012 року №4452-VI «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі по тексту - Закон №4452-VI).

Пунктом другим частини першої статті 2 Закону №4452-VI передбачено, що під виведенням неплатоспроможного банку з ринку слід розуміти заходи, які здійснює Фонд стосовно банку, віднесеного до категорії неплатоспроможних, щодо виведення його з ринку одним із способів, визначених статтею 39 цього Закону.

Згідно частини першої статті 34 Закону №4452-VI Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації в банку на наступний робочий день після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Процедура виведення банку з ринку, що запроваджується Фондом стосовно неплатоспроможного банку в порядку, встановленому цим Законом, відповідно до пункту 16 частини першої статті 2 Закону №4452-VI, називається тимчасовою адміністрацією.

Відповідно до частини першої статті 36 Закону №4452-VI з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Фонд набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення.

Згідно частини третьої цієї ж статті правочини, вчинені органами управління та керівниками банку після початку процедури виведення Фондом банку з ринку, є нікчемними.

Частиною першою статті 26 Закону №4452-VI передбачено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Відповідно до частини другої статті 26 Закону №4452-VI вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.

Під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, та за договорами банківського рахунку з урахуванням вимог, визначених частиною четвертою цієї статті.

Фонд має право не включати до розрахунку гарантованої суми відшкодування коштів за договорами банківського рахунка до отримання в повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною).

Виплата гарантованої суми відшкодування за договорами банківського рахунка здійснюється тільки після отримання Фондом у повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною).

Перелік підстав, за наявності яких Фонд не відшкодовує коштів за вкладами зазначено у частині четвертій статті 26 Закону №4452-VI.

Відповідно до п.1 частини п'ятої, п.1, п.5 частини шостої статті 36 Закону №4452-VI під час тимчасової адміністрації не здійснюється, зокрема: задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку. Обмеження, встановлене пунктом 1 частини п'ятої цієї статті, не поширюється на зобов'язання банку щодо: виплати коштів за вкладами вкладників за договорами, строк яких закінчився, та за договорами банківського рахунку вкладників. Зазначені виплати здійснюються в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом, в національній валюті України. Вклади в іноземній валюті перераховуються в національну валюту України за офіційним курсом гривні, встановленим Національним банком України до іноземних валют на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до цієї статті; здійснення операцій з переказу коштів фізичних та юридичних осіб, що надійшли на їхні рахунки, починаючи з наступного дня після запровадження процедури тимчасової адміністрації.

Відповідно до пунктів 1, 3, 4, 11 частини другої статті 37 Закону №4452-VI Фонд безпосередньо або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень має право: вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку; продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; вчиняти дії, спрямовані на виконання плану врегулювання, відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Фонду.

Частиною другою статті 38 Закону №4452-VI передбачено, що протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

За пунктами 7-9 частини третьої статті 38 Закону №4452-VI правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України; здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Відповідно до п.1 частини четвертої статті 38 Закону №4452-VI Фонд протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Пунктами 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 9 серпня 2012 року №14 (далі по тексту - Положення), уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку повинна забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

У пункті 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення. Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Таким чином, Уповноважена особа Фонду наділена повноваженнями на формування повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в неплатоспроможному банку за рахунок коштів Фонду (з урахуванням положень статті 26 Закону №4452-VI). Процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами передбачає такі послідовні етапи: складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального реєстру; затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Вкладником згідно з пунктом 4 частини першої статті 2 Закону №4452-VI є фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до пункту 3 частини першої статті 2 Закону №4452-VI вкладом є кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Отже, передбачені Законом №4452-VI гарантії за вкладом поширюються на осіб, які мають правовий статус вкладника неплатоспроможного банку (у розумінні статті 2 Закону №4452-VI). Такий статус, з-поміж іншого, передбачає наявність вкладу, залученого, зокрема, на умовах договору банківського рахунка.

За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами (частини перша, друга статті 1066 Цивільного кодексу України).

Договір банківського рахунка укладається для відкриття клієнтові або визначеній ним особі рахунка у банку на умовах, погоджених сторонами (частина перша статті 1067 Цивільного кодексу України).

Банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом (частини перша, друга статті 1068 Цивільного кодексу України).

Позивачу відкрито поточний рахунок НОМЕР_1 до запровадження в ПАТ «Банк Михайлівський» тимчасової адміністрації.

19.05.2016 року з банківського рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестиційно-розрахунковий центр» на рахунок ОСОБА_2 НОМЕР_1 в ПАТ «Банк Михайлівський» повернуто кошти в розмірі 14000,00 грн. з призначенням платежу «повернення коштів згідно з договором №980-027-000165354 від 21.12.2015» та у розмірі 43,16 грн. з призначенням платежу «оплата процентів по договору №980-027-000165354» (а.с. 95).

Також, 19.05.2016 року з банківського рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестиційно-розрахунковий центр» на рахунок ОСОБА_2 НОМЕР_1 в ПАТ «Банк Михайлівський» повернуто кошти в розмірі 28000 грн. з призначенням платежу «повернення коштів згідно з договором №980-027-000192829 від 22.02.2016» та у розмірі 557,68 грн. з призначенням платежу «оплата процентів по договору №980-027-000192829 від 22.02.2016» (а.с. 95).

Уповноважена особа Фонду не включила ОСОБА_2 до переліку вкладників ПАТ «Банк Михайлівський», які мають право на відшкодування вкладів за рахунок коштів Фонду у зв'язку з тим, що зазначені вище перекази коштів (транзакції) є нікчемними з підстав, передбачених статтями 215, 216 Цивільного кодексу України, статтею 37, пунктами 7-9 частини третьої статті 38 Закону №4452-VI (а.с.11).

Відповідач фактично визнав нікчемною розрахункову банківську операцію з перерахування коштів з одного рахунку на інший. На дату запровадження в ПАТ «Банк Михайлівський» тимчасової адміністрації кошти, які позивач передавав в позику ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» на умовах договорів від 21.12.2015 року №980-027-000165354 та від 22.02.2016 року №980-027-000192829 вже обліковувалися на його розрахункових рахунках в ПАТ «Банк Михайлівський», поза як ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» повернуло їх позивачу разом з нарахованими процентами.

В розумінні статті 2 закону №4452-VI позивач є вкладником Банку, а кошти, які надійшли для нього як вкладника за договором банківського рахунку, в розумінні тієї ж статті, є вкладом, на який поширюються гарантії, передбачені статтею 26 цього Закону. Та обставина, що розрахунково-касове обслуговування клієнта здійснено під час дії згаданої вище постанови регулятора, зважаючи на наведене вище, не є достатньою підставою для визнання нікчемними розрахункових операцій банку.

Зважаючи на встановлені в цій справі обставини, суд апеляційної інстанції дійшов висновку про те, що посилання відповідача на положення пунктів 7-9 частини третьої статті 38 закону №4452-VI та на положення статей 215, 216 Цивільного кодексу України, як на правову підставу для визнання зазначених вище транзакцій нікчемними, є необґрунтованими.

Частиною другою статті 19 Конституції України встановлено, що органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Відповідно до частини першої статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

Згідно частини другої статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

Відповідачем, як суб'єктом владних повноважень, не доведено правомірність бездіяльності щодо не включення повної інформації до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб стосовно всієї гарантованої суми, належної до виплати позивачу.

За таких обставин суд першої інстанції дійшов обґрунтованого висновку про часткове задоволення адміністративного позову.

Враховуючи викладене, суд апеляційної інстанції дійшов висновку, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права, доводи апеляційної скарги не спростовують висновків суду першої інстанції, тому підстави для задоволення апеляційної скарги та скасування постанови суду відсутні.

Згідно частини першої статті 316 Кодексу адміністративного судочинства України суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а рішення або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Керуючись статтями 77, 243, 250, 308, 311, 315, 316, 321, 322, 325, 329 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 08 листопада 2017 року у справі № 804/4810/17 залишити без задоволення.

Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 08 листопада 2017 року у справі № 804/4810/17 залишити без змін.

Постанова суду апеляційної інстанції набирає законної сили з дати її прийняття і може бути оскаржена в касаційному порядку безпосередньо до Верховного Суду протягом тридцяти днів.

Головуючий суддя: І.В. Юрко

Суддя: С.В. Чабаненко

Суддя: С.Ю. Чумак