Справа № 808/3446/17
Суддя: Щербак А.А.
Дата ухвалення: 2018-03-07 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

і м е н е м У к р а ї н и

07 березня 2018 рокусправа № 808/3446/17

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії: головуючий суддя: Щербака А.А.

судді: Баранник Н.П. Малиш Н.І.

за участю секретаря судового засідання: Спірічев Я.В.

розглянувши у м. Дніпро у відкритому судовому засіданні апеляційні скарги ОСОБА_1 та Фонду гарантування вокалів фізичних осіб на постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 12 грудня 2017р. (суддя Конишева О.В., м. Запоріжжя) у справі за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Матвієнко Андрій Анатолійович, про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернулась з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Матвієнко А. А., про визнання протиправною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення до Загального Реєстру вкладників ПАТ «Імексбанк», які отримують кошти в межах гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

Про зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб внести дані щодо позивача до Загального Реєстру вкладників ПАТ «Імексбанк», які отримують кошти в межах гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (за рахунком № НОМЕР_3 у сумі 135258,00 грн.) та здійснити виплату через банк - агент гарантованої суми - 135258,00 грн.

Постановою Запорізького окружного адміністративного суду від 12 грудня 2017р. позов задоволено частково.

Суд постановив визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до Загального реєстру вкладників ПАТ «Імексбанк», які отримують кошти в межах гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб внести данні щодо ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до Загального реєстру вкладників ПАТ «Імексбанк», які отримують кошти в межах гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № від 20.01.2015 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 (вкладний рахунок НОМЕР_2) у сумі 135258,00 грн. (сто тридцять п'ять тисяч двісті п'ятдесят вісім грн. 00 коп).

В іншій частині позовних вимог відмовити.

Позивачем подана апеляційна скарга, просить постанову суду першої інстанції скасувати в частині відмови в задоволенні позову щодо зобов'язання відповідача здійснити перерахування позивачу гарантованої суми - 135258грн. та позов в цій частині задовольнити.

Апеляційна скарга обґрунтована тим, що судом першої інсиації не було враховано те, що в межах строку бездіяльності відповідача рахунок позивача під арештом не перебував, а Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не містив пункту 11 частини 4 ст. 26.

Відповідачем також подана апеляційна скарга, просить постанову суду першої інстанції скасувати, в задоволенні позову відмовити.

Апеляційна скарга обґрунтована тим, що висновки суду першої інстанції обставинам справи не відповідають, судом не було враховано те, що дирекція Фонду затверджує Загальний реєстр виключно на підставі Переліку вкладників, складеного та наданого уповноваженою особою, який по суті має характер попереднього документу.

Також зазначено, що у Фонду гарантування відсутні будь-які обов'язки перед позивачем, у тому числі щодо відшкодування коштів, що знаходяться на рахунку, відкритому у ПАТ «Імексбанк» та перебувають під арештом за рішенням Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 у справі №757/8557/17-к.

Представник позивача ОСОБА_3 апеляційну скаргу ОСОБА_1 підтримав, проти задоволення апеляційної скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб заперечував.

Інші учасники справи не з'явились, про дату, час, місце розгляду апеляційних скарг повідомлялись.

Колегія суддів доходить висновку, що апеляційні скарги задоволенню не підлягають.

Як було встановлено судом першої інстанції, 20.01.2015 між ПАТ «Імексбанк» та ОСОБА_1 було укладено договір № про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 (вклад «Постійний клієнт» 3 міс. 17%"), за умовами якого: валюта вкладу - гривня; сума вкладу - 29138,00 грн.; процентна ставка - 17.00 відсотків річних; вкладний рахунок - НОМЕР_2 / НОМЕР_5; поточний рахунок - НОМЕР_4 / НОМЕР_6; дата внесення суми вкладу - 20.01.2015/строком на 93 дні; дата припинення поповнення рахунку - поповнення рахунку протягом усього строку; дата повернення вкладу - 23.04.2015; порядок сплати відсотків - щомісячно; мінімальна сума вкладу - 1 000 грн.; мінімальна сума поповнення - 1 000 грн..

Як свідчить виписка з рахунку №2630.1.465979, 20.01.2015 на вказаний рахунок надійшли грошові кошти у сумі 135 258,00 грн.

26 січня 2015 року постановою Правління Національного банку України №50 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» до категорії неплатоспроможних» ПАТ «Імексбанк» віднесено до категорії неплатоспроможних.

На підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією Фонду гарантування прийнято рішення від 26 січня 2015 року №16 «Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «Імексбанк», згідно з яким в ПАТ «Імексбанк» з 27.01.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію, призначено Уповноважену особу - ОСОБА_4.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду №84 від 23.04.2015 строк проведення тимчасової адміністрації в АТ «Імексбанк» та повноваження Уповноваженої особи було продовжено до 26.05.2015 включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 19.10.2015 №189 Уповноваженою особою призначено ОСОБА_5, а рішенням №638 від 28.04.2016 продовжено процедуру ліквідації банку до 26.05.2018 включно.

01.09.2016 рішенням виконавчої дирекції Фонду №1697 Уповноваженою особою Фонду призначено Матвієнка Андрія Анатолійовича.

Листом №2807 від 29.09.2017 Уповноважена особа Фонду повідомила позивача, що Уповноваженою особою на адресу Директора-розпорядника Фонду направлено обґрунтування «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування» з доданням змін до переліку вкладників за вих. №5058 від 02.08.2016, до яких включено позивача. Уповноваженою особою надано всю необхідну інформацію для забезпечення виплати позивачу як вкладнику АТ «Імексбанк» гарантованого державою відшкодування. Будь-яких зауважень до наданої інформації від Фонду на адресу банку не надходило. Крім того, зазначено, що ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 у справі №757/8557/17-к накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунках 361 фізичної особи, відкриті в ПАТ «Імексбанк», в тому числі й на рахунок позивача. У зв'язку з цим видаткові операції по цьому рахунку або інше його використання заборонено. Залишок коштів на рахунку становить 135258,00 грн.

Листом №43-036-19946/17 від 03.10.2017 Фонд повідомив позивача, що ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 у справі №757/8557/17-к накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунках 361 фізичної особи, відкриті в ПАТ «Імексбанк», в тому числі й на рахунок позивача. У зв'язку з тим, що Уповноваженою особою отримано Рішення суду відповідно до п. 11 ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд не відшкодовує кошти розміщенні на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.

У зв'язку з зазначеним, позивач звернулась до суду.

Частково задовольняючи позов, суд першої інстанції в частині задоволених позовних вимог зазначив, що в силу імперативних приписів ч. 5 ст.27 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», у Фонду були відсутні підстави для не включення позивача до реєстру вкладників.

За висновками суду першої інстанції, що не включивши позивача до Загального реєстру вкладників на підставі поданої Уповноваженою особою Фонду інформації відповідач допустив протиправну бездіяльність.

Щодо вимоги позивача про зобов'язання Фонду здійснити перерахування позивачу гарантованої суми - 135258,00 грн., судом першої інстанції зазначено, що ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 у справі №757/8557/17-к задоволено клопотання старшого слідчого в ОВС ГСУ НП України ОСОБА_6 про накладення арешту в рамках кримінального провадження №0000273 та накладено арешти на грошові кошти, що знаходяться на рахунках 361 фізичної особи, у тому числі ОСОБА_1 НОМЕР_2 відкритий у АТ «Імексбанк», заборонивши видаткові операції та/або інше їх використання, а згідно з п. 11 ч. 4 ст. 26 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (в редакції чинній з 12.08.2015), Фонд не відшкодовує кошти розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.

Колегія суддів з висновками суду першої інстанції погоджується.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульовано ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», відповідно до якої уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Наведені норми кореспондуються з приписами п.3,4 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування ФГВФО коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції ФГВФО за №14 від 9.08.2012р., згідно з якими Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до п.4-6 ч.4 ст.26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

У відповідності до п.6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування ФГВФО коштів за вкладами, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Приписами п.2,4 розділу IV Положення про порядок відшкодування ФГВФО коштів за вкладами, закріплено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Враховуючи викладене, колегія суддів доходить висновку, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення Уповноваженою особою переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передачу Уповноваженою особою сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Крім того, суд апеляційної інстанції зазначає, що при складанні Загального реєстру, Фонд використовує виключно інформацію, що наявна у переданому Уповноваженою особою Переліку вкладників, оскільки положеннями чинного законодавства на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не покладено обов'язку щодо врахування під час складання Загального реєстру інших документів, окрім Переліку вкладників.

Таким чином, судом першої інстанції вірно було встановлено, що в силу імперативних приписів ч. 5 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», у Фонду були відсутні підстави для не включення позивача до реєстру вкладників.

Доводи апеляційної скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зазначеного не спростовують.

Посилання Фонду на наявність ухвали Печерського районного суду м.Києва від 14.02.2017 у справі за №757/8557/17-к, згідно якої накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунках 361 фізичних осіб, відкритих у ПАТ «Імексбанк», у тому числі на рахунок позивача, заборонивши видаткові операції та/або інше їх використання, є помилковим, оскільки судом першої інстанції не було задоволено позов в частині відшкодування позивачеві коштів, що знаходяться на рахунку, відкритому у АТ «Імексбанк».

Щодо апеляційної скарги позивача, то колегія суддів вважає, що вона задоволенню не підлягає.

Судом першої інстанції вірно було зазначено, що гідно з п. 11 ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (в редакції чинній з 12.08.2015), Фонд не відшкодовує кошти розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.

На час прийняття рішення судом було наявне чинне судове рішення про накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться на рахунку ОСОБА_1 НОМЕР_2, відкритому у АТ «Імексбанк», відповідно до приписів п.11 ч.4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» у суду відсутні підстави для зобов'язання Фонду здійснити перерахування позивачу гарантованої суми - 135258,00 грн.

Таким чином, підстави для скасування постанови суду першої інстанції відсутні.

Керуючись ст. ст. 315, 316, 321, 322 КАС України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Апеляційні скарги ОСОБА_1 та Фонду гарантування вокалів фізичних осіб залишити без задоволення.

Постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 12 грудня 2017р. у справі за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Матвієнко Андрій Анатолійович, про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити дії залишити без змін.

Постанова суду апеляційної інстанції набирає законної сили з дати її прийняття та може бути оскаржена безпосередньо до суду касаційної інстанції в строк, передбачений ст. 329 КАС України.

Постанова у повному обсязі складена 07 березня 2018року.

Головуючий суддя: А.А. Щербак

Суддя: Н.П. Баранник

Суддя: Н.І. Малиш