Справа № 826/7086/16
Суддя: Катющенко В.П.
Дата ухвалення: 2018-03-12 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

12 березня 2018 року № 826/7086/16

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі: судді Катющенка В.П., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовомОСОБА_1
до третя особа: про Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Український комунальний банк" Матвієнка Андрія Анатолійовича Фонд гарантування вкладів фізичних осіб зобов'язання вчинити дії,

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 звернулась до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом, у якому просить суд:

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Український комунальний банк" Матвієнка Андрія Анатолійовича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Український комунальний банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Український комунальний банк" Матвієнка Андрія Анатолійовича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати гарантованої суми відшкодування в розмірі 200000,00 грн за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_1.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначила, що рішенням Лисичанського міського суду Луганської області від 30.09.2014 у справі № 415/7798/13-ц стягнуто з ПАТ "УКРКОМУНБАНК" на її користь грошові вклади за договорами та витрати за надання юридичної допомоги. Відповідно до постанов Правління Національного банку України від 12.05.2015 № 309/БТ та від 14.09.2015 № 604 ПАТ "Укркомунбанк" віднесено до категорії неплатоспроможних, банківську ліцензію цього Банку відкликано та вирішено ліквідувати Банк. На підставі указаних рішень Фондом було запроваджено тимчасову адміністрацію в Банку на період з 13.05.2015 по 12.09.2015, та згодом розпочато процедуру ліквідації Банку. Позивач стверджує, що неодноразово зверталась до Уповноваженої особи Фонду з заявою про відшкодування гарантованої суми за її вкладами, проте відповідач повідомив останню про неможливість складання переліку вкладів, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "Укркомунбанк" за рахунок Фонду з причини відсутності доступу до первинних бухгалтерських документів, юридичних справ клієнтів, а також бази даних вкладників Банку. Таку відмову відповідача позивач вважає протиправною, позаяк остання позбавляє її гарантованого законом права на отримання суми відшкодування за вкладами у Банку за рахунок Фонду.

Ухвалою суду від 13.05.2016 відкрито провадження в адміністративній справі, закінчено підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду.

Ухвалами суду від 13.05.2016 та від 21.06.2017 зупинено провадження у справі та відповідно поновлено провадження у справі.

Відповідно до ухвали суду від 15.11.2017 адміністративну справу № 826/7086/16 прийнято до провадження судді Катющенка В.П. та призначено справу до судового розгляду у судове засідання на 13.12.2017.

Представник позивача у судовому засіданні 13.12.2017 позовні вимоги підтримав у повному обсязі та просив суд позов задовольнити.

Представник відповідача у судовому засіданні 13.12.2017 заперечував проти позовних вимог та просив суд відмовити у задоволенні позовних вимог з підстав, викладених у письмових запереченнях. Пояснив, що формування переліку вкладників ПАТ "Укркомунбанк" неможливо здійснити через відсутність доступу до серверів автоматизованої банківської системи та необхідних документів на відшкодування коштів за вкладами за місцем розташування головного офісу ПАТ "Укркомунбанк". Стверджував, що в порушення вимог частини третьої статті 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відсторонені керівники ПАТ "Укркомунбанк" не забезпечили виконання покладеного на них обов'язку по передачі бухгалтерської та іншої документації, печаток і штампів ПАТ "Укркомунбанк", матеріальних та інших цінностей Банку. Доступ до бази даних про вкладників ПАТ "Укркомунбанк" у Уповноваженої особи Фонду відсутній, позаяк ведення та наповнення такої бази на місцях покладається на керівників відповідного банку.

Третя особа у судове засідання 13.12.2017 не забезпечив явку уповноваженого представника, про причини неявки суд не повідомив, про дату, час та місце судового розгляду справи повідомлений належним чином.

Відповідно до частини шостої статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України (в редакції, що діяла станом на 13.12.2017), якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

З огляду на викладене та у зв'язку з неявкою представника третьої особи, в судовому засіданні 13.12.2017 суд ухвалив про продовження розгляду справи в порядку письмового провадження.

29.12.2017 до суду надійшли письмові пояснення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у яких просить відмовити у задоволенні позову з підстав відсутності у діях відповідача і третьої особи протиправної бездіяльності в частині невключення позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ "Укркомунбанк" за рахунок Фонду.

Враховуючи те, що 15.12.2017 набрала чинності нова редакція Кодексу адміністративного судочинства України, суд зазначає, що відповідно до частини третьої статті 3 Кодексу адміністративного судочинства України провадження в адміністративних справах здійснюється відповідно до закону, чинного на час вчинення окремої процесуальної дії, розгляду і вирішення справи. Беручи до уваги те, що станом на дату прийняття рішення у справі, вона знаходиться на стадії розгляду у письмовому провадженні, відповідно її розгляд продовжено у письмовому провадженні з урахуванням положень пункту 10 частини першої статті 4, частин четвертої та п'ятої статті 250 Кодексу адміністративного судочинства України в редакції з 15.12.2017.

Розглянувши подані сторонами документи і матеріали, вислухавши пояснення представника позивача та представника відповідача, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд дійшов наступних висновків.

Рішенням Лисичанського міського суду Луганської області від 30.04.2014 у справі № 415/7798/13-ц позов ОСОБА_4 до ПАТ "Укркомунбанк" про стягнення грошових коштів за договорами задоволено частково: стягнуто з Публічного акціонерного товариства "Український комунальний банк", ід.код 24191588, на користь ОСОБА_4 грошовий вклад за договором без номеру від 08.01.2013 в сумі 4900 (чотири тисячі дев'ятсот ) дол. США; визнано підтвердженням внесення суми вкладу до договору без номеру від 08.01.2013 заяву про переказ готівка № 4104_13 від 08.01.2012 в сумі 4900дол. США; стягнуто з Публічного акціонерного товариства "Український комунальний банк", ід.код 24191588, на користь ОСОБА_4 грошовий вклад за договором № 83/2814 від 18.03.2013 в сумі 7000 (сім тисяч) грн; стягнуто з Публічного акціонерного товариства "Український комунальний банк", ід.код 24191588, на користь ОСОБА_4 грошовий вклад за договором № 83/2819 від 10.04.2013 в сумі 7000 (сім тисяч) грн; стягнуто з Публічного акціонерного товариства "Український комунальний банк", ід.код 24191588, на користь ОСОБА_4 грошовий вклад за договором № 83/2829 від 07 травня 2013 року в сумі 22 000 (двадцять дві тисячі) грн; стягнуто з Публічного акціонерного товариства "Український комунальний банк", ід.код 24191588, на користь ОСОБА_4 грошовий вклад за договором № 83/2837 від 03 червня 2013 року в сумі 71400 (сімдесят одна тисяча чотириста) грн; стягнуто з Публічного акціонерного товариства "Український комунальний банк", ід.код 24191588, на користь ОСОБА_4 грошовий вклад за договором № 83/2744 від 29 серпня 2013 року в сумі 15000 (п'ятнадцять тисяч) грн. У задоволенні іншої частини позовних вимог ОСОБА_4 відмовлено за необґрунтованістю (а.с. 7-10).

Додатковим рішенням вказаного суду у даній справі від 15.10.2014 постановлено правильним вважати у тексті рішення Лисичанського міського суду від 30.09.2014 прізвище позивача "Утенкова Любов Іванівна" замість "Утєнкова Любов Іванівна".

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 14.09.2015 № 604 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «УКРАЇНСЬКИЙ КОМУНАЛЬНИЙ БАНК" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 14.09.2015 № 169 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "УКРКОМУНБАНК" та делегування повноважень ліквідатора банку".

Згідно з указаним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Укркомунбанк" з 14.09.2015 до 13.09.2017, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "Укркомунбанк", визначені статтями 37, 38, 48, 51 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", провідному юрисконсульту відділу методологічного забезпечення та контролю виведення неплатоспроможних банків з ринку Матвієнку Андрію Анатолійовичу строком на 2 роки з 14.09.2015 до 13.09.2017 включно.

25.09.2015 ОСОБА_1 звернулась до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укркомунбанк" Матвієнка А.А. з заявою про задоволення вимог кредитора (а.с. 17).

Листом від 24.12.2015 № 290-15Л відповідач повідомив позивача про відсутність законних підстав для задоволення вимог останньої, позаяк у Уповноваженої особи Фонду відсутній доступ до первинних документів ПАТ "Укркомунбанк" та серверу банку, що унеможливлює визначити суму заборгованості кожному кредитору та віднести вимоги до певної черги погашення (а.с. 18-19).

12.02.2016 ОСОБА_1 повторно звернулась до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укркомунбанк" Матвієнка А.А. з заявою, у якій просила включити її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; надати відповідну інформацію Фонду гарантування вкладів та включити кредиторські вимоги в сумі 223524,04 грн до реєстру акцептованих вимог кредиторів (а.с. 20-23).

Листом від 18.03.2016 № 161/16-Л Уповноважена особа Фонду повідомила ОСОБА_1 про відхилення вимог останньої, оскільки у Уповноваженої особи Фонду відсутній доступ до первинних документів ПАТ "Укркомунбанк" та серверу банку, що унеможливлює визначити суму заборгованості кожному кредитору та віднести вимоги до певної черги погашення (а.с. 24-25).

Вважаючи дії відповідача такими, що порушують право позивача на отримання гарантованої суми відшкодування за вкладами, позивач звернулась до суду з даним позовом.

Надаючи правову оцінку спірним правовідносинам, суд виходив з наступного.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) та Уповноваженої особи Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначаються Законом України від 23.02.2012 № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Відповідно до частин першої, другої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин), Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з частиною четвертою статті 44 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд розпочинає процедуру ліквідації банку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Частинами першою, другою і п'ятою статті 45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" установлено, що Фонд не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, розміщує інформацію про це на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет.

Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку в газеті "Урядовий кур'єр" або "Голос України" не пізніше ніж через сім днів з дня початку процедури ліквідації банку.

Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються. У разі призначення уповноваженої особи Фонду, якій делеговано Фондом повноваження щодо складення реєстру акцептованих вимог кредиторів, кредитори заявляють про свої вимоги до банку такій уповноваженій особі Фонду.

У свою чергу, порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами установлений статтею 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Так, частиною першою статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" установлено, що Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з частиною другою статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Частинами третьою та четвертою статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" установлено, що Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (частина п'ята статті 27 Закону).

Відповідно до частин першої та другої статті 28 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам, їх уповноваженим представникам чи спадкоємцям у національній валюті України з наступного робочого дня після затвердження виконавчою дирекцією Фонду реєстру вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування.

Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти, що здійснюють такі виплати в готівковій або безготівковій формі (за вибором вкладника).

Згідно з пунктами 3, 4 розділу Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14 (в редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин, далі - Положення № 14) Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Пунктом 2 розділу IV Положення № 14 передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Згідно з пунктом 4 розділу IV Положення № 14 Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

З системного аналізу наведених правових норм вбачається, що виплата вкладів здійснюється Фондом з наступного робочого дня після затвердження виконавчою дирекцією Фонду реєстру вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування. Така виплата здійснюється через банки-агенти на підставі відомостей Загального Реєстру (Реєстрі переказів). У свою чергу відомості Загального реєстру формуються на підставі Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, який формується та подається до Фонду Уповноваженою особою Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Згідно повідомлення Фонду, розміщеного на його офіційній веб-сторінці (http://www.fg.gov.ua/not-paying/liquidation/124-ukr-komun-bank/2448-do-uvahy-vkladnykiv-pat-ukrkomunbank), рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, яке затверджене протоколом засідання виконавчої дирекції Фонду від 22.09.2015 №229/15, визначено, що формування переліків вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та, які не мають такого права, будуть визначенні після набрання чинності нормативно-правового акту Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що регламентує процедуру ліквідації банку, здійснення якої тимчасово неможливо через проведення Антитерористичної операції, та отримання уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Укркомунбанк" доступу до інформації.

Підставою до такого рішення став лист уповноваженої особи до Фонду про те, що станом на день запровадження процедури ліквідації ПАТ "Укркомунбанк", головний офіс даної банківської установи знаходиться у населеному пункті (м. Луганськ), на території якого органи державної влади України тимчасово не здійснюють свої повноваження, відповідно до розпорядження Кабінету міністрів України від 07.11.2014 № 1085-р "Про затвердження переліку населених пунктів, на території яких органи державної влади тимчасово не здійснюють свої повноваження, та переліку населених пунктів, що розташовані на лінії зіткнення", що, в свою чергу, суттєво обмежує здійснення уповноваженою особою повноважень, передбачених законодавством про систему гарантування вкладів фізичних осіб.

Також, як зазначає Уповноважена особа Фонду, на території Луганської області склалась ситуація, яка унеможливлює роботу банківської системи.

З метою забезпечення фінансування потреб держави та життєдіяльності населення, на виконання вимог Інструкції щодо організації роботи банківської системи в надзвичайному режимі, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 22.07.2014 № 435, постановою Правління Національного банку України від 23.07.2014 № 436 з 24.07.2015 в Луганській області введено надзвичайний режим роботи банківської системи та призупинено здійснення усіх видів фінансових операцій.

Крім того, станом на 14.09.2015 не встановлено місцезнаходження первинних бухгалтерських документів ПАТ "Укркомунбанк", а також серверів (із встановленою базою даних Банку) автоматизованої банківської системи, інших документів та технічних засобів Банку. У зв'язку із зазначеним, подати до Фонду інформацію про вкладників ПАТ "Укркомунбанк" (перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду) тимчасово не вбачається можливим, беручи до уваги відсутність фактичного доступу до головного офісу ПАТ "Укркомунбанк", який розташований у м. Луганськ.

Представник відповідача у судовому засіданні підтвердив відсутність у Уповноваженої особи Фонду Матвієнка А.А. доступу до серверів автоматизованої банківської системи та необхідних документів і технічних записів Банку, що наразі унеможливлює формування ним переліку вкладників Банку, у тому числі стосовно вкладника ОСОБА_1

За визначенням пункту 3 Правил формування та ведення баз даних про вкладників, затверджених рішенням виконавчої дирекції Фонду від 09.07.2012 № 3, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 23.08.2012 за № 1430/21742 база даних про вкладників (далі - база даних) - сховище даних програмно-апаратного комплексу як частини системи автоматизації роботи банку, що забезпечує накопичення, збереження, належне використання інформації про вкладників, необхідної для здійснення Фондом виплат гарантованих сум відшкодувань.

Згідно з пунктами 1, 2, 4 - 6 розділу ІІ Правил база даних складається з інформації про вкладників, яка введена до цієї бази відповідно до укладених з банком договорів банківського вкладу та банківського рахунку. Інформація, що міститься у базі даних, є конфіденційною і розголошенню не підлягає, крім випадків, передбачених законом.

Дані про вкладника мають бути введені до бази даних в день укладення з вкладником договору та відкриття відповідного рахунку, крім суми нарахованих відсотків. Сума нарахованих відсотків, належних до виплати вкладнику (не сплачених), включається до бази даних відразу після їх нарахування та зменшення на суму податку. При цьому відображення в базі даних залишків сум нарахованих відсотків ведеться в розрізі окремих договорів кожного вкладника. Розмір процентної ставки включається до бази даних таким чином: встановлюється відповідно до умов договору у день відкриття рахунку та змінюється у відповідні дати згідно з умовами договору. Якщо нарахування відсотків відбувається з використанням диференційованої процентної ставки, зазначається розмір процентної ставки, за якою відбулось останнє нарахування. Якщо на рахунку вкладника, у тому числі картковому, відкритому відповідно до укладеного договору банківського рахунку, залишок коштів дорівнює нулю, зазначається розмір процентної ставки, встановлений відповідно до умов договору.

База даних, крім виконання операцій з накопичення, збереження та належного використання інформації про вкладників, має забезпечувати зберігання даних у файли, у тому числі в архівні файли на зовнішніх носіях, відокремлених як логічно, так і фізично, а також мати автоматизовані засоби відновлення бази даних з резервних копій у разі руйнування основної бази даних. Усі зазначені вище функції та механізми мають бути невід'ємною складовою частиною системи управління базою даних.

Програмно-апаратний комплекс може функціонувати як автономно, так і у складі операційного дня банку (далі - ОДБ).

Згідно приписів пункту 1 розділу V Правил та пункту 4 розділу ІІ Положення № 14 Банк після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, зокрема, повинен здійснити: консолідацію інформації про вкладників на рівні головного банку; формування файлів та архівування бази даних про вкладників відповідно до вимог розділу II Правил; направлення до Фонду файлів бази даних разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються кількість інформаційних рядків, підсумкові значення сум залишків на рахунках, сум нарахованих відсотків та гарантованих сум у файлах. До супровідного листа додається Акт звірки бази даних та балансових рахунків.

Пунктами 1 і 2 розділу VІІ Правил передбачено, що узагальнена база складається з баз даних про вкладників неплатоспроможних банків. Інформація, що міститься в Узагальненій базі, є конфіденційною і розголошенню не підлягає, крім випадків, передбачених законом. Підставами для внесення до Узагальненої бази інформації про вкладників неплатоспроможного банку є прийняте Національним банком України рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Відповідно до частини четвертої статті 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом 15 днів, але не пізніше строків, установлених Фондом, керівники банку (якщо в банку не здійснювалася тимчасова адміністрація) забезпечують передачу бухгалтерської та іншої документації банку, печаток і штампів, матеріальних та інших цінностей банку Фонду / уповноваженій особі Фонду. У разі ухилення від виконання зазначених обов'язків винні особи несуть відповідальність відповідно до закону.

Також суд враховує, що пунктом 3 розділу І Положення про порядок здійснення процедури ліквідації банків, зареєстрованих на території проведення антитерористичної операції або Автономної Республіки Крим та міста Севастополя, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду 30.11.2015 № 213, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 24.12.2015 за N 1630/28075, передбачено, що у разі неможливості здійснення процедури ліквідації банку відповідно до Закону Фонд вживає заходів до накопичення ліквідаційної маси такого банку. Процес накопичення ліквідаційної маси (за можливості фактичного доступу до об'єктів, інформації, документів, баз даних тощо), зокрема, включає: відкриття накопичувального рахунку; вжиття заходів щодо повернення дебіторської заборгованості банку, заборгованості позичальників перед банком та пошуку, виявлення, повернення (витребування) майна банку, що перебуває у третіх осіб; звільнення працівників банку відповідно до законодавства України про працю; заявлення відмови від виконання договорів та в установленому законодавством порядку їх розірвання; здійснення оцінки та реалізації майна банку. Фонд здійснює накопичення ліквідаційної маси за рахунок майна банку та його відокремлених підрозділів, у тому числі тих, що розташовані на території проведення антитерористичної операції або Автономної Республіки Крим та міста Севастополя (за можливості фактичного доступу до об'єктів, інформації, документів, баз даних, отримання платежів, пов'язаних із погашенням заборгованості за кредитами, тощо).

Пунктом 2 розділу IV зазначеного Положення передбачено, що у разі відновлення доступу до серверів автоматизованої банківської системи, інших документів та технічних засобів банку, необхідних для затвердження переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, таке питання буде вирішуватися шляхом прийняття рішення виконавчою дирекцією Фонду.

У ході судового розгляду справи з'ясовано, що відповідачем станом на час розгляду даної справи не отримано файлів бази даних про вкладників ПАТ "Укркомунбанк" (в тому числі на зовнішніх носіях інформації), бухгалтерської та іншої документації банку стосовно його вкладників, а також фактичного доступу до об'єктів банку на території м. Луганськ.

З огляду на наведене, суд дійшов висновку, що вимоги позивача про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду включити позивача до переліку вкладників ПАТ "Укркомунбанк" задоволенню не підлягають, оскільки є передчасними, позаяк перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду Уповноваженою особою не сформований з незалежних від нього причин.

Відповідно, не підлягає задоволенню і вимога позивача про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду надати додаткову інформацію щодо виплати позивачеві гарантованої суми відшкодування, позаяк указана вимога є похідною.

Згідно з частиною першої статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

Відповідно до частини другою статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

Враховуючи наведене та встановлені обставини, суд дійшов висновку про відсутність підстав для задоволення позову.

Керуючись статтями 9, 14, 72-77, 90, 139, 241-246, 250, 255 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

В И Р І Ш И В:

У задоволенні позову ОСОБА_1 (93120, АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1) відмовити повністю.

Рішення суду набирає законної сили в строк і порядку, передбачені статтею 255 Кодексу адміністративного судочинства України. Рішення суду може бути оскаржено за правилами, встановленими статтями 293, 295 - 297 Кодексу адміністративного судочинства України.

Відповідно до підпункту 15.5 пункту 15 Розділу VII "Перехідні положення" Кодексу адміністративного судочинства України (в редакції Закону № 2147-VIII) до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди, а матеріали справ витребовуються та надсилаються судами за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу.

Суддя В.П. Катющенко