Справа № 826/17358/15
Суддя: Скочок Т.О.
Дата ухвалення: 2018-02-12 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

12 лютого 2018 року № 826/17358/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Скочок Т.О., розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовомОСОБА_1 (позивач-1) ОСОБА_2 (позивач-2) ОСОБА_3 (позивач-3)
до третя особауповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
провизнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії,

ВСТАНОВИВ:

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернулась ОСОБА_6 з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича (справа №826/17358/15), в якому просить:

- визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича щодо не включення ОСОБА_6 у список вкладників, які мають право на виплату коштів за вкладами під час тимчасової адміністрації, згідно зі закінченим договором банківського вкладу, які отримують відшкодування коштів у межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича включити ОСОБА_6 у список вкладників, які мають право на виплату гарантованої суму відшкодування за закінченим договором банківського вкладу за рахунок цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, під час тимчасової адміністрації за курсом НБУ 26,858114 грн. за долар;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_6 для включення у перелік, як вкладника, який має право на виплату гарантованої суми відшкодування коштів за договором банківського вкладу, що знаходиться на рахунках у банку.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.08.2015 відкрито провадження в адміністративній справі №826/17358/15 (суддя Келеберда В.І.).

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернулась ОСОБА_7 з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича (справа №826/17363/15), в якому просить:

- визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича щодо не включення ОСОБА_7 у список вкладників, які мають право на виплату коштів за вкладами під час тимчасової адміністрації, згідно зі закінченим договором банківського вкладу, які отримують відшкодування коштів у межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича включити ОСОБА_7 у список вкладників, які мають право на виплату гарантованої суму відшкодування за закінченим договором банківського вкладу за рахунок цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, під час тимчасової адміністрації за курсом НБУ 26,858114 грн. за долар;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_7 для включення у перелік, як вкладника, який має право на виплату гарантованої суми відшкодування коштів за договором банківського вкладу, що знаходиться на рахунках у банку.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.08.2015 відкрито провадження в адміністративній справі №826/17363/15 (суддя Келеберда В.І.).

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернувся ОСОБА_8 з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича (справа №826/17385/15), в якому просить:

- визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича щодо не включення ОСОБА_8 у список вкладників, які мають право на виплату коштів за вкладами під час тимчасової адміністрації, згідно зі закінченим договором банківського вкладу, які отримують відшкодування коштів у межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича включити ОСОБА_8 у список вкладників, які мають право на виплату гарантованої суму відшкодування за закінченим договором банківського вкладу за рахунок цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, під час тимчасової адміністрації за курсом НБУ 26,858114 грн. за долар;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_8 для включення у перелік, як вкладника, який має право на виплату гарантованої суми відшкодування коштів за договором банківського вкладу, що знаходиться на рахунках у банку.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.08.2015 відкрито провадження в адміністративній справі №826/17385/15 (суддя Келеберда В.І.).

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернулась ОСОБА_9 з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича (справа №826/17388/15), в якому просить:

- визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича щодо не включення ОСОБА_9 у список вкладників, які мають право на виплату коштів за вкладами під час тимчасової адміністрації, згідно зі закінченим договором банківського вкладу, які отримують відшкодування коштів у межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича включити ОСОБА_9 у список вкладників, які мають право на виплату гарантованої суму відшкодування за закінченим договором банківського вкладу за рахунок цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, під час тимчасової адміністрації за курсом НБУ 26,858114 грн. за долар;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_9 для включення у перелік, як вкладника, який має право на виплату гарантованої суми відшкодування коштів за договором банківського вкладу, що знаходиться на рахунках у банку.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.08.2015 відкрито провадження в адміністративній справі №826/17388/15 (суддя Келеберда В.І.).

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернувся ОСОБА_10 з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича (справа №826/17393/15), в якому просить:

- визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича щодо не включення ОСОБА_10 у список вкладників, які мають право на виплату коштів за вкладами під час тимчасової адміністрації, згідно зі закінченим договором банківського вкладу, які отримують відшкодування коштів у межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича включити ОСОБА_10 у список вкладників, які мають право на виплату гарантованої суму відшкодування за закінченим договором банківського вкладу за рахунок цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, під час тимчасової адміністрації за курсом НБУ 26,858114 грн. за долар;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_10 для включення у перелік, як вкладника, який має право на виплату гарантованої суми відшкодування коштів за договором банківського вкладу, що знаходиться на рахунках у банку.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.08.2015 відкрито провадження в адміністративній справі №826/17393/15 (суддя Келеберда В.І.).

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернулась ОСОБА_3 з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича (справа №826/17397/15), в якому просить (з урахуванням заяви про уточнення позовних вимог від 28.04.2016):

- визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича з визнання нікчемним договору вкладу «Зростаючий» №009-03519-050215 від 05.02.2015, укладеного між ОСОБА_3 та Публічним акціонерним товариством «Дельта банк», та скасувати наказ №813 від 16.09.2015 щодо застосування наслідків цієї нікчемності до переказу грошових коштів на рахунку ОСОБА_3;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у Публічному акціонерному товаристві «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича провести дії щодо включення ОСОБА_3 до переліку вкладників, які мають право на виплату гарантованої суми відшкодування коштів за договором банківського вкладу №009-03519-050215 за курсом НБУ станом на 03.03.2015, та подати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення ОСОБА_3 до загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 200 000,00 грн.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.08.2015 відкрито провадження в адміністративній справі №826/17397/15 (суддя Келеберда В.І.).

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернувся ОСОБА_1 з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича (справа №826/17404/15), в якому просить (з урахуванням доповнень до позовної заяви від 04.12.2017):

- визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича з визнання нікчемним договору вкладу «Зростаючий» №005-03519-250215 від 25.02.2015, укладеного між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Дельта банк», та скасувати наказ №813 від 16.09.2015 щодо застосування наслідків цієї нікчемності до переказу грошових коштів на рахунку ОСОБА_1;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у Публічному акціонерному товаристві «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на виплату гарантованої суми відшкодування коштів за договором банківського вкладу №005-03519-250215, та подати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 200 000,00 грн.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.08.2015 відкрито провадження в адміністративній справі №826/17404/15 (суддя Келеберда В.І.).

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернувся ОСОБА_2 з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича (справа №826/17457/15), в якому просить (з урахуванням доповнень до позовної заяви від 04.12.2017):

- визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича з визнання нікчемним договору вкладу «Лояльний» №001-03519-040215 від 04.02.2015, укладеного між ОСОБА_2 та Публічним акціонерним товариством «Дельта банк», та скасувати наказ №813 від 16.09.2015 щодо застосування наслідків цієї нікчемності до переказу грошових коштів на рахунку ОСОБА_2;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у Публічному акціонерному товаристві «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича провести дії щодо включення ОСОБА_2 до переліку вкладників, які мають право на виплату гарантованої суми відшкодування коштів за договором банківського вкладу №001-03519-040215, та подати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення ОСОБА_2 до загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 200 000,00 грн.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.08.2015 відкрито провадження в адміністративній справі №826/17457/15 (суддя Келеберда В.І.).

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 29.09.2015 об'єднано в одне провадження адміністративні справи №826/17358/15, №826/17363/15, №826/17385/15, №826/17388/15, №826/17393/15, №826/17404/15, 826/17457/15, №826/17397/15 та присвоєно об'єднаним справам №826/17358/15.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 19.10.2015 провадження у справі №826/17358/15 зупинено, а ухвалою суду від 25.07.2017 поновлено.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.10.2017 адміністративну справу №826/17358/15 прийнято до свого провадження суддею Скочок Т.О. та призначено до судового розгляду.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.10.2017 адміністративну справу №826/17358/15 прийнято до свого провадження суддею Скочок Т.О., залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та призначено до судового розгляду.

В обґрунтування позовних вимог зазначено, що після віднесення ПАТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних та його подальшої ліквідації уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб безпідставно не включено позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

У призначені судові засідання особи, які беруть участь у справі, не з'явились та явку своїх представників не забезпечили. При цьому, від позивачів через канцелярію суду надійшли клопотання про розгляд справи за їх відсутності. З огляду на вказане, судом ухвалено про перехід до розгляду справи у порядку письмового провадження на підставі ч. 6 ст. 128 Кодексу адміністративного судочинства України у редакції, яка діяла станом на момент вчинення відповідної процесуальної дії.

При цьому, ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 09.02.2018 закрито провадження у справі №826/17358/15 в частині позовних вимог ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича.

Таким чином, розгляду по суті у даній адміністративній справі підлягають позовні вимоги ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, заявлені до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича.

Слід зазначити, що від ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 04.12.2017 через канцелярію суду надійшли клопотання про роз'єднання позовних вимог окремих позивачів та виділити справи за позовом останніх у самостійні провадження.

У силу ст. 116 Кодексу адміністративного судочинства України у редакції, яка діяла станом на момент подання до суду вказаних клопотань, суд може своєю ухвалою об'єднати в одне провадження кілька однорідних позовних вимог за позовами одного й того ж позивача до того ж відповідача чи до різних відповідачів або за позовними заявами різних позивачів до одного й того самого відповідача, а також роз'єднати одну чи декілька поєднані в одне провадження позовні вимоги у самостійні провадження, якщо їхній спільний розгляд ускладнює чи сповільнює вирішення справи.

При цьому, суд за клопотанням учасника справи або з власної ініціативи вправі до початку розгляду справи по суті роз'єднати позовні вимоги, виділивши одну або декілька об'єднаних вимог в самостійне провадження, якщо це сприятиме виконанню завдання адміністративного судочинства (ч. 6 ст. 172 Кодексу адміністративного судочинства України у редакції, яка діє станом на момент вирішення даного клопотання).

З аналізу наведених законодавчих положень вбачається, що вирішення питання про роз'єднання позовних вимог покладається на розсуд суду, відтак, враховуючи тривалий розгляд даної справи, а також обсяг матеріалів справи, суд вказує про відсутність доцільності у такому роз'єднані, з огляду на що клопотання ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 про роз'єднання позовних вимог задоволенню не підлягають.

Також суд звертає увагу, що у матеріалах справи містяться письмові заперечення представника відповідача з приводу заявлених позовних вимог, в яких зазначено, що за правочинами, укладеними ПАТ «Дельта Банк» з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, станом на момент подання вказаних заперечень (вересень 2015 року) триває перевірка на предмет віднесення останніх до категорії нікчемних. Крім того, у вказаних запереченнях представником відповідача наголошено, що за результатами вказаної перевірки буде вирішено питання про розблокування рахунків позивачів або звернення банку до правоохоронних органів про захист прав та інтересів банку та його вкладників.

Розглянувши подані особами, які беруть участь у справі, документи, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов та заперечення, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив таке.

Як вбачається з матеріалів справи, між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_2 (вкладник) укладено договір банківського вкладу (депозиту) «Лояльний» у доларах США від 04.02.2015 №001-03519-040215, у відповідності до умов якого банк приймає від вкладника вклад у розмірі 11 320,00 доларів США на строк до 06.03.2015 (включно), для чого банк відкриває вкладнику вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_5.

Згідно з наявною у матеріалах справи копією платіжного доручення в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності, від 04.02.2015 №45414511, на рахунок НОМЕР_5 зараховано грошові кошти у розмірі 11 320,00 доларів США.

Також, між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_3 укладено договір банківського вкладу (депозиту) «Лояльний» у доларах США від 05.02.2015 №009-03519-050215, згідно з яким банк приймає від вкладника вклад у розмірі 10 820,00 доларів США на строк до 07.03.2015 (включно), для чого банк відкриває вкладнику вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_4.

Згідно з наявною у матеріалах справи копією платіжного доручення в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності, від 05.02.2015 №45474389, на рахунок НОМЕР_4 зараховано грошові кошти у розмірі 10 820,00 доларів США.

У свою чергу, між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_1 укладеного договір банківського вкладу (депозиту) «Зростаючий» у доларах США від 25.02.2015 №005-03519-250215, умовами якого передбачено, що банк приймає від вкладника вклад у розмірі 6 700,00 доларів США на строк до 11.03.2015 (включно), для чого банк відкриває вкладнику вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_6.

Згідно з наявною у матеріалах справи копією платіжного доручення в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності, від 25.02.2015 №46469168, на рахунок НОМЕР_6 зараховано грошові кошти у розмірі 6 700,00 доларів США.

Разом з тим, відповідно до постанови Правління Національного банку України від 02.03.2015 №150 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», згідно з яким з 03.03.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк».

В подальшому, рішенням виконавчої дирекції Фонду «Про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» від 08.04.2015 №71 до рішення виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 №51 внесено зміни, а саме: викладено пункт 2 цього рішення у такій редакції: « 2. Тимчасову адміністрацію запровадити строком на шість місяців з 03 березня 2015 року по 02 вересня 2015 року включно».

Рішенням виконавчої дирекції Фонду «Про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у АТ «Дельта Банк» від 03.08.2015 №147 строки здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» продовжено до 02.10.2015 включно.

На підставі постанови Правління Національного банку України «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» від 02.10.2015 №664, виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку» від 02.10.2015 №181.

Відповідно до вказаного рішення розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» та призначено уповноважену особу Фонду - провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова Владислава Володимировича.

На підставі викладеного, листом від 17.11.2015 №05-3125745 ОСОБА_1 повідомлено про те, що за результатами перевірки на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, було виявлено, що договір банківського вкладу (депозиту) від 25.02.2015 №005-03519-250215 є нікчемним відповідно до п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Про аналогічні обставини також повідомлено ОСОБА_2 листом від 17.11.2015 №05-3126479 (щодо договору банківського вкладу (депозиту) від 04.02.2015 №001-03519-040215) та ОСОБА_3 листом від 17.11.2015 №05-3126495 (щодо договору банківського вкладу (депозиту) від 05.02.2015 №009-03519-050215).

Вважаючи безпідставним факт віднесення вказаних договорів до категорії нікчемних, а свої права та охоронювані законом інтереси порушеними, позивач звернувся з позовом до суду.

Розглядаючи справу по суті, суд виходить з наступного.

Нормативно-правовим актом, який регулює правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків, є Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (тут і надалі у редакції, яка діяла станом на момент виникнення спірних правовідносин).

Згідно з положеннями ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

При цьому, вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до ч. 1 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

У взаємозв'язку з наведеним, слід зазначити, що порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Так, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Пунктом 2 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14 (надалі - Положення № 14) та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860 (тут і надалі у редакції, яка діяла станом на момент виникнення спірних правовідносин), передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Пунктом 4 розділу IV Положення № 14 передбачено, що Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Як вбачається з наявних у матеріалах справи доказів, позивачів не було включено уповноваженою особою до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки за результатами перевірки правочинів, укладених ПАТ «Дельта Банк», встановлено факт нікчемності договорів банківського вкладу (депозиту), укладених з ОСОБА_2, ОСОБА_3 та ОСОБА_1, з огляду на положення п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Так, приписами ч. 2 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, зокрема, з підстав укладення банком правочинів (у тому числі договорів), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку (п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Слід зазначити, що, з огляду на тривалий судовий розгляд даної справи, відповідачем так і не було надано суду доказів, які б підтверджували законодавчо мотивовані підстави для віднесення вказаних правочинів, укладених з позивачами до категорії недійсних, а також останнім не зазначено причин неможливості їхнього подання до суду.

Незважаючи на викладене, суд звертає увагу, що додатковими угодами №1 до договорів від 04.02.2015 №001-03519-040215, від 05.02.2015 №009-03519-050215 та від 25.02.2015 №005-03519-250215 сторони останніх погодили, що умови п. 5.11 Правил банківського обслуговування фізичних осіб у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» до відносин, що виникають на підстав цього договору, не застосовуються.

Таким чином, у межах спірних правовідносин позивачам не було надано переваг, не встановлених законом, окремим кредиторам банку перед іншими кредиторами у зв'язку із зарахуванням грошових коштів на вкладні рахунки позивачів з рахунку іншого вкладника банку, додатково з урахуванням того, що положення ст. 1058 Цивільного кодексу України, ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», п. 10.12 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 №492, передбачають можливість зарахування коштів на вкладний рахунок фізичної особи іншими особами.

Крім того, відповідно до ч. 3 ст. 228 Цивільного кодексу України, у разі недодержання вимоги щодо відповідності правочину інтересам держави і суспільства, його моральним засадам такий правочин може бути визнаний недійсним.

У випадку, якщо правочин порушує публічний порядок, він є нікчемним у відповідності до вимог ст. 228 Цивільного кодексу України. Правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.

Для застосування санкцій, передбачених ст. 228 Цивільного кодексу України, необхідним є наявність умислу на укладення угоди з метою, яка завідомо суперечить інтересам держави і суспільства.

Як зазначено у п. 18 постанови Пленуму Верховного Суду України від 06.11.2009 №9 «Про судову практику розгляду цивільних справ про визнання правочинів недійсними» при кваліфікації правочину за ст. 228 Цивільного кодексу України має враховуватися вина, яка виражається в намірі порушити публічний порядок сторонами правочину або однією зі сторін. Доказом вини може бути вирок суду, постановлений у кримінальній справі щодо знищення, пошкодження майна чи незаконного заволодіння ним тощо.

Проте, відповідачем не наведено та не надано належних та допустимих доказів, які б свідчили, що укладені з позивачами договори банківського вкладу (депозиту) були спрямовані на завдання шкоди державі.

Враховуючи наведене у сукупності, суд приходить до висновку про необхідність задоволення позовних вимог в частині визнання протиправними дій уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича з визнання нікчемним договору вкладу «Лояльний» №009-03519-050215 від 05.02.2015, укладеного між ОСОБА_3 та Публічним акціонерним товариством «Дельта банк», з визнання нікчемним договору вкладу «Зростаючий» №005-03519-250215 від 25.02.2015, укладеного між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Дельта банк», а також з визнання нікчемним договору вкладу «Лояльний» №001-03519-040215 від 04.02.2015, укладеного між ОСОБА_2 та Публічним акціонерним товариством «Дельта банк».

Водночас, підстави для задоволення позовних вимог в частині скасування наказу №813 від 16.09.2015 щодо застосування наслідків нікчемності правочину до переказу грошових коштів на рахунку ОСОБА_3, на рахунку ОСОБА_1 та на рахунку ОСОБА_2 відсутні, оскільки наявними у матеріалах справи доказами не підтверджено факту існування оскаржуваного наказу.

При цьому, приписами п. 6 розділу ІІ Положення №14 (у редакції, яка діє станом на момент розгляду справи судом) передбачено, що уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку, зокрема, перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 4 до цього Положення. Протягом дії тимчасової адміністрації та/або ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та/або доповнення до переліків.

Враховуючи факт визнання протиправними дій відповідача з визнання правочинів, укладених з позивачами, нікчемними, як наслідок, обираючи належний спосіб захисту прав та охоронюваних законом інтересів позивача, обраний, виходячи з положень п. 10 ч. 2 ст. 245 КАС України, слід зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни та доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, стосовно рахунків ОСОБА_3, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, відкритих у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», у межах гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами.

У силу ч.ч. 1 та 2 ст. 77 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

Беручи до уваги викладене, суд дійшов до висновку про часткове задоволення позовних вимог.

Керуючись статтями 77, 245, 246, 250 Кодексу адміністративного судочинства України, суд

ВИРІШИВ:

Позовні вимоги задовольнити частково.

Визнати протиправними дій уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича (, адреса: 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17) з визнання нікчемним договору вкладу «Лояльний» №009-03519-050215 від 05.02.2015, укладеного між ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_1, адреса: АДРЕСА_2) та Публічним акціонерним товариством «Дельта банк».

Визнати протиправними дій уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича (, адреса: 04053, АДРЕСА_4) з визнання нікчемним договору вкладу «Зростаючий» №005-03519-250215 від 25.02.2015, укладеного між ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2, адреса: АДРЕСА_1) та Публічним акціонерним товариством «Дельта банк».

Визнати протиправними дій уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича (, адреса: 04053, АДРЕСА_4) з визнання нікчемним договору вкладу «Лояльний» №001-03519-040215 від 04.02.2015, укладеного між ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_3, адреса: АДРЕСА_3) та Публічним акціонерним товариством «Дельта банк».

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни та доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, стосовно рахунків ОСОБА_3, відкритих у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», у межах гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни та доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, стосовно рахунків ОСОБА_1, відкритих у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», у межах гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни та доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, стосовно рахунків ОСОБА_2, відкритих у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», у межах гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами.

В іншій частині позовних вимог відмовити.

Рішення набирає законної сили в порядку, визначеному статтею 255 Кодексу адміністративного судочинства України.

Рішення може бути оскаржене до суду апеляційної інстанції за правилами, встановленими статтями 295-297 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя Т.О. Скочок