Справа № 804/8645/17
Суддя: Кононенко Олександр Володимирович
Дата ухвалення: 2018-02-06 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД РІШЕННЯ ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
06 лютого 2018 року Справа № 804/8645/17
Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі:
головуючого судді ОСОБА_1
розглянувши у письмовому провадженні у місті Дніпро адміністративну справу за адміністративним позовом ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 Кліментієвича, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21 до ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб третя особа - Уповноважена особа ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Актабанк ОСОБА_23 про визнання протиправним та скасування рішення ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб від 05.10.2017 року № 4666 та зобовязання включити позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів, у звязку із невиконанням вимог Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, -
14.12.2017 року ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 Кліментієвич, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21 звернулись до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з позовною заявою, в якій просять:
- визнати протиправним та скасувати рішення виконавчої дирекції ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб від 05.10.2017 за №4666, яким затверджено зміни №20 до Переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ «АКТАБАНК» акцептованих уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК»;
- зобов'язати ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб включити вкладників ОСОБА_2 (ідентифікаційний код НОМЕР_1), ОСОБА_3 (ідентифікаційний код НОМЕР_2), ОСОБА_4 (ідентифікаційний код НОМЕР_3), ОСОБА_5 (ідентифікаційний код НОМЕР_4), ОСОБА_6 (ідентифікаційний код НОМЕР_5), ОСОБА_7 (ідентифікаційний код НОМЕР_6), ОСОБА_8 (ідентифікаційний код НОМЕР_7), ОСОБА_9 (ідентифікаційний код НОМЕР_8), ОСОБА_10 (ідентифікаційний код НОМЕР_9), ОСОБА_11 (ідентифікаційний код НОМЕР_10), ОСОБА_12 (ідентифікаційний код НОМЕР_11), ОСОБА_13 (ідентифікаційний код НОМЕР_12), ОСОБА_14 (ідентифікаційний код НОМЕР_13), ОСОБА_15 Кліментієвича (ідентифікаційний код НОМЕР_14), ОСОБА_16 (ідентифікаційний код НОМЕР_15), ОСОБА_17 (ідентифікаційний код НОМЕР_16), ОСОБА_18 (ідентифікаційний код НОМЕР_17), ОСОБА_24 (ідентифікаційний код НОМЕР_18), ОСОБА_25 (ідентифікаційний код НОМЕР_19), ОСОБА_21 (ідентифікаційний код НОМЕР_20) до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «АКТАБАНК» за рахунок ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб, затвердити відповідні зміни (доповнення) до Загального реєстру та забезпечити отримання вкладниками гарантованих ОСОБА_22 сум відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «АКТАБАНК» за рахунок ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
В обґрунтування позовних вимог позивачем зазначено, що уповноваженою особою ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Актабанк ОСОБА_23 було подано до ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо включення до списку вкладників позивачів, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_22.
Однак ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 05.10.2017 року № 4666, яким затверджено зміни №20 до Переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ «АКТАБАНК» акцептованих уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» та включено позивачів до зазначеного переліку, а не до переліку, які мають право відшкодування на коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_22.
Відповідачем надано відзив на позовну заяву, в якому зазначено, що позивачі на виконання рішення Самарського районного суду міста Дніпропетровська від 04.02.2016 року по справі № 206/6120/15-ц, рішенням від 05.10.2017 року № 4666 включені до переліку (реєстру) вимог акцептованих кредиторів ПАТ «АКТАБАНК».
Третьою особою були надані пояснення, в яких зазначено, що ОСОБА_26, як вкладник отримала гарантовану державою суму. Позивачі ж набули право вимоги на частину її вкладу на підставі рішення суду, отже вони не є кредиторами по відношенню до банку.
Ухвалою суду від 18.12.2017 року було відкрито провадження у справі та ухвалою від 16.01.2018 року закрито підготовче провадження та призначено справу до розгляду по суті.
Представник позивачів в судове засідання не зявився, надав заяву про розгляд справи в порядку письмового провадження.
Відповідач в судове засідання не зявився, про дату, час та місце розгляду справи повідомлений належним чином. Надав заяву про відкладення розгляду справи.
Однак суд вважає причини неявки зазначені, в заяві неповажними, оскільки відповідач є субєктом владних повноважень та на нього процесуальним законодавством покладено обовязок забезпечити участь представника в суді.
Третя особа в судове засідання не зявилась, про дату, час та місце розгляду справи повідомлена належним чином. Надала заяву про відкладення розгляду справи.
Суд вважає причини неявки зазначені, в заяві неповажними, оскільки неявка третьої особи не є обовязковою, та нею надані пояснення на позовну заяву.
Частиною 9 статті 205 Кодексу адміністративного судочинства України визначено, що якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але всі учасники справи не зявилися у судове засідання, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.
За таких обставин враховуючи, що позивачем подано заяву про розгляд справи в порядку письмового провадження, суд вважає за можливе розглянути справу.
Дослідивши матеріали справи та оцінивши їх у сукупності, суд вважає за необхідне позов задовольнити, з таких підстав.
Судом встановлено та матеріалами справи підтверджено, що між ОСОБА_26 та ПАТ АКТАБАНК укладено договір банківського вкладу КЛАСІК № В19-208097/Т від 19.06.2014 року, згідно умов якого ОСОБА_26 передала, а ПАТ «АКТАБАНК» прийняв в якості строкового вкладу 4400000 грн. на строк 2 місяця по 19.08.2014 року з процентною ставкою 23 відсотків річних і зобовязався повернути вкладнику суму вкладу в обумовлений договором строк 19.08.2014 року.
22.08.2014 року ОСОБА_26 з однієї сторони та ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_2, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21 з другої сторони уклали договір № ВЛЄ -14 про відступлення права вимоги, за яким первісний кредитор ОСОБА_26 передає, а нові кредитори у відповідних частках приймають на себе право вимоги у розмірі 3 800 000 грн., що належить первісному кредитору, і стають кредиторами за вказаним договором банківського вкладу «Класик» № В19-208097/Т від 19.06.2014 року, тому з 20.08.2014 року за технологією банка кошти з депозитного рахунку переходять на поточний рахунок до моменту витребування коштів клієнтом в рамках не виконаного договору вкладу.
За змістом п. 1.2 цього договору нові кредитори займають місце первісного кредитора у зобов'язаннях, які виникли з основного договору в обсязі та на умовах, що існують на момент укладення цього договору, і набувають наступні частки права вимоги за основним договором: ОСОБА_3 200 000 грн., ОСОБА_4 200 000 грн., ОСОБА_5 200 000 грн., ОСОБА_6 200 000 грн., ОСОБА_7 100 000 грн., ОСОБА_8 200 000 грн., ОСОБА_10 200 000 грн., ОСОБА_11 200 000 грн., ОСОБА_27 200 000 грн., ОСОБА_28 200 000 грн., ОСОБА_2 100 000 грн., ОСОБА_13 200 000 грн., ОСОБА_14 200 000 грн., ОСОБА_15 200 000 грн., ОСОБА_16 200 000 грн., ОСОБА_17 200 000 грн., ОСОБА_18 200 000 грн., ОСОБА_19 200 000 грн., ОСОБА_20 200 000 грн., ОСОБА_21 200 000 грн., всього 3 800 000 грн.
За актом приймання-передачі коштів від 22.08.2014 року кожен з нових кредиторів сплатив первісному кредитору кошти у зазначених сумах в п. 1.2 договору про відступлення прав вимоги, суму 200000 грн. за ОСОБА_28 виконано ОСОБА_2 відповідно до договору поруки від 22.08.2014 року.
Отже, документально підтверджено, що позивачі є вкладниками ПАТ «АКТАБАНК» відповідно до умов договору від 22.08.2014 року № ВЛЄ -14.
Рішенням Апеляційного суду Дніпропетровської області від 11.06.2016 року рішення Самарського районного суду м. Дніпропетровська від 04.02.2016 року скасоване та ухвалене нове рішення, яким в задоволенні позову відмовлено.

Разом з цим рішенням Апеляційного суду Дніпропетровської області від 21.12.2016 року про перегляд рішення апеляційного суду Дніпропетровської області від 11.07.2016 року рішення Самарського районного суду м. Дніпропетровська від 04.02.2016 року в частині позовних вимог ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_27, ОСОБА_9, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 Климентієвича, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21 до Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК», ОСОБА_28, третя особа: ОСОБА_26, про визнання вкладниками скасовано та ухвалено нове рішення про відмову в задоволенні цих позовних вимог. В решті рішення Самарського районного суду м. Дніпропетровська від 04.02.2016 року залишено без змін.

Також ухвалою Самарського районного суду міста Дніпропетровська від 27.04.2017 року розяснено рішення від 04.02.2016 року, а саме зазначено, що позивачі визнані вкладниками ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «АКТАБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами в банку за рахунок ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб з вимогами за Договором банківського вкладу «КЛАСИК» № В19-208097/Т від 19.06.2014 року та зобовязано Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК», в особі Уповноваженої особи ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК», відповідно до договору ВЛЕ-14 від 22.08.2014 року та №ВЛЄ-14-1 від 26.08.2014 року відкрити позивачам на підставі їх особистої заяви поточний рахунок в ПАТ «АКТАБАНК» та перерахувати на такий рахунок на підставі платіжного доручення ОСОБА_30 грошові кошти з рахунку №7122 в ПАТ «АКТАБАНК».

Отже рішення Самарського районного суду міста Дніпропетровська від 04.02.2016 року по справі № 206/6720/15-ц, в частині, яка залишена без змін ухвалою Апеляційного суду Дніпропетровської області від 21.12.2016 року, та ухвалою Самарського районного суду міста Дніпропетровська від 27.04.2017 року про розяснення рішення на час розгляду справи набрали законної сили.

Згідно частини 4 статті 78 Кодексу адміністративного судочинства України, обставини, встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

16.09.2014 року постановою правління Національного банку України № 576 ПАТ «АКТАБАНК» віднесено до категорії неплатоспроможних та виконавча дирекція ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб постановила рішення №90, яким розпочала з 17.09.2014 року процедуру виведення банку з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації на період з 17 вересня до 17 грудня 2014 року та призначила уповноваженою особою ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «АКТАБАНК» - ОСОБА_31.

Постановою Правління Національного банку України від 15.01.2015 року №19 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» було вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «АКТАБАНК».

23.12.2015 року рішенням Виконавчої дирекції ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб №237 строк ліквідації продовжено до 15.01.2018 року.

Рішенням Виконавчої дирекції ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб від 31.05.2017 року №2217 «Про зміну Уповноваженої особи ОСОБА_22 на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК», Уповноваженою особою ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» було призначено ОСОБА_23

На виконання рішення Самарського районного суду міста Дніпропетровська від 04.02.2016 року по справі № 206/6720/15-ц та ухвали Самарського районного суду міста Дніпропетровська від 27.04.2017 року та у відповідності до вимог статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноваженою особою ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК», позивачів було включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_22.

Листами від 29.06.2017 року № 820, від 15.05.2017 року № 837 від 15.07.2017 року № 1029 та від 09.08.2017 року № 1553 Уповноважена особа ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» повідомила ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб про внесення змін до переліку вкладників, а саме, про необхідність включення до переліку: ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_9, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 Климентієвича, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21.

Згідно статті 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», ОСОБА_22 є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

У відповідності до вимог частини 1 статті 11 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Виконавча дирекція ОСОБА_22 здійснює управління поточною діяльністю ОСОБА_22.

Частиною 3 статті 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що Виконавча дирекція ОСОБА_22 має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами:

1) визначає порядок ведення реєстру учасників ОСОБА_22; 2) визначає порядок відшкодування ОСОБА_22 коштів за вкладами відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів ОСОБА_22; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення ОСОБА_22 відповідної узагальненої бази даних; 3-1) призначає працівників, до повноважень яких належить проведення моніторингу стану дотримання банком вимог порядку формування та ведення баз даних про вкладників, проведення банком банківських операцій, у тому числі збір інформації та копій документів, необхідних для підготовки проекту плану врегулювання, забезпечення проведення оцінки активів банку в порядку, встановленому ОСОБА_22 (у тому числі заборгованості за кредитами перед банком, наявності та вартості забезпечення виконання зобовязань за кредитними договорами, заборгованості за цінними паперами, що є у власності банку, вимог банку до клієнта за списаною безнадійною заборгованістю та наявності і вартості забезпечення виконання зобовязань за такою заборгованістю тощо); 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами відповідно до цього Закону та затверджує реєстри відшкодувань вкладникам у порядку та у черговості, що встановлені нормативно-правовими актами ОСОБА_22; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату ОСОБА_22 витрат, повязаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат ОСОБА_22, затвердженого адміністративною радою ОСОБА_22; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб; 8) встановлює додаткові вимоги до порядку розкриття банками інформації для вкладників про умови надання банківських послуг із залучення вкладів.

Відповідно до частини 2 статті 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», ОСОБА_22 безпосередньо або уповноважена особа ОСОБА_22 у разі делегування їй повноважень має право:

1) вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку;

2) укладати від імені банку будь-які договори (вчиняти правочини), необхідні для забезпечення операційної діяльності банку, здійснення ним банківських та інших господарських операцій, з урахуванням вимог, встановлених цим Законом;

3) продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій;

4) повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів;

5) заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, у тому числі позови про винесення рішення, відповідно до якого боржник банку має надати інформацію про свої активи;

6) звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку;

7) залучати до роботи у процесі здійснення тимчасової адміністрації за рахунок банку на підставі цивільно-правових договорів інших осіб (радників, аудиторів, юристів, оцінювачів та інших) у межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією ОСОБА_22. Такі договори можуть бути розірвані в односторонньому порядку у день повідомлення ОСОБА_22 другої сторони про таке розірвання з наслідками, встановленими цивільним законодавством;

8) призначати проведення аудиторських перевірок та юридичних експертиз з питань діяльності банку за рахунок банку в межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією ОСОБА_22;

9) приймати на роботу, звільняти з роботи чи переводити на іншу посаду будь-кого з керівників чи працівників банку, переглядати їх службові обовязки, змінювати розмір оплати їх праці з додержанням вимог законодавства України про працю;

10) зупиняти розподіл капіталу банку чи виплату дивідендів у будь-якій формі;

11) вчиняти дії, спрямовані на виконання плану врегулювання, відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів ОСОБА_22.

Згідно з частиною 4 статі 45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», ОСОБА_22 у семиденний строк з дня початку процедури ліквідації банку розміщує оголошення, що містить відомості про ліквідацію банку відповідно до частини третьої цієї статті, в усіх приміщеннях банку, в яких здійснюється обслуговування клієнтів.

Частиною 1 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що ОСОБА_22 гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. ОСОБА_22 відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення ОСОБА_22 банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада ОСОБА_22 не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобовязань ОСОБА_22 перед вкладниками здійснюється ОСОБА_22 з дотриманням вимог щодо найменших витрат ОСОБА_22 та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобовязань приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування коштів вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

Гарантії ОСОБА_22 не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Відповідно до частин 1 -3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Уповноважена особа ОСОБА_22 складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_22 відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів ОСОБА_22 станом на день початку процедури виведення ОСОБА_22 банку з ринку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється у день початку процедури виведення ОСОБА_22 банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа ОСОБА_22 протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення ОСОБА_22 банку з ринку формує:

1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_22, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню;

2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_22 відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 цього Закону;

3) переліки рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку та осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобовязання перед цим банком, що не виконане;

4) перелік рахунків вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду;

5) перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону. Кошти за такими вкладами виплачуються ОСОБА_22 після проведення аналізу ознак, визначених статтею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надіслання запитів клієнтам банку, у порядку та строки, встановлені ОСОБА_22, а також підтвердження відсутності таких ознак.

Виконавча дирекція ОСОБА_22 затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою ОСОБА_22 переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_22. ОСОБА_22 не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення ОСОБА_22 банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті ОСОБА_22.

ОСОБА_22 також оприлюднює оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам у газеті "Урядовий курєр" або "Голос України".

Згідно пункту 7 розділу І Положення про порядок відшкодування ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами затвердженого Рішенням виконавчої дирекції ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14 (далі Положення), вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_22 в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.

Під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_22 в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення ОСОБА_22 банку з ринку, та за договорами банківського рахунку з урахуванням вимог, визначених частиною четвертою статті 26 Закону.

Виплата гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_22 в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчується після початку процедури виведення ОСОБА_22 банку з ринку, здійснюється ОСОБА_22 після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

ОСОБА_22 має право не включати до розрахунку гарантованої суми відшкодування кошти за договорами банківського рахунку до отримання в повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною).

Виплата гарантованої суми відшкодування за договорами банківського рахунку здійснюється тільки після отримання ОСОБА_22 у повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною).

Отже банк після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних станом на день початку процедури виведення ОСОБА_22 банку з ринку повинен здійснити, зокрема, нарахування відсотків за вкладами та перерахування з рахунків з обліку нарахованих витрат податку з оподаткованого доходу; консолідацію інформації про вкладників на рівні головного банку; надання ОСОБА_22 протягом трьох робочих днів файлів бази даних «В», «Ъ», «М» і «К» за структурою, визначеною Правилами, разом із супровідним листом.

Згідно пункту 6 Розділу ІІ Порядку Уповноважена особа ОСОБА_22 протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення ОСОБА_22 банку з ринку формує та надає до ОСОБА_22 станом на день початку процедури виведення ОСОБА_22 банку такі переліки:

1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_22, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 4 до цього Положення;

2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_22 відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, згідно з додатком 5 до цього Положення;

3) переліки рахунків за формою, визначеною у додатку 6 до цього Положення:

за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку;

осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, що не виконане;

вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду;

вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 Закону.

Переліки, зазначені у цьому пункті, надаються до ОСОБА_22 на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються назви переліків, кількість інформаційних рядків та підсумкові значення сум.

Переліки на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) складаються в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та засвідчуються підписами уповноваженої особи ОСОБА_22, головного бухгалтера банку та відбитком печатки банку (за наявності), в електронному вигляді - у csv-файлах. Дані на паперових носіях та в електронному вигляді повинні бути ідентичними.

Інформація про вкладника в переліках має забезпечувати можливість його ідентифікації відповідно до законодавства.

Переліки в електронному вигляді можуть бути передані до ОСОБА_22 засобами електронної пошти Національного банку України.

Перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_22 відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, формується на підставі файла «N» та включає інформацію тільки про осіб, які були вкладниками (мали вклади у банку) та поіменовані у файлі «N».

Перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_22 (далі - Перелік), формується за структурою, визначеною у додатку 7 до цього Положення, та не включає інформацію про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_22 відповідно до частини четвертої статті 26 Закону, а також про рахунки, здійснення банком операцій за якими обмежено.

Протягом дії тимчасової адміністрації та/або ліквідації банку уповноважена особа ОСОБА_22 може надавати зміни та/або доповнення до переліків.

Зміни та/або доповнення до переліків надаються неплатоспроможним банком до ОСОБА_22 на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Таким чином ОСОБА_22 складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат, що затверджується виконавчою дирекцією ОСОБА_22. Загальний реєстр складається на паперових носіях та в електронному вигляді.

На підставі рішення виконавчої дирекції ОСОБА_22, ОСОБА_22 розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення ОСОБА_22 банку з ринку. ОСОБА_22 здійснює відшкодування коштів за вкладами відповідно до Загального реєстру за частинами Загального реєстру (п.4, п.5 Розділу III Положення).

Отже Уповноважена особа може подавати до ОСОБА_22 додаткову інформацію про вкладників.

Таким чином суд вважає, що позивачі є вкладниками ПАТ «АКТАБАНК», оскільки рішенням Самарського районного суду міста Дніпропетровська від 04.02.2016 року по справі № 206/6720/15-ц та ухвали Самарського районного суду міста Дніпропетровська від 27.04.2017 року їх визнано вкладниками, та на виконання зазначених судових рішень Уповноваженою особою ОСОБА_22 на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» направлено до ОСОБА_22 лист про внесення змін до переліку вкладників, а саме, про включення до переліку: ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_9, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 Климентієвича, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21.

Відповідачем не наведено, а судом не встановлено підстав для не включення позивачів ОСОБА_22 до Загального реєстру вкладників.

У листах від 22.09.2017 року ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб повідомив заявників, що в Переліку, який був наданий Уповноваженою особою, відсутня інформація про позивачів, однак ці доводи спростовуються листами Уповноваженої особи ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» ОСОБА_23 від 29.06.2017 року № 820, від 15.05.2017 року № 837, від 15.07.2017 року № 1029 та від 09.08.2017 року № 1553.

Натомість 05.10.2017 року Виконавчою дирекцією ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб прийняте рішення № 4666, яким затверджено зміни № 20 до Переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ «АКТАБАНК» акцептованих Уповноваженою особою ОСОБА_22.

Згідно частини 5 статті 45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити ОСОБА_22 про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої ОСОБА_22 суми відшкодування за вкладами не заявляються.

У разі призначення уповноваженої особи ОСОБА_22, якій делеговано ОСОБА_22 повноваження щодо складення реєстру акцептованих вимог кредиторів, кредитори заявляють про свої вимоги до банку такій уповноваженій особі ОСОБА_22.

Відповідно до пункту 4 частини 1 статті 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються ОСОБА_22 на задоволення вимог кредиторів у четверту чергу - вимоги вкладників - фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є повязаними особами банку, у частині, що перевищує суму, виплачену ОСОБА_22.

Згідно пункту 1 Розділу ІІ Положення про порядок складання і ведення реєстру акцептованих вимог кредиторів та задоволення вимог кредиторів банків, що ліквідуються затвердженого Рішенням виконавчої дирекції ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб від 21.08.2017 року № 3711, Кредиторські вимоги заявляються кредиторами банку, що ліквідується, виключно в письмовій формі шляхом:

направлення письмової заяви до ОСОБА_22 або через відділення поштового звязку за адресою, вказаною в оголошенні про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку. У разі призначення уповноваженої особи ОСОБА_22, якій делеговано ОСОБА_22 повноваження щодо складання реєстру акцептованих вимог кредиторів, кредитори заявляють про свої вимоги до банку такій уповноваженій особі ОСОБА_22;

подання письмової заяви безпосередньо за місцезнаходженням банку/відокремленого підрозділу банку (відділення, філії, представництва).

Відповідачем суду доказів звернення позивачів із відповідними заявами до нього не надано.

Отже Судом встановлено, що позивачі є вкладниками та мають право на відшкодування коштів за рахунок ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб.

Таким чином, включення позивачів, які мають право відшкодування коштів за рахунок ОСОБА_22, до 4-ї черги задоволення вимог кредиторів є порушенням вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

За таких обставин суд дійшов висновку, що рішення Виконавчої дирекції ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб від 05.10.2017 року № 4666, яким затверджено зміни № 20 до Переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ «АКТАБАНК» акцептованих Уповноваженою особою ОСОБА_22 є протиправним та підлягає скасуванню.

Натомість включення Уповноваженою особою ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» ОСОБА_23 позивачів до Переліку вкладників, що мають право на відшкодування коштів за рахунок ОСОБА_22, є безумовною підставою для включення позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «АКТАБАНК» за рахунок ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб.

Отже суд вважає за необхідне зобовязати відповідача на підставі поданого Уповноваженою особою ОСОБА_22 на ліквідацію ОСОБА_32» змін до переліку вкладників, направлених листами від 29.06.2017 року № 820, від 15.05.2017 року № 837 від 15.07.2017 року № 1029 та від 09.08.2017 року № 1553 включити позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «АКТАБАНК» за рахунок ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно частини 1 статті 139 Кодексу адміністративного судочинства України, при задоволенні позову сторони, яка не є субєктом владних повноважень, всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань з субєкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа.

Керуючись статтями 242-246 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ВИРІШИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_2 (вул. Глинки, 20/1, м. Дніпро, Дніпропетровська область, 49000, рнокпп НОМЕР_1), ОСОБА_3 (вул. Шевченка, 209, м. Запоріжжя, 49007, рнокпп НОМЕР_2), ОСОБА_4 (вул. Шевченко, 209, м. Запоріжжя, 69007, рнокпп НОМЕР_3), ОСОБА_5 (вул. Нагнибіди, 11 Б/41, м. Запоріжжя, 69118, рнокпп НОМЕР_4), ОСОБА_6 (вул. Шевченко, 209, м. Запоріжжя, 69007, рнокпп НОМЕР_5), ОСОБА_7 (вул. Матроса Кошки, 41/1, м. Дніпро, 49010, рнокпп НОМЕР_6), ОСОБА_8 (вул. 152 Дивізії, б. 4, кв. 8, м. Дніпро, 49033, рнокпп НОМЕР_7), ОСОБА_9 (вул. Чухновського, 72, м. Дніпро, 49000, НОМЕР_8), ОСОБА_10 (АДРЕСА_1, 49000, рнокпп НОМЕР_9), ОСОБА_11 (вул. ОСОБА_33 (Володарського), 17, кв. 11 А, м. Дніпро, 49101, рнокпп НОМЕР_10), ОСОБА_12 (вул. Казакевича, б. 1, кв. 8, м. Дніпро, 49033, рнокпп НОМЕР_11), ОСОБА_13 (вул. Глинки, 20/1, м. Дніпро, 49000, рнокпп НОМЕР_12), ОСОБА_14 (вул. Леніна, 2 А, м. Новомосковськ, Дніпропетровська область, 51203, рнокпп НОМЕР_13), ОСОБА_15 Кліментієвича (вул. Князя Великого, 16/34, м. Дніпро, 49000, рнокпп НОМЕР_14), ОСОБА_16 (вул. Князя Володимира Великого, 16/34, м. Дніпро, 49000, рнокпп НОМЕР_15), ОСОБА_17 (вул. Князя Володимира Великого, 16/34, м. Дніпро, 49000, рнокпп НОМЕР_16), ОСОБА_18 (вул. Немировича-Данченка, б. 14, м. Дніпро, 49127, рнокпп НОМЕР_17), ОСОБА_19 (АДРЕСА_2, 61000, рнокпп НОМЕР_18), ОСОБА_20 (АДРЕСА_2, 61000, рнокпп НОМЕР_19), ОСОБА_21 (пр. Гагаріна, 101/2, м. Дніпро, 49010, рнокпп НОМЕР_20) до ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб (вул. Січових Стрільців, 17, м. Київ, 04053, ), третя особа - Уповноважена особа ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Актабанк ОСОБА_23 (вул. Дегтярівська, 48, м. Київ, 04112) про визнання протиправним та скасування рішення ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб від 05.10.2017 року № 4666 та зобовязання включити позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів, у звязку із невиконанням вимог Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб задовольнити.

Визнати протиправним та скасувати рішення виконавчої дирекції ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб від 05.10.2017 року №4666, яким затверджено зміни №20 до Переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ «АКТАБАНК» акцептованих уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК».

Зобов'язати ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб включити вкладників ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 Кліментієвича, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_21 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «АКТАБАНК» за рахунок ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб, затвердити відповідні зміни (доповнення) до Загального реєстру та забезпечити отримання вкладниками гарантованих ОСОБА_22 сум відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «АКТАБАНК» за рахунок ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Стягнути з ОСОБА_22 гарантування вкладів фізичних осіб за рахунок бюджетних асигнувань на користь ОСОБА_9 судовий збір в сумі 1280 грн.

Рішення суду набирає законної сили відповідно до вимог статті 255 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржене в строки, передбачені статтею 295 Кодексу адміністративного судочинства України.

До дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи рішення суду оскаржується до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду через Дніпропетровський окружний адміністративний суд відповідно до підпункту 15.5 пункту 15 Розділу VII Перехідних положень Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя ОСОБА_1