Справа № 816/2364/17
Суддя: К.І. Клочко
Дата ухвалення: 2018-01-31 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ПОЛТАВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

31 січня 2018 року м. ПолтаваСправа № 816/2364/17

Полтавський окружний адміністративний суд у складі головуючого судді - Клочка К.І., розглянувши у порядку письмового провадження справу за позовною заявою Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг до Кредитної спілки "Глобинська" про стягнення штрафу, -

В С Т А Н О В И В:

15.12.2017 (згідно відбитку поштового штампу на конверті) Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (далі - Нацкомфінпослуг, позивач) звернулася до Полтавського окружного адміністративного суду з позовною заявою до Кредитної спілки "Глобинська" (далі - КС "Глобинська", відповідач) про стягнення штрафу у розмірі 3400,00 грн.

Вказана позовна заява зареєстрована в програмі "Діловодство спеціалізованого суду" 19.12.2017 за вхідним №23180/17.

Ухвалою Полтавського окружного адміністративного суду від 20.12.2017 позовну заяву Нацкомфінпослуг залишено без руху у зв'язку із її невідповідністю вимогам статей 160, 161 Кодексу адміністративного судочинства України у редакції Закону України від 03.10.2017 №2147-VIII. Позивачу надано строк для усунення недоліків протягом десяти днів з дня вручення йому ухвали про залишення позовної заяви без руху.

З огляду на усунення позивачем недоліків позовної заяви, ухвалою суду від 10.01.2018 позовну заяву прийнято до провадження, відкрито провадження у справі та призначено розгляд даної справи за правилами спрощеного позовного провадження з викликом учасників справи на 25.01.2018 на 16год. 40хв.

Позовні вимоги мотивовані тим, що відповідачем добровільно не сплачено суму штрафу, яка нарахована у зв'язку з невиконанням останнім розпорядження Нацкомфінпослуг від 21.03.2017 №636, що є порушенням пункту 5.9 розділу V Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, затвердженого розпорядженням Нацкомфінпослуг від 20.11.2012 №2319 та зареєстрованого у Міністерстві юстиції України 18.12.2012 за №2112/22424, згідно з яким рішення Нацкомфінпослуг про застосування заходів впливу після набрання ними чинності є обов'язковими для виконання. Відтак, сума штрафу у розмірі 3400,00 грн підлягає стягненню в судовому порядку.

Нацкомфінпослуг в судове засідання 25.01.2018 явку свого уповноваженого представника не забезпечила, будучи належно повідомленою про дату, час та місце судового розгляду справи, про причини неявки суд не повідомила.

КС "Глобинська" в судове засідання 25.01.2018 явку свого уповноваженого представника також не забезпечила, хоча про дату, час та місце розгляду справи повідомлялася належним чином, про причини неявки суд не повідомила. При цьому, 25.01.2018 до суду засобами електронного зв'язку від КС "Глобинська" надійшли пояснення по справі, згідно з якими остання позов Нацкомфінпослуг не визнає та вважає безпідставним стягнення з неї штрафу у розмірі 3400,00 грн.

Згідно з частиною 9 статті 205 Кодексу адміністративного судочинства України якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але всі учасники справи не з'явилися у судове засідання, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Зважаючи на відсутність перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених статтею 205 Кодексу адміністративного судочинства України, а також відсутність потреби заслухати свідка чи експерта, суд ухвалив розглянути справу у порядку письмового провадження.

Дослідивши матеріали справи, розглянувши справу в межах заявлених позовних вимог і наданих доказів, суд встановив наступне.

КС "Глобинська" () зареєстрована в якості юридичної особи 11.08.1998, дата та номер запису в ЄДР про включення відомостей про юридичну особу 12.07.2005 №1 000235, видами діяльності даної юридичної особи є: 64.92 Інші види кредитування; 64.99 Надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного забезпечення), н.в.і.у.; 66.19 Інша допоміжна діяльність у сфері фінансових послуг, крім страхування та пенсійного забезпечення.

КС "Глобинська" внесена до Державного реєстру фінансових установ та є суб'єктом фінансового нагляду.

До Нацкомфінпослуг надійшло звернення громадянина ОСОБА_1 від 23.11.2016 (вх.№П-5100 від 06.12.2016) щодо врегулювання відносин з КС "Глобинська".

За результатами розгляду звернення громадянина ОСОБА_1 та доданих до нього документів, а також документів та інформації, наданих КС "Глобинська" на вимогу Нацкомфінпослуг, встановлено, що спілкою порушені умови пункту 1.1 та підпункту 2.1.3 пункту 2.1 договорів про надання фінансової послуги - залучення строкового внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок, а саме: не повернуто суму внеску (вкладу) на депозитний рахунок та нараховані проценти у строк та в розмірах, які передбачені умовами договорів від 25.09.2015 №69, від 03.11.2015 №82, від 19.11.2015 №95, від 19.11.2015 №96, від 07.12.2015 №101 та від 15.01.2016 №9, чим порушено вимоги законодавства про фінансові послуги, а саме: статті 5, абзацу 3 частини 2 статті 23 Закону України "Про кредитні спілки, абзацу 1 пункту 1 розділу ІІІ Правил здійснення депозитних операцій для кредитних спілок, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 30.12.2011 №821.

З огляду на встановлення вищевказаних порушень, Нацкомфінпослуг за результатами розгляду справи про порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, провадження у якій розпочато актом про правопорушення, вчинені КС "Глобинська" відповідно до інформації, що міститься у Державному реєстрі фінансових установ та Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, винесла розпорядження від 21.03.2017 №636, яким зобов'язала КС "Глобинська" усунути порушення законодавства про фінансові послуги та повідомити Нацкомфінпослуг про усунення порушень з наданням підтверджуючих документів у термін до 12.04.2017.

Вказане розпорядження направлялося на адресу КС "Глобинська" та отримане останньою 04.04.2017.

Розпорядженням від 27.04.2017 №1362 Нацкомфінпослуг продовжила КС "Глобинська" строк виконання вимог розпорядження від 21.03.2017 №636 "Про усунення КС "Глобинська" порушень вимог законодавства про фінансові послуги" до 05.05.2017.

Вказане розпорядження направлялося на адресу КС "Глобинська", про що свідчить список згрупованих відправлень рекомендованих листів від 05.05.2017.

У зв'язку з невиконанням КС "Глобинська" у встановлений строк вимог розпорядження Нацкомфінпослуг від 21.03.2017 №636 виконуючим обов'язки директора департаменту регулювання та нагляду за кредитними установами Нацкомфінпослуг ОСОБА_2 та головним спеціалістом відділу моніторингу впливу регуляторних актів, контрою та аналізу виконання заходів впливу на ринку кредитних установ департаменту регулювання та нагляду за кредитними установами Нацкомфінпослуг ОСОБА_3, відповідно до пунктів 1.11 та 4.2 Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, затвердженого розпорядженням Нацкомфінпослуг від 20.11.2013 №2319, складено акт про правопорушення, вчинені КС "Глобинська" на ринку фінансових послуг від 01.06.2017 №1074/15-3/14.

Листом від 02.06.2017 №4273/15-8 Нацкомфінпослуг проінформувала КС "Глобинська" про те, що 15.06.2017 об 11 год. 00 хв. за адресою: м. Київ, вул. Б. Грінченка, буд. 3, відбудеться розгляд справи про правопорушення, вчинені КС "Глобинська".

Розглянувши справу про порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, провадження у якій розпочато актом про правопорушення, вчинені КС "Глобинська", 16.06.2017 заступник директора департаменту - начальник відділу моніторингу впливу регуляторних актів, контрою та аналізу виконання заходів впливу на ринку кредитних установ департаменту регулювання та нагляду за кредитними установами Нацкомфінпослуг ОСОБА_4, виніс постанову за №702/1074/15-3/14-П про застосування до КС "Глобинська" штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг, у розмірі двохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 3400,00 грн (а.с.18).

Примірник вказаної постанови Нацкомфінпослуг направила на адресу КС "Глобинська", про що свідчить список згрупованих відправлень рекомендованих листів від 21.06.2017.

У зв'язку з несплатою відповідачем штрафу у розмірі 3400,00 грн у добровільному порядку, позивач звернувся з даним позовом до суду.

Указом Президента України "Про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг" від 23.11.2011 №1070/2011 на виконання Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" утворено Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг та затверджено Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг.

Згідно пунктів 1, 2 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (Нацкомфінпослуг), є державним колегіальним органом, підпорядкованим Президенту України, підзвітним ОСОБА_5 України.

Нацкомфінпослуг здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг у межах, визначених законодавством.

Нацкомфінпослуг у своїй діяльності керується Конституцією та законами України, актами та дорученнями Президента України, актами Кабінету Міністрів України, іншими актами законодавства.

Відповідно до частини 2 статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Загальні правові засади у сфері надання фінансових послуг, здійснення регулятивних та наглядових функцій за діяльністю з надання фінансових послуг встановлює Закон України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".

Відповідно до пункту 1 статті 1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг. Не є фінансовими установами (не мають статусу фінансової установи) незалежні фінансові посередники, що надають послуги з видачі фінансових гарантій в порядку та на умовах, визначених Митним кодексом України.

Згідно з пунктом 10 частини 1 статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у межах своєї компетенції у разі порушення законодавства про фінансові послуги, нормативно-правових актів національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує заходи впливу та накладає адміністративні стягнення.

Частинами 1, 2 статті 39 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" визначено, що у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує заходи впливу відповідно до закону.

Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, обирає та застосовує заходи впливу на основі аналізу даних та інформації стосовно порушення, враховуючи наслідки порушення та наслідки застосування таких заходів.

Статтею 40 цього Закону визначені види заходів впливу, які може застосовувати Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, серед яких остання може: - зобов'язати порушника вжити заходів для усунення порушення та/або вжити заходів для усунення причин, що сприяли вчиненню порушення (пункт 1); накладати штрафи в розмірах, передбачених статтями 41 і 43 цього Закону (пункт 3).

Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, від 20.11.2012 №2319 затверджено Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги. Вказане Положення розроблене відповідно до Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про страхування", "Про кредитні спілки", "Про недержавне пенсійне забезпечення", інших законів та Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070, з метою встановлення порядку та умов застосування заходів впливу за порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг (далі - заходи впливу), та забезпечення захисту прав споживачів фінансових послуг.

Це Положення визначає порядок провадження у справах про порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг (далі - справи про правопорушення), механізм прийняття рішень Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (далі - Нацкомфінпослуг) про застосування заходів впливу та їх оскарження.

Згідно пункту 5.9 розділу V Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, рішення Нацкомфінпослуг про застосування заходів впливу після набрання ними чинності є обов'язковими для виконання особами. У разі невиконання особами рішень про застосування заходів впливу Нацкомфінпослуг вживає заходів щодо виконання рішень у порядку, визначеному законодавством.

Відповідно пункту 2.4 розділу ІІ Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, рішення про накладення штрафної санкції (штрафу) на особу за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг, приймається у вигляді постанови уповноваженої особи Нацкомфінпослуг. Особи сплачують штрафи шляхом перерахування коштів до Державного бюджету України відповідно до законодавства.

Згідно пункту 3 частини 1 статті 41 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує до учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг) штрафні санкції за ухилення від виконання або несвоєчасне виконання розпорядження, рішення національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, про усунення порушення щодо надання фінансових послуг - у розмірі від 100 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Відповідно частини 1 статті 42 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" штрафи, передбачені статтею 41 цього Закону, накладаються Головою, іншими членами національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, а також уповноваженими комісією посадовими особами після розгляду матеріалів, що засвідчують факт правопорушення.

Частинами 2, 3 статті 41 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" встановлено, що рішення національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, про застосування штрафних санкцій може бути оскаржено в суді.

Штрафи, накладені національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, стягуються у судовому порядку.

Як встановлено судом, постанова від 16.06.2017 №702/1074/15-3/14-П про застосування до КС "Глобинська" штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг, у розмірі двохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 3400,00 грн, останньою в судовому порядку не оскаржувалася.

Відтак, вказана постанова набрала законної сили та є обов'язковою до виконання.

Посилання відповідача в письмових поясненнях від 25.01.2018 на те, що КС "Глобинська" починаючи з моменту зняття арешту з коштів, що перебувають у касі або надходять до неї, а саме з 30.03.2017, вжила всіх необхідних заходів на виконання вимог розпорядження Нацкомфінпослуг від 21.03.2017 №636, оцінюються судом критично, оскільки вони не підтверджують тієї обставини, що станом на момент розгляду даної справи КС "Глобинська" погашено перед ОСОБА_1 заборгованість за договорами від 25.09.2015 №69, від 03.11.2015 №82, від 19.11.2015 №95, від 19.11.2015 №96, від 07.12.2015 №101 та від 15.01.2016 №9.

Матеріали справи не містять доказів сплати КС "Глобинська" штрафу, застосованого до спілки постановою Нацкомфінпослуг від 16.06.2017 №702/1074/15-3/14-П, а відтак застосований штраф у розмірі у розмірі 3400,00 грн підлягає стягненню у судовому порядку.

Враховуючи вищевикладене, суд вважає вимоги позивача обґрунтованими, а позов таким, що підлягає задоволенню.

Сплачений позивачем за подання даної позовної заяви судовий збір у розмірі 1600,00 грн згідно платіжного доручення від 15.12.2017 №1230 не підлягає поверненню Нацкомфінпослуг в силу приписів частини 2 статті 139 Кодексу адміністративного судочинства України.

Керуючись статтями 241-245 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

В И Р І Ш И В:

Позовну заяву Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (вул. Б. Грінченка, 3, м. Київ, 01001, ) до Кредитної спілки "Глобинська" (вул. 1-го Травня, 9, м. Глобине, Глобинський район, Полтавська область, 39000, ) про стягнення штрафу задовольнити.

Стягнути з Кредитної спілки "Глобинська" (вул. 1-го Травня, 9, м. Глобине, Глобинський район, Полтавська область, 39000, ) до Державного бюджету України (на рахунок територіального управління Державної казначейської служби України за місцем знаходження платника на балансовий рахунок 3111 "Надходження до загального фонду державного бюджету", код бюджетної класифікації за доходами 21081100 "Адміністративні штрафи та інші санкції ", символ звітності 106) штраф у розмірі 3400 (три тисячі чотириста) гривень 00 (нуль) копійок.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Рішення може бути оскаржене до Харківського апеляційного адміністративного суду з урахуванням особливостей подання апеляційних скарг, встановлених пунктом 15.5 частини 1 Перехідних положень Кодексу адміністративного судочинства України в редакції від 03 жовтня 2017 року.

Апеляційна скарга на дане рішення може бути подана протягом тридцяти днів з дня складення судового рішення.

Суддя ОСОБА_6