Справа № 823/1161/17
Суддя: Коротких А. Ю.
Дата ухвалення: 2018-01-15 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Справа № 823/1161/17 Суддя (судді) першої інстанції: С.М. Гарань
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 січня 2018 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

Головуючого судді: Коротких А.Ю.,

суддів: Ганечко О.М.

Літвіної Н.М.,

секретаря Козуб А.Г.,

за участі

представника позивачів Танани Г.П.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "Фінансова Ініціатива" Кашути Дмитра Євгеновича на постанову Черкаського окружного адміністративного суду від 15 листопада 2017 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_5 та ОСОБА_6 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ "Фінансова Ініціатива" Кашути Дмитра Євгеновича про визнання протиправними бездіяльності та дій, зобов'язання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И В :

Позивачі звернулись до Черкаського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом, в якому просять: зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ КБ "Фінансова Ініціатива" Кашуту Є.Д. подати до Фонду гарантування вкладів додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок: ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_1, ідентифікаційний номер - НОМЕР_1, паспорт НОМЕР_3, виданий Канівським МРВ УМВС України в Черкаській області 27.09.1996 року, адреса проживання: АДРЕСА_1 та ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_3, ідентифікаційний номер - НОМЕР_2, паспорт НОМЕР_4, виданий Канівським МРВ УМВС України в Черкаській області 27.09.1996 року, адреса проживання: АДРЕСА_1, яким необхідно провести виплати відшкодування коштів за вкладами в ПАТ КБ "Фінансова Ініціатива", за рахунок коштів Фонду; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладами в ПАТ КБ "Фінансова Ініціатива" за рахунок коштів Фонду спадкоємцям ОСОБА_8 - ОСОБА_5 та ОСОБА_6

Постановою Черкаського окружного адміністративного суду від 15 листопада 2017 року позов задоволено частково. Зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ КБ "Фінансова Ініціатива" Кашуту Є.Д. включити дані про рахунки ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1) та ОСОБА_6 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_2) до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ КБ "Фінансова Ініціатива", за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, згідно з договором банківського вкладу № 407760 від 11.06.2015 року, в порядку спадкування за законом після смерті вкладника ОСОБА_8. Стягнуто за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1) суму судових витрат на правову допомогу в розмірі 535 (п'ятсот тридцять п'ять) грн. В іншій частині позовних вимог відмовлено.

В апеляційній скарзі апелянт, посилаючись на неповне з'ясування обставин, що мають значення для справи, недоведеність обставин, що мають значення для справи, які суд першої інстанції вважає встановленими, невідповідність висновків суду обставинам справи та на порушення судом першої інстанції норм матеріального і процесуального права, просить скасувати вказане судове рішення та прийняти нове, яким в задоволенні позову відмовити повністю.

05 січня 2017 року від позивачів надійшов відзив на апеляційну скаргу, в якому вони просять суд апеляційної інстанції апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "Фінансова Ініціатива" Кашути Дмитра Євгеновича залишити без задоволення, а постанову суду першої інстанції - без змін.

В судове засідання з'явився представник позивачів, який заперечував проти задоволення апеляційної скарги, просив відмовити в її задоволенні.

Заслухавши суддю-доповідача, учасників процесу, які з'явились у судове засідання, дослідивши матеріали справи, колегія суддів дійшла висновку, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом першої інстанції встановлено, що 11.06.2015 року між ПАТ КБ "Фінансова Ініціатива" та ОСОБА_8 було укладено договір банківського вкладу "Цінний" № 407760, відповідно до якого банк приймає від вкладника на власний (депозитний) рахунок грошові кошти в сумі 8000 доларів США, у тимчасове строкове користування, на строк до 22.01.2016 року та зобов'язується сплатити проценти за його користування.

На підставі рішення Правління НБУ від 23.06.2016 року № 408 "Про віднесення ПАТ КБ "Фінансова Ініціатива" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 121 від 23.06.2015 року "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ КБ "Фінансова Ініціатива", у відповідності до якого з 24.06.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ КБ "Фінансова Ініціатива" - Кашуту Д.Є. строком на 3 місяці, з 24.06.2015 року по 23.09.2015 року.

Матеріалами справи встановлено, що у відповідності до свідоцтва про право на спадщину за законом від 11.11.2016 року спадкоємцями померлої ОСОБА_9 є її чоловік ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1) та син ОСОБА_6 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_2). Згідно з вказаним свідоцтвом до спадщини, яку успадкували у визначених частинах спадкоємці, належить грошові вклади у ПАТ КБ "Фінансова Ініціатива": рахунок НОМЕР_5 в сумі 8000 доларів США; рахунок НОМЕР_6 в сумі 22,71 доларів США.

З аналізу звернень позивачів до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ КБ "Фінансова Ініціатива" суд першої інстанції встановив, що позивачі неодноразово зазначали, що вони є спадкоємцями ОСОБА_8, яка була вкладником ПАТ КБ "Фінансова Ініціатива", в підтвердження чого надавали визначений пакет документів, в тому числі свідоцтво про смерть та свідоцтво про право на спадщину.

Відповідно до ч. 1 ст. 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 року № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI), Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Згідно з ч. 1 ст. 26 Закону № 4452-VI, зокрема Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до ч. 2 ст. 26 Закону № 4452-VI вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з ч. 6 ст. 46 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду від імені Фонду виконує функції з ліквідації банку відповідно до цього Закону та приступає до виконання своїх обов'язків негайно після прийняття Фондом рішення про призначення уповноваженої особи Фонду.

Відповідно до ч. 1 ст. 37 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду.

Згідно з ч. 2 ст. 38 Закону № 4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Згідно зі ст. 27 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства; протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2014 року № 14 затверджено "Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами" (далі - Положення).

У відповідності до п.7 розділу ІІІ Положення після закінчення виплат банком-агентом відшкодувань за частиною Загального реєстру та надання звіту про виплати виконавча дирекція Фонду приймає рішення про подальші виплати вкладникам.

Фонд формує чергову частину Загального реєстру на суму відшкодування, що не отримана вкладниками, та направляє інформацію про вкладників банкам-агентам для подальшого здійснення виплат. При цьому до зазначеної частини Загального реєстру не включаються записи, виплата за якими здійснюватиметься за результатами розгляду індивідуальних звернень (спадкоємцям, представникам спадкоємців тощо).

Виплата сум відшкодування спадкоємцям здійснюється за результатами розгляду їх індивідуальних звернень (п.8 розділу ІІІ Положення).

Розрахунок суми відшкодування, що сплачується спадкоємцям вкладника, здійснюється в межах суми відшкодування, що належала цьому вкладнику.

Пунктом 9 розділу ІІІ Положення визначено, що для отримання коштів за результатами розгляду індивідуального звернення до Фонду вкладник або інша особа (представник, спадкоємець тощо) звертається до Фонду (уповноваженої особи) із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування. До заяви додаються: копія паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, - з інформацією про прізвище, ім'я, по батькові, серію, номер, найменування або код органу, що видав документ, дату видачі; копія документа, виданого контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію особи в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків, або копія сторінки паспорта, у якому контролюючим органом зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта.

Заяви про виплату гарантованої суми відшкодування розглядаються у строк, що не перевищує трьох місяців.

У відповідності до пунктів 12, 14-15 Положення для отримання відшкодування на правах спадщини спадкоємець додатково до зазначених у пункті 9 цього розділу документів подає до Фонду (уповноваженої особи) нотаріально засвідчену копію документа, що дає право на отримання відшкодування на правах спадщини.

Фонд (уповноважена особа) звіряє дані, зазначені у копіях документів, із даними, що вказані у Переліку. Перевірка здійснюється відповідно до розділу ІI цього Положення. Після перевірки даних про особу, яка має право на отримання гарантованої суми відшкодування, такі дані включаються до Реєстру переказів, сформованого за результатами розгляду індивідуальних звернень.

Фонд на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду здійснює передачу банку-агенту інформації з Реєстру переказів, сформованого за результатами розгляду індивідуальних звернень до Фонду.

Заявнику повідомляється про здійснення переказу за результатом розгляду індивідуального звернення.

Аналіз вищевказаних обставин дає суду підстави зробити висновок, що за нормами вищевказаного Положення включення особи, яка є спадкоємцем вкладника до переліку таких вкладників жодним чином не ставиться в залежність від прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії.

Для вчинення уповноваженою особою відповідних дій заявникові, натомість, необхідно подати заву в порядку індивідуального звернення, додавши до неї визначений перелік документів, які підтверджують право особи на такий вклад, Фонд (уповноважена особа) звіряє дані, зазначені у копіях документів, із даними, що вказані у Переліку, після чого, такі дані включаються до Реєстру переказів, сформованого за результатами розгляду індивідуальних звернень та передаються банку-агенту.

Судом першої інстанції правильно встановлено, що оскільки під час своїх індивідуальних звернень позивачі надавали необхідні пакети документів, які підтверджували їхній статус, як спадкоємців вкладника банку, беручи до уваги наявність в переданому уповноваженою особою Фонду списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду інформації про ОСОБА_8 на суму 174 643,97грн., то уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб проявила по відношенню до ОСОБА_5 та ОСОБА_6 протиправну бездіяльність, яка проявилась у невключенні інформації про останніх до реєстру переказів, сформованого за результатами розгляду індивідуальних звернень.

З огляду на викладене, колегія суддів погоджується з судом першої інстанції про те, що для належного захисту прав позивачів необхідно було вийти за межі позовних вимог та зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ КБ "Фінансова Ініціатива" Кашуту Є.Д. включити дані не про позивачів, а про їх рахунки до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ КБ "Фінансова Ініціатива", за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, згідно договору банківського вкладу № 407760 від 11.06.2015, в порядку спадкування за законом після смерті вкладника ОСОБА_8

Щодо позовної вимоги ОСОБА_5 та ОСОБА_6 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, колегія суддів зазначає про те, що вона є передчасною, адже відповідно до частини 3 статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

Доводи апеляційної скарги зазначених вище висновків суду попередньої інстанції не спростовують і не дають підстав для висновку, що судом першої інстанції при розгляді справи неправильно застосовано норми матеріального права, які регулюють спірні правовідносини, чи порушено норми процесуального права.

Відповідно до ст. 316 КАС України (в редакції, чинній на момент розгляду в суді апеляційної інстанції) суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а рішення або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Керуючись статтями 243, 308, 310, 315, 316, 321, 322, 329, 331 КАС України, суд

П О С Т А Н О В И В :

Апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "Фінансова Ініціатива" Кашути Дмитра Євгеновича залишити без задоволення, а постанову Черкаського окружного адміністративного суду від 15 листопада 2017 року - без змін.

Постанова набирає законної сили з дати її прийняття та може бути оскаржена безпосередньо до адміністративного суду касаційної інстанції в порядку і строки, встановлені статтями 329, 331 КАС України.

Головуючий суддя: Коротких А.Ю.

Судді: Ганечко О.М.

Літвіна Н.М.

Повний текст виготовлено 17 січня 2018 року.