Справа № 815/2864/17
Суддя: Вербицька Н. В.
Дата ухвалення: 2017-12-21 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ОДЕСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

21 грудня 2017 р.м.ОдесаСправа № 815/2864/17

Категорія: 9.4 Головуючий в 1 інстанції: Марин П. П.
Колегія суддів Одеського апеляційного адміністративного суду у складі:

головуючого судді - Вербицької Н.В.,

суддів Осіпова Ю.В.

- ОСОБА_1,

розглянувши в порядку письмового провадження апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на постанову Одеського окружного адміністративного суду від 22 серпня 2017 року по справі за адміністративним позовом ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобовязання вчинити певні дії,-

В С Т А Н О В И Л А :

22 травня 2017 року ОСОБА_2 звернувся до суду з позовом, в якому просив визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження змін до Загального реєстру вкладників АТ Імексбанк, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі змін до Переліку вкладників АТ Імексбанк, наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_2 з належної йому сумою в розмірі 170902,206 грн. на підставі договору банківського вкладу від 19.01.2015 року № 990413410, зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників АТ Імексбанк, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі змін до Переліку вкладників АТ Імексбанк, наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відносно ОСОБА_2 з належної йому сумою в розмірі 170902,20 грн. на підставі договору банківського вкладу від 19.01.2015 року № 990413410.

Позовні вимоги обґрунтовані протиправністю бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників АТ «Імексбанк» на підставі змін до Переліку вкладників, наданого уповноваженою особою ФГВФО.

Відповідач позов не визнав, зазначаючи, що позивача правомірно не включено до переліку вкладників.

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 22 серпня 2017 року адміністративний позов ОСОБА_2 задоволено в повному обсязі.

Не погоджуючись із прийнятим судовим рішенням, відповідач подав апеляційну скаргу, в якій посилаючись на порушення судом норм матеріального права, просив постанову суду першої інстанції скасувати та прийняти нову, якою відмовити в задоволенні позову.

В обґрунтування апеляційної скарги ФГВФО зазначив, що у нього відсутні будь-які первинні документи по вкладникам і тому при складанні Загального реєстру використовується виключно інформація, на наявна в переданому уповноваженою особою Переліку вкладників. Крім того, апелянт посилається на те, що кошти, які підлягають до відшкодування позивачу, знаходяться на рахунку, відкритому у ПАТ «Імексбанк», що перебувають під арештом за рушенням суду. Як на одну із підстав для скасування постанови суду першої інстанції та відмови в позові ОСОБА_2, апелянт також посилається на нікчемність правочину позивача щодо укладання договору позики.

В звязку із неявкою сторін, які належним чином були повідомлені про дату, час і місце судового засідання, відповідно п.2 ч. 1 ст. 311 КАС України, справа розглядається в порядку письмового провадження.

Заслухавши доповідача, дослідивши доводи апеляційної скарги, матеріали справи, перевіривши правильність застосування судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права, правової оцінки обставин у справі, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом першої інстанції встановлено та з матеріалів справи вбачається, що 19.01.2015 року між ОСОБА_3, через представника ОСОБА_4, який діє в його інтересах, та АТ ІМЕКСБАНК укладено договір №990413410 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, за яким банк приймає від позивача на вкладний (депозитний) рахунок грошові кошти в сумі 10800 дол. США на строк до 22.04.2015 року та зобов'язується сплачувати проценти за його користування (а.с.10).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 26.01.2015 № 50 Про віднесення АТ ІМЕКСБАНК до категорії неплатоспроможних, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26.01.2015 № 16" Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ ІМЕКСБАНК, згідно з яким з 27.01.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ ІМЕКСБАНК - ОСОБА_5, тимчасову адміністрацію в АТ ІМЕКСБАНК запроваджено строком на три місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015року включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №84 від 23.04.2015 року строк проведення тимчасової адміністрації в АТ ІМЕКСБАНК та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.2015 року.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 21 травня 2015 року № 330 Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА ІМЕКСБАНК виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року № 105, Про початок процедури ліквідації АТ ІМЕКСБАНК та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АТ ІМЕКСБАНК та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ ІМЕКСБАНК ОСОБА_5 строком на 1 рік з 27 травня 2015 року до 26 травня 2016 року включно, ліквідаційну процедуру продовжено до 26.05.2018 року.

Листом від 19.05.2016 року №2995 уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ "Імексбанк" ОСОБА_6 повідомлено позивача, що 29.02.2016 року за №1143 було направлено на адресу ФГВФО листа "Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування" з доданням змін до переліку вкладників на паперовому та електронному носіях, до яких включено, в т.ч. ОСОБА_2 (а.с.15).

Листом від 12.07.2016 року №02-036-29898/16 Фонд повідомив ОСОБА_2, що належна йому сума гарантованого відшкодування за вкладами в АТ Імексбанк перерахована грошовим переказом в філію ПАТ Кредобанк (а.с.14).

Позивачу перераховано 154,15 грн. про що свідчить відомості у витягу зі змін до переліку вкладників, наданого уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ Імексбанк ОСОБА_7 (а.с.13).

Після цього, позивач повторно, через законного представника - ОСОБА_8, 28.12.2016р. звернувся до АТ "Імексбанк" про надання інформації щодо вкладу.

Так, у відповіді від 29.12.2016 року вих.№7494 керівником з організації роботи з реєстром вкладників та реєстром кредиторів АТ Імексбанк було надано загальну інформацію, проте, з яких причин позивача не включено до Загального реєстру вкладників, що є підставою для відшкодування коштів за вкладом, відповіді не надано.

01 червня 2017 року уповноважена особа ФГВФО листом № 1310 повідомила позивача, що на адресу директора розпорядника ФГВФО осіб повторно направлено обґрунтування № 5058 від 02.08.2016 року про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування, до якого включений, зокрема, ОСОБА_2 (а.с.70).

Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції виходив з того, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб зобовязаний включити позивача до Загального реєстру вкладників, на підставі додаткової інформації, яка подана уповноваженою особою під час процедури ліквідації.

Судова колегія погоджується з висновком суду першої інстанції, враховуючи наступне.

Статтею 4 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб встановлено, що основним завданням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює, зокрема, такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобовязань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

Частинами 1 та 2 ст. 26 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 грн. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Також, статтею 27 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб встановлено, що уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника. Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

У відповідності до п.4 ч.2 ст. 37 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, уповноважена особа Фонду має право повідомляти сторони за договорами, зазначеними у ч.2 ст. 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Згідно ч.2 ст. 38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобовязана забезпечити перевірку правочинів (у т.ч. договорів), вчинених (укладених) банком протягом 1-го року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у т.ч. договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ч.3 цієї статті.

Як вбачається з матеріалів справи, правочин між ОСОБА_2 та АТ «Імексбанк» не визнавався нікчемним, доказів цього до суду не надано, а тому посилання на це апелянта, який не повноважний здійснювати перевірку правочинів на предмет нікчемності, є необґрунтованими.

Пунктом 5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 встановлено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно, зокрема, зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування, зміни розміру належних їм сум.

Враховуючи викладене, вірним є висновок суду першої інстанції, що складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень уповноваженої особи ФГВФО. Виконавчою дирекцією ФГВФО затверджується реєстр вкладників відповідно до отриманого Переліку вкладників.

Пунктом 1 розділу IV Положення визначені повноваження Фонду щодо отриманого від уповноваженої особи Переліку, а саме Фонд завантажує поданий уповноваженою особою Фонду Перелік до програмно-апаратного комплексу Фонду та здійснює його перевірку в частині невключення до Переліку інформації про рахунки вкладників, розмір залишку гарантованої суми яких з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку, становить менше 10 гривень або більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, незалежно від кількості вкладів в одному банку; невключення до Переліку інформації про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом (відповідно до інформації, наданої уповноваженою особою Фонду); відсутності в Переліку більше одного запису по одному вкладнику; наявності всіх необхідних для проведення ідентифікації реквізитів вкладника; коректності реквізитів вкладника.

Пунктом 2,4 цього розділу визначено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (з урахуванням обмежень, визначених уповноваженою особою Фонду відповідно до частини другої статті 38 Закону), за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду Переліку.

Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування за Загальним Реєстром (частинами Загального Реєстру) та/або за Реєстром переказів, що є частиною Загального Реєстру, сформованим за результатами розгляду індивідуальних звернень до Фонду.

Виплати здійснюються через банки-агенти на підставі укладених з ними договорів.

Як вбачається з матеріалів справи, 12.07.2016 року ФГВФО повідомив позивача про те, що належна йому сума гарантованого відшкодування за вкладами в АТ «Імексбанк» перерахована грошовим переказом до ПАТ «Кредобанк». Однак позивач отримав лише 154,15 грн.

Згідно витягу із Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не виплаченою позивачу залишилась сума у розмірі 170 902,20 грн. (а.с.13).

З листа уповноваженої особи № 1310 від 01.06.2017 року вбачається, що ним повторно направлено на адресу директора розпорядника Фонду обґрунтування № 5058 від 02.08.2016 року про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування, до якого включено і позивача.

Враховуючи вищенаведене, судова колегія вважає необґрунтованими доводи апеляційної скарги, що у ФГВФО відсутні підстави для включення позивача до Загального реєстру на суму 170 902,20, оскільки саме додаткова інформація уповноваженої особи є підставою для цього.

Крім того, помилковим є і посилання апелянта на арешт рахунку, зокрема, позивача згідно ухвали Печерського районного суду м.Києва від 14.02.2017 року у справі № 757/8557/17-к.

Як вірно встановлено судом першої інстанції, ухвалою Печерського районного суду міста Києва по справі № 757/31631/17-к від 27.06.2017 року скасовано арешт, накладений ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 року у справі № 757/8557/17-к в частині арешту на грошові кошти фізичних осіб, що знаходять у тому числі, на рахунку ОСОБА_2, якою встановлено, що рахунок №7978 є вкладним рахунком ОСОБА_2 (а.с.68-69).

Враховуючи викладене, судова колегія приходить до висновку, що оскільки уповноваженою особою було включено позивача до переліку осіб, які мають право на гарантоване відшкодування за вкладом за рахунок Фонду та сповіщено про це ФГВФО, то ФГВФО неправомірно не затвердив зміни до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, до якого включений позивач.

Судова колегія вважає, що суд першої інстанції правильно та у достатньому обсязі встановив обставини справи, і ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального та процесуального права.

Підстав для скасування чи зміни постанови суду першої інстанції колегія суддів не вбачає, а доводи апеляції вважає такими, що висновків суду не спростовують.

Керуючись ст.ст.308,311, 315,316,321,322,325 КАС України, судова колегія,

П О С Т А Н О В И Л А:

Апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишити без задоволення.

Постанову Одеського окружного адміністративного суду від 22 серпня 2017 року залишити без змін.

Постанова апеляційного суду набирає законної сили з дня її підписання, але може бути оскаржена в касаційному порядку до Верховного Суду протягом тридцяти днів

Постанова складена та підписана колегією суддів 22 грудня 2017 року.

Головуючий: Н.В.Вербицька

Суддя: В.О.Скрипченко

Суддя: Ю.В. Осіпов