Справа № 826/18512/16
Суддя: Кузьменко В. В.
Дата ухвалення: 2017-12-21 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Суддя-доповідач - Кузьменко В. В.
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

21 грудня 2017 року м. Київ

Колегія Київського апеляційного адміністративного суду у складі:

судді-доповідача Кузьменка В. В.,

суддів Василенка Я. М., Степанюка А. Г.,

за участю секретаря Видмеденко О.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Києві справу за адміністративним позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Пролог Семікор» до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» Костенко Ігоря Івановича, третя особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії, за апеляційною скаргою Товариства з обмеженою відповідальністю «Пролог Семікор» на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 22.10.2017, -

В С Т А Н О В И Л А:

Позивач звернувся до суду з позовом про визнання протиправною відмову Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик»» Костенко І.І. повернути банку Bank of America кошти в сумі 3 885,00 доларів США, які надійшли від компанії University Wafer Inc. на кореспондентський рахунок ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»» в Deutsche Bank Trust Company Americas 04 квітня 2016 року з датою валютування переказу 01 квітня 2016 року.

Просив зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик»» Костенко І.І. повернути банку Bank of America кошти в сумі 3 885,00 доларів США, які надійшли від компанії University Wafer Inc. на кореспондентський рахунок ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»» в Deutsche Bank Trust Company Americas 04 квітня 2016 року з датою валютування переказу 01 квітня 2016 року.

Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 23.10.2017 позов залишено без задоволення.

Не погоджуючись з зазначеним судовим рішенням, позивач подав апеляційну скаргу, в якій просить скасувати постанову суду першої інстанції як таку, що постановлена з порушенням норм матеріального і процесуального права, та прийняти нове рішення про задоволення позову в повному обсязі.

В судове засідання з'явився представник апелянта, підтримав апеляційну скаргу та просив її задовольнити. Представник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб просив залишити постанову суду першої інстанції без змін. Інші учасники процесу в судове засідання не з'явилися, про апеляційний розгляд повідомлені належним чином.

Заслухавши суддю-доповідача, представників сторін, перевіривши матеріали справи, доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга задоволенню не підлягає з таких підстав.

Згідно зі ст. 242 КАС України рішення суду повинно ґрунтуватися на засадах верховенства права, бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права. Обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі повно і всебічно з'ясованих обставин в адміністративній справі, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні, з наданням оцінки всім аргументам учасників справи.

У відповідності до ст. 316 КАС України суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а рішення або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Як вбачається з матеріалів справи, 29.01.2015 року Товариство з обмеженою відповідальністю «Пролог Семікор» уклало з компанією University Wafer Inc. контракт № 370-15 згідно з яким Позивач продає, а University Wafer Inc. купує кремнієві зливки та пластини марка, кількість та технічні вимоги яких передбачені у відповідних додатках до контракту.

За умовами контракту згідно з додатком №8 від 04.03.2016 року ТОВ «Пролог Семікор» відвантажив University Wafer Inc. кремнієві пластини у кількості 2000 шт. на суму 13 480,00 доларів США.

20.01.2015 року між ПАТ «Артем-Банк» та Позивачем був укладений договір банківського рахунку № ПР/ЮО/285/15.

Відповідно до банківської виписки Bank of America від 22.04.2016 покупець 01.04.2016 року сплатив позивачу за відвантажений товар 3 885, 00 доларів США, надіславши грошовий переказ на кореспондентський рахунок ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»» в Deutsche Bank Trust Company Americas.

Згідно п. 5.3. контракту датою платежу є дата перерахування суми з рахунку University Wafer Inc. на рахунок ТОВ «Пролог Семікор».

З пункту 13 контракту № 370-15 від 29.01.2015 року вбачається, що при розрахунках сторін банком-кореспондентом є Deutsche Bank Trust Company Americas, банк отримувача - ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»», отримувач - ТОВ «Пролог Семікор» з розрахунковим рахунком № 601, відкритим а АТ «Артем-Банк».

05 квітня 2016 року правлінням Національного банку України прийнято постанову №234 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Комерційний Банк "ХРЕЩАТИК" до категорії неплатоспроможних".

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 05 квітня 2016 року №463 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

Згідно з цим рішенням розпочато процедуру виведення ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 05 квітня 2016 року до 04 травня 2016 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК", визначені статтями 37-39 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Костенку І.І. строком на один місяць з 05 квітня 2016 року до 04 травня 2016 року включно.

Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду від 21.04.2016 року № 560, продовжено строки тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «Хрещатик» з 05.05.2016 року до 04.06.2016 року включно, продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «Хрещатик» Костенко І.І. з 05.05.2016 року до 04.06.2016 року включно.

02.06.2016 року відповідно до рішення Правління Національного банку України № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 03.06.2016 року №913 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно із вказаним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» з 06.06.2016 року по 05.06.2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора Костенку І.І..

У день отримання рішення Правління Національного банку України № 46-рш 02.06.2016 року ПАТ «КБ «Хрещатик»» зобов'язано повернути Департаменту реєстраційних питань та ліцензування банківську ліцензію та генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій.

11.07.2016 року ТОВ «Пролог Семікор» звернулось з листом № 59-6 до ПАТ «Артем-Банк» щодо невідкладного зарахування на розрахунковий рахунок валютних коштів в сумі 3 885,00 доларів США, приєднавши до листа копію банківської виписки Bank of America від 22.04.2016 року.

У відповіді № 12/04-2096 від 21.07.2016 року ПАТ «Артем-Банк» зазначив, що на рахунках нез'ясованих сум відсутні зазначені кошти позивача. Водночас, кошти у сумі 3 885,00 доларів США відправлені в ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»».

04.08.2016 року ТОВ «Пролог Семікор» надіслало до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик»» лист № 01/46 щодо надання інформації про кошти у сумі 3 885,00 доларів США згідно банківської виписки Bank of America від 22.04.2016 року.

З листа ТОВ «Пролог Семікор» від 04.08.2016 року № 01/46 також вбачається, що компанія University Wafer Inc. зверталася із запитом до Deutsche Bank Trust Company Americas щодо виконаного 01.04.2016 року платежу в сумі 3 885, 00 доларів США. У відповіді Deutsche Bank Trust Company Americas (копія якого додавалася до листа від 04.08.2016 року № 01/46) зазначалося, що здійснений платіж неможливо дебетувати, оскільки ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»» за рішенням НБУ № 234 від 05.04.2016 року оголошений неплатоспроможним.

З відповіді відповідача № 22-24/7283 від 09.08.2016 року вбачається, що кошти у сумі 3 885,00 доларів США дійсно надійшли на рахунок ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»» в Deutsche Bank Trust Company Americas 04 квітня 2016 року з датою валютування переказу 01 квітня 2016 року, але без зазначення банку бенефіціара (не було зазначено, що ці кошти необхідно зарахувати на кореспондентський рахунок ПАТ «Артем-Банк»).

05.04.2016 року Відповідач надав дозвіл Deutsche Bank Trust Company Americas на дебатування рахунку ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»» для повернення коштів платнику, але не встиг у зв'язку із рішенням НБУ № 234 від 05.04.2016 року про визнання ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»» неплатоспроможним.

19.10.2016 року Позивач надіслав на адресу Відповідача Вимогу про повернення коштів в сумі 3 885,00 доларів США до банку платника.

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик»» листом № 2-9/10570 від 25.10.2016 року повідомила позивача, що перерахування коштів у сумі 3 885,00 доларів США не було здійснено через затримку у банку-кореспонденті Deutsche Bank Trust Company Americas, який не списав ці кошти з кореспондентського рахунку Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик»». Разом із тим, платіжні документи, які надійшли до вводу тимчасової адміністрації (до 05.04.2016 року) під час дії тимчасової адміністрації не можуть бути задоволені.

01.11.2016 року позивач на адресу відповідача подав повторну вимогу про повернення коштів в сумі 3 885,00 доларів США до банку платника, яка відповідачем задоволена не була в зв'язку з чим позивач звернувся до суду.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (№ 4452-VI від 23.02.2012, далі - Закон).

Статтею 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначені повноваження уповноваженої особи Фонду.

Уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду.

На період тимчасової адміністрації усі структурні підрозділи, органи та посадові особи банку підпорядковуються у своїй діяльності Фонду та уповноваженій особі Фонду в межах повноважень, встановлених цим Законом та делегованих Фондом, і діють у визначених Фондом/уповноваженою особою Фонду межах та порядку (ч. 2 ст. 36 Закону № 4452-VI).

Відповідно до п. 1 ч. 5 ст. 36 Закону № 4452-VI під час тимчасової адміністрації не здійснюється задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку.

Обмеження, встановлене п. 1 ч. 5 цієї статті, не поширюється на зобов'язання банку щодо виконання операцій з виплати переказу коштів фізичних та юридичних осіб, що надійшли на їхні рахунки з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку (п. 5 ч. 6 ст. 36 Закону № 4452-VI).

ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»» має Deutsche Bank Trust Company Americas.

Як встановлено, кошти у сумі 3 885, 00 доларів США надійшли на кореспондентський рахунок ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»» в іноземній валюті в банку-нерезиденті в Deutsche Bank Trust Company Americas 04 квітня 2016 року з датою валютування переказу 01 квітня 2016 року, тобто, кошти надійшли до дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку (до 05.04.2016 року).

Однак, здійснений платіж Deutsche Bank Trust Company не вдалося дебетувати (ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»» за рішенням НБУ № 234 з 05.04.2016 року визнаний неплатоспроможним.

Позивач просить зобов'язати Уповноважену особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик»» Костенко І.І. повернути банку Bank of America кошти в сумі 3 885,00 доларів США, які надійшли від компанії University Wafer Inc. на кореспондентський рахунок ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»», проте, банківська ліцензія та генеральна ліцензія на здійснення валютних операцій ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»» відкликана на підставі рішення Правління Національного банку України від 02.06.2016 року № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик»».

Відповідно до абз. 1 п. 3.5 розділу 3 постанови правління НБУ № 118 від 26.03.1998 уповноважений банк України має право відкривати кореспондентські рахунки в іноземній валюті в банках-нерезидентах за умови отримання банківської ліцензії та генеральної ліцензії. Таким чином, банківська установа має право здійснювати банківську діяльність виключно на підставі ліцензії Національного банку України.

Платник за спірним платежем у розмірі 3 885,00 доларів США - іноземна компанія University Wafer Inc., яка, як кредитор у розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», у встановлений Законом строк після відповідного опублікування відомостей про ліквідацію ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»» не звернулася з кредиторськими вимогами до Відповідача.

Постановою Окружного адміністративного суду від 19.01.2017 у справі № 826/6665/16, яка набрала законної сили після апеляційного та касаційного розгляду, позов Благодійної організації "Благодійний фонд "Богдана Гаврилишина", Благодійного фонду "Енергетичний центр ім. І. Люндіна", Товариства з обмеженою відповідальністю "Сіріус-1" до Національного банку України, треті особи - Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Хрещатик", міська молодіжна громадська організація "Центр соціальних та ділових ініціатив" було задоволено. Визнано протиправною та скасовано постанову Національного банку України від 05.04.2016 №234 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" до категорії неплатоспроможних".

Враховуючи вказане рішення, процедура виведення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик»» з ринку Фондом гарантування вкладів фізичних осіб вже не провадиться, тимчасова адміністрація в банку не запроваджена, відтак, Фонд немає повноважень органу управління банку та органу контролю.

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не має повноважень визначених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" на вчинення будь-яких дій від імені Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик»», а також не має правосуб'єктності на вчинення дій щодо надання послуг банківського рахунку від імені банку.

Враховуючи вищевикладене в сукупності, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції, що позовні вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Пролог Семікор» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик»» Костенка І.І не підлягають задоволенню.

Таким чином, апелянтом не було надано доказів на підтвердження вимог поданої апеляційної скарги, доводи апеляційної скарги не спростовують висновки суду першої інстанції.

Керуючись ст.ст. 242, 308, 311, 315, 316, 321, 322, 325, 328, 329 КАС України, п. 2, 3, 4, 5, 6, 9 постанови Пленуму Вищого адміністративного суду України «Про судове рішення в адміністративній справі» від 20.05.2013 № 7 колегія суддів, -

П О С Т А Н О В И Л А :

Апеляційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю «Пролог Семікор» на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 22.10.2017 у справі за адміністративним позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Пролог Семікор» до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» Костенко Ігоря Івановича, третя особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії - залишити без задоволення.

Постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 22.10.2017 - залишити без змін.

Постанова суду набирає законної сили з дати її прийняття та може бути оскаржена шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Верховного Суду протягом тридцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Суддя-доповідач: В. В. Кузьменко

Судді: Я. М. Василенко

А. Г. Степанюк

Повний текст постанови виготовлено 22.12.2017