Справа № 826/12048/15
Суддя: Вівдиченко Т.Р.
Дата ухвалення: 2017-12-11 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

Іменем України

11 грудня 2017 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

Головуючого судді Суддів За участю секретаряВівдиченко Т.Р. Карпушової О.В. Кобаля М.І. Кондратенко Я.І.

розглянувши у відкритому судовому засіданні адміністративну справу за апеляційною скаргою ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 26 жовтня 2015 року у справі за позовом ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича про зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ:

Позивачі - ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 звернулися до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка В.І., в якому просили зобов'язати відповідача включити позивачів до повного переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та надати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 26 жовтня 2015 року в задоволенні адміністративного позову відмовлено.

Не погодившись з постановою суду, позивачі звернулися з апеляційною скаргою, просять скасувати постанову суду першої інстанції та прийняти нове рішення, яким позовні вимоги задовольнити, посилаючись на порушення судом норм матеріального та процесуального права.

Сторони, будучи належним чином повідомлені про дату, час та місце апеляційного розгляду справи, в судове засідання не з'явилися. Про причини своєї неявки суд не повідомили.

Враховуючи, що в матеріалах справи достатньо письмових доказів для правильного вирішення апеляційної скарги, а особиста участь сторін в судовому засіданні - не обов'язкова, колегія суддів у відповідності до ч. 4 ст. 196 КАС України визнала можливим проводити апеляційний розгляд справи за відсутності представників сторін.

Згідно ст. 41 КАС України, фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалося.

Заслухавши у відкритому судовому засіданні суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи та доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга задоволенню не підлягає, з наступних підстав.

Відповідно до частини 1 статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України, завданням адміністративного судочинства є захист прав, свобод та інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб, інших суб'єктів при здійсненні ними владних управлінських функцій на основі законодавства, в тому числі на виконання делегованих повноважень шляхом справедливого, неупередженого та своєчасного розгляду адміністративних справ.

Як вбачається з матеріалів справи та встановлено судом першої інстанції, 25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_21 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-14, відповідно до якого, банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9 560,00 євро, відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_16.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянина ОСОБА_5, податковий номер НОМЕР_1.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-14 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014р. в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_17).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_21 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-15, відповідно до якого, банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 8 000,00 євро, відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_18.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_6, податковий номер НОМЕР_2.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-15 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014р. в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_19).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_21 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-18, відповідно до якого, банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9 850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_20.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_8, податковий номер НОМЕР_3.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-18 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014р. в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_21).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_21 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-8, відповідно до якого, банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9 850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_22.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_22, податковий номер НОМЕР_4.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-8 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014р. в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_23).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_21 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-7, відповідно до якого, банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9 850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_24.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_9, податковий номер НОМЕР_5.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-7 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014р. в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_25).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_21 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-6, відповідно до якого, банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9 850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_26.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянина ОСОБА_10 податковий номер НОМЕР_6.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-6 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014р. в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_27).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_21 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-13 відповідно до якого, банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9 850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_28.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянина ОСОБА_11, податковий номер НОМЕР_7.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-13 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014р. в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_29).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_21 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-17, відповідно до якого, банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9 850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_30.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_12, податковий номер НОМЕР_8.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-17 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014р. в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_31).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_21 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-16, відповідно до якого, банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 3 500,00 євро, відкриває вкладнику рахунок № 1126.978.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_13, податковий номер НОМЕР_9.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-16 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014р. в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_32).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_21 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-, відповідно до якого, банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9 850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_33.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_14, податковий номер НОМЕР_10.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126- строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014р. в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_34).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_21 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-11, відповідно до якого, банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9 850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_35.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянина ОСОБА_15, податковий номер НОМЕР_11.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-11 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014р. в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_36).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_21 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-9, відповідно до якого, банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9 850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_37.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянина ОСОБА_16, податковий номер НОМЕР_12.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-9 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014р. в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_38).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_21 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-10, відповідно до якого, банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9 850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_39.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_17, податковий номер НОМЕР_13.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-10 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014р. в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_40).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_21 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-21, відповідно до якого, банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9 790,00 євро, відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_41.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_18, податковий номер НОМЕР_14.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-21 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014р. в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_42).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_21 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-19, відповідно до якого, банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9 850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок № НОМЕР_43.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_19, податковий номер НОМЕР_15.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-19 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014р. в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_44).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 04.12.2014р. № 782 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 04.12.2014р. № 140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо», згідно з яким, з 05.12.2014р. запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо».

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк Камбіо» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Бондаря Ю.М.

Тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк Камбіо» запроваджено строком на три місяці з 05.12.2014р. по 04.03.2015р.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 160 з 25.12.2014р. відсторонено від виконання обов'язків уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Бондаря Ю.М.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 161 з 25.12.2014р. Уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка В.І.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 27.02.2015р. № 144 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015р. № 46 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка В.І. строком на 1 рік з 02.03.2015р. по 01.03.2016р. включно.

27.02.2015р. за результатами засідання комісії з перевірки вкладів фізичних осіб тимчасової адміністрації ПАТ «Банк Камбіо», відповідно до наказу № 157 від 17.02.2015р., складено протокол комісії з перевірки вкладів фізичних осіб, відповідно до якого запропоновано Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Додусенку В.І. тимчасово обмежите здійснення банком на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам.

Уповноважена особа Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенко В.І. листами № 19/1317 від 07.04.2015р. (ОСОБА_23.), № 19/1645 від 03.04.2015р. (ОСОБА_24.), № 19/1226 від 07.04.2015р. (ОСОБА_25.) повідомив позивачів про те, що операції по їх рахункам підпадають під ознаки нікчемності.

Позивачі, вважаючи, що їх має бути включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, звернулися до суду з вищевказаним позовом.

Надаючи правову оцінку встановленим обставинам справи та висновкам суду першої інстанції, колегія суддів зазначає наступне.

Згідно ч. 2 ст. 19 Конституції України, органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Відповідно ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон), вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладником є фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Згідно з ч. 1 ст. 3 Закону, Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Положеннями статті 12 Закону передбачено, що виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Приписами статті 26 Закону визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.

Статтею 44 Закону передбачено, що Національний банк України приймає рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку за пропозицією Фонду та з інших підстав, передбачених Законом України «Про банки і банківську діяльність».

Фонд призначає уповноважену особу Фонду та розпочинає процедуру ліквідації банку в день отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, за виключенням випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, передбачений ст. 27 Закону, а саме:

1. Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

2. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

3. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

4. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

5. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

6. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Пунктами 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року № 14 (далі - Положення) передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Згідно п.п. 2, 3 розділу IV Положення Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях. Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

З наведених правових норм вбачається, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

При цьому, Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Згідно з п. 4 ч. 2 ст. 37 Закону, Уповноважена особа Фонду має право, зокрема, повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Положеннями статті 38 Закону передбачено, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Як вбачається з наявної в матеріалах справи копії протоколу комісії з перевірки вкладів фізичних осіб від 27 лютого 2015 року, комісією проведено перевірку документів, пов'язаних із укладанням ПАТ «Банк Камбіо» протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, у тому числі карткових) з вкладниками, а також обставини зарахування грошових коштів на рахунки таких осіб.

Так, у протоколі комісії з перевірки вкладів фізичних осіб від 27 лютого 2015 року зазначено про виявлення у ході перевірки певних фактів, а саме: безготівкове перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в ПАТ «Банк Камбіо» у серпні-вересні 2014 року (загальна сума залишків за цими банківськими рахунками фізичних осіб станом на 05 грудня 2014 року склала 54 701 865,14 грн.); безготівкове перерахування грошових коштів з банківських рахунків фізичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в ПАТ «Банк Камбіо» у серпні-вересні 2014 року (загальна сума залишків за цими рахунками фізичних осіб станом на 05 грудня 2014 року склала 222 079 798,70 грн.).

Також, у зазначеному протоколі вказано про те, що призначення платежу вищевказаних операцій свідчить про їх нетиповий характер: надання та повернення фінансової допомоги (позики), залучення коштів на вклад іншої фізичної особи, перерахування коштів на поповнення поточного рахунку фізичної особи тощо.

У зв'язку з викладеним, комісія з перевірки вкладів фізичних осіб запропонувала Уповноваженій особі Фонду тимчасово (на час тимчасової адміністрації) обмежити здійснення ПАТ «Банк Камбіо» банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам.

У своїх запереченнях на адміністративний позов Уповноважена особа зазначила, що в ході проведення комісією з перевірки вкладів фізичних осіб перевірки виявлено, що грошові кошти на рахунок, відкритий на ім'я позивачів, надійшли внаслідок так званого «дроблення» великої суми коштів іншого клієнта, з метою відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду.

Отже, у випадку запровадження процедури ліквідації банку власник великого рахунку (вклад якого понад 200 000,00 грн.) може отримати свої кошти не в порядку черговості від банку, а за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, тобто внаслідок укладання таких правочинів надається перевага одному вкладнику.

Як вже зазначалось вище, у матеріалах справи наявні копії листів відповідача № 19/1317 від 07.04.2015р. (ОСОБА_23.), № 19/1645 від 03.04.2015р. (ОСОБА_24.), № 19/1226 від 07.04.2015р. (ОСОБА_25.), із зазначенням про те, що під час перевірки банківських рахунків, операції по рахунку, на якому обліковуються кошти позивачів, підпадають під ознаки нікчемності, згідно ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Про виявлені обставини повідомлено Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

За фактом вчинення службовими особами ПАТ «Банк КАМБІО» злочину, передбаченого ч. 2 ст. 364 Кримінального кодексу України, зареєстроване кримінальне провадження № 0000082.

Після отримання відповіді про законність операцій по рахунку позивачів, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб будуть вжиті заходи щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру.

Колегія суддів зауважує, що позивачами дії відповідача щодо тимчасового блокування коштів на рахунках не оскаржувались.

Отже, оскільки кошти на рахунку позивачів були заблоковані, у відповідача були відсутні підстави для включення їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а тому ознаки протиправної бездіяльності відповідача відсутні.

Разом з тим, як вірно зазначено судом першої інстанції, позивачі, маючи можливість вчинити відповідні дії на захист своїх прав, не скористалися відповідним правом та не оскаржили дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» щодо визнання нікчемними усіх транзакцій по своїх рахунках.

З огляду на зазначене, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції про відсутність підстав для задоволення позовних вимог про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду включити позивачів до повного Переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Аналізуючи обставини справи та норми чинного законодавства, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції про необґрунтованість позовних вимог позивачів та відсутність правових підстав для їх задоволення.

Відповідно до ч. 1 ст. 71 КАС України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову (ч. 2 ст. 71 КАС України).

При цьому, доводи апеляційної скарги зазначених вище висновків суду попередньої інстанції не спростовують і не дають підстав для висновку, що судом першої інстанції при розгляді справи неповно з'ясовано обставини, що мають значення для справи, неправильно застосовано норми матеріального права, які регулюють спірні правовідносини, чи порушено норми процесуального права.

Відповідно до ст. 159 КАС України, обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі повно і всебічно з'ясованих обставин у адміністративній справі, підтверджених такими доказами, які були досліджені в судовому засіданні.

З підстав вищенаведеного, колегія суддів дійшла висновку, що суд першої інстанції вірно встановив фактичні обставини справи, дослідив наявні докази, надав їм належну оцінку та прийняв рішення, з дотриманням норм матеріального і процесуального права, а тому підстав для його скасування не вбачається.

Відповідно до ст. 200 КАС України, суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а постанову або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Керуючись ст. ст. 41, 160, 167, 198, 200, 205, 206, 212, 254 КАС України, суд, -

УХВАЛИВ:

Апеляційну скаргу ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 залишити без задоволення.

Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 26 жовтня 2015 року залишити без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена протягом двадцяти днів з дня складання в повному обсязі, шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Головуючий суддя Судді Вівдиченко Т.Р. Карпушова О.В. Кобаль М.І.

Повний текст ухвали виготовлено 18.12.2017 року