Справа № 804/4282/17
Суддя: Врона Олена Віталіївна
Дата ухвалення: 2017-10-03 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
03 жовтня 2017 р. Справа № 804/4282/17
Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі:
головуючого судді ОСОБА_1
розглянувши у письмовому провадженні у місті Дніпро адміністративну справу за позовом ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліківдацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_3, Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо» про визнання протиправними дій та зобов`язання вчинити певні дії, -
ОСОБА_2 звернулась до Дніпропетровського окружного адміністративного суду із адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліківдацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_3, Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо» (далі ПАТ «Банк Камбіо», третя особа 2), у якому, з урахуванням клопотання представника позивача від 03.10.2017р., заявлено позовні вимоги щодо:
зобовязання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб здійснити виплату гарантованої суми вкладу у розмірі 14 500, 00 доларів США з еквівалентом 187 776, 19 грн.
Представник позивача у судовому засіданні адміністративний позов підтримав, та, посилаючись на викладені у ньому доводи, просив повністю його задовольнити.
Заперечень або письмових пояснень від третіх осіб до суду не надходило.
У судове засідання від 03.10.2017р. представники відповідача та третіх осіб не зявились. Відповідач, субєкт владних поноважень, та треті особи були належним чином повідомлені про дату, час та місце судового розгляду.
З огляду на приписи ст.41, ст.122, ч.6 ст.128 Кодексу адміністративного судочинства України суд вважає за можливе здійснити судовий розгляд справи в порядку письмового провадження за наявними у справі доказами.
Розглянувши подані документи і матеріали, з'ясувавши фактичні обставини, на які сторони посилаються як на підставу своїх вимог та заперечень, дослідивши докази, якими вони обґрунтовуються, судом встановлено наступне.
Судом встановлено та матеріалами справи підтверджено, що 11.09.2014р. між ОСОБА_5 та ПАТ «Банк Камбіо» в особі директора Відділення «Криворізька дирекція ПАТ «Банк Камбіо» ОСОБА_6 укладено договір за №КР_97/004 строкового банківського вкладу (депозиту) «СLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів щомісячно без права поповнення, на підставі якого у ПАТ «Банк Камбіо».
Згідно п.п.2.2.1 п.2.2 Договору депозиту Банк зобов'язується повернути суму вкладу, нарахувати та сплатити Вкладнику проценти за Вкладом на першу вимогу Вкладника згідно умов цього Договору.
На підставі поданої ОСОБА_7 (ІНФОРМАЦІЯ_1, РНОКПП НОМЕР_1) до ПАТ «Банк Камбіо» письмової заяви (повідомлення) про набуття прав вкладника відповідно до ст. 1063 Цивільного кодексу України та п. 3.9 розділу 3 договору та вважати вкладником у преамбулі договору №КР_97/004 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 11.09.2014р. укладено додаткову угоду №1 від 12.09.2014р.
На підставі постанови Правління Національного Банку України №782 від 04.12.2014р. «Про віднесення ПАТ «БАНК КОМБІО» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №140 від 04.12.2014р. «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «БАНК КАМБІО», згідно з яким з 05.12.2014р. запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію у ПАТ «Банк Камбіо».
Правлінням Національного банку України прийнято постанову №144 від 27.02.2015р. «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо».
За наслідками діяльності тимчасової адміністрації банку, відповідно до постанови Правління Національного банку України №144 від 27.02.2015р. виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №46 від 02.03.2015р. про початок здійснення процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначення ОСОБА_3 Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію вказаного банку.
04.03.2015р. на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб розміщено оголошення, що у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення №46 від 02.03.2015р. про початок ліквідації ПАТ «Банк Камбіо», з 06.03.2015р. року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники ПАТ «Банк Камбіо» з 06.03.2015р. по 17.04.2015р. можуть звертатись до установ банку-агента Фонду - ПАТ «УКРІНБАНК». Виплати гарантованої суми відшкодування здійснюватимуться відповідно до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
06.10.2016р. ОСОБА_2 звернулась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявою про виплату позивачу гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у ПАТ «Банк Камбіо».
«… На даний час за заявою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб правоохоронними органами здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 218-1 КК України… Під час досудового розслідування кошти, розміщені на Вашому банківському рахунку в ПАТ «Банк Камбіо», відповідно до ст. 100 Кримінального процесуального кодексу України визнані речовим доказом. Крім того, ухвалою слідчого судді на зазначені грошові кошти накладено арешт. У звязку з викладеним виплата зазначених коштів можлива лише після прийняття відповідного процесуального рішення у кримінальному провадженні».
01.03.2017р. ОСОБА_2 звернулась до Уповноваженої особи Фонду із заявою про включення її до Загального реєстру вкладників ПАТ «Банк Камбіо», у відповідь на яку Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» ОСОБА_3 направлено позивачу лист (вих. №04/350 від 09.03.2017р.), зазначивши у даному листі, що 05.08.2016р. Уповноваженою особою Фонду надано до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо включення ОСОБА_8 до повного переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Слід зазначити, що в ході розгляду справи судом встановлено, що ОСОБА_2 була включена відповідачем до Загального реєстру вкладників ПАТ «Банк Камбіо», що мають право на відшкодування коштів за рахунок коштів Фонду на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №1912 від 22.09.2016р.
Натомість, у клопотанні представника позивача від 03.10.2017р. заявлено іншу позовну вимогу, якій позивач просить суд зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб здійснити виплату гарантованої суми вкладу у розмірі 14 500, 00 доларів США з еквівалентом 187 776, 19 грн.
Надаючи правову оцінку спірним правовідносинам та вирішуючи спір по суті заявлених позовних вимог, суд зазначає наступне.
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків, визначені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23 лютого 2012 року №4452-VI (далі Закон №4452-VI).
Статтею 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452-VI від 23.02.2012р. визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. У своїй діяльності Фонд керується Конституцією України та законодавством України.
Відповідно до ч.1 та ч.2 ст.4 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452-VI від 23.02.2012р., основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.
Відповідно до частини 1 статті 1 та частини 3 статті 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452-VI від 23.02.2012р., виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду; виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами:
1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду;
2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону;
3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних;
4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку;
5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів;
6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду;
7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.
У відповідності до положень ст. 20 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452-VI від 23.02.2012р., Фонд є єдиним розпорядником коштів, акумульованих у процесі його діяльності.
Кошти Фонду не включаються до Державного бюджету України, не підлягають вилученню і можуть використовуватися Фондом виключно для:
1) виплати гарантованої суми відшкодування вкладникам коштів за вкладами відповідно до цього Закону;
2) покриття витрат, пов'язаних з виконанням покладених на Фонд функцій та повноважень, зокрема, пов'язаних з процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду, у тому числі витрат Фонду, передбачених частиною восьмою статті 39 цього Закону;
2-1) погашення облігацій і виплата доходів за ними (сплата векселів), враховуючи витрати, пов'язані з їх розміщенням (видачею);
2-2) покриття витрат, пов'язаних із залученими Фондом кредитами;
3) забезпечення поточної діяльності Фонду, утримання його апарату, розвитку його матеріально-технічної бази в межах кошторису витрат, затвердженого адміністративною радою Фонду;
4) надання фінансової підтримки приймаючому або перехідному банку;
7) надання цільової позики банку для оплати витрат, пов'язаних із здійсненням діяльності банку, передбачених пунктом 2 частини шостої статті 36, пунктами 7 і 8 частини другої статті 37 та частиною четвертою статті 47 цього Закону;
8) формування статутного капіталу перехідного банку, спеціалізованої установи;
10) повернення гарантійних внесків, перерахованих учасниками відкритого конкурсу у випадках, передбачених цим Законом.
Частинами першою та другою статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452-VI від 23.02.2012р. визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.
Вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.
Під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, та за договорами банківського рахунку з урахуванням вимог, визначених частиною четвертою цієї статті.
Відповідно до ст. 28 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452-VI від 23.02.2012р., Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України в порядку та у черговості, встановлених Фондом, не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку. Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти, що здійснюють такі виплати в готівковій або безготівковій формі (за вибором вкладника). Фонд не пізніше наступного дня після закінчення визначеного цим Законом строку ліквідації банку розміщує на офіційному веб-сайті Фонду оголошення про завершення Фондом виплат гарантованої суми відшкодування.
Статтею 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452-VI від 23.02.2012р. встановлені гарантії за вкладом, а саме: фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом.
При цьому, гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.
Так, згідно із пунктом 11 ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452-VI від 23.02.2012р., фонд не відшкодовує, зокрема, кошти, які розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.
Окрім того, даною ухвалою суд також заборонив посадовим особам ПАТ «Банк Камбіо», а також будь-яким іншим особам відчужувати, розпоряджатись та використовувати грошові кошти, на які накладено арешт.
Згідно положень, закріплених статтею 11 Кодексу адміністративного судочинства України, розгляд і вирішення справ в адміністративних судах здійснюються на засадах змагальності сторін та свободи в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.
Згідно ч. ч. 1, 2 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги за заперечення. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності субєкта владних повноважень обовязок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.
Фонд гарантування є особою публічного права, а тому в силу приписів ст. 19 Конституції України має діяти виключно в межах повноважень, встановлених діючим законодавством і за відсутності правових підстав, не має права вчиняти будь-які дії, що не передбачені законом, або вчиняти їх передчасно (безпідставно).
Відповідно до ст. 124 Конституції України, судові рішення ухвалюються судами іменем України і є обов'язковими до виконання на всій території України.
Водночас, слід зауважити, що позивачем не надано доказів оскарження вищезазначеної ухвали суду та зняття арешту з коштів на її розрахунковому рахунку у ПАТ «Банк Камбіо».
Згідно із ч. 1 ст. 69 та ч. 1 ст. 70 Кодексу адміністративного судочинства України - доказами в адміністративному судочинстві є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення осіб, які беруть участь у справі, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Ці дані встановлюються судом на підставі пояснень сторін, третіх осіб та їхніх представників, показань свідків, письмових і речових доказів, висновків експертів. Належними є докази, які містять інформацію щодо предмету доказування.
Суд згідно ст.86 Кодексу адміністративного судочинства України оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.
Згідно частини 3 статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України, у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.
Отже, зважаючи на відсутність ознак протиправності у діях відповідача, суд доходить до висновку про відсутність правових підстав для задоволення іншої заявленої ОСОБА_2 позовної вимоги щодо зобовязання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб здійснити виплату гарантованої суми вкладу у розмірі 14 500, 00 доларів США з еквівалентом 187 776, 19 грн., оскільки дана позовна вимога є похідною від позовної вимоги, у задоволенні якої судом відмовлено.
З огляду на вищенаведене адміністративний позов ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліківдацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_3, Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо» про визнання протиправними дій та зобов`язання вчинити певні дії задоволенню не підлягає.
Керуючись ст. ст. 122, 160-163, 167 Кодексу адміністративного судочинства України, суд,-
У задоволенні адміністративного позову ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліківдацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_3, Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо» про визнання протиправними дій та зобов`язання вчинити певні дії відмовити.
Постанова суду набирає законної сили відповідно до вимог ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена в порядку та у строки, встановлені ст. 186 цього Кодексу до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Дніпропетровський окружний адміністративний суд з одночасним направленням копії апеляційної скарги особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Суддя ОСОБА_1