Справа № 807/1457/17
Суддя: Дору Ю.Ю.
Дата ухвалення: 2017-12-06 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ЗАКАРПАТСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

і м е н е м У к р а ї н и

06 грудня 2017 рокум. Ужгород№ 807/1457/17

Закарпатський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді Дору Ю.Ю.,

розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії,-

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 (далі - позивач; ОСОБА_1) звернулася до Закарпатського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач; Фонд), яким просить: 1) визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження Реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині не включення в Реєстр ОСОБА_1 на підставі договору №990413422 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу від 20 січня 2014 року, укладеного 19 січня 2015 року між ОСОБА_1 та АТ "ІМЕКСБАНК"; 2) зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунокФонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині включення ОСОБА_1 в Реєстр на підставі договору № 990413422 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу від 20 січня 2014 року, укладеного 19 січня 2015 року між ОСОБА_1 та АТ "ІМЕКСБАНК"; 3) стягнути на користь ОСОБА_1 ( РНОКПП НОМЕР_1) з Державного бюджету України за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб суму сплаченого судового збору у розмірі 1280 грн..

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначила, що у 2012 році вона передала своєму рідному братові ОСОБА_2, кошти в сумі 10000,00 доларів США, для придбання квартири його старшій дочці. Однак у кінці грудня 2014 року ОСОБА_2 повідомив позивача, що вказані гроші разом з іншими коштами сім'ї він розмістив на свій рахунок в банку, а тепер не може їх швидко забрати, тому що в Україні обмежили видачу готівки в банках. Щоб прискорити одержання з банку коштів він повідомив, що позичені від позивача кошти у сумі 10000,00 доларів США ОСОБА_2 оформить позивачці як депозитний вклад і вона сама його одержить. Після згоди позивача 19 січня 2015 року оформив на користь позивача вклад в АТ «ІМЕКСБАНК» на суму 10000,00 доларів США з датою повернення 22 квітня 2015 року та з виплатою процентної ставки 6 відсотків річних (вкладний рахунок НОМЕР_2, поточний рахунок НОМЕР_3).

Проте, 26 січня 2015 року Правлінням НБ України була прийнята постанова №50 «Про віднесення ПАТ» ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних». На підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26 січня 2015 року прийнято рішення №16 «Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «ІМЕКСБАНК»» та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Публічне акціонерне товариство «ІМЕКСБАНК» - Северина Юрія Петровича.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 21 травня 2015 року №330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі-Фонд) прийнято рішення від 27 травня 2015 року №105 "Про початок процедури ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27 травня 2015 року до 26 травня 2016 року.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду №189 від 19 жовтня 2015 року змінено уповноважену особу Фонду, якм делеговано повноваження ліквідатора АТ "ІМЕКСБАНК" Гаджеєву Сергію Олександровичу з 20 жовтня 2015 року.

У зв'язку з зазначеними подіями, позивач не змогла своєчасно та в повній мірі скористатися чи розпорядитися власними коштами в установі банку, які належать їй на підставі договору банківського вкладу, через що залишок коштів станом на 25 травня 2015 року становив 158100,05 грн.

У червні 2015 року за підписом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "ІМЕКСБАНК" Северина Юрія Петровича позивач отримала лист (вих.№237 від 02.06.15) про те, що виплата сум гарантованого відшкодування позивачу тимчасово призупинено у зв'язку з попередніми висновками перевірки.

Як зазначає позивач, 10.06.2015 року вона надала уповноваженій особі письмове пояснення. 17.07.2015 року за вих.№3982 позивач одержала від уповноваженої особи повідомлення, що результати перевірки виступають предметом досудового розслідування, порушеного СУ ГУ МВС України в Одеській області №0000273.

Проте, незважаючи на звернення від 04.01.2016 року до Головного управління Національної поліції в Одеській області про результати даного досудового розслідування відповіді не отримувала. Окрім цього, у вказаному листі (від 17.07.2015 року №3982) уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "ІМЕКСБАНК" Северин Юрій Петрович повідомив, що у зв'язку із запровадженням процедури ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК", внесення тих чи інших вкладників АТ "ІМЕКСБАНК" до Загального реєстру вкладників згідно поданих Уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" списків, є виключною прерогативою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та лежить виключно в площині його компетенції.

27.02.2016 року позивач зверталася до директора-розпорядника ФГВФО ОСОБА_5 з вимогою повернути їй гарантовану суму її депозитного вкладу. Відповідь на дане звернення у матеріалах справи відсутня.

На звернення ОСОБА_1 щодо надання інформації стосовно внесення її як вкладника АТ "ІМЕКСБАНК" до переліку вкладників, які мають право на гарантоване відшкодування вкладників за рахунок ФГВФО, 06.04.2016 року вих. № 1823 Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєв С.О. повідомлено позивачу, що 18.01.2016 року на адресу Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. №207 від 18.01.2016 року направлено обґрунтування "Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування" з доданням змін до переліку вкладників на паперовому та електронному носіях, до яких включено ОСОБА_1.

Листом за вих. №028-036-20394/16 від 21.04.2016 року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив позивача що уповноваженою особою були надані зміни до переліку вкладників, у якому міститься інформація про вклади ОСОБА_1, а також, що про результати розгляду зазначеного питання її буде проінформовано додатково (а.с.71).

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 12.07.2016 року №02-036-29881/16 повідомили позивача, що належна їй сума гарантованого відшкодування за вкладами в АТ "ІМЕКСБАНК" перерахована грошовим переказом. Проте, при отриманні коштів, позивач виявила, що переказано лише відсотки по вкладу в сумі 142,00 грн., у зв'язку із зазначеним позивач звернулася із відповідною заявою (від 02.08.2016 року) (а.с.72) до уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Гиджаєва С.О. та просила останнього повідомити їй яку саме розрахункову суму коштів для повернення за вкладом позивача уповноважена особа зазначила у переліку, поданому до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. На вказану заяву позивач отримала лист від 26.08.2016 року вих. №6064 від уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" в якому останній вказує, 18.01.2016 року на адресу Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. №207 від 18.01.2016 року направлено обґрунтування "Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування" з доданням змін №1143 від 29.02.2016 року до переліку вкладників на паперовому та електронному носіях, до яких включено позивача. На підтвердження вказаного до листа додано витяг зі змін до переліку вкладників, з якого вбачається, що згідно внесених змін, залишок гарантованої суми ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1; АДРЕСА_1) становить 158 242,97 грн. (а.с.73-74).

14.10.2016 року позивач знову звернулася до Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_5 із проханням повідомити її чи розглядається Виконавчою дирекцією Фонду питання про виплату гарантованого відшкодування за вкладом в АТ "ІМЕКСБАНК" та про прийняте рішення. На вказане звернення ОСОБА_1 у листі за №02-036-48450/16 від 28.12.2016 року отримала відповідь за підписом заступника директора-розпорядника ОСОБА_8 про те, що станом на 23.12.2016 року інформація про вклади ОСОБА_1 у Загальному Реєстрі вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відсутня.

09.02.2017 року позивач написала чергову заяву на ім'я директора-розпорядника ФГВФО ОСОБА_5, на яку отримала лист-відповідь від ФГВФО (№ 02-036-9940/17 від 13.05.2017 року) , яким позивача було повідомлено, що у зазначеному переліку вкладників інформація стосовно ОСОБА_1 - відсутня.

З огляду на викладене, позивач зазначає, що листами № 1823 від 206.04.2016 року та № 02-036-20394/16 від 21.04.2016 року уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» запевнила, що Уповноваженою особою Фонду гарантування на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» надано всю необхідну інформацію для забезпечення позивача, як вкладника АТ «ІМЕКСБАНК» гарантованого державою відшкодування. Таким чином, на думку позивача, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, отримавши від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» доповнення до Переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого також включено позивача, всупереч вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (частина п'ята статті 27 Закону України) і Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (пункти 2, З розділу IV Положення), не затвердив зміни до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, тобто Фонд допустив протиправну бездіяльність. Отже, позивач вважає, що її порушене право на відшкодування грошових коштів за вкладом в ПАТ «ІМЕКСБАНК» за рахунок коштів Фонду, з урахуванням процедури, визначеної законодавством України, підлягає поновленню шляхом визнання бездіяльності Фонду протиправною та покладенням на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб зобов'язання затвердити зміни до Реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині включення до Реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_1, на підставі договору банківського вкладу на її ім'я за № 990413422 від 19.01.2015 року про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року.

В матеріалах справи наявні письмові заперечення, в яких відповідач просить суд відмовити в задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1. В обґрунтування своєї правової позиції представник відповідача, зокрема, зазначив, що у Фонду гарантування відсутні будь-які первинні документа по вкладникам і тому при складанні Загального реєстру використовуються виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку вкладників. Законодавство не покладає обов'язок на Фонд враховувати під чає складання Загального реєстру інші документи, окрім Переліку вкладників. Перелік, який складається уповноваженою особою та Загальний реєстр вкладників, який затверджується Фондом гарантування, є різними за суттю, змістом та призначенням документами. Перелік складається уповноваженою особою Фонду, а Загальний реєстр вкладників формується та затверджується Фондом на підставі Переліку. Перелік, який складається уповноваженою особою, по суті має характер попереднього документу, який надалі у формі Загального реєстру затверджується Фондом гарантування. З наведеного також вбачається, що Загальний реєстр вкладників не складається та не затверджується уповноваженою особою Фонду гарантування, як і Перелік вкладників не складається та не затверджується Фондом гарантування. Ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 року у справі № 757/8557/17-к накладено арешт на грошові кошти, що находяться на рахунках 361 фізичних осіб, відкритих у ПАТ «Імексбанк», МФО 328384, за адресою: м. Одеса, пр-т. Гагаріна, 12-А, заборонивши видаткові операції та/або інше їх використання, з наданням письмової інформації про суму коштів, на які накладено арешт на час надання ухвали для виконання, в тому числі на рахунок позивача. Відповідно до п. 11 ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд не відшкодовує кошти, розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду. З огляду на викладене, відповідач зазначає, що наразі у Фонду гарантування відсутні будь-які обов'язки перед позивачем, в тому числі щодо відшкодування останньому коштів, що знаходяться на рахунку, відкритому у ПАТ «ІМЕКСТБАНК», що перебувають під арештом за рішенням суду.

У судове засідання позивач та його представник не з'явилися, проте у позовній заяві однією із вимог просили розгляд справи провести за відсутності позивача та його представника.

Відповідач до суду не з'явився, про час та місце судового розгляду справи повідомлений належним чином (а.с.а.с. 88,112).

Відповідно до ч.ч. 4, 6 ст. 128 КАС України справа розглянута в порядку письмового провадження.

Вивчивши матеріали справи, всебічно і повно з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позовні вимоги, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд приходить до наступних висновків.

Судом встановлено, що 26.01.2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова № 50 «Про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних». На підставі вказаної постанови для стабілізації діяльності Банку та відновлення його фінансового становища запроваджено певну низку обмежень, у тому числі заборонено проведення будь-яких операцій за чинними договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (відкриття нових рахунків фізичним особам, перерахування коштів з рахунків фізичних та юридичних осіб, які вже були відкриті у ПАТ «ІМЕКСБАНК» на рахунки фізичних осіб).

На виконання зазначеної постанови Правління НБУ від 15.01.2015 року було видано наказ №20-в від 16.01.2015 року про дотримання встановлених обмежень (а.с.108).

26 січня 2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова № 50 «Про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних», на підставі чого виконавчою дирекцією Фонду гарантування прийнято рішення від 26.01.2015 р. № 16 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПAT «ІМЕКСБАНК», згідно з яким з 27.01.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування на тимчасову адміністрацію Северин Ю.П.

Тимчасову адміністрацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» запроваджено строком на три місяці з 27.01.2015р. по 26.04.2015 р. включно. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування № 84 від 23.04.2015р. строк проведення тимчасової адміністрації в ПАТ «ІМЕКСБАНК» та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.2015 р. включно.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 21.05.2015 р. № 330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК», виконавчою дирекцією Фонду гарантування прийнято рішення від 27.05.2015 р. №105 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «ІМЕКСБАНК» та призначення уповноваженою особою на ліквідацію банку Северина Ю.П. строком на один рік з 27.05.2015 р. по 26.05.2016 р. включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 189 від 19.10.2015 р. змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ «ІМЕКСБАНК» з 20.10.2015 р. на Гаджиєва С.О.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 1697 від 01.09.2016 р. змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ «ІМЕКСБАНК» з 05.09.2016 року на Матвієнка Андрія Анатолійовича.

Як вбачається з матеріалів справи, постановою Одеського окружного адміністративного суду від 29.10.2015р. у справі №815/3779/15, що набрала законної сили 17.12.2015р., частково задоволено адміністративний позов ОСОБА_2, зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» (надалі -УО Фонду) Северина Ю.П. включити ОСОБА_2 у перелік вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за договором банківського вкладу № від 19.01.2015р.

Згідно ч.1 ст.72 КАС України обставини, встановлені судовим рішенням в адміністративній, цивільній або господарській справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини.

Вказаним судовим рішенням встановлено наступне.

ОСОБА_2 15.01.2013 року уклав з ПАТ «ІМЕКСБАНК» договір №990398168 банківського вкладу на суму 50 тис. доларів США.

28.08.2014 року на підставі договору банківського вкладу №990410470 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року ці кошти були перераховані на його вкладний рахунок з датою повернення 01.06.2015 року.

19.01.2015 року на підставі договору банківського вкладу №990413425 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року ОСОБА_2 з коштів вищевказаного рахунку у сумі 10тис. дол. США були перераховані на його ж рахунок з датою видачі 22.04.2015 року.

Інша сума ОСОБА_2 була перерахована на депозитні вклади на відкриті ним рахунки в ПАТ «ІМЕКСБАНК» на членів сім'ї: доньок ОСОБА_10 - 10000 дол. США, ОСОБА_11 - 10000 дол. США, рідної cecтри ОСОБА_1 - 10000 дол. США та її чоловіка ОСОБА_12 - 10000 дол. США, а також дружини ОСОБА_13 - 3000 дол. США.

Листом №5515 від 30.04.2015 року Уповноваженою особою Фонду ОСОБА_2 був повідомлений, що в результаті проведеної перевірки правочинів банку було встановлено, що за його участю було проведено ряд операцій, що за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, передбачені пп.7 ст.38 Закону, а нетиповий характер їх вчинення - свідчити про здійснення спроби клієнтами за штучно-створених підстав отримати задоволення своїх вимог з коштів Фонду. Позивача також повідомлено, про тимчасове зупинення виплат за всіма операціями, проведеними з його участю та запропоновано надати письмові пояснення та документи.

25.05.2015 року позивач надав письмові пояснення Уповноваженій особі Фонду, в яких виклав обставини здійснення операцій в установі банку з 2013 року, та вважав, що він повинен негайно бути включений до списку осіб, які мають право на отримання відшкодування за рахунок Фонду, за його рахунком, залишок коштів на якому становить 158995грн. (10тисюдол.СШАх15,99грн. по курсу НБУ на дату запровадження тимчасової адміністрації у АТ"ІМЕКСБАНК"). Відсутні підстави встановлені законодавством для визнання вказаного правочину нікчемним.

Також 11.06.2015 року ОСОБА_2 звернувся з заявою до Уповноваженої особи Фонду щодо надання йому письмової відповіді про причини не включення його в перелік вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду, оскільки у повідомленні від 30.04.2015 року зазначалось про попередні висновки та запропоновано було надати пояснення.

В матеріалах справи наявна копія договору №990413422 від 19.01.2015р. про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р., укладеного між ПАТ «Імексбанк» та ОСОБА_2, що оформив вклад на користь Вкладника, який діє в інтересах ОСОБА_1 (Вкладник). За цим договором вкладник ОСОБА_1 розмістила на депозитному рахунку Банку 10000 дол. США НОМЕР_4 на строк до 22.04.2015р. з процентною ставкою 6% річних зі сплатою відсотків щомісячно (а.с.20).

Як вбачається з матеріалів справи, 27.02.2016 року, позивач зверталася до директора-розпорядника ФГВФО ОСОБА_5 з вимогою повернути їй гарантовану суму мого депозитного вкладу, проте відповіді не отримувала (а.с.70).

Листом за № 02-036-20394/16 від 21.04.2016 року позивач отримала відповідь з ФГВФО за підписом заступника директора-розпорядника ОСОБА_14, яким повідомлялося, що наразі уповноваженою особою були надані зміни до зазначеного Переліку, у якому міститься інформація про вклади ОСОБА_1 (а.с.71).

Листом за № 02-036-29881/16 від 12.07.2016 року заступник директора-розпорядника ОСОБА_8 повідомив позивача про те, що належна ОСОБА_1 сума гарантованого відшкодування за вкладами в АТ "ІМЕКСБАНК" перерахована позивачу грошовим переказом (а.с.75).

02.08.2016 року позивач звернулася до уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» Гаджиєва С.О. з проханням письмово повідомити її яку розрахункову суму коштів для повернення по її вкладу визначили у переліку, поданому до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (а.с.72).

У відповідь позивач отримала листа від 26.08.2016 року вих. №6064 від уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" в якому останній вказує, 18.01.2016 року на адресу Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. №207 від 18.01.2016 року направлено обґрунтування "Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування" з доданням змін №1143 від 29.02.2016 року до переліку вкладників на паперовому та електронному носіях, до яких включено позивача (а.с.73).

Позивач знову ж таки звернулася до Фонду гарантування та за №02-036-9940/17 від 13.05.2017 року отримала відповідь за підписом заступника директора-розпорядника ОСОБА_8, якою позивача повідомлено, що інформація про вклади ОСОБА_1 у Загальному Реєстрі вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - відсутня (а.с.83).

Вважаючи протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження Реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині не включення в Реєстр ОСОБА_1 на підставі договору № 990413422 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014р., укладеного 19 січня 2015 року між ОСОБА_1 та АТ «ІМЕКСБАНК» позивач звернулася з даним адміністративним позовом, в якому також просила зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в частині включення ОСОБА_1 на підставі договору № 990413422 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014р.укладеного 19 січня 2015 року між ОСОБА_1 та АТ «ІМЕКСБАНК».

Відповідно до ч.1 ст.1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» цим Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Згідно з ч.2 ст.1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Відповідно до ч.1 ст.3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Згідно з ч.2 ст.3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є об'єктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні. Фонд є суб'єктом управління майном, самостійно володіє, користується і розпоряджається належним майном, вчиняючи стосовно нього будь-які дії (у тому числі відчуження, передача в оренду, ліквідація), що не суперечать законодавству та меті діяльності Фонду.

Відповідно до ч.1 ст.4 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Згідно з ч.1 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

Відповідно до ч.2 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з ч.6 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за вкладами, включаючи відсотки, на день початку процедури ліквідації банку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті здійснюється в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановленим Національним банком України на день початку ліквідації банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами.

Так, відповідно до ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку). Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Наведеним нормам кореспондують приписи Розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року №14.

Відповідно до п.5 Розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація надається окремими файлами залежно від її типу.

Згідно з п.2 Розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (з урахуванням обмежень, визначених уповноваженою особою Фонду відповідно до частини другої статті 38 Закону), за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр). Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду Переліку.

Як встановлено судом, 26.03.2016 року позивач звернулася до уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» Гаджиєва С.О. з проханням письмово повідомити її відносно того, чи внесена вона у перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ФГВФО і коли переданий перелік з прізвищем позивача до Фонду гарантування (а.с.68).

У відповідь позивач отримала листа № 1823 від 06.04.2016 року, яким останню було повідомлено, що 18.01.2016 року на адресу Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. № 207 від 18.01.2016 року направлено обґрунтування «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування» з доданням змін до переліку вкладників на паперовому та електронному, до яких включено і позивача (а.с.69).

Листом за № 02-036-20394/16 від 21.04.2016 року позивач отримала відповідь з ФГВФО за підписом заступника директора-розпорядника ОСОБА_14, яким повідомлялося, що наразі уповноваженою особою були надані зміни ( №1143 від 29.02.2016) до зазначеного Переліку, у якому міститься інформація про вклади ОСОБА_1. На підтвердження вказаного, надано витяг зі змін до переліку вкладників, з якого вбачається, що згідно внесених змін, залишок гарантованої суми ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1; АДРЕСА_1) становить 158 242,97 грн. (а.с.73-74).

Таким чином, стосовно ОСОБА_1 УО ФГВФО були внесені зміни до Переліку вкладників, проте ці зміни не були затверджені Фондом, а фактично виплачена сума склала 142,97 грн. (що позивачкою не заперечується).

Відповідачем будь-яких пояснень з цього приводу не надано.

Відповідно до норм розділу ІІІ Порядку №14 в чинній редакції Фонд завантажує поданий уповноваженою особою Фонду Перелік до програмно-апаратного комплексу Фонду та здійснює його перевірку в частині: 1) невключення до Переліку інформації про рахунки вкладників, розмір залишку гарантованої суми яких становить менше 10 гривень або більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, незалежно від кількості вкладів в одному банку; 2) невключення до Переліку інформації про рахунки: вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону; за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку; осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, що не виконане; вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду;вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 Закону; 3) наявності необхідних для проведення ідентифікації реквізитів вкладника; 4) коректності реквізитів вкладника та іншої інформації. Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 5 до цього Положення (далі - Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією Фонду. Загальний реєстр складається на паперових носіях та в електронному вигляді. Загальний реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується директором-розпорядником або заступником директора-розпорядника та засвідчується відбитком печатки Фонду. Фонд складає зміни та доповнення до Загального реєстру, що затверджуються виконавчою дирекцією Фонду на підставі змін та доповнень до Переліку, прийнятих Фондом. На підставі рішення виконавчої дирекції Фонду Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку. Фонд здійснює відшкодування коштів за вкладами відповідно до Загального реєстру за частинами Загального реєстру. Якщо виплати відшкодувань розпочинаються під час дії тимчасової адміністрації, до першої частини Загального реєстру включаються ГСР за вкладами, щодо яких Фондом або уповноваженою особою Фонду не обмежено здійснення банком операцій (з причин відсутності первинних документів, виявлення помилкових записів, невідповідності реквізитів вкладника первинним документам тощо): за договорами банківського вкладу, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку; за договорами банківського рахунку. Якщо виплати відшкодувань розпочинаються під час ліквідації, до першої частини Загального реєстру включаються ГСР за вкладами, щодо яких Фондом або уповноваженою особою Фонду не обмежено здійснення банком операцій (з причин відсутності первинних документів, виявлення помилкових записів, невідповідності реквізитів вкладника первинним документам тощо): за договорами банківського вкладу незалежно від закінчення строку їх дії; за договорами банківського рахунку. ГСР за договорами банківського вкладу, строк дії яких закінчується після початку тимчасової адміністрації, виплачуються після прийняття рішення про ліквідацію банку. До чергових частин Загального реєстру включаються ГСР за договорами банківського вкладу, що не були включені до першої частини Загального реєстру, та за договорами банківського рахунку після отримання Фондом інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною). Частини Загального реєстру та дати початку виплат за ними затверджуються виконавчою дирекцією Фонду. Виплати здійснюються через банки-агенти на підставі укладених з ними договорів. Після закінчення виплат банком-агентом відшкодувань за частиною Загального реєстру та надання звіту про виплати виконавча дирекція Фонду приймає рішення про подальші виплати вкладникам. Фонд формує чергову частину Загального реєстру на суму відшкодування, що не отримана вкладниками, та направляє інформацію про вкладників банкам-агентам для подальшого здійснення виплат. При цьому до зазначеної частини Загального реєстру не включаються записи, виплата за якими здійснюватиметься за результатами розгляду індивідуальних звернень (спадкоємцям, представникам спадкоємців тощо). Виплата сум відшкодування спадкоємцям здійснюється за результатами розгляду їх індивідуальних звернень. Виплата сум відшкодування особам, які внаслідок їх неявки або з інших причин (вкладники, реквізити яких у Загальному реєстрі відмінні від реквізитів їх документів тощо) не одержали кошти протягом строку виплат за частиною Загального реєстру, здійснюється за Реєстрами переказів, сформованими за результатами розгляду індивідуальних звернень до Фонду. Розрахунок суми відшкодування, що сплачується спадкоємцям вкладника, здійснюється в межах суми відшкодування, що належала цьому вкладнику. Для отримання коштів за результатами розгляду індивідуального звернення до Фонду вкладник або інша особа (представник, спадкоємець тощо) звертається до Фонду із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування. Рекомендована форма заяви наведена в додатку 6 до цього Положення. До заяви додаються: копія паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, - з інформацією про прізвище, ім'я, по батькові, серію, номер, найменування або код органу, що видав документ, дату видачі; копія документа, виданого контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію особи в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків, або копія сторінки паспорта, у якому контролюючим органом зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта. Заяви про виплату гарантованої суми відшкодування розглядаються у строк, що не перевищує трьох місяців. У разі звернення до Фонду довіреної особи - додатково до зазначених у пункті 9 цього розділу документів надається нотаріально засвідчена копія довіреності. Якщо в довіреності не зазначений реєстраційний номер облікової картки платника податків вкладника - фізичної особи - резидента, довірена особа додатково подає копію документа, виданого контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію вкладника в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків. Якщо відшкодування сплачується батькам (усиновлювачам) або опікунам малолітньої особи, опікунам (піклувальникам) особи, визнаної недієздатною, додатково до зазначених у пункті 9 цього розділу документів одного з батьків (усиновлювачів) або опікунів (піклувальників) надається нотаріально засвідчена копія свідоцтва про народження дитини або нотаріально засвідчена копія документа, що підтверджує статус законного представника особи (рішення суду тощо). Для отримання відшкодування на правах спадщини спадкоємець додатково до зазначених у пункті 9 цього розділу документів подає до Фонду нотаріально засвідчену копію документа, що дає право на отримання відшкодування на правах спадщини. Копії документів мають бути чіткими. Фонд звіряє дані, зазначені у копіях документів, із даними, що вказані у Переліку. Перевірка здійснюється відповідно до розділу II цього Положення. Після перевірки даних про особу, яка має право на отримання гарантованої суми відшкодування, такі дані включаються до Реєстру переказів, сформованого за результатами розгляду індивідуальних звернень. Фонд на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду здійснює передачу банку-агенту інформації з Реєстру переказів, сформованого за результатами розгляду індивідуальних звернень до Фонду. Заявнику повідомляється про здійснення переказу за результатом розгляду індивідуального звернення.

В свою чергу розділ ІІІ Порядку №14 станом на дату надання змін до Переліку вкладників (лютий 2016 року) діяв в наступній редакції: Фонд розпочинає процедуру ліквідації банку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку. Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду: перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (далі - Перелік) (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 8, 11 частини четвертої статті 26 Закону. Переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів: 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону - подаються за структурою інформаційного рядка файла "N"; 7, 8 і 11 частини четвертої статті 26 Закону - подаються за структурою інформаційного рядка файла "M". Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку. Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах суми граничного розміру відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації, така сума відшкодування включається до Переліку. До Переліку не включаються: інформація про вкладників, які отримали всю належну їм гарантовану суму відшкодування під час дії тимчасової адміністрації; інформація про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону; записи, що повернуті банку для доопрацювання як помилкові, - до усунення помилок. Перелік та переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом, подаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом: на паперових носіях - пронумеровані, прошиті, складені в алфавітному порядку за прізвищами та засвідчені підписом уповноваженої особи Фонду і відбитком печатки банку, що ліквідується; на електронних носіях - у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними. Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати можливість його ідентифікації відповідно до законодавства. Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла "Перелік вкладників" (додаток 9) та за правилами формування csv файлів (додаток 10). Протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація надається окремими файлами залежно від її типу.

Наразі відповідно до ч.ч.2, 4, 7 ст.26 ЗУ «Про гарантування вкладів фізичних осіб» вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами. Під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, та за договорами банківського рахунку з урахуванням вимог, визначених частиною четвертою цієї статті. Фонд має право не включати до розрахунку гарантованої суми відшкодування коштів за договорами банківського рахунка до отримання в повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною). Виплата гарантованої суми відшкодування за договорами банківського рахунка здійснюється тільки після отримання Фондом у повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною). Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення); 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, оцінювач, у разі якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - один рік до дня прийняття такого рішення); 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) за вкладами у банку, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку проценти за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах; 11) розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду. Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами у день подання документів для внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

Згідно п.5 розділу ІІ Порядку №14 (в чинній редакції) протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків.

Таким чином, судом встановлено, що після отримання направленої уповноваженою особою Фонду інформації (Зміни до Переліку вкладників) стосовно ОСОБА_1 відповідачем було допущено протиправну бездіяльність у вигляді незатвердження відповідних змін до Загального реєстру вкладників, що стосується позивачки, та невнесення додаткової інформації до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

В своїх письмових запереченнях на адміністративний позов відповідач зазначає, що ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 року у справі № 757/8557/17-к накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунках 361 фізичних осіб, відкритих у ПАТ "ІМЕКСБАНК", МФО 328384, за адресою: м. Одеса, пр-т. Гагаріна, 12-А, заборонивши видаткові операції та/або інше їх використання, з наданням письмової інформації про суму коштів, на які накладено арешт на час надання ухвали для виконання, в тому числі на рахунок Позивача.

Відповідач посилається на п.11 ч.4 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», відповідно до якого Фонд не відшкодовує кошти, розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.

Суд зазначає, що предметом спору по адміністративній справі є бездіяльність відповідача щодо незатвердження Реєстру вкладників в частині невключення до нього ОСОБА_1 та покладення на відповідача зобов'язання затвердити зміни до Реєстру в частині включення до нього позивача, а не виплати позивачеві коштів, що знаходяться на рахунку, відкритому у ПАТ «ІМЕКСБАНК», що перебувають під арештом за рішенням суду.

З урахуванням викладеного, суд відхиляє заперечення відповідача проти позову, якими не спростований факт оскарженої бездіяльності, як і обставина направлення у січні 2016 року УО Фонду інформації про зміни до Переліку вкладників стосовно ОСОБА_1.

Враховуючи встановлення протиправної бездіяльності Фонду, суд задовольняє позовні вимоги ОСОБА_1, зобов'язуючи ФГВФО затвердити зміни до Загального реєстру вкладників в частині включення ОСОБА_1 на підставі договору № 990413422 від 19 січня 2015 року, чим забезпечується повне відновлення порушеного права позивачки в межах спірних правовідносин.

Відповідно до ч.ч.1,2 ст.71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Відповідачем не доведена законність невключення позивачки до Загального реєстру вкладників, не надано доказів, що підтверджують правомірність його бездіяльності.

Щодо вимоги позивача про стягнення за рахунок бюджетних асигнувань з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_1 суми сплаченого судового збору в розмірі 1280 грн., суд вказує наступне. Оскільки Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не зареєстрований в Єдиному реєстрі розпорядників бюджетних коштів та одержувачів бюджетних коштів, що формуються згідно з порядком, затвердженим наказом Міністерства фінансів України від 22 грудня 2011 року №1691 та, враховуючи, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не отримує бюджетні асигнування, у стягнення суми сплаченого судового збору в розмірі 1280 грн. на користь ОСОБА_1 слід відмовити.

Враховуючи наведене, керуючись ст.ст. 158-163 Кодексу адміністративного судочинства України, -

П О С Т А Н О В И В:

Адміністративний позов ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії - задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження Реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині не включення в Реєстр ОСОБА_1 на підставі договору №990413422 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу від 20 січня 2014 року, укладеного 19 січня 2015 року між ОСОБА_1 та АТ "ІМЕКСБАНК".

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунокФонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині включення ОСОБА_1 в Реєстр на підставі договору № 990413422 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу від 20 січня 2014 року, укладеного 19 січня 2015 року між ОСОБА_1 та АТ "ІМЕКСБАНК"

В задоволенні решти позовних вимог - відмовити.

Постанова суду першої інстанції набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано.

Постанова може бути оскаржена до Львівського апеляційного адміністративного суду через суд першої інстанції, який ухвалив постанову.

Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 цього Кодексу, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

СуддяЮ.Ю. Дору