Справа № 826/13857/16
Суддя: Вєкуа Н.Г.
Дата ухвалення: 2017-11-28 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

28 листопада 2017 року 12 год. 24 хв. № 826/13857/16

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Вєкуа Н.Г., при секретарі судового засідання - Багрій М.В., за участі представника позивача - Канюк Я.Ю., представника відповідача - Ананченко І.В., представника третьої особи - Долич О.В., розглянувши в відкритому судовому засіданні адміністративну справу

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФАГОР"

до Національної комісії, що здійснює державне регулювання сфері ринків

фінансових послуг

третя особа Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію

ПАТ "Банк Михайлівський"

про визнання протиправною та скасування постанови,

На підставі частини третьої статті 160 Кодексу адміністративного судочинства України у судовому засіданні 28 листопада 2017 року проголошено вступну та резолютивну частини постанови. Виготовлення постанови у повному обсязі відкладено, про що повідомлено осіб, які брали участь у розгляді справи, з урахуванням вимог частини другої статті 167 Кодексу адміністративного судочинства України. Під час проголошення вступної та резолютивної частин постанови сторонам роз'яснено зміст судового рішення, порядок і строк його оскарження, а також порядок отримання повного тексту постанови, визначеного статтею 167 Кодексу адміністративного судочинства України,

В С Т А Н О В И В:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФАГОР" звернулось до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовною заявою до Національної комісії, що здійснює державне регулювання сфері ринків фінансових послуг про визнання протиправною та скасування постанови відповідача від 19.08.2016 року № 56/16/4-07 про застосування штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг.

Позовні вимоги мотивовано тим, що оскаржувана постанова є протиправною та підлягає скасуванню, оскільки прийнята відповідачем на підставі висновків, які не відповідають фактичним обставинам, так як товариством виконані всі вимоги відповідача щодо надання інформації та документів, та надано вичерпний перелік наявних документів, інформації та письмових пояснень.

Під час розгляду справи представник позивача підтримав позов з підстав наведених в позовній заяві та письмових поясненнях.

Представник відповідача у судовому засіданні заперечив проти позовних вимог та просив відмовити у задоволенні адміністративного позову повністю з підстав викладених в запереченнях та додаткових письмових доводах.

В судовому засіданні 28.11.2017 року протокольною ухвалою суду залучено в якості третьої особи, яка не заявляє самостійні вимоги на предмет спору на стороні відповідача - Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський".

Розглянувши подані сторонами документи та матеріали, заслухавши пояснення їх представників, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи та вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд міста Києва встановив наступне.

Як з'ясовано у ході судового розгляду справи, Нацкомфінпослуг на адресу ТОВ "Фінансова компанія "ФАГОР" рекомендованими листами надіслано вимоги щодо надання інформації та документів, а саме: від 13.07.2016 року №4431/16-8, від 13.07.2016 року №4432/16-8. Від 19.07.2016 року №4549/16-8, від 21.07.2016 року №4639/16-8, від 25.07.2016 року №4803/16-8 від 28.07.2016 року №4879/16-8

В подальшому, Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, складено акт про неподання інформації Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФАГОР" від 18.08.2016 року №64/16/4-08.

Так, в акті встановлено наступне: станом на 18.08.2016 року товариством обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФАГОР" не надано до Нацкомфінпослуг частини інформації та копії документів, запитуваних у вимогах від 13.07.2016 року №4431/16-8, від 13.07.2016 року №4432/16-8. Від 19.07.2016 року №4549/16-8, від 21.07.2016 року №4639/16-8, від 25.07.2016 року №4803/16-8 від 28.07.2016 року №4879/16-8, а саме: кредитні договори укладені банком з громадянами, зі змінами у разі наявності; бухгалтерські документи, акти прийому-передачі, акти звірки тощо, первинні документи, що підтверджують суму боргу громадян перед товариством; розрахунки заборгованості громадян перед Товариством станом на дату відступлення права вимоги та станом на поточну дату з зазначенням кожного платіжного місяця, сплати відсотків та штрафних санкцій; акти приймання-передачі прав вимоги за договором та первинні бухгалтерські документи, платіжні доручення, що підтверджують перерахування грошових коштів Товариством за придбання прав грошової вимоги; витяг з журналу обліку укладених і виконаних договорів про відступлення права вимоги ( факторингу), картки обліку укладених договорів про відступлення права вимоги ( факторингу), щодо громадян; оборотно-сальдові відомості, картки та аналіз рахунків по бухгалтерським рахункам 377,685 Товариства за період з моменту переходу до Товариства права грошової вимоги до громадян, поквартально; зазначити та надати докази надані громадянам, щодо відступлення права вимоги Товариству з наданням підтверджуючих документів про поштове відправлення; витяг із журналів реєстрації вхідної та вихідної кореспонденції, в яких відображено реєстрацію одержаних товариством письмових заяв ( вимог, скарг тощо) громадян та письмові відповіді Товариства на вказані заяви ( вимоги, скарги тощо) за весь період, що свідчить про порушення статті 41 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», у вигляді неподання інформації.

На підставі акту про неподання інформації Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФАГОР" від 18.08.2016 року №64/16/4-08 відповідачем винесено постанову від 19.08.2016 року №56/16/4-07 про застосування штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг, якою до позивача застосовано штрафну санкцію у розмірі 34 000,00 грн.

Вважаючи вказану постанову протиправною та такою, що підлягає скасуванню, а свої права та охоронювані законом інтереси порушеними, позивач звернувся з позовом до суду.

Досліджуючи наявні у матеріалах справи докази, аналізуючи наведені міркування та заперечення, оцінюючи їх у сукупності, суд бере до уваги наступне.

Згідно пунктів 1, 2, 3 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23.11.2011. №1070 (далі-Положення) Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, є державним колегіальним органом, підпорядкованим Президенту України, підзвітним Верховній Раді України.

Нацкомфінпослуг здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг у межах, визначених законодавством.

У своїй діяльності відповідач керується Конституцією та законами України, актами та дорученнями Президента України, актами Кабінету Міністрів України, іншими актами законодавства.

Основними завданнями Нацкомфінпослуг є здійснення, в межах своїх повноважень, державного регулювання та нагляду за наданням фінансових послуг і дотриманням законодавства у відповідній сфері, а також захист прав споживачів фінансових послуг шляхом застосування у межах . своїх повноважень заходів впливу з метою запобігання і припинення порушень законодавства на ринку фінансових послуг.

Нормативно-правовим актом, який встановлює загальні правові засади у сфері надання фінансових послуг, здійснення регулятивних та наглядових функцій за діяльністю з надання фінансових послуг, є Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» (тут і надалі у редакції, яка діяла станом на момент виникнення спірних правовідносин).

Відповідно до п. 12 ч. 1 ст. 28 Закону, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у межах своєї компетенції: надсилає фінансовим установам та саморегулівним організаціям обов'язкові до виконання розпорядження про усунення порушень законодавства про фінансові послуги та вимагає надання необхідних документів.

Як вбачається з матеріалів справи, на підставі численних звернень громадян щодо врегулювання взаємовідносин з Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФАГОР" Нацкомфінпослуг на адресу товариства надіслано письмові вимоги від 13.07.2016 року №4431/16-8, від 13.07.2016 року №4432/16-8. Від 19.07.2016 року №4549/16-8, від 21.07.2016 року №4639/16-8, від 25.07.2016 року №4803/16-8 від 28.07.2016 року №4879/16-8 щодо надання інформації та документів.

В той же час, у надані відповідачем строки частини інформації та копій документів, запитуваних у вищезазначених вимогах позивачем не надано про що було складено акт від 18.08.2016 року №64/16/4-08 про неподання інформації Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФАГОР" .

Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФАГОР" листом від 05.08.2016 року №05/08/16 також надано письмове пояснення, зокрема щодо того, що інші бухгалтерські документи, акти прийому-передачі, акти звірки тощо, первинні документи, що підтверджують суму боргу громадян не складались, а тому у товариства відсутні і не можуть бути надані.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 41 Закону, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує до учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг) штрафні санкції за: неподання, несвоєчасне подання або подання завідомо недостовірної інформації - у розмірі від 100 до 2000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Щодо посилань позивача на порушення Нацкомфінпослуг під час винесення оскаржуваної постанови, суд вважає за необхідне окремо зазначити наступне.

Статтею 42 Закону передбачено, що штрафи, передбачені статтею 41 цього Закону, накладаються Головою, іншими членами національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, а також уповноваженими комісією посадовими особами після розгляду матеріалів, що засвідчують факт правопорушення.

Про вчинення правопорушення, зазначеного у статті 41 цього Закону, уповноваженою особою, яка його виявила, складається акт, який разом з поясненнями керівника, іншої відповідальної посадової особи чи фізичної особи - підприємця та документами, що стосуються справи, протягом трьох днів надсилається посадовій особі, яка має право накладати штраф.

Законом України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» передбачено надсилання акту про вчинення правопорушення, зазначеного у статті 41 цього Закону, посадовій особі, яка має право накладати штраф, а отже, з боку відповідача відсутні порушення чинного законодавства при винесені оскаржуваної постанови.

Окрім того, щодо посилань позивача про відсутність інформації та документів запитуваних у вимогах надісланих відповідачем, то суд зазначає, що наявність інформації і копій документів у товариства згідно переліком не поданої інформації та документів обумовлена нормативно-правовими актами України у сфері ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності в Україні ( в частині складання первинних, зведених облікових документів, а також складання розрахункових документів та звітності. Що фіксують та підтверджують господарські операції), зокрема відповідно до Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність», Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку, затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 24.05.1995 року та зареєстрованого у Міністерстві юстиції України 05.06.1995 року за №168/704; умовами договорів факторингу від 20.05.2016 року №1, від 22.05.2016 року №3; правилами надання послуг з факторингу Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФАГОР", затвердженими протоколом Загальних зборів учасників ТОВ "Фінансова компанія "ФАГОР" від 21.01.2016 року, а саме згідно з пп. 4.3-4.6 п.4, та пп.9.2.3 п. 9.2 правил.

Враховуючи викладене та керуючись п. 3 ч.1ст.40, пунктом 2 ч. 1 ст. 41, ч.1 ст. 42 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», до товариства обґрунтовано та у межах повноважень засновано штрафну санкцію у сумі 34000.00 грн., про що винесено відповідну постанову.

Відповідно до частини першої статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Враховуючи викладене, суд приходить до висновку про необґрунтованість позовних вимог і відсутність підстав для їх задоволення.

Беручи до уваги положення ст. 94 Кодексу адміністративного судочинства України відшкодування судового збору позивачу не здійснюється.

Керуючись ст. ст. 69-71, 94, 160-165, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

П О С Т А Н О В И В:

Відмовити Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФАГОР" в задоволенні адміністративного позову

Постанова набирає законної сили в порядку передбаченому ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена в апеляційному порядку повністю або частково за правилами, встановленими ст. ст. 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України, шляхом подання через суд першої інстанції апеляційної скарги.

Повний текст рішення складено та підписано 05.12.2017 року.

Суддя Н.Г. Вєкуа