Справа № 826/3916/15
Суддя: Літвіна Н. М.
Дата ухвалення: 2017-11-28 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Справа: № 826/3916/15 Головуючий у 1-й інстанції: Скочок Т.О. Суддя-доповідач: Літвіна Н. М.
У Х В А Л А

Іменем України

28 листопада 2017 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі:

головуючого - судді Літвіної Н.М.

суддів Ганечко О.М. Коротких А.Ю.

при секретарі Архіповій Л.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу ОСОБА_2 на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 липня 2015 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_2 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Всейкраїнський Акціонерний банк» Славкіної Марини Анатоліївни, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії, -

В С Т А Н О В И В :

Позивач звернувся до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний банк» Славкіної М.А. та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про: визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний банк» Славкіної М.А. та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення ОСОБА_2 (паспорт серії: НОМЕР_4, податковий номер: НОМЕР_1), який є власником грошових коштів в розмірі 130 000 грн., подарованих ОСОБА_4 (паспорт серії: НОМЕР_5, податковий номер: НОМЕР_2) за договором дарування грошових коштів від 03 листопада 2014 року, що знаходяться на вкладному рахунку № НОМЕР_6, на вкладному рахунку за вкладом «Для виплат» № НОМЕР_7, відповідно до договору банківського вкладу «марафон лояльності» № 768175/2014 (в доларах США) від 02 квітня 2014 року, у розмірі 40 000,00 грн., та ОСОБА_5 (паспорт серії: НОМЕР_8, податковий номер: НОМЕР_3) за договором дарування грошових коштів від 03 листопада 2014 року, що знаходяться на вкладному рахунку № НОМЕР_9, на вкладному рахунку за вкладом на вимогу «Для виплат» № НОМЕР_10, відповідно до договору банківського вкладу «Новорічний подарунок «Тринадцяти місячний» № 713654/2013 (в доларах США) від 30 грудня 2013 року, у розмірі 90 000,00 грн. в ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний банк», за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до Переліку вкладників ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний банк», які мають право на отримання відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний банк» Славкіну М.А. включити ОСОБА_2 (паспорт серії: НОМЕР_4, податковий номер: НОМЕР_1), який є власником грошових коштів в розмірі 130 000 грн., подарованих ОСОБА_4 (паспорт серії: НОМЕР_5, податковий номер: НОМЕР_2) за договором дарування грошових коштів від 03 листопада 2014 року, що знаходяться на вкладному рахунку № НОМЕР_6, на вкладному рахунку за вкладом «Для виплат» № НОМЕР_7, відповідно до договору банківського вкладу «марафон лояльності» № 768175/2014 (в доларах США) від 02 квітня 2014 року, у розмірі 40 000,00 грн., та ОСОБА_5 (паспорт серії: НОМЕР_8, податковий номер: НОМЕР_3) за договором дарування грошових коштів від 03 листопада 2014 року, що знаходяться на вкладному рахунку НОМЕР_9, на вкладному рахунку за вкладом на вимогу «Для виплат» № НОМЕР_10, відповідно до договору банківського вкладу «Новорічний подарунок «Тринадцяти місячний» № 713654/2013 (в доларах США) від 30 грудня 2013 року, у розмірі 90 000,00 грн. в ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний банк», за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до Переліку вкладників ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний банк», які мають право на отримання відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 липня 2015 року у задоволенні адміністративного позову відмовлено.

Не погоджуючись з прийнятим рішенням, позивач - ОСОБА_2, звернувся до суду з апеляційною скаргою, в якій просить скасувати постанову суду першої інстанції та ухвалити нове рішення, яким позовні вимоги задовольнити.

Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи та доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню.

З матеріалів справи вбачається, що на підставі договорів дарування грошових коштів від 03 листопада 2014 року, укладених між ОСОБА_2 (Обдарований) та ОСОБА_5 і ОСОБА_4 (Дарувальники), Обдарований прийняв у дар грошові кошти в розмірі 90 000,00 грн. разом з нарахованими процентами за використання коштів, що знаходяться на вкладному рахунку № НОМЕР_9 та на вкладному рахунку за вкладом на вимогу «Для виплат» № НОМЕР_10 в ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний банк» відповідно до договору банківського вкладу «Новорічний подарунок «Тринадцяти місячний» №713654/2013 (в доларах США) від 30 грудня 2013 року, а також грошві кошти в розмірі 40 000,00 грн. разом з нарахованими процентами за використання коштів, що знаходяться на вкладному рахунку № НОМЕР_6 та на вкладному рахунку за вкладом на вимогу «Для виплат» № НОМЕР_7 в ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний банк» відповідно до договору банківського вкладу «Марафон лояльності» № 768175/2014 (в доларах США) від 02 квітня 2014 року.

На підставі викладеного вище, позивач звернувся до тимчасового адміністратора ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний банк» із заявою від 11 грудня 2014 року, в якій зазначив, що останній є владником ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний банк», у відповідності до договору банківського вкладу № 768180/2014 від 02 квітня 2014 року, а також про факт укладення вищезазначених договорів дарування, у зв'язку з чим просив визнати його кредитором банку на суму особистого вкладу і на суму подарунку.

В свою чергу, Уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації листом за вих. №15-1388 від 31 січня 2015 року повідомлено позивача про те, що, згідно договорами банківського вкладу № 713654/2013 від 30 грудня 2013 року та №768175/2014 від 02 квітня 2014 року, договірні відносини встановлені між ОСОБА_5 та ОСОБА_4 та ПАТ «ВіЕйБі Банк». Також, у вказаному листі наголошено, що особа, якій подаровано грошові кошти за договором банківського вкладу, не може набути статусу вкладника, який має право на отримання відшкодування за вкладом, а зазначене вище звернення ОСОБА_2 не має наслідком внесення необхідних змін до договору банківського вкладу щодо заміни сторони, а тому не дає підстав особі, якій подаровано грошові кошти, набути статусу вкладника банку.

Вважаючи зазначені дії відповідача протиправними, позивач звернувся до суду з даним позовом.

Відмовляючи у задоволенні позовних вимог, суд першої інстанції виходив з того, що за фактом укладення договорів дарування грошових коштів від 03 листопада 2014 року, укладених між ОСОБА_2 та ОСОБА_5 і ОСОБА_4, зміни до договорів банківського вкладу № 713654/2013 від 30 грудня 2013 року та № 768175/2014 від 02 квітня 2014 року не вносилися, кошти подаровані позивачу на його банківський рахунок зараховані не були, що свідчить про не набуття позивачем статусу вкладника, у розумінні положень ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Колегія суддів погоджується з таким висновком, враховуючи наступне.

Відповідно до ч. 3 ст. 2 КАС України, у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноважень з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несправедливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Згідно з ч. 2 ст. 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом гарантування за вкладами встановлені Законом України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон № 4452-VI).

Постановою Правління Національного банку України від 20 листопада 2014 року № 733 ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» віднесено до категорії неплатоспроможних.

Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20 листопада 2014 року №123 розпочато процедуру виведення ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» з ринку шляхом запровадження тимчасової адміністрації.

Відповідно до Постанови Правління Національного банку України від 19 березня 2015 року № 188 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20 березня 2015 року №63 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк».

Згідно з ч. 1. ст. 26 Закону №4452, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Фонд призначає уповноважену особу Фонду та розпочинає процедуру ліквідації банку в день отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, за виключенням випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений ст. 27 Закону № 4452.

Відповідно до ч. 1 ст. 27 Закону №4452 Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (ч. 2 ст. 27 Закону №4452).

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 3 ст. 27 Закону №4452).

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства (ч. 4 ст. 27 Закону №4452).

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 5 ст. 27 Закону №4452).

Згідно з п. 3 ч. 1 ст. 48 Закону №4452, Уповноважена особа Фонду з дня свого призначення здійснює такі повноваження, зокрема складає не пізніше ніж через три дні з дня свого призначення перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (Положення №14), уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 ч. 4 ст. 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку. Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. Інформація про вкладника в Переліку повинна забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

У пункті 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення. Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

З наведеного у сукупності вбачається, що Перелік, який складається Уповноваженою особою, та Загальний реєстр вкладників, який затверджується Фондом, є різними за суттю, змістом та призначенням документами. Перелік складається Уповноваженою особою Фонду, а Загальний реєстр вкладників формується та затверджується Фондом на підставі Переліку. Перелік, який складається Уповноваженою особою, по суті має характер попереднього документу, який надалі у формі Загального реєстру затверджується Фондом.

В свою чергу, під час судового розгляду справи встановлено, що позивача не було включено уповноваженою особою до вказаного Переліку в частині суми грошових коштів, набутих останнім на підставі договорів дарування від 03 листопада 2014 року, а, відтак, станом на момент розгляду справи судом у Фонду на було підстав для включення ОСОБА_2 до загального реєстру вкладників, у зв'язку з чим позовні вимоги, заявлені до відповідача-2 є передчасними.

З матеріалів справи вбачається, що підставою для звернення позивача до суду з даним позовом слугував факт не включення ОСОБА_2 до вказаного вище Переліку в межах коштів, набутих останнім за договорами дарування грошових коштів від 03 листопада 2014 року.

Відповідно до ст. 2 Закону № 4452, вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

При цьому, вкладником є фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Згідно з наявною у матеріалах справи довідкою від 17 липня 2015 року за вих. № 03-20108, наданої представником відповідача-1, залишок коштів на рахунках ОСОБА_2 станом на 13 липня 2015 року становить 0,00 грн. гарантована сума у розмірі 605,54 виплачена ОСОБА_2 25 лютого 2015 року, також 69 052,13 грн. виплачена 27 березня 2015 року. На суму коштів, що перевищує гарантовану суму у розмірі 3 351,43 грн. вимоги від власника рахунку не надходили. Задоволенню в ліквідаційній процедурі не підлягають та вважаються погашеними.

Крім того, під час судового розгляду даної справи з'ясовано, що за фактом укладення договорів дарування грошових коштів від 03 листопада 2014 року, укладених між ОСОБА_2 та ОСОБА_5 і ОСОБА_4, зміни до договорів банківського вкладу № 713654/2013 від 30 грудня 2013 року та № 768175/2014 від 02 квітня 2014 року не вносилися, кошти подаровані позивачу на його банківський рахунок зараховані не були, що свідчить про не набуття позивачем статусу вкладника, у розумінні положень ст. 2 Закону № 4452, в частині грошових коштів, подарованих останньому, згідно договорів дарування грошових коштів від 03 листопада 2014 року.

За таких обставин, колегія суддів погоджується з висновками суду першої інстанції, що позовні вимоги є необґрунтованими та такими, що не підлягають задоволенню.

Доводи апеляційної скарги висновків суду попередньої інстанції не спростовують і не дають підстав для висновку, що судом першої інстанції при розгляді справи неправильно застосовано норми матеріального права, які регулюють спірні правовідносини, чи порушено норми процесуального права.

Відповідно до ст. 200 КАС України - суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а постанову або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Керуючись ст. ст. 160, 198, 200, 205, 206, 212, 254 КАС України суд, -

У Х В А Л И В :

Апеляційну скаргу ОСОБА_2 - залишити без задоволення, а постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 липня 2015 року - без змін.

Ухвала набирає законної сили в порядку, встановленому ст. 254 КАС України та може бути оскаржена безпосередньо до Вищого адміністративного суду України в порядку і строки, встановлені ст. 212 КАС України.

Головуючий суддя Літвіна Н.М.

Судді Ганечко О.М.

Коротких А.Ю.

Повний текст ухвали виготовлено 29 листопада 2017 року.

Головуючий суддя Літвіна Н. М.

Судді: Ганечко О.М.

Коротких А. Ю.