Справа № 804/6322/17
Суддя: Букіна Лілія Євгенівна
Дата ухвалення: 2017-10-20 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
20 жовтня 2017 р. Справа № 804/6322/17
Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складіголовуючого судді Букіної Л.Є., розглянувши у порядку письмового провадження у місті Дніпрі адміністративну справу за адміністративним позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «АЙ СЕРВІС» до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» ОСОБА_1, треті особи, які не заявляють самостійні вимоги на предмет спору на стороні позивача: Товариство з обмеженою відповідальністю «АКТИВ-АГРО»,ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, Компанія «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД» про зобов`язання вчинити певні дії,
Товариство з обмеженою відповідальністю «АЙ СЕРВІС» звернулося до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» ОСОБА_1; треті особи, які не заявляють самостійні вимоги на предмет спору на стороні позивача: Товариство з обмеженою відповідальністю «АКТИВ-АГРО», ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, Компанія «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД» про зобов`язання вчинити певні дії, у якому просить(із урахувань уточнень):
визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» ОСОБА_1 щодо визнання нікчемними та направлення повідомлень про нікчемність наступних правочинів:
Договір застави майнових прав №01-1764/Т/5 від 06.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_3.
Договір застави майнових прав №01-1764/Т/6 від 06.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_2.
Договір поруки №01-1772/Т/5 від 05.09.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_7.
Договір про відступлення права вимоги №14У-21 від 25.07.2014р. за кредитним договором № 01-1535/Т від 11.09.2013р., що укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД».
Договір застави майнових прав на грошові кошти №14У-21/1 від 25.07.2014р., що укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД».
Договір застави майнових прав на грошові кошти за договорами банківського вкладу №01-1747/Т від 31.07.2014р., що укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД».
визнати протиправним та скасувати накази «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 22 серпня 2017 року № 112, від 22 серпня 2017 року № 113, від 31 серпня 2017 року № 126 та від 04 вересня 2017 року № 134 винесені Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» ОСОБА_1.
Позовні вимоги обґрунтовані тим, що зобовязання Позивача перед Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» щодо повернення суми кредиту за кредитними договорами № 01-1764/Т від 25.06.2014р., № 01-1772/Т від 15.07.2014р., №01-1535/Т від 11.09.2013р. та № 01-1747/Т від 15.05.2014р., в строк, визначений Кредитними договорами, не було виконано, а тому ПАТ «АКТАБАНК» повністю погасив заборгованість за Кредитними договорами шляхом звернення стягнення на грошові кошти третіх осіб за відповідними договорами застави майнових прав.
Однак, на поштову адресу Позивача надійшли повідомлення від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» ОСОБА_1 від 22.08.2017р. № 1878, від.22.08.2-17 № 1886, від 31 серпня 2017р. № 1961, та від 04.09.2017р. №2026 про нікчемність правочинів, зазначених вище.
Підставою нікчемності правочинів є висновок відповідача, що вищевказані Договори укладені з порушенням чинного законодавства, вимог Національного банку України та внутрішніх процедур Банку, з чого він вбачає наявність підстав, визначених пунктами 1, 2, 5, 6 та 7 частини третьої статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
На думку позивача, дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» ОСОБА_1 щодо визнання нікчемними правочинів, викладених в Повідомленнях є противоправними, а вимоги викладені в оскаржуваних повідомленнях є незаконними, чим порушено права та законні інтереси Товариства з обмеженою відповідальністю «АЙ СЕРВІС».
Представники сторін та треті особи про дату, час та місце розгляду справи повідомлені належним чином, у судове засідання не прибули, надали клопотання про розгляд справи у порядку письмового провадження.
Представник відповідача надав заперечення на адміністративний позов, а в обґрунтування яких зазначено, що всі дії відповідача здійснено з дотриманням вимог чинного законодавства та просив у задоволенні позову з урахуванням його уточнень відмовити.
Треті особи надали пояснення, згідно яких позовні вимоги підтримали та просили їх задовольнити.
З урахуванням неявки у судове засідання представників осіб, які беруть участь у справі справу розглянуто у порядку письмового провадження.
Дослідивши письмові докази, долучені до матеріалів справи та які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, проаналізувавши чинне законодавство, суд дійшов висновку про задоволення позовних вимог, виходячи з такого.
Інші особи надали письмові пояснення, та просили розглядати справу без їх участі.
Розглянувши подані документи і матеріали, оцінивши належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності, суд дійшов висновку про обґрунтованість позовних вимог з огляду на наступне.
Судом встановлено та матеріалами справи підтверджено, що на підставі Постанови Правління Національного банку України від 16.09.2015 року № 576 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014 року прийнято рішення № 90 про запровадження в Банку з 17.09.2014 року тимчасової адміністрації.
На підставі постанови Правління Національного банку України від 15.01.2015 №19 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 16.01.2015 № 6 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКТАБАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку» термін дії ліквідації банку до 15 січня 2018 року.
Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 31.05.2017 № 1217 «Про заміну уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК», з 07.06.2017 року призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію та делеговано всі повноваження ліквідатора ОСОБА_8» ОСОБА_1 (далі - «Уповноважена особа Фонду»).
У відповідності до підпункту 8 частини 1 статті 48 Закону, Фонд/Уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку здійснює повноваження, що визначені частиною другою статті 37 цього Закону. Згідно частини 2 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі -Закон»), протягом дії тимчасової адміністрації Фонд/Уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня: впровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), щодо нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.
На виконання вищезазначених вимог Закону, відповідачем проведена перевірка договорів при кредитуванні ТОВ «АЙ СЕРВІС» за кредитними договорами № 01-1764/Т від 25.06.2014р., № 01-1772/Т від 15.07.2014р., №01-1535/Т від 11.09.2013р. та № 01-1747/Т від 15.05.2014р. за результатами якої було складено повідомлення про нікчемність наступних правочинів, а саме:
Договору застави майнових прав №01-1764/Т/5 від 06.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_3.
Договору застави майнових прав №01-1764/Т/6 від 06.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_2.
Договору поруки №01-1772/Т/5 від 05.09.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_7.
Договору про відступлення права вимоги №14У-21 від 25.07.2014р. за кредитним договором № 01-1535/Т від 11.09.2013р., що укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД».
Договору застави майнових прав на грошові кошти №14У-21/1 від 25.07.2014р., що укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД».
Договору застави майнових прав на грошові кошти за договорами банківського вкладу №01-1747/Т від 31.07.2014р., що укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД»,
згідно п. 1, 2, 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
Суд, вирішуючи питання щодо правомірності дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» ОСОБА_1, виходить з такого.
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків регулюються та визначаються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
Відповідно до п. 1 розділу III Порядку виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, а також дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі їх виявлення, затвердженого Рішенням № 826 виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26.05.2016р., правочини (договори) є нікчемними у разі наявності підстав, визначених частиною третьою статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та/або іншими законами, що підтверджується відповідними доказами.
Відповідач, обґрунтовуючи свої вимоги, викладені в оскаржуваних повідомленнях про нікчемність правочинів, зазначає, що договори застави майнових прав призвели до віднесення ПАТ «АКТАБАНК» до категорії неплатоспроможних та є нікчемними з підстав, визначених пунктами 1, 2, 7 частини третьої статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Однак зазначені обставини не підтверджені жодними належними та допустимими доказами.
Відповідно до ч. 1 статті 627 Цивільного кодексу України відповідно до статті 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості.
Відповідно до ч. 1 статті 628 Цивільного кодексу України, зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.
Відповідно до ч. 1 статті 651 Цивільного кодексу України, зміна або розірвання договору допускається лише за згодою сторін, якщо інше не встановлено договором або законом.
Судом встановлено, що між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «АЙ СЕРВІС» укладено Кредитні договори № 01-1764/Т від 25.06.2014р., № 01-1772/Т від 15.07.2014р., №01-1535/Т від 11.09.2013р. та № 01-1747/Т від 15.05.2014р.
Відповідно до ч. 1 статті 546 Цивільного кодексу України, виконання зобов'язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.
Відповідно до ч. 1 статті 572 Цивільного кодексу України, в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).
Згідно ч.1. статті 583 Цивільного кодексу України, заставодавцем може бути боржник або третя особа (майновий поручитель).
На забезпечення виконання ТОВ «АЙ СЕРВІС» своїх зобовязань за Кредитним договором № 01-1764/Т від 25.06.2014р., між ПАТ «АКТАБАНК», ТОВ «АЙ СЕРВІС» та іншими особами були укладені наступні договори:
- Договір поруки №01-1764/Т/1 від 25.06.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_4;
- Договір поруки №01-1764/Т/2 від 25.06.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_5;
- Договір поруки №01-1764/Т/3 від 25.06.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АКТИВ-АГРО»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1764/Т/4 від 25.06.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави майнових прав №01-1764/Т/5 від 06.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_3, предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів відповідно до Договору банківського вкладу № В20-207573/Т, укладеного між Заставодавцем та Заставодержателем, заставна вартість 80 369,74 грн.
- Договір застави майнових прав №01-1764/Т/6 від 06.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_2, предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів відповідно до Договору банківського вкладу № В04-207893/Т/610490, укладеного між Заставодавцем та Заставодержателем, заставна вартість 81 937,63 грн.
На забезпечення виконання ТОВ «АЙ СЕРВІС» зобов'язань за Кредитним договором Кредитним договором № 01-1772/Т від 15.07.2014р., між ПАТ «АКТАБАНК», ТОВ «АЙ СЕРВІС» та іншими особами були укладені наступні договори:
- Договір поруки №01-1772/Т/1 від 15.07.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_4;
- Договір поруки №01-1772/Т/2 від 15.07.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_5;
- Договір поруки №01-1772/Т/3 від 15.07.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АКТИВ-АГРО»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1772/Т/4 від 30.07.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави майнових прав №01-1772/Т/5 від 05.09.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_7, предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість 235 203,43 грн.
- Договір застави майнових прав №01-1772/Т/6 від 05.09.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_6, предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість 235 203,43 грн.
На забезпечення виконання ТОВ «АЙ СЕРВІС» зобов'язань за Кредитним договором Кредитним договором №01-1535/Т від 11.09.2013р., між ПАТ «АКТАБАНК», ТОВ «АЙ СЕРВІС» та іншими особами були укладені наступні договори:
- Договір поруки №01-1535/Т/1 від 11.09.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_4;
- Договір поруки №01-1535/Т/2 від 11.09.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_5;
- Договір застави товарів в обороті №01-1535/Н/3 від 16.09.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1535/Н/4 від 20.09.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/5 від 07.10.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/6 від 08.10.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/7 від 10.10.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/8 від 14.10.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/9 від 15.10.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/10 від 21.10.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/11 від 23.10.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/12 від 29.10.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/13 від 01.11.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/14 від 06.11.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/15 від 08.11.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/16 від 18.11.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави товарів в обороті №01-1535/Т/17 від 22.11.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС»;
- Договір застави майнових прав №01-1535/Т/18 від 31.03.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС», предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість 42 535 029,60 грн.
- Договір застави майнових прав №01-1535/Т/19 від 29.04.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АЙ СЕРВІС», предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість 10 000 000,00 грн.
- Договір застави майнових прав №14У-1/1 від 25.07.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД», предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість 4 700 000 доларів США.
На забезпечення виконання ТОВ «АЙ СЕРВІС» зобов'язань за Кредитним договором № 01-1747/Т від 15.05.2014р., між ПАТ «АКТАБАНК», ТОВ «АЙ СЕРВІС» та іншими особами були укладені наступні договори:
- Договір поруки №01-1747/Т/1 від 15.05.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_4;
- Договір поруки №01-1747/Т/2 від 15.05.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_5;
- Договір поруки №01-1747/Т/3 від 15.05.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АКТИВ-АГРО»;
- Договір застави майнових прав №01-1747/Т/4 від 20.05.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АКТИВ-АГРО», предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість 22 334 044,76 грн.
- Договір застави майнових прав №01-1747/Т/5 від 31.07.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД», предметом якого є право вимоги на отримання грошових коштів, заставна вартість 2 652 371,92 долари США.
Вказані правочини спрямовані на надання банку додаткових гарантій виконання зобов'язань за Кредитними договорами № 01-1764/Т від 25.06.2014р., № 01-1772/Т від 15.07.2014р., №01-1535/Т від 11.09.2013р. та № 01-1747/Т від 15.05.2014р.
Відповідно до ч. 1 статті 589 Цивільного кодексу України, у разі невиконання зобов'язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави.
З урахуванням того, що в строки, визначені Кредитними договорами, ТОВ «АЙ СЕРВІС» не виконано зобов'язань щодо повернення суми кредиту, то ПАТ «АКТАБАНК» повністю погасив заборгованість за Кредитними договорами № 01-1764/Т від 25.06.2014р., № 01-1772/Т від 15.07.2014р., №01-1535/Т від 11.09.2013р. та № 01-1747/Т від 15.05.2014р. шляхом звернення стягнення на грошові кошти Третіх осіб.
Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не забороняє відступлення права вимоги за зобов'язаннями банку, третій особі яка виконала зобов'язання боржника, а згідно з положеннями статей 512 Цивільного кодексу України передбачено заміну кредитора у зобов'язанні та перехід до нового кредитора прав первісного кредитора у зобов'язанні у разі виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем).
Відповідачем не заперечувалось, що Третіми особами здійснено погашення заборгованості за Кредитними договорами № 01-1764/Т від 25.06.2014р., № 01-1772/Т від 15.07.2014р., №01-1535/Т від 11.09.2013р. та № 01-1747/Т від 15.05.2014р., крім того Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України, частково відступило права вимоги за Кредитними договорами та іншими договорами, що забезпечують виконання зобов'язання за Кредитним договорами, на користь Компанії «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД», про що 865укладено Договори про відступлення права вимоги від 01 серпня 2014 року.
Таким чином, укладення та фактичне виконання Сторонами правочинів, призвело до погашення зобов'язання ТОВ «АЙ СЕРВІС» перед ПАТ «АКТАБАНК» за рахунок майнових прав Третіх осіб, а визнання їх Відповідачем нікчемними, призвело до порушення прав позивача, який вже здійснював погашення заборгованості Третім особам.
Вирішуючи питання, щодо нікчемності договору застави майнових прав №01-1764/Т/5 від 06.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_3; договору застави майнових прав №01-1764/Т/6 від 06.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_2; договору поруки №01-1772/Т/5 від 05.09.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_7; договору про відступлення права вимоги №14У-21 від 25.07.2014р. за кредитним договором № 01-1535/Т від 11.09.2013р., що укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД»; договору застави майнових прав на грошові кошти №14У-21/1 від 25.07.2014р., що укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД»; договору застави майнових прав на грошові кошти за договорами банківського вкладу №01-1747/Т від 31.07.2014р., що укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД», передбачених п.п. 1, 2, 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», суд зазначає наступне.
У відповідності до частини третьої статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України; 9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.
Визначаючи підстави для визнання правочину нікчемним, відповідач у повідомленнях послався на положення п.1, 2, 7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
Суд вважає, що відповідачем не доведено наявності підстав для визнання укладених правочинів нікчемними з огляду на таке.
Відповідно до ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з такихпідстав:
1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобовязання без встановлення обовязку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог.
Проте, як вбачається з копії Договорів про відступлення права вимоги, Договорів застави майнових прав, вони містять в собі умови, відповідно до яких відступлення прав вимог ПАТ «АКТАБАНК» в інтересах Компанії «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД», відбувалося у зв'язку з тим, що обов'язок ТОВ «АЙ СЕРВІС», тобто позичальника за Кредитними договорами, щодо повернення кредитних коштів було виконано Третіми особами як заставодавцями (майновими поручителями). Третіми особами, до момента укладення Договорів про відступлення прав вимоги було вчинено відповідні Майнові дії на користь ПАТ «АКТАБАНК», оскільки фактично здійснено погашення заборгованості ТОВ «АЙ СЕРВІС» на користь ПАТ «АКТАБАНК».
Треті особи вчинили на користь ПАТ «АКТАБАНК» відповідні майнові дії, а саме: передали Банку в заставу свої майнові права на отримання грошових коштів. Договори про відступлення права вимоги, укладені у зв'язку з тим, що ПАТ «АКТАБАНК» отримав повне погашення заборгованості ТОВ «АЙ СЕРВІС» шляхом звернення стягнення на предмети застави.
Відповідач також не зазначив посилань на будь-які докази, що підтверджують факт безоплатного відчуження майна з боку ПАТ «АКТАБАНК», або відмови останнього від майнових вимог, тому його твердження щодо нікчемності правочинів є лише припущенням.
З урахуванням викладеного, угоди вказані в Повідомленнях - не містять ознак нікчемності правочинів визначених пунктом 1 ч. З ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з огляду на відсутність обов'язкових ознак, що вказують на їх нікчемність.
2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим.;
Проте, Договори застави майнових прав, Договори про відступлення права вимоги - не містять даних елементів, з огляду на наступне.
Наслідком укладення Договорів застави майнових прав, стало те, що ПАТ «АКТАБАНК» отримав повне погашення заборгованості за вищевказаними Кредитними договорами. Тобто, внаслідок даних правочинів кошти та/або майно не вибували із володіння ПАТ «АКТАБАНК», а навпаки, внаслідок даних правочинів ПАТ «АКТАБАНК» в повному обсязі задовольнив свої вимоги.
Уклавши зазначені вище договори, банк не приймав на себе жодних зобов'язань, а навпаки, набув можливість задовольнити свої вимоги шляхом звернення стягнення, а отже такі договори не могли призвести до неплатоспроможності банку або неможливості виконання його грошових зобов'язань перед кредиторами. Внаслідок укладення Договорів застави майнових прав, відбулось одночасне погашення заборгованості Позивача перед ПАТ «АКТАБАНК» за виданими кредитами, а також зменшення зобов'язань банку перед Третіми особами.
Звернення стягнення ПАТ «АКТАБАНК» на майнові права Третіх осіб, призвело до збільшення розміру грошових активів ПАТ «АКТАБАНК» за рахунок зменшення обсягу зобов'язань Банку. Таким чином, укладення вищевказаних договорів, мало наслідком виключно покращення нормативів капіталу банку ПАТ «АКТАБАНК». Отже, зазначені договори не містять ознак нікчемності правочинів визначених пунктом 2 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з огляду на відсутність обов'язкових ознак, що вказують на їх нікчемність.
Внаслідок укладення договорів поруки, застави майнових прав та договорів про відступлення права вимоги за Кредитними договорами, укладених з ТОВ «АЙ СЕРВІС», ПАТ «АКТАБАНК», не зазнав несприятливих наслідків, таких як погіршення фінансового стану банку або зниження його платоспроможності, не було надано переваги Третім особам.
Перехід до нових кредиторів права вимоги не є пільгою, а правом, прямо передбаченим статтями 512, 576 Цивільного кодексу України для будь-якого кредитора (заставодавця), який виконав забезпечене заставою зобов'язання.
Суд зазначає, що факт укладання таких договорів не може свідчити про укладання банком правочину, умови якого передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.
Відповідачем не доведено суду, у чому саме полягає отримана Позивачем або Третіми особами перевага перед іншими кредиторами банку. Отже, звернення стягнення на заставлене право вимоги грошові зобовязання Банку не є перевагами чи пільгами в контексті приписів п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
Згідно з частиною 1 статті 203 Цивільного кодексу України зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам.
Відповідно до ч.2 ст.215 Цивільного кодексу України правочин є нікчемним, якщо його недійсність встановлена законом. У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається.
Положеннями статті 228 Цивільного кодексу України визначено, що правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.
Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним.
У разі недодержання вимоги щодо відповідності правочину інтересам держави і суспільства, його моральним засадам такий правочин може бути визнаний недійсним. Якщо визнаний судом недійсний правочин було вчинено з метою, що завідомо суперечить інтересам держави і суспільства, то при наявності умислу у обох сторін - в разі виконання правочину обома сторонами - в дохід держави за рішенням суду стягується все одержане ними за угодою, а в разі виконання правочину однією стороною з іншої сторони за рішенням суду стягується в дохід держави все одержане нею і все належне - з неї першій стороні на відшкодування одержаного. При наявності умислу лише у однієї із сторін все одержане нею за правочином повинно бути повернуто іншій стороні, а одержане останньою або належне їй на відшкодування виконаного за рішенням суду стягується в дохід держави.
Отже, положеннями ст.228 Цивільного кодексу України визначено поняття нікчемного правочину і таким правочином є правочин, який порушує публічний порядок (ч.1, 2 ст.228 Цивільного кодексу України). При цьому, визнання такого правочину недійсним у судовому порядку не вимагається (ч.2 ст.215 Цивільного кодексу України). Крім цього, ч.3 ст.228 Цивільного кодексу України визначено правові наслідки правочину, вчиненого з метою, що суперечить інтересам держави і суспільства, його моральним засадам і такий правочин є оспорюваним, який може бути визнаний недійсним лише за рішенням суду.
Відповідачем не наведено, а судом не встановлено доказів, які б свідчили, що спірні правочини є такими, що порушують публічний порядок, спрямовані на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.
Таким чином, враховуючи суть спірних правовідносин, які виникли між сторонами, суд доходить висновку про відсутність підстав для визнання Уповноваженою особою правочинів нікчемними та направлення з цього приводу повідомлень.
Крім того, відповідно до п. 5 розділу II «Порядку виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, а також дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі їх виявлення», затвердженого Рішенням № 826 виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26.05.2016р., перевірка правочинів (договорів) на предмет нікчемності проводиться Комісією у період здійснення Фондом тимчасової адміністрації банку. У разі необхідності проведення перевірки протягом процедури ліквідації банку така перевірка повинна бути завершена не пізніше шести місяців з дня початку процедури ліквідації банку. За рішенням виконавчої дирекції Фонду перевірку може бути продовжено, але не більше, ніж на шість місяців.
Отже, згідно діючого Порядку, відповідачем порушено строк проведення перевірки правочинів ПАТ «АктаБанк» на предмет нікчемності, оскільки вона мала бути проведена та закінчена в річний (максимальний) термін від дня початку процедури ліквідації, а саме до 15.01.2016р.
Відповідно до ст.17 Закону України «Про виконання рішень та застосування практики Європейського суду з прав людини» рішення Європейського суду з прав людини підлягають застосуванню судами як джерела права.
У Рішенні від 20.10.2011 року у справі «Rysovskyy v. Ukraine» Європейський суд з прав людини зазначив, що принцип «належного урядування» передбачає, що у разі, коли йдеться про питання загального інтересу, зокрема, якщо справа впливає на такі основоположні права людини, як майнові права, державні органи повинні діяти вчасно та в належний і якомога послідовніший спосіб («Beyeler v. Italy», «Oneryildiz v. Turkey», «Megadat.com S.r.l. v.Moldova», «Moskal v. Poland»). На державні органи покладено обов'язок запровадити внутрішні процедури, які посилять прозорість і ясність їхніх дій, мінімізують ризик помилок («Lelas v. Croatia» і «ToscutaandOthers v. Romania») і сприятимуть юридичній визначеності у правовідносинах, які зачіпають майнові інтереси («Oneryildiz v. Turkey», та «Beyeler v. Italy»).
Державні органи, які не впроваджують або не дотримуються своїх власних процедур, не повинні мати можливість отримувати вигоду від своїх протиправних дій або уникати виконання своїх обов'язків («Lelas v. Croatia»).
З урахуванням наведеного вище, суд дійшов висновку, що відповідачем вчинено дії та прийняті рішення з порушення цього принципу, що свідчить про порушення при цьому гарантій, передбачених ст.1 Першого протоколу до Конвенції, як для позивачів, так і для Третіх осіб.
Приймаючи до уваги те, що судом встановлено протиправність віднесення відповідачем зазначених вище правочинів до нікчемних, то в останнього обов'язок, визначений ч. 4 ст. 38 Закону №4452-VI, не виникає, у тому числі щодо повідомлення сторін про нікчемність цих договорів.
Таким чином, дії щодо направлення повідомлень про нікчемність правочинів (договорів), не ґрунтуються на вимогах норм чинного законодавства та підлягають визнанню протиправними, як і Накази «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками нікчемності правочинів» від 22 серпня 2017 року № 112, від 22 серпня 2017 року № 113, від 31 серпня 2017 року № 126 та від 04 вересня 2017 року № 134, оскільки природою їх видання є рішення відповідача про нікчемність наступних правочинів:
Договір застави майнових прав №01-1764/Т/5 від 06.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_3.
Договір застави майнових прав №01-1764/Т/6 від 06.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_2.
Договір поруки №01-1772/Т/5 від 05.09.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_7.
Договір про відступлення права вимоги №14У-21 від 25.07.2014р. за кредитним договором № 01-1535/Т від 11.09.2013р., що укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД».
Договір застави майнових прав на грошові кошти №14У-21/1 від 25.07.2014р., що укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД».
Договір застави майнових прав на грошові кошти за договорами банківського вкладу №01-1747/Т від 31.07.2014р., що укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД».
З урахуванням наведеного позовні вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «АЙ СЕРВІС» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» ОСОБА_1 є такими, що підлягають задоволенню повністю.
Відповідно до ч.1 ст. 94 Кодексу адміністративного судочинства України якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.
Зважаючи, що при подачіадміністративного позову немайнового характерупозивачем сплачено судовий збір у розмірі 3200,00 грн., то такий підлягає стягненню на його користь за рахунок бюджетних асигнувань відповідача.
Керуючись ст. 158-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд -
Адміністративний позов Товариства з обмеженою відповідальністю «АЙ СЕРВІС» - задовольнити повністю.
Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» ОСОБА_1 щодо визнання нікчемними та направлення повідомлень про нікчемність наступних правочинів:
Договір застави майнових прав №01-1764/Т/5 від 06.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_3.
Договір застави майнових прав №01-1764/Т/6 від 06.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_2.
Договір поруки №01-1772/Т/5 від 05.09.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_7.
Договір про відступлення права вимоги №14У-21 від 25.07.2014р. за кредитним договором № 01-1535/Т від 11.09.2013р., що укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД».
Договір застави майнових прав на грошові кошти №14У-21/1 від 25.07.2014р., що укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД».
Договір застави майнових прав на грошові кошти за договорами банківського вкладу №01-1747/Т від 31.07.2014р., що укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ЕЛСЛІ ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД».
Визнати протиправними та скасувати накази «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 22 серпня 2017 року № 112, від 22 серпня 2017 року № 113, від 31 серпня 2017 року № 126 та від 04 вересня 2017 року № 134 винесені Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» ОСОБА_1.
Стягнути з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» ОСОБА_1 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «АЙ СЕРВІС» судові витрати з оплати судового збору у розмірі 3200,00 (три тисячі двісті) гривень.
Постанова суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Постанову може бути оскаржено в апеляційному порядку до Дніпропетровськогоапеляційногоадміністративного суду через Дніпропетровськийокружнийадміністративний суд у десятиденний строк з дня отриманнякопії постанови.

Суддя ОСОБА_9