Справа № 815/3547/17
Суддя: Іванов Е. А.
Дата ухвалення: 2017-11-08 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ОДЕСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 листопада 2017 року м.Одеса Справа № 815/3547/17

Одеський окружний адміністративний суд у складі: головуючого судді Іванова Е.А., розглянувши у приміщенні суду в порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Платинум Банк» ОСОБА_3, ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб, за участі третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача ОСОБА_4 про визнання протиправною бездіяльність та зобовязання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИВ:

З позовом до суду звернулась ОСОБА_1 (далі ОСОБА_1А.) до Уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Платинум Банк» ОСОБА_3, ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб в якому просить суд визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Платинум Банк" ОСОБА_5 щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «Платинум Банк», які мають право на відшкодування коштів за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язати уповноважену особу ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Платинум Банк" ОСОБА_5 подати до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1), як вкладників ПАТ «Платинум Банк», які мають право на відшкодування коштів за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язати ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1), до переліку вкладників ПАТ «Платинум Банк».

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначив, що 05.12.2016 року між позивачем та ПАТ «Платинум Банк» (далі-Банк) було укладено договір банківського вкладу № 00517508, на підставі якого на ім'я позивача було відкрито вкладний рахунок № 8704. В подальшому позивачем були внесені грошові кошти в розмірі 6000 (шість тисяч) доларів США. Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 23 лютого 2017 року № 95-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Платинум Банк» виконавчою дирекцією ОСОБА_2 прийнято рішення від 24 лютого 2017 року № 743, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Платинум Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку». Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Платинум Банк», призначено уповноважену особу ОСОБА_2 гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Платинум Банк» ОСОБА_3 строком на два роки з 24 лютого 2017 року до 23 лютого 2019 року включно. 06.03.2017 року позивач письмово звернулась до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб щодо причин не внесення її до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_2. Листом від 29.03.2017 року за № 37-036-6783/17 ФГВФО повідомив, що з питань включення до переліку вкладників ПАТ «Платинум Банк», які мають право на отримання гарантованої суми відшкодування, позивачу треба звернутись до уповноваженої особи ОСОБА_2 на ліквідацію ПАТ «Платинум Банк» - ОСОБА_5 28.04.2017 року позивач письмово звернулась до уповноваженої особи ОСОБА_2 на ліквідацію ПАТ «Платинум Банк» - ОСОБА_5 щодо не включення його до переліку вкладників ПАТ «Платинум Банк». Уповноважена особа ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Платинум Банк» листом від 29.05.2017 року за № 60-02/4571-Л повідомив, що позивача віднесено до переліку асоційованих осіб пов'язаних з ПАТ «Платинум Банк», які не мають права на відшкодування коштів гарантованих ОСОБА_2. З такими висновками ОСОБА_2 позивач погодитись не може, а тому звернувся до суду з вказаним позовом.

Позивач та його представник в судовому засіданні позов підтримали та просили його задовольнити з підстав викладених в позовній заяві.

Представник відповідача ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб в судове засідання не зявився, повідомлявся належним чином про день, час та місце проведення судового засідання, проте надав до суду заперечення у письмовому вигляді, які мотивовані тим, що пунктом 2 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14 (далі - Положення №14), ОСОБА_2 складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 5 до цього Положення (далі - Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією ОСОБА_2. У частині 3 статті 27 зазначеного Закону передбачено, що виконавча дирекція ОСОБА_2 затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою ОСОБА_2 переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_2. ОСОБА_2 не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення ОСОБА_2 банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті ОСОБА_2. Статтею 28 Закону передбачено, що ОСОБА_2 розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України в порядку та у черговості, встановлених ОСОБА_2, не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення ОСОБА_2 банку з ринку. ОСОБА_2 здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти, що здійснюють такі виплати в готівковій або безготівковій формі (за вибором вкладника). ОСОБА_2 не пізніше наступного дня після закінчення визначеного цим Законом строку ліквідації банку розміщує на офіційному веб-сайті ОСОБА_2 оголошення про завершення ОСОБА_2 виплат гарантованої суми відшкодування. Отже, виконавча дирекція ОСОБА_2 затверджує Реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою ОСОБА_2 Переліку рахунків. З наведеного вбачається, що повноваження щодо формування Переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_2, та щодо визначення сум, що підлягають відшкодуванню покладені на уповноважену особу ОСОБА_2. У ОСОБА_2 гарантування відсутні будь-які первинні документи по вкладникам, і тому при складанні Загального реєстру використовуються виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку рахунків. Перелік складається уповноваженою особою ОСОБА_2, а Загальний реєстр вкладників формується та затверджується ОСОБА_2 на підставі Переліку. Так, у переданому уповноваженою особою Переліку рахунків інформація про Позивача відсутня у зв'язку з чим дані про Позивача не могли бути враховані при складанні та затвердженні Загального реєстру ОСОБА_2 гарантування. Пунктом 5 розділу II Положення від 09.08.2012 року № 14 передбачено, ще протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа ОСОБА_2 може надавати зміни та доповнення до переліків. Пунктом 3 розділу ІІІ Положення від 09.08.2012 року № 14 встановлено, що ОСОБА_2 складає зміни та доповнення до Загального реєстру, що затверджуються виконавчою дирекцією ОСОБА_2 на підставі змін; та доповнень до Переліку, прийнятих ОСОБА_2. Так, на день розгляду даної справи до ОСОБА_2 гарантування не надходило змін та доповнень до Переліку від Уповноваженої особи щодо Позивача. Проте, відповідно до частини 2 статті 27 Закону Уповноваженою особою ОСОБА_2 було включено позивача до Переліку рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_2 відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 цього Закону, як така, що є пов'язаною (асоційованою) з Банком особою.

Уповноважена особа ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Платинум Банк» ОСОБА_3 в судове засідання не зявився, повідомлявся належним чином про день, час та місце проведення судового засідання, проте надав до суду заперечення у письмовому вигляді, які мотивовані тим, що відповідно до п.4 ст.26 Закону ОСОБА_2 не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України Рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення). Так, згідно частини 1 ст.52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», для цілей цього закону пов'язаними з банком особами є: контролери банку; особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених v пунктах 1-6 цієї частини; юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини. Відповідно до ст.2 Закону України «Про банки та банківську діяльність» асоційована особа - чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича. Згідно ст.42 Закону України «Про банки та банківську діяльність» керівниками банку є: голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку. Статтею 23 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено, що Банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України. Виходячи з аналізу вищенаведених норм, відділення банку є його відокремленим підрозділом, а керівник такого відокремленого підрозділу є керівником банку у розумінні ст.42 Закону України «Про банки та банківську діяльність», а відтак, відповідно, пов'язаною з банком особою відповідно до п.З частини 1 ст.52 «Про банки та банківську діяльність». Таким чином, прямі родичі (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки) керівників банку е пов'язаними з банком особами відповідно до пункту 6 частини 1 ст.52 Закону України «Про банки та банківську діяльність». 15.04.2016 року згідно наказу №03249-К на посаду начальника Відділення №7 Публічного акціонерного товариства «Платинуй Банк» (надалі - Банк, ПАТ «ПтБ» в м. Одеса) відділу продажів Південного регіону Управління бранч-продажів Департаменту роздрібного бізнесу переведена ОСОБА_4, яка є сестрою Позивача. До дати переведення ОСОБА_4 займала посаду начальника відділення №3 ПАТ «ПтБ» в м. Одеса. ОСОБА_4 звільнена з посади Начальника відділення №7 ПАТ «ПтБ» в м. Одеса відділу продажів Південного регіону Управління бранч-продажів Департаменту роздрібного бізнесу 10.03.2017 року згідно наказу №ІМВ/К-00863 від 06.03.2017 року. Враховуючи вищевикладене, Позивач була пов'язаною з банком особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення ПАТ «ПтБ» до категорії неплатоспроможних, оскільки є асоційованою особою (сестрою) керівника банку - Начальника відділення №7 ПАТ «ПтБ» в м. Одеса Осенцової Аліни Анатоліївни, а відтак підстави для включення Позивача до реєстру (переліку) вкладників, які мають право на відшкодування коштів ОСОБА_2, відсутні.

Третя особа ОСОБА_4 в судове засідання зявилась, та підтримала пояснення позивача та його представника.

Відповідно до ч. 6 ст. 128 КАС України, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Враховуючи наведене, суд дійшов до висновку про можливість розглянути справу в порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами.

Дослідивши наявні в справі письмові докази суд встановив наступні обставини.

Судом встановлено, що 05.12.2016 року між позивачем та ПАТ «Платинум Банк» (далі-Банк) було укладено договір банківського вкладу № 00517508, на підставі якого на ім'я позивача було відкрито вкладний рахунок № 8704.

В подальшому позивачем були внесені грошові кошти в розмірі 6000 (шість тисяч) доларів США.

Судом встановлено, що 10 січня 2017 року Національним банком України прийняте рішення №14-рш/БТ «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ПЛАТИНУМ БАНК» до категорії неплатоспроможних», на підставі якого виконавчою дирекцією ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб (далі - ОСОБА_2) прийнято рішення від 11.01.2017 року № 85 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК», та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку». Згідно з даними рішеннями розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «Платинум Банк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 11.01.2017 року по 10.02.2017 року включно. Таким чином, ОСОБА_2 набув всі повноваження органів управління Банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення. Уповноваженою особою ОСОБА_2 на здійснення тимчасової адміністрації в Банку призначено ОСОБА_3.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 23 лютого 2017 року № 95-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Платинум Банк» виконавчою дирекцією ОСОБА_2 прийнято рішення від 24 лютого 2017 року № 743, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Платинум Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Платинум Банк», призначено уповноважену особу ОСОБА_2 гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Платинум Банк» ОСОБА_3 строком на два роки з 24 лютого 2017 року до 23 лютого 2019 року включно.

06.03.2017 року позивач письмово звернулась до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб щодо причин невнесення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_2.

Листом від 29.03.2017 року за № 37-036-6783/17 ФГВФО повідомило, що з питань включення до переліку вкладників ПАТ «Платинум Банк», які мають право на отримання гарантованої суми відшкодування, позивачу треба звернутись до уповноваженої особи ОСОБА_2 на ліквідацію ПАТ «Платинум Банк» - ОСОБА_5

28.04.2017 року позивач письмово звернулась до уповноваженої особи ОСОБА_2 на ліквідацію ПАТ «Платинум Банк» - ОСОБА_5 щодо включення його до переліку вкладників ПАТ «Платинум Банк».

Уповноважена особа ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Платинум Банк» листом від 29.05.2017 року за № 60-02/4571-Л повідомив, що позивача віднесено до переліку асоційованих осіб пов'язаних з ПАТ "Платинум Банк", які не мають права на відшкодування коштів гарантованих ОСОБА_2.

На виконання вимог ст. 34 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», 11.01.2017 року ОСОБА_2 здійснено опублікування оголошення про запровадження тимчасової адміністрації у Банку, яке міститься на офіційному сайті ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб.

В умовах здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації діяльність Банку регламентується спеціальним законодавством, зокрема, Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (зі змінами та доповненнями, далі - Закон).

Згідно з Прикінцевими та перехідними положеннями Закону законодавчі та інші нормативно-правові акти, прийняті до набрання чинності цим Законом, застосовуються у частині, що не суперечить Закону.

Метою Закону є захист прав і законних інтересів вкладників, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків (ч. 2 ст. 1 Закону).

Відповідно до Закону ОСОБА_2 гарантування безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі ОСОБА_2 з дня початку процедури ліквідації банку здійснює повноваження органів управління банку, в тому числі вчиняє будь-які дії та приймає рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку (п. 1 ч. 2 ст. 37, п.1 та п. 8 ч. 1 ст, 48 Закону). Уповноважена особа ОСОБА_2 діє без довіреності від імені банку, має право підпису будь-яких договорів (правочинів), інших документів від імені банку (п.1 ч. 4 ст. 37 Закону).

Пунктом 1 частини 2 статті 46 Закону передбачено, що з дня початку процедури ліквідації Банку припиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Керівники банку звільняються з роботи у зв'язку з ліквідацією банку.

Щодо не включення до списку (переліку) вкладників позивача, то суд зазначає наступне.

Відповідно до п.4 ст.26 Закону ОСОБА_2 не відшкодовує кошти розмішені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України Рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення).

Так, згідно частини 1 ст.52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», для цілей цього закону пов'язаними з банком особами, серед іншого є:

- керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку.

Згідно ст.42 Закону України «Про банки та банківську діяльність» керівниками банку є:

- голова, його заступники та члени ради банку;

- голова, його заступники та члени правління банку;

- головний бухгалтер, його заступники;

- керівники відокремлених підрозділів банку.

Статтею 23 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено, що Банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України. Виходячи з аналізу вищенаведених норм, відділення банку є його відокремленим підрозділом, а керівник такого відокремленого підрозділу є керівником банку у розумінні ст.42 Закону України «Про банки та банківську діяльність», а відтак, відповідно, пов'язаною з банком особою відповідно до п.3 частини 1 ст.52 «Про банки та банківську діяльність».

Відповідно до ст.2 Закону України «Про банки та банківську діяльність» асоційована особа - чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича.

Таким чином, прямі родичі (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки) керівників банку є пов'язаними з банком особами відповідно до пункту 6 частини 1 ст.52 Закону України «Про банки та банківську діяльність».

Судом встановлено. що 15.04.2016 року згідно наказу №03249-К на посаду начальника Відділення №7 Публічного акціонерного товариства «Платинуй Банк» (надалі - Банк, ПАТ «ПтБ» в м. Одеса відділу продажів Південного регіону Управління бранч-продажів Департаменту роздрібного бізнесу переведена ОСОБА_4, яка є сестрою позивача, що не заперечується позивачем, та підтверджується анкетою контрагента фізичної особи (а.с. 111).

До дати переведення ОСОБА_4 займала посаду начальника іншого відділення - №3 ПАТ «ПтБ» в м. Одеса.

ОСОБА_4 звільнена з посади Начальника відділення №7 ПАТ «ПтБ» в м. Одеса відділу продажів Південного регіону Управління бранч-продажів Департаменту роздрібного бізнесу 10.03.2017 року згідно наказу №ІМВ/К-00863 від 06.03.2017 року.

Враховуючи вищевикладене, позивач була пов'язаною з банком особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення ПАТ «ПтБ» до категорії неплатоспроможних, оскільки є асоційованою особою (сестрою) керівника банку - Начальника відділення №7 ПАТ «ПтБ» в м. Одеса ОСОБА_6, а відтак підстави для включення позивача до реєстру (переліку) вкладників, які мають право на відшкодування коштів ОСОБА_2, відсутні.

Щодо тверджень позивача, що ОСОБА_6А, не може вважатись повязаною особою в розумінні ст. 52 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», оскільки згідно витягу із ЄДР ПАТ «Платинум банк» не має зареєстрованих філій, відділень, відокремлених підрозділів, а отже позивач не є асоційованою особою, то суд зазначає наступне.

Відповідно до ст.1 Закону України «Про банки і банківську діяльність» цей Закон визначає структуру банківської системи, економічні, організаційні і правові засади створення, діяльності, реорганізації і ліквідації банків. Таким чином даний закон є спеціальним для банків України.

Ст. 23 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено, що Банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Банк зобов'язаний повідомити Національний банк України про відкриття відокремленого підрозділу. Національний банк України включає відомості про відокремлені підрозділи банку до Державного реєстру банків на підставі письмового повідомлення банку.

Відокремлений підрозділ банку має право розпочати свою діяльність через 10 днів після повідомлення банком Національного банку України про відкриття такого відокремленого підрозділу.

Банк зобов'язаний повідомляти Національний банк України про зміни в документах та інформації, які надаються згідно з вимогами цієї статті, та надсилати Національному банку України копію рішення про внесення змін до положення про відокремлений підрозділ у двотижневий строк після його затвердження уповноваженим органом банку.

Загальні вимоги до відкриття відокремлених підрозділів українських банків на території України передбачені розділом IV «Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів», затвердженого Постановою Правління Національного банку України №306 від 08.09.2011 року (надалі - Положення).

Так, згідно гл.1 розділу IV Положення, банки згідно з вимогами Закону України «Про банки та банківську діяльність», цього Положення, статутів та внутрішньобанківських положень можуть створювати відокремлені підрозділи, які здійснюватимуть банківську діяльність від імені банку, - філії, відділення тощо (далі - філії/відділення) та відокремлені підрозділи, які не здійснюватимуть банківської діяльності (далі - представництва).

При цьому, п.1.5 гл.1 розділу IV Положення передбачено, що керівник філії/відділення повинен відповідати вимогам ст. 42 Закону України «Про банки та банківську діяльність» щодо професійної придатності та ділової репутації, якою передбачені вимоги до керівників банку.

Банк зобов'язаний для включення відомостей про філію/відділення, представництво до Державного реєстру банків у встановлені законодавством строки подати до Національного банку документи/інформацію, визначені статтею 23 Закону України «Про банки та банківську діяльність».

Національний банк здійснює внесення до Державного реєстру банків записів щодо відомостей про філію/відділення, представництво банку на підставі документів, поданих банком відповідно до глави 2 розділу IV цього Положення, та повідомляє про це банк електронною поштою Національного банку протягом п'яти робочих днів із дати внесення запису.

Суд зазначає, що згідно ст.58 Господарського кодексу України відкриття суб'єктом господарювання філій (відділень), представництв без створення юридичної особи не потребує їх державної реєстрації.

При цьому, згідно ст.64 Господарського кодексу України, підприємство має право створювати філії, представництва, відділення та інші відокремлені підрозділи, погоджуючи питання про розміщення таких підрозділів підприємства з відповідними органами місцевого самоврядування в установленому законодавством порядку. Такі відокремлені підрозділи не мають статусу юридичної особи і діють на основі положення про них, затвердженого підприємством.

Таким чином, відділення Банку не мають статусу юридичної особи, їх відкриття не потребує державної реєстрації, а відомості про них, відповідно до вимог діючого законодавства України, вносяться Національним банком України до Державного реєстру банків.

Також, судом встановлено, що 02.02.2015 року до Державного реєстру банків внесений запис про нову редакцію положення про відділення №7 Публічного акціонерного товариства «Платинуй Банк» (надалі - Банк, ПАТ «ПтБ») в м. Одеса, у зв'язку із зміною його назви з відділення №2 в м. Донецьку та зміною місцезнаходження за адресою: м. Одеса, проспект Шевченка, 4-а, що підтверджується електронним повідомленням Національного банку України №41-114/6893 від 04.02.2015 року.

10.02.2015 року ПАТ «ПтБ» за вих.№50-04-01/3028, на виконання вимог ст.23 Закону України «Про банки та банківську діяльність», повідомив Національний банк України про відновлення діяльності 4 відділень Банку, в тому числі і відділення №7 ПАТ «ПтБ» в м. Одеса.

Надалі діяльність Відділення №7 Публічного акціонерного товариства «Платинуй Банк» в м. Одеса було припинено 16.06.2017 року, про що було повідомлено Національний банк України листом №10/5149-Л від 13.06.2017 року.

Відповідно до ст. 19 Конституції України органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобовязані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Відповідно до ч. 3 ст. 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо.

Згідно ч. 2 ст. 71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності субєкта владних повноважень обовязок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Враховуючи те, що позивач була пов'язаною з банком особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення ПАТ «ПтБ» до категорії неплатоспроможних, оскільки є асоційованою особою (сестрою) керівника банку - Начальника відділення №7 ПАТ «ПтБ» в м. Одеса ОСОБА_6, а відтак підстави для включення позивача до реєстру (переліку) вкладників, які мають право на відшкодування коштів ОСОБА_2 відсутні, суд доходить висновку, що позов задоволенню не підлягає.

Керуючись ст.ст. 158-163 КАС України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

У задоволенні позову ОСОБА_1 до Уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Платинум Банк» ОСОБА_3, ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльність та зобовязання вчинити певні дії відмовити повністю.

Постанова набирає законної сили відповідно до ст..254КАС України.

Апеляційна скарга на постанову суду може бути подана протягом десяти днів після отримання копії постанови. Апеляційна скарга подається до Одеського апеляційного адміністративного суду через Одеський окружний адміністративний суд. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до Одеського апеляційного адміністративного суду.

Суддя Іванов Е.А.