Справа № 2а-57/10/2370
Суддя: Е.С. Смілянець
Дата ухвалення: 2010-03-01 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

01 березня 2010 року справа № 2а-57/10/2370

м. Черкаси

11 год. 20 хв.

Черкаський окружний адміністративний суд в складі: головуючого судді Смілянця Е.С.

при секретарі Веліхановій О.C.,

за участю:

представників позивача ОСОБА_1, ОСОБА_2,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Черкаси справу за позовом кредитної спілки «Альянс» до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України про скасування постанови,

ВСТАНОВИВ:

До Черкаського окружного адміністративного суду з позовною заявою звернулася кредитна спілка «Альянс», в якій просить скасувати постанову Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України № КС-433/09-80 від 04.12.2009 року.

В судовому засіданні представники позивача ОСОБА_1, ОСОБА_2 позов підтримали в повному обсязі, просять його задовольнити з підстав, викладених у позовній заяві.

Представник відповідача в судове засідання не зявився, хоч відповідач належним чином повідомлений про дату час та місце розгляду даної адміністративної справи, про що свідчить повідомлення про вручення поштової кореспонденції, за таких підстав та відповідно до положень ч. 4 ст. 128 КАС України суд розглядає справу без участі представника відповідача за наявними матеріалами, що містяться у справі.

Вислухавши пояснення представників позивача та вивчивши матеріали справи, суд приходить до висновку, що позов підлягає до задоволення із наступних підстав.

У відповідності до ч. 1 ст. 21 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг України", державне регулювання ринків фінансових послуг здійснюється спеціально уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг.

Таким органом є Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України.

Судом встановлено, що 06.10.2009 року Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України складений акт про порушення кредитною спілкою «Альянс» вимог чинного законодавства про фінансові послуги № Б-6053.

У висновку акту перевірки зазначено, що кредитна спілка «Альянс» допустила наступне порушення чинних нормативно-правових актів:

- статті 5 Закону України «Про кредитні спілки» в частині здійснення спілкою діяльності з порушенням вимог пункту 3.14 Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг, затверджених розпорядженням Державній' комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 02.12.03 № 146,

зареєстрованим в Міністерстві юстиції України від 02.12.03 за № 1225/8546, в частині невиконання спілкою своїх зобовязань перед членами в порядку, терміни та протягом строків згідно з укладеними договорами;

- частини сьомої статті 10 Закону України «Про кредитні спілки» в частині невиконання спілкою зобовязань перед членами спілки щодо повернення вкладів не пізніше строку, передбаченого відповідним договором, що є порушенням спілкою вимог пункту 1.3 Ліцензійних умов щодо зобовязання спілки при провадженні зазначеної в ліцензії діяльності дотримуватись вимог законодавства України, зокрема Закону України «Про кредитні спілки»;

- частини другої статті 23 Закону України «Про кредитні спілки» в частині невиконання спілкою вимоги щодо забезпечення члену спілки права одержувати належні йому внески (вклади) членів кредитної спілки на депозитні рахунки у порядку і строки, які визначені укладеними з членом кредитної спілки договорами, що є порушенням спілкою вимог пункту 3.1 Ліцензійних умов щодо зобовязання спілки при проведенні зазначеної в ліцензії діяльності дотримуватися вимог законодавства України, зокрема закону України «Про кредитні спілки»;

- статті 5 Закону України «Про кредитні спілки» в частині здійснення спілкою діяльності з порушенням вимог статті 19 Закону України «Про звернення громадян» щодо невиконання спілкою зобовязання при розгляді заяви громадян забезпечувати поновлення порушених прав, реальне виконання прийнятих у звязку з заявою рішень та вжити заходів до усунення причин, що їх породжують.

На підставі акту перевірки від 06.10.2009 року № Б-6053 Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України прийнято постанову від 04.12.2009 року № КС-433/09-80, згідно якої до позивача застосовано заходи впливу, а саме кредитну спілку «Альянс» зобовязано:

1. Провести позачергові загальні збори кредитної спілки «Альянс» у строк до 1 лютого 2010року. До порядку денного включити такі питання:

- стан виконання органами управління кредитної спілки «Альянс» обовязків, передбачених законодавством, статутом та внутрішніми положеннями спілки;

- стан повернення внесків (вкладів) на депозитні рахунки.

2. Інформацію про результати розгляду даної постанови надіслати до Держфінпослуг не пізніше пятнадцятиденного строку з дня її отримання із зазначенням дати скликання позачергових зборів.

3. У пятнадцятиденний строк з дати реалізації рішень прийнятих на позачергових загальних зборах, надіслати до Держфінпослуг інформацію про результати їх виконання.

На думку суду, постанова відповідача щодо застосування до позивача заходів впливу підлягає скасуванню виходячи з наступного.

'Спірні правовідносини регулюються Законом України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 року № 2664-ІІІ (далі по тексту - Закон України № 2664-ІІІ), а також Положенням про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженим розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13.11.2003 року № 125, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 03.12.2003 року за № 1115/8436 (далі по тексту - Положення).

Відповідно до абзацу 2 вступної частини Положення визначено, що це Положення визначає умови, порядок і строки провадження у справах про порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність із надання фінансових послуг (далі - Справи), порядок прийняття рішень про застосування заходів впливу та процедуру їх оскарження.

Пунктом 1.3 Положення визначено, що заходи впливу застосовуються в порядку, визначеному цим Положенням, а також іншими нормативно-правовими актами Держфінпослуг, які регулюють особливості застосування окремих видів заходів впливу.

Відповідно до пункту 1.5. Положення встановлено, що Держфінпослуг обирає і застосовує заходи впливу на основі аналізу даних та інформації стосовно порушення законодавства про фінансові послуги, враховуючи наслідки порушення та наслідки раніше застосованих заходів впливу (за наявності).

В пункті 2.1 Положення визначений вичерпний перелік заходів впливу, які може застосувати Держфінпослуг до порушників законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність із надання фінансових послуг, зокрема: 1) зобов'язати порушника вжити заходів для усунення порушення; 2) вимагати скликання позачергових зборів учасників фінансової установи; 3) накладати штрафи відповідно до закону;

4) тимчасово зупинити (обмежити) або анулювати (відкликати) ліцензію на здійснення діяльності з надання фінансових послуг; 5) відсторонити керівництво від управління фінансовою установою та призначити тимчасову адміністрацію; 6) затверджувати план відновлення фінансової стабільності фінансової установи; 7) порушувати питання про ліквідацію установи.

Як встановлено в судовому засіданні до позивача був застосований захід впливу як проведення позачергових загальних зборів фінансової установи, тобто такий захід впливу, який не передбачений пунктом 2.1 Положення.

Крім того згідно з пунктом 4.1 Положення встановлено, що провадження у Справі є обов'язковою передумовою застосування заходів впливу, передбачених підпунктами 1 - 6 пункту 2.1 цього Положення. Порядок застосування заходу впливу, передбаченого підпунктом 7 пункту 2.1 цього Положення, регулюється чинним законодавством.

В підпункті 9 пункту 4.2 Положення визначено, що Справу не може бути розпочато, а наявна в провадженні Справа підлягає закриттю у разі порушення строку для прийняття рішення про застосування заходу впливу.

Відповідно до пункту 4.3. Положення встановлено, що уповноважені особи Держфінпослуг приймають рішення про застосування заходів впливу, передбачених підпунктами 1, 2, 4 - 6 пункту 2.1 цього Положення, протягом 30 календарних днів з дня порушення провадження у Справі.

Абзацом 2 пункту 4.4 визначено, що днем порушення провадження у Справі є дата / складання акта про порушення або дата складання акта безвиїзної перевірки, акта інспекції, акта про відсутність суб'єкта нагляду за заявленим місцезнаходженням, акта про недопуск інспекційної групи до проведення інспекції, акта про ненадання суб'єктом нагляду документів, які вимагалися для інспекції (далі - акт перевірки), висновками яких є встановлення порушення законодавства про фінансові послуги.

В судовому засіданні встановлено, що акт про порушення кредитною спілкою «Альянс» вимог чинного законодавства про фінансові послуги складений б жовтня 2009 = року, а рішення про застосування заходів впливу до позивача прийняте 4 грудня 2009 року, , тобто через 59 днів після порушення провадження у Справі. ;

Також судом встановлено, що в провадженні Соснівського районного суду м. Черкаси, на час порушення відповідачем щодо позивача провадження у Справі по скарзі ОСОБА_3 та застосування до кредитної спілки «Альянс» заходів впливу, знаходилася цивільна справа за позовом ОСОБА_3 до кредитної спілки «Альянс» про стягнення коштів.

Відповідно до підпункту 1 пункту 4.18 Положення провадження у Справі може бути зупинено, якщо Справу неможливо розглянути до вирішення пов'язаної з нею справи, що розглядається в суді, - до набрання рішенням суду в такій справі законної сили.

На думку суду, справа, що розглядалася у Соснівському районному суді м. Черкаси повязана із справою порушеною Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України відносно кредитної спілки «Альянс», тому провадження по ній повинно бути зупинено до набрання чинності рішення суду.

Суд також бере до уваги, що згідно з ч. З ст. 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони зокрема:

1) на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України;

2) з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано;

1) обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії);

2) безсторонньо (неупереджено);

3) добросовісно;

4) розсудливо;

5) з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації;

6) пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія);

7) з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення;

8) своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Відповідно до ч. 1 ст. 71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Згідно з ч. 2 ст. 71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дій чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Зважаючи на всі наведені обставини в їх сукупності, суд дійшов висновку, що позовні вимоги позивача підлягають до задоволення в повному обсязі.

Керуючись Законом України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 року № 2664-ІИ, а також Положенням про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13.11.2003 року № 125, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 03.12.2003 року за № 1115/8436, ст.ст. 2, 4, 6, 17, 19, 49, 51, 71, 79, 86, 87, 94, 159, 160, 161, 162, 257 КАС України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов задовольнити повністю.

Скасувати постанову Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг .України № КС-433/09-80 від 04.12.2009 року.

Стягнути з Державного бюджету України на користь кредитної спілки «Альянс» судові витрати в розмірі 3 грн. 40 коп.

Постанова може бути оскаржена до Київського апеляційного адміністративного суду через Черкаський окружний адміністративний суд шляхом подання заяви про апеляційне оскарження протягом 10 днів з дня складення повного тексту постанови та наступного подання апеляційної скарги протягом 20 днів після подання заяви про апеляційне оскарження.

В разі проголошення постанови у відсутності особи, яка бере участь у справі, то строк подання заяви про апеляційне оскарження обчислюється з дня отримання нею копії постанови.

Апеляційна скарга може бути подана без попереднього подання заяви про апеляційне оскарження у строк, встановлений для подання заяви про апеляційне оскарження.

Суддя Е.С. Смілянець

Повний текст постанови виготовлений та підписаний 5 березня 2010 року.