Справа № 826/1336/17
Суддя: Мазур А.С.
Дата ухвалення: 2017-11-01 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

01 листопада 2017 року № 826/1336/17

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Мазур А.С., розглянувши у письмовому провадженні адміністративну справу

за позовом до третя особа ро ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18 Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Хрещатик" визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії ,

В С Т А Н О В И В:

Позивачі звернулись до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа: Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Хрещатик про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії та просять:

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича щодо не включення до переліку вкладників ПАТ «КБ «Хрещатик», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - позивачів.

Зобов'язати Уповноважену особу фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладників ПАТ «КБ «Хрещатик», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а саме, інформацію про позивачів.

В обґрунтування своїх вимог представник позивачів посилається на те, що Уповноваженою особою фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенком Ігорем Івановичем та Фондом гарантування вкладів фізичних осіб було порушено права позивачів на отримання грошової компенсації по вкладам, розміщеним в ПАТ «КБ «Хрещатик».

Уповноважена особа фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенко Ігор Іванович, в запереченнях на адміністративний позов вказав, що ТОВ «ІТТ-Нерухомість» шляхом укладання договорів поворотної фінансової допомоги з позивачами розподілило власні грошові кошти, що в свою чергу стало підставою для визнання транзакцій по перерахунку коштів з рахунку ТОВ «ІТТ-Нерухомість» на рахунки позивачів.

В поданих запереченнях Фонд гарантування вкладів фізичних осіб зазначив, що проведені 01.04.16 року правочини(транзакції) з перерахунку коштів є нікчемними з підстав, визначених ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Згідно з ч. 6 ст. 128 КАС України, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта

Розглянувши подані документи і матеріали, заслухавши пояснення сторін, всебічно і повно з'ясувавши усі фактичні обставини справи, на яких ґрунтується позовні вимоги, об'єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи, суд встановив наступне.

01.04.16 року між позивачами та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено договори банківського рахунку, на підставі яких було відкрито поточні рахунки в українських гривнях: ОСОБА_1( Договір №3466 від 01.04.16 року), ОСОБА_2(Договір №3423 від 01.04.16 року), ОСОБА_3(Договір №3483 від 01.04.16 року), ОСОБА_4(Договір №3452 від 01.04.16 року),ОСОБА_5(Договір №3499 від 01.04.16 року), ОСОБА_6(Договір №3512 від 01.04.16 року), ОСОБА_7(Договір №3477 від 01.04.16 року), ОСОБА_8(Договір №3646 від 01.04.16 року), ОСОБА_9(Договір №3475 від 01.04.16 року), ОСОБА_10 (Договір №3435 від 01.04.16 року), ОСОБА_11 (Договір №3507 від 01.04.16 року), ОСОБА_12(Договір №3501 від 01.04.16 року), ОСОБА_13 (Договір №394 від 01.04.16 року), ОСОБА_14(Договір №3502 від 01.04.16 року), ОСОБА_15(Договір №3462 від 01.04.16 року),ОСОБА_16 (Договір №3469 від 01.04.16 року), ОСОБА_16 -ОСОБА_20(Договір №3440 від 01.04.16 року),ОСОБА_18(Договір №3472).

01.04.16 року ТОВ «ІТТ-Нерухомість» здійснило безготівкові перекази грошових коштів на рахунки позивачів, що підтверджується випискою із особового рахунку ТОВ «ІТТ-Нерухомість», з призначенням надання безвідсоткової поворотної фінансової допомоги без ПДВ:

ОСОБА_1(згідно Договору №7 від 28.03.16 року), ОСОБА_2(згідно Договору №5 від 28.03.16 року), ОСОБА_3(згідно Договору №4 від 28.03.16 року), ОСОБА_4 (згідно Договору №9 від 28.03.16 року ),ОСОБА_5 (згідно Договору №15 від 28.03.16 року), ОСОБА_6(згідно Договору №18 від 28.03.16 року), ОСОБА_7(згідно Договору №14 від 28.03.16 року), ОСОБА_8(згідно Договору №12 від 28.03.16 року), ОСОБА_9(згідно Договору №13 від 28.03.16 року), ОСОБА_10 (згідно Договору №6 від 28.03.16 року), ОСОБА_11 (згідно Договору №17 від 28.03.16 року), ОСОБА_12(згідно Договору №16 від 28.03.16 року), ОСОБА_13 (згідно Договору №11 від 28.03.16 року), ОСОБА_14(згідно Договору №10 від 28.03.16 року), ОСОБА_15(згідно Договору №7 від 28.03.16 року),ОСОБА_16 (згідно Договору №2 від 28.03.16 року), ОСОБА_17(згідно Договору №19 від 28.03.16 року),ОСОБА_18(згідно Договору №3 від 28.03.16 року).

Постановою Правління Національного банку України «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «КБ «ХРЕЩАТИК» до категорії неплатоспроможних" від 05 квітня 2016 року №234 ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» віднесено до категорії неплатоспроможних.

05 квітня 2016 року виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» та делегування повноважень тимчасового адміністратора" №463, на підставі якого розпочато процедуру виведення ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на 1 місяць з 05 квітня 2016 року по 04 травня 2016 року включно та призначено уповноважену особу Фонду - Костенка Ігоря Івановича, та делеговано йому всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК», визначені законом, зокрема, ст.ст. 37-39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI (надалі - Закон №4452-VI).

У подальшому, рішенням Правління Національного банку України від 02 червня 2016 року №46-ш вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК».

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 03 червня 2016 року №9/3 розпочато процедуру ліквідації ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» з 06 червня 2016 року по 05 червня 2018 року та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК», визначені законом, зокрема, ст.ст. 37, 38, 47-52, 52' 1, 53 Закону №4452-VI, в тому числі з підписанням всіх договорів, пов'язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному спеціалісту з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження тимчасової адміністрації та ліквідацію департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Костенку І.І. строком на 2 роки з 06 червня 2016 року по 05червня 2018 року включно.

Комісією з перевірки документів, пов'язаних з укладанням договорів банківського вкладу(депозиту) та договорів банківського рахунку з вкладниками ПАТ «КБ «Хрещатик», призначеної Наказом відповідача-1 №41 від 11.04.16 року, встановлено, що ТОВ «ІТТ-Нерухомість» 01.04.16 року здійснило перекази коштів на рахунки 17 фізичних осіб в сумах 195000грн. та на рахунок однієї фізичної осби 188000грн. з призначенням платежу «надання поворотної фінансової допомоги», кошти були зараховані на рахунки фізичних осіб без внесення готівкових коштів, а суми переказів підпадають під розмір гарантованої суми відшкодування вкладів.

На підставі Протоколу Комісії, відповідачем-1 було видано Наказ №152 від 18.06.16 року «Щодо заходів пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів(договорів,операцій) за вкладними операціями.

Згідно з вищевказаним Наказом, в автоматизованій банківській системі було повернено кошти з рахунків фізичних осіб на рахунок ТОВ «ІТТ-Нерухомість», і 24.05.16 року сторони правочинів були повідомлені про нікчемність транзакцій з перерахування коштів, відповідно до п.4. ч.2 ст.37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Не погоджуючись з даним рішенням Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича, позивачі звернулися до суду з даним позовом.

Вирішуючи спір по суті, суд зазначає наступне.

Стаття 19 Конституції України, передбачає, що органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (надалі Закон № 4452), встановлює правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати цим Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між цим Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Згідно ч. 2 ст.1 Закону № 4452, метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Пунктом 17 ч.1 ст.2 Закону № 4452, встановлено поняття уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб це працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Пунктами 3 та 4 вказаної частини визначені поняття: вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката, вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Відповідно до ч. 1 ст.26 Закону №4452, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 грн. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 грн. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений ст.27 Закону №4452.

Згідно частин 1, 2, 3 ст. 34 Закону № 4452, Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації в банку на наступний робочий день після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних. Не пізніше наступного робочого дня після початку тимчасової адміністрації Фонд розміщує інформацію про запровадження тимчасової адміністрації в банку на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет і не пізніше ніж через 10 днів публікує її в газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України". Виконавча дирекція Фонду не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних призначає з числа працівників Фонду уповноважену особу Фонду. Уповноважена особа Фонду повинна відповідати вимогам, встановленим Фондом. Рішення про призначення уповноваженої особи Фонду доводиться Фондом до головного офісу банку та до кожного відокремленого підрозділу банку негайно.

Статтею 37 Закону № 4452, визначені повноваження уповноваженої особи Фонду, яка діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду.

Порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами фізичних осіб, а також порядок здійснення виплат коштів за вкладами протягом дії тимчасової адміністрації в межах суми, гарантованої Фондом, за рахунок цільової позики Фонду визначається Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим рішенням виконавчої дирекції Фонду №14 від 09.08.2012 р. (надалі - Положення №14).

Стаття 36 Закону № 4452, визначає наслідки запровадження тимчасової адміністрації.

Статтею 37 Закону № 4452, передбачені повноваження уповноваженої особи Фонду, зокрема, згідно п.4 та п.6 ч.2 ст.37 Закону №4452, уповноважена особа Фонду має право, повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Стаття 38 Закону № 4452, встановлює заходи щодо забезпечення збереження активів банку, запобігання втрати майна та збитків банку.

Частиною 1 цієї статті уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити збереження активів та документації банку.

Згідно частини 2 цієї ж статті протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Частиною 3 вказаної статті визначено, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність";

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Відповідно до частини 4 ст.38 Закону № 4452, уповноважена особа Фонду:

1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів;

2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами;

3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

З матеріалів справи вбачається, що позивачі не були включені до переліку вкладників ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки грошові кошти у розмірі 3503000 грн., що надійшли на рахунки позивачів, відкритих в ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик", від третьої особи ТОВ "ІТТ-Нерухомість", були повернені в автоматизованій банківській системі ПАТ «КБ «Хрещатик» на рахунок ТОВ "ІТТ-Нерухомість", та про що, 24.05.16 року були повідомлені про нікчемність транзакцій з перерахування коштів, відповідно до п.4 ч.2 ст.37 Закону.

Також, в матеріалах справи наявна Кредиторська вимога від 24.06.16 року ТОВ «ІТТ-Нерухомість» до ПАТ «КБ «Хрещатик», відповідно до якої товариство просить визнати кредитором, загалом, відповідно до витягу з реєстру кредиторів ПАТ «КБ «Хрещатик», акцептована сума становить 4108149,18 грн., в тому числі кошти в сумі 3503000грн., що були повернені банком на рахунок товариства.

Отже, обов'язковою умовою для отримання гарантованого відшкодування коштів за вкладами в банку за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є наявність договору, укладеного з банком, відкриття вкладнику рахунку в банку та існування вкладу (коштів) на такому рахунку. Враховуючи викладене, на думку суду, у межах спірних правовідносин відсутні правові підстави застосовувати процедуру повернення гарантованої суми вкладу, у тому числі щодо включення інформації про позивачів до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" за рахунок коштів Фонду, оскільки повернувши кошти на рахунок товариства, на рахунках позивачів залишилося менше 10 гривень, що в свою чергу, відповідно до законодавства не підлягає поверненню.

Таким чином, враховуючи вищенаведені норми закону та встановлені обставини, суд вважає, що позивачами не доведено обґрунтованість позовних вимог, оскільки відповідач діяв в межах своїх повноважень та у відповідача не було законних підстав включати позивачів до переліку, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "КБ "Хрещатик" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з огляду на те, що гроші, отримані на рахунки позивачів були повернені на рахунок ТОВ «ІТТ-Нерухомість», а залишкові кошти на рахунках позивачів не створюють обов'язку для Уповноваженої особи щодо включення до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "КБ "Хрещатик" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно з частиною першою статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

На думку суду, відповідачем доведено правомірність та обґрунтованість своїх дій з урахуванням вимог, встановлених частиною другою статті 19 Конституції України та частиною третьою статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України, а тому, виходячи з меж заявлених позовних вимог, системного аналізу положень законодавства України та доказів, наявних у матеріалах справи, адміністративний позов не підлягає задоволенню.

Керуючись ст. 11, 69, 70, 71, 86, 158-163, 185,186,187,254 КАС України, адміністративний суд, -

П О С Т А Н О В И В:

В задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18 до Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа: Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Хрещатик" про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії відмовити.

Постанова набирає законної сили у відповідності зі ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України. Постанова може бути оскаржена за правилами, встановленими ст. 185 - 187 Кодексу адміністративного судочинства України. Суддя А.С. Мазур