Справа № 804/6324/17
Суддя: Жукова Євгенія Олексіївна
Дата ухвалення: 2017-10-25 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
25 жовтня 2017 р. Справа № 804/6324/17
Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі:
головуючого судді Жукової Є.О.
при секретарі судового засідання Воробйовій П.В.
представника позивача Гирова К.А.
представника відповідача Червоної Т.М.
розглянувши у відкритому судовому засіданні у м.Дніпрі адміністративну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Куліша Віктора Миколайовича, треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: третя особа-1: ОСОБА_4; третя особа-2: ОСОБА_5; третя особа-3: ОСОБА_6; третя особа-4: ОСОБА_7; третя особа-5: ОСОБА_8; третя особа-6: ОСОБА_9; третя особа-7:ОСОБА_18; третя особа-8: ОСОБА_11; третя особа-9: ОСОБА_12; третя особа-10: ОСОБА_13; третя особа-11: ОСОБА_14; третя особа-12: ОСОБА_15; третя особа-13: ОСОБА_16 про визнання протиправними дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Куліша Віктора Миколайовича щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень про нікчемність правочинів від 05 вересня 2017 р.; визнання протиправним та скасування наказу «Щодо заходів, пов'язаних за наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 05 вересня 2017 року №137, -
02.10.2017 року до Дніпропетровського окружного адміністративного суду надійшов адміністративний позов Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Куліша Віктора Миколайовича, треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: третя особа-1: ОСОБА_4; третя особа-2: ОСОБА_5; третя особа-3: ОСОБА_6; третя особа-4: ОСОБА_7; третя особа-5: ОСОБА_8; третя особа-6: ОСОБА_9; третя особа-7:ОСОБА_18; третя особа-8: ОСОБА_11; третя особа-9: ОСОБА_12; третя особа-10: ОСОБА_13; третя особа-11: ОСОБА_14; третя особа-12: ОСОБА_15; третя особа-13: ОСОБА_16, в якому позивач з урахуванням уточненого адміністративного позову від 18.10.2014 р. просить суд: визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Куліша Віктора Миколайовича щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень про нікчемність правочинів із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов кредитного договору №01-1382/ТЛ/Н від 20 травня 2013 року, а саме щодо правочинів (договорів): поруки №01-1382/ТЛ/Н/4 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_4; поруки №01-1382/ТЛ/Н/5 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_5; поруки №01-1382/ТЛ/Н/6 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_6; поруки №01-1382/ТЛ/Н/7 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_17; поруки №01-1382/ТЛ/Н/9 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_27; поруки №01-1382/ТЛ/Н/11 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_9; поруки №01-1382/ТЛ/Н/13 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_18; поруки №01-1382/ТЛ/Н/14 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_11; поруки №01-1382/ТЛ/Н/16 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_12; поруки №01-1382/ТЛ/Н/17 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_19; поруки №01-1382/ТЛ/Н/18 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_17; поруки №01-1382/ТЛ/Н/20 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_14; поруки №01-1382/ТЛ/Н/15 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_20; поруки №01-1382/ТЛ/Н/19 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_16; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 1 027 020,42 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_5 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ ««МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 1 228 323,60 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_7 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 4 210 348,98 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_4 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 5 478 486,19 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_11 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 8 180 943,75 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_6 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 1 799 850,00 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_9 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 2 399 800,00 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_12 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 2 999 750,00 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_8 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 4 092 900,06 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_18 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 4 782 902,07 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_5 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 30.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 769 674,93 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_14 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 323 589,05 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_4 на рахунок обліку простроченої заборгованості за процентами (2069) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 30.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 19 303,61 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_14 на рахунок обліку простроченої заборгованості за процентами (2069) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; визнати протиправним та скасувати наказ «Щодо заходів, пов'язаних за наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 05 вересня 2017 року №137, винесений Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Кулішом Віктором Миколайовичем.
Ухвалою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 05.10.2017 р. у справі № 804/6324/17 провадження було відкрито та справа призначена до розгляду в судовому засіданні.
Позовні вимоги обґрунтовано наступним.
Згідно отриманого Товаристом з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» повідомлення №2045 від 05 вересня 2017 р., відповідач визнав нікчемними договори поруки, а саме: №01-1382/ТЛ/Н/4 від 25 липня 2014 року, укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_4; №01-1382/ТЛ/Н/5 від 25 липня 2014 року, укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_5; №01-1382/ТЛ/Н/6 від 25 липня 2014 року, укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_6; №01-1382/ТЛ/Н/7 від 25 липня 2014 року, укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_17; №01-1382/ТЛ/Н/9 від 25 липня 2014 року, укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_18 Львом Олександровичем; №01-1382/ТЛ/Н/11 від 25 липня 2014 року, укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_9; №01-1382/ТЛ/Н/13 від 25 липня 2014 року, укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_18; №01-1382/ТЛ/Н/14 від 25 липня 2014 року, укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_11; №01-1382/ТЛ/Н/16 від 25 липня 2014 року, укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_12; №01-1382/ТЛ/Н/17 від 25 липня 2014 року, укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_19; №01-1382/ТЛ/Н/18 від 25 липня 2014 року, укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_17; №01-1382/ТЛ/Н/20 від 25 липня 2014 року, укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_14; №01-1382/ТЛ/Н/15 від 25 липня 2014 року, укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_20; №01-1382/ТЛ/Н/19 від 25 липня 2014 року, укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_16 за кредитним договором №01-1382/ТЛ/Н від 20 травня 2013 р., які в свою чергу були укладені на забезпечення виконання Товаристом з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» зобов'язань, шляхом договірного списання грошових коштів, за кредитним договором №1-1382/ТЛ/Н від 20 травня 2013 р., укладеним між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Товариством з обмеденою відповідальністю «МАРКЕТ-А», та правочини, а саме: від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 1 027 020,42 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_5 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 1 228 323,60 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_7 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 4 210 348,98 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_4 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 5 478 486,19 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_11 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 8 180 943,75 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_6 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 1 799 850,00 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_9 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 2 399 800,00 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_12 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 2 999 750,00 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_8 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 4 092 900,06 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_18 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 4 782 902,07 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_5 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; від 30.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 769 674,93 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_14 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 323 589,05 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_4 на рахунок обліку простроченої заборгованості за процентами (2069) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; від 30.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 19 303,61 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_14 на рахунок обліку простроченої заборгованості за процентами (2069) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК», які в свою чергу свідчать про повне погашення заборгованості за тим же кредитним договором №01-1382/ТЛ/Н від 20 травня 2013 р.
Підставою для визнання нікчемними зазначених вище правочинів є висновок відповідача про те, що договори при кредитуванні Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» за кредитним договором №01-1382/ТЛ/Н від 20.05.2013 р. призвели до віднесення Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» до категорії неплатоспроможних, з чого відповідач вбачає наявність підстав, визначених пунктами 1, 2, 5, 6, 7 частини третьої статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», для визнання вказаних правочинів нікчемними.
При цьому, позивачем зазначено, що відповідач неправомірно застосував до цих договорів вказані положення Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а також несвоєчасно здійснив процедуру проведення перевірки правочинів (договорів) на предмет нікчемності, що здійснюється протягом процедури ліквідації банку.
Позивачем також зазначено, що в оскарженому наказі «Щодо заходів, пов'язаних за наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 05 вересня 2017 року №137 не визначено, які саме ознаки нікчемності правочинів, та які норми законодавства порушені при укладенні договорів із посиланням на нормативно-правовий акт, яким такий порядок було затверджено.
З урахуванням вищезазначеного, позивач вважає протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Куліша Віктора Миколайовича щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень про нікчемність правочинів, із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов кредитного договору №01-1382/ТЛ/Н від 20 травня 2013 року, та протиправним наказ «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 05 вересня 2017 р. № 137, винесений Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Кулішом Віктором Миколайовичем.
Представник позивача в судовому засіданні підтримав позовні вимоги, просив суд задовольнити позов в повному обсязі за викладених у ньому підстав та з урахування пояснень, наданих в судових засіданнях.
Відтак, з урахуванням зазначеного вище, повноважний представник відповідача просив суд у задоволенні пред'явлених позовних вимог відмовити в повному обсязі.
Треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача, а саме: третя особа-1: ОСОБА_4; третя особа-2: ОСОБА_5; третя особа-3: ОСОБА_6; третя особа-4: ОСОБА_7; третя особа-5: ОСОБА_8; третя особа-6: ОСОБА_9; третя особа-7:ОСОБА_18; третя особа-8: ОСОБА_11; третя особа-9: ОСОБА_12; третя особа-10: ОСОБА_13; третя особа-11: ОСОБА_14; третя особа-12: ОСОБА_15; третя особа-13: ОСОБА_16 до зали судового засідання не з'явились. Проте, через канцелярію Дніпропетровського окружного адміністративного суду зазначені особи надали ідентичні за своїм змістом письмові пояснення від 18.10.2017 р., в яких просили розглядати справу за їх відсутності та зазначили, що адміністративний позов підтримують, просять позовні вимоги задовольнити, дії відповідача щодо визнання нікчемними правочинів вважають протиправними, а наказ «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 05 вересня 2017 р. № 137 таким, що є протиправним.
При цьому, вказані треті особи у своїх письмових поясненнях зазначили, що договори, визначені відповідачем в повідомленні є законними і не містять ознак нікчемності правочинів, визначених ч.3 ст.38 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
Дослідивши в судовому засіданні докази, наявні в матеріалах справи, заслухавши пояснення представників позивача та відповідача, врахувавши письмові пояснення третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача, суд встановив наступне.
З матеріалів справи вбачається, що між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» укладений кредитний договір №01-1382/ТЛ/Т від 20.05.2013 р., відповідно до пп.1.1 пункту 1 зазначеного договору Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» надає Товариству з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» грошові коштів у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 20 000 000,00 грн. (двадцять мільйонів гривень 00 копійок), а Товариство з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом/траншем(ами) та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені за цим договором та додатковими угодами до нього.
Пп.1.3 п.1 кредитного договіру №01-1382/ТЛ/Т від 20.05.2013 р. визначено, що кінцевий строк повернення повної суми кредиту (всіх траншів) «19» травня 2014 року. Строк повернення кожного окремого тарншу встановлюється Додатковою угодою про надання траншу до цього договору.
При цьому, 27.12.3013 р. між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» укладено договір застави товарів в обороті №01-1382/ТЛ/Т/2 від 27.12.2013 р., відповідно до пп.1.1. п.1 цей договір, забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» зобов'язань, що випливають з укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» кредитного договору №01-1382/ТЛ/Т від 20.05.2013 р. та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого Товариство з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» зобов'язано: повернути Публічному акціонерному товариству «АКТАБАНК» кредитні кошти в розмірі 24 800 000,00 грн. (двадцять чотири мільйони вісімсот тисяч гривень 00 копійок), з кінцевим терміном повернення «19» травня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених кредитним договором; сплатити проценти за користування кредитом у розмірі, що встановлюється окремо та зазначається у Додаткових угодах про надання траншу, але у будь-якому разі вона не може бути більше 25% (двадцяти п'яти відсотків річних), не враховуючи штрафів, пені, неустойти та інших платежів, що можуть бути стягнені з Товариство з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» згідно умов кредитного договору №01-1382/ТЛ/Т від 20.05.2013 р., а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена кредитним договором; сплатити комісії у розмірі та в порядку зазначеному в кредитному договорі №01-1382/ТЛ/Т від 20.05.2013 р.; відшкодувати будь-які витрати та збитки Публічному акціонерному товариству «АКТАБАНК», пов'язані з неналежним виконанням Товариством з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» умов кредитного договору №01-1382/ТЛ/Т від 20.05.2013 р. (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків); сплатити інші платежі за кредитним договором №01-1382/ТЛ/Т від 20.05.2013 р. і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених кредитним договором №01-1382/ТЛ/Т від 20.05.2013 р. і цим договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1382/ТЛ/Т від 20.05.2013 р.
Пп.1.2 п.1 зазначеного вище договору застави товарів в обороті №01-1382/ТЛ/Т/2 від 27.12.2013 р. визначено, що на забезпечення виконання Товариством з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» основного зобов'язання, останній передає в наступну заставу належні йому на праві власності (на підтвердження чого Товариство з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» надає витяг з балансу за станом на «27» грудня 2013 р.) товари в обороті, а саме: алкогольна продукція, чай, кава, вода та інші продукти згідно з переліком (Додатком №1, що є невід'ємною частиною цього договору).
25 липня 2014 р. між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» укладено Додаткову угоду №59 від 25.07.2014 р. до кредитного договору №01-1382/Т/Л/Н від 20.05.2013 р., якою домовились викласти п.1.3 договору в новій наступній редакції, а саме: «1.3. Кінцевий строк повернення повної суми Кредиту «25» липня 2014 року. У разі, якщо цей день є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевим строком повернення Кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день в Україні.».
При цьому, зазначеною вище Додатковою угодою №59 від 25.07.2014 р. до кредитного договору №01-1382/Т/Л/Н від 20.05.2013 р. Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» та Товариство з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» домовилось додати до кредитного договору №01-1382/Т/Л/Н від 20.05.2013 р. підпункти, в яких зазначено, що у відповідності до забезпечення виконання Товариством з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» зобов'язань за кредитним договором №01-1382/Т/Л/Н від 20.05.2013 р., Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК», ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_18, ОСОБА_11, ОСОБА_21, ОСОБА_19, ОСОБА_7, ОСОБА_14, ОСОБА_20 та ОСОБА_16 та Товариством з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» укладено договори поруки, а саме: договір поруки №01-1382/ТЛ/Н/4 від 25 липня 2014 р.; договір поруки №01-1382/ТЛ/Н/5 від 25 липня 2014 р.; договір поруки №01-1382/ТЛ/Н/6 від 25 липня 2014 р.; договір поруки №01-1382/ТЛ/Н/7 від 25 липня 2014 р.; договір поруки №01-1382/ТЛ/Н/9 від 25 липня 2014 р.; договір поруки №01-1382/ТЛ/Н/11 від 25 липня 2014 р.; договір поруки №01-1382/ТЛ/Н/13 від 25 липня 2014 р.; договір поруки №01-1382/ТЛ/Н/14 від 25 липня 2014 р.; договір поруки №01-1382/ТЛ/Н/16 від 25 липня 2014 р.; договір поруки №01-1382/ТЛ/Н/17 від 25 липня 2014 р.; договір поруки №01-1382/ТЛ/Н/18 від 25 липня 2014 р.; договір поруки №01-1382/ТЛ/Н/20 від 25 липня 2014 р.; договір поруки №01-1382/ТЛ/Н/15 від 25 липня 2014 р.; договір поруки №01-1382/ТЛ/Н/19 від 25 липня 2014 р.
Зазначеними вище договорами поруки, а саме: №01-1382/ТЛ/Н/4 від 25 липня 2014 р.; №01-1382/ТЛ/Н/5 від 25 липня 2014 р.; №01-1382/ТЛ/Н/6 від 25 липня 2014 р.; №01-1382/ТЛ/Н/7 від 25 липня 2014 р.; №01-1382/ТЛ/Н/9 від 25 липня 2014 р.; №01-1382/ТЛ/Н/11 від 25 липня 2014 р.; №01-1382/ТЛ/Н/13 від 25 липня 2014 р.; №01-1382/ТЛ/Н/14 від 25 липня 2014 р.; №01-1382/ТЛ/Н/16 від 25 липня 2014 р.; №01-1382/ТЛ/Н/17 від 25 липня 2014 р.; №01-1382/ТЛ/Н/18 від 25 липня 2014 р.; №01-1382/ТЛ/Н/20 від 25 липня 2014 р.; №01-1382/ТЛ/Н/15 від 25 липня 2014 р.; №01-1382/ТЛ/Н/19 від 25 липня 2014 р., відповідно до пп.1.1 п.1 яких, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_18, ОСОБА_11, ОСОБА_21, ОСОБА_19, ОСОБА_7, ОСОБА_14, ОСОБА_15 та ОСОБА_16 зобов'язувались перед Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» відповідати за належне виконання Товариством з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть) з кредитного договору №01-1382/Т/Л/Н від 20.05.2013 р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А», а також всіх додатків до Додаткових угод, що будуть укладені до нього, в тому числі щодо суми зобов'язань, строків їх виконання, розміру процентів, комісій та інших платежів та умов, а тому числі зобов'язань щодо: повернення кредитних коштів в розмірі 47 800 000,00 грн. (сорок сім мільйонів вісімсот тисяч гривень 00 копійок), з кінцевим терміном повернення «25» липня 2014 року включно: з кінцевим терміном повернення «25» липня» 2014 року у порядку та у строки, передбачені кредитним договором №01-1382/Т/Л/Н від 20.05.2013 р. або достроково у випадках передбачених кредитним договором №01-1382/Т/Л/Н від 20.05.2013 р.; сплатити проценти у розмірі 40 (сорок) % річних за використання грошових коштів наданих Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» Товариству з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А», а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена кредитним договором №01-1382/Т/Л/Н від 20.05.2013 р. у порядку та у строки, передбачені таким договором; сплатити комісії у розмірі та в порядку зазначеному в кредитному договорі №01-1382/Т/Л/Н від 20.05.2013 р.; відшкодування Товариством з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» будь-яких витрат та збитків Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК», пов'язаних з неналежним виконанням Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» умов кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків).
При цьому, Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» повністю погасило заборгованість за кредитним договором №01-1382/Т/Л/Н від 20.05.2013 р., шляхом договірного списання грошових коштів ОСОБА_4, згідно договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/4 від 25 липня 2014 року, ОСОБА_5, згідно договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/5 від 25 липня 2014 року, ОСОБА_22, згідно договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/6 від 25 липня 2014 року, ОСОБА_7, згідно договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/7 від 25 липня 2014 року, ОСОБА_8, згідно договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/9 від 25 липня 2014 року, ОСОБА_9, згідно договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/11 від 25 липня 2014 року, ОСОБА_18, згідно договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/13 від 25 липня 2014 року, ОСОБА_11, згідно договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/14 від 25 липня 2014 року, ОСОБА_12, згідно договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/16 від 25 липня 2014 року, ОСОБА_14, згідно договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/20 від 25 липня 2014 року.
Судом встановлено, матеріалами справи підтверджено, що 07.08.2014 року Правлінням Національного банку України ухвалено постанову №468/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» до категорії проблемних».
На підставі постанови Правління Національного банку України від 16.09.2014 року №576 «Про віднесення ПАТ «АКТАБАНК» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014 року прийнято рішення №90 про запровадження з 17.09.2014 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «АКТАБАНК».
Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 15.12.2014 року №144 продовжено тимчасову адміністрацію в ПАТ «АКТАБАНК» на один місяць по 17.01.2015 року включно. Повноваження Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «АКТАБАНК» ОСОБА_23 також були продовжені до 17.01.2015 року включно.

15.01.2015 року Правлінням Національного банку України винесено постанову №19 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК».

16.01.2015 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №6 «Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», яким розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» та призначено Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» ОСОБА_23 строком на 1 рік з 16.01.2015 року по 15.01.2016 року.

Виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 31.05.2017 року №2217 «Про заміну Уповноваженої особи фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК», якою з 07.06.2017 року призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію та делеговано всі повноваження ліквідатора Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Кулішу Віктору Миколайовичу.

Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» Кулішом Віктором Миколайовичем у зв'язку із виявленням Комісією з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями правочинів, що мають ознаки нікчемності сформовано наказ від 05 вересня 2017 року № 137 «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів».

Так, 05 вересня 2017 р. уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» ОСОБА_24 було складено на направлено, шляхом поштового зв'язку, на адресу Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» за вих.№2045 повідомлення про нікчемність правочинів від 05 вересня 2017 р., яким повідомлено Товариство з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А», що на виконання вимог ч.2 ст.38 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», під час перевірки договорів при кредитуванні Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» за кредитним договором №01-1382/Т/Л/Н від 20.05.2013 р. було виявлено нікчемність, згідно пунктів 1, 2, 5, 6, 7 частини 3 статті 38 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» наступних договорів, а саме: договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/4 від 25.07.2014 р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_4; договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/6 від 25.07.2014 р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_6; договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/7 від 25.07.2014 р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_17; договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/9 від 25.07.2014 р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_18 Львом Олександровичем; договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/15 від 25.07.2014 р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_20; договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/17 від 25.07.2014 р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_19; договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/16 від 25.07.2014 р. між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_12; договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/18 від 25.07.2014 р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_17; договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/5 від 25.07.2014 р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_5; договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/19 від 25.07.2014 р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_16; договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/11 від 25.07.2014 р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_9; договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/13 від 25.07.2014 р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_18; договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/14 від 25.07.2014 р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_11; договору поруки №01-1382/ТЛ/Н/20 від 25.07.2014 р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_14; правочину від 28.07.2014 р. з перерахування грошових коштів в сумі 1 027 020,42 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_5 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» в Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахування грошових коштів в сумі 1 228 323,60 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_17 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» в Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахування грошових коштів в сумі 4 240 348,98 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_4 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» в Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахування грошових коштів в сумі 5 478 486,19 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_11 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» в Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахування грошових коштів в сумі 8 180 943,75 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_6 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» в Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахування грошових коштів в сумі 1 799 850,00 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_25 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» в Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахування грошових коштів в сумі 2 399 800,00 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_26 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» в Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахування грошових коштів в сумі 2 999 750,00 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_18 Льва Олександровича на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» в Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахування грошових коштів в сумі 4 092 900,06 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_18 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» в Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахування грошових коштів в сумі 4 782 902,07 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_5 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» в Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК»; правочину від 30.07.2014 р. з перерахування грошових коштів в сумі 769 674,93 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_14 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» в Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахування грошових коштів в сумі 323 589,05 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_4 на рахунок обліку простроченої заборгованості за процентами (2069) Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» в Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК»; правочину від 30.07.2014 р. з перерахування грошових коштів в сумі 19 303,61 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_14 на рахунок обліку простроченої заборгованості за процентами (2069) Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» в Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК».

При цьому, зазначеним повідомленням від 05 вересня 2017 р. Товариство з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» повідомлено про необхідність повного та належного виконання всіх умов кредитного договору №01-1382/ТЛ/Н від 20.05.2013 р.

Правові відносини, що виникають у сфері правових, фінансових та організаційних засад функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків регулюються нормами Конституції України від 28.06.1996 № 254к/96-ВР, Цивільного кодексу Укроаїни від 16.01.2003 р. №435-IV, Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 р. №4452-VI, Порядком виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, а також дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі їх виявлення, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.05.2016 р. № 826 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 червня 2016 р. за №863/28993, тощо.

Відповідно до ст.55 Конституції України кожному гарантується право на оскарження в суді рішень, дій чи бездіяльності органів державної влади, органів місцевого самоврядування, посадових і службових осіб.

Кожен має право будь-якими не забороненими законом засобами захищати свої права і свободи від порушень і протиправних посягань.

Відповідно до ст. ст. 6, 13 Європейської конвенції про захист прав людини і основоположних свобод від 04.11.1950 року, кожен має право на справедливий розгляд його справи упродовж розумного строку незалежним і безстороннім судом, встановленим законом, який вирішить спір щодо його прав та обов'язків цивільного характеру або встановить обґрунтованість будь-якого висунутого проти нього кримінального обвинувачення, а також кожен, чиї права та свободи, визнані в цій Конвенції, було порушено, має право на ефективний засіб юридичного захисту в національному органі, навіть якщо таке порушення було вчинено особами, які здійснювали свої офіційні повноваження.

Відповідно до ч. 3 ст. 2 Кодексу адміністративного судочинства України встановлено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Стаття 8 КАС України зазначає, що принципами здійснення правосуддя в адміністративних судах є: верховенство права; законність; рівність усіх учасників адміністративного процесу перед законом і судом; змагальність сторін, диспозитивність та офіційне з'ясування всіх обставин у справі; гласність і відкритість адміністративного процесу; забезпечення апеляційного та касаційного оскарження рішень адміністративного суду, крім випадків, установлених цим Кодексом; обов'язковість судових рішень.

Одним з принципів адміністративного судочинства, передбачених ст. 7 КАС України, є принцип законності, який відповідно до ст. 9 КАС України, полягає в наступному: суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їхні посадові і службові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Відповідно до ст. ст.10, 11 КАС України усі учасники адміністративного процесу є рівними перед законом і судом, а розгляд і вирішення справ в адміністративних судах здійснюється на засадах змагальності сторін та свободи в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.

За змістом частин 4, 5 ст. 11 КАС України суд повинен визначити характер спірних правовідносин та зміст правової вимоги, матеріальний закон, який їх регулює, а також факти, що підлягають встановленню і лежать в основі вимог та заперечень; з'ясувати, які є докази на підтвердження зазначених фактів. Суд дійшов висновку, що поданих сторонами доказів достатньо для встановлення обставин справи та для ухвалення судового рішення.

Відповідно до ч.1 ст. 71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу, а суд згідно ст. 86 цього Кодексу, оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

Частиною 1 ст.79 КАС України визначено, що письмовими доказами є документи (у тому числі електронні документи), акти, листи, телеграми, будь-які інші письмові записи, що містять в собі відомості про обставини, які мають значення для справи.

Згідно норм статті 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 р. №4452-VI, Фонд безпосередньо або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень має право: 1) вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку; 2) укладати від імені банку будь-які договори (вчиняти правочини), необхідні для забезпечення операційної діяльності банку, здійснення ним банківських та інших господарських операцій, з урахуванням вимог, встановлених цим Законом; 3) продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; 4) повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 5) заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, у тому числі позови про винесення рішення, відповідно до якого боржник банку має надати інформацію про свої активи; 6) звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку; 7) залучати до роботи у процесі здійснення тимчасової адміністрації за рахунок банку на підставі цивільно-правових договорів інших осіб (радників, аудиторів, юристів, оцінювачів та інших) у межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду. Такі договори можуть бути розірвані в односторонньому порядку у день повідомлення Фондом другої сторони про таке розірвання з наслідками, встановленими цивільним законодавством; 8) призначати проведення аудиторських перевірок та юридичних експертиз з питань діяльності банку за рахунок банку в межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду; 9) приймати на роботу, звільняти з роботи чи переводити на іншу посаду будь-кого з керівників чи працівників банку, переглядати їх службові обов'язки, змінювати розмір оплати їх праці з додержанням вимог законодавства України про працю; 10) зупиняти розподіл капіталу банку чи виплату дивідендів у будь-якій формі; 11) вчиняти дії, спрямовані на виконання плану врегулювання, відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Фонду. Уповноважена особа Фонду діє від імені банку в межах повноважень Фонду. Уповноважена особа Фонду має право: 1) призначати на посаду, звільняти з посади чи переводити на іншу посаду будь-кого з керівників чи працівників банку, переглядати їхні службові обов'язки, змінювати розмір оплати праці з додержанням вимог законодавства про працю; 2) здійснювати інші повноваження, встановлені цим Законом, та делеговані їй Фондом. На виконання своїх повноважень уповноважена особа Фонду: 1) діє без довіреності від імені банку, має право підпису будь-яких договорів (правочинів), інших документів від імені банку; 2) видає накази та розпорядження, дає доручення, обов'язкові до виконання працівниками банку; 3) звітує за результатами здійснення тимчасової адміністрації банку перед виконавчою дирекцією Фонду. Будь-яка особа, яка навмисно перешкоджає доступу Фонду та уповноваженої особи Фонду до банку, його приміщень, засобів зв'язку, операційних систем, активів, книг, записів, документів, несе відповідальність за такі протиправні дії згідно із законодавством України. Правоохоронні органи зобов'язані надавати допомогу Фонду у процесі здійснення тимчасової адміністрації банку на підставі письмового звернення уповноваженої особи Фонду. Вжиття будь-якою особою дій, що перешкоджають доступу Фонду та уповноваженої особи Фонду до банку та/або унеможливлюють здійснення тимчасової адміністрації, є підставою для звернення Фонду до Національного банку України з пропозицією про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до норм ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 р. №4452-VI, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України; 9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Згідно п.5 розділу II Порядку виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, а також дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі їх виявлення, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.05.2016 р. № 826 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 червня 2016 р. за №863/28993, перевірка правочинів (договорів) на предмет нікчемності проводиться Комісією у період здійснення Фондом тимчасової адміністрації банку. У разі необхідності проведення перевірки протягом процедури ліквідації банку така перевірка повинна бути завершена не пізніше шести місяців з дня початку процедури ліквідації банку. За рішенням виконавчої дирекції Фонду перевірку може бути продовжено, але не більше, ніж на шість місяців.

Відповідно до п.1 розділу III Порядку виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, а також дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі їх виявлення, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.05.2016 р. № 826 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 червня 2016 р. за №863/28993, правочини (договори) є нікчемними у разі наявності підстав, визначених частиною третьою статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та/або іншими законами, що підтверджується відповідними доказами.

Відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 11 ЦК України підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Згідно з п. 3 ч.1 ст.512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем).

Відповідно до частини першої статті 513 Цивільного кодексу України правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Відповідно до положень ст. 514, ч.1 ст.517 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом; первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.

Частиною першою статті 516 Цивільного кодексу України передбачено, що заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

У відповідності до норм статті 520 Цивільного кодексу України боржник у зобов'язанні може бути замінений іншою особою (переведення боргу) лише за згодою кредитора, якщо інше не передбачено законом.

Згідно ч.1 ст.546 ЦК України, виконання зобов'язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.

У відповідності до норм ст.553 ЦК України, за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов'язання частково або у повному обсязі. Поручителем може бути одна особа або кілька осіб.

З урахуванням зазначених вище нормативно-правових актів судом встановлено, що перевірка правочинів (договорів) на предмет нікчемності проводиться Комісією у період здійснення Фондом тимчасової адміністрації банку.

Згідно з ч. 1 ст. 626 ЦК України договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

Відповідно до норм статті 6 ЦК України та ч. 1 статті 627 ЦК України сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості.

Відповідно до ч. 1 статті 651 ЦК України зміна або розірвання договору допускається лише за згодою сторін, якщо інше не встановлено договором або законом.

За нормами статей 1054, 1049 ЦК України, за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Як встановлено судом та підтверджено матеріалами справ, з урахуванням ст.ст.3-15 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 р. №4452-VI; Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом, має відповідні функції, підзвітний Верховній Раді України, Кабінету Міністрів України та Національному банку України.

Також, відповідно до п.17 ч.1 ст.2 наведеного Закону, уповноваженою особою Фонду є - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Відтак, у правовідносинах, які виникають у зв'язку із створенням і функціонуванням системи гарантування вкладів фізичних осіб, виведенням неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків, як Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, так і уповноважені особи Фонду реалізують делеговані їм державою владні повноваження щодо захисту прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучених коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Отже, як Фонд, так і уповноважені особи у зазначених правовідносинах повинні виключно керуватися Конституцією та законами України, як передбачено ч.5 ст.3 наведеного вище Закону.

При цьому, зазначене правило поширюється і на забезпечення перевірки Фондом правочинів (у тому числі договорів вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ч.3 ст.38 зазначеного вище закону.

Суд розглянувши дану справу по суті заявлених позовних вимог звертає увагу саме на процедурні моменти прийняття Уповноваженою особою Фонду рішення про фіксацію виявленого факту нікчемності правочинів (у тому числі наведених вище договорів), не стосуючись при цьому змісту наведених в позовній заяві Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» договорів, зазначає наступне.

Перевірка договорів при кредитуванні Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» за кредитним договором №01-1382/ТЛ/Н від 20.05.2013 р. повина була бути проведена та закінчена в річний термін від дня початку процедури ліквідації, тобто в період з 16.01.2015 року по 15.01.2016 року, у відповідності до прийнятого Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 16.01.2015 року №6 «Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК», окільки норми чинного законодавства, а саме п.5 розділу II Порядку виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, а також дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі їх виявлення встановлюють граничні строки проведення перевірки правочинів і наявність відповідних повноважень.

При цьому, всупереч вищезазначеним нормам відповідач створив комісію для здійснення перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями при кредитуванні ТОВ «МАРКЕТ-А» за кредитним договором №01-1382/ТЛ/Н від 20.05.2013 р., з метою виявлення фактів нікчемності таких правочинів (інших договорів), та протиправно вчинив подальші дії, не дотримавши встановленого діючим законодавством строку для проведення перевірки правочинів на предмет нікчемності та застосування заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів відповідно.

Також, відповідно до пп.2, 3 ч.II Порядку виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, а також дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі їх виявлення, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.05.2016 р. № 826 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 червня 2016 р. за №863/28993, уповноважена особа Фонду забезпечує ефективний та ґрунтовний аналіз всіх документів, пов'язаних із вчиненням правочинів (укладенням договорів), а також проведення неупередженого дослідження наявних доказів, які мають підтвердити правомірність або неправомірність їх вчинення (укладення); крім того, уповноважена особа Фонду своїм розпорядчим документом створює комісію для здійснення перевірки документів, пов'язаних із вчиненням правочинів (укладенням договорів), метою якої є виявлення фактів нікчемності таких правочинів (укладених договорів), виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій зі сторони працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Проте, як вбачається безпосередньо з тексту повідомлення про нікчемність правочинів від 05 вересня 2017 р. №2045, відповідачем був зроблений висновок про укладення зазначених вище договорів з порушенням чинного законодавства України, вимог Національного банку України та внутрішніх процедур Банку без аналізу будь-яких документів, пов'язаних з укладенням таких договорів, без проведення неупередженого дослідження наявних доказів щодо підтвердження правомірності або неправомірності їх укладення тощо, всупереч ч.2, 3 зазначеного Рішення.

При цьому, на питання головуючого судді у справі щодо наявності у відповідача доказів на підтвердження нікчемності наведених вище договорів, укладених з третіми особами, а також щодо того, яким чином укладення таких договорів мало наслідком віднесення ПАТ «АКТАБАНК» до категорії неплатоспроможних, представник відповідача зазначив, що нікчемний характер укладених з третіми особами договорів відповідно до протоколу №94 від 05 вересня 2017 р. засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом №25 від 30 червня 2017 р., при кредитуванні ТОВ «МАРКЕТ-А» ЗА Кредитним договором №01-1382/ТЛ/Н від 20.05.2013 р. підтверджується ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 р. №4452-VI, а віднесення ПАТ «АКТАБАНК» до категорії неплатоспроможних з урахуванням факту укладання договорів з третіми особами відбулося в тому числі, і внаслідок погашення заборгованості за рахунок внутрішньобанківських проводок, депозитних коштів тощо.

Такі твердження відповідача судом не можуть бути прийняті до уваги з огляду на те, що наявність в Законі України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 р. №4452-VI такої норми, як 38 стаття зазначеного Закону не може мати наслідком автоматичне визнання наведених вище договорів, укладених з третіми особами нікчемними, без підтвердження такої нікчемності будь-якими належними та допустимими доказами в розумінні ст.70 КАС України.

Аналогічно критичне ставлення викликає у суду і посилання представника відповідача на укладення зазначених договорів з третіми особами як на підставу віднесення ПАТ «АКТАБАНК» неплатоспроможними, з огляду на відсутність підтвердження будь-якими належними та допустимими доказами причино-наслідкового зв'язку між укладенням таких договорів з третіми особами в 2014 році та віднесенням ПАТ «АКТАБАНК» до категорії неплатоспроможних.

При цьому, суд зазначає, що наполягаючи на правомірності дій відповідача щодо визначення наведених вище договорів нікчемними, а також правомірності оскаржуваного наказу представник відповідача не заперечує факту погашення заборгованості за кредитним договором №01-1382/ТЛ/Н від 20.05.2013 р. з боку позивача та погоджується з таким негативним наслідком для позивача як відновлення заборгованості ТОВ «МАРКЕТ-А» перед ПАТ «АКТАБАНК» з огляду на визнання відповідачем наведених вище договорів, укладених з третіми особами нікчемними та винесення оскаржуваного наказу «Щодо заходів, пов'язаних за наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 05 вересня 2017 року №137, з тексту якого прямо вбачається надане Головному бухгалтеру Банку у строк до 07.09.2017 р. доручення здійснити дії щодо: поновлення у бухгалтерському обліку Банку за рахунками для обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитної заборгованості ТОВ «МАРКЕТ-А» за Кредитним, договором № 01-1382/ТЛ/Н від 20.05.2013р. (зі змінами та доповненнями) у кореспонденції аналітичного рахунку 3739 із відповідними рахунками для обліку складових кредитної заборгованості без врахування дисконтів та премій (із використанням технічних рахунків для обліку позиції Банку, щодо іноземної валюти 3800 і 3801, за офіційним курсом на дату припинення визнання фінансових активів), на дату припинення визнання зазначених фінансових активів на суму 37 342 892,66 грн,, в т.ч, 28.07.2014р. - 20 478711,99 грн., 29.07.2014р. - 16 075 202,13 грн., 30.07.2014р. - 788 978,54 грн. Суму курсових різниць (за період з дати припинення визнання фінансових 788 978,54грн. Суму курсових різниць (за період з дати припинення визнання фіншсових активів до відновлення їх в балансі Банку) віднести на відповідний аналітичний рахунок 6204. У разі необхідності, відкрити/створити кредитні угоди, відкрити необхідні аналітичні рахунки для обдіку кредитів, нарахованих відсотків, застави тощо; 788 978,54грн. Суму курсових різниць (за період з дати припинення визнання фіншсових активів до відновлення їх в балансі Банку) віднести на відповідний аналітичний рахунок 6204. У разі необхідності, відкрити/створити кредитні угоди, відкрити необхідні аналітичні рахунки для обдіку кредитів, нарахованих відсотків, застави, тощо; відкриття балансового рахунку 2909 та врахування на ньому коштів, направлених на погашення кредитної заборгованості за Кредитним договором № 01-1382/ТЛ/Н від 20.05.2013р. з карткових рахунків поручителів на суму 37 342 892,66 грн., в т.ч. 28.07.2014р. - 20 478 71.1,99 грн., 29.07.2014р. - 16 075 202,13 грн., 30.07.2014р. - 788 978,54грн.; відновлення нарахування (з 28.07.2014р.) процентів за користування укладеним кредитним договором (на суму основної заборгованості за кредитом, погашеної з поточного рахунку боржника та поновленої у обліку) у розмірах та спосіб, передбаченими Кредитним договором 01.1382/ТЛ/Н від 20.05.2013р.; відновлення суми сформованого резерву під кредитну заборгованість, яка була б пов'язана з Кредитним договором № 01-1382/ТЛ/Н від 20.05.2013 р. в операційному дні Банку. Суму сформованого резерву на дату відображення в обліку вищезазначеного договору розформувати. Суму резерву під наданий кредит у розрахунковому його розмірі сформувати у загально встановленому порядку (Постанова НБУ №23) станом на 01.08.2014р.; поновлення у бухгалтерському обліку Банку (за позабалансовими рахунками) права вимоги за договорами: договір застави товарів в обороті № 01-1382/ТЛ/Т1 від 31.10.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «ЦЕНТРОПТТОРГ» на суму 9 055 752,44 грн.: договір застави товарів в обороті № 01-1382/ТЛ/Т2 від 21.05.2013р. між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «МАРКЕТ-А» на суму 8 000 000,00 грн.; договір застави товарів в обороті № 01-1382/ТЛ/ТЗ від 30.01.2014р, між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «АКТАВІТ» на суму 9 000 005,07 грн.

Також суд зазначає, що відповідно до тексту протоколу №94 від 05 вересня 2017 р. засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом №25 від 30 червня 2017 р., при кредитуванні ТОВ «МАРКЕТ-А» за Кредитним договором №01-1382/ТЛ/Н від 20.05.2013 р., окрім посилань створеної комісії з перевірки правочинів (інших договорів) на погашення кредитної заборгованості ТОВ «МАРКЕТ-А» за рахунок внутрішньобанківських бухгалтерських проводок по погашенню кредитної заборгованості ТОВ «МАРКЕТ-А» за кредитним договором №01-1382/ТЛ/Н від 20.05.2013 р., за яким кошти перераховано з карткових рахунків (НОМЕР_1) фізичних осіб-поручителів за рахунок кредитної заборгованості (2067) та рахунок заборгованості за процентами (2069) боржника в ПАТ «АКТАБАНК», що мало наслідком лише «корегування структури банківського балансу» шляхом зміни обліку грошових зобов'язань будь-якими належними та допустимими доказами в розумінні ст.70 КАС України зазначена позиція відповідача підтверджена не була.

Враховуючи викладене вище, судом встановлено, матеріалами справи підтверджено недотримання відповідачем вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 р. №4452-VI та Порядку виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, а також дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі їх виявлення, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.05.2016 р. № 826 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 червня 2016 р. за №863/28993, в частині як визначення наведених вище договорів нікчемними, так і винесення оскаржуваного наказу «Щодо заходів, пов'язаних за наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 5 вересня 2017 року №137 з огляду на вчинення оскаржуваних дій та винесення оскаржуваного наказу не на підставі та не у межах повноважень, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження відповідачем без мети, з якою це повноваження надано; необгрунтовано, тобто без урахування усіх обставин, що мають значення для прийняття наказу (вчинення дій); упереджено, недобросовісно; нерозсудливо; без дотримання принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискримінації; непропорційно; зокрема, без дотримання необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямований оскаржуваний наказ (дії); несвоєчасно.

Системний аналіз наведених вище норм чинного законодавства України у сукупності з обставинами, встановленими судом в процесі розгляду даної справи на підставі доказів, наявних в матеріалах справи, дозволяє суду прийти до висновку про обґрунтування позивачем належними доказами в розумінні ст. 70 КАС України протиправності дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Куліша Віктора Миколайовича щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень про нікчемність правочинів із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов кредитного договору №01-1382/ТЛ/Н від 20 травня 2013 року, а саме щодо правочинів (договорів): поруки №01-1382/ТЛ/Н/4 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_4; поруки №01-1382/ТЛ/Н/5 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_5; поруки №01-1382/ТЛ/Н/6 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_6; поруки №01-1382/ТЛ/Н/7 від 25 липня 2014 року укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_17; поруки №01-1382/ТЛ/Н/9 від 25 липня 2014 року укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_18 Львом Олександровичем; поруки №01-1382/ТЛ/Н/11 від 25 липня 2014 року укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_9; поруки №01-1382/ТЛ/Н/13 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_18; поруки №01-1382/ТЛ/Н/14 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_11; поруки №01-1382/ТЛ/Н/16 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_12; поруки №01-1382/ТЛ/Н/17 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_19; поруки №01-1382/ТЛ/Н/18 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_17; поруки №01-1382/ТЛ/Н/20 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_14 Володимирівною; поруки №01-1382/ТЛ/Н/15 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_20; поруки №01-1382/ТЛ/Н/19 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_16; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 1 027 020,42 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_5 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 1 228 323,60 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_7 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 4 210 348,98 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_4 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 5 478 486,19 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_11 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 8 180 943,75 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_6 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 1 799 850,00 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_9 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 2 399 800,00 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_12 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 2 999 750,00 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_8 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 4 092 900,06 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_18 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 4 782 902,07 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_5 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 30.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 769 674,93 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_14 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 323 589,05 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_4 на рахунок обліку простроченої заборгованості за процентами (2069) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 30.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 19 303,61 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_14 на рахунок обліку простроченої заборгованості за процентами (2069) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК» є протиправними та такими, що порушують права Товариства з обмежено відповідальністю «МАРКЕТ-А».

Зазначене має наслідком, що оскаржуваний наказ «Щодо заходів, пов'язаних за наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 05 вересня 2017 року №137, винесений Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Кулішом Віктором Миколайовичем є протиправним та таким, що підлягає скасуванню.

Вирішуючи питання щодо розподілу судових витрат, суд виходить з наступного.

Відповідно до ч.1 ст.94 КАС України, якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

Відповідно до квитанції від 29.09.2017 року №1002-3666-5276-4338 за подання адміністративного позову позивачем був сплачений судовий збір у розмірі 3 200,00 грн. (три тисячі двісті грн., 00 коп.), який у повному розмірі зараховано до Державного бюджету України.

Враховуючи задоволення адміністративного позову Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Куліша Віктора Миколайовича, треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: третя особа-1: ОСОБА_4; третя особа-2: ОСОБА_5; третя особа-3: ОСОБА_6; третя особа-4: ОСОБА_7; третя особа-5: ОСОБА_8; третя особа-6: ОСОБА_9; третя особа-7:ОСОБА_18; третя особа-8: ОСОБА_11; третя особа-9: ОСОБА_12; третя особа-10: ОСОБА_13; третя особа-11: ОСОБА_14; третя особа-12: ОСОБА_15; третя особа-13: ОСОБА_16 про визнання протиправними дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Куліша Віктора Миколайовича щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень про нікчемність правочинів від 05 вересня 2017 р.; визнання протиправним та скасування наказу «Щодо заходів, пов'язаних за наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 05 вересня 2017 року №137, суд приходить до висновку про наявність підстав для присудження і всіх здійснених позивачем документально підтверджених судових витрат за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК», а саме, судового збору у розмірі 3 200,00 грн. (три тисячі двісті грн., 00 коп.).

Керуючись ст.ст.158-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Куліша Віктора Миколайовича, треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: третя особа-1: ОСОБА_4; третя особа-2: ОСОБА_5; третя особа-3: ОСОБА_6; третя особа-4: ОСОБА_7; третя особа-5: ОСОБА_8; третя особа-6: ОСОБА_9; третя особа-7:ОСОБА_18; третя особа-8: ОСОБА_11; третя особа-9: ОСОБА_12; третя особа-10: ОСОБА_13; третя особа-11: ОСОБА_14; третя особа-12: ОСОБА_15; третя особа-13: ОСОБА_16 про визнання протиправними дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Куліша Віктора Миколайовича щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень про нікчемність правочинів від 05 вересня 2017 р.; визнання протиправним та скасування наказу «Щодо заходів, пов'язаних за наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 05 вересня 2017 року №137, - задовольнити повністю.

Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Куліша Віктора Миколайовича щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень про нікчемність правочинів із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов кредитного договору №01-1382/ТЛ/Н від 20 травня 2013 року, а саме щодо правочинів (договорів): поруки №01-1382/ТЛ/Н/4 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_4; поруки №01-1382/ТЛ/Н/5 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_5; поруки №01-1382/ТЛ/Н/6 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_6; поруки №01-1382/ТЛ/Н/7 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_17; поруки №01-1382/ТЛ/Н/9 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_27; поруки №01-1382/ТЛ/Н/11 від 25 липня 2014 року укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_9; поруки №01-1382/ТЛ/Н/13 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_18; поруки №01-1382/ТЛ/Н/14 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_11; поруки №01-1382/ТЛ/Н/16 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_12; поруки №01-1382/ТЛ/Н/17 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_19; поруки №01-1382/ТЛ/Н/18 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_17; поруки №01-1382/ТЛ/Н/20 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_14; поруки №01-1382/ТЛ/Н/15 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_20; поруки №01-1382/ТЛ/Н/19 від 25 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_16; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 1 027 020,42 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_5 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 1 228 323,60 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_7 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 4 210 348,98 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_4 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 5 478 486,19 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_11 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 8 180 943,75 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_6 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 1 799 850,00 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_9 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 2 399 800,00 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_12 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 2 999 750,00 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_8 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 4 092 900,06 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_18 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 29.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 4 782 902,07 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_5 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 30.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 769 674,93 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_14 на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом (2067) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 28.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 323 589,05 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_4 на рахунок обліку простроченої заборгованості за процентами (2069) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК»; правочину від 30.07.2014 р. з перерахуванням грошових коштів в сумі 19 303,61 грн. з карткового рахунку (НОМЕР_1) ОСОБА_14 на рахунок обліку простроченої заборгованості за процентами (2069) ТОВ «МАРКЕТ-А» в ПАТ «АКТАБАНК».

Визнати протиправним та скасувати наказ «Щодо заходів, пов'язаних за наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 05 вересня 2017 року №137, винесений Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Кулішом Віктором Миколайовичем.

Стягнути судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «МАРКЕТ-А» судові витрати з оплати судового збору у розмірі 3 200,00 грн. (три тисячі двісті грн., 00 коп.).

Постанова суду набирає законної сили відповідно до ст.254 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена в порядку та у строки, встановлені ст.186 Кодексу адміністративного судочинства України.

Повний текст постанови складений 31 жовтня 2017 року.

Суддя Є.О. Жукова