Справа № 826/1369/16
Суддя: Василенко Я.М.
Дата ухвалення: 2017-10-17 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Справа: № 826/1369/16 Головуючий у 1-й інстанції: Кузьменко В.А.
Суддя-доповідач: Василенко Я.М.
ПОСТАНОВА

Іменем України

17 жовтня 2017 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

головуючого Василенка Я.М.,

суддів Кузьменка В.В., Шурка О.І.,

при секретарі Скаленку Р.П.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційні скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 31.10.2016 у справі за адміністративним позовом ОСОБА_2 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявської Олени Степанівни, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа - публічне акціонерне товариство «Банк «Фінанси та Кредит» про визнання протиправною бездіяльності, зобов'язання вчинити дії,-

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_2 звернувся до суду першої інстанції з позовом, в якому просив:

- визнати протиправним та скасувати рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявської Олени Степанівни щодо не включення позивача до переліку вкладників публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами-заявами про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» від 15.07.2014 № 300937/43557/370-14 та № 300937/43571/370-14;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявську Олену Степанівну включити позивача до переліку вкладників публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами-заявами про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» від 15.07.2014 № 300937/43557/370-14 та № 300937/43571/370-14;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявську Олену Степанівну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у публічному акціонерному товаристві «Банк «Фінанси та Кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами-заявами про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» від 15.07.2014 № 300937/43557/370-14 та № 300937/43571/370-14;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у публічному акціонерному товаристві «Банк «Фінанси та Кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити позивачу відшкодування гарантованої суми у розмірі 200 000,00 грн. за вкладами відповідно до договорів-заяв про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» від 15.07.2014 № 300937/43557/370-14 та № 300937/43571/370-14.

Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 31.10.2016 позов задоволено частково: визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявської Олени Степанівни щодо не включення ОСОБА_2 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявську Олену Степанівну включити ОСОБА_2 до Переліку вкладників публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами-заявами про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» від 15.07.2014 № 300937/43557/370-14 та № 300937/43571/370-14; зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявську Олену Степанівну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами-заявами про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» від 15.07.2014 № 300937/43557/370-14 та № 300937/43571/370-14; зобов'язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; в іншій частині адміністративного позову відмовлено.

Не погоджуючись з постановою Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та публічне акціонерне товариство «Банк «Фінанси та Кредит» звернулись із апеляційними скаргами, в яких просять скасувати оскаржувану постанову, як таку, що постановлена із порушенням норм матеріального і процесуального права, та ухвалити нову постанову, якою у задоволенні позову відмовити повністю.

Заслухавши суддю-доповідача, пояснення учасників судового процесу, які з'явились у судове засідання, перевіривши матеріали справи та доводи апеляційних скарг, колегія суддів вважає, що апеляційні скарги підлягають частковому задоволенню, виходячи з наступних підстав.

З матеріалів справи вбачається, що 10.07.2013 між ОСОБА_2 (клієнт) та ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» (банк) укладено договір про банківський строковий вклад (депозит) Ф&К «Оптіма» в іноземній валюті № 21013/370-13, відповідно до умов якого клієнт вносить, а банк приймає грошові кошти в іноземній валюті на депозитний рахунок № НОМЕР_1 у сумі 20 000,00 євро на строк з 10.07.2013 по 15.07.2014. За час користування коштами вкладу протягом строку, банк нараховує і виплачує клієнту проценти за ставкою 8.00% річних.

Згідно з квитанцією № 756 від 10.07.2013 позивачем внесено грошові кошти у розмірі 20 000,00 євро на особистий вкладний рахунок.

Одночасно, між ОСОБА_2 (клієнт) та ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» (банк) укладено договір про банківський строковий вклад (депозит) Ф&К «Оптіма» в іноземній валюті від 10.07.2013 № 21012/370-13, відповідно до умов якого клієнт вносить, а банк приймає грошові кошти в іноземній валюті на депозитний рахунок № НОМЕР_2 у сумі 300 000,00 євро на строк з 10.07.2013 по 15.07.2014. За час користування коштами вкладу протягом строку, банк нараховує і виплачує клієнту проценти за ставкою 8.00% річних.

Згідно з квитанцією № 756, 10.07.2013 позивачем внесено грошові кошти у розмірі 300 000,00 євро на особистий вкладний рахунок.

15.07.2014 між ОСОБА_2 (вкладник) та ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» (банк) укладено договір-заяву про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» № 300937/43577/370-14, відповідно до умов якого вкладник вносить, а банк приймає грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок № НОМЕР_4 у сумі 20 000,00 євро на строк з 15.07.2014 по 20.07.2015. За час користування коштами вкладу протягом строку, банк нараховує і виплачує клієнту проценти за ставкою 12.50 % річних.

Відповідно до меморіального валютного ордеру від 15.07.2014 № 13816983 позивачем зараховано грошові кошти у розмірі 20 000,00 євро на особистий вкладний рахунок.

Одночасно, 15.07.2014 між ОСОБА_2 (вкладник) та ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» (банк) укладено договір-заяву про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» № 300937/43571/370-14, відповідно до умов якого вкладник вносить, а банк приймає грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_3 сумі 300 000,00 євро на строк з 15.07.2014 по 20.07.2015. За час користування коштами вкладу протягом строку, банк нараховує і виплачує клієнту проценти за ставкою 12.50% річних.

Відповідно до меморіального валютного ордеру від 15.07.2014 № 13816885 позивачем зараховано грошові кошти у розмірі 300 000,00 євро на особистий вкладний рахунок.

Разом з тим, на підставі постанови правління Національного банку України від 17.09.2015 № 612 «Про віднесення ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 17.09.2015 № 171 «Про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку», згідно з яким запроваджено тимчасову адміністрацію на три місяці з 18 вересня 2015 року до 17 грудня 2015 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» заступнику начальника відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Чернявській О.С.

На офіційному сайті Фонду за посиланням http://www.fg.gov.ua/not-paying/liquidation/145-at-bank-finansy-ta-kredyt/2635-rozpochynaiutsia-vyplaty-vkladnykam-at-bank-finansy-ta-kredyt опубліковано оголошення про те, що з 04.11.2015 ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» розпочинає виплати коштів вкладникам за договорами, строк дії яких закінчився до 01.11.2015 включно та за договорами поточного банківського рахунку.

Відповідно до постанови правління Національного банку України від 17.12.2015 № 898 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 18.12.2015 № 230 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» та делегування повноважень ліквідатора банку».

З метою отримання коштів, які знаходяться на особистому рахунку позивача, останній 25.12.2015 звернувся до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявської Олени Степанівни із заявою, у якій просив включити його до загального реєстру вкладників ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» для отримання гарантованої суми відшкодування

У листі уповноваженої особи від 04.01.2016 № 3-037610/11 повідомлено позивача про те, що відповідно до статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не відшкодовує кошти, розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про піднесення кого банку до категорії неплатоспроможних.

Вважаючи протиправними дії відповідачів щодо невключення позивача до переліку та загального реєстру вкладників, позивач звернувся до суду з даним позовом.

Суд першої інстанції мотивував своє рішення тим, що в уповноваженої особи Фонду були відсутні правові підстави для невключення позивача до переліку вкладників, а тому уповноваженою особою Фонду, в порушення норм чинного законодавства, протиправно не подано до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2, як вкладника, яка має право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві «Банк «Фінанси та кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Також, суд першої інстанції зазначив, що оскільки відповідачами не доведено існування підстав для не відшкодування коштів за вкладом, що передбачені у ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», то наявні правові підстави для задоволення позову і в частині зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Апелянти у своїх скаргах зазначають, що права у позивача на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві «Банк «Фінанси та кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб немає.

Колегія суддів частково не погоджується з рішенням суду першої інстанції та вважає доводи апелянтів частково обґрунтованими, враховуючи наступне.

Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» № 4452-VI від 23.02.2012 встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Частиною 3 ст. 12 Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначені повноваження виконавчої дирекції Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами.

В силу ч. 1 ст. 26 Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 грн. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Згідно ч. 1 ст. 27 Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

У відповідності до частин 5 та 6 ст. 27 Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

У відповідності до наведеного вище Закону розроблено Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14 (далі - Положення № 14).

Згідно пунктів 3,4 розділу ІІІ Положення № 14 уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку. Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Відповідно до п. 2, 3 розділу IV Положення № 14 Фонд складає на підставі Переліку Загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Крім того, в силу ч. 2 ст. 38 Закону № 4452-VI, протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

При цьому, вичерпний перелік підстав, за наявності яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, встановлено ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI.

Колегія суддів звертає увагу на те, що уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявською О.С. в порядку виконання обов'язку, визначеного ч. 2 ст. 71 КАС України, не було надано суду жодних належних та допустимих доказів, які б підтверджували порушення позивачем порядку укладення зазначених вище договорів банківського вкладу.

Крім того, в ході розгляду справи уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявською О.С. не надано доказів, які б свідчили, що укладені позивачем правочини є такими, що порушують публічний порядок чи спрямовані на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави. Не надано також і обвинувального вироку суду, в якому було б встановлено вину позивача або посадових осіб публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» з приводу укладення вказаних договорів.

Відсутність вказаних обставин дає підстави стверджувати про необґрунтованість доводів апелянтів щодо нікчемності укладених правочинів позивача з банком.

Натомість, з матеріалів справи вбачається, що на поточний рахунок позивача в публічному акціонерному товаристві «Банк «Фінанси та Кредит» грошові кошти були зараховані до запровадження тимчасової адміністрації банку. В свою чергу, відповідачами не надано доказів того, що зазначені кошти фактично не вносилися, або були внесені з порушенням існуючого законодавства, тощо.

Таким чином, уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявською О.С. не доведено наявності законних підстав для невключення позивача до переліку вкладників публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а тому колегія суддів приходить до висновку про наявність підстав для визнання протиправною бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявської О.С. щодо невключення позивача до переліку вкладників, що вірно встановлено судом першої інстанції.

Відповідно до п. 6 Положення № 14, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

За таких обставин, беручи до уваги факт перебування публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» на стадії ліквідації, колегія суддів, з метою належного та достатнього захисту прав позивача, вважає, що суд першої інстанції вірно зобов'язав уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявську О.С. надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивача, як вкладника, що має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та задовольнив позов в цій частині.

Щодо доводів публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» про те, що оскільки позивач є пов'язаною з банком особою, то підстав для включення позивача до переліку вкладників та виплати позивачу гарантованої суми відшкодування немає, колегія суддів зазначає наступне.

Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не містить в собі визначення поняття «пов'язана особа».

Разом із тим, дане поняття розкрито в статті 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», згідно якої пов'язаними з банком особами є:

1) контролери банку;

2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку;

3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку;

4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;

5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку;

6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб;

7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 6 цієї частини;

8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі;

9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Однак, публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» не доведено з посиланням на належні та допустимі докази, що позивач підпадає під визначення пов'язаної особи, в розумінні статті 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність».

Також, колегія суддів вважає необґрунтованими доводи публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» з приводу того, що станом на 20.08.2014 позивач був головою наглядової ради ПрАТ «Росава», а останнє є спорідненою із банком особою, оскільки має спільного з банком власника істотної участі, з огляду на наступне.

Статтею 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено, що банк зобов'язаний подавати Національному банку України інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов'язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв'язків із банком. Про таке рішення Національний банк України не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається пов'язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку України про визначення особи пов'язаною з банком не доведе протилежного.

Особа, визначена рішенням Національного банку України пов'язаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення Національного банку України про визначення особи пов'язаною з банком особою, а в разі притягнення такої особи до передбаченої законом відповідальності - оспорити підстави рішення Національного банку України про її визначення пов'язаною з банком особою.

При цьому, колегія суддів зазначає, що на підтвердження вказаних доводів (позиції) публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» до матеріалів справи не надано відповідного рішення Національного банку України, яким би позивача було визнано пов'язаною з банком особою, що свідчить про їх необґрунтованість та безпідставність.

Щодо позовних вимог позивача до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, то колегія суддів вважає їх передчасними, оскільки Фонд формує загальний реєстр вкладників на підставі переліку або додаткової інформації, які формуються уповноваженою особою Фонду. В даному випадку Фонд не отримував ні переліку вкладників з відомостями про позивача, ні додаткової інформації про позивача, як вкладника, на кошти якого поширюються гарантії Фонду, а тому відсутні підстави для висновку про порушення Фондом прав позивача та, відповідно, підстави для задоволення позову в цій частині.

Враховуючи вищевикладене, колегія суддів приходить до висновку, що судом першої інстанції протиправно задоволено вказану вимогу.

Відповідно до ч.ч. 1, 2 ст. 71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Апелянти надали до суду належні докази, що частково підтверджують факт протиправності рішення суду першої інстанції.

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 198, п. 4 ч. 1 ст. 202 КАС України за наслідками розгляду апеляційних скарг на постанову суду першої інстанції суд апеляційної інстанції вирішив частково скасувати її, оскільки судом першої інстанції частково порушено норми матеріального та процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи.

Керуючись ст. ст. 160, 195, 196, 198, 202, 205, 207 КАС України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Апеляційні скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» задовольнити частково.

Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 31.10.2016 скасувати в частині задоволення позовних вимог про зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у публічному акціонерному товаристві «Банк «Фінанси та Кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та ухвалити в цій частині нову постанову, якою у задоволенні даних вимог відмовити.

В іншій частині постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 31.10.2016 залишити без змін.

Постанова набирає законної сили з моменту проголошення, проте може бути оскаржена до Вищого адміністративного суду України в порядку та строки, встановлені статтею 212 Кодексу адміністративного судочинства України.

Головуючий: Василенко Я.М.

Судді: Кузьменко В.В.

Шурко О.І.

Повний текст постанови виготовлений 19.10.2017.