Справа № 826/11057/16
Суддя: Добрянська Я.І.
Дата ухвалення: 2017-10-23 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

23 жовтня 2017 року № 826/11057/16

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Добрянської Я.І. розглянувши у письмовому провадженні адміністративну справу

за позовом ОСОБА_1

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Український інноваційний банк» Білої І.В.

про визнання протиправними дій та зобов'язання вчинити дії,-

В С Т А Н О В И В :

ОСОБА_1 звернулася до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Український інноваційний банк» Білої Ірини Володимирівни, третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, у якому просить суд:

- визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Український інноваційний банк» Білої Ірини Володимирівни щодо невключення Позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором № 10-1319738 від 16 січня 2015 року;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Український інноваційний банк» Білу Ірину Володимирівну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо Позивача, як вкладника, яка має право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ «Український інноваційний банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що Позивач протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення внесення ПАТ «Український інноваційний банк» до категорії неплатоспроможних не мала статусу пов'язаної з банком особи в розумінні Законів України «Про банки і банківську діяльність», «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а отже в уповноваженої особи Фонду не було правових підстав для невключення Позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Ухвалою Окружного адміністративного суду м. Києва від 22.07.2016 року відкрито провадження у справі.

Від представника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 15.03.2017 року через канцелярію суду подано письмові пояснення на адміністративний позов

На підставі ч. 6 ст. 128 КАС України суд розглядає справу у порядку письмового провадження на основі наявних у справі доказів.

Письмових заперечень проти адміністративного позову від представника Відповідача до суду не надходило.

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд міста Києва встановив наступне.

Як вбачається із матеріалів справи, в період з 07.09.2013 року по 22.10.2015 року Позивач працювала у Публічному акціонерному товаристві "Український інвестиційний банк" (далі - ПАТ «Укрінбанк») на посаді заступника директора з роздрібного бізнесу Київського центрального відділення ПАТ «Укрінбанк». З 22.10.2015 року по 16.12.2015 року виконувала обов'язки директора Київського центрального відділення ПАТ «Укрінбанк». Згодом переведена на посаду директора Київського центрального відділення ПАТ «Укрінбанк» (період з 16.12.2015 року по 08.04.2016 року).

16.01.2015 року між ПАТ «Укрінбанк» та Позивачем було укладено договір банківського вкладу № 10-1319738 на суму 200 000, 00 грн. з процентною ставкою 22,5 % річних.

Згідно умов договору Позивачу відкрито депозитний рахунок № 2013.

Відповідно до квитанції № 497152 від 16.01.2015 на депозитний рахунок № 2013 через касу Київського центрального відділення ПАТ «Укрінбанк» Позивачем було внесено 200 000,00 грн..

24.12.2015 року на підставі постанови Правління Національного банку України від № 934 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства "УКРІНБАНК" до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 24.12.2015 року № 239 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "УКРІНБАНК" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

Згідно з даним рішенням у ПАТ «Укрінбанк» запроваджено тимчасову адміністрацію на три місяці з 25.12.2015 року до 24.03.2016 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ «Укрінбанк», визначені статтями 37-39 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Білій Ірині Володимирівні строком на три місяці з 25.12.2015 року до 24.03.2016 року включно.

22.03.2016 року відповідно до постанови Правління НБУ № 180 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "УКРІНБАНК"» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 22.03.2016 року № 385, "Про початок процедури ліквідації ПАТ "УКРІНБАНК" та делегування повноважень ліквідатора банку".

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Укрінбанк» з 23.03.2016 року до 22.03.2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Укрінбанк», визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон), в тому числі з підписання всіх договорів, пов'язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Білу Ірину Володимирівну на два роки з 23.03.2016 року до 22.03.2018 року включно.

06.04.2016 року Позивач звернулася до відповідача із заявою про включення позивача в перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічного акціонерного товариства "Укрінбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Однак, листом від 18.04.2016 року № 1243/0/25-16 позивача було повідомлено про те, що в уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Укрінбанк" Білої Ірини Володимирівни відсутній обов'язок щодо включення ОСОБА_1 до вказаного вище переліку вкладників, адже Позивач є особою пов'язаною із банком, так як працювала керівником Київського центрального відділення ПАТ «Укрінбанк».

Вважаючи вказану відмову у включенні до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічного акціонерного товариства "Укрінбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб протиправною, позивач звернулася до суду із даним позовом.

Оцінюючи подані сторонами докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді всіх обставин справи в їх сукупності, та враховуючи, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, суд дійшов висновку, що у задоволенні позову слід відмовити з огляду на наступне.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Відповідно до пунктів 3 та 4 частини першої статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти; вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката .

Відповідно до частини першої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000, 00 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, складання Переліку та загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду регламентовано частиною першою статті 26, частинами першою, другою, третьою, п'ятою та шостою статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"; пунктами 3, 4, 5, 6 Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 року.

Відповідно до наведених норм вказана процедура включає наступні етапи: складення протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку уповноваженою особою Фонду переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; затвердження Фондом гарантування вкладів фізичних осіб реєстру вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та формування переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 11 частини четвертої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Отже, обов'язковою умовою для отримання гарантованого відшкодування коштів за вкладами в банку за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є наявність договору, укладеного з банком.

Відповідно до п. 4 ч. 4 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення).

Як було встановлено судом, рішення НБУ про віднесення ПАТ «Укрінбанк» до категорії неплатоспроможних було прийняте 24.12.2015 року відповідно до постанови Правління НБУ № 934.

Отже, періодом часу для визначення пов'язаних осіб для ПАТ «Укрінбанк» є період з 24.12.2014 року по 24.12.2015 року.

Як вбачається з матеріалів справи, протягом спірного періоду Позивач працювала в Київському центральному відділенні ПАТ «Укрінбанк» на посадах:

- заступника директора з роздрібного бізнесу Київського центрального відділення ПАТ «Укрінбанк» (з 07.09.2013 року по 22.10.2015 року);

- виконуючого обов'язки директора Київського центрального відділення ПАТ «Укрінбанк» (з 22.10.2015 року по 16.12.2015 року);

- директора Київського центрального відділення ПАТ «Укрінбанк» (з 16.12.2015 року по 08.04.2016 року).

В той же час, Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не містить в собі визначення поняття «пов'язана особа». Натомість, дане поняття розкрито в статті 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», згідно якої пов'язаними з банком особами є: 1) контролери банку; 2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; 3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; 4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; 5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; 6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; 7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 6 цієї частини; 8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; 9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Відповідно до вимог п. 2 постанови Правління Національного банку України від 12.05.2015 року N 315 "Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб" (далі - Постанова N 315) банки повинні щомісячно надавати до Національного банку перелік пов'язаних із банком осіб (надалі - Перелік) за формою, встановленою у додатку до Постанови N 315.

Банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону та з урахуванням цього Положення. Особа є пов'язаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов'язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону (п. 1 глави 1 розділу ІІ Положення про визначення пов'язаних із банком осіб).

Як вбачається з додатку до листа Відповідача № 203/0/2-16 від 18.01.2016 року Позивач була внесена до Переліку пов'язаних осіб ПАТ «Укрінбанк» під порядковим номером « 135».

Відповідно до ч. 1 ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Аналізуючи вищенаведене, встановлений судом факт перебування Позивача на посаді керівника відокремленого підрозділу ПАТ «Укрінбанк» (з 16.12.2015 року) суд приходить до висновку про відсутність протиправних дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укрінбанк" Білої Ірини Володимирівни у невключенні Позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу № 10-1319738 від 16.01.2015 року.

Згідно з частиною першою статті 72 Кодексу адміністративного судочинства України обставини, встановлені судовим рішенням в адміністративній, цивільній або господарській справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини.

Частинами першою та другою статті 4 Закону України "Про доступ до судових рішень" встановлено, що судові рішення, внесені до Реєстру, є відкритими для безоплатного цілодобового доступу на офіційному веб-порталі судової влади України.

Загальний доступ до судових рішень на офіційному веб-порталі судової влади України забезпечується з дотриманням вимог статті 7 цього Закону.

Відповідно до частини третьої статті 6 Закону України "Про доступ до судових рішень" суд при здійсненні судочинства може використовувати лише текст судового рішення, який опубліковано офіційно або внесено до Реєстру.

Відповідно до інформації, розміщеної в Єдиному державному реєстрі судових рішень (http://www.reyestr.court.gov.ua), суд встановив наступне.

Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 16.03.2016 у справі №826/1162/16 (http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/56487439), залишеною без змін ухвалами Київського апеляційного адміністративного суду від 14.04.2016 і Вищого адміністративного суду України від 31.08.2016, визнано незаконною та скасовано постанову Правління Національного банку України № 934 від 24.12.2015 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "УкрІнБанк" до категорії неплатоспроможних"; визнано незаконним та скасовано рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 239 від 24.12.2015 року "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "УкрІнБанк" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

Окрім того, рішенням Окружного адміністративного суду м. Києва від 29.04.2016 року у справі №826/5325/16, залишеним без змін ухвалами Київського апеляційного адміністративного суду від 29.04.2016р. і Вищого адміністративного суду України від 23.11.2016 р., визнано протиправною та скасовано постанову НБУ від 22.03.2016р №180 та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб" №385 від 22.03.2016 р., якими відкликано банківську ліцензію у ПАТ "Укрінбанк" та розпочато процедуру ліквідації банку.

Аналізуючи вищевикладене та надані докази у їх сукупності, суд приходить висновку, що з моменту ухвалення вищевказаних судових рішень процедура виведення Публічного акціонерного товариства «Український інноваційний банк» з ринку Фондом гарантування вкладів фізичних осіб вже не провадиться, тимчасова адміністрація в банку не запроваджена, а тому, Фонд немає повноважень органу управління банку та органу контролю.

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в даному випадку не має повноважень визначених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" на вчинення будь-яких дій від імені Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Український інноваційний банк».

Отже, правові підстави за яких повноваження по управлінню банком переходять до уповноваженої особи Фонду та обов'язок на включення вкладника до відповідного переліку станом на момент розгляду справи в суді - відсутні.

За таких обставин, враховуючи скасування в судовому порядку рішення про запровадження у публічному акціонерному товаристві "Укрінбанк" тимчасової адміністрації, рішення про відкликання банківської ліцензії суд приходить до висновку про відсутність підстав для включення Позивача до переліку вкладників ПАТ "Укрінбанк", які мають право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами ПАТ "Укрінбанк" за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та, відповідно, відшкодування коштів за вкладом.

Враховуючи викладене, керуючись статтями 2, 69, 71, 86, 94, 158-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

1.В задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1 відмовити.

Строк і порядок набрання судовим рішенням законної сили встановлені у статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України, якщо інше не встановлено цим Кодексом.

Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції за правилами, встановленими ст. ст. 185-187 КАС України.

Суддя Я.І. Добрянська