Справа № 826/18378/16
Суддя: Літвіна Н. М.
Дата ухвалення: 2017-10-10 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

Іменем України

10 жовтня 2017 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі:

головуючого - судді Літвіної Н.М.

суддів Ганечко О.М. Коротких А.Ю.

при секретарі Архіповій Л.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ФІДОБАНК» Коваленка Олександра Володимировича на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 27 липня 2017 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_3 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ФІДОБАНК» Коваленка Олександра Володимировича про визнання протиправними дій та бездіяльності, зобов'язати вчинити дії, -

В С Т А Н О В И В :

Позивач звернувся до суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Фідобанк» Коваленка О.В. про визнання протиправними дій та бездіяльності, зобов'язати вчинити дії.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 27 липня 2017 року позов задоволено частково: визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Фідобанк» Коваленка О.В. щодо здійснення ним перевірки грошових коштів, що обліковуються на депозитному рахунку № НОМЕР_3, відкритому у ПАТ «Фідобанк» на ім'я ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_1, паспорт громадянина України серії НОМЕР_2, виданий Київським РВ ДМУ УМВС України в Донецькій області 07 травня 2005 року, адреса фактичного місця проживання: АДРЕСА_1, 69118) під час здійснення ліквідації ПАТ «Фідобанк»; визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Фідобанк» Коваленка О.В,, яка полягає у не включенні відомостей про ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_1, паспорт громадянина України серії НОМЕР_4, виданий Київським РВ ДМУ УМВС України в Донецькій області 07 травня 2005 року, адреса фактичного місця проживання: АДРЕСА_1, 69118) до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Фідобанк» Коваленка О.В. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни та доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_1, паспорт громадянина України серії НОМЕР_2, виданий Київським РВ ДМУ УМВС України в Донецькій області 07 травня 2005 року, адреса фактичного місця проживання: АДРЕСА_1, 69118), яким необхідно здійснити відшкодування коштів за вкладами у ПАТ «Фідобанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_1, паспорт громадянина України серії НОМЕР_2, виданий Київським РВ ДМУ УМВС України в Донецькій області 07 травня 2005 року, адреса фактичного місця проживання: АДРЕСА_1, 69118), згідно з договорами банківського вкладу № 395044-840/2016 від 01 березня 2016 року та № 403443-840/2016 від 08 квітня 2016 року за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого законодавством; в іншій частині позовних вимог відмовлено.

Не погоджуючись з прийнятим рішенням, відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ФІДОБАНК» Коваленко О.В., звернувся до суду з апеляційною скаргою, в якій просить скасувати постанову суду першої інстанції та ухвалити нове рішення, яким у задоволенні адміністративного позову відмовити.

Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи та доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню.

З матеріалів справи вбачається, що ОСОБА_3 подано до ПАТ «Фідобанк» заяви про розміщення банківського вкладу «Іменні депозитні сертифікати» від 01 березня 2016 року та від 08 квітня 2016 року, згідно з якими сума депозиту становить 12500,00 доларів США та 11400,00 доларів США відповідно.

Згідно з відмітками на даних заявах, останні банком прийнято та підтверджено укладення банком договорів банківського вкладу № 395044-840/2016 від 01 березня 2016 року (депозитний рахунок № НОМЕР_3) та № 403443-840/2016 від 08 квітня 2016 року (депозитний рахунок НОМЕР_5).

На підтвердження зарахування вказаних грошових коштів на рахунок, відкритий у ПАТ «Фідобанк», у матеріалах справи містяться копії ощадних (депозитних) сертифікатів серії АА № 000660 та серії АА № 000542 та копії платіжних доручень від 01 березня 2016 року № 352693957 на суму 12 500,00 доларів США (еквівалент у гривнях 338 685,03 грн.) та від 08 квітня 2016 року № 368814034 на суму 11 400,00 доларів США (еквівалент у гривнях 294 134,69 грн.).

Постановою правління Національного банку України «Про віднесення публічного акціонерного товариства «Фідобанк» до категорії неплатоспроможних» № 8 від 20 травня 2016 року ПАТ «Фідобанк» віднесено до категорії неплатоспроможних. У зв'язку з чим 20 травня 2016 року Фондом прийнято наказ «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Фідобанк» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку» № 184.

У подальшому, 09 червня 2016 року виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення «Щодо продовження строку тимчасової адміністрації у ПАТ «Фідобанк»» № 959, яким продовжено строк тимчасової адміністрації у ПАТ «Фідобанк» та повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Фідобанк», з 20 червня по 19 липня 2016 року.

На підставі рішення правління Національного банку України «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства «Фідобанк»» № 142-рш від 18 липня 2016 року виконавчою дирекцією Фонду 19 липня 2016 року прийнято рішення «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Фідобанк» та делегування повноважень ліквідатора банку» № 1265, відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Фідобанк» з 20 липня 2016 року по 19 липня 2018 року та призначено уповноважену особу Фонду - Коваленка О.В., та делеговано йому усі повноваження ліквідатора ПАТ «Фідобанк», строком на 2 роки, з 20 липня 2016 року по 19 липня 2018 року включно.

За повідомленою представниками відповідачів інформацією, виплати ОСОБА_3 гарантованої Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» суми відшкодування коштів за вкладом, розміщеним у ПАТ «Фідобанк», не відбулося.

Не погоджуючись з такою бездіяльністю, позивач звернувся до суду з даним адміністративним позовом.

Частково задовольняючи позовні вимоги суд першої інстанції виходив з того, що станом на момент судового розгляду даної справи та винесення рішення Уповноваженою особою, як суб'єктом владних повноважень, враховуючи граничний строк перевірки правочинів, встановлений рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 01 червня 2017 року № 2267, не надано суду доказів визнання договорів банківського вкладу № 395044-840/2016 від 01 березня 2016 року та №403443-840/2016 від 08 квітня 2016 року нікчемними у встановленому для цього порядку із зазначенням відповідної причини з переліку, зазначеному у ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Колегія судів погоджується з таким висновком, виходячи з наступного.

Спірні правовідносини врегульовано нормами Конституції України, Цивільного кодексу України (далі - ЦК України), Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI (надалі - Закон № 4452-VI), Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду № 14 від 09 серпня 2012 року (далі - Положення № 14).

Відповідно до ч. 1 ст. 26 Закону № 4452-VI, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

При цьому, порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений ст. 27 Закону № 4452-VI.

Так, уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється у день початку процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених ч. 2 ст. 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку) (ч. 1 ст. 27 Закону № 4452-VI).

Виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду.

Фонд також оприлюднює оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам у газеті «Урядовий кур'єр» або «Голос України» (ч. 3 ст. 27 Закону № 4452-VI).

Інформація про вкладника в переліку рахунків вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. (ч. 4 ст. 27 Закону № 4452-VI).

Згідно ч. 2, 4 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у ч. 2 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Згідно з п. 5 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року № 14 тут і надалі у редакції, яка діяла станом на момент виникнення спірних правовідносин (надалі - Положення №14), Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 2 до цього Положення.

Перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду (далі - Перелік), формується за структурою, визначеною додатком 4 до цього Положення, та не включає інформацію про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону.

Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 5 до цього Положення (далі - Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією Фонду (п. 2 розділу ІІІ Положення №14).

З наведеного у сукупності вбачається, що Перелік, який складається уповноваженою особою, та Загальний реєстр, який затверджується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, є різними за суттю, змістом та призначенням документами. Перелік складається уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а Загальний реєстр вкладників формується та затверджується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на підставі Переліку. Перелік, який складається уповноваженою особою, по суті має характер попереднього документу, який, надалі, у формі Загального реєстру затверджується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно з ч. 2 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Порядок виявлення нікчемних договорів, а також дій Фонду у разі їх виявлення визначаються нормативно-правовими актами Фонду (ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

На виконання вказаних положень рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26 травня 2016 року № 826 затверджено Порядок виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, а також дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі їх виявлення (надалі - Порядок №826), який набрав чинності 13 липня 2016 року.

Протягом дії тимчасової адміністрації Уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними (п. 2 розділу І Порядку №826).

Уповноважена особа Фонду своїм розпорядчим документом створює комісію для здійснення перевірки документів, пов'язаних із вчиненням правочинів (укладенням договорів), метою якої є виявлення фактів нікчемності таких правочинів (укладених договорів), виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій зі сторони працівників банку або інших осіб стосовно банку (далі - Комісія) (п. 3 розділу ІІ Порядку №826).

Згідно з п. 5 розділу ІІ Порядку № 826, перевірка правочинів (договорів) на предмет нікчемності проводиться Комісією у період здійснення Фондом тимчасової адміністрації банку.

У разі необхідності проведення перевірки протягом процедури ліквідації банку така перевірка повинна бути завершена не пізніше шести місяців з дня початку процедури ліквідації банку. За рішенням виконавчої дирекції Фонду перевірку може бути продовжено, але не більше, ніж на шість місяців.

На виконання вказаних положень Порядку № 826 Уповноваженою особою наказом від 25 травня 2016 року № 29 було створено комісію для перевірки вкладів фізичних осіб в Банку.

У той же час, наказом Уповноваженої особи від 05 серпня 2016 року № 35 було продовжено строк повноважень комісії з перевірки вкладів фізичних осіб, а рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 01 червня 2017 року № 2267 продовжено строк проведення перевірки правочинів (у тому числі) договорів ПАТ «Фідобанк» на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, до 20 липня 2017 року.

Разом з тим, положення Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» у редакції, яка діяла станом на момент виникнення спірних правовідносин, норми якого мають вищу юридичну силу по відношенню до норм Порядку № 826, не передбачали можливості проведення перевірки правочинів банку не тільки протягом тимчасової адміністрації банку, а і його ліквідації.

Крім того, станом на момент початку виведення ПАТ «Фідобанк» з ринку Порядок № 826 не набув чинності, а, відтак, не підлягає застосуванню у межах спірних правовідносин.

Отже, станом на момент судового розгляду даної справи Уповноваженою особою, враховуючи граничний строк перевірки правочинів, встановлений рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 01 червня 2017 року № 2267, не надано суду доказів визнання договорів банківського вкладу № 395044-840/2016 від 01 березня 2016 року та № 403443-840/2016 від 08 квітня 2016 року нікчемними у встановленому для цього порядку із зазначенням відповідної причини з переліку, зазначеному у ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

З огляду на зазначені вище обставини, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції про наявність правових підстав для часткового задоволення позовних вимог.

Доводи апеляційної скарги висновків суду попередньої інстанції не спростовують і не дають підстав для висновку, що судом першої інстанції при розгляді справи неправильно застосовано норми матеріального права, які регулюють спірні правовідносини, чи порушено норми процесуального права.

Відповідно до ст. 200 КАС України - суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а постанову або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Керуючись ст. ст. 160, 198, 200, 205, 206, 212, 254 КАС України суд, -

У Х В А Л И В :

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ФІДОБАНК» Коваленка Олександра Володимировича - залишити без задоволення, а постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 27 липня 2017 року - без змін.

Ухвала набирає законної сили в порядку, встановленому ст. 254 КАС України та може бути оскаржена безпосередньо до Вищого адміністративного суду України в порядку і строки, встановлені ст. 212 КАС України.

Головуючий суддя Літвіна Н.М.

Судді Ганечко О.М.

Коротких А.Ю.

Повний текст ухвали виготовлено 11 жовтня 2017 року.

Головуючий суддя Літвіна Н. М.

Судді: Коротких А. Ю.

Ганечко О.М.