Справа № 826/24756/15
Суддя: Качур І.А.
Дата ухвалення: 2017-10-09 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

09 жовтня 2017 року № 826/24756/15

Окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Качура І.А., розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» Славкіної Марини Анатоліївни про визнання бездіяльності протиправною, зобов`язання вчинити дії,

ВСТАНОВИВ:

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернувся позивач ОСОБА_1 з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Відповідач 1), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк» Славкіної Марини Анатоліївни (далі - Відповідач 2), в якому просив:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк» Славкіної Марини Анатоліївни щодо невнесення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Всеукраїнський акціонерний банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу №679365/2013 від 15.11.2013 року, право вимоги на який було відступлено на користь ОСОБА_1 на підставі Договору про відступлення права вимоги від 15.09.2014 року;

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» Славкіну М.А. включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Всеукраїнський акціонерний банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу №679365/2013 від 15.11.2013 року, право вимоги на який було відступлено на користь ОСОБА_1 на підставі Договору про відступлення права вимоги від 15.09.2014 року;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників для здійснення виплат коштів за вкладами в ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» за рахунок фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу № 679365/2013 від 15.11.2013 року та право вимоги на які було відступлено на користь ОСОБА_1 на підставі Договору про відступлення права вимоги від 15.09.2014 року;

В обґрунтування позову зазначив, 15 листопада 2013 року між ОСОБА_4 та ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» (далі - ПАТ «ВіЕйБі Банк») укладено договір банківського вкладу «Англійський «Постійний» Здорова добавка» «Тридцяти місячний» в доларах США із щомісячною виплатою процентів №679365/2013 (далі - Договір 1), відповідно до умов якого вкладник передав Банку грошові кошти на рахунок у сумі 60 000,00 доларів США шляхом зарахування готівки через касу Банку, для розміщення на банківському вкладі, що підтверджується №633065 від 15.11.2013 року.

Також, 13.05.2014 року між ОСОБА_4 та ПАТ «ВіЕйБі Банк» було укладено Договір банківського вкладу «Марафон лояльності максимум доходу» в доларах США із щомісячною виплатою процентів №791468/2014 (далі - Договір 2), відповідно до умов цього Договору, вкладник передав Банку грошові кошти на рахунок у сумі 2149,00 доларів США шляхом зарахування готівки через касу Банку, для розміщення на банківському вкладі.

15 вересня 2014 року між вкладником та ОСОБА_1 було укладено Договір про відступлення права вимоги, яким було передано право вимоги до ПАТ «ВіЕйБі Банк» щодо повернення частини вкладу за Договором 1 у розмірі 12 000,00 доларів США та Договором 2 у розмірі 429,80 доларів США.

26.12.2014 року про укладення договору про відступлення права вимоги було повідомлено Банк шляхом направлення відповідного повідомлення.

На підставі Постанови Правління НБУ від 20.11.2014 року №733/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 20.11.2014 року прийнято рішення №123 про запровадження в ПАТ «ВіЕйБі Банк» 21.11.2014 року тимчасової адміністрації та призначення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Позивач зазначає, що відступлення права вимоги за договором відбулося до запровадження у банку тимчасової адміністрації.

29.12.2014 року позивач звернувся до Банку з заявою, в якій просив повернути йому частину вкладу, внесеного на підставі Договору 1 у розмірі 12000,00 доларів США та частину вкладу, внесеного на підставі Договору 2 у розмірі 429,80 доларів США.

31.01.2015 року позивач отримав листа від Банку, відповідно до якого його було повідомлено про те, що за договором відступлення права вимоги він не може набути статусу вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Крім того, позивач зазначає, що він звертався до Шевченківського районного суду м. Києва з позовом про стягнення суми заборгованості за договорами банківського вкладу на загальну суму 12429,80 доларів США.

Рішенням Шевченківського районного суду м. Києва від 25.09.2015 року у задоволенні позову відмовлено, оскільки позивач звернувся до суду з позовом після запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк»

На підставі постанови правління НБУ від 19.03.2015 року №188 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ВіЕйБі Банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.03.2015 року №63 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Славкіну Марину Анатоліївну строком на 1 рік з 20.03.2015 року по 19.03.2016 року включно.

У зв`язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 20.03.2015 року рішення № 63 про початок ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк»,Фонд з 27.03.2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку, через банки - агенти.

Починаючи з квітня 25015 року позивач неодноразово звертався на гарячу лінію з питань гарантування вкладів фізичних осіб для вкладників ПАТ «ВіЕйБі Банк» з приводу отримання гарантованої суми відшкодування, однак йому було повідомлено про відсутність його даних у загальному реєстру вкладників.

15.07.2015 року позивачем на адресу Відповідача 2 була направлена заява з вимогою включити його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

17.07.2015 року позивачем на адресу Відповідача 1 направлена заява з вимогою виплатити йому гарантовану суму відшкодування.

Позивач вважає, що відповідач 2 порушує його права.

Просив суд задовольнити позовні вимоги у повному обсязі.

Ухвалою Окружного адміністративного суду м. Києва від 09.11.2015 року відкрито провадження у справі та справу призначено до судового розгляду.

Представник позивача у судовому засіданні позовні вимоги підтримала у повному обсязі та просила їх задовольнити, надавши суду аналогічні пояснення тим, що викладені у позовній заяві.

Представник відповідача 2 у судовому засіданні позовні вимоги не визнала у повному обсязі, просила у їх задоволенні відмовити, надавши суду аналогічні поясненням тим, що викладені у письмових запереченнях проти позову.

Представник відповідача 1 до судового засідання не з`явився, про час, дату та місце розгляду справи був належним чином повідомлений, про причини неявки суд не повідомив, заяви про розгляд справи за його відсутністю на адресу суду не надходило.

З урахуванням згоди представника позивача, представника відповідача 2, ухвалено про продовження вирішення справи у письмовому провадженні відповідно до ч. 4 ст. 122 КАС України.

Заслухавши пояснення представника позивача, представника відповідача 2 дослідивши документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив наступне:

З матеріалів справи вбачається, що 15 листопада 2013 року між ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством «Всеукраїнський акціонерний банк» укладено Договір банківського вкладу «Англійський «Постійний» «Здорова добавка» «Тринадцяти місячний» №679365/2013, відповідно до умов якого предметом договору є розміщення Вкладником в Банку строкового вкладу на умовах депозитного продукту «Англійський «Постійний» «Здорова добавка» в доларах США на строк 13 (тринадцять) місяців, з дня укладення Договору, з щомісячною виплатою процентів. Для обліку Вкладу Банк відкриває на ім'я Вкладника вкладний рахунок НОМЕР_2, код банку 380537. Банк відкриває на ім'я Вкладника картковий рахунок НОМЕР_1. На цей рахунок - кореспондент Банк перераховує нараховані проценти за збереження Вкладу та може бути перерахований Вклад по закінченні строку його дії. Сума початкового вкладу - 60 000,00 доларів США. (п.п. 1.1.,1.2.,1.3. Договору)

Пунктом 1.7. Договору передбачено, що дата вимоги Вкладником Вкладу - 15 грудня 2014 року. Дата вимоги Вкладником пролонгованого вкладу - дата, що співпадає з першим днем по закінченні кожного наступного строку від дати укладення Договору.

У відповідності до наданої суду копії квитанції №633065 від 15.11.2013 року ОСОБА_4 перерахував на свій рахунок, відкритий у ПАТ «ВіЕйБі Банк» грошову суму у розмірі 60 000,00 доларів США, що еквівалентно 479 580,00 грн., призначення платежу: залучення коштів на вклад, угода 679365/2013 від 15.112013 року.

Крім того, 13 травня 2014 року між ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством «Всеукраїнський акціонерний банк» укладено Договір банківського вкладу «Марафон лояльності максимум доходу» №791468/2014, відповідно до умов якого предметом договору є розміщення Вкладником в Банку строкового вкладу на умовах депозитного продукту «Марафон лояльності максимум доходу» в доларах США на строк 6 (шість) місяців, з дня укладення Договору, з щомісячною виплатою процентів. Для обліку Вкладу Банк відкриває на ім'я Вкладника вкладний рахунок НОМЕР_3, код банку 380537. Банк відкриває на ім'я Вкладника картковий рахунок НОМЕР_1. На цей рахунок - кореспондент Банк перераховує нараховані проценти за збереження Вкладу та може бути перерахований Вклад по закінченні строку його дії. Сума початкового вкладу - 2149,00 доларів США. (п.п. 1.1.,1.2.,1.3. Договору)

Пунктом 1.7. Договору передбачено, що дата вимоги Вкладником Вкладу - 13 листопада 2014 року. Дата вимоги Вкладником пролонгованого вкладу - дата, що співпадає з першим днем по закінченні кожного наступного строку від дати укладення Договору.

Також, з матеріалів справи вбачається, що 15 вересня 2014 року між ОСОБА_4 (далі - Первісний кредитор) та ОСОБА_1 (далі - Новий кредитор) укладено Договір про відступлення права вимоги, відповідно до умов якого Первісний кредитор передає Новому кредиторові, а Новий кредитор приймає право вимоги до Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк», що належить Первісному кредиторові, і стає кредитором за Договором банківського вкладу «Марафон лояльності максимум доходу» № 791468/2014 від 13 травня 2014 року та за Договором банківського вкладу «Англійський» «Постійний» «Здорова добавка» «Тринадцяти місячний» №679365/2013 від 15.11.2013 року, укладеними між Первісним кредитором та Публічним акціонерним товариством «Всеукраїнський акціонерний банк». (п. 1.1. Договору)

У відповідності до п. 1.2 Договору за цим Договором Новий кредитор одержує право (замість Первісного кредитора) вимагати від Боржника належного виконання зобов'язань за Основним договором 1 щодо повернення частини Вкладу у розмірі 429,8 (чотириста двадцять дев'ять) доларів США 80 центів, що на момент укладення даного Договору за курсом станом 5544,42 (п'ять тисяч п'ятсот сорок чотири) гривні 42 копійки та щодо повернення частини вкладу за Основним договором 2 у розмірі 12 000,00 (дванадцять) тисяч доларів США 00 центів, що на момент укладення даного Договору за курсом НБУ становить 154 800,00 (сто п'ятдесят чотири тисячі вісімсот) гривень 00 копійок у відповідності до умов Основних договорів.

Пунктом 1.3. Договору передбачено, що до Нового кредитора переходить право стягнення з Боржника штрафних санкцій та збитків за невиконання Основних договорів.

У відповідності до наданої суду копії повідомлення про відступлення права вимоги, ОСОБА_4 22.12.2014 року повідомив ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк» про відступлення права вимоги на підставі Договору про відступлення права вимоги від 15.09.2014 року ОСОБА_1 частини Вкладу за Договором банківського вкладу «Марафон лояльності максимум доходу» №791468/2014 від 13.05.2014 року та за Договором банківського вкладу «Англійський» «Постійний» Здорова добавка» «Тринадцяти місячний» №679365/2013 від 15.11.2013 року, укладеними між Первісним кредитором на Публічним акціонерним товариством «Всеукраїнський Акціонерний Банк».

Згідно з наданою суду копією заяви ОСОБА_1 від 23.12.2014 року, направленої на адресу Публічного акціонерного товариства «ВіЕйБі Банк», позивач просив повернути йому частину вкладу (депозиту), внесеного на підставі Договору банківського вкладу «Марафон лояльності максимум доходу» №791468/2014 від 13.05.2014 року у розмірі 429,80 доларів США та частину Вкладу (депозиту), внесеного на підставі Договору банківського вкладу «Англійський» «Постійний» Здорова добавка» «Тринадцяти місячний» №679365/2013 від 15.11.2014 року у розмірі 12 000,00 доларів США разом із нарахованими відсотками та право вимоги за якими перейшло до нього за Договором про відступлення права вимоги від 15.09.2014 року шляхом видачі його даних грошових коштів через касу ПАТ «ВіЕйБі Банк».

15 липня 2015 року позивач звернувся до Уповноваженої особи /Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіній М.А. з письмовою заявою, відповідно до якої просив включити його до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами банківських вкладів № 679365/2013 від 15.11.2013 року та №791468/2014 від 13.05.2014 року, укладених між ОСОБА_4 та ПАТ «ВіЕйБі Банк», право вимоги на які було отримано позивачем на підставі Договору про відступлення права вимоги від 15.09.2014 року.

17 липня 2015 року ОСОБА_1 звернувся з письмовою заявою до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно до якої просив виплатити йому грошові кошти в межах гарантованої суми відшкодування за вкладами, що розміщені в ПАТ «ВіЕйБі Банк» на підставі договорів банківських вкладів № 679365/2013 від 15.11.2013 року та №791468/2014 від 13.05.2014 року, укладених між ОСОБА_4 та ПАТ «ВіЕйБі Банк», право вимоги на які було отримано позивачем на підставі Договору про відступлення права вимоги від 15.09.2014 року.

Крім того, з матеріалів справи вбачається, що рішенням Шевченківського районного суду м. Києва від 25.09.2015 року у задоволенні позову ОСОБА_1 до ПАТ «ВіЕйБі Банк» про стягнення коштів за договорами банківських вкладів № 679365/2013 від 15.11.2013 року та №791468/2014 від 13.05.2014 року, укладених між ОСОБА_4 та ПАТ «ВіЕйБі Банк», право вимоги на які було отримано позивачем на підставі Договору про відступлення права вимоги від 15.09.2014 року - відмовлено.

Обґрунтовуючи свої позовні вимоги, позивач виходив з того, що заміна Кредитора у зобов`язанні здійснена у відповідності до приписів діючого законодавства України, а тому останній набув всіх прав вкладника за договорами банківських вкладів № 679365/2013 від 15.11.2013 року та №791468/2014 від 13.05.2014 року, укладених між ОСОБА_4 та ПАТ «ВіЕйБі Банк» та нарахованих процентів.

Частиною 2 ст. 72 КАС України обставини визнані судом загальновідомими, не потрібно доказувати.

Згідно з ч. 3 ст. 72 КАС України обставини, які визнаються сторонами, можуть не доказуватися перед судом, якщо проти цього не заперечують сторони і в суду не виникає сумніву щодо достовірності цих обставин та добровільності їх визнання.

На підставі постанови Правління НБУ від 20.11.2014 року №733 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банку» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.11.2014 року № 123 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ВіЕйБі Банк», згідно з яким з 21.11.2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк».

У відповідності до рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17.02.2015 року №35 термін здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «ВіЕйБі Банк» продовжено до по 20.03.2015 року включно.

На підставі Постанови правління НБУ № 188 від 19.03.2015 року «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.03.2015 року №63 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків - Славкіну М.А. строком на 1 рік з 20.03.2015 року по 19.03.2016 року включно.

У зв`язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 20.03.2015 року прийнято рішення №63 про початок ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк», Фонд з 27.03.2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам Банку через банки - агенти.

Виходячи зі змісту пред'явлених позовних вимог, суд приходить до висновку про наступне:

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та врегульовані нормами Положення про порядок відшкодування Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України від 07.09.2012 року за № 1548/21860.

У відповідності до ч. 1 статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч. 2 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

За визначенням статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Пунктом 4 ч.1 ст. 2 того ж Закону передбачено, що вкладником є фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Згідно з ч. 1 ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

У відповідності до ч.ч. 1-3 ст. 1068 ЦК України Банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка.

Банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом.

Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

У відповідності до п. 1.8 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою Постановою правління Національного банку України від 12.11.2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за №1172/8493 Банки відкривають своїм клієнтам за договором банківського рахунку поточні рахунки, за договором банківського вкладу - вкладні (депозитні) рахунки.

Поточний рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей і здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов договору та вимог законодавства України.

Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються клієнтом в управління на встановлений строк або без зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню клієнту відповідно до законодавства України та умов договору.

Тобто, поточні та вкладні (депозитні) рахунки відкриваються на конкретну особа (клієнта Банку) за умови надання відповідних документів, можливості зміни власника рахунка Інструкцією не передбачено.

Крім того, суд звертає увагу, що з наявної у матеріалах справи доказів вбачається, що рахунки відкрито на ім'я ОСОБА_4, а не на ім'я ОСОБА_1, доказів щодо зміни власника саме рахунків, на яких розміщені грошові кошти у сумі 12000,00 доларів США, у сумі 429,80 доларів США та нараховані проценти, Позивачем суду надано не було.

Тому, суд не приймає до уваги твердження Позивача та йог представника щодо того, що після укладення Договору про відступлення права вимоги від 15.09.2014 року, ОСОБА_1 набув статусу вкладника в розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Аналізуючи вищевикладене та надані докази у їх сукупності, суд приходить до висновку, що Позивач не є вкладником ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк» в розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

За таких обставин, позовні вимоги ОСОБА_1 в частині визнання неправомірною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіної М.А, яка виразилась у невнесенні відомостей про вкладника ОСОБА_1 до переліку осіб, яким виплачується гарантована сума відшкодування та зобов'язанні останньої включити позивача до цього переліку є безпідставними та такими, що не підлягають задоволенню у повному обсязі.

Крім того, суд звертає увагу, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Стосовно позовних вимог щодо зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників ПАТ «ВіЕйБі Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд приходить до висновку про необхідність відмовити у задоволенні вказаних позовних вимог з огляду на наступне:

Частиною першою статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Згідно з нормами ст.. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Пунктами 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (далі - Положення) Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла «Перелік вкладників» (додаток 9) та за правилами формування csv файлів (додаток 10).

У відповідності до п. 6 Розділу ІІІ Положення протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Пунктами 2,3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Таким чином, процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає такі етапи:

1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;

2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду;

3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру;

4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

При цьому, Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Судом встановлено, що ОСОБА_1 не є вкладником ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк» у розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіною М.А. правомірно не включено Позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, відповідно, у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не виникло обов'язку щодо включення Позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Крім того, суд звертає увагу на те, що у відповідності до приписів ч. 5 ст. 45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються. У разі призначення уповноваженої особи Фонду, якій делеговано Фондом повноваження щодо складення реєстру акцептованих вимог кредиторів, кредитори заявляють про свої вимоги до банку такій уповноваженій особі Фонду.

Статтею 49 того Закону передбачено, що Фонд припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону Фонд здійснює такі заходи:

1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення;

2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів;

3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду.

Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду.

Будь-які спори щодо акцептування вимог кредиторів підлягають вирішенню у судовому порядку. Судове провадження щодо таких вимог не припиняє перебіг ліквідаційної процедури.

Протягом 20 днів з дня затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів Фонд сповіщає кредиторів про акцептування їх вимог шляхом розміщення повідомлення на офіційному сайті Фонду, неплатоспроможного банку, а також у приміщеннях такого банку в доступному для відвідувачів місці.

Фонд не має права здійснювати задоволення вимог кредиторів до затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, крім задоволення вимог кредиторів за правочинами, що забезпечують проведення ліквідаційної процедури, якщо таке задоволення вимог погоджено виконавчою дирекцією Фонду.

Фонд зобов'язаний у 60-денний строк з дня початку процедури ліквідації банку надіслати повідомлення всім клієнтам, які користуються послугами відповідального зберігання, про необхідність вилучити свої цінності протягом одного місяця з дня повідомлення. Матеріальні цінності, що перебували на відповідальному зберіганні банку і не були вилучені власниками в зазначений у повідомленні строк, вважаються фондами, на які не можуть претендувати кредитори банку. Такі цінності переходять у розпорядження Фонду для повернення законним власникам.

Вимоги, не включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів, задоволенню в ліквідаційній процедурі не підлягають і вважаються погашеними.

З наданих суду копій документів вбачається, що Позивач є особою, яка має документально підтверджені вимоги до Банку, тобто, є Кредитором Банку, а тому має право заявити про свої вимоги Банку у строки та у порядку, передбаченими Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Вирішуючи питання щодо розподілу судових витрат, відповідно до положень ст. 94 КАС України, суд приходить до висновку про відсутність правових підстав для стягнення суми судового збору за рахунок бюджетних асигнувань відповідачів на користь позивача, у зв'язку з відмовою у задоволенні позову.

Керуючись ст. ст. 69, 70, 71, 122,158 - 163, 167 КАС України, суд

ПОСТАНОВИВ:

У задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1 - відмовити.

Постанова набирає законної сили в порядку, передбаченому ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Постанова може бути оскаржена до апеляційної інстанції в порядку та строки, передбачені ст.ст. 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя І.А. Качур