Справа № 815/2074/17
Суддя: Іванов Е. А.
Дата ухвалення: 2017-10-05 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ОДЕСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

05 жовтня 2017 року м. Одеса Справа № 815/2074/17 Одеський окружний адміністративний суд у складі: головуючого судді Іванова Е.А., розглянувши в порядку письмового провадження в приміщенні суду в м. Одесі адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" ОСОБА_2 за участі третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача ОСОБА_3, третьої особи на стороні позивача без самостійних вимог на предмет спору Товариства з обмеженою відповідальністю «Південна електротехнічна компанія» про скасування рішення та зобов'язати вчинити певні дії,

ВСТАНОВИВ:

З позовом до суду звернувся ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" ОСОБА_2 в якому з урахуванням змін до позовних вимог просить суд скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" ОСОБА_3 про визнання нікчемним правочину щодо проведення переказу АТ "АРТЕМ-БАНК" 09.11.2016 року грошових коштів в сумі 130000,00 грн. із поточного рахунку №2301.980 ТОВ "Південна електротехнічна компанія" на поточний рахунок ОСОБА_1 №6601.980 в АТ "АРТЕМ-БАНК" як повернення фінансової допомоги засновнику згідно Договору №250316-03 від 25.03.2016 року, що викладене у повідомленні №711 від 14.03.2017р., та зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" ОСОБА_2 включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "АРТЕМ-БАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського рахунку №15986 від 09.11.2016 року, поточний рахунок №6601.980 в АТ "АРТЕМ-БАНК" (МФО 300885).

В судове засідання зявились представники позивача, відповідача, третьої особи ТОВ «Південна електротехнічна компанія».

Третя особа ОСОБА_3 був сповіщений належним чином про день, час та місце слухання справи через оголошення до газети «Урядовий кур`ер», але в судове засідання не з'явився, ніяких клопотань від нього не надходило, а тому суд на підставі положень ч.4 ст.122, ч.6 ст.128 КАС України ухвалив рішення розглянути справу в порядку письмового провадження за наявними в справі письмовими доказами та запереченнями.

Дослідивши наявні в справі письмові докази суд встановив наступні обставини.

25.03.2016 року між ОСОБА_1 та ТОВ «Південна електротехнічна компанія» укладено договір позики (зворотна фінансова допомога) №250316-03 (а.с.8). На виконання його умов 25.03.2016 року позивачем, як позикодавцем, внесено на банківський рахунок ТОВ «Південна електротехнічна компанія» 301 в АТ «АРТЕМ-БАНК» 150000,00 грн., що підтверджується квитанцією №12 від 25.03.2016 року (а.с.9). Згідно п.4.1 Договору позики, позика надається на строк до 25.03.2018 року. Позичальник має право достроково повернути усю суму позики або її частину. Згідно п.5.2 Договору позики сторони мають право самостійно визначити порядок її повернення. Договір позики не містить графіку повернення позики та строк її повернення обмежений певною датою. Тобто дострокове повернення позики не заборонено та пов'язане виключно з волею позичальника - ТОВ «Південна електротехнічна компанія».

Позивачем 09.11.2016 року відкрито у АТ «АРТЕМ-БАНК» поточний рахунок 6601.980 у національній валюті України, що підтверджується Договором банківського рахунку №15986 (а.с.10-12).

Як вбачається з копії банківської виписки від 09.11.2016 року, на вказаний рахунок ТОВ «Південна електротехнічна компанія» в той же день було перераховано 130000,00 грн. в якості повернення позики згідно договору №250316-03 від 25.03.2016 року(а.с.18).

Відповідно до п.1.8 постанови Правління НБУ "Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах" №492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України №1172/8493 від 17.12.2003 року, банки відкривають своїм клієнтам за договором банківського рахунку поточні рахунки, за договором банківського вкладу - вкладні (депозитні) рахунки.

Поточний рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей і здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов договору та вимог законодавства України.

Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються клієнтом в управління на встановлений строк або без зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню клієнту відповідно до законодавства України та умов договору.

Відповідно до п.3 ст.1 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Судом встановлено, що 16.11.2016 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняте рішення №2447 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «АРТЕМ-БАНК» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку», згідно з яким з 16.11.2016 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ "АРТЕМ-БАНК", код 26253023. Усі наслідки, що відповідно до ст.36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» мають місце після введення тимчасової адміністрації, у т.ч. пов'язані з нікчемністю угод, укладених органами управління та керівниками банку почали діяти в АТ «АРТЕМ-БАНК» з 16.11.2016 року.

15.12.2016 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняте рішення №2857 «Про початок процедури ліквідації АТ «АРТЕМ-БАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким з 16.12.2016 року запроваджено процедуру ліквідації АТ «АРТЕМ-БАНК» та призначено Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_3 з відповідним делегуванням усіх повноважень ліквідатора АТ «АРТЕМ-БАНК».

30 березня 2017р. позивачем отримано від уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» ОСОБА_3 повідомлення за №711 від 14.03.2017 року про визнання нікчемним правочину щодо проведення переказу грошових коштів в сумі 130000,00 грн., як повернення фінансової допомоги згідно Договору №250316-03 від 25.03.2016 року, тим самим у виплаті коштів позивачу відмовлено (а.с.16).

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 31.05.2017р. прийнято рішення №2229 про заміну уповноваженої особи Фонду якому делеговано повноваження ліквідатора АТ «АРТЕМ-БАНК» на ОСОБА_2 з 07.06.2017р.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Частиною 1 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000,00 грн. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Згідно ч.1 ст.34 вказаного Закону Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних. Згідно доданих до заяви документів тимчасову адміністрацію АТ «АРТЕМ-БАНК» призначено 16.11.2016 року. Відповідно до ч.3 ст.36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» недійсними є правочини вчинені органами управління та керівниками банку після початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Договір позики (зворотна фінансова допомога) №250316-03 та Договір банківського рахунку №6601.980 укладено до введення тимчасової адміністрації. Усі операції в рамках зазначених угод також проведені до 16.12.2016 року, що підтверджується вищевказаними документами. Таким чином, висновки відповідача, що укладання зазначених правочинів чи інших правочинів та проведення операцій по переказу здійснено в період обмежень та з метою заміни кредитора є безпідставними.

Крім того, слід зазначити, що позивач мав право на укладання Договору позики (зворотна фінансова допомога) №250316-03 з третьою особою ТОВ «Південна електротехнічна компанія», та в березні 2016 року цілком законно поклав гроші на рахунок ТОВ «Південна електротехнічна компанія», що підтверджується квитанцією АТ «АРТЕМ-БАНК» від 25.03.2017 року (а.с.9), довідкою ТОВ №03.04.2017р. (а.с.58) та до цього часу вказаний договір нечинним чи недійсним не визнавався.

Розглянувши заявлені позовні вимоги по цій справі, суд відповідно до положень ч.3 ст.2 КАС України, вважає протиправним рішення відповідача, а позовну вимогу такою, що підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст.1 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Відповідно до положень ст.ст.26, 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та Розділу ІІ, ІІІ "ОСОБА_4 про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, який передає Фонду для затвердження реєстру відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

При цьому, протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків.

В свою чергу, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб складає на підставі переліку реєстр відшкодувань для здійснення виплат.

Таким чином, складання переліку відшкодувань вкладникам, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень Уповноваженої особи Фонду. Виконавчою дирекцією Фонду затверджується реєстр відшкодувань відповідно до отриманого Переліку.

З положень ст.ст.37,38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вбачається, що протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними. Фонд безпосередньо, або уповноважена особа Фонду в разі делегування їй повноважень має право продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій, повідомляти сторони про нікчемність договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів, звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Згідно з вищенаведеного, суд приходить до висновку, що Уповноважена особа наділена правом перевірки правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних. За відсутності підстав для визнання нікчемним правочину Уповноважена особа ФГВФО на ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» зобов'язана була надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_1, стосовно якого необхідно було здійснити виплату відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду.

Відповідно до ч.2 ст.71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Відповідач надав письмові заперечення проти позову, у яких посилався, на те, що за ст..27 Закону України №4452 Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує: 1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а тому до вказаного переліку включаються усі без виключення особи, які за змістом п.4 ч.1 ст.2 Закону мають статус вкладника банку.

Проте відповідачем не надані суду відповідні письмові докази про включення позивача до переліку рахунків вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

Суд критично ставиться до заперечень відповідача, щодо підстав визнання договору нечинним, а саме наявність на той час рішення Правління Національного банку України від 27.10.2016р. №385-рш/БТ «Про віднесення АТ «АРТЕМ-БАНК» до категорії проблемних, так як в цьому рішенні не встановлено жодного обмеження щодо спірної операції.

Так само є необґрунтованим посилання, на те, що через обмеженість у АТ « АРТЕМ-БАНК» коштів на кореспондентському рахунку в листопаді перекази коштів з рахунку банку в інший банк був ускладнений, а в межах одного банку був можливий, так як це являло собою лише коригування банківського балансу шляхом зміни обліку грошових зобовязань, та цим скористалось підприємство повернувши кошті повязаній з нею особі - позивачу, так як це не є беззаперечним доказом того, що ТОВ мало на меті якусь іншу операцію ніж проведену банком.

Разом з тим, суд приймає до уваги, що Одеський окружний адміністративний суд 23.05.2017р. розглянув адміністративну справу №815/1910/17 за позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" ОСОБА_3 про визнання дій в частині визнання нікчемним правочину щодо проведення переказу ОСОБА_5 09.11.2016 року грошових коштів в сумі 129600,00 грн. із поточного рахунку №301.980 ТОВ «Південна електротехнічна компанія» на поточний рахунок позивача №6701.980 в ОСОБА_5 як повернення фінансової допомоги засновнику згідно Договору №250316-01 від 25.03.2016 р. протиправними та зобовязання включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ОСОБА_5 за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського рахунку №15987 від 09.11.2016 р., поточний рахунок №6701.980 в ОСОБА_5 та прийняв постанову якою позов задовольнив (справа № 815/1910/17).

Судом визнано протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ОСОБА_5 ОСОБА_1 в частині визнання нікчемним правочину щодо проведення переказу ОСОБА_5 09.11.2016 року грошових коштів в сумі 129600,00 грн. із поточного рахунку №301.980 ТОВ Південна електротехнічна компанія на поточний рахунок ОСОБА_2 №6701.980 в ОСОБА_5 як повернення фінансової допомоги засновнику згідно Договору №250316-01 від 25.03.2016 року. Зобовязано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ОСОБА_5 ОСОБА_1 включити ОСОБА_2 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ОСОБА_5 за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського рахунку №15987 від 09.11.2016 року, поточний рахунок №6701.980 в ОСОБА_5 (МФО 300885).

Ухвалою Одеського апеляційного адміністративного суду від 12.07.2017р. вказана постанова залишена в силі, тобто набрала законної сили.

Таким чином на час розгляду судом справи вже існує судове рішення за яким позивач включений до переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ОСОБА_5 за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського рахунку №15987 від 09.11.2016 року.

ОСОБА_4, яке визначає порядок та черговість відшкодування коштів за вкладами Фондом гарантування вкладів фізичних осіб затверджене Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року N 14(надалі ОСОБА_4).

Згідно п.3 Розділу ІІ ОСОБА_4 має право надати до Фонду зміни та уточнення до бази даних про вкладників. Зміни надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку такі переліки:

1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 2 до цього ОСОБА_4;

2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, згідно з додатком 3 до цього ОСОБА_4.

У Додатку 2 до ОСОБА_4 про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами міститься зразок Переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, який повинен подавати відповідач відповідно до ст..27 Закону України № 4452 та колонці №14 та №15 таблиці якого зазначається відповідно: «Номер рахунку на якому обліковується вклад» та «Сума залишку на рахунку для обліку вкладів (коп.)», тобто та сума, яка обліковувалась за позивачем на час визнання банку неплатоспроможнім.

Відповідно до ст. 19 Конституції України органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобовязані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Відповідно до ч. 3 ст. 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо.

Згідно ч. 2 ст. 71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності субєкта владних повноважень обовязок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Згідно ч. 2 ст. 11 КАС України суд розглядає адміністративні справи не інакше як за позовною заявою, поданою відповідно до цього Кодексу, і не може виходити за межі позовних вимог. Суд може вийти за межі позовних вимог тільки в разі, якщо це необхідно для повного захисту прав, свобод та інтересів сторін чи третіх осіб, про захист яких вони просять.

Та враховуючи те, що у позивача існували різні поточні рахунки за різними договорами вкладу та при виплаті суми вкладу враховується граничний розмір відшкодування коштів, то для повного захисту прав позивача суд вважає, можливим вийти за межі позовних вимог, шляхом зобовязання відповідача внести до Переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, додаткові дані щодо наявності у ОСОБА_1 поточного рахунку №6601.980 із визначенням суми, що підлягає відшкодуванню, та надати ці зміни до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Судові витрати розподілити між сторонами за правилами ст.94 КАС України.

Керуючись ст.ст.11, 94,158-163 КАС України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

Позовні вимоги задовольнити повністю.

Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" ОСОБА_3 в частині визнання нікчемним правочину щодо проведення переказу АТ "АРТЕМ-БАНК" 09.11.2016 року грошових коштів в сумі 130000,00 грн. із поточного рахунку №2301.980 ТОВ "Південна електротехнічна компанія" на поточний рахунок ОСОБА_1 №6601.980 в АТ "АРТЕМ-БАНК" як повернення фінансової допомоги засновнику згідно Договору №250316-03 від 25.03.2016 року, що викладене у повідомленні №711 від 14.03.2017р.,

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" ОСОБА_2 внести до Перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, додаткові дані щодо наявності у ОСОБА_1 поточного рахунку №6601.980 із визначенням суми, що підлягає відшкодуванню, та надати ці зміни до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постанова набирає законної сили відповідно до ст..254КАС України.

Апеляційна скарга на постанову суду може бути подана протягом десяти днів після отримання копії постанови. Апеляційна скарга подається до Одеського апеляційного адміністративного суду через Одеський окружний адміністративний суд. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до Одеського апеляційного адміністративного суду.

Суддя Іванов Е.А.