Справа № 804/5072/17
Суддя: Тулянцева Інна Василівна
Дата ухвалення: 2017-09-06 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
06 вересня 2017 р. Справа № 804/5072/17
Суддя Дніпропетровського окружного адміністративного суду Тулянцева І.В. розглянувши в порядку письмового провадження у місті Дніпрі адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до відповідача-1 Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК» Ірлієнко Ю.П., відповідача-2 Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправної бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії, -
До Дніпропетровського окружного адміністративного суду надійшов адміністративний позов Фізичної особи-підприємця ОСОБА_1 до відповідача-1 Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК» Ірлієнко Ю.П., відповідача-2 Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправної бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії.
В обґрунтування позову позивачем зазначено, що 16.05.2016 року між позивачем та ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК» укладено договір про розміщення вкладу «ГОТІВКА ЩОМІСЯЦЯ» №00455127, відповідно до умов якого було внесено 180 000,00 грн. Після прийняття рішення про ліквідацію ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК» почались виплати гарантованої суми вкладникам, але позивача не було включено до списків вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Таким чином, позивач вважає бездіяльність відповідачів протиправною та такою, що суперечить нормам чинного законодавства України, у зв'язку з чим просить суд задовольнити позовні вимоги в повному обсязі.
В судове засідання 06.09.2017 року позивач не з'явився, представник позивача подав до суду клопотання про розгляд справи без їх участі. Позовні вимоги підтримали в повному обсязі та просили їх задовольнити із викладених у позові підстав.
Відповідач-1 - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК» Ірлієнко Ю.П. в судове засідання не з'явився, просив розглянути справу за відсутності представника, подав до суду письмові заперечення, які залучені до матеріалів справи та з яких вбачається, що підстав для включення позивача до реєстру (переліку) вкладників, які мають право на відшкодування коштів Фондом, не було, оскільки у розумінні статті ст.2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» позивач є асоційованою особою фізичної особи, яка пов'язана з банком, а тому Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не відшкодовується кошти, розміщені позивачем як вклад у ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК».
Відповідач-2 - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в судове засідання не з'явився. Про дату, час і місце розгляду справи повідомлений належним чином. Подав до суду письмові пояснення, в яких просив розглянути справу без його участі та відмовити у задоволенні позову у повному обсязі з підстав того, що у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб перед позивачем не виникло жодних обов'язків, так як при складанні Загального реєстру використовувалась виключно інформація, що наявна в переданому Уповноваженою особою Переліку вкладників.
З огляду на приписи ст.41, ч.4 ст.122, ч.6 ст.128 Кодексу адміністративного судочинства України, суд вважає за можливе здійснити судовий розгляд справи в порядку письмового провадження за наявними у справі доказами, які повно та всебічно висвітлюють обставини спірних правовідносин, фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального засобу не здійснюється.
Вивчивши доводи позову та заперечень проти нього, дослідивши зібрані по справі докази в їх сукупності, здійснивши аналіз норм матеріального права, яким врегульовані спірні правовідносини, суд при прийняті постанови виходить з наступних підстав та мотивів.
16 травня 2016 року між ОСОБА_1 (вкладник) та ПАТ «Платинум Банк» було укладено Договір № 00455127 про розміщення вкладу «Готівка щомісяця» на суму вкладу 180 000,00 грн., на виконання пункту 1.1 якого Банк прийняв, а вкладник передав в управління Банку грошові кошти у сумі 180 000,00 грн. на строк з 16.05.2016 року по 16.05.2017 року, що підтверджується меморіальним ордером №523225939 від 16.05.2016 року.
На підставі рішення Національного банку України від 10.01.2017 року № 14рш/БТ «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ПЛАТИНУМ БАНК» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 11.01.2017 року № 85 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК» та рішення від 09.02.2017 року № 501 «Про продовження строку тимчасової адміністрації у ПУБЛІЧНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВІ «ПЛАТИНУМ БАНК».
Згідно з даними рішеннями розпочато процедуру виведення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ПЛАТИНУМ БАНК» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком з 11.01.2017 року по 10.02.2017 року включно.
11 січня 2017 року на виконання вимог статті 34 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фондом здійснено опублікування оголошення в газеті «Голос України» № 39 (6544) від 01.03.2017. У даному оголошенні Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, крім іншого, повідомив, що вимоги кредиторів приймаються протягом 30 днів з дня опублікування в газеті «Голос України» оголошення про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Банку.
23 лютого 2017 року рішенням Правління Національного банку України № 95-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Платинум Банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 24 лютого 2017 року № 743 «Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Платинум Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку». Згідно із вказаним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Платинум Банк» з 24 лютого 2017 року по 23 лютого 2019 року включно та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Платинум Банк» Ірклієнка Юрія Петровича.
01 березня 2017 року було здійснено публікацію про ліквідацію ПАТ «Платинум Банк у газеті «Голос України» № 39 (6544) від 01.03.2017 року.
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків регулюються та визначаються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI (далі Закон № 4452-VI).
Згідно із положеннями п. 3 ч. 1 ст. 2 цього Закону № 4452-VI, вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.
Вкладником є фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката (п. 4 ч. 1 ст. 2 цього Закону № 4452-VI).
Уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банк (підпункт 17 частини першої статті 2 Закону №4452-VІ).
У частині першій статті 3 Закону №4452-VІ передбачено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.
За приписами частини першої та частини другої ст. 4 Закону №4452-VІ, основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.
Відповідно до частини 1 статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.
Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.
Частиною 4 статті 26 Закону № 4452-VI передбачено, що Фонд не відшкодовує кошти, зокрема, розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом року до дня прийняття такого рішення).
Відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» для цілей цього Закону пов'язаними з банком особами є: 1) контролери банку; 2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; 3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; 4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; 5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; 6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; 7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 6 цієї частини; 8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; 9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.
Банк зобов'язаний подавати Національному банку України інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.
Визначення терміну «асоційована особа» міститься в ст.2 Закону України «Про банки і банківську діяльність», відповідно до якої асоційована особа - чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича.
Судом встановлено та позивачем не заперечувалась та обставина, що ОСОБА_1 є матір'ю ОСОБА_5, яка в період з 19.08.2011 року по 20.03.2017 року працювала на посаді начальника Відділення №8 ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК», тобто є асоційованою особою керівника банку та особою, яка є пов'язаною з банком.
Таким чином, враховуючи, що позивач у відповідності до норм законодавства була пов'язаною особою з банком протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних, на неї не поширюються гарантії Фонду на відшкодування коштів за вкладами.
На підставі викладеного суд дійшов висновку, що прийнявши рішення про визнання позивача та його близьких родичів пов'язаними з банком особами, відповідач в силу зазначених вище вимог чинного законодавства діяв правомірно.
При цьому суд зауважує, що позивач як вкладник, вклад якого не гарантується Фондом, має підстави для повернення свого вкладу, оскільки вимоги позивача у розмірі 182 703,99 грн. були включені до переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК», затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду від 24.04.2017 року за №1730, у дев'яту чергу відповідно до статті 52 Закону.
Згідно з ч. 1 ст. 9 Кодексу адміністративного судочинства України суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їх посадові і службові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.
Відповідно до ч. 1 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених ст. 72 цього Кодексу.
За таких підстав, позовні вимоги позивача задоволенню не підлягають.
Керуючись статтями 11, 70-72, 86, 94, 160-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -
У задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1 до відповідача-1 Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК» Ірлієнко Ю.П., відповідача-2 Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправної бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії - відмовити.
Постанова суду набирає законної сили відповідно до статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена в порядку та у строки, встановлені статтею 186 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя І.В. Тулянцева