Справа № 804/1488/15
Суддя: Мороз Л.Л.
Дата ухвалення: 2017-08-30 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ВИЩИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД УКРАЇНИ
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

30 серпня 2017 року м. Київ К/800/54114/15

Колегія суддів Вищого адміністративного суду України у складі

головуючого: Мороз Л.Л.,

суддів: Стрелець Т.Г.,

Калашнікової О.В.,

розглянула у порядку попереднього розгляду касаційну скаргу ОСОБА_2 на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 03.03.2015 року та постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 24.11.2015 року у справі за позовом ОСОБА_2 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Приходько Юлії Вікторівни, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити дії,

ВСТАНОВИЛА:

ОСОБА_2 звернувся до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Приходько Юлії Вікторівни, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому, з урахуванням уточнень, просить визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Приходько Ю.В., Фонду щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на отримання відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду за Договором банківського вкладу "Універсальний" № В20-207521/Т від 05.08.2014 року; зобов'язати відповідачів здійснити відповідні дії для включення позивача до Загального реєстру вкладників ПАТ "АКТАБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вищезазначеним Договором банківського вкладу "Універсальний" № В20-207521/Т від 05.08.2014 року.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 03.03.2015 року позов задоволено частково, визнано протиправною бездіяльність відповідачів щодо розгляду звернень ОСОБА_2 відносно включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду за договором № В20-207521/Т від 05.08.2014 року, та зобов'язано Уповноважену особу Приходько Ю.В. розглянути звернення та прийняти рішення щодо включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду за договором № В20-207521/Т від 05.08.2014 року відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та повідомити ОСОБА_2 про наслідки розгляду відповідних звернень.

Постановою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 24.11.2015 року скасовано постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 03.03.2015 року та прийнято нову постанову, якою у задоволенні позовних вимог відмовлено.

Не погоджуючись з рішенням суду першої та апеляційної інстанції, позивач подав до Вищого адміністративного суду України касаційну скаргу у якій, посилаючись на порушення судом норм матеріального права, просить скасувати вказані судові рішення та прийняти нове рішення, яким позов задовольнити.

Заслухавши доповідь судді Вищого адміністративного суду України стосовно обставин, необхідних для прийняття рішення судом касаційної інстанції, перевіривши і обговоривши доводи касаційної скарги, проаналізувавши правильність застосування судами норм матеріального та процесуального права, колегія суддів дійшла висновку, що касаційна скарга підлягає відхиленню з таких підстав.

Судами попередніх інстанцій встановлено, що 05.08.2014 року між позивачем та ПАТ «АКТАБАНК» укладено договір банківського вкладу «Універсальний» № В20-207521/Т на суму 150000 грн. на строк 3 місяці з 05.08.2014 року по 05.11.2014 року зі сплатою 13% річних.

В той самий день на депозитний рахунок позивача зараховані кошти в розмірі 150000 грн., які надійшли з депозитного рахунку ОСОБА_4 № НОМЕР_1, що підтверджується платіжним дорученням № 121130.

На підставі розпорядження Національного банку України від 22.05.2014 року №299-р, відкликано генеральну ліцензію від 05.10.2012 року № 243-3 на здійснення ПАТ «АКТАБАНК» валютних операцій.

Виконавчою дирекцією Фонду 16.09.2014 року прийнято рішення №90 «Про введення тимчасової адміністрації в ПАТ «АКТАБАНК» та призначення уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «АКТАБАНК» Приходько Ю.В.

Офіційним оголошенням Фонду від 26.12.2014 року повідомлено про здійснення ПАТ «АКТАБАНК» виплати коштів вкладникам за договорами банківського вкладу, строк дії яких в тому числі закінчився у період з 18.09.2014 року по 15.12.2014 року включно, виплати яких будуть здійснюватися через установи ПАТ «Банк МИХАЙЛІВСЬКИЙ»;

Оголошенням Фонду від 21.01.2015 року повідомлено, що Фонд з 23.01.2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам ПАТ «АКТАБАНК» та для отримання коштів вкладники з 23.01.2015 року по 02.03.2015 року включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду - ПАТ «ФІДОБАНК».

При зверненні до ПАТ «Банк МИХАЙЛІВСЬКИЙ», та ПАТ «ФІДОБАНК», йому відмовлено у виплаті гарантованої суми вкладу через відсутність позивача в реєстрі вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Звернення позивача до Фонду та Уповноваженої особи Приходько Ю.В. щодо включення його до вищезазначеного реєстру вкладників залишені без задоволення, бездіяльність відповідачів оскаржена в судовому порядку.

Відповідно до ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» № 4452-VI від 23.02.2012 року (далі - Закон № 4452-VI) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку і сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, проте Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

Згідно приписів ст. 27 Закону № 4452-VI, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Матеріалами справи підтверджено, що 18.11.2014 року супровідним листом № 4980 Уповноваженою особою Приходько Ю.В. надано до Фонду базу даних про вкладників (файли D та Z), до якої включений і позивач.

Листом № 5225 від 26.11.2014 року та листом №5251 28.11.2014 року Уповноважена особа Приходько Ю.В. проінформувала Фонд, що з початку запровадження тимчасової адміністрації проводиться робота з перевірки окремих платежів та транзакцій, проведених в липні-вересні 2014 року, в частині наявності підстав для отримання вкладниками коштів за вкладами, та з метою недопущення протиправного відшкодування коштів за вкладами висунула пропозицією розглянути питання можливості та доцільності тимчасового блокування коштів на рахунках окремих вкладників ПАТ «АКТОБАНК», в тому числі й рахунку позивача.

01.12.2014 року Протоколом засідання виконавчої дирекції Фонду №250/4 вирішено погодити пропозицію Уповноваженої особи Приходько Ю.В. щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб-вкладників ПАТ «АКТОБАНК» згідно переліку, наведеному у вищезазначених листах суму 159596356,66 грн., та зобов'язано відділ організації виплат Фонду відобразити блокування у файлах D та Z Узагальненої бази даних Фонду гарантування відповідно до інформації, наданої уповноваженою особою.

Ст. 37, 38 Закону № 4452-VI передбачено право уповноваженої особи Фонду звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку; та обов'язок забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) коштів за вкладами фізичних осіб визначений Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами (далі - Положення), яке затверджено Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14.

Відповідно до вказаного Положення, вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (пункт 8 Розділу І Положення), а Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців запису про ліквідацію банку як юридичної особи (пункт 11 Розділу І Положення).

Банк після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку повинен здійснити, зокрема, формування файлів та архівування бази даних про вкладників відповідно до вимог розділу ІІ Правил; направлення до Фонду файлів бази даних разом із супровідним листом (пункт 4 розділу ІІ Положення).

Банк має право надати до Фонду відповідні зміни до бази даних про вкладників (пункт 6 розділу ІІ Положення).

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку (пункт 3 розділу ІІІ Положення).

Протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування (пункт 6 розділу ІІІ Положення).

Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду(пункт 2 розділу ІV Положення).

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. (пункт 4 розділу ІV Положення).

Зі змісту наведених норм вбачається, що відшкодування коштів триває з моменту прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку та завершується в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи. При цьому, ще під час дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду вживає заходів щодо: 1) перевірки правочинів, укладених банком, 2) формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, 3) формування переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом; 4) повідомлення правоохоронних органів у випадку виявлення протиправних дій відносно банку тощо, а Фонд на підставі складеного уповноваженою особою Фонд переліку складає і затверджує Загальний реєстр вкладників.

Встановлені у цій справі обставини свідчать про те, що 21.01.2015 року Уповноважена особа Приходько Ю.В. в межах повноважень з дотриманням визначеного чинним законодавством порядку звернулася до прокурора м. Дніпропетровська з заявою про злочин, в якій зазначила, що значна кількість вкладників ПАТ «АКТАБАНК» мала на вкладених рахунках депозити, які значно перевищують 200 000 грн., проте протягом липня-серпня 2014 року вказані клієнти розмістили належні їм грошові кошти в ПАТ «АКТАБАНК» від імені інших фізичних осіб в сумах близько 200000 грн., чим штучно створені умови для незаконного отримання відшкодування.

03 лютого 2015 року до ЄРДР внесено запис про кримінальне провадження за заявою Приходько Ю.В., а 27.02.2015 року слідчим суддею Бабушкінського районного суду м Дніпропетровська винесена ухвала про накладення арешту на грошові кошти, які знаходяться на рахунках, що відкриті в ПАТ «АКТАБАНК», в тому числі і рахунку позивача.

Відповідно до Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 14 від 09.08.2012 року Уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Після закінчення відповідних перевірок, які Законом № 4452-VI віднесені до компетенції уповноваженої особи Фонду, уповноважена особа в залежності від отриманих результатів має можливість додатково внести позивача до переліку осіб, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Викладене свідчить, що Уповноважена особа Приходько Ю.В. правомірно вчинила дії щодо перевірки правочинів, укладених банком, формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, повідомила правоохоронні органи за фактом виявлення можливих протиправних дій відносно банку, внаслідок чого на рахунок ОСОБА_2 накладено арешт, що виключає бездіяльність відповідачів та покладання на них обов'язку щодо спонукання прийняти рішення про включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду, до скасування арешту на вклад.

Колегія суддів не вбачає підстав для задоволення позовних вимог.

Касаційну скаргу слід відхилити, оскільки рішення суду ухвалено з додержанням норм матеріального та процесуального права, правова оцінка обставинам у справі дана вірно, а доводи касаційної скарги висновків суду не спростовують, підстави для призначення справи до розгляду в судовому засіданні відсутні.

Доводи касаційної скарги не дають підстав для висновку, що при розгляді справи судом допущено неправильне застосування норм матеріального чи порушення норм процесуального права, які передбачені ст.ст. 225 - 229 Кодексу адміністративного судочинства України як підстави для зміни, скасування судового рішення, залишення позовної заяви без розгляду або закриття провадження у справі.

Керуючись статтями 220, 220-1, 224, 230 Кодексу адміністративного судочинства України, колегія суддів

УХВАЛИЛА:

Касаційну скаргу ОСОБА_2 відхилити, постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 24.11.2015 року у цій справі залишити без змін.

Ухвала набирає законної сили через 5 днів після направлення її копій особам, які беруть участь у справі і може бути переглянута Верховним Судом України з підстав передбачених ст.ст.237-239 Кодексу адміністративного судочинства України.

Судді: