Справа № 804/4440/17
Суддя: Гончарова Ірина Анатоліївна
Дата ухвалення: 2017-08-15 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
15 серпня 2017 р. Справа № 804/4440/17
Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі:
головуючого судді ОСОБА_1
розглянувши у письмовому провадженні у місті Дніпро адміністративну справу за адміністративним позовом ОСОБА_2 до Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Платинум Банк" ОСОБА_4, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору - ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити певні дії, -
До Дніпропетровського окружного адміністративного суду надійшов адміністративний позов ОСОБА_2 до Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Платинум Банк», третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору - ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб, в якому позивач просив:
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення ОСОБА_2 до 4 черги ПАТ «Платинум банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «Платинум Банк» за рахунок гарантування вкладу у сумі 141 864, 78 грн.;
- зобов'язати Уповноважену особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб включити вкладника, ОСОБА_2, до переліку вкладників ПАТ «Платинум Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб.
В обгрунтування позовних вимог зазначено, що в березні 2017 року ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб відшкодував Позивачу кошти у розмірі 200 000 грн., проте залишок коштів у розмірі 141 864, 78 грн. повернуті не були. Позивач звернувся до Банку із письмовою заявою про повернення вкладу (депозиту) через касу банку у валюті вкладу. Однак, відповідач до моменту подання адміністративного позову письмової відповіді не надав та вклад у розмірі 141 864, 78 грн. не повернув. У звязку з чим позивач звернувся до суду.
Представник позивача подав заяву про здійснення розгляду справи в порядку письмового провадження.
Представник відповідача проти позову заперечував, у запереченнях проти адміністративного позову зазначив, що вимоги ОСОБА_2 були включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Платинум Банк» у сумі 161 848, 28 грн. та віднесені до 4-ої черги задоволення вимог кредиторів ПАТ «Платинум Банк», відповідно до ч. 1 ст. 52 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», як сума, що перевищує граничний розмір відшкодування ОСОБА_3. На підтвердження даних обставин була надана довідка про включення до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Платинум Банк» від 14.08.2017 року № 10/6930-Л. Також відповідачем зазначено, що вимоги позивача про включення його до переліку вкладників ПАТ «Платинум Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3, є незаконними, оскільки ОСОБА_2 вже було включено до такого переліку та ОСОБА_3 було виплачено йому гарантовану суму у розмірі 200 000 грн. У звязку з чим, просив у задоволенні адміністративного позову відмовити повністю.
Від ОСОБА_3 гарантування вкладів надійшли письмові пояснення, в яких ОСОБА_3 гарантування вкладів просив відмовити в задоволенні адміністративного позову повністю. Також в письмових поясненнях зазначив, що для зобовязання субєкта владних повноважень вчинити певні дії, обовязковою умовою є визнання неправомірними його дій та бездіяльності. Проте, ОСОБА_3 гарантування вкладів не вчиняв та не допускав жодних протиправних дій/бездіяльності відносно позивача.
Враховуючи обмеженість строку вирішення справи та те, що позивач просив про розгляд справи в порядку письмового провадження, суд не вбачає підстав для відкладання розгляду справи, та вважає за можливе вирішити справу за наявними у ній доказами у письмовому провадженні за відсутності потреби заслухати свідка чи експерта, відповідно до частин 4, 6 статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України.
Дослідивши матеріали, з'ясувавши всі фактичні обставини справи, на яких ґрунтуються вимоги позову, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив наступні обставини справи.
25.04.2016 року між ОСОБА_2 (вкладник) та ПАТ «Платинум Банк» було укладено Договір № 00450166 про розміщення вкладу «Готівка щомісяця» на суму вкладу 19 999 грн.
На виконання п. 1.1 ОСОБА_5 прийняв 25.04.2016 року, а вкладник передав в управління Банку грошові кошти у сумі 19 999 грн. на строк з 25.04.2016 року по 25.08.2016 року.
26.09.2016 року між ОСОБА_2 (вкладник) та ПАТ «Платинум Банк» було укладено Договір № 00493264 про розміщення вкладу «Строковий» на суму вкладу 3600 доларів США.
На виконання п. 1.1 ОСОБА_5 прийняв 26.09.2016 року, а вкладник передав в управління банку грошові кошти у сумі 3600 доларів США на строк з 26.09.2016 року по 01.06.2017 року.
26.10.2016 року між ОСОБА_2 (вкладник) та ПАТ «Платинум Банк» було укладено Договір № 00504133 про розміщення вкладу «Строковий» на суму вкладу 2100 доларів США.
На виконання п. 1.1 ОСОБА_5 прийняв 26.10.2016 року, а вкладник передав в управління Банку грошові кошти у сумі 2100 доларів США на строк з 26.10.2016 року по 03.07.2017 року.
21.11.2016 року між ОСОБА_2 (вкладник) та ПАТ «Платинум Банк» було укладено Договір № 00511982 про розміщення вкладу «Строковий» на суму вкладу 6200 доларів США.
На виконання п. 1.1 ОСОБА_5 прийняв 21.11.2016 року, а вкладник передав в управління Банку грошові кошти у сумі 6100 доларів США на строк з 21.11.2016 року по 23.03.2017 року.
01.12.2016 року між ОСОБА_2 (вкладник) та ПАТ «Платинум Банк» було укладено Договір № 00515971 про розміщення вкладу «Строковий» на суму вкладу 1 700 грн.
На виконання п. 1.1 ОСОБА_5 прийняв 01.12.2016 року, а вкладник передав в управління Банку грошові кошти у сумі 1 700 грн. на строк з 01.12.2016 року по 06.07.2017 року.
28.12.2016 року між ОСОБА_2 (вкладник) та ПАТ «Платинум Банк» було укладено Договір № 00532657 про розміщення вкладу «Готівка щомісяця». Згідно п. 2.2 ОСОБА_5 строк зберігання вкладу: з дати його внесення до дати повернення 04.09.2017 року.
10.01.2017 року Національним банком України було прийнято рішення № 14рш/БТ «Про віднесення ПАТ «Платинум Банк» до категорії неплатоспроможних», на підставі якого 11.01.2017 року Виконавчою дирекцією ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення № 85 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Платинум Банк» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».
Згідно з даними рішеннями розпочато процедуру виведення ПАТ «Платинум Банк» з ринку, шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 11.01.2017 року по 10.02.2017 року включно.
Уповноваженою особою ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Платинум Банк» було призначено ОСОБА_4
09.02.2017 року Виконавчою дирекцією ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 501, відповідно до якого продовжено строк тимчасової адміністрації у ПАТ «Платинум Банк» з 11.02.2017 року до 10.03.2017 року включно.
Відповідно до даного рішення також продовжено строк повноважень Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Платинум Банк» з 11.02.2017 року до 10.03.2017 року включно.
Надаючи правову оцінку спірним правовідносинам та вирішуючи спір по суті заявлених позовних вимог, суд зазначає наступне.
Статтею 19 Конституції України встановлено, що органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобовязані діяти на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.
Оцінюючи правомірність дій та рішень органу владних повноважень, суд керується критеріями, закріпленими у ст. 2 КАС України, які певною мірою відображають принципи адміністративної процедури, які повинні дотримуватися при реалізації дискреційних повноважень владного субєкта, встановлюючи чи прийняті (вчинені) ним рішення (дії): 1) на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; 2) з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; 3) обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); 4) безсторонньо (неупереджено); 5)добросовісно; 6) розсудливо; 7) з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; 8) пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); 9) з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; 10) своєчасно, тобто протягом розумного строку.
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати ОСОБА_3 відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.12 року № 4452-VI (у редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин).
Відповідно до п. 3 ст.2 ЗУ № 4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.
Відповідно до п. 4 ст.2 ЗУ № 4452-VI (у редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин) вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.
Відповідно до абз. 1 ч. 1 ст. 26 ЗУ № 4452-VI (у редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин) ОСОБА_3 гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. ОСОБА_3 відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада ОСОБА_3 не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.
Відповідно до абз. 1,2 ч. 2 ст. 26 ЗУ № 4452-VI (у редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин) вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3 в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.
Під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3 в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку, та за договорами банківського рахунку з урахуванням вимог, визначених частиною четвертою цієї статті.
Відповідно до ч. 6 ст. 26 ЗУ № 4452-VI (у редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин) у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", ОСОБА_3 гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за вкладами, включаючи відсотки, на день початку процедури ліквідації банку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.
Відповідно до ч. 1 ст. 35 ЗУ № 4452-VI (у редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин) тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банку (крім ліквідації банку за рішенням власників) є ОСОБА_3. ОСОБА_3 може делегувати рішенням виконавчої дирекції ОСОБА_3 частину або всі свої повноваження як тимчасового адміністратора або ліквідатора уповноваженій особі (уповноваженим особам) ОСОБА_3, яка має високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, повну вищу освіту в галузі економіки, фінансів чи права (не нижче кваліфікаційного рівня "спеціаліст") та професійний досвід, необхідний для виконання заходів у межах здійснення тимчасової адміністрації.
Відповідно до ч. 1-3 ст. 27 ЗУ № 4452-VI (у редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин) уповноважена особа ОСОБА_3 складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3 відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів ОСОБА_3 станом на день початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку.
Нарахування відсотків за вкладами припиняється у день початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).
Уповноважена особа ОСОБА_3 протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку формує:
1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню;
2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_3 відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 цього Закону;
3) переліки рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку та осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобовязання перед цим банком, що не виконане;
4) перелік рахунків вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду;
5) перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону. Кошти за такими вкладами виплачуються ОСОБА_3 після проведення аналізу ознак, визначених статтею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надіслання запитів клієнтам банку, у порядку та строки, встановлені ОСОБА_3, а також підтвердження відсутності таких ознак.
Виконавча дирекція ОСОБА_3 затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою ОСОБА_3 переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3. ОСОБА_3 не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті ОСОБА_3.
ОСОБА_3 також оприлюднює оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам у газеті "Урядовий курєр" або "Голос України".
Інформація про вкладника в переліку рахунків вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.
Відповідно до ст. 28 ЗУ № 4452-VI (у редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин) ОСОБА_3 розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України в порядку та у черговості, встановлених ОСОБА_3, не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку.
ОСОБА_3 здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти, що здійснюють такі виплати в готівковій або безготівковій формі (за вибором вкладника).
ОСОБА_3 не пізніше наступного дня після закінчення визначеного цим Законом строку ліквідації банку розміщує на офіційному веб-сайті ОСОБА_3 оголошення про завершення ОСОБА_3 виплат гарантованої суми відшкодування.
ОСОБА_6 відшкодування ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами передбачений Положенням, затвердженим рішенням виконавчої дирекції ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб від 09.02.2012 року №14 (далі ОСОБА_6).
Відповідно до п. 1 Розділу II ОСОБА_6 після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних станом на день початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку повинен здійснити:
1) нарахування відсотків за вкладами та перерахування з рахунків з обліку нарахованих витрат податку з оподаткованого доходу;
2) відображення в базі даних сум залишків коштів на рахунках вкладників з урахуванням видаткових операцій (зокрема сум за операціями, що успішно пройшли процедуру авторизації, але не були включені до клірингових вимог) та без урахування сум прибуткових операцій, проведених після початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку;
3) консолідацію інформації про вкладників на рівні головного банку;
5) надання ОСОБА_3 протягом трьох робочих днів файлів бази даних «D», «Z», «M» і «N» за структурою, визначеною Правилами, разом із супровідним листом.
У супровідному листі зазначаються кількість інформаційних рядків та підсумкові значення сум залишків на рахунках, сум нарахованих відсотків і гарантованих сум відшкодування у файлах. До супровідного листа додається Акт звірки бази даних та балансових рахунків із поясненнями щодо розбіжностей, що засвідчується підписами уповноваженої особи ОСОБА_3, головного бухгалтера банку та відбитком печатки банку (за наявності).
Файли «D», «Z» «M» і «N» подаються на електронних носіях. Супровідний лист засвідчується підписом уповноваженої особи ОСОБА_3 та відбитком печатки неплатоспроможного банку (за наявності).
Відповідно до п. 3 Розділу II ОСОБА_6 має право надати до ОСОБА_3 зміни та уточнення до бази даних про вкладників. Зміни надаються до ОСОБА_3 на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються:
тип змін (зміна реквізитів вкладника без зміни гарантованої суми відшкодування, тимчасове обмеження, зняття тимчасового обмеження, зміна сум залишків коштів тощо);
кількість інформаційних рядків, що змінюються;
підсумкові значення сум у файлі змін (за записами, що змінюються).
Усі зміни до бази даних про вкладників надаються окремими файлами відповідно до типу змін.
Зміни реквізитів вкладника (поля 2 - 10) надаються за структурою файла «Z» з обов'язковим зазначенням номера інформаційного рядка у файлі «Z» (ідентифікатора вкладника).
Усі інші зміни, що стосуються певного конкретного запису з файла «D» (сум, номерів рахунків та договорів, дат укладення та закінчення договорів тощо), надаються за структурою файла «D» з обов'язковим зазначенням номера інформаційного рядка у файлі «D» (ідентифікатора рахунку вкладника) та номера інформаційного рядка у файлі «Z» (ідентифікатора вкладника).
Відповідно до п. 5 Розділу II ОСОБА_6 Уповноважена особа ОСОБА_3 протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку формує та надає до ОСОБА_3 станом на день початку процедури виведення ОСОБА_3 банку в тому числі перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 2 до цього Положення.
Переліки, зазначені у цьому пункті, надаються до ОСОБА_3 на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються назви переліків, кількість інформаційних рядків та підсумкові значення сум.
Переліки на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) складаються в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та засвідчуються підписами уповноваженої особи ОСОБА_3, головного бухгалтера банку та відбитком печатки банку (за наявності), в електронному вигляді - у csv-файлах. Дані на паперових носіях та в електронному вигляді повинні бути ідентичними.
Інформація про вкладника в переліках має забезпечувати можливість його ідентифікації відповідно до законодавства.
Переліки в електронному вигляді можуть бути передані до ОСОБА_3 засобами електронної пошти Національного банку України.
Перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3 (далі - Перелік), формується за структурою, визначеною додатком 4 до цього Положення, та не включає інформацію про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_3 відповідно до частини четвертої статті 26 Закону.
Протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа ОСОБА_3 може надавати зміни та доповнення до переліків.
Аналіз вищезазначених норм показав, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою ОСОБА_3 переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3; 2) передача уповноваженою особою ОСОБА_3 сформованого переліку вкладників до ОСОБА_3; 3) складення ОСОБА_3 на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією ОСОБА_3 Загального реєстру.
Як встановлено під час розгляду справи, гарантована сума коштів за вкладами у розмірі 200 000 грн. була виплачена Позивачу у повному обсязі, у відповідності до ч. 2 ст. 27 ЗУ № 4452-VI. Дані обставини не заперечуються сторонами.
У звязку з чим, суд дійшов висновку, що вимоги позивача про включення його до переліку вкладників ПАТ «Платинум Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3, не підлягають задоволенню, оскільки ОСОБА_2 вже було включено до такого переліку та ОСОБА_3 було виплачено йому гарантовану суму у розмірі 200 000 грн.
Стосовно позовних вимог про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення ОСОБА_2 до 4 черги ПАТ «Платинум банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «Платинум Банк» за рахунок гарантування вкладу у сумі 141 864, 78 грн., суд зазначає наступне.
Відповідно до ч. 5 ст. 45 ЗУ від 23.02.12 року № 4452-VI протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити ОСОБА_3 про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої ОСОБА_3 суми відшкодування за вкладами не заявляються.
Відповідачем у запереченнях проти адміністративного позову зазначено, що ПАТ «Платинум банк» приймав вимоги кредиторів протягом 30 днів з дня опублікування ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб інформації про прийняте рішення щодо відкликання банківської ліцензії та ліквідації неплатоспроможного банку (Публікація у газеті Голос України від 01.03.2017 року № 39 (6544).
Відповідно до ч. 1-6 ст. 49 ЗУ від 23.02.12 року № 4452-VI ОСОБА_3 припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої ОСОБА_3 суми відшкодування за вкладами.
Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону ОСОБА_3 здійснює такі заходи:
1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення;
2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні ОСОБА_3, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів;
3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами ОСОБА_3.
Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією ОСОБА_3.
Будь-які спори щодо акцептування вимог кредиторів підлягають вирішенню у судовому порядку. Судове провадження щодо таких вимог не припиняє перебіг ліквідаційної процедури.
Протягом 20 днів з дня затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів ОСОБА_3 сповіщає кредиторів про акцептування їх вимог шляхом розміщення повідомлення на офіційному сайті ОСОБА_3, неплатоспроможного банку, а також у приміщеннях такого банку в доступному для відвідувачів місці.
ОСОБА_3 не має права здійснювати задоволення вимог кредиторів до затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, крім задоволення вимог кредиторів за правочинами, що забезпечують проведення ліквідаційної процедури, якщо таке задоволення вимог погоджено виконавчою дирекцією ОСОБА_3.
Відповідно до ч. 8 ст. 49 ЗУ від 23.02.12 року № 4452-VI вимоги, не включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів, задоволенню в ліквідаційній процедурі не підлягають і вважаються погашеними.
Відповідно до п. 4.20 глави 4 розділу V Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 № 2 ОСОБА_3 в особі відповідного структурного підрозділу ОСОБА_3 або уповноважена особа ОСОБА_3 на ліквідацію банку (у разі делегування їй відповідних повноважень) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів за формою, визначеною в додатку 3 до цього Положення, на підставі балансу банку, до якого включає вимоги кредиторів у національній валюті в розмірах, які існували на дату початку процедури ліквідації банку.
Відповідно до п. 4.22-4.29 глави 4 розділу V Положення ОСОБА_3 в особі відповідного структурного підрозділу ОСОБА_3 або уповноважена особа ОСОБА_3 на ліквідацію банку (у разі делегування їй відповідних повноважень) припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» відповідно до вимог частини другої статті 45 Закону.
Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої ОСОБА_3 суми відшкодування за вкладами.
Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» відповідно до вимог частини другої статті 45 Закону ОСОБА_3 в особі відповідного структурного підрозділу ОСОБА_3 або уповноважена особа ОСОБА_3 на ліквідацію банку (у разі делегування їй відповідних повноважень) здійснює такі заходи:
визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення;
відхиляє вимоги в разі, якщо вони непідтверджені фактичними даними, що є в розпорядженні ОСОБА_3 в особі відповідного структурного підрозділу ОСОБА_3 або уповноваженої особи ОСОБА_3 на ліквідацію банку (у разі делегування їй відповідних повноважень), та в разі потреби заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів;
складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, установлених цим Положенням та актами ОСОБА_3.
Реєстр вимог подається до ОСОБА_3 на пронумерованих, прошнурованих (прошитих) аркушах та засвідчується підписом ОСОБА_3 в особі відповідного структурного підрозділу ОСОБА_3 або уповноваженої особи ОСОБА_3 на ліквідацію банку (у разі делегування їй відповідних повноважень) і відбитком печатки банку.
Реєстр акцептованих вимог кредиторів підлягає затвердженню виконавчою дирекцією ОСОБА_3.
До реєстру акцептованих вимог кредиторів, що подається на затвердження виконавчій дирекції ОСОБА_3, ОСОБА_3 в особі відповідного структурного підрозділу ОСОБА_3 або уповноваженою особою ОСОБА_3 на ліквідацію банку (у разі делегування їй відповідних повноважень) додається копія оголошення про початок процедури ліквідації та про строк, протягом якого кредитори мали право заявити уповноваженій особі ОСОБА_3 на ліквідацію банку про свої вимоги до банку, із зазначенням адреси для їх надсилання.
ОСОБА_3 або уповноважена особа на ліквідацію банку (у разі делегування їй відповідних повноважень) не має права здійснювати задоволення вимог кредиторів до затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, за винятком погашення за погодженням з виконавчою дирекцією ОСОБА_3 вимог за правочинами, що забезпечують здійснення процедури ліквідації.
Вимоги, не включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів, задоволенню в процедурі ліквідації не підлягають і вважаються погашеними.
Протягом 20 днів з дня затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів ОСОБА_3 сповіщає кредиторів про акцептування їх вимог шляхом розміщення повідомлення на офіційному сайті ОСОБА_3, сайті неплатоспроможного банку та у приміщенні такого банку в доступному для відвідувачів місці (уповноваженою особою ОСОБА_3 у разі делегування їй відповідних повноважень).
Така інформація розміщується в узагальненому вигляді. Кредитори банку мають право отримати дану інформацію щодо себе після усної ідентифікації у банку безкоштовно.
Відповідно до п. 3 ч. 2 ст. 46 ЗУ від 23.02.12 року № 4452-VI з дня початку процедури ліквідації банку строк виконання всіх грошових зобовязань банку та зобовязання щодо сплати податків і зборів (обовязкових платежів) вважається таким, що настав.
Відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 52 ЗУ від 23.02.12 року № 4452-VI кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються ОСОБА_3 на задоволення вимог кредиторів у четверту чергу на вимоги вкладників - фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є повязаними особами банку, у частині, що перевищує суму, виплачену ОСОБА_3.
Відповідно до ч. 4 ст. 52 ЗУ від 23.02.12 року № 4452-VI вимоги кожної наступної черги задовольняються в міру надходження коштів від продажу майна (активів) банку після повного задоволення вимог попередньої черги. У разі якщо обсяг коштів, одержаних від продажу майна (активів), недостатній для повного задоволення всіх вимог однієї черги, вимоги задовольняються пропорційно до суми вимог, що належать кожному кредитору однієї черги. У разі відмови кредитора від задоволення визнаної в установленому порядку вимоги ОСОБА_3 не враховує суму грошових вимог цього кредитора.
Відповідно до пункту 4.21 глави 4 розділу V Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 № 2 вимога, заявлена в іноземній валюті, уключається до реєстру вимог у національній валюті в сумі, визначеній за офіційним курсом, установленим НБУ на дату початку процедури ліквідації банку. Вимоги кредиторів зі сплати процентів (відсотків) за кредитами, депозитами, за незавершеними розрахунковими операціями тощо переносяться на відповідний рахунок кредитора.
Судом встановлено, що відповідно до довідки від 14.08.2017 року № 10/6929-Л загальна сума залишків на рахунках у гривневому еквіваленті станом на 11.01.2017 року складала 362 972, 72 грн.
Як було зазначено вище, гарантована сума за вкладами у розмірі 200 000 грн. була виплачена позивачу у повному обсязі.
07.03.2017 року та 15.03.2017 року позивач звертався до Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичної осіб на ліквідацію ПАТ «Платинум Банк» ОСОБА_4 з заявою про визнання кредитором.
Судом встановлено, що до заперечень проти адміністративного позову відповідачем була надана довідка від 14.08.2017 року № 10/6930-Л, відповідно до якої вимоги ОСОБА_7 були включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Платинум Банк» у сумі 161 848, 28 грн. та віднесено до четвертої черги задоволення вимог кредиторів ПАТ «Платинум Банк» згідно з ч. 1 ст. 52 ЗУ від 23.02.12 року № 4452-VI, як сума, що перевищує граничний розмір відшкодування ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб.
В свою чергу, суд зазначає, що відповідачем вимоги ОСОБА_7 були включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Платинум Банк» у сумі 161 848, 28 грн. та віднесені до четвертої черги задоволення вимог кредиторів ПАТ «Платинум Банк» лише 14.08.2017 року, вже під час судового оскарження. Як зазначено відповідачем, опублікування відомостей про ліквідацію банку ПАТ «Платинум Банк» здійснено у газеті Голос України від 01.03.2017 року № 39 (6544). Натомість відповідачем до суду не було надано доказів того, що протягом 90 днів з дня опублікування були здійснені заходи щодо визначення сум заборгованості ОСОБА_2; віднесення вимог позивача до четвертої черги погашення; складання реєстру акцептованих вимог кредиторів та включення до нього ОСОБА_2
Відповідно до ч.1 ст.2 КАС України завданням адміністративного судочинства є захист прав, свобод та інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб, інших суб'єктів при здійсненні ними владних управлінських функцій на основі законодавства, в тому числі на виконання делегованих повноважень шляхом справедливого, неупередженого та своєчасного розгляду адміністративних справ.
Частиною 2 ст.11 КАС України суд розглядає адміністративні справи не інакше як за позовною заявою, поданою відповідно до цього Кодексу, і не може виходити за межі позовних вимог. Суд може вийти за межі позовних вимог тільки в разі, якщо це необхідно для повного захисту прав, свобод та інтересів сторін чи третіх осіб, про захист яких вони просять.
Відповідно до ч.2 ст.162 КАС України суд може прийняти іншу постанову, яка б гарантувала дотримання і захист прав, свобод, інтересів людини і громадянина, інших суб'єктів у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку суб'єктів владних повноважень.
Оскільки Уповноваженою особою ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб не було вчинено дій передбачених Положенням про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженим рішенням Виконавчої дирекції ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 № 2, суд дійшов висновку, що позовні вимоги в частині визнання бездіяльності Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення вимог ОСОБА_2 у сумі 161 848 гривень 28 копійок до 4 черги задоволення вимог кредиторів ПАТ «Платинум банк», як суми, що перевищує граничний розмір відшкодування ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб - підлягають задоволенню.
Керуючись ст.ст. 158 - 163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -
Адміністративний позов ОСОБА_2 до Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Платинум Банк», третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору - ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити певні дії задовольнити частково.
Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення вимог ОСОБА_2 у сумі 161 848 гривень 28 копійок до 4 черги задоволення вимог кредиторів ПАТ «Платинум банк», як суми, що перевищує граничний розмір відшкодування ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб.
В іншій частині позовних вимог відмовити.
Присудити на користь ОСОБА_2 судові витрати з оплати судового збору у розмірі 640 грн.
Постанова суду може бути оскаржена до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Дніпропетровський окружний адміністративний суд з одночасним направленням копії апеляційної скарги особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.
Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі складення постанови у повному обсязі, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна, скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.
У разі якщо справа розглядалась судом за місцезнаходженням суб'єкта владних повноважень і він не був присутній у судовому засіданні під час проголошення судового рішення, але його було повідомлено про можливість отримання копії постанови суду безпосередньо у суді, то десятиденний строк на апеляційне оскарження постанови суду обчислюється з наступного дня після закінчення п'ятиденного строку з моменту отримання суб'єктом владних повноважень повідомлення про можливість отримання копії постанови суду.
Постанова суду набирає законної сили відповідно до вимог ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя ОСОБА_1