Справа № 815/1806/17
Суддя: Марин П. П.
Дата ухвалення: 2017-08-22 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/1806/17
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 серпня 2017 року м.Одеса Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді Марина П.П.

за участю секретаря Станкової О.Ф.

розглянувши в порядку письмового провадження справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльність та зобовязання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 звернулась до Одеського окружного адміністративного суду з позовними вимогами до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та просить визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження змін до Загального реєстру вкладників АТ Імексбанк, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі змін до Переліку вкладників АТ «Імексбанк», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 з належної їй сумою в розмірі 100510, 26 грн. на підставі договору банківського вкладу від 23.01.2015 року № 530002216, зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників АТ Імексбанк, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі змін до Переліку вкладників АТ Імексбанк, наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відносно ОСОБА_1 з належної їй сумою в розмірі 100510,26 грн. на підставі договору банківського вкладу від 23.01.2015 року № 530002216.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на те, що 23.01.2015 року між ОСОБА_1 та АТ «ІМЕКСБАНК» укладено договір №530002216 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, за яким банк приймає від позивача на вкладний (депозитний) рахунок грошові кошти в сумі 100 000 грн. на строк до 26.04.2015 року та зобов'язується сплачувати проценти за його користування. Однак, на підставі постанови Правління Національного банку України від 26.01.2015 № 50 Про віднесення АТ ІМЕКСБАНК до категорії неплатоспроможних, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26.01.2015 № 16" Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ ІМЕКСБАНК, згідно з яким з 27.01.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ ІМЕКСБАНК - ОСОБА_2, тимчасову адміністрацію в АТ ІМЕКСБАНК запроваджено строком на три місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015року включно. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №84 від 23.04.2015 року строк проведення тимчасової адміністрації в АТ ІМЕКСБАНК та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.2015 року. Відповідно до постанови Правління НБУ від 21 травня 2015 року № 330 Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА ІМЕКСБАНК виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року № 105, Про початок процедури ліквідації АТ ІМЕКСБАНК та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АТ ІМЕКСБАНК та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ ІМЕКСБАНК ОСОБА_2 строком на 1 рік з 27 травня 2015 року до 26 травня 2016 року включно, ліквідаційну процедуру продовжено до 26.05.2018 року. Позивач зазначає, що листом від 19.09.2016 року №02-036-38638/16, Фонд повідомив ОСОБА_1, що станом на 09.09.2016 року інформація про вклади останньої у Загальному реєстрі вкладників ПАТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі Фодн) - відсутня. При цьому, листом від 08.08.2016 року №5201 уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ "Імексбанк" ОСОБА_3 повідомлено позивача, що 29.02.2016 року за №1143 було направлено на адресу Фонду листа "Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування" з доданням змін до переліку вкладників на паперовому та електронному носіях, до яких включено і ОСОБА_1, однак з яких причин позивача не включено до Загального реєстру вкладників, що є підставою для відшкодування коштів за вкладом, відповіді відповідачем так і не надано та не вчинено будь-яких дій відповідно до законодавства.

Від представника позивача 10.08.2017 року надійшло клопотання про розгляд справи в порядку письмового провадження.

Представник відповідача до судового засідання не зявився, належним чином та своєчасно повідомлявся про дату, час і місце судового розгляду, причини неявки суду не повідомив, 19.04.2017 року до суду надійшли письмові заперечення на адміністративний позов (а.с.36-41), згідно яких Фонд вважає, що позовна заява є безпідставною, необґрунтованою та не підлягає задоволенню, оскільки рішенням виконавчої дирекції Фонду №1697 від 01.09.2016 року змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора Пат «Імексбанк» з 05.09.2016 року, затверджується Загальний реєстр вкладників виключно на підставі Переліку вкладників, складеного та наданого уповноваженою особою, тому у Фонду відсутній обовязок враховувати під час складання Загального реєстру інші документи, окрім Переліку. Так, при здійсненні тимчасової адміністрації встановлено, що у період з грудня 2014 року по січень 2015 року службовими особами ПАТ «Імексбанк», всупереч обмежень встановлених НБУ, проводились операції з перерахування коштів з рахунків фізичних і юридичних осіб, залишки яких перевищували 200000,00 грн., на рахунки інших фізичних осіб, відкритих у ПАТ «Імексбанк», при цьому, фактичні операції з видачі готівки з каси з подальшим її внесенням в касу не проводилися, а перерахування коштів здійснювались виключно за рахунок внутрішньобанківських проводок, що надає підстави відносити дані операції до категорії сумнівних і визнавати їх такими, що були безпосередньо спрямовані на штучне створення правових підстав для виникнення обовязки провести виплати суми гарантованого відшкодування за даними операціями. В рамках кримінального провадження №0000273 силами Київського міського НДЕКЦ 14.12.2016 проведена економічна експертиза № 49-се, висновками якої підтверджується факт оформлення службовими особами ПАТ "Імексбанк" вибутково-прибуткових касових документів без фактичного проведення касових операцій у період з 15.01.2015 по 27.01.2015 за переліком згідно акту від 06.04.2015 № 06/04. Крім того, з метою запобігання можливості завдання шкоди Фонду у вигляді незаконно заволодіння грошовими коштами останнього ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м.Києва Матійчука Г.О. від 14 лютого 2017 року, яка вступила в законну силу 13 квітня 2017 року, задоволено клопотання слідчого в рамках кримінального провадження №0000273 та накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунках фізичних осіб, в т.ч. на рахунок позивача. З огляду на наведене, вказані кошти перебувають під арештом за рішенням суду, а позивачем не надано належних та допустимих доказів на підтвердження обґрунтованості заявлених позовних вимог, у звязку з чим такі вимоги задоволенню не підлягають.

Дослідивши наявні в справі письмові докази, оцінивши їх за власним внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і обєктивному розгляді справи, суд встановив наступні факти та обставини.

Судом встановлено, ОСОБА_1 та АТ «ІМЕКСБАНК» укладено договір №530002216 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, за яким банк приймає від позивача на вкладний (депозитний) рахунок грошові кошти в сумі 100 000 грн. на строк до 26.04.2015 року та зобов'язується сплачувати проценти за його користування (а.с.11).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 26.01.2015 № 50 Про віднесення АТ ІМЕКСБАНК до категорії неплатоспроможних, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26.01.2015 № 16" Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ ІМЕКСБАНК, згідно з яким з 27.01.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ ІМЕКСБАНК - ОСОБА_2, тимчасову адміністрацію в АТ ІМЕКСБАНК запроваджено строком на три місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015року включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №84 від 23.04.2015 року строк проведення тимчасової адміністрації в АТ ІМЕКСБАНК та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.2015 року.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 21 травня 2015 року № 330 Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА ІМЕКСБАНК виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року № 105, Про початок процедури ліквідації АТ ІМЕКСБАНК та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АТ ІМЕКСБАНК та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ ІМЕКСБАНК ОСОБА_2 строком на 1 рік з 27 травня 2015 року до 26 травня 2016 року включно, ліквідаційну процедуру продовжено до 26.05.2018 року.

Листом від 08.08.2016 року №5201 уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ "Імексбанк" ОСОБА_3 на звернення позивача останню повідомлено, що 29.02.2016 року за №1143 було направлено на адресу Фонду листа "Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування" з доданням змін до переліку вкладників на паперовому та електронному носіях, до яких включено і ОСОБА_1 (а.с.16)

Позивач звернулась до відповідача із заявою щодо відшкодування виплат за вкладом, на що листом від 19.09.2016 року №02-036-38638/16, Фонд повідомив ОСОБА_1, що станом на 09.09.2016 року інформація про вклади останньої у Загальному реєстрі вкладників ПАТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі Фодн) - відсутня (а.с.14).

Не погоджуючись з бездіяльністю відповідача щодо не включення позивача до Загального реєстру вкладників, ОСОБА_1 звернулась до суду із даним позовом.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб.

Метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Відповідно до ст. 2 Закону, вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Приписами ст. 3 Закону встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч. 1 ст. 1 та ч. 3 ст. 12 Закону, виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду; виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1 визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідно до положень ч.ч. 1, 2 ст. 26 Закону, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб розроблено Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду №14 від 09.08.2012 року (далі Положення).

Приписами ч.2, 3, 5 ст. 27 Закону (в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) , розділом ІІІ, ІV Положення (в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий курєр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно розділу ІІІ Положення, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, у тому числі, стосовно зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Таким чином, складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень Уповноваженої особи ФГВФО. Виконавчою дирекцією ФГВФО затверджується реєстр вкладників відповідно до отриманого Переліку вкладників.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

При цьому Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Згідно з п.2 Розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (з урахуванням обмежень, визначених уповноваженою особою Фонду відповідно до частини другої статті 38 Закону), за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр). Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України Про банки і банківську діяльність, - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду Переліку.

Суд не приймає до уваги посилання в письмових запереченнях на адміністративний позов на ухвалу Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 року у справі № 757/8557/17-к, згідно якої накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунках 361 фізичних осіб, відкритих у ПАТ ІМЕКСБАНК, МФО 328384, за адресою: м. Одеса, пр-т. Гагаріна, 12-А, у тому числі на рахунок позивача, заборонивши видаткові операції та/або інше їх використання, з наданням письмової інформації про суму коштів, на які накладено арешт на час надання ухвали для виконання, прийнятої в тому числі і на підставі висновку економічної експертизи Київського міського НДЕКЦ від 14.12.2016 року № 49-се, оскільки ухвалою Печерського районного суду міста Києва по справі № 757/31631/17-к від 27.06.2017 року скасовано арешт, накладений ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 року у справі № 757/8557/17-к в частині арешту на грошові кошти фізичних осіб, що знаходять у тому числі, на рахунку ОСОБА_1, якою встановлено, що рахунок №7990 є вкладним рахунком ОСОБА_1

Крім цього, суд зазначає, що предметом розгляду справи є бездіяльність відповідача щодо не затвердження Реєстру вкладників в частині не включення до нього позивача та покладення на відповідача зобов'язання затвердити зміни до Реєстру в частині включення до нього позивача, а не відшкодування позивачеві коштів, що знаходяться на рахунку, відкритому у АТ ІМЕКСБАНК.

Враховуючи вищевикладене, суд приходить висновку, що адміністративний позов підлягає задоволенню.

При цьому суд зазначає, що втручання у даному випадку у дискреційні повноваження Фонду, як суб'єкта владних повноважень, є виправданим, оскільки відсутній інший дієвий спосіб захисту порушеного права позивача, та враховує, що у межах спірних правовідносин відповідачем не доведено факту існування підстав для не внесення до Загального реєстру вкладників АТ Імексбанк ОСОБА_1

З огляду на викладені обставини, адміністративний позов ОСОБА_1 підлягає задоволенню в повному обсязі.

Судові витрати розподілити відповідно до ст.94 КАС України.

Керуючись ст. ст. 2, 4, 9, 11, 69-72, 86, 158-163, 167, 254 КАС України суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний ОСОБА_1 задовольнити.

Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження змін до Загального реєстру вкладників АТ Імексбанк, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі змін до Переліку вкладників АТ «Імексбанк», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 з належної їй сумою в розмірі 100510, 26 грн. на підставі договору банківського вкладу від 23.01.2015 року № 530002216.

Зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників АТ Імексбанк, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі змін до Переліку вкладників АТ Імексбанк, наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відносно ОСОБА_1 з належної їй сумою в розмірі 100510,26 грн. на підставі договору банківського вкладу від 23.01.2015 року № 530002216.

Постанову може бути оскаржено до Одеського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги до адміністративного суду апеляційної інстанції через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції. Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 КАС України, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Суддя П.П.Марин