Справа № 804/3003/17
Суддя: Тулянцева Інна Василівна
Дата ухвалення: 2017-07-21 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
21 липня 2017 р. Справа № 804/3003/17
Суддя Дніпропетровського окружного адміністративного суду Тулянцева І.В., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича, Третя особа-1 Фонд гарантування вкладів про визнання протиправною бездіяльності, скасування рішення та зобов'язання вчинити дії, -
17.05.2017 року ОСОБА_1 (далі - позивач) звернулась до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича (далі - відповідач), треті особи: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, Публічне акціонерне товариство «Банк Михайлівський» в якому, просила:
- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Банк Михайлівський» про визнання нікчемним правочину зарахування 19.05.2016 року грошових коштів в сумі:
- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» внести данні Позивача, ОСОБА_1, до переліку (реєстру) як вкладника ПАТ «Банк Михайлівський», який має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором від 11.08.2015 року Договір №980-031-000001302 банківського рахунку «Поточний рахунок «Ощадний» на суму 40 547,44 (сорок тисяч п'ятсот сорок сім грн. 44 коп.);
- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо Позивача, ОСОБА_1, як вкладника ПАТ «Банк Михайлівський», який має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором від 11.08.2015 року Договір №980-031-000001302 банківського рахунку «Поточний рахунок «Ощадний» для внесення даних про неї до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський», які отримують кошти в межах гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду;
- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» подати до суду звіт про виконання постанови суду в термін не пізніше 5-ти робочих днів з дня набрання постановою законної сили.
В обґрунтування позову позивачем зазначено, що 11.08.2015 р. між позивачем та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено договір банківського рахунку «Поточний рахунок «Ощадний» №980-031-000001302. Після оголошення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» позивач дізнався, про те, що його не було включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у зв'язку із повідомленням позивача про нікчемність правочину №ЗГ-ЕП/1335/1 від 07 жовтня 2016 року.
Позивач про час, дату та місце розгляду справи був повідомлений належним чином, що підтверджується матеріалами справи, надав до суду заяву про розгляд справи за його відсутності в порядку письмового провадження.
Представник відповідача про час, дату та місце розгляду справи був повідомлений належним чином, проте у судове засідання не з'явився, про причину неявки суд не повідомив. В письмових запереченнях на адміністративний позов в обґрунтування своєї позиції Уповноважена особа зазначила наступне. Між позивачем та Товариством з обмеженою відповідальністю «Кредитино-інвестиційний центр» було укладено договір позики. Кошти позивача були залучені фінансовою установою як позика з подальшим поверненням на рахунок позикодавця. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було проведено перевірку правочинів на предмет нікчемності. За результатами цієї перевірки встановлено факти ризикової діяльності ПАТ «Банк Михайлівський», а саме, банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «Кредитно-інвестиційний центр» укладено договори відступлення прав вимоги, за якими проведено кредитну операцію з юридичною особою. При цьому, банком було порушено обмеження, які раніше були застосовані Правлінням Національного банку України. Враховуючи наведене, позовні вимоги задоволенню не підлягають.
Представники третіх осіб також про час, дату та місце розгляду справи були повідомлені належним чином, проте у судове засідання не з'явились, про причину неявки суд не повідомили. Фондом гарантування вкладів фізичних осіб до суду було надано письмові пояснення у яких зазначено, що у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відсутні будь-які первинні документи по вкладам позивача, і тому при складанні Загального реєстру використовується виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку вкладників. Тому, відповідно до наданої уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформації, позивач включений до Переліку для здійснення виплат, який затверджений виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, на ту суму, яка була визначена уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Зважаючи на приписи ч. 4 ст. 122, ч. 4, ч. 6 ст. 128 КАС України, а також на строки розгляду адміністративних справ, встановлені ст. 122 КАС України, суд вважає за можливе розглянути дану справу в порядку письмового провадження за наявними у справі доказами, оскільки не вбачає потреби заслуховувати свідків та експертів.
Дослідивши матеріали, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини справи, на яких ґрунтуються вимоги позову, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив наступні обставини справи та надав їм правову оцінку.
Судом встановлено та матеріалами справи підтверджено, що 11.08.2015 р. між позивачем та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено договір № 980-031-000001302 банківського рахунку «Поточний рахунок «Ощадний» для обслуговування строкового вкладу (депозиту), згідно умов якого у ПАТ «Банк Михайлівський» був відкритий рахунок на імя ОСОБА_1 НОМЕР_2 у гривні для здійснення розрахунково-касового обслуговування.
22.12.2015 року Правлінням Національного банку України винесено Постанову № 217/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку», якою установлено факт здійснення Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» ризикової діяльності, віднесено його до категорії проблемних строком на 180 днів та запроваджено обмеження в діяльності.
27.04.2016 року Правлінням Національного банку України винесено Постанову № 295/БТ «Про окремі питання діяльності Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 22.12.2015 р.», якою введено певні обмеження діяльності Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський».
18.05.2016 року Товариством з обмеженою відповідальністю «Інвестиційно - розрахунковий центр» та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено договір відступлення права вимоги № 1805.
19.05.2016 року Товариством з обмеженою відповідальністю «Інвестиційно - розрахунковий центр» та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено договір відступлення права вимоги № 1.
19.05.2016 року Товариством з обмеженою відповідальністю «Кредитно-інвестиційний центр» та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено договір відступлення права вимоги № 2.
До договорів складені реєстри кредиторів та акти приймання-передачі кредитних справ.
Рішенням Національного банку України від 23.05.2016 року № 14/БТ віднесено Публічне акціонерне товариство «Банк Михайлівський» до категорії неплатоспроможних.

23.05.2016 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб винесено рішення № 812 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Михайлівський» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

12.07.2016 року Правлінням Національного банку України прийнято рішення № 124-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський».

12.07.2016 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб винесено рішення № 1213 про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Михайлівський» з 13.07.2016 р. по 12.07.2018 р. та делегування повноважень ліквідатору банку.

01.06.2016 року Тимчасовою адміністрацією Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» складено акт № 2 «Про проведення перевірки правочинів (у тому числі договорів), які відповідають критеріям нікчемності.

В акті зазначено про виявлення правочинів, які мають ознаки нікчемності - виконання 19.05.2016 р. Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» платіжних документів Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестиційний розрахунковий центр» з перерахування коштів на рахунки 12 160 фізичних осіб у сумі 1 298 015 973,74 грн.

01.06.2016 року Тимчасовою адміністрацією Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» складено акт № 3 «Про проведення перевірки правочинів (у тому числі договорів), які відповідають критеріям нікчемності.

В акті зазначено про виявлення правочинів, які мають ознаки нікчемності - виконання 19.05.2016 р. Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» платіжних документів Товариства з обмеженою відповідальністю «Кредитно-інвестиційний центр» з перерахування коштів на рахунки 2 445 фізичних осіб у сумі 206 980 863,90 грн.

Згідно до витягу з Додатку 2 до акту № 2 від 13.06.2016 року, складеного та підписаного Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в ПАТ «Банк Михайлівський» Волковим О.Ю., в перелік вкладників, платіжні документи яких від Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестиційно - розрахунковий центр» були 19.05.2016 р. виконані Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський», входить і ОСОБА_1, сума коштів 38450,00 грн.

Згідно до витягу з Додатку 2 до акту № 3 від 13.06.2016 р., складеного та підписаного Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в ПАТ «Банк Михайлівський» Волковим О.Ю., в перелік вкладників, платіжні документи яких від Товариства з обмеженою відповідальністю «Кредитно-інвестиційний центр» були 19.05.2016 р. виконані Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський», входить і ОСОБА_1, сума коштів 12134,33 грн.

01.06.2016 р. Тимчасовою адміністрацією Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» винесено наказ № 42/1, яким затверджено результати перевірки правочинів, викладені в акті № 3 від 01.06.2016 р., відповідно до якого встановлена нікчемність правочинів та застосовано наслідки нікчемності правочинів.

01.06.2016 року Тимчасовою адміністрацією Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» винесено наказ № 42/2, яким затверджено результати перевірки правочинів, викладені в акті № 2 від 01.06.2016 р., відповідно до якого встановлена нікчемність правочинів та застосовано наслідки нікчемності правочинів з подальшим виданням відповідного розпорядження.

19 липня 2016 року позивачка звернулася до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича із заявою щодо включення її до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

У відповідь на її заяву, позивачу були направлені повідомлення про нікчемність правочину від 07.10.2016 року та довідка про відсутність коштів на його поточному рахунку.

Визначаючись щодо заявлених позовних вимог, суд враховує таке.

Згідно зі статтею 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" № 4452-VI (далі - Закон №4452-VI) ОСОБА_3 гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. ОСОБА_3 відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень.

Підпунктом 3 частини 1 статті 2 Закону №4452-VI визначено, що вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Відповідно до ч.2 ст. 27 Закону №4452-VI уповноважена особа ОСОБА_3 протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку формує, зокрема:

- перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню;

- перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону.

Відповідно до ч.2 ст.38 Закону №4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації ОСОБА_3 зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Цією статтею встановлені і підстави визнання правочинів (у тому числі договорів) неплатоспроможного банку нікчемними. Проте суд зазначає, що жодна з таких підстав, вказаних у ст. 38 Закону №4452-VI, не має відношення до правочинів, вчинених ПАТ "Банк Михайлівський" у правовідносинах з позивачем (зокрема, й стосовно зарахування коштів на його рахунок у банку).

Крім того, відповідно до ч.1 ст.1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять.

При цьому, згідно з ч. 3 ст.1049 Цивільного кодексу України позика вважається повернутою в момент передання позикодавцеві речей, визначених родовими ознаками, або зарахування грошової суми, що позичалася, на його банківський рахунок.

Суд зважає на те, що повернення ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» та ТОВ «Кредитно - інвестиційний фонд» коштів на поточні рахунки позивача у ПАТ «Банк Михайлівський» було здійснено 19 травня 2016 року. Отже, кошти в сумі 50001,45 грн. на момент прийняття рішення про ліквідацію банку перебували на поточних рахунках позивача у ПАТ «Банк Михайлівський».

Крім того, суд звертає увагу, що 19 листопада 2016 року набрали чинності положення пункту 15 Прикінцевих Положень Закону України № 4452-VI, внесені Законом України "Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг" від 15 листопада 2016 року № 1736-VIII, яким передбачено, що до вкладу прирівнюються кошти, які залучені від фізичної особи як позика або вклад до небанківської фінансової установи через банк, що виступив повіреним за відповідним договором і на день набрання чинності Законом України "Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг" віднесений до категорії неплатоспроможних, якщо при цьому банком не було поінформовано фізичну особу під розпис про непоширення на такі кошти гарантій, передбачених цим Законом, а фізична особа, яка розмістила, надала такі кошти, прирівнюється до вкладника.

Судом було встановлено, що 19.05.2016 р. грошові кошти в розмірі 50584,33 грн. повернуто на поточний рахунок позивача в Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський», до початку ліквідації банку.

Підставою для відмови у виплаті коштів в розмірі 40547,44 грн. позивачу, на думку відповідача, є нікчемність правочинів з перерахування грошових коштів у розмірі 50584,33 грн. з банківських рахунків Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестиційно-розрахунковий центр» та ТОВ «Кредитно-інвестиційний центр» на рахунок позивача в Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський».

При цьому, договір відкриття ОСОБА_1 поточного рахунку в Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» нікчемним не визнавався.

Відповідно до ч. 1 ст. 202 Цивільного кодексу України правочином є дія особи, спрямована на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

За результатами правочину - перерахування грошових коштів в розмірі 50584,33 грн. з банківських рахунків Товариства з обмеженою відповідальністю «Кредитно-інвестиційний центр» та ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» на рахунок ОСОБА_1 відбулося набуття позивачем права власності на вказані кошти.

В зв'язку з наведеними наказами тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» від 01.06.2016 р. № 42/1 та 42/2 в частині затвердження результатів перевірки правочинів та застосування наслідків нікчемності правочинів щодо ОСОБА_1 не відповідає вимогам п.п. 1, 3 ч. 3 ст. 2 Кодексу адміністративного судочинства України, оскільки винесений на підставі, у межах повноважень та у спосіб, передбачений законодавством, але не обґрунтовано, тобто без урахування усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення.

Враховуючи викладене, позовні вимоги ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» Волкова О.Ю., про визнання протиправною бездіяльності відповідача, зобов'язання вчинити певні дії та скасування рішення про нікчемність правочину є обґрунтованими та такими, які підлягають задоволенню.

Позовна вимога про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» подати до суду звіт про виконання постанови суду в термін не пізніше 5-ти робочих днів з дня набрання постановою законної сили задоволенню не підлягає в зв'язку з наступним.

Зобов'язання суб'єкта владних повноважень подати звіт про виконання рішення суду є правом, а не обов'язком суду. Рішення суду не набрало законної сили. Позивачем не зазначено про наявність обставин, які б свідчили про невиконання в майбутньому відповідачем рішення суду, яке набрало законної сили.

Керуючись ст.ст. 9, 11, 17, 69-72, 86, 158-163, 167, 186, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, суд -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича, треті особи: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, Публічне акціонерне товариство «Банк Михайлівський» про визнання протиправною бездіяльності, скасування рішення та зобов'язання вчинити дії - задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський», щодо не включення Позивача, ОСОБА_1, до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб по Договору банківського рахунку - Поточний рахунок «Ощадний» № 980-031-000001302 від 11 серпня 2015 року суму 40547,44 грн. (сорок тисяч п'ятсот сорок сім гривень 54 коп.).

Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Банк Михайлівський» від 07.10.2016 року № 3Г-ЕП/1335/1 про визнання нікчемним правочину зарахування 19.05.2016 року грошових коштів в сумі:

- 28 000,00 грн. з рахунку ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» з призначенням платежу «Повернення коштів згідно з договором №980-031-000229884 від 28.04.2016 року» на рахунок НОМЕР_2, що належіть ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1)

- 413,11 грн. з рахунку ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» з призначенням платежу «Повернення коштів згідно з договором №980-031-000229884 від 28.04.2016 року» на рахунок НОМЕР_2, що належіть ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1)

- 12001,54 грн. з рахунку ТОВ «Кредитно-Інвестиційний центр» з призначенням платежу «Повернення коштів з договором №980-031-000215394 від 04.04.2016 року», на рахунок НОМЕР_2, що належіть ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1)

- 132,79 грн. з рахунку ТОВ «Кредитно-Інвестиційний центр» з призначенням платежу «Повернення коштів згідно з договором №980-031-000215394 від 04.04.2016 року», на рахунок НОМЕР_2, що належіть ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1).

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» внести данні Позивача, ОСОБА_1, до переліку (реєстру) як вкладника ПАТ «Банк Михайлівський», який має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором від 11.08.2015 року Договір №980-031-000001302 банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" на суму 40 547,44 (сорок тисяч п'ятсот сорок сім грн. 44 коп.)

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо Позивача, ОСОБА_1, як вкладника ПАТ «Банк Михайлівський», який має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором від 11.08.2015 року Договір №980-031-000001302 банківського рахунку «Поточний рахунок «Ощадний» для внесення даних про неї до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський», які отримують кошти в межах гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду.

В решті позовних вимог - відмовити.

Постанова суду набирає законної сили відповідно до статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена в порядку та у строки, встановлені статтею 186 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя І.В. Тулянцева