Справа № 826/278/16
Суддя: Файдюк В.В.
Дата ухвалення: 2017-08-01 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Справа: № 826/278/16 Головуючий у 1-й інстанції: Мазур А.С. Суддя-доповідач: Файдюк В.В.
У Х В А Л А

Іменем України

01 серпня 2017 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

Головуючого судді Файдюка В.В.

суддів: Мєзєнцева Є.І.

Чаку Є.В.

розглянувши в порядку письмового провадження апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерне товариство "Банк "Національні інвестиції" Луньо Іллі Вікторовича на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 25 травня 2017 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_4 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерне товариство "Банк "Національні інвестиції" Волощука Ігоря Григоровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправним та скасування рішення, зобов'язання вчинити дії, -

В С Т А Н О В И В :

ОСОБА_4 звернулась до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерне товариство "Банк "Національні інвестиції" Волощука Ігоря Григоровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому просила:

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Банк «Національні інвестиції» Волощука Ігоря Григоровича, оформленого наказом №56/1-ОС від 13 листопада 2015 року в частині визнання нікчемними правочинів від 17 вересня 2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 182 000,00 гривень з поточного рахунку TOB «Пултехнік» на поточний рахунок ОСОБА_4, з призначенням платежу «Поворотна фінансова допомога зг. Дог. №6 від 07 вересня 2015 року» та щодо перерахування грошових коштів в сумі 195 000,00 гривень з поточного рахунку TOB «Пултехнік» на поточний рахунок ОСОБА_4, з призначенням платежу «Поворотна фінансова допомога зг. Дог. №15 від 10 вересня 2015 року»;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції» Волощука Ігоря Григоровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_4, як вкладника який має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Банк «Національні інвестиції» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 25 травня 2017 року даний позов задоволено.

Не погоджуючись з прийнятим рішенням, відповідач звернувся до суду з апеляційною скаргою, в якій посилається на порушення судом норм матеріального та процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи, та просить скасувати постанову суду першої інстанції та ухвалити нову, якою в задоволенні адміністративного позову відмовити.

Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерне товариство "Банк "Національні інвестиції" Волощука Ігоря Григоровича в порядку статті 55 КАС України замінено на правонаступника - Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерне товариство "Банк "Національні інвестиції" Луньо Іллю Вікторовича.

Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи та доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга необґрунтована та не підлягає задоволенню.

Як встановлено судом, 22 вересня 2014 року між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Пулвер Україна» був укладений договір №S1/16 про відкриття юридичною особою поточних рахунків на користь фізичних осіб для зарахування заробітної плати та інших виплат, на підставі якого Банк, згідно Додатку №1 до нього - «Загальний список працівників: TOB «Пулвер Україна», 38233004, яким випускаються або випускаються на новий строк ПК» та Додатку №3 «Зведена відомість», відкрив позивачу поточний картковий рахунок, операції за яким здійснюються з використанням платіжної карти системи MasterCard.

Банк відкрив позивачу поточний картковий рахунок працівника підприємства TOB «Пулвер Україна» за НОМЕР_1.

Також, 23 вересня 2014 року між позивачем та ПАТ «Банк «Національні інвестиції» був укладений договір №16282980КЗ про відкриття поточного рахунку з використанням та обслуговуванням платіжної карти, на підставі якого Клієнту Банк відкрив поточний рахунок, операції за яким здійснюються з використанням платіжної карти системи MasterCard.

Банк, відповідно до п.1.2 договору від 23 вересня 2014 року №16281980К4, відкрив позивачу поточний рахунок, операції за яким здійснюються з використанням платіжних карток за НОМЕР_1.

09 вересня 2015 року платіжним дорученням №2635 на рахунок позивача ТОВ «Пулвер Україна» були перераховані грошові кошти в сумі 20 000,00 грн., на підставі договору - позики №6-ФД (поворотна фінансова допомога) від 07 вересня 2015 року, укладеного між товариством та ОСОБА_4, та сплачено за послуги Банку.

17 вересня 2015 року платіжним дорученням №290 на рахунок позивача ТОВ «Пултехнік» були перераховані грошові кошти в сумі 182 000,00 грн., на підставі договору позики №6 поворотна фінансова допомога) від 07 вересня 2015 року, укладеного між товариством та ОСОБА_4

Також, 17 вересня 2015 року платіжним дорученням №297 на рахунок позивача ТОВ «Пултехнік» були перераховані грошові кошти в сумі 195 000,00 грн., на підставі договору позики №15 (поворотна фінансова допомога) від 10 вересня 2015 року, укладеного між товариством та ОСОБА_4

26 листопада 2015 року, за наказом тимчасової адміністрації від 13 листопада 2015 року №56/1-ОС «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)», запровадженої з 18 вересня 2015 року на підставі постанови правління НБУ №613 «Про віднесення ПАТ «Банку «Національні інвестиції» до категорії неплатоспроможних», грошові кошти в сумі 182 000,00 грн. та в сумі 195 000,00 грн. були переведені з рахунку позивача.

Разом з тим, залишок грошових коштів на рахунку позивача становить 17 941,00 грн.

Між тим, постановою Правління Національного банку України №607/БТ від 15 вересня 2015 року прийнято рішення про віднесення ПАТ «Банк «Національні інвестиції» до категорії проблемних строком на 180 днів та запроваджено обмеження в його діяльності (зокрема, не допускати проведення будь-яких операцій за договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами, фізичних осіб Фондом, крім договорів, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 17 вересня 2015 №613 «Про віднесення ПАТ «Банк «Національні інвестиції» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду 17 вересня 2015 року прийнято рішення за №172 про запровадження строком на три місяці з 18 вересня 2015 року по 17 грудня 2015 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк «Національні інвестиції» з делегуванням останній всіх повноважень, визначених ст.ст. 37-39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI (надалі - Закон №4452-VI), уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк «Національні інвестиції» призначено Волощука І.Г.

Поряд з цим, 13 листопада 2015 року уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Національні інвестиції» Волощуком І.Г. видано наказ «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)» №56/1-ОС, яким визнано нікчемними згідно п. 9 ч. 3 статті 38 Закону №4452-VI операції, правочини, договори, перелік яких наведено в додатку №1, до якого включено, зокрема:

- правочин від 17 вересня 2015 року, щодо перерахування грошових коштів в сумі 195000,00 грн. з поточного рахунку №342 TOB «Пултехнік» на поточний рахунок НОМЕР_2 ОСОБА_4, з призначенням платежу «Поворотна фінансова допомога зг.дог.№15 від 10 вересня 2015 року».

- правочин від 17 вересня 2015 року, щодо перерахування грошових коштів в сумі 182000,00 грн. з поточного рахунку № 342 TOB «Пултехнік» на поточний рахунок НОМЕР_1 ОСОБА_4, з призначенням платежу «Поворотна фінансова допомога зг.дог.№15 від 10 вересня 2015 року».

Постановою Правління Національного банку України від 01 грудня 2015 №853 вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «Банк «Національні інвестиції», у зв'язку з чим виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02 грудня 2015 року №214 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію цього банку Волощука І.Г. строком на 2 роки з 03 грудня 2015 року по 02 грудня 2017 року включно та делеговано йому всі повноваження ліквідатора ПАТ «Банк «Національні інвестиції» визначені ст.ст. 37, 38, 47-51 Закону №4452-VI.

Вважаючи вказані вище дії уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «Банк «Національні інвестиції» Волощука І.Г. протиправними, а свої права та охоронювані законом інтереси порушеними, ОСОБА_4 звернулась із цим позовом до суду.

Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції мотивував своє рішення тим, що відповідачами не надано жодного належного доказу, який би свідчив про поважність причин не включення позивача до Переліку вкладників публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції», які мають право на відшкодування коштів за вкладами. Уповноваженою особою не надано доказів встановлення нікчемності правочину неплатоспроможного банку, що зазначені в частині третій статті 38 Закону № 4452-VI, чи доказів, які б свідчили, що укладений позивачем правочин є таким, що порушує публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.

Колегія суддів погоджується із таким висновком суду першої інстанції, з огляду на наступне.

Так, правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі за текстом - «Фонд») визначаються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI (надалі за текстом - Закон № 4452-VI).

З матеріалів справи вбачається, що договір визнано нікчемним на підставі п.9 ч.3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а саме, здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Відповідно до ч.1, 2 статті 26 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований статтею 27 Закону № 4452-VI

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку (пункт 4 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09 серпня 2012 року (далі по тексту - Положення № 14).

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення №14 визначено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладника; змін розміру належних їм сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення №14.

Крім того, в силу ч.2 статті 38 Закону №4452-VI, протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

При цьому, вичерпний перелік підстав, за наявності яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, встановлено ч.3 статті 38 Закону №4452-VI.

Колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції про те, що відповідачами не надано жодного належного доказу, який би свідчив про поважність причин не включення позивача до Переліку вкладників публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції», які мають право на відшкодування коштів за вкладами.

Уповноваженою особою не надано доказів встановлення нікчемності правочину неплатоспроможного банку, що зазначені в ч.3 статті 38 Закону № 4452-VI, чи доказів, які б свідчили, що укладений позивачем правочин є таким, що порушує публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.

На момент розгляду даної адміністративної справи відповідачами не надано обвинувального вироку суду, в якому було б встановлено вину позивача або посадових осіб ПАТ «Банк «Національні інвестиції»

На рахунок вкладника в ПАТ «Банк «Національні інвестиції» грошові кошти зараховані 17 вересня 2015 року, тобто, до запровадження тимчасової адміністрації банку.

Виходячи зі змісту норм п. 3 і 4 ч.1 статті 2 Закону № 4452-VI, статті 1062 Цивільного кодексу України, п. 10.12 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України № 492 від 12 листопада 2003 року на момент укладення спірного договору банківського рахунку та поповнення рахунку на виконання цього договору законодавець не встановлював обмежень в частині походження коштів вкладу, а саме що вкладом повинні бути кошти, внесені безпосередньо вкладником (аналогічні правові висновки в постановах Вищого адміністративного суду України № К/800/28390/15 і № К/800/33908/15 від 21 січня 2016 року).

Крім того, для застосування санкцій, передбачених статтею 228 ЦК України, необхідним є наявність умислу на укладення угоди з метою, яка завідомо суперечить інтересам держави і суспільства.

В матеріалах справи відсутні належні та допустимі докази на підтвердження факту надання Банком за результатами укладення договору банківського вкладу (депозиту) з позивачем переваг третім особам перед іншими кредиторами Банку в отриманні відшкодування з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб понад законодавчо гарантовану суму коштів (200 тис. грн.).

У відповідності до норм статті 75 Закону України «Про банки і банківську діяльність» постанова НБУ № 607/БТ від 15 вересня 2015 року є банківською таємницею, а отже учасники спірної трансакції, не могли знати про віднесення ПАТ «Банк «Національні інвестиції» до категорії проблемних.

Отже, Уповноваженою особою не доведено належними доказами наявність законних підстав для не включення позивача до Переліку вкладників банку, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Відтак, колегія суддів приходить до висновку, що доводи, викладені відповідачем в апеляційній скарзі, є безпідставними та необґрунтованими, а тому не підлягають задоволенню. Крім того, в апеляційній скарзі взагалі не зазначено, які норми права було порушено, обставини справи не встановлено, а докази не досліджено судом першої інстанції.

Отже при винесенні оскаржуваної постанови судом першої інстанції було дотримано всіх вимог законодавства, а тому відсутні підстави для її скасування.

Відповідно до статті 200 КАС України - суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а постанову або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Керуючись ст. ст. 160, 198, 200, 205, 206, 212, 254 КАС України суд,

У Х В А Л И В :

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерне товариство "Банк "Національні інвестиції" Луньо Іллі Вікторовича - залишити без задоволення.

Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 25 травня 2017 року - залишити без змін.

Ухвала набирає законної сили в порядку, встановленому статтею 254 КАС України та може бути оскаржена безпосередньо до адміністративного суду касаційної інстанції в порядку і строки, встановлені статтею 212 КАС України.

Головуючий суддя: Файдюк В.В.

Судді: Мєзєнцев Є.І.

Чаку Є.В.

Головуючий суддя Файдюк В.В.

Судді: Мєзєнцев Є.І.

Чаку Є.В.