Справа № 815/7156/16
Суддя: Скрипченко В.О.
Дата ухвалення: 2017-07-12 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ОДЕСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
----------------------
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

12 липня 2017 р.м.ОдесаСправа № 815/7156/16

Категорія: 9.4 Головуючий в 1 інстанції: Харченко Ю. В.

Одеський апеляційний адміністративний суд у складі колегії:

Головуючого - судді Скрипченка В.О.,

суддів Золотнікова О.С., Осіпова Ю.В.,

за участю секретаря судового засідання Нехожиної О.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Одесі апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на постанову Одеського окружного адміністративного суду від 01 березня 2017 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_3 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ «ІМЕКСБАНК», Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії,-

В С Т А Н О В И В:

15 грудня 2016 року ОСОБА_3 звернувся до суду з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ «ІМЕКСБАНК», Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому просив визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ «ІМЕКСБАНК» щодо невключення ОСОБА_3 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі направленого обґрунтування уповноваженою особою Фонду на адресу Директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих.№1143 від 29.02.2016 р. «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування», із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ «ІМЕКСБАНК» повторно надати додаткову інформацію стосовно змін до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до яких включено ОСОБА_3 щодо гарантованої суми у розмірі 150000 грн.; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб скласти та затвердити зміни та доповнення до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо внесення всієї суми гарантованої виплати у розмірі 150000 грн., що належать до виплати ОСОБА_3; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_3 згідно договору НОМЕР_1 від 15 січня 2015 року банківського вкладу (депозиту) «Постійний клієнт « 3міс.щоміс» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позову зазначено, що 15.01.2015 року між ОСОБА_4, що оформив вклад на користь ОСОБА_3 та Публічним акціонерним товариством «Імексбанк» укладено Договір про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 р. Вклад «Постійний клієнт « 3міс. щоміс.» НОМЕР_1, на виконання умов якого ОСОБА_3 на банківський рахунок внесено грошові кошти в сумі 150000 грн. строком на 3 місяці. Позивач посилається на те, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ «ІМЕКСБАНК» на адресу Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб направлено Лист «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування» №1143 від 29.02.2016 р., у яких включено інформацію щодо ОСОБА_3, однак Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не включено позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 01 березня 2017 року адміністративний позов ОСОБА_3 задоволений частково. Визнано протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо незатвердження змін до Переліку вкладників АТ «МЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_3 на підставі Договору НОМЕР_1 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 р. Вклад «ПКлієн3м17%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3міс.щоміс.»), укладеного 15.01.2015 р. між Публічним акціонерним товариством «Імексбанк» та ОСОБА_4, що оформив вклад на користь ОСОБА_3 Зобов'язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_3 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі Договору НОМЕР_1 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 р. Вклад «ПКлієн3м17%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3міс.щоміс.»), укладеного 15.01.2015 р. між Публічним акціонерним товариством «Імексбанк» та ОСОБА_4, що оформив вклад на користь ОСОБА_3 Зобов'язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо внесення всієї суми гарантованої виплати у розмірі 150000 грн., що належать до виплати ОСОБА_3 У задоволенні решти позовних вимог відмовлено.

Не погоджуючись із постановленим у справі судовим рішенням Фонд гарантування вкладів фізичних осіб подав апеляційну скаргу, у якій, посилаючись на порушення судом першої інстанції норм матеріального права та неповне з'ясування обставин справи, просить скасувати постанову суду першої інстанції та прийняти нову постанову суду, якою повністю відмовити у задоволені адміністративного позову ОСОБА_3

Справа розглянута апеляційним судом без участі сторін у зв'язку з неявкою у судове засідання всіх осіб, які беруть участь у справі, хоча вони були належним чином повідомлені про дату, час і місце розгляду справи. Відповідно до ч. 1 ст. 41 КАС України, фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалося.

Заслухавши суддю-доповідача, доводи апеляційної скарги, вивчивши матеріали справи, перевіривши законність і обґрунтованість постанови суду в межах апеляційної скарги, колегія суддів дійшла таких висновків.

Як вбачається з матеріалів справи та встановлено судом першої інстанції, 15.01.2015 року між ПАТ «Імексбанк» та ОСОБА_4, що оформив вклад на користь ОСОБА_3, укладено Договір НОМЕР_1 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. Вклад «ПКлієн3м17%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3міс.щоміс.») на суму 150000 гривень, за відсотковою ставкою - 17% річних, з датою повернення вкладу 18 квітня 2015 року.

Станом на 23.01.2015 р. на банківському рахунку НОМЕР_2, відкритому в ПАТ «Імексбанк», у позивача - ОСОБА_3 знаходились грошові кошти у сумі 150000 грн., про що свідчить наявна у матеріалах справи Виписка з особового рахунку за період з 15.01.2015 р. по 23.01.2015 р.

З матеріалів справи також вбачається, що 14.05.2015 р. ОСОБА_1, діючий в інтересах ОСОБА_3, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в АТ «Імексбанк» Северина Ю.П. із заявою про видачу вкладів, у якій зазначив, що між вкладником ОСОБА_3 та ПАТ «ІМЕКСБАНК» укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) від 15 січня 2015 р. НОМЕР_1 на суму 150000 грн., строком на три місяці під процентну ставку 17% річних. Строк розміщення депозиту закінчився 18 квітня 2015 р. Вкладник не має наміру продовжувати строк дії договору, у зв'язку з чим заявником викладено прохання вказати, з якої причини сума депозиту не була включена в другий етап відшкодування з ФГВФО через банк ПАТ «Південний», який розпочався з 12 травня 2015 р.

Після отримання Листа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25.11.2015 р. №02-036-047715/15, у якому зазначено, що інформація про вкладника ОСОБА_3 у Переліку вкладників відсутня, 14.01.2016 р. ОСОБА_1, діючий в інтересах ОСОБА_3, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєва С.О. із Заявою про внесення змін до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та внесення до нього ОСОБА_3 згідно договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 15.01.2015 р. НОМЕР_1 на суму 150000 грн., строком на 3 місяці, під процентну ставку 17% річних, строк розміщення депозиту скінчився 18.04.2015 р.

28.01.2016 р. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєвим С.О. на адресу ОСОБА_3 надіслано Лист №441, у якому наголошено, що на виконання приписів п. 2 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноваженою особою в період здійснення тимчасової адміністрації АТ «ІМЕКСБАНК» проведено перевірку укладених Банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних/карткових рахунків), а також обставин зарахування грошових коштів на вказані рахунки. Метою проведення вказаної перевірки виступало встановлення фактів штучного створення правових підстав для отримання клієнтами Банку виплат сум гарантованого відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а також виявлення правочинів, що можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, наведені в п. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», та свідчити про вчинення вказаними клієнтами спроб щодо здійснення замаху на заволодіння державними коштами - коштами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (ст.ст. 190, 364-1, 366 Кримінального кодексу України). В результаті проведеної перевірки встановлено, що до моменту запровадження тимчасової адміністрації в установі АТ «ІМЕКСБАНК» здійснено низку операцій, які за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, передбачені підпунктом 7 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». За результатами перевірки, на підставі приписів пп. 3 п. 2 ст. 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» тимчасово (на період здійснення тимчасової адміністрації) обмежено операції з виплати сум гарантованого відшкодування по ряду рахунків вкладників АТ «ІМЕКСБАНК». При цьому, до вказаного переліку потрапили вкладні операції, що були проведені за участю ОСОБА_3 Також, в означеному листі від 28.01.2016 р. №441 зазначено, що незважаючи на те, що результати проведеної Уповноваженою особою перевірки є предметом досудових розслідувань СУ ГУ МВС України в м. Києві, та м. Одесі, які досі тривають, Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» вживаються всі можливі заходи, спрямовані на ефективне виконання наданих Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» повноважень в частині забезпечення виплати вкладникам АТ «ІМЕКСБАНК» гарантованого державою відшкодування. Уповноваженою особою на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб листом №207 від 18.01.2016 р. направлено Обґрунтування щодо внесення змін до переліку вкладників, що мають право на отримання сум гарантованого відшкодування, до якого включено ОСОБА_3 як вкладника АТ «ІМЕКСБАНК». Однак, прийняття остаточного рішення про затвердження надісланих Уповноваженою особою змін до переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК» та про виплату відшкодування є виключною прерогативою Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

З матеріалів справи вбачається, що ОСОБА_3 звернувся до Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ворушиліна К.М. із заявою від 03.03.2016 р. щодо виплати гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у банку ПАТ «ІМЕКСБАНК».

Не отримавши відповіді на заяву від 03.03.2016 р. позивач повторно звернувся до Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ворушиліна К.М. із заявою від 12.07.2016 р. щодо виплати гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у банку ПАТ «ІМЕКСБАНК».

21.07.2016 р. ОСОБА_1, діючий в інтересах позивача, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєва С.О. із Заявою від 20.07.2016 р., у якій зазначено, що у Листі ПАТ «ІМЕКСБАНК» №441 від 28.01.2016 р. вказано, що уповноваженою особою Фонду направлено обґрунтування (лист №207 від 18.01.2016 р.) щодо внесення змін до переліку вкладників, що мають право на гарантоване відшкодування, до якого включено і ОСОБА_3 Також, 12.07.2016 р. під час особистого прийому до Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєв С.О. підтвердив, що до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб подано списки в січні місяці, до яких внесено усіх вкладників, котрі не отримали гарантовану суму відшкодування. Водночас, 19 липня 2016 р. від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб отримано Лист №02-036-30238/16, у якому зазначається, що станом на 11.07.2016 р. інформація про вклади ОСОБА_3 у Загальному Реєстрі вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО, не змінювалась з 14.05.2015 р. У зв'язку з чим, заявником викладено прохання надати інформацію про суму відшкодування та відповідні документи, які подавалися до ФГВФО про включення ОСОБА_3 до Загального реєстру вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», а саме: копію листа №207 від 18.01.2016 р. (докази його надіслання та отримання), а також посприяти у включенні ОСОБА_3 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду згідно договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 15.01.2015 р. НОМЕР_1 на суму 150000 грн., строком на 3 місяці, під процентну ставку 17% річних, строк розміщення депозиту скінчився 18.04.2015 р.

08.08.2016 р. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєвим С.О. на ім'я ОСОБА_1 (представника ОСОБА_3.) надіслано Лист №5193, у якому зазначено, що Уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» на адресу Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих.№1143 від 29.02.2016р. направлено обґрунтування «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування» з доданням змін до переліку вкладників на паперовому та електронному носіях, до яких включено і ОСОБА_3 Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» надано всю необхідну інформацію для забезпечення виплати вкладникам АТ «ІМЕКСБАНК» гарантованого державою відшкодування відповідно до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Однак, прийняття рішення щодо виплат гарантованого відшкодування є виключною прерогативою Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а тому у разі прийняття Виконавчою дирекцією Фонду відповідного рішення ОСОБА_3 має звернутися до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з індивідуальною заявою про виплату відшкодування.

З наявного у матеріалах справи Витягу із змін до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, інформація про ОСОБА_3 як вкладника ПАТ «ІМЕКСБАНК» міститься в Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

03.10.2016 р. Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на ім'я ОСОБА_3 надіслано Лист №02-036-40242/16 за підписом заступника директора-розпорядника Рудуха Н.Є., та повідомлено, що станом на 29.09.2016 р. інформація про вклади ОСОБА_3 у Загальному реєстрі вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відсутня. У разі затвердження доповнень до Загального реєстру вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК» можливо буде здійснити грошовий переказ коштів при умові надходження до Фонду заяви вкладника, чітких копій документа про присвоєння реєстраційного номеру облікової картки платника податків (ідентифікаційний номер), та копій паспортного документа (сторінок, що містять прізвище, ім'я, по батькові , інформацію про номер, ким виданий, дату видачі). На зазначену у зверненні вкладника адресу буде направлено повідомлення про період виплат за цим переказом і назву банку-агента, що буде здійснювати відшкодування.

Адвокат ОСОБА_9 звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із Запитом від 05.11.2016 р., у якому зазначив, що відповідно до ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду гарантування визначає розрахункові суми та складає перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, та надає його до Фонду. На підставі Переліку Фонд складає Загальний Реєстр відшкодувань, що затверджується виконавчою дирекцією Фонду. Так, уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» на адресу Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих.№1143 від 29.02.2016 року направлено обґрунтування «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на тримання сум гарантованого відшкодування» з додаванням змін до переліку вкладників на паперовому та електронному носіях, до яких включено і ОСОБА_3 У зв'язку з чим, адвокатом викладено прохання надати інформацію, з яких підстав не здійснюється виплата грошових коштів ОСОБА_3 за вкладом за рахунок Фонду згідно договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 15 січня 2015року за НОМЕР_1, на суму 150000,00 грн., строком на три місяці під процентну ставку 17% річних.

За результатами розгляду вказаного адвокатського запиту від 05.11.2016 р. Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на адресу адвоката ОСОБА_9 надіслано Лист №27-44313/16, за підписом директора-розпорядника Ворушиліна К.М., у якому повідомлено, що станом на 15.11.2016 р. інформація про ОСОБА_3 у Загальному реєстрі відсутня. У разі внесення доповнень до Загального реєстру та затвердження їх виконавчою дирекцією Фонду гарантування, надання заяв про виплату гарантованої суми відшкодування, на адресу ОСОБА_3 буде направлено повідомлення (в порядку частини восьмої розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування коштів за вкладами, затвердженого Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування від 09.08.2012р. №14, та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 р. за №1548/21860) про можливість отримання виплат з відповідними реквізитами банку-агенту.

Незатвердження Фондом гарантування вкладів фізичних осіб змін до реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_3 на підставі Договору НОМЕР_1 від 15.01.2015 р. про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 р. Вклад «ПКлієн3м17%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3міс.щоміс.»), послугувало підставою для звернення позивача до Одеського окружного адміністративного суду з даним адміністративним позовом.

Також, з матеріалів справи вбачається, що за результатами розгляду пояснювальної записки Генерального департаменту банківського нагляду про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії проблемних, а також інформації, викладеної у доповідній записці Департаменту банківського нагляду від 14.01.2015 р. №В/47-108/1728, складеної за результатами безвиїзного банківського нагляду за діяльністю АТ «ІМЕКСБАНК», Правлінням Національного банку України винесено Постанову від 15.01.2015 р. №16/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» до категорії проблемних», якою АТ «Імексбанк» віднесено до категорії проблемних.

26.01.2015 р. за наслідками розгляду пояснювальної записки Генерального департаменту банківського нагляду про віднесення Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних, та інформації, викладеної в доповідній записці Департаменту банківського нагляду від 26.01.2015р. №В/47-108/4250, складеної за результатами безвиїзного банківського нагляду за діяльністю АТ «ІМЕКСБАНК», Правлінням Національного банку України винесено Постанову №50 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» до категорії неплатоспроможних», якою АТ «Імексбанк» віднесено до категорії неплатоспроможних.

26.01.2015 р. на підставі Постанови Правління Національного банку України від 26.01.2015 р. №50 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» до категорії неплатоспроможних», керуючись п. 2 ч. 5 ст. 12, ст. 34 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято Рішення №16 «Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «Імексбанк», відповідно до п.п. 1-3 якого з 27.01.2015 року розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації. Тимчасову адміністрацію запроваджено строком на три місяці з 27.01.2015 р. по 26.04.2015 р. включно. Призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Імексбанк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків - Северин Юрія Петровича.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №84 від 23.04.2015року «Про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «ІМЕКСБАНК» строк проведення тимчасової адміністрації в АТ «Імексбанк» та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.2015 року (включно).

27.05.2015 р. відповідно до п. 2 ч. 5 ст. 12, ч. 4 ст. 44 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», згідно з планом врегулювання Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК», затвердженого рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (протокол засідання виконавчої дирекції від 26.03.2015 р. №075/15), на підставі Постанови Правління Національного банку України від 21.05.2015 р. №330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК», Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб винесено Рішення №105 «Про початок процедури ліквідації АТ «Імексбанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з п.п. 1, 2 якого з 27.05.2015 р. розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК» з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, відповідно до Плану врегулювання. Призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Северина Ю.П. строком на 1 рік з 27.05.2015 р. по 26.05.2016 р. включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду №189 від 19 жовтня 2015 р. змінено уповноважену особу Фонду на ліквідацію, та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «ІМЕКСБАНК» провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Гаджиєву С.О. з 20 жовтня 2015 р.

28.04.2016 р. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №638 продовжено строк дії процедури ліквідації на 2 роки, строком до 26.05.2018 р. включно.

Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 01.09.2016 р. №1697 уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» змінено на ОСОБА_10

Приймаючи рішення у справі та частково задовольняючи адміністративний позов ОСОБА_3 суд першої інстанції виходив з наступного, з чим погоджується апеляційний суд.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків встановлюються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 року №4452-VI (в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин), відповідно до частин 1, 2 основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

Частиною 1 статті 26 Закону визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до частини 2 статті 26 Закону вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульовано статтею 27 Закону, відповідно до якої уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

При цьому, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини 4 статті 26 цього Закону.

Наведеним нормам кореспондують приписи пунктів 3, 4 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 р. за №1548/21860 (зі змінами та доповненнями) згідно з якими Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Пунктом 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Приписами пунктів 2, 4 розділу IV Положення закріплено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, системний аналіз вищенаведених приписів нормативно-правових актів дає підстави для висновку, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення Уповноваженою особою переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передачу Уповноваженою особою сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Задовольняючи частково адміністративний позов суд першої інстанції правильно виходив з того, що при складанні Загального реєстру Фонд використовує виключно інформацію, що наявна у переданому Уповноваженою особою Переліку вкладників, оскільки положеннями чинного законодавства на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не покладено обов'язку щодо врахування під час складання Загального реєстру інших документів, окрім Переліку вкладників.

Водночас, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, отримавши від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» доповнення до Переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого також включено ОСОБА_3, всупереч вимогам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», не затверджено зміни до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Таким чином, з урахуванням наведеного, судами 1-ї та 2-ї інстанцій встановлено бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо незатвердження змін до Переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_3 на підставі Договору НОМЕР_1 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. Вклад «ПКлієн3м17%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3міс.щоміс.»), укладеного 15.01.2015 р. між Публічним акціонерним товариством «Імексбанк» та ОСОБА_4, що оформив вклад на користь ОСОБА_3

Відповідно до ч. 2 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації АТ «ІмексБанк» Северин Ю.П. прийнято наказ №34 від 05.02.2015 року, яким створено комісію, та призначено проведення перевірки укладених банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунку та обставин зарахування грошових коштів на вказані рахунки.

Згідно з частиною 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Загальне поняття нікчемності правочинів наведено в статті 228 Цивільного кодексу України, за змістом частини першої якої правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.

Викладене означає, що уповноважена особа наділена правом перевірки правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних.

Водночас, відповідачами не доведено наявність законодавчо передбачених підстав для визнання нікчемним вищевказаного договору банківського вкладу, як і не надано належних та допустимих доказів на підтвердження встановлення нікчемності правочину щодо перерахування ОСОБА_4 зі свого рахунку на відкритий у цьому ж банку (ПАТ «Імексбанк») поточний рахунок ОСОБА_3 грошових коштів у сумі 150000 грн.

Крім того, пунктом 4 частини 1 статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до частини 3 статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Таким чином, з урахуванням вищевикладеного, позивач ОСОБА_3, у розумінні положень Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», є вкладником, оскільки 15.01.2015 року між Публічним акціонерним товариством «Імексбанк» та ОСОБА_4, що оформив вклад на користь ОСОБА_3 був укладений Договір НОМЕР_1 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 р. Вклад «ПКлієн3м17%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3міс.щоміс.») на суму 150000 гривень, за відсотковою ставкою - 17% річних, з датою повернення вкладу 18 квітня 2015 року.

Зокрема, станом на 23.01.2015 р. на банківському рахунку НОМЕР_2, відкритому в ПАТ «Імексбанк», у позивача ОСОБА_3 знаходились грошові кошти у сумі 150000грн., про що свідчить наявна у матеріалах справи Виписка з особового рахунку за період з 15.01.2015 р. по 23.01.2015 р.

За таких обставин суд першої інстанції, у відповідності до ч. 2 ст. 11 КАС України обґрунтовано вийшов за межі позовних вимог для повного захисту прав позивача та зобов'язав Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_3 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі Договору НОМЕР_1 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 р. Вклад «ПКлієн3м17%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3міс.щоміс.»), укладеного 15.01.2015 р. між Публічним акціонерним товариством «Імексбанк» та ОСОБА_4, що оформив вклад на користь ОСОБА_3

При цьому, колегія суддів погоджується з судом першої інстанції, що включення Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» позивача ОСОБА_3 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, є безумовною підставою для включення його до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

За таких обставин колегія суддів вважає, що суд першої інстанції дійшов правильного висновку про наявність підстав для часткового задоволення позову ОСОБА_3

В іншій частині постанова суду першої інстанції сторонами не оскаржувалася, що, відповідно до ч. 1 ст. 195 КАС України, обумовлює межі перегляду даного судового рішення апеляційним судом.

Колегія суддів вважає рішення суду першої інстанції правильним і таким, що відповідає вимогам ст. ст. 2, 7, 10, 11, 70, 71 КАС України та не приймає доводи, наведені в апеляційній скарзі про те, що постанова підлягає скасуванню.

Відповідно до ст. 200 КАС України суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а постанову або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та не допустив порушень норм матеріального і процесуального права при вирішенні справи, а наведені в апеляційній скарзі доводи правильність рішення суду не спростовують.

Відтак, апеляційна скарга Фонду гарантування вкладів фізичних осіб задоволенню не підлягає.

Керуючись ст. ст. 184, 195, 196, 198, 200, 205, 206, 254 КАС України, апеляційний суд,-

У Х В А Л И В:

Апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишити без задоволення, а постанову Одеського окружного адміністративного суду від 01 березня 2017 року - без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення, але може бути оскаржена в касаційному порядку безпосередньо до Вищого адміністративного суду України протягом двадцяти днів з дня складення рішення апеляційного суду в повному обсязі.

Головуючий В.О.Скрипченко

Суддя О.С.Золотніков

Суддя Ю.В.Осіпов