Справа № 808/3/17
Суддя: Бишевська Н.А.
Дата ухвалення: 2017-06-08 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

і м е н е м У к р а ї н и

08 червня 2017 рокусправа № 808/3/17
Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Бишевської Н.А.

суддів: Добродняк І.Ю Семененка Я.В.

за участю секретаря судового засідання: Кязимової Д.В.,

представників сторін:

позивача : - не з'явився

відповідача: - Мітрюхіна Є.І., дов. від 10.05.17 р.

розглянувши у відкритому судовому засіданні

апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного банку "Дельта Банк" Кадирова В.В.

на постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 16 лютого 2017 р. у справі № 808/3/17

за позовом ОСОБА_4

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного банку "Дельта Банк" Кадирова В.В.

третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб

про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ:

03.01.2017 ОСОБА_4 звернувся з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта банк" Кадирова Владислава Володимировича , третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб , в якому (з урахуванням уточнень, а. с.65, 66) просив:

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ "Дельта банк" Кадирова В. В., яке оформлене наказом № 813 від 16.09.2015 (в тому числі додатки до нього) в частині визнання нікчемним договору № 001-07577-250215 банківського вкладу (депозиту) від 25.02.2015, укладеного між ОСОБА_4 та ПАТ «Дельта Банк» та застосування наслідків нікчемності правочину (договору);

- зобов'язати Уповноважену особу ФГВФО на ліквідацію ПАТ "Дельта банк" Кадирова В. В. сформувати і надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, у вигляді додаткової інформації про вкладників стосовно збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування, у який включити ОСОБА_4 за договором № 001-07577-250215 банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015.

Позовні вимоги обґрунтовані безпідставністю позбавлення ОСОБА_4 права на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постановою Запорізького окружного адміністративного суду від 16 лютого 2017 р. у справі № 808/3/17 вищевказаний адміністративний позов задоволено.

Судом встановлено, що відповідач, визнаючи договір вкладу "нікчемним", виходить за надані йому Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI повноваження та надає правову оцінку правовідносинам між позивачем та фізичною особою ОСОБА_4, які не стосуються банку і тим більше, в яких банк не є стороною, що не відповідає ч.3 ст.228 ЦК України, всупереч положень якої про наявність відповідного судового рішення про визнання недійсним договору № 001-07577-250215 від 25.02.2015, укладеного між АТ "Дельта Банк" та позивачем, суду не повідомлено.

При цьому суд зазначив, що відповідачем не наведено, а судом не встановлено підстав для визнання нікчемним вказаного договору банківського вкладу.

Не погодившись з постановою суду, Уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію ПАТ "Дельта банк" Кадировим В. В. подано апеляційну скаргу, згідно якої скаржник просить скасувати постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 16 лютого 2017 р. у справі № 808/3/17 та винести нову - про відмову у задоволенні позову.

Скаржник вказує на те, що судом першої інстанції не взято до уваги невідповідність умов договору банківського вкладу вимогам п.10.1 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492, з якого вбачається, що кошти на вкладний (депозитний) рахунок фізичної особи (вкладника) зараховуються саме від цієї особи, тобто з власного банківського рахунку такої особи, що, на думку, скаржника свідчить про наявність ознак нікчемності транзакції щодо перерахування грошових коштів у сумі 5500 доларів США від ОСОБА_5 позивачу на виконання умов договору № 001-0751 250215 від 25.02.2015.

Також скаржник зазначає, що ОСОБА_5 звернулась до Уповноваженої особи з кредиторськими вимогами, в зв'язку з чим 5500 доларів США за наказом відповідача № 813 від 16.09.2016 були повернені на її поточний рахунок, включено до загальної їх суми, тому внаслідок укладення договору банківського вкладу № 001-07577-250215 від 25.02.2015 одна і та ж сума вкладу підлягатиме подвійному відшкодуванню. При цьому скаржник зауважує, що, зважаючи на відсутність коштів у позивача на рахунках в АТ «Дельта Банк» станом на 02.10.2015 (день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку), у відповідача не було законних підстав для включення позивача до Переліку вкладників.

Крім того, скаржник вважає невірним висновок суду першої інстанції, з посиланням на ст.228 ЦК України, про те, що питання недійсності правочину у разі недодержання вимоги щодо його відповідності інтересам держави і суспільства, його моральним засадам вирішується виключно судом, оскільки у даному випадку питання нікчемності правочину врегульовано нормами спеціального закону (п.7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб») та входить до компетенції відповідача.

ФГВФО також вважає оскаржену постанову суду першої інстанції необґрунтованою, наполягаючи на правомірності дій Уповноваженої особи щодо визнання нікчемним договору банківського вкладу № 001-07577-250215 від 25.02.2015.

Сторони по справі про час і місце апеляційного розгляду справи повідомлені належним чином, що підтверджується повідомленнями про вручення поштового відправлення.

До судового засідання не з'явились представники позивача. Жодних клопотань, повідомлень про причини неявки до суду не надходило, підстави відсутності позивача, суду не повідомлені.

З урахуванням наявних в справі матеріалів, нез'явлення в судове засідання позивача не перешкоджає розгляду скарги.

Матеріалами справи підтверджується наступне:

25.02.2015, між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та ОСОБА_4 укладено договір № 001-07577-250215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США (а. с.6).

За умовами зазначеного Договору сума вкладу складає 5500 доларів США та залучається строком з моменту зарахування вкладу на рахунок по 26.05.2015 включно під 5,5 процентів річних.

Того ж дня за умовами Договору банківського вкладу ОСОБА_4 відкрито у ПАТ «Дельта Банк» депозитний рахунок у доларах США, кошти на який в сумі 5500 доларів США надійшли від ОСОБА_5 відповідно до платіжного доручення №46423027 від 25.02.2015 (а. с.7, 11).

02.03.2015 Правлінням Національного банку України винесено постанову № 150 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних".

02.03.2015 Виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення № 51 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк", згідно з яким:

- з 03.03.2015 по 02.06.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію;

- та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В..

08.04.2015 Виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення № 71 про внесення змін до вищевказаного рішення Виконавчої дирекції ФГВФО № 51 від 02.03.2015, запровадивши тимчасову адміністрацію в ПАТ «Дельта Банк» строком на шість місяців - з 03.03.2015 до 02.09.2015 включно, а рішенням Виконавчої дирекції ФГВФО № 147 від 03.08.2015 строк дії тимчасової адміністрації в ПАТ «Дельта Банк» продовжено до 02.10.2015.

16.06.2015 ОСОБА_4 звернувся до Уповноваженої особи ФГВФО Кадирова В. В. з заявою про надання інформації щодо невиплати заявнику відшкодування грошових коштів за договором банківського вкладу № 001-07577-250215 від 25.02.2015 (а. с.8).

Протоколом засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями ПАТ «Дельта Банк» від 15.09.2015 затверджено результати перевірки, якою виявлено правочини (договори) за вкладними операціями, що є нікчемними згідно п.7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (а. с.38, 39).

Перелік відповідних правочинів викладено в додатку № 1 до вказаного протоколу, серед яких і договір банківського вкладу № 001-07577-250215 від 25.02.2015, укладений з позивачем (а. с.40).

16.09.2015 Уповноваженою особою ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Дельта Банк» Кадировим В. В. видано наказ № 813 «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями», яким застосовано наслідки нікчемності правочинів за вкладними операціями , у т. ч. і до договору банківського вкладу № 001-07577-250215 від 25.02.2015 (а. с.41, 42).

При цьому матеріали справи свідчать, що 5500 доларів США за наказом відповідача № 813 від 16.09.2016 повернуті на поточний рахунок ОСОБА_5 (а. с.11).

Тимчасова адміністрація Банку направила позивачу Повідомлення про нікчемність правочину № 8821/1830 від 23.09.2015, згідно якого останнього поінформовано, що вищевказаний Договір банківського вкладу є нікчемним згідно п.7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (а. с.48).

02.10.2015 Правлінням НБУ винесено постанову № 664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» (а. с.34), а Виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення № 181 від 02.10.2015 «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку» (а.с.35), відповідно до яких розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Дельта Банк», призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора Банку Кадирову В. В. на два роки з 05.10.2015 по 04.10.2017 включно.

ОСОБА_4, вважаючи незаконним визнання Договору банківського вкладу нікчемним, внаслідок якого позивача, як вкладника, позбавлено законного права на отримання відшкодування за вкладом в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок ФГВФО, звернувся до суду з даним адміністративним позовом.

Перевіривши правильність застосування судом першої інстанції норм матеріального і процесуального права, юридичної оцінки обставин справи, колегія суддів приходить до висновку, що апеляційна скарга Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ "Дельта банк" Кадировим В. В. не підлягає задоволенню з таких підстав:

Спірні відносини регулюються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI (далі - Закон № 4452) та Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.08.2012 № 14, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за № 1548/21860, яким затверджено Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами (далі - Положення № 14).

Так, згідно з ч.ч.1, 2, 6 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI (в редакції на момент виникнення спірних відносин, далі - Закон № 4452) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

У разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за вкладами, включаючи відсотки, на день початку процедури ліквідації банку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті здійснюється в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановленим Національним банком України на день початку ліквідації банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами наведений у статті 27 Закону № 4452, за приписами якої уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

У відповідності до п.3 ч.1 ст.48 Закону № 4452 до повноважень Фонду або шляхом делегування повноважень Уповноваженій особі, з дня початку процедури ліквідації банку належать, зокрема, складання реєстру акцептованих вимог кредиторів (внесення змін до нього) та здійснення заходи щодо задоволення вимог кредиторів.

Згідно з ч.ч.1, 2 ст.28 Закону № 4452 Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам, їх уповноваженим представникам чи спадкоємцям у національній валюті України з наступного робочого дня після затвердження виконавчою дирекцією Фонду реєстру вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування.

Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти, що здійснюють такі виплати в готівковій або безготівковій формі (за вибором вкладника).

Відповідно до п.п.3, 4 р.ІІІ Положення № 14 Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

За приписами п.2 р.IV Положення № 14 передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

При цьому виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (з п.4 р.IV Положення № 14).

При цьому у відповідності до п.6 р.ІІІ Положення № 14 протягом процедури ліквідації Уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Тобто відомості Загального реєстру формуються на підставі Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, який формується та подається до Фонду Уповноваженою особою Фонду протягом визначених законом строків.

У відповідності до ч.ч.1, 2 ст.38 Закону № 4452 Фонд зобов'язаний забезпечити збереження активів та документації банку.

Протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Згідно з п.7 ч.3 ст.38 Закону № 4452 правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, зокрема, з таких підстав: банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

За приписами ч.4 ст.38 Закону № 4452 Фонд:

1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів;

2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами;

3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

У разі отримання повідомлення Фонду про нікчемність правочину на підставах, передбачених частиною третьою цієї статті, кредитор зобов'язаний повернути банку майно (кошти), яке він отримав від такого банку, а у разі неможливості повернути майно в натурі - відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існували на момент вчинення правочину. Такий нікчемний договір не може бути використаний для визначення ринкової ціни (ч.5 ст.38 Закону № 4452).

При цьому в редакції Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо відповідальності пов'язаних із банком осіб» від 02.03.2015 № 218-VIII (що діяла з 08.03.2015 до внесення змін до статті 38 Закону згідно із Законом України від 16.07.2015 №629-VII) наведені повноваження покладались виключно на Уповноважену особу Фонду.

Згідно з ч.1 ст.203 ЦК України зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам.

У відповідності до ст.228 ЦК України правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.

Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним.

У разі недодержання вимоги щодо відповідності правочину інтересам держави і суспільства, його моральним засадам такий правочин може бути визнаний недійсним. Якщо визнаний судом недійсний правочин було вчинено з метою, що завідомо суперечить інтересам держави і суспільства, то при наявності умислу у обох сторін - в разі виконання правочину обома сторонами - в дохід держави за рішенням суду стягується все одержане ними за угодою, а в разі виконання правочину однією стороною з іншої сторони за рішенням суду стягується в дохід держави все одержане нею і все належне - з неї першій стороні на відшкодування одержаного. При наявності умислу лише у однієї із сторін все одержане нею за правочином повинно бути повернуто іншій стороні, а одержане останньою або належне їй на відшкодування виконаного за рішенням суду стягується в дохід держави.

Згідно з положеннями п.10.1 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492 (в редакції на момент укладення Договору банківського вкладу, далі - Інструкція № 492), якщо фізична особа не має рахунків у цьому банку, то відкриття вкладного (депозитного) рахунку здійснюється в такому порядку:

між банком і фізичною особою укладається в письмовій формі договір банківського вкладу;

фізична особа вносить або перераховує з іншого власного рахунку кошти на вкладний (депозитний) рахунок;

на підтвердження укладення договору банківського вкладу і внесення грошових коштів на вкладний (депозитний) рахунок банк видає фізичній особі ощадну книжку або інший документ, що її замінює і який видається згідно з внутрішніми положеннями банку.

Отже, з вищенаведених правових норм вбачається, що правовою підставою для включення особи до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, є наявність у такої особи права на відповідний вклад, що має підтверджуватися банківським документом, зокрема платіжним дорученням та/або банківською випискою про переказ коштів на її рахунок.

Водночас, єдиною необхідною умовою для визнання правочинів (у тому числі договорів) неплатоспроможного банку нікчемними і застосування відповідних наслідків у вигляді не включення осіб (клієнтів банку), які їх уклали, до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, є наявність хоча б однієї правової підстави, передбаченої ч.3 ст.38 Закону № 4452, перелік яких є вичерпним і розширеному тлумаченню не підлягає.

Аналогічна правова позиція викладена в постанові Вищого адміністративного суду України від 14.12.2016 у справі № 826/23915/15.

Так, внесення (зарахування) коштів у розмірі 5500 доларів США на вкладний (депозитний) рахунок позивача, відкритий в ПАТ «Дельта Банк» на підставі укладеного договору банківського вкладу (депозиту) № 001-07577-250215 від 25.02.2015, підтверджується відповідними банківськими документами і не заперечується відповідачем.

При цьому колегія суддів звертає увагу, що Договір банківського вкладу (депозиту) і здійснені за ним операції визнані нікчемними Комісією з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями ПАТ «Дельта Банк» на підставі п.7 ч.3 ст.38 Закону № 4452, тобто у зв'язку зі здійсненням перевірки їх законності, виявленням, що такі операції були вчинені банком внаслідок дроблення суми на рахунку іншого клієнта, у період віднесення Банку до категорії проблемних, з метою надання кредиторам Банку переваг перед іншими фізичними особами у вигляді можливості отримати відшкодування коштів за рахунок третіх осіб шляхом перерахування коштів з рахунку на рахунок.

Тобто саме ці обставини й стали підставою для застосування до договору банківського вкладу (депозиту), укладеного між позивачем і Банком, наслідків нікчемності правочину та не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Проте такі доводи відповідача засновані на припущеннях і не підтверджуються жодними належними та допустимими доказами, у розумінні ст.70 КАС України, і наявності будь-яких інших правових підстав, визначених у ч.3 ст.38 Закону № 4452, за яких Договір банківського вкладу позивача був визнаний нікчемним, відповідачем не доведено.

Таким чином, колегія суддів вважає, що доводи апеляційної скарги не спростовують правильності висновків суду першої інстанції щодо відсутності правових підстав для визнання нікчемним договору, укладеного між позивачем і Банком, і не включення його до переліку вкладників, а отже, відповідач, як суб'єкт владних повноважень, всупереч вимогам ч.2 ст.71 КАС України, не довів перед судом правомірності визнання ним нікчемним договору банківського вкладу (депозиту) № 001-07577-250215 від 25.02.2015 та невнесення позивача до переліку вкладників, що мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду.

З огляду на викладене, доводи апеляційної скарги не спростовують правового обґрунтування, покладеного в основу судового рішення, а відтак відсутні підстави для скасування постанови суду першої інстанції.

Керуючись ст.ст. 196, 198, 200, 205, 206 КАС України, суд, -

У Х В А Л И В:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного банку "Дельта Банк" Кадирова В.В. на постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 16 лютого 2017 р. у справі № 808/3/17 - залишити без задоволення.

Постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 16 лютого 2017 р. у справі № 808/3/17 - залишити без змін.

Ухвала суду набирає законної сили відповідно до ст. 254 КАС України та може бути оскаржена відповідно до ст. 212 КАС України.

Головуючий: Н.А. Бишевська

Суддя: І.Ю. Добродняк

Суддя: Я.В. Семененко