Справа № 826/17286/16
Суддя: Качур І.А.
Дата ухвалення: 2017-06-23 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

23 червня 2017 року № 826/17286/16

Окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Качура І.А., розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов`язання вчинити дії,

ВСТАНОВИВ:

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернувся позивач ОСОБА_1 з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича (далі - Відповідач- 1), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Відповідач-2), в якому просив:

- зобов'язати Відповідача 1 включити Позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів в розмірі 200 000,00 грн. за вкладом в ПАТ КБ «Хрещатик» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором №222Д-408079 банківського вкладу «Дарунок осені» від 05.09.2013 року;

- стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 199 717,70 грн., як гарантовану суму відшкодування за договором №222Д-408079 банківського вкладу «Дарунок осені» від 05.09.2013 року.

В обґрунтування позову зазначив, що 05 вересня 2013 року між Позивачем та ПАТ КБ «Хрещатик» укладено Договір №222Д-408079 банківського вкладу «Дарунок осені» у сумі 130 000,00 доларів США, термін дії Договору з 05.09.2013 року по 04.09.2015 року.

У зв`язку з тим, що банківський вклад у розмірі 130 000,00 доларів США не був повернутий позивачу Банком, Позивач був вимушений звернутися до суду за захистом своїх прав.

Відповідно до рішення Шевченківського районного суду м. Києва від 05.02.2016 року по справі №761/32568/15-ц, яке залишено без змін ухвалою Апеляційного суду м. Києва від 28.04.2016 року, з ПАТ КБ «Хрещатик» на користь позивача, як вказано у позові, стягнуто суму банківського вкладу в розмірі 130 000,00 доларів США за Договором №222Д-408079 банківського вкладу «Дарунок осені» від 05.09.2013 року.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 05.04.2016 року №234 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства Комерційний Банк «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення від 05.04.2016 року №463 про запровадження у ПАТ КБ «Хрещатик» з 05.04.2016 року тимчасової адміністрації та призначення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації.

Згідно з рішенням Виконавчої дирекції Фонду від 21.04.2016 року №560, строки тимчасової адміністрації продовжено до 04.06.2016 року.

Відповідно до рішення Правління НБУ від 02.06.2016 року №46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк» «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку», рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення, яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ КБ «Хрещатик» з 06.06.2016 року по 05.06.2016 року включно.

На думку позивача, як зазначено у позові, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», повинен виплатити позивачу за договором банківського вкладу «Дарунок осені» №222Д-408079 від 05.09.2013 року грошову суму у розмірі 200 000,00 грн., як суму гарантованого відшкодування за рахунок Фонду.

З метою отримання гарантованих державою коштів, позивачем було подано на ім`я директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Хрещатик» Костенко І.І. заяву від 06.07.2016 року про виплату гарантованої суми відшкодування за договором №222Д-408079 від 05.09.2013 року.

Листом від 07.07.2016 року за вих.. №20/5954 позивача було повідомлено про те, що Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Хрещатик» не має можливості задовольнити клопотання позивача.

В подальшому, позивач повторно звернувся до відповідача 1 з заявою від 29.07.2016 року, в якій зазначив суму гарантованої виплати в розмірі 200000,00 грн. та просив відповідача сплатити її.

Листом від 23.08.2016 року за вих.. №41/3-12/7762 Відповідач 1 надав позивачу інформацію, що стосовно договору №222Д-408079 від 05.09.2013 року у розмірі 130 000,00 доларів США Відповідачем 1 підготовлено заяву про роз`яснення рішення суду щодо можливості його виконання за даних обставин та за результатами розгляду цієї заяви банком буде прийнято рішення щодо подальших дій по задоволенню вимоги позивача від 06.07.2016 року.

Як зазначено у позовній заяві, станом на день звернення до суду, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб позивачу виплачено лише 282,30 грн., однак на звернення позивача, працівники Фонду не надали останньому обґрунтованої відповіді щодо підстав включення його до реєстру для виплати зазначеної суми.

Тому, позивач вважає, що сума, яка підлягає йому виплаті за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 222Д-408079 від 05.09.2013 року, складає 199717,70 грн.

Просив суд задовольнити позовні вимоги у повному обсязі.

Ухвалою Окружного адміністративного суду м. Києва від 09.11.2016 року відкрито провадження у справі та справу призначено до судового розгляду.

Під час розгляду справи представник позивача позовні вимоги підтримала у повному обсязі та просила їх задовольнити, надавши суду аналогічні пояснення тим, що викладені у позовній заяві.

Представник відповідача 1 до судового засідання не з`явився, про час, дату та місце розгляду справи був належним чином повідомлений, про причини неявки суд не повідомив, заяви про розгляд справи за його відсутністю на адресу суду не надходило.

До судового засідання не з`явився представник відповідача 2, про час, дату та місце розгляду справи був належним чином повідомлений, про причини неявки суд не повідомив, заяви про розгляд справи за його відсутністю на адресу суду не надходило. Відповідно до наданих суду письмових заперечень позовні вимоги не визнав у повному обсязі та просив у їх задоволенні відмовити.

В судовому засіданні за згодою представника позивача, ухвалено про продовження вирішення справи у письмовому провадженні відповідно до ч. 4 ст. 128 КАС України.

Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив наступне:

З матеріалів справи вбачається, що 05 вересня 2013 року між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Комерційний Банк «Хрещатик» укладено Договір №222D-408079 банківського вкладу «Дарунок осені» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (24 місяці), відповідно до умов якого Бак приймає грошові кошти вкладника, в подальшому «вклад», на вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_2, що відкривається Банком на його ім`я, в сумі 130000,00 дол. США (сто тридцять тисяч доларів США 00 центів) на термін з 05.09.2013 року по 04.09.2015 року з процентною ставкою 8,75% процентів річних; банк повертає Вкладнику суму Вкладу та сплачує проценти на умовах та в порядку, встановлених цим Договором.

У відповідності до п. 2.1.1, п. 2.1.4. Договору Банк зобов`язується прийняти грошові кошти вкладника на термін та на умовах даного Договору та нести повну відповідальність за їх збереження; в останній день терміну розміщення Вкладу повернути вкладнику внесену суму та нараховані проценти за дні поточного місяця.

Відповідно до наданої суду копії квитанції №13 від 05 вересня 2013 року на вкладний (депозитний) рахунок ОСОБА_1 НОМЕР_3, відкритий у ПАТ КБ «Хрещатик», надійшли грошові кошти у розмірі 130 000,00 доларів США (еквівалент у гривнях 1 039 090,00 грн.), призначення платежу: надходження грошових коштів згідно депозитного договору №222D-408079 від 05.09.2013 року.

Як вбачається з наданої суду копії рішення Шевченківського районного суду м. Києва від 05.02.2016 року по цивільній справі №761/32568/15-ц за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про стягнення боргу за договором банківського вкладу, яке набрало законної сили відповідно до ухвали Апеляційного суду м. Києва від 28.04.2016 року, позов ОСОБА_1 задоволено, стягнуто з ПАТ КБ «Хрещатик» на користь ОСОБА_1 суму банківського вкладу за Договором банківського вкладу «Дарунок осені» №222D-408079 від 05.09.2013 року в розмірі 130000,00 (сто тридцять тисяч) доларів США 00 центів, що в еквіваленті за офіційним курсом НБУ станом на 05.02.2016 року (100 долар США = 2589,2673 грн.) становить 3366047,49 (три мільйони триста шістдесят шість тисяч сорок сім) гривні 49 копійок.

Крім того, у відповідності до наданої суду копії заяви ОСОБА_1 від 06.07.2016 року, останній звернувся до Директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик» з проханням виплатити йому гарантовану суму відшкодування за вкладом, розміщеним у банку ПАТ «КБ «Хрещатик», відповідно до Договору №222Д-408079 від 05.09.2013 року по 04.09.2015 року у сумі 130 000,00 дол. США, а також зазначив, що рішенням Шевченківського районного суду м. Києва від 05.02.2016 року №761/32568/15-ц, залишеним без змін ухвалою Апеляційного суду м. Києва від 28.04.2016 року, з ПАТ КБ «Хрещатик» на його користь стягнуто 130000,00 доларів США.

Відповідно до наданої суду копії листа №20/5954 від 07.07.2016 року ОСОБА_1 повідомлено про те, що ПАТ КБ «Хрещатик» не має можливості задовольнити клопотання позивача, викладене у його заяві, оскільки сума граничного відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000,00 грн.

Крім того, згідно з копією заяви від 27.07.2016 року ОСОБА_1 звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з заявою, відповідно до якої просив виплатити йому гарантовану суму відшкодування в розмірі 200000,00 грн. за вкладом, розміщеним у ПАТ КБ «Хрещатик» відповідно до Договору банківського вкладу №222Д-408079 від 05.09.2013 року.

Листом від 23.08.2016 року за №41/3-12/7762 ОСОБА_1 було повідомлено про те, що на час звернення останнього з кредиторською вимогою у ПАТ КБ «Хрещатик» розпочато процедуру ліквідації Банку з 06.06.2016 року по 05.06.2018 року включно, яка передбачає особливу процедуру задоволення вимог кредиторів, яка встановлюється ст.ст. 44-54 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», під час якої не здійснюється примусове стягнення майна (у тому числі коштів) банку. Так як рішенням суду передбачено примусове стягнення боргу суми банківського вкладу за договором банківського вкладу «Дарунок Осені» від 05.09.2013 року №222D-408079 в розмірі 130 000,00 доларів США. ПАТ КБ «Хрещатик» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Хрещатик» підготовлено заяву про роз`яснення рішення суду щодо можливості його виконання за даних обставин.

Враховуючи наведене, за результатами розгляду заяви судом, банком буде прийнято рішення щодо подальших дій про задоволення кредиторської вимоги позивача від 06.07.2016 року в частині договору банківського вкладу «Дарунок осені» від 05.09.2013 року №222D-408079.

Також, у відповідності до наданої суду копії заяви на видачу готівки №2589747 від 23.09.2016 року, позивачу Фондом гарантування вкладів фізичних осіб через АТ «Таскомбанк» виплачено 282,30 грн., з призначенням платежу: виплати коштів від ФГВФО згідно реєстру №rbuwl89.004 від 15.08.2016 року, клієнт ОСОБА_1.

У відповідності до ч. 2 ст. 72 КАС України обставини, визнані судом загальновідомими, не потрібно доказувати.

06 квітня 2016 року на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що на підставі постанови Правління Національного банку України від 05 квітня 2016 р. № 234 «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРІЦІЙНИЙ БАНК «ХРЕЩАТИК» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 05 квітня 2016 р. № 463 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРІЦІЙНИЙ БАНК «ХРЕЩАТИК» з ринку шляхом запровадженням в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 05 квітня 2016 р. до 04 травня 2016 р. включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК», визначені статтями 37-39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Костенку Ігорю Івановичу строком на один місяць з 05 квітня 2016 р. до 04 травня 2016 р. включно.

Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийняла рішення від 21 квітня 2016 р. № 560 відповідно до якого продовжено строки тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» з 05 травня 2016 р. до 04 червня 2016 р. включно. Відповідно до даного рішення продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» Костенка Ігоря Івановича з 05 травня 2016 р. до 04 червня 2016 р. включно.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 02 червня 2016 року № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ХРЕЩАТИК» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 03 червня 2016 року № 913, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ХРЕЩАТИК» з 06 червня 2016 року до 05 червня 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК», визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», в тому числі з підписання всіх договорів, пов'язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту управління активами* Костенку Ігорю Івановичу на два роки з 06 червня 2016 року до 05 червня 2018 року включно.

У зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 03 червня 2016 року № 913 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» та делегування повноважень ліквідатора банку», Фонд з 09 червня 2016 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку.

В подальшому, строк здійснення виплат вкладникам ПАТ КБ «Хрещатик» з 21.07.2016 року було продовжено.

Позивач вважає протиправною бездіяльність відповідача щодо не включення його до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а також не виплати гарантованої суми, оскільки така бездіяльність суперечить вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та порушує право Позивача на отримання гарантованої суми вкладу.

Виходячи зі змісту пред'явлених позовних вимог, суд приходить до висновку про наступне:

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

За визначенням статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

За визначенням статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вкладом є кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти; вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката

У відповідності до ч. 1 статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Частиною першою статті 11 та частиною третьої статті 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду; виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно з частиною першою статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до ч. 2 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з нормами ст.. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Будь - яких заперечень проти позову або пояснень з яких причин Позивача не включено до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором №222D-408079 від 05.09.2013 року банківського вкладу «Дарунок осені» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (24 місяці) Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик» Костенко І.І. суду не надав.

Тобто, відповідачем 1 не доведено наявність правових підстав для не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «КБ «Хрещатик», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за договором №222D-408079 банківського вкладу «Дарунок осені» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (24 місяці) від 05.09.2013 року та не подання інформації про позивача до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

За таких обставин, з урахуванням того, що Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не встановлює обмежень в частині походження коштів вкладу, а також не встановлює обмежень в частині невиплати гарантованої суми відшкодування за вкладом у випадку наявності судового рішення про стягнення суми банківського вкладу, суд приходить до висновку, що бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» Костенко І.І. щодо не включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в межах гарантованої суми відшкодування за Договором №222D-408079 банківського вкладу «Дарунок осені» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (24 місяці) від 05.09.2013 року є неправомірною.

Крім того, суд вважає за необхідне зазначити, що будь - яких належних та допустимих доказів добровільного виконання судового рішення або виконання судового рішення у примусовому порядку про стягнення з ПАТ КБ «Хрещатик» на користь ОСОБА_1 суми банківського вкладу у розмірі 130 000,00 доларів США Відповідачем 1 суду надано не було. При цьому, з матеріалів справи вбачається, що Позивачу 23.09.2016 року було виплачено грошову суму у розмірі 282,30 грн., згідно з реєстром від 15.08.2016 року.

Щодо позовних вимог ОСОБА_1 в частині зобов'язання Відповідача 1 включити Позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів в розмірі 200000,00 грн. за вкладом у ПАТ «КБ «Хрещатик» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором №222D-408079 від 05.09.2013 року, суд зазначає наступне:

Пунктами 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (далі - Положення) Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла «Перелік вкладників» (додаток 9) та за правилами формування csv файлів (додаток 10).

У відповідності до п. 6 Розділу ІІІ Положення протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Пунктами 2,3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Таким чином, процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає такі етапи:

1)складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;

2)передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду;

3)складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру;

4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

При цьому, Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Наведене в сукупності свідчить, що після складення та затвердження Переліку вкладників та передачі уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду, уповноважена особа Фонду не має права вносити зміни до Переліку вкладників, а має право лише надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, після чого Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включає вказані відомості до Загального реєстру, який затверджується Виконавчою дирекцією Фонду.

Тому, суд вважає за необхідне на підставі ч.2 ст.11 КАС України вийти за межі позовних вимог та визнати неправомірною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» Костенко І.І. щодо не включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в межах гарантованої суми відшкодування за Договором №222D-408079 банківського вкладу «Дарунок осені» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (24 місяці) від 05.09.2013 року та зобов'язати відповідача подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в Публічному акціонерному товаристві «Комерційний Банк «Хрещатик» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки це необхідно для повного захисту прав, свобод та інтересів позивача, про захист яких він просить, а спосіб захисту, обраний позивачем, є недостатнім для позову та захисту його порушених прав та інтересів, як вкладника ПАТ КБ «Хрещатик».

Стосовно позовних вимог ОСОБА_1 про стягнення з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб грошової суми у розмірі 199 717,70 грн., як гарантованої суми відшкодування за Договором №222D-408079 банківського вкладу «Дарунок осені» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (24 місяці) від 05.09.2013 року суд зазначає наступне:

Зі змісту наданих суду Відповідачем 2 письмових заперечень проти позову, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб заперечує проти задоволення позовних вимог ОСОБА_1 з тих підстав, що відповідно до вимог діючого законодавства України Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам після затвердження виконавчою дирекцією Фонду реєстру вкладників.

Перелік вкладників складається Уповноваженою особою Фонду, а Загальний реєстр вкладників формується та затверджується Фондом на підставі Переліку.

Відповідно до наданої Відповідачем 1 інформації позивач включений до Переліку для здійснення виплат, який затверджений виконавчою дирекцією Фонду, на ту суму, яка була визначена уповноваженою особою Фонду.

Крім того, як зазначає Відповідач 2, Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було визначено позивачеві суму на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду у розмірі 282,30 грн., яку затверджено Фондом гарантування.

Змін та доповнень до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду на день розгляду адміністративної справи до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не надходило.

Також, у запереченнях Відповідач 2 зазначає, що заперечує проти задоволення позовних вимог з підстав того, що Позивачем не доведено факту порушення прав чи інтересів останнього саме Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

Крім того, у відповідності до п. 1 ч. 2 ст. 20 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» кошти Фонду не включаються до Державного бюджету України, не підлягають вилученню і можуть використовуватися Фондом виключно для виплати гарантованої суми відшкодування вкладникам коштів за вкладами відповідно до цього Закону.

Тобто, з початку у ПАТ «КБ «Хрещатик» процедури ліквідації Банку, відповідно до вимог діючого законодавства України, норми Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» є спеціальними для спірних правовідносин, а тому стягнення коштів у будь - інший спосіб, ніж це передбачено ст.ст. 26,27,28 цього Закону, є таким, що суперечить вимогам законодавства, а тому позовні вимоги ОСОБА_1 в частині стягнення з Відповідача 2 грошової суми у розмірі 199 717,70 грн. не підлягають задоволенню у повному обсязі.

Крім того, суд вважає за необхідне зазначити, що Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не встановлює обмежень в частині походження коштів вкладу, а саме, що вкладом повинні бути лише кошти, внесені безпосередньо вкладником та в статті 2 передбачає, що кошти, які надійшли для вкладника, вважаються вкладом та не приймає до уваги посилання відповідача на порушення при укладанні договору банківського рахунку та здійснення операції (транзакції) з перерахування коштів вимог постанови Національного банку України від 15 вересня 2015 року №607/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції» до категорії проблемних" в частині заборони проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб за рахунок Фонду, оскільки Відповідачем не доведено, що укладення договору банківського рахунку та здійснення операції щодо перерахування коштів суперечить її нормам, також не надано підтвердження того, що зміст вказаної постанови Правління НБУ є у загальному доступі та Позивач мав можливість з ним ознайомитися на момент укладення Договору з Банком.

Також, суд вважає за необхідне зазначити, що Позивач дізнався про порушення своїх прав та інтересів, як вкладника ПАТ «КБ «Хрещатик», що виразилося у не включенні даних про позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором №222D-408079 банківського вкладу «Дарунок осені» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (24 місяці) від 05.09.2013 року після отримання листа №41/3-12/7762 від 23.08.2016 року за підписом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик», тобто після 03.06.2016 року.

Абзацом 2 ч. 1 ст. 244-2 КАС України передбачено, що висновок щодо застосування норм права, викладений у постанові Верховного Суду України, має враховуватися іншими судами загальної юрисдикції при застосуванні таких норм права. Суд має право відступити від правової позиції, викладеної у висновках Верховного Суду України, з одночасним наведенням відповідних мотивів.

Як вбачається зі змісту постанови Верховного суду України від 16.02.2016 року у справі №826/2043/15 Колегія суддів Судової палати в адміністративних справах і Судової палати у господарських справах Верховного Суду України розглядаючи заяву представника Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Бробізнесбанк» ОСОБА_7 - ОСОБА_8, дійшла до висновку про те, що на спори, які виникають на стадії ліквідації (банкрутства) банку, не поширюється юрисдикція адміністративних судів.

Крім того, 15 червня 2016 року Верховний Суд України розглянув в порядку письмового провадження справу за позовом ОСОБА_9 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ Український фінансовий світ» Гончарова С.І. про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії, відповідно до позовних вимог Позивач також просив суд визнати протиправною бездіяльність відповідача щодо не включення позивача як вкладника за договором до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Банку за рахунок Фонду із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а також зобов'язати відповідача включити позивача до переліку вкладників.

Розглядаючи вказану справу, Колегія суддів Судової палати в адміністративних справах Верховного Суду України зазначила, що питання про усунення розбіжностей у застосуванні судом касаційної інстанції одних і тих самих норм матеріального права у спорі цієї категорії вже вирішувалося Колегією суддів Судової палати в адміністративних справах і Судової палати в господарських справах Верховного Суду України, за наслідками вирішення питання щодо усунення розбіжностей у застосуванні норм матеріального та господарського права була винесена постанова Верховного суду України від 16.02.2016 року.

Саме з цих підстав, оскільки судами попередніх інстанцій було встановлено, що Банк знаходиться в процедурі ліквідації у зв`язку з визнанням його неплатоспроможним, на думку колегії суддів, спір, що виник між сторонами, повинен розглядатися за правилами господарського судочинства.

Суд, користуючись своїм правом, відступає від правової позиції, викладеної у висновках Верховного Суду України, оскільки спір між сторонами у справі виник внаслідок не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та, відповідно, не внесення даних про ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Зміст обставин даної адміністративної справи та їх нормативне регулювання дають суду підстави вважати, що спір між сторонами носить публічно - правовий характер, пов`язаний із здійсненням владних управлінських функцій, що підпадає під юрисдикцію адміністративних судів.

Аналізуючи вищевикладене та надані докази у їх сукупності, суд приходить до висновку про необхідність часткового задоволення позовних вимог ОСОБА_1

Відповідно до ч. 1 ст. 9 Кодексу адміністративного судочинства України суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого вирішує справи відповідно до Конституції України та законів України, а також міжнародних договорів, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України. Суд застосовує інші нормативно-правові акти, прийняті відповідним органом на підставі, у межах повноважень та у спосіб, передбачені Конституцією та законами України.

Частинами 1 та 2 ст. 71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Відповідач 1 по справі, як суб'єкт владних повноважень, не виконав покладений на нього обов'язку щодо доказування правомірності прийнятого рішення.

Вирішуючи питання щодо розподілу судових витрат, відповідно до положень ст.. 94 КАС України, суд приходить до висновку про відсутність правових підстав для стягнення за рахунок бюджетних асигнувань Відповідача 1 судових витрат, у зв`язку з тим, що позивач звільнений від сплати судового збору, відповідно до ст. 5 Закону України «Про судовий збір».

Керуючись ст. ст. 69, 70, 71, 128,158 - 163, 167 КАС України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_1 - задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича в частині не включення ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1) до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Комерційний Банк «Хрещатик» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до Договору №222D-408079 банківського вкладу «Дарунок осені» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (24 місяці) від 05.09.2013 року, укладеного між ПАТ «КБ «Хрещатик» та ОСОБА_1.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Комерційний Банк «Хрещатик» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до до Договору №222D-408079 банківського вкладу «Дарунок осені» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (24 місяці) від 05.09.2013 року, укладеного між ПАТ «КБ «Хрещатик» та ОСОБА_1 в межах гарантованої суми відшкодування з урахуванням раніше виплаченої суми.

У задоволенні інших позовних вимог - відмовити.

Постанова набирає законної сили в порядку, передбаченому ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Постанова може бути оскаржена до апеляційної інстанції в порядку та строки, передбачені ст.ст. 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя І.А. Качур