Справа № 815/4770/15
Суддя: Косцова І.П.
Дата ухвалення: 2017-06-22 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ОДЕСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

22 червня 2017 р.м.ОдесаСправа № 815/4770/15

Категорія: 9.4 Головуючий в 1 інстанції: Бутенко А. В.
Одеський апеляційний адміністративний суд в складі колегії:

судді доповідача ОСОБА_1
суддів ОСОБА_2
ОСОБА_3

розглянувши в порядку письмового провадження апеляційні скарги Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь", Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь" ОСОБА_4 на постанову Одеського окружного адміністративного суду від 18 грудня 2015 року по справі за позовом ОСОБА_5 до Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь" в особі уповноваженої особи на ліквідацію банку ОСОБА_4, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії,-

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_5 звернувся до суду першої інстанції з позовом, в якому просив: 1) визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ОСОБА_4 щодо не включення ОСОБА_5 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за Договором № 386597-GR/2013 від 26.02.2013 року банківського рахунку, 2) зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ОСОБА_4 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_5, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ Банк Київська Русь за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та включити ОСОБА_5 до переліку вкладників ПАТ Банк Київська Русь, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, 3) зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_5 до Загального реєстру вкладників ПАТ Банк Київська Русь, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, 4) зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ОСОБА_4 та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб подати до суду звіт про виконання рішення суду в термін не пізніше 5-ти робочих днів з дня набрання рішенням суду законної сили.

В обґрунтування позовних вимог зазначив, що бездіяльність відповідачів є незаконною та порушує його право на отримання гарантованої суми вкладу відповідно Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 18 грудня 2015 року позов ОСОБА_5 задоволено частково, зобовязано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства Банк Київська Русь ОСОБА_4 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ Банк Київська Русь за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Не погодившись з таким рішенням, апелянти подали апеляційні скарги, в яких, посилаючись на порушення судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права, просили скасувати судове рішення та ухвалити нову постанову про відмову у задоволенні позовних вимог.

В обґрунтування апеляційної скарги ПАТ Банк Київська Русь зазначило, що оскільки позивачем укладено договір банківського рахунку після запровадження тимчасової адміністрації, такий правочин є нікчемним.

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь" в апеляційній скарзі зазначив, що укладений позивачем договір реалізований після призначення Уповноваженої особи Фонду, а отже згідно ч.3 ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» є нікчемним. Крім того, перераховані ОСОБА_5 грошові кошти є фінансовою допомогою, а тому він не є вкладником у розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Сторони у справі в судове засідання не з'явились, хоча належним чином були сповіщені про дату, час та місце судового засідання, причини неявки визначені представником позивача у клопотанні про відкладення розгляду справи визнані судом не поважними, тому відповідно до ст.197 КАС України справу розглянуто в порядку письмового провадження.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши суддю-доповідача, перевіривши законність і обґрунтованість судового рішення в межах заявлених вимог і доводів апеляційних скарг, колегія суддів вважає, що апеляційні скарги підлягають задоволенню, з наступних підстав.

Як встановлено судом першої інстанції та підтверджено матеріалами справи, 26 лютого 2013 року між позивачем та ПАТ Банк Київська Русь укладено договір банківського рахунку №386597-GR/2013, відповідно до п.2.1 якого Банк в порядку та на умовах, встановлених чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та договором, відкриває на імя позивача банківський рахунок №2001 та здійснює його розрахункове-касове обслуговування (а.с.10-13).

17 березня 2015 року між ОСОБА_5 та ПП «Кедр» укладено договір позики №17/03-15, за умовами якого ПП «Кедр» зобовязався передати ОСОБА_5 безвідсоткову позику на суму 78 200 грн., а ОСОБА_5 зобовязувався повернути вказану суму в обумовлений сторонами строк (а.с.36).

На виконання вищезазначеного договору, 20 березня 2015 року ПП «Кедр» внесено на рахунок позивача грошові кошти у сумі 78 200грн., що підтверджується наявною в матеріалах справи випискою по рахунку від 15.06.2015 року (а.с.7).

На підставі постанови Правління Національного Банку України від 19 березня 2015 року №190 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 19 березня 2015 року прийнято рішення №61 про запровадження з 20 березня 2015 року тимчасової адміністрації та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Київська Русь» ОСОБА_4

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 16 липня 2015 року №460 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 17 липня 2015 року №138 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк «Київська Русь» та призначення уповноваженої особи Фонду на здійснення ліквідації банку.

17 червня 2015 року позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявою про повідомлення причин розбіжності сум, що підлягають сплаті та залишком коштів на поточному рахунку, а також включити його до реєстру осіб, яким гарантовано повернення вкладів (а.с.40).

Листом від 28.04.2015 року №3512/16 Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь" повідомлено ОСОБА_5, що правочин з перерахування грошових коштів з поточного рахунку ПП «Кедр» на рахунок позивача визнано нікчемним (а.с.70-72).

Частково задовольняючи позов, суд першої інстанції, виходив з того, що Уповноваженою особою не доведена наявність правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників ПАТ Банк Київська Русь, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Колегія суддів не погоджується з висновком суду першої інстанції, з огляду на наступне.

Спірні правовідносини регулюються Законом України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" № 4452-VI від 23 лютого 2012 року (в редакції, що діяв в період виникнення спірних правовідносин) (далі Закон № 4452-VI).

Згідно п. 3,4 ч.1 ст. 2 Закону № 4452-VI вклад кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладник фізична особа (крім фізичних осіб - субєктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до ст. 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи

Згідно статті 27 Закону № 4452-VI Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий курєр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

При цьому, статтею 37 Закону №4452-VI передбачено, що уповноважена особа Фонду має право, зокрема, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій, повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Повноваження уповноваженої особи Фонду під час дії тимчасової адміністрації визначаються Законом. Зокрема, стаття 38 Закону передбачає, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобовязана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Аналізуючи наведені приписи законодавства, колегія суддів вважає, що відшкодування коштів триває з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку та завершується в день подання документів для внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

При цьому, під час дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду вживає заходів щодо: 1) перевірки правочинів, укладених банком, 2) формування переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів, 3) формування переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом. В свою чергу, виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

Отже, вказаними нормами Закону визначені як обов'язок уповноваженої особи, у визначені строки скласти перелік рахунків вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, так і обов'язок протягом дії тимчасової адміністрації забезпечити перевірку правочинів на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними. Як визначено ч.4 ст. 38 Закону, повідомлення стороні, про визначення договору нікчемним, може бути направлено Уповноваженою особою Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації. На час розгляду справи ліквідація Банку не завершена.

Як вбачається з матеріалів справи, ПП «Кедр» перерахувало на рахунок позивача 78 200грн., як поворотну безвідсоткову фінансову допомогу за договором позики. Ці кошти не є власністю позивача, оскільки підлягають поверненню позикодавцю, а відтак вони не можуть вважатися вкладом в розумінні Закону України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

До того ж, колегія суддів зазначає, що безготівкове перерахування грошових коштів з банківського рахунку юридичної особи на банківський рахунок позивача має не типовий характер їх призначення, що свідчить про дроблення коштів з метою збільшення гарантованої суми відшкодування.

Враховуючи викладене, колегія суддів дійшла висновку, що ОСОБА_5 не є вкладником ПАТ "Банк "Київська Русь", оскільки отримані від ПП «Кедр» кошти не є його власністю, у звязку з чим позовні вимоги є необґрунтованими та задоволенню не підлягають.

Оскільки, частково задовольняючи адміністративний позов, суд першої інстанції неповно зясував обставини у справі, колегія суддів дійшла висновку про необхідність скасування постанови Одеського окружного адміністративного суду від 18 грудня 2015 року та прийняття нової про відмову у задоволенні позовних вимог.

Керуючись ст.ст.195, 197, п.3 ч.1 ст. 198, ст.ст. 202, 207, 254 КАС України, суд, -

ПОСТАНОВИВ :

Апеляційні скарги Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь", Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь" ОСОБА_4 задовольнити.

Постанову Одеського окружного адміністративного суду від 18 грудня 2015 року скасувати.

Прийняти по справі нову постанову, якою у задоволенні адміністративного позову ОСОБА_5 до Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь" в особі уповноваженої особи на ліквідацію банку ОСОБА_4, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії - відмовити.

Постанова апеляційного суду набирає законної сили через 5 днів після направлення її копії особам, які беруть участь у справі, однак може бути оскаржена в касаційному порядку протягом 20 днів після набрання законної сили безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Суддя-доповідач: ОСОБА_1

Суддя: Стас Л.В.

Суддя: Турецька І.О.