Справа № 804/2844/17
Суддя: Рябчук Олена Сергіївна
Дата ухвалення: 2017-06-06 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
06 червня 2017 р. Справа № 804/2844/17
Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі:
головуючого суддіРябчук О.М.
при секретаріСкупейко І.М.
представника позивача ОСОБА_8
розглянувши у відкритому судовому засіданні у місті Дніпро адміністративну справу за адміністративним позовом ОСОБА_4 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» Ірклієнка Юрія Петровича, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності, зобов'язання вчинити певні дії, -
10 травня 2017 р. до Дніпропетровського окружного адміністративного суду звернулась ОСОБА_4 (далі - позивач) з адміністративним позовомдо Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» Ірклієнка Юрія Петровича (далі - відповідач), третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб з вимогами про:
- зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_4 (дані паспорта НОМЕР_2, виданого 12.02.2009 р. Жовтневим РВ ДМУ УМВС України в Дніпропетровській області, ідентифікаційний номер платника податків НОМЕР_1), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами, що містяться на рахунку № НОМЕР_3 за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
В судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримала, просила задовольнити позов в повномуобсязі. В обґрунтування позовних вимог зазначила наступне.11.02.2015 р.ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Стандарт» укладено договір банківського вкладу, за умовами якого позивачу було відкрито поточний рахунок та зараховано кошти в розмірі 155 000,00 грн. Після оголошення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» позивач звернулась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для отримання виплати, але їй було відмовлено в зв'язку з тим, що ОСОБА_4 відсутня в Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» Ірклієнка Ю.П. є протиправною, позивач підлягає включенню до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» Ірклієнко Ю.П.в судове засідання не з'явився. В письмових запереченнях на адміністративний позов в обґрунтування своєї позиції Уповноважена особа зазначила наступне.Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було проведено перевірку правочинів на предмет нікчемності. За результатами цієї перевірки встановлено, що 11.02.2015 р. Банком було здійснено перерахування коштів з поточного рахунку ОСОБА_7 на поточний рахунок позивача. Переказ коштів був проведений без надання банку правовстановлюючих документів. При цьому, Банк мав зобов'язання перед іншими кредиторами, не виконані у встановлені строки. Про такий факт повідомлено правоохоронні органи, зареєстрованокримінальне провадження. Враховуючи наведене, позовні вимоги задоволенню не підлягають.
Представник третьої особи - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в судове засідання не з'явився, про дату, час та місце розгляду справи третя особа повідомлена належним чином, що підтверджується матеріалами справи. В запереченнях на адміністративний позов представник третьої особи зазначив, що у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відсутні підстави для відшкодування коштів ОСОБА_4, оскільки інформація про включення її до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відсутня.
Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, суд приходить до наступного висновку.
Зарахування коштів підтверджується платіжним дорученням № 3395 від 11.02.2015 р.
Відповідно до виписки по особовим рахункам з 11.02.2015 р. по 18.02.2015 р. грошові кошти в розмірі 155 000,00 грн. перераховані з розрахункового рахунку ОСОБА_7 на рахунок ОСОБА_4
11.02.2015 р. Правлінням Національного банку України винесено Постанову № 20/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку».
Постановою правління Національного банку України від 19.02.2015 р. № 116 віднесено Публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Стандарт» до категорії неплатоспроможних.
19.02.2015 р. Фондом гарантування вкладів фізичних осіб винесено рішення № 38 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ КБ «Стандарт», згідно з яким з 20.02.2015 р. запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу на здійснення тимчасової адміністрації Грицака І.Ю. Тимчасову адміністрацію запроваджено з 20.02.2015 р. по 19.05.2015 р. включно.
18.05.2015 р. виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 101 про продовження строку дії тимчасової адміністрації до 18.06.2015 р.
18.06.2015 р. Правлінням Національного банку України прийнято постанову № 385 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ КБ «Стандарт».
19.05.2015 р. Фондом гарантування вкладів фізичних осіб винесено рішення № 120 про початок процедури ліквідації ПАТ КБ «Стандарт» та призначено уповноважену особу на ліквідацію ПАТ КБ «Стандарт» Ірклієнко Ю.П.
19.06.2015 р. Уповноваженою особою на ліквідацію ПАТ КБ «Стандарт» Грицаком І.Ю. винесено наказ № 2/2-ОД, яким тимчасово обмежено здійснення ПАТ КБ «Стандарт» банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам за рахунками вкладників, перелік яких визначений у додатку до цього наказу, на час проведення досудового розслідування правоохоронними органами.
09.09.2015 р. Уповноваженою особою на ліквідацію ПАТ КБ «Стандарт» Грицаком І.Ю. винесено наказ № 11, яким визнано нікчемними всі транзакції та правочини (договори), згідно переліку, який додається до наказу та зупинено виплати за цими транзакціями і правочинами (договорами).
Згідно до витягу з Додатку «Перелік транзакцій та правочинів (договорів), визнаних нікчемними до наказу № 11 від 09.09.2015 р. правочин щодо перерахування коштів в розмірі 155 000,00 грн. з рахунку ОСОБА_7 на рахунок ОСОБА_4 визнаний нікчемним.
Відповідно до ч. 1 ст. 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» N 4452-VI від 23.02.2012 р. Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.
Відповідно до ч.ч. 1, 2 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.
Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.
Згідно ст. 27 вказаного Закону України уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.
Нарахування відсотків за вкладами припиняється у день початку процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).
Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує:
1) перелікрахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахуноккоштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню;
2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертоїстатті 26 цього Закону;
3) переліки рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримуютьвід банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку та осіб, які використовують вклад як засібзабезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, що не виконане;
4) перелікрахунківвкладників, щоперебуваютьпідарештом за рішенням суду;
5) перелікрахунківвкладників, вкладиякихмаютьознаки, визначеністаттею 38 цього Закону. Кошти за такими вкладами виплачуються Фондом післяпроведенняаналізуознак, визначенихстаттею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надісланнязапитівклієнтам банку, у порядку та строки, встановлені Фондом, а такожпідтвердженнявідсутності таких ознак.
Виконавчадирекція Фонду затверджуєреєстрвідшкодуваньвкладникам для здійсненнявиплатвідповідно до наданогоуповноваженою особою Фонду перелікурахунків, за якимивкладникмає право на відшкодуваннякоштів за вкладами за рахуноккоштів Фонду. Фонд не пізнішеніж через 20 робочихднів з дня початку процедурививедення Фондом банку з ринку розміщуєоголошення про початок відшкодуваннякоштіввкладникам на офіційному веб-сайті Фонду.
Фонд такожоприлюднюєоголошення про початок відшкодуваннякоштіввкладникам у газеті "Урядовийкур'єр" або "Голос України".
Відповідно до ч.ч. 2, 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.
Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:
1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення бов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився відвласних майнових вимог;
2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністючи частково стало неможливим;
3) банк здійснив відчуженнячи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результатиробіт та/абопослуги за цінами, нижчими або вищими відзвичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняєтьсявідвартостітоварів, послуг, іншого майна, отриманого банком), абозобов'язанийздійснититакідії в майбутньомувідповідно до умов договору;
4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувалавартість майна;
5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніжздійсненнякредитнихоперацій відповіднодо Закону України "Про банки і банківськудіяльність";
6) банк уклавкредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавствомчивнутрішніми документами банку;
7) банк уклавправочини (у тому числі договори), умовиякихпередбачаютьплатіжчи передачу іншого майна з метою наданняокремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавствомчивнутрішніми документами банку;
8) банк уклавправочин (у тому числідоговір) з пов'язаноюособою банку, якщотакийправочин не відповідаєвимогамзаконодавстваУкраїни.
9) здійснення банком, віднесеним до категоріїпроблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.
Згідно до п. 1 ч. 4 ст. 38 вказаного Закону України протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемностідоговорів.
Відповідно до ч.ч. 1, 2 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.
Оцінюючи усі докази, надані суду, у їх сукупності, суд приходить до наступного висновку.
Відповідно до положень Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» до повноважень Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку відноситься складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.
Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.
При цьому, при складанні переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноважена особа Фонду перевіряє наявність підстав для включення вкладника до переліку.
Відповідно до ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на Уповноважену особу Фонду покладено обов'язок щодо збереження активів банку та забезпечення перевірки договорів, укладених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення договорів, що є нікчемними.
З матеріалів справи вбачається, що наказом № 11 від 09.09.2015 р. Уповноваженої особи на ліквідацію ПАТ КБ «Стандарт» Грицака І.Ю. визнано нікчемними всі транзакції та правочини (договори), згідно переліку, який додається до наказу, зокрема правочин щодо перерахування коштів в розмірі 155 000,00 грн. з рахунку ОСОБА_7 на рахунок ОСОБА_4 та застосовано наслідки нікчемності транзакцій, правочинів (договорів), а саме, зупинено виплати за цими транзакціями і правочинами (договорами).
В запереченнях відповідача зазначено, що здійснивши перерахування коштів в розмірі 155 000,00 грн. 11.02.2015 р. з рахунку ОСОБА_7 на рахунок ОСОБА_4.Банк надав позивачу перевагу перед іншими кредиторами, оскільки на дату здійснення вказаного переказу Банк мав зобов'язання перед іншими кредиторами, не виконані у встановлені строки.
Позивач не скористалась своїм правом на оскарження дії та рішення Уповноваженої особи на ліквідацію ПАТ КБ «Стандарт» щодо застосування до правочину позивача наслідків нікчемності та зупинення перерахування/виплат по поточному рахунку позивача, яке оформлене наказом № 11 від 09.09.2015 р.
Задоволення позовних вимог за умов чинності наказу № 11 від 09.09.2015 р. «Про визнання правочинів (договорів) нікчемними», яким визнано нікчемним, в тому числі, правочин позивача, буде суперечити вимогам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
Враховуючи викладене, позовні вимоги ОСОБА_4 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» Ірклієнка Юрія Петровичає не обґрунтованими та такими, які не підлягають задоволенню.
Керуючись ст.ст. 9, 11, 17, 69-72, 86, 158-163, 167, 186, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, суд -
В задоволенні адміністративного позовуОСОБА_4 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» Ірклієнка Юрія Петровича, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності, зобов'язання вчинити певні дії - відмовити.
Постанова суду може бути оскаржена до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Дніпропетровський окружний адміністративний суд з одночасним направленням копії апеляційної скарги особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі складення постанови у повному обсязі, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Постанова суду набирає законної сили відповідно до вимог ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Повний текст постанови складено 09 червня 2017 року

Суддя (підпис) Постанова не набрала законної сили станом на 09.06.2017 Суддя З оригіналом згідно Помічник судді О.С. Рябчук М.М.Бухтіярова