Справа № 820/334/17
Суддя: Рєзнікова С.С.
Дата ухвалення: 2017-06-06 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 червня 2017 р.Справа № 820/334/17
Колегія суддів Харківського апеляційного адміністративного суду у складі

Головуючого судді: Рєзнікової С.С.

Суддів: Старостіна В.В. , Бегунца А.О.

за участю секретаря судового засідання Машури Г.І.

розглянувши у відкритому судовому засіданні у приміщенні Харківського апеляційного адміністративного суду адміністративну справу за апеляційною скаргою ОСОБА_1 на постанову Харківського окружного адміністративного суду від 25.04.2017р. по справі № 820/334/17

за позовом ОСОБА_1

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича , Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

про визнання дій незаконними,

ВСТАНОВИЛА:

Позивач, ОСОБА_1, звернувся до Харківського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічному акціонерному товаристві "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому з урахуванням уточнених позовних вимог, просив суд:

- визнати незаконним рішення про визнання нікчемними правочинами банківських операцій з переказу/трансакції з поточного рахунку ПРАТ "ДІ ЕМ ДІ" (25398417) № 2600.5.01.0047707 на поточний рахунок № 2620.1.01.0037287 сум 140000,00 та 34 918,71 грн.;

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича щодо не включення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, поточного рахунку № 2620.1.01.0037287 ОСОБА_1 відкритого за договором банківського рахунку фізичної особи № 1227ДТ від 04.06.2014р.;

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака Валерія Олександровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в АТ "Банк Золоті Ворота" за договором банківського рахунку фізичної особи № 1227ДТ від 04.06.2014р., поточного рахунку № 2620.1.01.0037287- в сумі 172 292,71 грн.;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в АТ "Банк Золоті Ворота" за договором банківського рахунку фізичної особи № 1227ДТ від 04.06.2014р., поточний рахунок № 2620.1.01.0037287 до реєстру відшкодувань вкладникам для здійснення виплат;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб виплатити ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1) гарантовану суму відшкодування за його вкладом у сумі 172292,71 грн.

Постановою Харківського окружного адміністративного суду від 25.04.2017р. в задоволенні адміністративного позову відмовлено.

Не погодившись з постановою суду першої інстанції, позивач подав апеляційну скаргу, в якій просить скасувати оскаржувану постанову та прийняти нову, якою задовольнити адміністративний позов в повному обсязі.

В обґрунтування вимог апеляційної скарги позивач посилається на порушення судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права та недоведеність обставин, що мають значення для справи, які суд першої інстанції вважає встановленими.

Відповідач в своїх запереченнях на апеляційну скаргу просив рішення суду залишити без змін, а апеляційну скаргу без задоволення

Колегія суддів вважає за можливе розглянути справу в порядку ч. 1 ст. 41 КАС України.

Колегія суддів, заслухавши суддю-доповідача, перевіривши рішення суду та доводи апеляційної скарги, дослідивши письмові докази, вважає, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом першої інстанції встановлено та підтверджено в суді апеляційної інстанції, що 04.06.2014р. між ОСОБА_1 та АТ "БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА" укладено договір № 1227 ДТ банківського рахунку фізичної особи, за умовами якого банк відкриває позивачу поточний рахунок та здійснює за його дорученням операції за рахунком.

04.06.2014р. на банківський рахунок позивача № 2620.1.01.0037287 з поточного рахунку № 7707 ПРАТ "ДІ ЕМ ДІ" по договору № 040614-2 про надання поворотної позики від 04.06.2014р. надійшли кошти в сумі 34918,71 грн., та 140000,00 грн., на загальну суму 174918,71 грн., що підтверджується випискою по особовому рахунку від 07.10.2016р.

З матеріалів справи вбачається, що 01.08.2014р. виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі постанови Правління Національного банку України від 31.07.2014р. № 456 "Про віднесення АТ "Банк Золоті Ворота" до категорії неплатоспроможних", прийнято рішення № 67 "Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ "Банк Золоті Ворота".

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ "Банк Золоті Ворота" призначено Єрмака Валерія Олександровича.

05.12.2014 року відповідно до постанови Правління Національного банку України від 04.12.2014р. № 781 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Фондом гарантування прийнято рішення № 142 "Про початок процедури ліквідації АТ "Банк Золоті Ворота" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку.

Отже, розпочато процедуру ліквідації АТ "Банк Золоті Ворота" та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у АТ "Банк Золоті Ворота" - Єрмака Валерія Олександровича строком на 1 рік з 05.12.2014р. по 04.12.2015р. включно.

Відповідно до рішення дирекції Фонду від 03.12.2015р. № 215 продовжено строки здійснення процедури ліквідації АТ "Банк Золоті Ворота" та делеговано повноваження ліквідатора на 1 рік до 04.12.2016р. включно.

Колегією суддів встановлено, що під час перевірки, проведення якої передбачено вимогами Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідачем виявлено нікчемні правочини - банківські операції/трансакції з переказу 04.06.2014р. з поточного рахунку ПРАТ "ДІ ЕМ ДІ" №7707 грошових коштів в сумі 174918,71 грн. двома платежами на поточний рахунок ОСОБА_1 № 7287, відкриті у банку.

05.12.2016р. позивачем отримано повідомлення від відповідача про нікчемність правочинів вчинених з ПРАТ "ДІ ЕМ ДІ".

Операції по рахункам зазначених вище осіб заблоковано на час проведення перевірки, в тому числі і зазначених правочинів, слідчим управлінням Головного управління Національної поліції України в Харківській області в порядку кримінального провадження, позивач був повідомлений про дані обставини та не заперечував їх у судовому засіданні.

З 28.05.2014р. АТ "Банк Золоті Ворота" на офіційному сайті розміщено оголошення про затримки у здійсненні платежів та задоволення вимог вкладників у поверненні депозитів.

Позивач звертався до ПАТ КБ "СТАНДАРТ" з метою одержання гарантованої суми відшкодування коштів за банківськими вкладами згідно договору № 1227ДТ від 04.06.2014р., проте позивачу відмовлено з посиланням на відсутність у загальному реєстрі даних позивача.

З метою з'ясування причини не включення до зазначеного реєстру позивач звернувся з запитом на ім`я Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Золоті Ворота" Єрмака В.О.

У відповіді від 14.11.2016р. Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Золоті Ворота" Єрмак В.О. повідомив, що у жовтні 2014р. виконавчою дирекцією Фонду гарантування прийнято рішення тимчасово не здійснювати виплати вкладників фізичним особам, на рахунок яких внаслідок сумнівних операцій з пов`язаними юридичними особами зараховані грошові кошти в період, коли Банком не у повній мірі виконувалися свої зобов`язання перед вкладниками.

Відмовляючи у задоволенні адміністративного позову суд першої інстанції виходив з того, що у спірних правовідносинах уповноважена особа діяла у межах повноважень, які визначено Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Колегія суддів погоджується з таким висновком суду першої інстанції виходячи з наступного.

Так, відповідно до ст.26 Закону України від 23.02.2012р. №4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку і сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, проте Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

Згідно з ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а виконавча дирекція Фонду протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Уповноважена особа Фонду формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Крім того, відповідно до ст.37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Уповноважена особа Фонду має право, зокрема, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Відповідно до ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до п.п. 8,11 Розділу І Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012р. №2, зареєстроване в Мін'юсті 14.09.2012р. за №1581/21893 (надалі - Положення), вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, а Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

Згідно з п. 4 Розділу ІІ Положення банк після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку повинен здійснити, зокрема, формування файлів та архівування бази даних про вкладників відповідно до вимог розділу ІІ Правил; направлення до Фонду файлів бази даних разом із супровідним листом.

Відповідно п. 6 Розділу ІІ Положення банк має право надати до Фонду відповідні зміни до бази даних про вкладників.

Згідно з п. 3 Розділу ІІІ Положення Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (надалі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Відповідно до п. 6 Розділу ІІІ Положення протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Згідно з п. 2 Розділу ІV Положення Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Відповідно до п. 4 розділу ІV Положення виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, відшкодування коштів триває з моменту прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку та завершується в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

До того ж, ще під час дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку Уповноважена особа Фонду вживає заходів щодо: 1) перевірки правочинів, укладених банком; 2) формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню; 3) формування переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом; 4) повідомлення правоохоронних органів у випадку виявлення протиправних дій відносно банку тощо, а Фонд на підставі складеного уповноваженою особою Фонд переліку складає і затверджує Загальний реєстр вкладників.

На підставі викладеного, колегія суддів дійшла висновку, що зазначеними правовими нормами визначені як обов'язок уповноваженої особи, у визначені строки, скласти перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, так і обов'язок, протягом дії тимчасової адміністрації, забезпечити перевірку правочинів на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними.

Відповідно до ч.4 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" повідомлення стороні, про визначення договору нікчемним, може бути направлено Уповноваженою особою Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації. На час розгляду справи в судах ліквідація банку не завершена.

Колегією суддів встановлено, що під час проведення перевірки договорів уповноваженою особою виявлені обставини щодо перерахування вкладником, вклад якого не перевищує розмір суми, яка підлягає відшкодуванню за рахунок коштів Фонду, коштів на розрахункові рахунки інших осіб. Зокрема, на рахунок позивача перераховані кошти з рахунку ПРАТ "ДІ ЕМ ДІ", за договором № 040614-2 про надання поворотної позики від 04.06.2014р., які не вносилися позивачем і не являються його коштами.

Згідно з ст.27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

Отже, підставою для включення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб вкладника до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, є перелік вкладників, складений Уповноваженою особою. Не включення вкладника до наведеного переліку унеможливлює включення його Фондом до Загального реєстру вкладників.

Такого ж висновку дійшов Вищий адміністративний суд України в постанові від 31.03.2016р. по справі №К/800/54796/15.

Крім того, з матеріалів справи вбачається, що Уповноваженою особою Фонду в межах діючого законодавства вживалися дії щодо перевірки правочинів, укладених банком, формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, та повідомлення правоохоронних органів за фактом виявлення протиправних дій тощо. Тобто, фактично, уповноваженою особою вчинялися дії, спрямовані на перевірку правочинів та обставин, які впливають на рішення про відшкодування коштів за рахунок Фонду.

Відповідно до ч. 2 ст. 72 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дій чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Відповідачі виконали обов'язок покладений на них відповідно до ч. 2 ст. 72 КАС України та довели суду правомірність прийнятого рішення та вчинених дій, доказів спростування цього до суду апеляційної інстанції не надано.

Відповідно до ч.2 ст.19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Виходячи з викладеного, колегія суддів дійшла висновку, що у спірних правовідносинах відповідачі діяли у межах повноважень, які визначено нормами чинного законодавства, у зв'язку з чим позовні вимоги ОСОБА_1 є необґрунтованими та такими, що не підлягають задоволенню.

Відповідно до ст. 159 КАС України, судове рішення повинно бути законним та обґрунтованим.

Колегія суддів вважає, що постанова суду першої інстанції від 25.04.2017р. відповідає вимогам ст. 159 КАС України, а тому відсутні підстави для її скасування та задоволення апеляційних вимог позивача.

Відповідно до ч.1 ст. 200 КАС України, суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а постанову або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

На підставі викладеного, колегія суддів, погоджуючись з висновком суду першої інстанції, вважає, що суд дійшов вичерпних юридичних висновків, щодо встановлення фактичних обставин справи і правильно застосував до спірних правовідносин сторін норми матеріального та процесуального права.

Доводи апеляційної скарги, з наведених вище підстав, висновків суду не спростовують

Керуючись ст.ст. 41, 160, 167, 195, 196, п.1 ч.1 ст. 198, ст.200, п.1 ч.1 ст.205, ст.ст.206, 209, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, колегія суддів, -

У Х В А Л И Л А:

Апеляційну скаргу ОСОБА_1 залишити без задоволення.

Постанову Харківського окружного адміністративного суду від 25.04.2017р. по справі № 820/334/17 залишити без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення та може бути оскаржена у касаційному порядку протягом двадцяти днів з дня складання ухвали у повному обсязі шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Головуючий суддя (підпис)Рєзнікова С.С.
Судді(підпис) (підпис) Старостін В.В. Бегунц А.О.
Повний текст ухвали виготовлений 12.06.2017 р.