Справа № 826/18571/16
Суддя: Межевич М.В.
Дата ухвалення: 2017-06-14 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Суддя-доповідач: Межевич М.В.
У Х В А Л А

Іменем України

14 червня 2017 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого Межевича М.В., суддів Земляної Г.В. та Сорочка Є.О., за участю секретаря судового засідання Лисенко І.Д., представника позивача Зоіткова С.Є., представника відповідача Кібець Р.Р., розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 27 лютого 2017 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_5 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов'язання вчинити дії,

ВСТАНОВИВ:

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 27 лютого 2017 року позов задоволено.

Відповідач в апеляційній скарзі просить суд скасувати постанову та прийняти нову, якою позов задовольнити, оскільки вважає, що судом першої інстанції неповно встановлено обставини справи, порушено норми матеріального та процесуального права.

Заслухавши суддю-доповідача, пояснення осіб, що з'явилися в судове засідання, розглянувши матеріали справи, апеляційну скаргу та заперечення на неї, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з таких підстав.

Як вбачається з матеріалів справи та встановлено судом першої інстанції, постановою Правління Національного Банку України від 26.01.2015 № 50 ПАТ «Імексбанк» віднесений до категорії неплатоспроможних. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування № 16 від 26.01.2015 «Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «Імексбанк», з 27.01.2015 року, в ПАТ «Імексбанк» запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ «Імексбанк» - Северина Юрія Петровича.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23.04.2015, строк проведення тимчасової адміністрації в АТ «Імексбанк» та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.2015, включно.

Відповідно до Постанови Правління НБУ від 21 травня 2015 року № 330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ «Імексбанк» Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27 травня 2015 року по 26 травня 2016 року, включно.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення від 27.05.2015 № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «Імексбанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», Фонд з 04 червня 2015 року розпочав виплату коштів вкладникам даного банку.

Так, між ОСОБА_5 та ПАТ «Імексбанк» було укладено ряд договорів на відкриття банківських рахунків, на яких станом на 27.01.2015 обліковувались грошові кошти, а саме:

- від 29.11.2006 на відкриття банківського рахунку в іноземній валюті № НОМЕР_1 , із залишком в розмірі 6 494,57 дол. США;

- від 27.04.2011 на відкриття банківського рахунку в національній валюті № НОМЕР_2 , із залишком в розмірі 1 680,50грн;

- від 14.07.2014 на відкриття банківського рахунку в національній валюті № НОМЕР_3, із залишком в розмірі 126 915,92 грн.

19.06.2015 ПАТ «Альфа - Банк» (банк - агент), представнику позивача було виплачено кошти вкладника АТ «Імексбанк» ОСОБА_5 в розмірі 128 597,42 грн.

Вважаючи, що отримана сума в розмірі 128 597,42 грн не погашає суми вкладів позивача, яка підлягає відшкодуванню за рахунок Фонду, ОСОБА_5 звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Імексбанк», однак жодних дій уповноваженою особою вчинено не було, у зв'язку із чим звернувся до суду.

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 30.09.2015 у справі № 815/4721/15 за позовом ОСОБА_5 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Северина Юрія Петровича, за участю третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії, позовні вимоги задоволено частково: зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» Северина Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо відшкодування позивачу вкладу за договором банківського рахунку (в іноземній валюті для відсотків по депозиту) № 1509 від 29.11.2006, укладеним з Публічним акціонерним товариством «Імексбанк», за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з урахуванням сплаченої суми за рахунок коштів Фонду та суми гарантованого Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.

Вказана постанова суду набрала законної сили 11.02.2016, на підставі ухвали Одеського апеляційного адміністративного суду.

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» передано до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду 29.02.2016, що підтверджується Листом уповноваженої особи за № 1143.

Листами від 18.05.2016 №27-223733/16, від 11.07.2016 №02-036-29487/16, від 15.07.2016 № 27-30665/16, від 28.07.2016 №27-32257/16 та від 09.09.2016 №27-37419/16 повідомлялось, що відповідним структурним підрозділом Фонду проводиться перевірка на предмет повноти та достовірності інформації, що отримана від уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк».

В подальшому, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб листом від 04.11.2016 № 27-43398/16 повідомлено представнику позивача, що у Фонду відсутня інформація про вкладника ОСОБА_5, а в разі отримання від уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» доповнень до загального реєстру вкладників йому буде направлено відповідне повідомлення.

Враховуючи, що відповідачем не вчинено дій щодо включення позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та виплатити позивачу в установленому порядку відшкодування вкладу в сумі 71 402,58 грн, позивач звернувся до суду з даним позовом, в якому просив зобов'язати відповідача включити ОСОБА_5 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та виплатити позивачу в установленому порядку відшкодування вкладу кошти в сумі 71 402,58 грн.

Приймаючи оскаржуване рішення, суд першої інстанції виходив з того, що включення Уповноваженою особою позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «ІМЕКСБАНК» за рахунок Фонду, є безумовною підставою для включення позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Вирішуючи спір, колегія суддів виходить з такого.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом гарантування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI).

За ч. 1 ст. 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до ч. 2 ст. 26 Закону № 4452-VI вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.

Під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, та за договорами банківського рахунку з урахуванням вимог, визначених частиною четвертою цієї статті.

Фонд має право не включати до розрахунку гарантованої суми відшкодування коштів за договорами банківського рахунка до отримання в повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною).

Виплата гарантованої суми відшкодування за договорами банківського рахунка здійснюється тільки після отримання Фондом у повному обсязі інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною).

Відповідно до ч.ч. 6, 7 ст. 26 Закону № 4452-VI у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за вкладами, включаючи відсотки, на день початку процедури ліквідації банку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті здійснюється в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановленим Національним банком України на день початку ліквідації банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Відповідно до ч. 1 ст. 27 Закону № 4452-VI Уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Згідно ч. 2 цієї статті Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує: 1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; <…> 5) перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону. Кошти за такими вкладами виплачуються Фондом після проведення аналізу ознак, визначених статтею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надіслання запитів клієнтам банку, у порядку та строки, встановлені Фондом, а також підтвердження відсутності таких ознак.

Відповідно до ч. 3 ст. 27 Закону № 4452-VI виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

Відповідно до пункту 2 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (далі по тексту - Положення) уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду: перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (далі - Перелік) (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню;

У відповідності до пункту 5 розділу ІІІ Положення 5. Протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Згідно пункту 1 розділу ІІІ Положення Фонд завантажує поданий уповноваженою особою Фонду Перелік до програмно-апаратного комплексу Фонду та здійснює його перевірку в частині: невключення до Переліку інформації про рахунки вкладників, розмір залишку гарантованої суми яких з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку, становить менше 10 гривень або більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, незалежно від кількості вкладів в одному банку; невключення до Переліку інформації про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом (відповідно до інформації, наданої уповноваженою особою Фонду); відсутності в Переліку більше одного запису по одному вкладнику; наявності всіх необхідних для проведення ідентифікації реквізитів вкладника; коректності реквізитів вкладника.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Як вбачається з матеріалів справи, листом від 29.02.2016 № 1143 уповноважена особа Фонду на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєв С.О. направив відповідачу зміни до Переліку вкладників, в якому гарантовану суму відшкодування позивачу було змінено з 128 597,42 грн на 200 000 грн.

Не зважаючи на викладене, відповідач не надав доказів того, що у зв'язку із внесеними Уповноваженою особою Фонду змінами до Переліку вкладників відносно позивача було здійснено коригування даних Загального реєстру вкладників. В матеріалах справи також відсутні докази того, що позивачу було виплачено різницю між вказаною у Переліку вкладників гарантованою сумою відшкодування (200 000 грн) та раніше отриманим відшкодуванням (128 597,42 грн).

Стверджуючи в апеляційній скарзі про те, що Фондом було відшкодовано позивачу суму, вказану у поданій Уповноваженою особою Фонду додатковій інформації, відповідач не надає суду жодних доказів про здійснення виплати позивачу всієї суми у розмірі 200 000 грн, у тому числі 71 402,58 грн не відшкодованої, за твердженням позивача, суми.

В апеляційній скарзі відповідач наголошує на тому, що дані відносно позивача вже включені в Загальний реєстр вкладників. З огляду на це, слід відмітити, що у апеляційного суду, дійсно, відсутні підстави вважати, що інформація про позивача на суму 128 597,42 грн не була включена в Загальний реєстр вкладників, оскільки, як зазначалося, позивач не заперечує виплату йому цих коштів. Проте, у даному випадку, у апеляційного суду відсутні підстави вважати, що відповідач на підставі поданої Уповноваженою особою Фонду інформації збільшив до 200 000 грн (тобто на 71 402,58 грн) у Загальному реєстрі вкладників суму, що підлягає відшкодуванню позивачу.

Обґрунтовуючи свою позицію відповідач також стверджує, що наразі рішенням суду накладено арешт на кошти позивача, а тому підстави для виплати йому гарантованої суми відшкодування відсутні.

Дійсно, у відповідності до п. 11 ч. 4 ст. 26 Закону № 4452-VI Фонд не відшкодовує кошти, розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.

Так, разом з апеляційною скаргою відповідачем було надано копію ухвали Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 по справі № 757/8557/17-к, якою було накладено арешт на рахунок позивача № НОМЕР_4, відкритий у АТ «Імексбанк».

Згідно ч. 3 ст. 2 Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС) 3. У справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: 6) розсудливо; 7) з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискримінації; 8) пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); 10) своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Колегія суддів апеляційного суду звертає увагу на те, що бездіяльність Фонду щодо не включення позивача до Загального реєстру вкладників, яка оскаржується у даній справі, була допущена задовго до прийняття вище наведеної ухвали суду. На момент отримання відповідачем листа від уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєва С.О. від 29.02.2016 № 1143 щодо внесення змін до переліку вкладників, ухвали Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 по справі № 757/8557/17-к об'єктивно не існувало. Окрім того, за захистом свого права позивач звернувся до прийняття вказаної узвали, а саме 28.11.2016.

На думку апеляційного суду, тривала безпідставна бездіяльність суб'єкта владних повноважень (у даному випадку до накладення арешту на рахунок позивача) не може бути виправдана подальшими об'єктивними змінами, що допускають таку бездіяльність.

Згідно ч. 2 ст. 195 КАС суд апеляційної інстанції може дослідити докази, які не досліджувалися у суді першої інстанції, з власної ініціативи або за клопотанням осіб, які беруть участь у справі, якщо визнає обґрунтованим ненадання їх до суду першої інстанції або необґрунтованим відхилення їх судом першої інстанції.

Так, не зважаючи на те, що ухвалу про накладення арешту прийнято 14.02.2017, а оскаржувану постанову винесено судом 27.02.2017, відповідач в апеляційній скарзі не наводить жодних мотивів неможливості подання цієї ухвали до суду першої інстанції.

Враховуючи викладені обставини, апеляційний суд погоджується з висновками суду першої інстанції про наявність правових підстав на задоволення позовних вимог.

Відповідно до ч. 1 ст. 200 КАС суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а постанову або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Оскільки судове рішення ухвалене судом першої інстанції відповідно до норм матеріального права, при дотриманні норм процесуального права, на підставі повно і всебічно з'ясованих обставин у справі, підтвердженими доказами, а доводи апеляційної скарги висновків суду не спростовують, то суд апеляційної інстанції підстав для його скасування не вбачає.

Керуючись ст.ст. 160, 198, 200, 205, 206, 212, 254 КАС, суд

УХВАЛИВ:

Апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишити без задоволення, а постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 27 лютого 2017 року - без змін.

Рішення апеляційної інстанції набирає законної сили з моменту постановлення та може бути оскаржене до суду касаційної інстанції в порядку та строки, передбачені Кодексом адміністративного судочинства України.

Головуючий суддя М.В. Межевич

Суддя Г.В. Земляна

Суддя Є.О. Сорочко

Повний текст рішення виготовлений 14.06.2017.

Головуючий суддя Межевич М.В.

Судді: Земляна Г.В.

Сорочко Є.О.