Справа № 826/537/16
Суддя: Мацедонська В.Е.
Дата ухвалення: 2017-05-23 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Справа: № 826/537/16 Головуючий у 1-й інстанції: Федорчук А.Б.
Суддя-доповідач: Мацедонська В.Е.
ПОСТАНОВА

Іменем України

23 травня 2017 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі:

головуючого - судді Мацедонської В.Е.,

суддів Лічевецького І.О., Мельничука В.П.,

при секретарі Горяіновій Н.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Києві справу за апеляційною скаргою публічного акціонерного товариства «Апекс-Банк» на постанову Окружного адміністративного суду м.Києва від 21 березня 2017 року у справі за адміністративним позовом публічного акціонерного товариства «Апекс-Банк» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Український професійний банк» ОСОБА_3 про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії,-

в с т а н о в и в:

Постановою Окружного адміністративного суду м.Києва від 21 березня 2017 року в задоволенні адміністративного позову ПАТ «Апекс-Банк» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Український професійний банк» ОСОБА_3 про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії відмовлено повністю.

Не погоджуючись з прийнятим рішенням, позивач подав апеляційну скаргу, в якій просить скасувати постанову суду першої інстанції з мотивів порушення судом норм матеріального та процесуального права та прийняти нове судове рішення, яким задовольнити позовні вимоги в повному обсязі. Свої вимоги апелянт обґрунтовує тим, що позивачем надсилалась до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Український професійний банк» ОСОБА_3 заява про кредиторські вимоги від 16 вересня 1016 року №1270 на загальну суму 25673039,19 грн., до якої було включено пеню за порушення строків проведення операцій за платіжними дорученнями у розмірі 221829,15 грн., що передбачено умовами договору №6835-УКВ від 12 травня 2010 року про встановлення кореспондентських відносин з ПАТ «УПБ», та вказані зобов'язання не погашені, а тому сума заборгованості в розмірі 221829,15 грн. підлягає акцептуванню та включенню до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «УПБ».

Заслухавши доповідь судді-доповідача, пояснення представника позивача, дослідивши матеріали справи та обговоривши доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає задоволенню, з наступних підстав.

З матеріалів справи вбачається, що 12 травня 2010 року між ВАТ «Український професійний банк» (банк) та ПАТ «Апекс-Банк» (кореспондент) укладено договір №6835-УКВ про встановлення кореспондентських відносин, предметом якого є відкриття та умови ведення банком мультивалютного кореспондентського рахунку кореспондента для здійснення розрахунків по операціях кореспондента та його клієнтів відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України, а також умов договору (п.1.1 договору). З метою вдосконалення системи міжбанківських розрахунків, обслуговування діяльності клієнтів та розширення співробітництва між сторонами, банк відкриває кореспонденту рахунок № типу «Лоро» у валютах, які вказані в заяві кореспондента, по якому здійснюються міжбанківські перекази з метою проведення безготівкових розрахунків між сторонами, що обумовлені виконанням платежів клієнтів або власними зобов'язаннями сторін (п.1.2 договору).

Згідно п.4.1 договору банк зобов'язаний, зокрема, своєчасно і точно виконувати розрахункові документи кореспондента, за умови їх відповідності чинному законодавству України, нормативно-правовим актам Національного банку України та положенням договору.

Відповідно до п.4.4 договору кореспондент має право самостійно розпоряджатися коштами, що знаходяться на рахунку, за винятком випадків, передбачених чинним законодавством України.

Пунктом п.5.2 договору передбачено, що за порушення строків проведення операцій, визначених договором, банк сплачує кореспонденту, пеню у розмірі:

- по розрахунках в національній валюті - 0,1% від суми простроченого платежу за кожен день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу;

- по рахунках в іноземній валюті - 0,1% від суми платежу за кожен день прострочення (пеня сплачується в національній валюті від еквівалента суми платежу по курсу Національного банку України на дату, коли зазначене платіжне доручення повинно було бути виконане).

Постановою Правління Національного банку України від 30 квітня 2015 року №293/БТ «Про віднесення ПАТ «Український професійний банк» до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку» віднесено ПАТ «Український професійний банк» до категорії проблемних строком до 180 днів та установлено обмеження в діяльності банку, зокрема, не допускати проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, крім договорів, укладених до набрання чинності цією постановою, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 28 травня 2015 року №348 «Про віднесення ПАТ «Український професійний банк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 28 травня 2015 року прийнято рішення №107 про запровадження з 29 травня 2015 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Український професійний банк». Тимчасову адміністрацію в ПАТ «Український професійний банк» запроваджено строком на 3 місяці з 29 травня 2015 року по 28 серпня 2015 року. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Український професійний банк» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_3

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 28 серпня 2015 року №562 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Український професійний банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 28 серпня 2015 року №158 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Український професійний банк» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно якого з 31 серпня 2015 року розпочато процедуру ліквідації ПАТ «УПБ» та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «УПБ», визначені ст.ст.37, 38, ч.ч.1, 2 ст.48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_3 строком на 1 рік з 31 серпня 2015 року до 30 серпня 2016 року включно.

Оголошення про початок процедури ліквідації ПАТ «Український професійний банк» опубліковано в газеті «Голос України» №162 (6166) від 03 вересня 2015 року.

16 вересня 2015 року позивачем на адресу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Український професійний банк» ОСОБА_3 направлено заяву про кредиторські вимоги від 16 вересня 2015 року №1270, в якій ПАТ «Апекс-Банк» заявлено кредиторські вимоги у розмірі 25673039,19 грн., в тому числі за рахунком № (у доларах США) - 1193935,94 доларів США, що за офіційним курсом гривні до іноземних валют Національного банку України на 28 серпня 2015 року становить 25451210,04 грн.; пеня за порушення строків проведення операцій за платіжним дорученням від 30 квітня 2015 року №8 - 125000,00 грн.; пеня за порушення строків проведення операцій за платіжним дорученням від 05 травня 2015 року №2 - 21132,40 грн.; пеня за порушення строків проведення операцій за платіжним дорученням від 25 травня 2015 року №1 - 75696,75 грн.

Вказана заява отримана відповідачем 18 вересня 2015 року, що підтверджується наявною в матеріалах справи копією рекомендованого повідомлення про вручення поштового відправлення.

За наслідком звернення ПАТ «Апекс-Банк» до відповідача з вимогою про надання інформації щодо розгляду заяви про кредиторські вимоги від 27 листопада 2015 року №1680, листом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «УПБ» від 25 грудня 2015 року №01-10/6258 позивача повідомлено, що його кредиторська вимога була отримана та зареєстрована в ПАТ «УПБ» 18 вересня 2015 року за вх.№КВ-936 та акцептована у сумі 25451210,04 грн.

У зв'язку з неакцептуванням кредиторської вимоги на суму 221829,15 грн. в частині пені за порушення строків проведення операцій за платіжними дорученнями ПАТ «Апекс-Банк» звернувся до Окружного адміністративного суду м.Києва з даним позовом.

Суд першої інстанції, відмовляючи в задоволенні позовних вимог, дійшов висновку, що суми заборгованості по пені, які позивач наводить у розрахунку заборгованості, не були заявлені кредитором у заяві про кредиторські вимоги, крім того, жодні підстави для нарахування пені за вже погашеними зобов'язаннями відсутні.

Колегія суддів не погоджується з наведеними висновками суду першої інстанції, з огляду на таке.

Спірні правовідносини, що склались між сторонами регулюються Конституцією України, Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», яким встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Відповідно до ч.2 ст.1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Згідно п.54 ч.1 ст.2 наведеного Закону кредитор - юридична або фізична особа, яка має документально підтверджені вимоги до банку щодо його майнових зобов'язань.

Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом (ч.1 ст.3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Частиною 1 ст.4 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Згідно ч.4 ст.44 наведеного Закону Фонд розпочинає процедуру ліквідації банку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Відповідно до ст.45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, розміщує інформацію про це на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет.

Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку в газеті «Урядовий кур'єр» або «Голос України» не пізніше ніж через сім днів з дня початку процедури ліквідації банку.

Відомості про ліквідацію банку повинні містити: 1) найменування та інші реквізити банку, що ліквідується; 2) дату та номер рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 3) дату та номер рішення виконавчої дирекції Фонду про початок процедури ліквідації банку; 4) інформацію про місце та строк прийняття вимог кредиторів.

Фонд у семиденний строк з дня початку процедури ліквідації банку розміщує оголошення, що містить відомості про ліквідацію банку відповідно до частини третьої цієї статті, в усіх приміщеннях банку, в яких здійснюється обслуговування клієнтів.

Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

У разі призначення уповноваженої особи Фонду, якій делеговано Фондом повноваження щодо складення реєстру акцептованих вимог кредиторів, кредитори заявляють про свої вимоги до банку такій уповноваженій особі Фонду.

Статтею 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено перелік повноважень уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до яких, в тому числі, належить складання реєстру акцептованих вимог кредиторів (внесення змін до нього) та здійснення заходів щодо задоволення вимог кредиторів.

Заходи з підготовки задоволення вимог кредиторів передбачені у ст.49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», відповідно до ч.ч.1-5 якої Фонд припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону Фонд здійснює такі заходи: 1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; 2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів; 3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду.

Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду.

Будь-які спори щодо акцептування вимог кредиторів підлягають вирішенню у судовому порядку. Судове провадження щодо таких вимог не припиняє перебіг ліквідаційної процедури.

Протягом 20 днів з дня затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів Фонд сповіщає кредиторів про акцептування їх вимог шляхом розміщення повідомлення на офіційному сайті Фонду, неплатоспроможного банку, а також у приміщеннях такого банку в доступному для відвідувачів місці.

З наведеного вбачається, що законодавством України визначено відповідний порядок звернення кредиторів з вимогами про відшкодування коштів, в тому числі щодо включення їх до реєстру акцептованих вимог кредиторів, та правові підстави задоволення Фондом таких вимог.

Разом з тим, у своїй заяві про кредиторські вимоги від 16 вересня 2015 року №1270 позивачем були заявлені вимоги щодо включення до реєстру акцептованих вимог кредиторів грошових вимог в розмірі 25673039,19 грн., в тому числі за рахунком № (у доларах США) - 1193935,94 доларів США, що за офіційним курсом гривні до іноземних валют Національного банку України на 28 серпня 2015 року становить 25451210,04 грн.; пеня за порушення строків проведення операцій за платіжним дорученням від 30 квітня 2015 року №8 - 125000,00 грн.; пеня за порушення строків проведення операцій за платіжним дорученням від 05 травня 2015 року №2 - 21132,40 грн.; пеня за порушення строків проведення операцій за платіжним дорученням від 25 травня 2015 року №1 - 75696,75 грн.

Таким чином, ПАТ «Апекс-Банк», як кредитором ПАТ «УПБ», були заявлені відповідні вимоги щодо включення до реєстру акцептованих вимог кредиторів пені за порушення ПАТ «УПБ» вимог договору про встановлення кореспондентських відносин від 12 травня 2010 року №6835-УКВ, в частині строків проведення операцій за платіжними дорученнями, у розмірі 221829,15 грн.

Наявність відповідної заборгованості підтверджується наявними в матеріалах справи копіями акту звірки від 26 травня 2015 року, підписаного між ПАТ «Український професійний банк» та ПАТ «Апекс-Банк», платіжних доручень в системі SWIFT від 30 квітня 2015 року №8, від 05 травня 2015 року №2, від 25 травня 2015 року №1, та розрахунком пені за договором №6835-УКВ про встановлення кореспондентських відносин від 12 травня 2010 року з ПАТ «УПБ».

З наведеного розрахунку пені вбачається, що за платіжним дорученням від 30 квітня 2015 року №8 на суму 5000000,00 грн. строк прострочення складає 25 днів (з 01 травня 2015 року по 25 травня 2015 року) та нараховано пеню відповідно до п.5.2 договору у розмірі 125000,00 грн.; за платіжним дорученням від 05 травня 2015 року №2 на суму 50000,00 доларів США (1056619,75 грн.) строк прострочення складає 20 днів (з 06 травня 2015 року по 25 травня 2015 року) та нараховано пеню відповідно до п.5.2 договору у розмірі 21132,40 грн.; за платіжним дорученням від 25 травня 2015 року №1 на суму 1969728,91 доларів США (25232254,13 грн.) строк прострочення складає 3 дні (з 26 травня 2015 року по 28 травня 2015 року) та нараховано пеню відповідно до п.5.2 договору у розмірі 75696,75 грн.

Таким чином, матеріалами справи підтверджується, що заборгованість за нарахованою пенею за порушення строків проведення операцій за платіжними дорученнями від 30 квітня 2015 року №8, від 05 травня 2015 року №2, від 25 травня 2015 року №1 є заборгованістю за невиконання умов договору №6835-УКВ від 12 травня 2010 року, зобов'язання за яким не погашено та вказана заборгованість виникла до запровадження в ПАТ «УПБ» тимчасової адміністрації.

Сума заборгованості по пені за порушення строків проведення операцій за платіжними дорученнями від 30 квітня 2015 року №8, від 05 травня 2015 року №2, від 25 травня 2015 року №1 у розмірі 221829,15 грн. була заявлена позивачем у його заяві про кредиторські вимоги від 16 вересня 2015 року №1270.

Таким чином, висновки суду першої інстанції щодо незаявлення ПАТ «Апекс-Банк» у заяві про кредиторські вимоги сум заборгованості по пені у розмірі 221829,15 грн. та визнання їх погашеними є такими, що не ґрунтуються на дійсних обставинах справи.

З огляду на встановлені обставини, сума заборгованості в розмірі 221829,15 грн. нарахованої пені за договором про встановлення кореспондентських відносин №6835-УКВ від 12 травня 2010 року, за порушення строків проведення операцій за платіжними дорученнями від 30 квітня 2015 року №8, від 05 травня 2015 року №2, від 25 травня 2015 року №1, підлягає акцептуванню та включенню до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Український професійний банк».

За таких обставин, колегія суддів приходить до висновку щодо наявності протиправної бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Український професійний банк» ОСОБА_3 при розгляді кредиторських вимог ПАТ «Апекс-Банк» до ПАТ «Український професійний банк» та наявності підстав для зобов'язання відповідача додатково акцептувати (визнати) кредиторські вимоги ПАТ «Апекс-Банк» за нарахованою пенею у розмірі 221829,15 грн., внести відповідні зміни до Переліку (Реєстру) акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Український професійний банк» та подати їх на затвердження Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

На підставі вищенаведеного, колегія суддів вважає, що невідповідність висновків суду першої інстанції обставинам справи та порушення норм матеріального права призвели до неправильного вирішення справи, у зв'язку з чим постанова Окружного адміністративного суду м.Києва від 21 березня 2017 року підлягає скасуванню з прийняттям нової постанови про задоволення позовних вимог.

Керуючись ст.ст.195, 196, 198, 202, 205, 207, 212, 254 КАС України, суд,-

п о с т а н о в и в:

Апеляційну скаргу публічного акціонерного товариства «Апекс-Банк» - задовольнити.

Постанову Окружного адміністративного суду м.Києва від 21 березня 2017 року скасувати та прийняти нову постанову, якою позовні вимоги публічного акціонерного товариства «Апекс-Банк» - задовольнити.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Український професійний банк» ОСОБА_3 при розгляді кредиторських вимог публічного акціонерного товариства «Апекс-Банк» до публічного акціонерного товариства «Український професійний банк».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Український професійний банк» ОСОБА_3 додатково акцептувати (визнати) кредиторські вимоги публічного акціонерного товариства «Апекс-Банк» за нарахованою пенею у розмірі 221829,15 грн. (двісті двадцять одна тисяча вісімсот двадцять дев'ять грн. 15 коп.), внести зміни до Переліку (Реєстру) акцептованих вимог кредиторів публічного акціонерного товариства «Український професійний банк» в частині збільшення акцептованих вимог публічного акціонерного товариства «Апекс-Банк» на суму 221829,15 грн. та подати зміни на затвердження Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постанова набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена протягом двадцяти днів з дня її складення в повному обсязі шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Повний текст постанови виготовлено 29 травня 2017 року.

Головуючий суддя В.Е.Мацедонська

Судді І.О.Лічевецький

В.П.Мельничук

Головуючий суддя Мацедонська В.Е.

Судді: Лічевецький І.О.

Мельничук В.П.