Справа № 815/7499/16
Суддя: Ступакова І.Г.
Дата ухвалення: 2017-05-30 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ОДЕСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
----------------------
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

30 травня 2017 р. Справа № 815/7499/16

Категорія: 9.4 Головуючий в 1 інстанції: Бжассо Н. В.

Колегія суддів Одеського апеляційного адміністративного суду

у складі:

головуючого - Ступакової І.Г.

суддів - Бітова А.І.

- Лукянчук О.В.

при секретарі - Татарин Б.Т.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Одесі адміністративну справу за апеляційною скаргою Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» Валендюка Владислава Сергійовича на постанову Одеського окружного адміністративного суду від 22 березня 2017 року по справі за адміністративним позовом ОСОБА_3 до Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» Валендюка Владислава Сергійовича, третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання дій протиправними та зобов'язання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И Л А :

ОСОБА_3 звернулась до суду задміністративним позовом до Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» Валендюка Владислава Сергійовича про визнання протиправною бездіяльність відповідача щодо не включення ОСОБА_3 в перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язання відповідача включити ОСОБА_3 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 22 березня 2017 року адміністративний позов ОСОБА_3 задоволено. Визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Банк «Фінанси та Кредит» щодо не включення ОСОБА_3 в перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Банк «Фінанси та Кредит» включити ОСОБА_3 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В апеляційній скарзі Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» Валендюка Владислава Сергійовича ставиться питання про скасування судового рішення та закриття провадження в зв'язку з тим, що воно постановлено з порушенням норм матеріального та процесуального права.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши доповідача, доводи апеляційної скарги Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» Валендюка Владислава Сергійовича, перевіривши законність і обґрунтованість судового рішення в межах позовних вимог і доводів апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом першої інстанції встановлено, що 24 вересня 2012 року між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» і ОСОБА_3 було укладено договір №8705/3-12 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 3 міс. в національній валюті.

За умовами вказаного договору клієнт вносить, а банк приймає грошові кошти в національній валюті на вкладний рахунок НОМЕР_1 в сумі 115 000 грн. на строк з 24 вересня 2012 року по 24 грудня 2012 року (п.1.1 договору) та за час користування коштами вкладу протягом строку, визначеного п.1.1 цього договору, банк нараховує і виплачує клієнту проценти за ставкою 19,50% річних (п.1.2 договору).

На підтвердження внесення ОСОБА_3 та прийняття від неї банком обумовленої вказаним договором суми і надходження цих коштів на депозитний рахунок ОСОБА_3 згідно договору, остання надала квитанцію №1 від 24 вересня 2012 року.

На вимогу ОСОБА_3 в грудні 2013 року, після неодноразового продовження дії договору відповідно до п.4.1 договору, повернути їй вклад згідно вказаного договору, ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» відмовило в поверненні зазначених коштів, посилаючись на те, що згідно заяви про видачу готівки №1 від 25 березня 2013 року сума вкладу в розмірі 115 000 грн. ОСОБА_3 вже повернута.

Апеляційним судом Одеської області в рішенні від 13 червня 2016 року по справі №495/10362/13-ц, що набрало законної сили 13 червня 2016 року встановлено, що відповідно до висновку експерта №16/393-П від 20 січня 2015 року, підпис у графі «Підпис отримувача» у заяві на видачу готівки в розмірі 115 000 грн. №1 від 25 березня 2013 року, вірогідніше за все виконаний не ОСОБА_3, а іншою особою з частковим наслідуванням справжнього підпису ОСОБА_3

За таких обставин, судова колегія Апеляційного суду Одеської області прийшла висновку, що ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» вклад в розмірі 115 000 грн. ОСОБА_3 не повертав, докази протилежного в матеріалах справи відсутні та суду апеляційної інстанції не надані, а посилання банку на заяву на видачу готівки в розмірі 115 000 грн. №1 від 25 березня 2013 року з підписом про отримання вказаних коштів ніби ОСОБА_3 спростовується вказаним висновком експерта №16/393-П від 20 січня 2015 року.

Рішенням Апеляційного суду Одеської області від 13 червня 2016 року по справі №495/10362/13-ц стягнуто з ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» на користь ОСОБА_3 118 822, 23 грн. з яких: 115 000 грн. банківський вклад (депозит) за договором №8705/3-12 від 24 вересня 2012 року; 3 496, 4 грн. несплачені відсотки; 325, 83 грн. 3% річних за несвоєчасне повернення вкладу (депозиту).

Судом встановлено, що рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №171 від 17 вересня 2015 року розпочато процедуру виведення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації на три місяці з 18 вересня 2015 року по 17 грудня 2015 року (включно).

17 грудня 2015 року відповідно до постанови Правління Національного банку України №898 прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит».

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №230 від 18 грудня 2015 року розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» з 18 грудня 2015 року по 17 грудня 2017 року включно.

Позивач 31 серпня 2016 року звернулася до відповідача із клопотанням про прийняття до виконання виконавчих листів.

15 листопада 2016 року Уповноваженою особою надано відповідь №3-131100 на звернення позивача, згідно якої станом на день початку процедури виведення банку з ринку (18 вересня 2015 року), інформація про кошти, щодо яких позивач порушує питання, не містилася у базі даних вкладників, як це вимагається Правилами формування та ведення баз даних про вкладників, затверджених рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09 липня 2012 року №3 (у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 25 вересня 2014 року №99). Зазначену базу даних Фонд гарантування вкладів фізичних осіб бере до уваги при виплаті суми відшкодування, що гарантується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

Крім того, відповідач зазначив, що рішення апеляційного суду Одеської області від 13 червня 2016 року не визнає позивача вкладником банку, який має право на виплату гарантованого відшкодування та не містить підстави для включення позивача до списків вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування.

Задовольняючи адміністративний позов, суд першої інстанції виходив з того, що протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків, а отже відповідачем протиправно не включено позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» за рахунок Фонду. Також, враховуючи встановлену протиправну бездіяльність відповідача щодо не включення позивача до переліку вкладників та те, що уповноважена особа наділена повноваження щодо надання змін та доповнення до переліків протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку, суд першої інстанції дійшов до висновку, й вимога позивача щодо зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Банк «Фінанси та Кредит» включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб підлягає задоволенню.

Колегія суддів погоджується з вказаними висновками суду першої інстанції, виходячи з наступного.

Відповідно до ч.1 ст. 3, ч.1 ст. 4, ч.1 ст. 26, ч.1, ч.2, ч.4 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Згідно статті 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду.

Виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до ч.4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.

З наведених норм слідує, що уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку наділена повноваженнями щодо формування повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з урахуванням обставини, передбаченої ч.2 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідно до ч.3 ст. 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

За нормами ч.5 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону (ч.6 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 - протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Отже, процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає такі послідовні етапи: складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального реєстру; затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Як вбачається з матеріалів справи, підставою для не включення ОСОБА_3 у перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами є відсутність у базі даних вкладників станом на 18 вересня 2015 року інформації про вклад ОСОБА_3, оскільки станом на 18 вересня 2015 року у банка були наявні дані щодо зняття позивачкою коштів з рахунку на підставі заяви №1 від 25 березня 2013 року на суму 115 000 грн.

Проте, як вбачається з матеріалів справи та зазначено судом першої інстанції, рішенням Апеляційного суду Одеської області від 13 червня 2016 року встановлено, що ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» вклад в розмірі 115 000 грн. ОСОБА_3 не повертав, у зв'язку з чим стягнуто з ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» на користь позивачки 118 822, 23 грн. з яких: 115 000 грн. банківський вклад (депозит) за договором №8705/3-12 від 24 вересня 2012 року; 3 496, 4 грн. несплачені відсотки; 325, 83 грн. 3% річних за несвоєчасне повернення вкладу (депозиту).

Тобто, посилання апелянта на те, що зобов'язання ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» за договором №8705/3-12 про банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» строком на 3 місяці в національній валюті перед ОСОБА_3 були виконані в повному обсязі є безпідставними.

Отже, враховуючи встановлені судовим рішенням вищенаведені обставини, які в силу вимог ст. 72 КАС України не підлягають доказуванню та наявність у апелянта права вносити додаткову інформацію про вкладників, колегія суддів приходить до висновку, що ОСОБА_3 є вкладником у відповідності до ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а відтак апелянтом протиправно не включено позивачку до відповідного переліку, а отже висновки суду першої інстанції щодо зобов'язання уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Банк «Фінанси та Кредит» включити ОСОБА_3 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є правильними.

Разом з цим, колегія суддів не погоджується з доводами апеляційної скарги, що дані спірні правовідносини підлягають розгляду у порядку цивільного судочинства, оскільки позивач звернувся за захистом прав, що виникли із цивільних відносин, а саме із цивільно-правової угоди, виходячи з наступного.

Відповідно до п.1 ч.1 ст. 3 КАС України, справа адміністративної юрисдикції - переданий на вирішення адміністративного суду публічно-правовий спір, у якому хоча б однією зі сторін є орган виконавчої влади, орган місцевого самоврядування, їхня посадова чи службова особа або інший суб'єкт, який здійснює владні управлінські функції на основі законодавства, в тому числі на виконання делегованих повноважень.

Статтею 4 КАС України передбачено, що правосуддя в адміністративних справах здійснюється адміністративними судами. Юрисдикція адміністративних судів поширюється на всі публічно-правові спори, крім спорів, для яких законом встановлений інший порядок судового вирішення.

Відповідно до ч.1, п.1 ч.2 ст. 17 КАС України, юрисдикція адміністративних судів поширюється на правовідносини, що виникають у зв'язку з здійсненням суб'єктом владних повноважень владних управлінських функцій, а також у зв'язку з публічним формуванням суб'єкта владних повноважень шляхом виборів або референдуму. Юрисдикція адміністративних судів поширюється на публічно-правові спори, зокрема на спори фізичних чи юридичних осіб із суб'єктом владних повноважень щодо оскарження його рішень (нормативно-правових актів чи правових актів індивідуальної дії), дій чи бездіяльності.

Згідно з п.7 ч.1 ст. 3 КАС України, суб'єктом владних повноважень є орган державної влади, орган місцевого самоврядування, їхня посадова чи службова особа, інший суб'єкт при здійсненні ними владних управлінських функцій на основі законодавства, в тому числі на виконання делегованих повноважень.

Частинами першою та другою ст. 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є об'єктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні. Фонд є суб'єктом управління майном, самостійно володіє, користується і розпоряджається належним майном, вчиняючи стосовно нього будь-які дії (у тому числі відчуження, передача в оренду, ліквідація), що не суперечать законодавству та меті діяльності Фонду.

Згідно з п.17 ч.1 ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Відповідно до ч.8 ст. 35 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», уповноважена особа Фонду у своїй діяльності підзвітна Фонду, який несе відповідальність за дії уповноваженої особи Фонду щодо процедури виведення неплатоспроможного банку з ринку.

Крім того, відповідно до правової позиції, висловленої у п.25 постанови Пленуму Вищого адміністративного суду України №8 від 20 травня 2013 року «Про окремі питання юрисдикції адміністративних судів», оскільки Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб, то спори, які виникають у цих правовідносинах, є публічно-правовими та підлягають розгляду за правилами КАС України.

Отже, дана категорія справ підпадає під юрисдикцію адміністративних судів, у зв'язку із чим підстави на які посилається апелянт, передбачені п.1 ч.1 ст. 157 КАС України, для закриття провадження у справі відсутні.

Інші доводи апеляційної скарги колегія суддів не приймає до уваги, оскільки вони повністю спростовуються матеріалами справи та обставинами, які повно та об'єктивно були встановлені судом першої інстанції при вирішенні спору.

Враховуючи все вищевикладене, колегія суддів вважає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи, порушень матеріального та процесуального права при вирішенні справи не допустив, а наведені в скарзі доводи правильність висновків суду не спростовують, у зв'язку з чим апеляційна скарга задоволенню не підлягає.

Керуючись ст.ст. 195, 196, п.1 ч.1 ст. 198, ст. 200, п.1 ч.1 ст. 205, ст. 206, ч.5 ст. 254 КАС України, колегія суддів, -

У Х В А Л И Л А :

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» Валендюка Владислава Сергійовича залишити без задоволення, постанову Одеського окружного адміністративного суду від 22 березня 2017 року залишити без змін.

Ухвала апеляційного суду набирає чинності негайно після її проголошення, але може бути оскаржена в касаційному порядку до Вищого адміністративного суду України протягом двадцяти днів після набрання законної сили судовим рішенням суду апеляційної інстанції.

Повний текст судового рішення виготовлений 30 травня 2017 року.

Головуючий: І.Г. Ступакова

Судді: А.І. Бітов

О.В. Лукянчук