Справа № 815/1910/17
Суддя: Єфіменко К. С.
Дата ухвалення: 2017-05-23 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/1910/17
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 травня 2017 року м.Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі: головуючого судді Єфіменка К.С., розглянувши у приміщенні суду в порядку письмового провадження справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" Луньо Іллі Вікторовича про визнання дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" Луньо Іллі Вікторовича в частині визнання нікчемним правочину щодо проведення переказу АТ "АРТЕМ-БАНК" 09.11.2016 року грошових коштів в сумі 129600,00 грн. із поточного рахунку НОМЕР_3.980 ТОВ "Південна електротехнічна компанія" на поточний рахунок ОСОБА_1 НОМЕР_1.980 в АТ "АРТЕМ-БАНК" як повернення фінансової допомоги засновнику згідно Договору №250316-01 від 25.03.2016 року протиправними та зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" Луньо І.В. включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "АРТЕМ-БАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського рахунку НОМЕР_2 від 09.11.2016 року, поточний рахунок НОМЕР_1.980 в АТ "АРТЕМ-БАНК" (МФО 300885),-

ВСТАНОВИВ:

З позовом до суду звернувся ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" Луньо Іллі Вікторовича про визнання дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" Луньо Іллі Вікторовича в частині визнання нікчемним правочину щодо проведення переказу АТ "АРТЕМ-БАНК" 09.11.2016 року грошових коштів в сумі 129600,00 грн. із поточного рахунку НОМЕР_3.980 ТОВ "Південна електротехнічна компанія" на поточний рахунок ОСОБА_1 НОМЕР_1.980 в АТ "АРТЕМ-БАНК" як повернення фінансової допомоги засновнику згідно Договору №250316-01 від 25.03.2016 року протиправними та зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" Луньо І.В. включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "АРТЕМ-БАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського рахунку НОМЕР_2 від 09.11.2016 року, поточний рахунок НОМЕР_1.980 в АТ "АРТЕМ-БАНК" (МФО 300885).

В судовому засіданні 10.05.2017 року представник позивача підтримав заявлені позовні вимоги в повному обсязі. Відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "АРТЕМ-БАНК" Луньо Ілля Вікторович був сповіщений належним чином про день, час та місце слухання справи (а.с.32), але в судове засідання не з'явився, ніяких клопотань від нього не надходило, суд за власною ініціативою виніс на обговорення питання про розгляд справи в письмовому провадженні, представник позивача не заперечував, а тому суд на підставі положень ч.4 ст.122, ч.6 ст.128 КАС України ухвалив рішення розглянути справу в порядку письмового провадження 23.05.2017 року за наявними в справі письмовими доказами та запереченнями.

Дослідивши наявні в справі письмові докази суд встановлює наступні обставини та факти:

25.03.2016 року між ОСОБА_1 та ТОВ «Південна електротехнічна компанія» укладено договір позики (зворотна фінансова допомога) №250316-01 (а.с.10). Відповідно до його умов 25.03.2016 року позивачем, як позикодавцем, внесено на банківський рахунок ТОВ «Південна електротехнічна компанія» НОМЕР_3 в АТ «АРТЕМ-БАНК» 150000,00 грн., що підтверджується квитанцією №10 від 25.03.2016 року (а.с.11). Згідно п.4.1 Договору позики, позика надається на строк до 25.03.2018 року. Позичальник має право достроково повернути усю суму позики або її частину. Згідно п.5.2 Договору позики сторони мають право самостійно визначити порядок її повернення. Договір позики не містить чіткого графіку повернення позики та строк її повернення обмежений певною датою. Дострокове повернення позики цілком можливе та пов'язане виключно з волею сторін та фінансовими можливостями позичальника - ТОВ «Південна електротехнічна компанія».

09.11.2016 року позивачем було відкрито у АТ «АРТЕМ-БАНК» поточний рахунок НОМЕР_1.980 у національній валюті України, що підтверджується Договором банківського рахунку НОМЕР_2 (а.с.12-17). У той же день, за домовленістю сторін, на вказаний рахунок ТОВ «Південна електротехнічна компанія» було перераховано 129600,00 грн. в якості повернення позики згідно договору №250316-01 від 25.03.2016 року, що підтверджується банківською випискою від 09.11.2016 року (а.с.18).

Відповідно до п.1.8 постанови правління НБУ "Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах" №492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України №1172/8493 від 17.12.2003 року, банки відкривають своїм клієнтам за договором банківського рахунку поточні рахунки, за договором банківського вкладу - вкладні (депозитні) рахунки.

Поточний рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей і здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов договору та вимог законодавства України.

Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються клієнтом в управління на встановлений строк або без зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню клієнту відповідно до законодавства України та умов договору.

Відповідно до п.3 ст.1 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Судом встановлено, що 16.11.2016 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняте рішення №2447 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «АРТЕМ-БАНК» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку», згідно з яким з 16.11.2016 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ "АРТЕМ-БАНК", код 26253023. Усі наслідки, що відповідно до ст.36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» мають місце після введення тимчасової адміністрації, у т.ч. пов'язані з нікчемністю угод, укладених органами управління та керівниками банку почали діяти в АТ «АРТЕМ-БАНК» з 16.11.2016 року.

15.12.2016 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняте рішення №2857 «Про початок процедури ліквідації АТ «АРТЕМ-БАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким з 16.12.2016 року запроваджено процедуру ліквідації АТ «АРТЕМ-БАНК» та призначено Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Луньо Іллю Вікторовича з відповідним делегуванням усіх повноважень ліквідатора АТ «АРТЕМ-БАНК».

Після неодноразових звернень позивача до банку та до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про включення до реєстру осіб для відшкодування коштів за вкладом, 23.03.2017 року позивачем отримано повідомлення за №700 від 14.03.2017 року про визнання нікчемним правочину щодо проведення переказу грошових коштів в сумі 129600,00 грн., як повернення фінансової допомоги згідно Договору №250316-01 від 25.03.2016 року. У виплаті коштів було фактично відмовлено.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Частиною 1 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000,00 грн. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Згідно ч.1 ст.34 вказаного Закону Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних. Згідно доданих до заяви документів тимчасову адміністрацію АТ «АРТЕМ-БАНК» призначено 16.11.2016 року. Відповідно до ч.3 ст.36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» недійсними є правочини вчинені органами управління та керівниками банку після початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Договір позики (зворотна фінансова допомога) №250316-01 та Договір банківського рахунку НОМЕР_2 укладено до введення тимчасової адміністрації. Усі операції в рамках зазначених угод також проведені до 16.12.2016 року, що підтверджується вищевказаними документами. Таким чином, висновки відповідача, що укладання зазначених правочинів чи інших правочинів та проведення операцій по переказу здійснено в період обмежень та з метою заміни кредитора є безпідставними.

Крім того, слід зазначити, що позивач мав усі законні підстави для укладання Договору позики (зворотна фінансова допомога) №250316-01, в березні 2016 року цілком законно поклав гроші на рахунок ТОВ «Південна електротехнічна компанія», що підтверджується довідкою ТОВ «Південна електротехнічна компанія» від 03.04.2017 року (а.с.33). У листопаді 2016 року відкрив поточний рахунок на своє ім`я та отримав на нього гроші в якості повернення суми позики, що підтверджується відповідними документами.

Розглянувши заявлені позовні вимоги по цій справі, суд відповідно до положень ч.3 ст.2 КАС України, вважає протиправними дії відповідача, а позовні вимоги такими, що підлягають задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст.1 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Відповідно до положень ст.ст.26, 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та Розділу ІІ, ІІІ "Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, який передає Фонду для затвердження реєстру відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

При цьому, протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків.

В свою чергу, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб складає на підставі переліку реєстр відшкодувань для здійснення виплат.

Таким чином, складання переліку відшкодувань вкладникам, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень Уповноваженої особи Фонду. Виконавчою дирекцією Фонду затверджується реєстр відшкодувань відповідно до отриманого Переліку.

З положень ст.ст.37,38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вбачається, що протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними. Фонд безпосередньо, або уповноважена особа Фонду в разі делегування їй повноважень має право продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій, повідомляти сторони про нікчемність договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів, звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Згідно з вищенаведеного, суд приходить до висновку, що Уповноважена особа наділена правом перевірки правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних. За відсутності підстав для визнання нікчемним правочину Уповноважена особа ФГВФО на ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» зобов'язана була надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_1, стосовно якого необхідно було здійснити виплату відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду.

Відповідно до ч.2 ст.71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову, однак відповідачем не надані докази та не обґрунтовані підстави для відмови у вчинення дій із включенням ОСОБА_1 як вкладника АТ «АРТЕМ-БАНК», який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Враховуючи викладене, суд вважає що адміністративний позов ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" Луньо Іллі Вікторовича про визнання дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" Луньо Іллі Вікторовича в частині визнання нікчемним правочину щодо проведення переказу АТ "АРТЕМ-БАНК" 09.11.2016 року грошових коштів в сумі 129600,00 грн. із поточного рахунку НОМЕР_3.980 ТОВ "Південна електротехнічна компанія" на поточний рахунок ОСОБА_1 НОМЕР_1.980 в АТ "АРТЕМ-БАНК" як повернення фінансової допомоги засновнику згідно Договору №250316-01 від 25.03.2016 року протиправними та зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" Луньо І.В. включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "АРТЕМ-БАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського рахунку НОМЕР_2 від 09.11.2016 року, поточний рахунок НОМЕР_1.980 в АТ "АРТЕМ-БАНК" (МФО 300885), є обґрунтованим та підлягає задоволенню на підставі положень ч.2 ст.162 КАС України.

Судові витрати розподілити за правилами ст.94 КАС України.

Керуючись ст.ст.94,158-163 КАС України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

1. Позовні вимоги задовольнити повністю.

2. Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" Луньо Іллі Вікторовича в частині визнання нікчемним правочину щодо проведення переказу АТ "АРТЕМ-БАНК" 09.11.2016 року грошових коштів в сумі 129600,00 грн. із поточного рахунку НОМЕР_3.980 ТОВ "Південна електротехнічна компанія" на поточний рахунок ОСОБА_1 НОМЕР_1.980 в АТ "АРТЕМ-БАНК" як повернення фінансової допомоги засновнику згідно Договору №250316-01 від 25.03.2016 року.

3. Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" Луньо І.В. включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "АРТЕМ-БАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського рахунку НОМЕР_2 від 09.11.2016 року, поточний рахунок НОМЕР_1.980 в АТ "АРТЕМ-БАНК" (МФО 300885).

Постанова може бути оскаржена до Одеського апеляційного адміністративного суду через суд першої інстанції шляхом подачі апеляційної скарги в 10-денний строк з дня отримання повного тексту постанови.

Суддя Єфіменко К.С.