Справа № 815/452/16     
Суддя: Стеценко О. О.
Дата ухвалення: 2017-05-17 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/452/16
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 травня 2017 року Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді Стеценко О.О.,

розглянувши в порядку письмового провадження в приміщенні Одеського окружного адміністративного суду справу за адміністративним ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа на стороні відповідача, яка не заявляє самостійних вимог на предмет позову ОСОБА_2 особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» ОСОБА_3 про визнання протиправною бездіяльності та зобовязання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И В:

До Одеського окружного адміністративного суду звернувся ОСОБА_1 (далі Позивач, або ОСОБА_1М.) з позовом (т.1 а.с. 5-10) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі Відповідач), в якому просив суд визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження Реєстру вкладників AT «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині не включення в Реєстр на підставі договору № 30023584 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, укладеного 19.01.2015 року між ОСОБА_1 та AT «ІМЕКСБАНК», зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Реєстру вкладників AT «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині включення ОСОБА_1 на підставі договору № 30023584 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, укладеного 19.01.2015 року між ОСОБА_1 та AT «ІМЕКСБАНК».

Свої вимоги Позивач обґрунтував наступними доводами.

Так, Позивач зазначив, що 16.01.2016 року між ним та ПАТ «ІМЕКСБАНК» укладено договір про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року вклад «Постійний клієнт « 3 міс. щоміс.» № 30023584. Відповідно до умов договору, на рахунок Позивача було внесено 12000,00 доларів США строком на три місяці з датою повернення вкладу 21.04.2015 року.

Не зважаючи на те, що строк дії вказаного договору сплив, Позивачем не було отримано власні грошові кошти. Позивач вважає, що він повинен бути включений до Загального реєстру відшкодувань ще в 2015 році на підставі направленого обґрунтування ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. №6009 від 22.09.2015 року та наданого уточненого переліку вкладників.

Позивач не погоджується з бездіяльністю Відповідача щодо не затвердження Реєстру вкладників та просить суд зобовязати його затвердити зміни до Реєстру вкладників AT «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині включення ОСОБА_1

Представник Позивача в судовому засіданні, 26.04.2017 року, позовні вимоги підтримав у повному обсязі та просила їх задовольнити посилаючись на обґрунтування викладені в позовній заяві (т.1 а.с. 5-10) та додаткових письмових поясненнях (т.2 а.с. 41-47).

Відповідач, належним чином повідомлений про дату, час та місце розгляду справи, явку свого представника до судового засідання не забезпечив, про причини неявки суд не повідомив, з клопотанням про відкладення розгляду справи не звертався.

Судом визнано неявку Відповідача неповажною, та, на підставі ч.4 ст.128 Кодексу адміністративного судочинства в України (далі КАС України), ухвалено рішення про розгляд справи за його відсутності.

Між тим, 22.03.2016 року Відповідач надав до канцелярії суду письмові пояснення (т.1 а.с. 68-69), в яких зазначив, що Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затверджує Загальний реєстр вкладників ивиключно на підставі Переліку вкладників, складеного та наданого ОСОБА_2 особою банку. Відповідач підтвердив факт того, що листом №6009 від 22.09.2015 року ОСОБА_2 особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було направлено обґрунтування, відповідно до якого Позивача та інших осіб було запропоновано включити до Переліку власників. Проте, зазначений лист було повернуто ОСОБА_2 особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» на доопрацювання. Після отримання постанов про закриття кримінального провадження ОСОБА_2 особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» листом № 1257 від 10.03.2016 року на додаток до листа (обгрунтування) № 207 від 18.01.2016 року надана до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб пропозицію щодо розблокування вкладних рахунків, в тому числі і щодо Позивача та додаткову інформацію про венсення змін до Переліку Вкладників ПАТ «Імексбанк», зокрема, і стосовно Позивача. На виконання вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Відповідачем надано пропозицію відділу організації виплат Фонду гарантування вкладів фізичних осіб внести на затвердження Виконавчою дирекцією зміни до Переліку вкладників ПАТ «Імексбанк». З урахуванням викладеного, Відповідач вважав, що після завершення ОСОБА_2 особю Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» перевірки правочинів на предмет їх нікчемності, триває передбачена чинним законодавством процедура щодо внесення змін до Переліку Вкладників ПАТ «Імексбанк», а питання щодо виплати коштів Позивачу буде вирішено найближчим часом, що зумовить мирне (позасудове) врегулювання вказаного спору.

28.03.2017 року Відповідач надав до канцелярії суду додаткові письмові заперечення (т.2 а.с. 48-53), в яких зазначив, що 07.02.2017 року до ГСУ НП України надійшло клопотання ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» від 01.02.2017 року за №217 про звернення до слідчого судді з клопотанням про арешт майна, а саме 361 рахунків фізичних осіб відкритих у ПАТ «ІМЕКСБАНК», на яких безпідставно сформовані суми грошових коштів на загальну суму 55000000,00 грн., які є засобом вчинення злочину, оскільки дають можливість незаконно заволодіти грошовими коштами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у вигляді відшкодування, а отже, прямо використовуються для вчинення кримінального правопорушення. Ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 року у справі №757/8557/17-к4 накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунках 361 фізичних осіб, відкритих у ПАТ «ІМЕКСБАНК», заборонивши видаткові операції та/або інше їх використання, з наданням письмової інформації про суму коштів, на які накладено арешт на час надання ухвали для виконання, в тому числі на рахунок позивача. На думку Відповідача, з огляду на викладене, будь-які обов'язки перед Позивачем, в тому числі щодо відшкодування позивачу коштів, що знаходяться на рахунку, відкритому у ПАТ «ІМЕКСБАНК», що перебувають під арештом за рішенням суду, наразі відсутні.

Ухвалою суду від 19.05.2016 року залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача ОСОБА_2 особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_4.

Ухвалою суду від 07.03.2017 року, зансеною до журналу судового засідання, ОСОБА_2 особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_4 замінено на ОСОБА_3, оскільки саме ОСОБА_3 з 01.09.2016 року обіймає посаду ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК».

Третя особа, належним чином повідомлена про дату, час та місце розгляду справи, явку свого представника до судового засідання не забезпечила, про причини неявки суд не повідомила, з клопотанням про відкладення розгляду справи не зверталась.

Судом визнано неявку третьої особи неповажною, та, на підставі ч.4 ст.128 Кодексу адміністративного судочинства в України (далі КАС України), ухвалено рішення про розгляд справи за її відсутності.

Між тим, 07.06.2016 року третьою особою надані до канцелярії суду письмові пояснення (т.1 а.с. 134-137), в яких останні зазначив, що відповідно до п.2 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті. За приписами ст.202 Цивільного кодексу України, правочином є дія особи, спрямована на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків. На виконання приписів наведених норм Закону наказом ОСОБА_2 особи №34-в від 05.02.2015 року була створена комісія та призначено проведення перевірки укладених Банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних/карткових рахунків), а також обставин зарахування грошових коштів на вказані рахунки. Метою проведення перевірки було встановлення фактів штучного створення правових підстав для отримання вкладниками/клієнтами Банку виплат сум гарантованого відшкодування з коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а також виявлення правочинів, що можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, наведені в п.3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Перевірка проводилась в т.ч. у відповідності до вимог «Методичних рекомендацій стосовно процедури тимчасового обмеження уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію у неплатоспроможному банку банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам», затверджених протоколом Виконавчої дирекції Фонду гарантування №036/15 від 10.02.2015 року, та здійснювалась за всіма типами банківських рахунків, на яких обліковуються залишки грошових коштів вкладників/клієнтів Банку, на предмет здійснення в тому числі: банківських операцій, здійснених в період застосування обмежень відповідно до постанови Правління Національного банку України №16/БТ від 15.01.2015 року «Про віднесення банку до категорії проблемних»; банківських операцій, проведених в поза операційний час.

06.03.2017 року третьою особою надані додаткові письмові пояснення, в яких останні вказав на те, що ОСОБА_3А, який є ОСОБА_2 особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» з 01.09.2016 року, будь-яких обгрунтувань щодо змін до Переліку вкладників до Відповідача щодо Позивача не направляв. Крім того, третя особа зауважила, що ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 року у справі № 757/8557/17-к4 накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунках 361 фізичних осіб, відкритих у ПАТ «ІМЕКСБАНК», заборонивши видаткові операції та/або інше їх використання, з наданням письмової інформації про суму коштів, на які накладено арешт на час надання ухвали для виконання, в тому числі на рахунок позивача.

Частиною 6 статті 128 Кодексу адміністративного судочинства в України (далі КАС України) передбачено, що якщо не має перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце розгляду справ, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Враховуючи неяку Відповідача та третьої особи, відсутність потреби заслухати свідка чи експерта, суд на підставі приписів ч.6 ст.128 КАС України ухвалив про розгляд справи в порядку письмового провадження на підставі наявних у матеріалах справи доказів.

Вивчивши матеріали адміністративної справи, письмові заперечення Відповідача, пояснення третьої особи, дослідивши обставини, якими обґрунтовуються вимоги, та перевіривши їх доказами, судом встановлені наступні факти та обставини.

16.01.2015 року між Позивачем та АТ «Імекбанк» укладено договір банківського рахунку № 30023569 (т.1 а.с. 11-15) та договір № 30023584 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 (т. 1 а.с. 16), умови яких передбачають зарахування на рахунок Позивача 12000,00 доларів США, з процентною ставкою 6 відсотків річних.

Вказаний договір є договором приєднання у визначенні статті 634 Цивільного кодексу України (далі ЦК України) та укладається шляхом приєднання Вкладника, що має намір отримувати банківські послуги (а.с.8).

Дата відкриття рахунку та внесення суми вкладу 16.01.2015 року.

Відповідно до п.1.8 постанови правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» № 492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України № 1172/8493 від 17.12.2003 року, банки відкривають своїм клієнтам за договором банківського рахунку поточні рахунки, за договором банківського вкладу вкладні (депозитні) рахунки.

Поточний рахунок рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей і здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов договору та вимог законодавства України.

Вкладний (депозитний) рахунок рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються клієнтом в управління на встановлений строк або без зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню клієнту відповідно до законодавства України та умов договору.

Відповідно до п. 3 ст. 1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

В свою чергу, згідно з п. 4 ст. 1 вказаного Закону, вкладник фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

З огляду на зазначене, суд дійшов висновку, що в розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Позивач є вкладником банку ПАТ «ІМЕКСБАНК».

Судом також встановлено, що 15.01.2015 року Правлінням НБУ була прийнята постанова №16/БТ «Про віднесення ПAT «ІМЕКСБАНК» до категорії проблемних».

Постановою Правління НБУ від 26.01.2015 року № 50 ПА T «ІМЕКСБАНК» віднесено до категорії неплатоспроможних.

На підставі постанови Правління НБУ від 26.01.2015 року № 50 «Про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних», Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - ФГВФО) прийнято рішення № 16 від 26.01.2015 року Про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ «ІМЕКСБАНК» , згідно з яким з 27.01.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «ІМЕКСБАНК» - ОСОБА_5

Тимчасову адміністрацію в ПАТ «ІМЕКСБАНК» запроваджено строком на три місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015 року включно.

27.01.2015 року на офіційному веб-сайті банку повідомлено, що протягом дії тимчасової адміністрації вкладники ПАТ ІМЕКСБАНК можуть отримати свої кошти за договорами банківського вкладу (депозиту), строк дії яких закінчився, та за договорами банківського рахунку. Виплати за зазначеними договорами здійснюються в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше 200 тисяч гривень.

Рішенням Виконавчої дирекції ФГВФО №84 від 23.04.2015 року строк проведення тимчасової адміністрації в ПАТ «ІМЕКСБАНК» та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.2015 року включно.

Відповідно до Постанови Правління НБУ № 330 від 21.05.2015 року «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК», Виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення №105 від 27.05.2015 року «Про початок процедури ліквідації ПАТ «ІМЕКСБАНК» та призначення ОСОБА_2 особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «ІМЕКСБАНК» та призначено ОСОБА_2 особою Фонду на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_5 строком на 1 рік з 27.05.2015 року до 26.05.2016 року включно.

28.05.2015 року вказану інформацію опубліковано на офіційному веб-сайті ФГВФО.

Зокрема, також зазначено, що виплати відшкодувань вкладникам здійснюватимуться в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше 200 тисяч гривень. Вимоги кредиторів прийматимуться протягом 30 днів з дня опублікування в газеті "Голос України" оголошення про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку за адресою: проспект Гагаріна, 12 а, м. Одеса, 65039.

04.06.2015 року на офіційному веб-сайті ФГВФО опубліковано оголошення про те, що у звязку з прийняттям Виконавчою дирекцією ФГВФО рішення № 105 від 27.05.2015 року «Про початок процедури ліквідації ПАТ «ІМЕКСБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», ФГВФО з 04.06.2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники ПАТ "ІМЕКСБАНК" з 04.06.2015 року до 15.07.2015 року включно можуть звертатись до установ банку-агента ФГВФО ПАТ "АЛЬФА-БАНК". Відшкодування вкладникам ПАТ "ІМЕКСБАНК", які з будь-яких причин не звернуться до банку-агента Фонду в період з 04.06.2015 року до 15.07.2015 року, здійснюватимуться за результатами розгляду їх індивідуальних письмових звернень на адресу ФГВФО до дня внесення запису про ліквідацію банку як юридичної особи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб. Для отримання гарантованої суми відшкодування вкладникам необхідно звернутись до ПАТ "АЛЬФА-БАНК" та предявити паспорт і документ про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків (ідентифікаційний номер). Виплати відшкодувань вкладникам здійснюватимуться в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше 200 тисяч гривень.

Листом № 6551від 20.05.2015 року ОСОБА_2 особа Фонду ОСОБА_6 повідомив Позивача про тимчасове призупинення виплат коштів ФГВФО для зясування всіх обставин та підтвердження «звичайності» проведених операцій (т. 1 а.с. 18).

Вказані обставини, як слідує із заперечень Відповідача та пояснень третьої особи на позов, слугували підставою для тимчасово призупинення виплати Позивачу. суми гарантованого відшкодування за вкладом в ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок ФГВФО, у відповідності з пп. 3 п. 2 ст. 37 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, з підстав штучності та фіктивності спірного правочину, відповідно до приписів ч. 3 ст. 38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, а також створення правових підстав для отримання гарантованого відшкодування.

Листом №6009 від 22.09.2015 року ОСОБА_2 особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було направлено обґрунтування, відповідно до якого Позивача иа інших осіб було запропоновано включити до Переліку владників (т. 1 а.с. 31-40).

Зазначений лист було отримано Відповідачем, проте повернуто ОСОБА_2 особі особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» на доопрацювання.

Після отримання постанов про закриття кримінальниого провадження ОСОБА_2 особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» листом № 1257 від 10.03.2016 року (т. 1 а.с. 70) на додаток до листа (обґрунтування) № 207 від 18.01.2016 року надано до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб пропозицію щодо розблокування вкладних рахунків, в тому числі і щодо Позивача та додаткову інформацію про внесення змін до Переліку Вкладників ПАТ «Імексбанк», зокрема, і стосовно Позивача.

Вказані обставини справи підтверджуються письмовими запереченнями Відповідача та листом ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» № 969 від 22.02.2016 року (т. 1 а.с. 75).

Крім того, Позивач отримав відповідь ФГВФО № 02-036-30232/16 від 14.07.2016 року, в якій було зазначено, що оскільки Позивача не було включено ОСОБА_2 особою Фонду до Переліку вкладників, Відповідач не мав правових підстав здійснювати відповідні процедури по включенню його до Загального реєстру вкладників.

Не погоджуючись з бездіяльністю Відповідача, вважаючи свої права порушеними, Позивач звернувся до суду з вказаним позовом.

Проаналізувавши матеріали справи, оцінивши докази по справі у їх сукупності, суд приходить до висновку про те, що позовні вимоги підлягають задоволенню, виходячи з наступного.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідно до ч.1 ст.1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» цим Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Згідно з ч.2 ст.1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Відповідно до ч.1 ст.3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Згідно з ч.2 ст.3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є обєктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні. Фонд є субєктом управління майном, самостійно володіє, користується і розпоряджається належним майном, вчиняючи стосовно нього будь-які дії (у тому числі відчуження, передача в оренду, ліквідація), що не суперечать законодавству та меті діяльності Фонду.

Відповідно до ч.1 ст.4 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Згідно з ч.1 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Виконання зобовязань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобовязань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

Відповідно до ч.2 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з ч.6 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за вкладами, включаючи відсотки, на день початку процедури ліквідації банку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті здійснюється в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановленим Національним банком України на день початку ліквідації банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами.

Так, відповідно до ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» ОСОБА_2 особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку). ОСОБА_2 особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. ОСОБА_2 особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий курєр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. ОСОБА_2 особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Наведеним нормам кореспондують приписи Розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14.

Таким чином, складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень ОСОБА_2 особи Фонду. Виконавчою дирекцією Фонду затверджується реєстр вкладників відповідно до отриманого Переліку вкладників.

Суд встановив, що Позивач станом на день відкликання банківської ліцензії не був включений у Перелік вкладників з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Відповідно до п.5 Розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація надається окремими файлами залежно від її типу.

Судом встановлено та не заперечується Відповідачем, що листом №6009 від 22.09.2015 року ОСОБА_2 особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було направлено обгрунтування, відповідно до якого Позивача та інших осіб було запропоновано включити до Переліку владників (т. 1 а.с. 31-40).

Зазначений лист було отримано Відповідачем, проте повернуто ОСОБА_2 особі особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» на доопрацювання.

Після отримання постанов про закриття кримінального провадження ОСОБА_2 особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» листом № 1257 від 10.03.2016 року (т. 1 а.с. 70) на додаток до листа (обґрунтування) № 207 від 18.01.2016 року надана до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб пропозицію щодо розблокування вкладних рахунків, в тому числі і щодо Позивача та додаткову інформацію про внесення змін до Переліку Вкладників ПАТ «Імексбанк», зокрема, і стосовно Позивача.

Вказані обставини справи підтверджуються письмовими запереченнями Відповідача та листом ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» № 969 від 22.02.2016 року (т. 1 а.с. 75).

Разом з цим, Відповідач не вніс зазначену додаткову інформацію щодо вкладника ОСОБА_1 у Загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, тобто своєчасно не здійснив виконання повноважень покладених на нього.

Щодо тверджень Відповідача та третьої особи про нікчемність правочинну, укладеного між Позивачем та АТ "Імексбанк", суд зазначає, що ані Відповідачем, ані третьою особою належного та допустимого доказу на підтвердження факту прийняття рішення повноважною особою щодо віднесення правочину, укладеного між Позивачем та АТ "Імексбанк" надано не було. В письмових поясненнях Відповідачем та третьою особою наведені лише узагальнені обставини щодо підстав проведення перевірки правочинів та віднесення їх до нікчемних.

Згідно з п.2 Розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (з урахуванням обмежень, визначених уповноваженою особою Фонду відповідно до частини другої статті 38 Закону), за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр). Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду Переліку.

Крім того, в своїх письмових запереченнях на адміністративний позов Відповідач зазначає, що ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 року у справі № 757/8557/17-к накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунках 361 фізичних осіб, відкритих у ПАТ «ІМЕКСБАНК», МФО 328384, за адресою: м. Одеса, пр-т. Гагаріна, 12-А, заборонивши видаткові операції та/або інше їх використання, з наданням письмової інформації про суму коштів, на які накладено арешт на час надання ухвали для виконання, в тому числі на рахунок Позивача.

При цьому, Відповідач посилається на п.11 ч.4 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», відповідно до якого Фонд не відшкодовує кошти, розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.

Разом з цим, суд зазначає, що предметом спору по адміністративній справі є бездіяльність відповідача щодо не затвердження Реєстру вкладників в частині не включення до нього Позивача та покладення на Відповідача зобов'язання затвердити зміни до Реєстру в частині включення до нього позивача, а не відшкодування позивачеві коштів, що знаходяться на рахунку, відкритому у ПАТ «ІМЕКСБАНК», що перебувають під арештом за рішенням суду.

Оскільки вказаний перелік, до якого був включений Позивач, наданий ОСОБА_2 особою до Фонду у січні 2016 року, але Позивач не включений до реєстру вкладників Відповідачем, то вимога Позивача про визнання протиправною бездіяльність відповідача є обґрунтованою, оскільки зазначена бездіяльність Фонду порушує права позивача.

З урахуванням зазначеного, суд вважає за необхідне зобов'язати Відповідача затвердити зміни до Реєстру вкладників AT «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок № 30023584 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, укладеного 19.01.2015 року між ОСОБА_1 та AT «ІМЕКСБАНК».

Відповідно до ч.1 ст.2 КАС України завданням адміністративного судочинства є захист прав, свобод та інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб, інших суб'єктів при здійсненні ними владних управлінських функцій на основі законодавства, в тому числі на виконання делегованих повноважень шляхом справедливого, неупередженого та своєчасного розгляду адміністративних справ.

Під час розгляду справи Відповідач не надав доказів, які спростовують встановлені вище факти.

Згідно з ч.2 ст.71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Таким чином, з урахуванням зазначеного, суд дійшов висновку, що позовні вимоги є обґрунтованими та належать до задоволення.

Відповідно до ст.86 КАС України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

Відповідно до ч.1 ст.94 КАС України якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань субєкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 2, 7, 8, 9, 11, 86, 94, 128, 159-163 КАС України, суд,-

П О С Т А Н О В И В:

Адміністративний позов ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа на стороні відповідача, яка не заявляє самостійних вимог на предмет позову ОСОБА_2 особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» ОСОБА_3 про визнання протиправною бездіяльності та зобовязання вчинити певні дії задовольнити.

Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження Реєстру вкладників AT «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині не включення в Реєстр на підставі договору № 30023584 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, укладеного 19.01.2015 року між ОСОБА_1 та AT «ІМЕКСБАНК».

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Реєстру вкладників AT «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині включення ОСОБА_1 на підставі договору № 30023584 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, укладеного 19.01.2015 року між ОСОБА_1 та AT «ІМЕКСБАНК».

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (), за рахунок його бюджетних асигнувань, на користь ОСОБА_1 (код НОМЕР_1) суму сплаченого судового збору в розмірі 1102,42 грн.

Постанову може бути оскаржено в апеляційному порядку до Одеського апеляційного адміністративного суду через Одеський окружний адміністративний суд шляхом подання в десятиденний строк з дня її проголошення апеляційної скарги. У разі застосування судом частини третьої ст. 160 КАС України, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови. Якщо субєкта владних повноважень було повідомлено про можливість отримання копії постанови суду безпосередньо в суді, то десятиденний строк на апеляційне оскарження постанови суду обчислюється з наступного дня після закінчення пятиденного строку з моменту отримання субєктом владних повноважень повідомлення про можливість отримання копії постанови суду.

Суддя Стеценко О.О.