Справа № 808/3635/16
Суддя: Шальєва В.А.
Дата ухвалення: 2017-05-03 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

і м е н е м У к р а ї н и

03 травня 2017 рокусправа № 808/3635/16
Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Шальєвої В.А.

суддів: Білак С.В. Олефіренко Н.А.

секретар судового засідання: Лащенко Р.В.

за участі представника позивача ОСОБА_1,

розглянувши у відкритому судовому засіданні залі судового засідання Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду у м. Дніпрі апеляційні скарги Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 30.01.2017 р. в справі № 808/3635/16 за позовом ОСОБА_3 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання дій та бездіяльності протиправними, зобов'язання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_3 звернувся до Запорізького окружного адміністративного суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича (далі - уповноважена особа), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) про визнання протиправними дії та бездіяльність уповноваженої особи щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «Хрещатик» (далі - ПАТ «КБ «Хрещатик») за рахунок Фонду, за договором №277D-642325 банківського вкладу «Осінній оксамит» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів від 30.11.2015 р., укладеним з ПАТ «КБ «Хрещатик»; зобов'язання уповноважену особу подати до Фонду додаткову інформацію щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ «КБ «Хрещатик» за рахунок Фонду за договором №277D-642325 банківського вкладу «Осінній оксамит» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів від 30.11.2015 р., укладеним з ПАТ «КБ «Хрещатик»; зобов'язання Фонду включити позивача до Загального реєстру вкладників ПАТ «КБ «Хрещатик», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; зобов'язання уповноважену особу внести зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «КБ «Хрещатик», включивши до четвертої черги акцептованих вимог кредиторів ПАТ «КБ «Хрещатик» грошові вимоги позивача в сумі вкладу 100000,00 грн. та нарахованих процентів за договором №277D-642325 банківського вкладу «Осінній оксамит» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів від 30.11.2015 р. та подати внесені до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «КБ «Хрещатик» зміни на затвердження до виконавчої дирекції Фонду.

Постановою Запорізького окружного адміністративного суду від 30.01.2017 р. позов задоволено.

В апеляційних скаргах відповідачі просять скасувати постанову з підстав неповного з'ясування обставин, що мають значення для справи, порушення норм матеріального та процесуального права. Прийняти нове рішення про відмову у задоволенні позову.

До судового засідання представники апелянтів не з'явились, про дату, час та місце апеляційного розгляду справи повідомлені належним чином, у зв'язку з чим колегія суддів визнала за можливе здійснити апеляційний розгляд справи за відсутності представників апелянтів.

Представник позивача в судовому засіданні просив в задоволенні апеляційних скарг відмовити.

Колегія суддів, заслухавши доповідь судді-доповідача, пояснення представника позивача, перевіривши доводи апеляційних скарг матеріалами справи, приходить до висновку, що апеляційні скарги задоволенню не підлягають з наступних підстав.

Судами першої та апеляційної інстанцій встановлено, що 30.11.2015 р. між ОСОБА_3 та ПАТ «КБ «Хрещатик» укладено договір № 277D-642325 банківського вкладу «Осінній оксамит» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів (далі - договір вкладу). Згідно з п. 1.1. договору вкладу ПАТ «КБ Хрещатик» прийняв від позивача на вкладний рахунок, що відкритий у ПАТ «КБ Хрещатик» на імя позивача, кошти в сумі 300000,00 грн. в якості вкладу на термін з 30.11.2015 р. по 30.12.2016 р. Процентна ставка на вклад встановлена в розмірі 24,5% річних згідно з п. 1.2. договору вкладу. Відповідно до п. 2.1.4. договору вкладу ПАТ «КБ Хрещатик» зобов'язався в останній день терміну розміщення вкладу повернути позивачу внесену суму вкладу та нараховані проценти. Пунктом 2.3.2. договору вкладу позивач зобов'язаний внести вклад на вкладний рахунок готівкою через касу банку або шляхом перерахування коштів з іншого власного вкладного (депозитного), поточного або карткового рахунку.

На виконання зазначеного обов'язку позивачем 30.11.2015 р. через касу банку внесено на вкладний рахунок готівкою кошти в сумі 300000,00 грн. з призначенням платежу - надходження коштів на депозит № 277D-642325 від 30.11.2015 на суму 300000,00 грн. без податку на додану вартість, що підтверджено квитанцією банку від 30.11.2015 р.

На підставі постанови Правління Національного банку України від № 234 від 05.04.2016 р. «Про віднесення ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 463 від 05.04.2016 р. «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку», відповідно до якого розпочато процедуру виведення ПАТ «КБ «Хрещатик» з ринку шляхом запровадженням в ньому тимчасової адміністрації.

Відповідно до рішення Правління НБУ № 46-рш від 02.06.2016 р. «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 913 від 03.06.2016 р. «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку», за яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» з 06.06.2016 р. до 05.06.2018 р. включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «Хрещатик» Костенку І.І. на два роки з 06.06.2016 р. до 05.06.2018 р. включно.

На офіційному сайті Фонду опубліковано інформацію про те, що у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 03.06.2016 р. № 913 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку», Фонд з 09.06.2016 р. розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Виплати відшкодувань вкладникам здійснюватимуться в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше 200000 грн. Виплати гарантованої суми вкладникам банку «Хрещатик» здійснюються за Загальним реєстром вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик» здійснено в газеті «Голос України» № 160 (6360) від 09.06.2016 р.

22.06.2016 р. позивачем була подана до уповноваженої особи вимога кредитора, згідно з якою позивач заявив свої кредиторські вимоги до ПАТ «КБ «Хрещатик» та просив акцептувати (визнати) його вимоги до ПАТ «КБ «Хрещатик» за вкладом у розмірі 300000,00 грн. з нарахованими процентами у розмірі 24,5% річних; включити його вимоги до ПАТ «КБ «Хрещатик», що виникли на підставі договору № 277D-642325 банківського вкладу «Осінній оксамит» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів від 30.11.2015 р. до реєстру акцептованих вимог кредиторів.

Листом від 11.07.2016 р. № 41/312/6122 уповноваженою особою повідомлено, що позивач включений до переліку пов'язаних осіб із ПАТ «КБ «Хрещатик» на тій підставі, що позивач є керівником спорідненої особи, а саме членом Спостережної ради АКБ «Індустріалбанк».

Листом від 12.07.2016 р. № 37-036-29724/16 Фондом повідомлено, що в переліку вкладників, що був переданий до них від уповноваженої особи, відсутня інформація про вклади позивача.

Листом № 41/312/6122 від 11.07.2016 р. позивачу повідомлено, що його вимоги за договором вкладу будуть віднесені до дев'ятої черги реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «КБ «Хрещатик» згідно зі ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», у зв'язку з тим, що позивач є пов'язаною з банком особою.

Довідкою від 29.09.2016 р. № 2-3/3/9526 уповноваженою особою повідомлено позивача, що кредиторські вимоги позивача акцептовані та їх задоволення буде здійснено у дев'яту чергу.

Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції виходив з відсутності факту та підстав пов'язаності позивача з ПАТ «КБ «Хрещатик», у зв'язку з чим вважав, що вимоги позивача в розмірі залишку суми вкладу, що перевищує гарантовану законом суму, та нарахованих процентів підлягають визнанню та віднесенню до четвертої черги акцептованих вимог кредиторів ПАТ «КБ «Хрещатик» згідно зі ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Колегія суддів вважає такий висновок обґрунтованим, з огляду на наступне.

Судом першої інстанції правильно встановлені обставини справи та визначено, що спірні правовідносини регулюються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» № 4452-VI від 23.02.2012 р. (далі - Закон № 4452-VI).

Відповідно до абз. 2 ч. 5 ст. 45 Закону №4452-VI у разі призначення уповноваженої особи Фонду, якій делеговано Фондом повноваження щодо складення реєстру акцептованих вимог кредиторів, кредитори заявляють про свої вимоги до банку такій уповноваженій особі Фонду.

Згідно з ч. ч.1, 2 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Частинами 1, 3, 5 статті 45 Закону № 4452-VІ встановлено, що Фонд гарантування вкладів не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, розміщує інформацію про це на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет. Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку в газеті «Урядовий кур'єр» або «Голос України» не пізніше ніж через сім днів з дня початку процедури ліквідації банку. Відомості про ліквідацію банку повинні містити: 1) найменування та інші реквізити банку, що ліквідується; 2) дату та номер рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 3) дату та номер рішення виконавчої дирекції Фонду про початок процедури ліквідації банку; 4) інформацію про місце та строк прийняття вимог кредиторів. Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

Позивачем 22.06.2016 р. в строки та в порядку, встановлені ст. 45 Закону № 4452-VI, подана вимога кредитора до уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик».

Черговість та порядок задоволення вимог до банку визначено статтею 52 Закону № 4452-VI, відповідно до якої кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів у такій черговості:

1) зобов'язання, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров'ю громадян;

2) грошові вимоги щодо заробітної плати, що виникли із зобов'язань банку перед працівниками до прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку;

3) вимоги Фонду, що виникли у випадках, визначених цим Законом, у тому числі покриття витрат Фонду, передбачених пунктом 7 частини другої статті 20 цього Закону, витрат, повязаних із консолідованим продажем активів Фондом;

4) вимоги вкладників - фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов'язаними особами банку, у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом;

5) вимоги Національного банку України, що виникли в результаті зниження вартості застави, наданої для забезпечення кредитів рефінансування;

6) вимоги фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов'язаними особами банку, платежі яких або платежі на ім'я яких заблоковано;

7) вимоги інших вкладників, які не є пов'язаними особами банку, юридичних осіб - клієнтів банку, які не є пов'язаними особами банку;

8) інші вимоги, крім вимог за субординованим боргом;

9) вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, а також юридичних осіб), які є пов'язаними особами банку;

10) вимоги за субординованим боргом.

Уповноваженою особою повідомлено позивача листом від 29.09.2016 р. № 2-3/3/9526, що його кредиторські вимоги акцептовані та їх задоволення буде здійснено у дев'яту чергу, оскільки позивач як керівник АКБ «Індустріалбанк», який є спорідненою особою ПАТ «КБ «Хрещатик», а саме як член Спостережної ради АКБ «Індустріалбанк», включений до переліку пов'язаних осіб із ПАТ «КБ «Хрещатик».

Статтею 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність» встановлено, що пов'язаними з банком особами є: 1) контролери банку; 2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; 3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; 4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; 5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; 6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; 7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини; 8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; 9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Пунктами 3.1, 4.1. та 4.2. розділу 3 Положення про порядок подання відомостей про структуру власності, затвердженого Постановою Правління НБУ від 08.09.2011 р. № 306, передбачено обов'язок банків розміщувати на веб-сайті банку в мережі Інтернет інформацію про власників істотної участі в банку, а також обов'язок НБУ розміщувати на сторінках Офіційного інтернет-представництва Національного банку інформацію про власників істотної участі в банку.

Пунктом 18 розділу 3 Положення про порядок подання відомостей про структуру власності банку, затвердженого Постановою Правління НБУ від 21.05.2015 р. № 328, встановлено, що банк має забезпечити розміщення Відомостей про власників істотної участі на веб-сайті банку в мережі Інтернет. Інформація, яку банк розміщує на веб-сайті банку в мережі Інтернет, повинна підтримуватись банком в актуальному стані та бути доступною на безоплатній основі всім заінтересованим особам.

Пунктом 19 цього Положення встановлено, що Національний банк розміщує на сторінках Офіційного інтернет-представництва Національного банку Відомості про власників істотної участі.

У розумінні ст. 10-1 Закону України «Про доступ до публічної інформації» публічна інформація у формі відкритих даних - це публічна інформація у форматі, що дозволяє її автоматизоване оброблення електронними засобами, вільний та безоплатний доступ до неї, а також її подальше використання. Публічна інформація у формі відкритих даних є дозволеною для її подальшого вільного використання та поширення. Будь-яка особа може вільно копіювати, публікувати, поширювати, використовувати, у тому числі в комерційних цілях, у поєднанні з іншою інформацією або шляхом включення до складу власного продукту, публічну інформацію у формі відкритих даних з обов'язковим посиланням на джерело отримання такої інформації.

Відтак, є правильним висновок суду першої інстанції, що відомості про власників істотної участі банку є публічною інформацією, яка розміщується на веб-сайті банку та офіційному сайті Національного банку України.

Пунктом 1 глави 1 розділу II Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, затвердженого Постановою Правління НБУ № 315 від 12.05.2015 р., встановлено, що особа є пов'язаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов'язаною з банком відповідно до вимог статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Публічна інформація, надана та визнана особисто ПАТ «КБ «Хрещатик», розміщена на веб-сайтах ПАТ «КБ «Хрещатик», АКБ «Індустріалбанк», офіційному сайті НБУ у період з 08.03.2015 р. по теперішній час, підтверджує, що АКБ «Індустріалбанк» та ПАТ «КБ «Хрещатик» не мали спільних власників істотної участі відповідно, АКБ «Індустріалбанк» не є спорідненою особою ПАТ «КБ «Хрещатик», тому є обґрунтованим висновок суду першої інстанції про відсутність підстав, передбачені статтею 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», для визначення позивача пов'язаною з ПАТ «КБ «Хрещатик» особою.

Доводи апелянтів про включення позивача до переліку інсайдерів згідно з Інструкцією про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої Постановою Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 року № 368, саме у зв'язку з чим вимоги позивача за договором вкладу віднесені до дев'ятої черги акцептованих вимог кредиторів, спростовані судом першої інстанції.

Так, судом першої інстанції цілком обґрунтовано вказано у спростування таких доводів, що включення позивача до переліку інсайдерів як підстава віднесення його вимог до дев'ятої черги акцептованих вимог кредиторів не відповідає чинному законодавству, оскільки відповідно до статті 52 Закону № 4452-VI до дев'ятої черги відносяться вимоги саме пов'язаних осіб, а не інсайдерів.

Як зазначено вище, критерії віднесення фізичних та юридичних осіб до пов'язаних осіб з банком визначені ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Пунктом 1 глави 1 розділу II Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, затвердженого, встановлено, що банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та з урахуванням цього Положення, яке розроблено відповідно до Законів України «Про Національний банк України», «Про банки і банківську діяльність», інших законодавчих актів України з метою визначення пов'язаних із банком осіб, порядку подання банками інформації Національному банку України (далі - Національний банк) про таких осіб, а також ознак, за наявності яких Національний банк має право визначити фізичних та юридичних осіб такими, що є пов'язаними з банком особами.

Ця постанова НБУ набрала чинності 15.05.2015 р., тобто станом на дату прийняття рішення про ліквідацію банку (02 червня 2015 р.) була чинною.

Предметом регулювання Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої Постановою Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 року № 368, є забезпечення стабільної діяльності банків та своєчасного виконання ними зобов'язань перед вкладниками, а також запобігання неправильному розподілу ресурсів і втраті капіталу через ризики, що притаманні банківській діяльності, а також установлення порядку визначення регулятивного капіталу банку та економічних нормативів, що є обов'язковими до виконання всіма банками.

Тобто, станом на 02.06.2015 р. на законодавчому рівні питання щодо підстав віднесення фізичних та юридичних осіб до пов'язаних осіб з банком, врегульовані ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та Положенням про визначення пов'язаних із банком осіб, затвердженим Постановою Правління НБУ № 315 від 12.05.2015 р., а не Інструкцією про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженою Постановою Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 року № 368.

Крім того, апелянтами зазначено про те, що АКБ «Індустріалбанк» та ПАТ «КБ «Хрещатик» станом на 14.06.2015 р. мають спільних власників істотної участі, а саме: ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6

Разом з тим, такі доводи не відповідають встановленим судом апеляційної інстанції обставинам, а також відомостям про власників істотної участі, що розміщені на сайті НБУ та є публічною інформацією.

Відповідно до Положення про порядок подання відомостей про структуру власності, затвердженого Постановою Правління НБУ від 08.09.2011 р. № 306 (втратило чинність 23.05.2015 р.) та Положення про порядок подання відомостей про структуру власності банку, затвердженого постановою Правління НБУ від 21.05.2015 р. № 328 (набрало чинності 23.05.2015 р.) банк має забезпечити розміщення Відомостей про остаточних ключових учасників у структурі власності банку на веб-сайті банку в мережі Інтернет. Інформація, яку банк розміщує на веб-сайті банку в мережі Інтернет, повинна підтримуватись банком в актуальному стані та бути доступною на безоплатній основі всім заінтересованим особам.

Пунктом 19 розділу 3 Положення № 328, а також Положенням № 306 встановлено, що Національний банк розміщує на сторінках Офіційного інтернет-представництва Національного банку Відомості про остаточних ключових учасників у структурі власності банку. Таким чином, згідно з нормативно-правим актом НБУ відомості про остаточних ключових учасників у структурі власності банку є публічною інформацією, яка розміщується на веб-сайті банку та офіційному сайті Національного банку України.

У відомостях про остаточних ключових учасників у структурі власності ПАТ «КБ «Хрещатик» станом на 08.03.2015 р., 08.06.2015 р., 15.07.2015 р., 01.01.2016 р., 18.02.2016 р., наданих та визнаних ПАТ «КБ «Хрещатик», а також розміщених на офіційному сайті НБУ, чітко зазначено, що ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 не є власниками істотної участі в ПАТ «КБ «Хрещатик».

У відомостях про остаточних ключових учасників у структурі власності АКБ «Індустріалбанк» станом на 08.03.2015 р., 30.05.2015 р., 01.09.2015 р., 01.01.2016 р., 24.03.2016 р., розміщених на офіційному сайті НБУ чітко зазначено, що ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 не є власниками істотної участі в АКБ «Індустріалбанк».

Крім того, колегія суддів приймає до уваги інформацію НБУ, викладену в листі від 08.08.2016 р. № 26-0005/66273 , про те, що Національним банком України не приймалось рішення про визначення ОСОБА_3 пов'язаною особою з ПАТ «КБ «Хрещатик».

Таким чином, судова колегія погоджується з висновком суду першої інстанції про відсутність у уповноваженої особи правових підстав для віднесення вимог позивача за договором вкладу до дев'ятої черги акцептованих вимог кредиторів ПАТ «КБ «Хрещатик».

За приписами ч. 1 ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», що в сьому чергу підлягають задоволенню вимоги інших вкладників, які не є пов'язаними особами банку.

Відповідно до п. 4 ч.1 ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» в четверту чергу задоволенню підлягають вимоги кредиторів вкладників - фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов'язаними особами банку, у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом.

Оскільки відповідачами не доведено факту пов'язаності позивача з ПАТ «КБ «Хрещатик», його вимоги в розмірі залишку суми вкладу, що перевищує гарантовану законом суму та нарахованих процентів підлягають визнанню та віднесенню до четвертої черги акцептованих вимог кредиторів ПАТ «КБ «Хрещатик» згідно зі ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», відповідно є правильним задоволення позовних вимог судом першої інстанції.

Доводи апелянтів спростовані приведеними вище висновками суду апеляційної інстанції.

З урахуванням викладеного, колегія суддів дійшла висновку, що судом першої інстанції правильно встановлені обставини справи, постанова прийнята з дотриманням норм матеріального та процесуального права, доводи апеляційних скарг не спростовують висновків суду першої інстанції, тому підстав для задоволення апеляційних скарг та скасування постанови не вбачається.

Керуючись ст. ст. 8, 9, 10, 11, 159, 160, 195, 198, 200, 205, 206, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, суд

УХВАЛИВ:

Апеляційні скарги Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 30.01.2017 р. в справі № 808/3635/16 залишити без задоволення.

Постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 30.01.2017 р. в справі № 808/3635/16 за позовом ОСОБА_3 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання дій та бездіяльності протиправними, зобов'язання вчинити певні дії залишити без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення та може бути оскаржена безпосередньо до Вищого адміністративного суду України протягом двадцяти днів з дня складання в повному обсязі.

Повний текст ухвали складений 04.05.2017 р.

Головуючий: В.А. Шальєва

Суддя: С.В. Білак

Суддя: Н.А. Олефіренко