Справа № 825/555/17
Суддя: Кашпур О.В.
Дата ухвалення: 2017-04-24 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ЧЕРНІГІВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

24 квітня 2017 року Чернігів Справа № 825/555/17

Чернігівський окружний адміністративний суд у складі:

головуючої судді - Кашпур О.В.,

за участі секретаря - Пушенко О.І.,

позивача - ОСОБА_1,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов'язання вчинити певні дії,

В С Т А Н О В И В:

Позивач 31.03.2017 звернувся до суду з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб і просить зобовязати відповідача виплатити йому гарантовану суму за депозитним вкладом, передбачену Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Свої вимоги мотивує тим, що судовим рішенням відповідача зобовязано виконати вимоги Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, а саме включити позивача до Переліку вкладників, які мають право на отримання суми відшкодування. Згідно інформації Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» позивача внесено до переліку вкладників, однак гарантованої суми відшкодування за вкладом ОСОБА_1 не отримала. Позивач неодноразово звертався до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з проханням пришвидшити виплату коштів, однак відповідач скеровував листи з розясненнями та коштів не відшкодував. Враховуючи наведене, позивач вважає, що відповідач навмисно затягує виплату ОСОБА_1 коштів та порушує вимоги ст. 30 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, де зазначено, що Фонд гарантує виплату коштів. На підставі наведеного, позивач просить задовольнити його позовні вимоги.

Позивач в судовому засіданні позовні вимоги підтримав в повному обсязі.

Представник відповідача в судове засідання не зявився, надіслав письмові заперечення на позовну заяву, в яких зазначив, що на підставі ухвали Печерського районного суду м.Києва від 14.02.2017 року по справі № 757/8557/17-к було накладено арешт на рахунок позивача №0003. Зазначена Ухвала слідчого судді підлягає негайному виконанню. Згідно із вимогами частини 4 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд не відшкодовує кошти, розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду. Враховуючи наведене, відповідач просить відмовити ОСОБА_1 в задоволенні позову.

Заслухавши пояснення позивача, дослідивши матеріали справи, суд вважає, що позовні вимоги підлягають задоволенню, виходячи з наступного.

Встановлено, що 26.01.2015 між позивачем та АТ Імексбанк укладено договір банківського рахунку № 610022037 (а. с. 8) та договір № 610022112 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 (а. с. 7), умови яких передбачають зарахування на рахунок № 0003/4202 коштів у сумі 101273,53 грн. (сто одна тисяча двісті сімдесят три грн. 53 коп.), з процентною ставкою - 17 відсотків річних.

Правлінням Національного банку України 21.05.2015 прийнята постанова № 330 Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства Імексбанк, відповідно до якої виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27.05.2015 № 105 Про початок процедури ліквідації АТ Імексбанк та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку.

Згідно вищезазначеного рішення в АТ Імексбанк розпочато процедуру ліквідації строком на один рік з 27.05.2015 до 26.05.2016 включно та призначено уповноважену особу Фонду на ліквідацію АТ Імексбанк провідного спеціаліста з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_2

Під час судового засідання встановлено, що постановою Чернігівського окружного адміністративного суду від 02.03.2016 по справі № 825/18/16 позовні вимоги ОСОБА_1 було задоволено в повному обсязі, визнано протиправними дії Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ ''Імексбанк'' щодо відмови у включенні ОСОБА_1 до реєстру акцентованих вимог кредиторів АТ ''Імексбанк'' та зобовязано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ ''Імексбанк'' включити ОСОБА_1 до реєстру акцентованих вимог кредиторів АТ ''Імексбанк''. Постанова суду від 02.03.2016 набрала законної сили.

Згідно із ч. 1 ст. 72 КАС України обставини, встановлені судовим рішенням в адміністративній, цивільній або господарській справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини.

Матеріали справи свідчать, що зазначена постанова суду виконана Уповноваженою особою фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ ''Імексбанк'' в повному обсязі. Так відповідно до постанови головного державного виконавця приморського відділу державної виконавчої служби м. Одеса Головного територіального управління юстиції в Одеській області від 24.05.2016 виконавче провадження № 50980228 з виконання виконавчого листа № 825/18/16, виданого 18.04.2016 закінчено на підставі п. 8 ч. 1 ст. 49, ст.50 Закону України «Про виконавче провадження» в звязку з виконанням боржником рішення суду.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідно до п. 3 ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладником є фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката (п. 3 ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Частиною першою статті 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» зазначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Відповідно до частини третьої статті 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Фонду; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 3-1) призначає працівників, до повноважень яких належить проведення моніторингу стану дотримання банком вимог порядку формування та ведення баз даних про вкладників, проведення банком банківських операцій, у тому числі збір інформації та копій документів, необхідних для підготовки проекту плану врегулювання, забезпечення проведення оцінки активів банку в порядку, встановленому Фондом (у тому числі заборгованості за кредитами перед банком, наявності та вартості забезпечення виконання зобов'язань за кредитними договорами, заборгованості за цінними паперами, що є у власності банку, вимог банку до клієнта за списаною безнадійною заборгованістю та наявності і вартості забезпечення виконання зобов'язань за такою заборгованістю тощо); 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами відповідно до цього Закону та затверджує реєстри відшкодувань вкладникам у порядку та у черговості, що встановлені нормативно-правовими актами Фонду; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб; 8) встановлює додаткові вимоги до порядку розкриття банками інформації для вкладників про умови надання банківських послуг із залучення вкладів.

Частиною першою статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до ч. 2 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до ч. 1-2 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Згідно з ч. 3 ст. 27 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду.

Фонд також оприлюднює оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам у газеті "Урядовий кур'єр" або "Голос України".

Згідно із п. 5 Розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.08.2012 N 14 Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку такі переліки:

1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 2 до цього Положення;

2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, згідно з додатком 3 до цього Положення;

3) переліки: рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку; осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, що не виконане; рахунків вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду; рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 Закону.

Переліки, зазначені у цьому пункті, надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються назви переліків, кількість інформаційних рядків та підсумкові значення сум.

Протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків.

Згідно із п. 2, 3, 5 Розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.08.2012 N 14 Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 5 до цього Положення (далі - Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією Фонду.

Загальний реєстр складається на паперових носіях та в електронному вигляді.

Загальний реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується директором-розпорядником або заступником директора-розпорядника та засвідчується відбитком печатки Фонду.

Фонд складає зміни та доповнення до Загального реєстру, що затверджуються виконавчою дирекцією Фонду на підставі змін та доповнень до Переліку, прийнятих Фондом.

Фонд здійснює відшкодування коштів за вкладами відповідно до Загального реєстру за частинами Загального реєстру.

Отже, згідно із вимогами цих норм, позивач як вкладник АТ ''Імексбанк'', має гарантоване право на відшкодування суми вкладу разом із процентами у межах суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, що підтверджено судовим рішенням, яке набрало законної сили. Таким чином, Фонд гарантування вкладів, як державний орган, що зобовязаний здійснювати відшкодування гарантованої суми вкладу був зобовязаний здійснити відшкодування такої суми на підставі даних переліку, сформованого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ ''Імексбанк''.

ОСОБА_1 зверталась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату коштів від 06.09.2016, 09.12.2016, 09.02.2017 однак листами від 02.12.2016 № 02-036-46131/16, від 28.12.2016 № 21-036-48390/16, від 13.03.2017 № 21-036-5501/17 відмовлено позивачу у відшкодуванні коштів з різних підстав протягом тривалого часу, що на думку суду є протиправним, оскільки право позивача на відшкодування цієї суми гарантоване Законом України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб та підтверджено судовим рішенням.

Під час судового засідання встановлено, що відповідно до ухвали Печерського районного суду м.Києва від 14.02.2017 року по справі № 757/8557/17-к, було задоволено клопотання про арешт майна в рамках кримінального провадження № 0000273 та накладено арешт на банківські рахунки відкриті в ПАТ «ІМЕКСБАНК» із забороною проведення видаткових операцій, в тому числі і на рахунок ОСОБА_1, РНОКПП НОМЕР_1, рахунок№0003.

Посилання відповідача на те, що відповідно до п. 11 частини 4 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд не має права відшкодовувати кошти з рахунків, на які накладено арешт за рішенням суду, суд вважає неправомірною.

Дійсно, відповідно, до п. 11 ч. 4 ст. 26 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб Фонд не відшкодовує кошти: розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду. Однак, суд зазначає, що постанова Чернігівського окружного адміністративного суду від 02.03.2016 була виконана та позивача внесено до переліку осіб, які маю право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ще в травні 2016 року , а арешт накладено в лютому місяці 2017 року, тобто напротязі майже року не виплачувалось позивачу сум, яка гарантована законодавством. Тому посилання Фонду гарантування вкладів на зазначену вище обставину суд вважає безпідставними та не приймає до уваги.

Суд вважає, що Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» містить імперативну вимогу відшкодувати за рахунок Фонду кошти владнику за його вкладом, а отже бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо невиплати позивачу гарантованої суми, є протиправною.

Відповідно до ч. 2 ст. 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Відповідно до ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності субєкта владних повноважень, обовязок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

На думку суду позивачем доведено ті обставини, на яких ґрунтуються його позовні вимоги, а відповідачем не доведена правомірність своєї бездіяльності, а тому позовні вимоги про зобовязання відповідача виплатити ОСОБА_1 гарантовану суму за депозитним вкладом, передбачену Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, підлягають задоволенню.

Керуючись статтями 160-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд

П О С Т А Н О В И В:

Позов задовольнити в повному обсязі.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб виплатити ОСОБА_1 гарантовану суму за депозитним вкладом, передбачену Законом України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постанова суду набирає законної сили в порядку статей 167,186 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена до Київського апеляційного адміністративного суду протягом десяти днів з дня отримання її копії.

Апеляційна скарга подається до адміністративного суду апеляційної інстанції через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення.

Суддя О.В. Кашпур