Справа № 808/2994/15
Суддя: Дурасова Ю.В.
Дата ухвалення: 2017-04-19 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

і м е н е м У к р а ї н и

19 квітня 2017 рокусправа № 808/2994/15

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Дурасової Ю.В.

суддів: Добродняк І.Ю ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання: Комар Н.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства БАНК КАМБІО ОСОБА_3

на постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 02 липня 2015 року

у справі за позовом ОСОБА_4 до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб (відповідач 1), Уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства БАНК КАМБІО ОСОБА_3 (відповідач 2) про визнання протиправною бездіяльності та зобовязання вчинити певні дії,-

ВСТАНОВИВ:

Постановою Запорізького окружного адміністративного суду від 02 липня 2015 року позов задоволено частково.

Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства БАНК КАМБІО ОСОБА_3 щодо не включення ОСОБА_4 до повного переліку вкладників Публічного акціонерного товариства БАНК КАМБІО, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язано Уповноважену особу ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства БАНК КАМБІО ОСОБА_3 надати до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_4, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві БАНК КАМБІО за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб.

У задоволенні решти позовних вимог відмовлено.

Постанова суду першої інстанції обґрунтована тим, що позовні вимоги ОСОБА_4 належить задовольнити частково, а саме в частині визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства БАНК КАМБІО ОСОБА_3 щодо не включення ОСОБА_4 до повного переліку вкладників Публічного акціонерного товариства БАНК КАМБІО, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язати Уповноважену особу ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства БАНК КАМБІО ОСОБА_3 надати до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_4, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві БАНК КАМБІО за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб.

Не погодившись з постановою суду першої інстанції, відповідачем (Уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства БАНК КАМБІО ОСОБА_3) подано апеляційну скаргу, згідно якої просить скасувати оскаржувану постанову суду першої інстанції та прийняти нову постанову, якою відмовити в задоволенні позову в повному обсязі. Вважає, що оскаржувана постанова прийнята з порушенням норм матеріального та процесуального права.

Постановою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 01 жовтня 2015 року апеляційну скаргу Уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" ОСОБА_3 задоволено частково.

Постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 02 липня 2015 року у справі скасовано в частині задоволених позовних вимог та в цій частині у задоволенні позову відмовити.

В іншій частині Постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 02 липня 2015 року у справі № 808/2994/15 залишено без змін.

Позивачем (ОСОБА_4) подано касаційну скаргу, згідно якої просить скасувати постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 01 жовтня 2015 року.

Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 24 березня 2016 року касаційну скаргу позивача задоволено частково. Постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 01 жовтня 2015 року скасовано, справу направлено на новий апеляційний розгляд. Свою позицію суд касаційної інстанції обґрунтував тим, що суд апеляційної інстанції не прийняв всіх необхідних мір для зясування всіх обставин справи; а саме слід дослідити, що у відповідності до ч. 2 ст. 27 ЗУ №4452 Уповноважена особа ОСОБА_2 протягом трьох днів з дня отримання ОСОБА_2 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку оформлює повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Згідно ч. 6 вказаної статті Уповноважена особа ОСОБА_2 протягом трьох днів з дня отримання ОСОБА_2 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію оформлює перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_2 відповідно до ч. 4 ст. 26 цього Закону. З аналізу положень ст. 27 ЗУ №4452 вбачається, що в разі не віднесення Уповноваженою особою ОСОБА_2 вкладника до переліку осіб які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2, він має бути віднесений протягом трьох днів (з дня отримання ОСОБА_2 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію) до переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_2. Колегія суддів касаційної інстанції встановила, що за відсутності встановленого факту віднесення позивача до переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_2 відповідно до ч. 4 ст. 26 цього закону, в порядку, передбаченому ч. 6 ст. 27 ЗУ № 4452, висновки суду апеляційної інстанції щодо правомірності не включення позивача до переліку вкладників у порядку ч. 2 ст. 27 Закону №4452 не узгоджується з вимогами закону (а.с. 232-234 т. 1).

В ході нового апеляційного розгляду провадження у справі зупинено в силу ухвали від 05.07.2016 року (а.с. 56 т. 2).

До суду апеляційної інстанції надійшло клопотання Уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_3 про закриття провадження у справі, посилається на підсудність розгляду даної справи, просить для розгляду клопотання поновити апеляційне провадження.

В запереченнях на клопотання про закриття провадження у справи позивач посилається на те, що ліквідаційна процедура, яка застосовується в даному випадку при ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» відрізняється від процедури, передбаченої законом України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом». Для розгляду справи в господарському суді є безпосередня наявність порушеної справи про банкрутство у суді господарської юрисдикції (а.с. 72-80 т.2). Просить відмовити в задоволенні клопотання про закриття провадження у справі.

Апеляційне провадження поновлено згідно ухвали від 22.03.2017 року (а.с. 67 т. 2).

Перевіривши законність та обґрунтованість постанови суду першої інстанції в межах доводів апеляційної скарги, дослідивши матеріали справи та доводи апеляційної скарги, колегія суддів апеляційної інстанції не вбачає підстав для задоволення апеляційної скарги, внаслідок наступного.

Учасники процесу в судове засіданні не зявилися, про час і місце судового засідання повідомлені належним чином. В силу ч.1 ст. 41 КАС України судове засідання не фіксувалося технічними засобами.

Судом першої інстанції встановлено, що 25.09.2014 між позивачем та ПАТ БАНК КАМБІО укладено договір № 1458 на відкриття та обслуговування поточного рахунку у національній валюті.

На підставі договору позики № 47 від 25.09.2014, укладеного між ОСОБА_4 та TOB Виробничо-торгівельний дім Будкамінь, з яким позивач знаходиться у трудових відносинах, на відкритий у Відділенні Запорізької дирекції ПАТ БАНК КАМБІО поточний рахунок позивача 25.09.2014 TOB Будкамінь перераховано суму грошових коштів у розмірі 200 000грн., що підтверджується платіжним дорученням в національній валюті від 25.09.2014 № 3289.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 04.12.2014 № 782 Про віднесення ПАТ БАНК КАМБІО до категорії неплатоспроможних виконавчою дирекцією ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 140 від 04.12.2014 Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ БАНК КАМБІО та призначення уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування на тимчасову адміністрацію ПАТ БАНК КАМБІО.

Згідно з постановою Правління Національного банку України від 27.02.2015 № 144 Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ БАНК КАМБІО виконавчою дирекцією ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 46 від 02.03.2015 Про початок процедури ліквідації ПАТ БАНК КАМБІО та призначення уповноваженої особи.

Уповноваженою особою ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб було призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_3 строком на 1 рік з 02.03.2015 по 01.03.2016 включно.

У зв'язку з прийняттям 02.03.2015 виконавчою дирекцією ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб рішення № 46 про початок ліквідації ПАТ БАНК КАМБІО з 06.03.2015 розпочато виплати коштів вкладникам даного банку за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб. Для отримання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб вкладники ПАТ БАНК КАМБІО з 06.03.2015 по 17.04.2015 включно могли звертатись до установ банку-агента ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб - ПАТ Укрінбанк.

06 березня 2015 року позивач, як вкладник ПАТ БАНК КАМБІО, у зв'язку з його ліквідацією звернувся до Запорізького центрального відділення ПАТ Укрінбанк яким було відмовлено у виплаті, оскільки дані позивача відсутні в реєстрі вкладників, щодо відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб.

07.03.2015 позивач для отримання гарантованої суми відшкодування зареєструвався на сайті http://www.ukrinbank.com, реєстрація пройшла успішно, про що позивач отримав СМС -повідомлення.

Також, 13.03.2015 позивач звернувся з письмовими заявами від 11.03.2015 до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб та уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_3 із проханням включити позивача до реєстру та виплатити грошові кошти, що знаходяться на його поточному рахунку. Заяви отримані відповідачами 18.03.2015 та 19.03.2015 відповідно, однак станом на 26.05.2015 відповіді від них не надходило.

Судом апеляційної інстанції встановлено, що суд першої інстанції до даних правовідносин правильно застосував норми Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, норми Цивільного кодексу України.

Відповідно до ст. 19 Конституції України правовий порядок в Україні ґрунтується на засадах, відповідно до яких ніхто не може бути примушений робити те, що не передбачено законодавством.

Правовідносини, пов'язані із відшкодуванням коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб, насамперед регулюються Цивільним кодексом України та Законом України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Закон № 4452-VI).

Колегія суддів апеляційної інстанції вважає за необхідне зазначити, що відповідно до ст. 1058 Цивільного кодексу України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором. Договір банківського вкладу, в якому вкладником є фізична особа, є публічним договором (стаття 633 цього Кодексу).

Згідно з п. 4 ч. 1 ст. 2 Закону № 4452-VI вкладником є фізична особа (крім фізичних осіб-суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 2 Закону № 4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Матеріалами справи підтверджується, що 25.09.2014 між позивачем та ПАТ БАНК КАМБІО укладено договір № 1458 на відкриття та обслуговування поточного рахунку у національній валюті. Відтак, в розумінні положень Цивільного кодексу України та Закону № 4452-VI позивач вважається вкладником.

Згідно з ч. 1 ст. 26 Закону № 4452-VI ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. ОСОБА_2 відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення ОСОБА_2 банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада ОСОБА_2 не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Виконання зобов'язань ОСОБА_2 перед вкладниками здійснюється ОСОБА_2 з дотриманням вимог щодо найменших витрат ОСОБА_2 та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку. Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку. Гарантії ОСОБА_2 не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

В силу вимог ч. 2 ст. 26 Закону № 4452-VI вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_2 в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Водночас частиною 4 статті 26 цього Закону визначено кошти, які не відшкодовуються за рахунок ОСОБА_2, а саме кошти: передані банку в довірче управління; за вкладом у розмірі менше 10 гривень; за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; розміщені на вклад власником істотної участі банку; розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; за вкладами у філіях іноземних банків; за вкладами у банківських металах.

Згідно з ч. 1, 2 ст. 27 Закону № 4452-VI уповноважена особа ОСОБА_2 складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2 відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів ОСОБА_2 станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа ОСОБА_2 протягом трьох днів з дня отримання ОСОБА_2 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Відповідно до ч. 3, 4, 6 ст. 27 Закону № 4452-VI Уповноважена особа ОСОБА_2 зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Уповноважена особа ОСОБА_2 протягом трьох днів з дня отримання ОСОБА_2 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_2 відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Згідно з постановою Правління Національного банку України від 27.02.2015 № 144 Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ БАНК КАМБІО виконавчою дирекцією ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 46 від 02.03.2015 Про початок процедури ліквідації ПАТ БАНК КАМБІО та призначення уповноваженої особи. Уповноваженою особою ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб було призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_3 строком на 1 рік з 02.03.2015 по 01.03.2016 включно.

Колегія суддів апеляційної інстанції погоджується з висновком суду першої інстанції, що змістовний аналіз вищенаведених правових норм вказує на те, що оскільки ОСОБА_4 є вкладником коштів в ПАТ БАНК КАМБІО, відповідно до ч. 2 ст. 27 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб вона мала б бути включена Уповноваженою особою ОСОБА_2 до переліку вкладників ПАТ БАНК КАМБІО, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2, протягом трьох днів з дня отримання ОСОБА_2 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію цього банку.

Водночас. передбачених частиною 4 статті 26 Закону № 4452-VI підстав, за наявності яких ОСОБА_2 може не проводити відшкодування позивачці коштів за вкладами, не встановлено.

Отже, виходячи з приписів ч. 2, 3, 4 ст. 27 Закону № 4452-VI, станом на час розгляду судом цієї адміністративної справи перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ БАНК КАМБІО за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб, вже мав бути і він дійсно сформований Уповноваженою особою ОСОБА_2, що підтверджується письмовими поясненнями відповідачів.

Разом із тим, з письмових заперечень відповідача 2 слідує, що ОСОБА_4 не включена до переліку вкладників ПАТ БАНК КАМБІО, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб.

Колегія суддів апеляційної інстанції бере до уваги, що, по-перше, повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ БАНК КАМБІО за рахунок ОСОБА_2 вже сформовано і, по-друге, позивача неправомірно до такого переліку не включено. Відтак, бездіяльність Уповноваженої особи ОСОБА_2 на здійснення ліквідації ПАТ БАНК КАМБІО щодо невключення ОСОБА_4 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ БАНК КАМБІО за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб - правильно визначено судом першої інстанції, протиправною.

Згідно з п. 2 ч. 2 ст. 162 КАС України у разі задоволення адміністративного позову суд може прийняти постанову про зобов'язання відповідача вчинити певні дії.

Враховуючи наведене та беручи до уваги необхідність захисту прав та інтересів позивачки, порушених протиправною бездіяльністю відповідача 2, суд першої інстанції прийшов до правильного переконання про наявність правових підстав для покладення на Уповноважену особу ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства БАНК КАМБІО ОСОБА_3 обовязку надати до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_4, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві БАНК КАМБІО за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб.

З огляду на це, позовні вимоги позивача в цій частині є законними та обґрунтованими, а отже такими, що підлягають задоволенню.

Щодо позовних вимог про зобов'язання відповідача 1 включити ОСОБА_4 до Реєстру переказів вкладників Публічного акціонерного товариства БАНК КАМБІО, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб, за формою Загального реєстру вкладників, на підставі повного переліку вкладників Публічного акціонерного товариства БАНК КАМБІО та додаткової інформації, наданих Уповноваженою особою ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_3, суд першої інстанції правильно відмовив в задоволенні цієї частини позову з огляду на таке.

Відповідно до ч. 5 ст. 27 Закону № 4452-VI протягом шести днів з дня отримання ОСОБА_2 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція ОСОБА_2 затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою ОСОБА_2 переліку вкладників. ОСОБА_2 публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах Урядовий кур'єр або Голос України та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Матеріалами справи підтверджено, що у переданому Уповноваженою особою переліку вкладників ПАТ БАНК КАМБІО інформація про ОСОБА_4 відсутня, у звязку із чим дані про позивача не могли бути враховані ОСОБА_2 при складані загального реєстру. Отже, суд першої інстанції правильно визначився, що вказана позовна вимога ОСОБА_4 наразі є передчасною, оскільки жодних прав позивача ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб не порушено.

Колегія суддів апеляційної інстанції вважає за необхідне зазначити, що згідно з ч. 2, 3 ст. 38 Закону № 4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа ОСОБА_2 зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до п. 1 ч. 4 ст. 38 Закону № 4452-VI Уповноважена особа ОСОБА_2 протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Таким чином, порядок дій Уповноваженої особи ОСОБА_2 у випадку виявлення ознак нікчемності укладених банком договорів законодавчо врегульований.

Разом із тим, аналіз положень Закону № 4452-VI вказує на те, що вчинення Уповноваженою особою ОСОБА_2 дій щодо застосування наслідків нікчемності тих чи інших договір не звільняє таку особу від обов'язку протягом трьох днів з дня отримання ОСОБА_2 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку сформувати повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2, який прямо закріплено у ч. 2 ст. 27 цього Закону.

Крім того, серед прав Уповноваженої особи ОСОБА_2, передбачених частиною 2 статті 37 Закону № 4452-VI, відсутнє право не включати до вищезазначеного переліку тих вкладників, договори з якими, на думку Уповноваженої особи, мають ознаки нікчемності.

Колегія суддів апеляційної інстанції бере до уваги, що перерахування коштів ТОВ Будкамінь на користь ОСОБА_4 (так зване дроблення з точки зору відповідача 2) здійснено ще у вересні 2014 року, майже за 2 місяці до того, як постановою Правління Національного банку України від 04.12.2014 № 782 ПАТ БАНК КАМБІО віднесено до категорії неплатоспроможних. Тому, суд першої інстанції дійшов правильного висновку, що говорити про укладення банком нікчемного правочину у вигляді відкриття поточного рахунку на імя ОСОБА_4, безпідставно.

У відповідності до ч. 2 ст. 27 ЗУ №4452 Уповноважена особа ОСОБА_2 протягом трьох днів з дня отримання ОСОБА_2 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку оформлює повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Згідно ч. 6 вказаної статті Уповноважена особа ОСОБА_2 протягом трьох днів з дня отримання ОСОБА_2 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію оформлює перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_2 відповідно до ч. 4 ст. 26 цього Закону. З аналізу положень ст. 27 ЗУ №4452 вбачається, що в разі не віднесення Уповноваженою особою ОСОБА_2 вкладника до переліку осіб які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2, він має бути віднесений протягом трьох днів (з дня отримання ОСОБА_2 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію) до переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_2. Отже, за відсутності встановленого факту віднесення позивача до переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_2 відповідно до ч. 4 ст. 26 цього закону, в порядку, передбаченому ч. 6 ст. 27 ЗУ № 4452, - позивача не правомірно не включено до переліку вкладників у порядку ч. 2 ст. 27 Закону №4452.

Отже, доводи апеляційної скарги не спростовують правового обґрунтування, покладеного в основу рішення суду першої інстанції, тому не можуть бути підставою для скасування постанови суду першої інстанції.

Керуючись п.1 ч.1 ст.198, 200, 205, 206 КАС України, суд, -

УХВАЛИВ:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства БАНК КАМБІО ОСОБА_3 залишити без задоволення.

Постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 02 липня 2015 року залишити без змін.

Ухвала суду набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена в касаційному порядку протягом 20 днів відповідно до ст. 212 та ч. 5 ст. 254 КАС України.

Головуючий: Ю.В. Дурасова

Суддя: І.Ю. Добродняк

Суддя: Я.В. Семененко