Справа № 825/2114/16
Суддя: Скалозуб Ю.О.
Дата ухвалення: 2017-04-12 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ЧЕРНІГІВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

і м е н е м У к р а ї н и

12 квітня 2017 року Чернігів Справа № 825/2114/16

Суддя Чернігівського окружного адміністративного суду Скалозуб Ю.О., за участі секретаря Терехової Н.В., розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду справу

за позовом ОСОБА_1

до Уповноваженої особи Фонду гарантування Публічного акціонерного товариства КБ "Хрещатик" Костенко І.І.

третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб

про визнання протиправними дій та стягнення коштів, -

В С Т А Н О В И В:

До Чернігівського окружного адміністративного суду надійшов адміністративний позов ОСОБА_1 (далі - ОСОБА_1, позивач) до Уповноваженої особи Фонду гарантування Публічного акціонерного товариства КБ "Хрещатик" Костенко І.І., третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб у якому позивач просить:

- визнати протиправною бездіяльність відповідача по не включенню позивача до переліку осіб (загального Реєстру вкладників) Банку, що мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду;

- зобов'язати відповідача включити позивача до переліку вкладників Банку, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про позивача, як вкладника ПАТ КБ "ХРЕЩАТИК", якому необхідно здійснити виплату відшкодування за договорами банківського вкладу № 258D-ІВ5865 від 04.04.2016р., №258D-ІВ5866 від 04.04.2016р., № 258D-629237 від 04.04.2016р., № 258D-643905 від 04.04.2016р. та № 258D-643168 від 04.04.2016р. в гривні за курсом НБУ на день початку ліквідації банку за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Позов мотивовано тим, що відповідач за відсутності правових підстав не включив позивача до переліку вкладників банку, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що призвело до порушення його прав на отримання коштів, а тому просив задовольнити позовні вимоги.

Представник позивача у судове засідання не з'явився, про час і місце розгляду справи повідомлений належним чином, надав заяву про розгляд справи без його участі.

Відповідач та третя особа, явку своїх представників у судове засідання не забезпечили. Натомість від відповідача надійшли письмові заперечення, в яких зазначено, що кошти за договорами банківського вкладу № 258D-ІВ5865 від 04.04.2016р., №258D-ІВ5866 від 04.04.2016р., № 258D-629237 від 04.04.2016р., № 258D-643905 від 04.04.2016р. та № 258D-643168 від 04.04.2016р. розміщені на вклади у банку особою, яка є пов'язаною з ПАТ "КБ "Хрещатик".

За таких обставин, враховуючи ч. 1 ст. 41 Кодексу адміністративного судочинства України, суд вважає за можливе розглянути спір по суті, на підставі наявних у справі доказів, без фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу.

Розглянувши подані позивачем та відповідачем документи і матеріали, заслухавши пояснення сторін, з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд вважає, що позов підлягає задоволенню повністю з наступних підстав.

Суд встановив, що 04.04.2016 між ОСОБА_3, як Дарувальником та ОСОБА_1, як Обдарованим укладено договір дарування за яким Дарувальник передає безоплатно у власність Обдарованому, а Обдарований приймає на себе майнове право - право вимоги, що належить Дарувальнику згідно з договором банківського вкладу № 258D-ІВ5865 від 23.11.2015р.; договором банківського вкладу № 258D-ІВ5866 від 23.11.2015р.; договором банківського вкладу № 258D-629237 від 13.10.2015р.; договором банківського вкладу № 258D-643905 від 04.12.2015р.; договором банківського вкладу № 258D-643168 від 02.12.2015р. (а.с. 96-97).

При цьому, між позивачем та ПАТ КБ «ХРЕЩАТИК» було укладено договір банківського вкладу № 258D-ІВ5865 від 04.04.2016р.; договір банківського вкладу № 258D-ІВ5866 від 04.04.2016р.; договір банківського вкладу № 258D-629237 від 04.04.2016р.; договір банківського вкладу № 258D-643905 від 04.04.2016р.; договір банківського вкладу № 258D-643168 від 04.04.2016р. (а.с. 50-69).

Доказами списання та внесення коштів на депозитні рахунки позивача за вказаними договорами є меморіальні валютні ордери від 04.04.2016 № 258/19423, № 258/19424, № 258/19417, № 258/19416, № 258/19415, № 258/19417, № 258/19424 та виписки по особовому рахунку ОСОБА_1 від 05.04.2016 (а.с. 177-188).

Разом з тим, постановою Правління Національного банку України "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" до категорії неплатоспроможних" від 05 квітня 2016 року №234 ПАТ "КБ "Хрещатик" віднесено до категорії неплатоспроможних.

05 квітня 2016 року виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "Хрещатик" та делегування повноважень тимчасового адміністратора" № 463, на підставі якого розпочато процедуру виведення ПАТ "КБ "Хрещатик" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на 1 місяць з 05 квітня 2016 року по 04 травня 2016 року включно та призначено уповноважену особу Фонду - Костенка Ігоря Івановича, та делеговано йому всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "КБ "Хрещатик", визначені законом, зокрема, ст.ст. 37-39 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23 лютого 2012 року №4452-VI (надалі - Закон №4452-VI).

В подальшому, рішенням Правління Національного банку України від 02 червня 2016 року №46-ш вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ "КБ "Хрещатик".

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 03 червня 2016 року №9/3 розпочато процедуру ліквідації ПАТ "КБ "Хрещатик" з 06 червня 2016 року по 05 червня 2018 року та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "Хрещатик", визначені законом, зокрема, ст.ст. 37, 38, 47-52, 52-1, 53 Закону №4452-VI, в тому числі з підписанням всіх договорів, пов'язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному спеціалісту з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження тимчасової адміністрації та ліквідацію департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Костенку І.І. строком на 2 роки з 06 червня 2016 року по 05 червня 2018 року включно.

Разом з тим, позивач стверджував, що звертався у відділення банку-агенту Фонду в Чернігові на здійснення виплат гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами Банку, але в загальному Реєстрі вкладників щодо позивача, як вкладника, інформація була відсутня.

Зважаючи на факт відсутності інформації щодо позивача як вкладника в загальному Реєстрі вкладників ПАТ КБ "ХРЕЩАТИК" на здійснення виплат гарантованої суми відшкодування коштів, позивачем подано 21.07.2016 письмову заяву на адресу Фонду щодо надання роз'яснень, але на момент розгляду справи останні надані не були.

Врахувавши встановлені обставини справи суд зазначає, що правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом гарантування за вкладами встановлені Законом України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон № 4452-VI).

Відповідно до частини першої статті 3, частини першої статті 4 Закону № 4452-VI Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом. Основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

За змістом статті 12 Закону № 4452-VI виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду.

Виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; призначає працівників, до повноважень яких належить проведення моніторингу стану дотримання банком вимог порядку формування та ведення баз даних про вкладників, проведення банком банківських операцій, у тому числі збір інформації та копій документів, необхідних для підготовки проекту плану врегулювання, забезпечення проведення оцінки активів банку в порядку, встановленому Фондом (у тому числі заборгованості за кредитами перед банком, наявності та вартості забезпечення виконання зобов'язань за кредитними договорами, заборгованості за цінними паперами, що є у власності банку, вимог банку до клієнта за списаною безнадійною заборгованістю та наявності і вартості забезпечення виконання зобов'язань за такою заборгованістю тощо); приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб; встановлює додаткові вимоги до порядку розкриття банками інформації для вкладників про умови надання банківських послуг із залучення вкладів.

Відповідно до частини першої статті 26 Закону № 4452-VI, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до частини першої статті 27 Закону № 4452-VI, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню(частина друга статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

За нормами частини п'ятої статті 27 Закону № 4452-VI протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

З аналізу викладених норм вбачається, що уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку наділена повноваженнями щодо формування повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з урахуванням обставини, передбаченої частиною другою статті 26 Закону № 4452-VI.

Відповідно до пунктів 2-4 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 9 серпня 2012 року №14 (Положення №14), уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду: перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (далі - Перелік) (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 8, 11 частини четвертої статті 26 Закону.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку. Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах суми граничного розміру відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації, така сума відшкодування включається до Переліку.

До Переліку не включаються: інформація про вкладників, які отримали всю належну їм гарантовану суму відшкодування під час дії тимчасової адміністрації; інформація про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону; записи, що повернуті банку для доопрацювання як помилкові, - до усунення помилок.

Перелік та переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом, подаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Із матеріалів справи вбачається, що позивача, як вкладника за договорами банківського вкладу, не включено до переліку вкладників на підставі пункту 4 частини четвертої статті 26 Закону№ 4452-VI, оскільки, як вважає відповідач, ОСОБА_4 всупереч прямій забороні Національного банку України щодо неможливості здійснення будь-яких операцій, наслідком яких є збільшення навантаження на Фонд в частині відшкодування грошових коштів в межах 200000,00 грн., всупереч положенням договорів банківського вкладу, укладених між ним та Банком в частині неможливості дострокового розірвання договорів, 04.04.2016 здійснив розірвання договорів та перерахування грошових коштів на рахунки, що відкриті на ім'я позивача на виконання договорів, які за своїми реквізитами повністю ідентичні договорам, що укладені між ним та Банком.

Відповідно до пункту 4 частини четвертої статті 26 Закону № 4452-VI, Фонд не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення).

Судом встановлено, що ОСОБА_4 входить до переліку пов'язаних із ПАТ КБ "ХРЕЩАТИК" осіб (а.с. 150).

Поряд з цим, суд визнає безпідставними посилання відповідача на пункт 4 частини четвертої статті 26 Закону № 4452-VI, оскільки на вклад у ПАТ КБ "ХРЕЩАТИК" кошти були розміщені позивачем, а не ОСОБА_4, який є пов'язаною з банком особою.

Суд наголошує, що останнім не було вчинено розірвання договорів банківського вкладу № 258D-ІВ5865 від 23.11.2015р.; № 258D-ІВ5866 від 23.11.2015р.; № 258D-629237 від 13.10.2015р.; № 258D-643905 від 04.12.2015р.; № 258D-643168 від 02.12.2015р., а було подаровано позивачу (ОСОБА_1.) право вимоги за даними договорами.

Предметом спору, в даному випадку, є кошти за вкладами згідно договорів банківського вкладу № 258D-ІВ5865 від 04.04.2016р.; № 258D-ІВ5866 від 04.04.2016р.; № 258D-629237 від 04.04.2016р.; № 258D-643905 від 04.04.2016р.; № 258D-643168 від 04.04.2016р. укладених між ПАТ КБ «ХРЕЩАТИК» та позивачем (ОСОБА_1.), який не входить до кола осіб визначених пунктом 4 частини четвертої статті 26 Закону № 4452-VI.

Судом встановлено, що станом на час укладення таких договорів та перерахування коштів на рахунки позивача, у банку були відсутні будь-які підстави відмовити у зарахуванні коштів. Також суттєвим є те, що зазначені договори були укладені, а кошти зараховані ще до прийняття постанови Правління Національного банку України "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" до категорії неплатоспроможних" від 05 квітня 2016 року №234.

З таких підстав, суд визнає, що в порушення вимог Закону №4452-VI, уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «ХРЕЩАТИК» Костенко І.І. протиправно не було включено позивача, який є вкладником ПАТ КБ «ХРЕЩАТИК», до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами згідно договорів № 258D-ІВ5865 від 04.04.2016р., №258D-ІВ5866 від 04.04.2016р., № 258D-629237 від 04.04.2016р., № 258D-643905 від 04.04.2016р. та № 258D-643168 від 04.04.2016р. на підставі пункту 4 частини четвертої статті 26 Закону № 4452-VI, а тому така бездіяльність відповідача є протиправною

Крім того, враховуючи те, що судом встановлено протиправність рішення Уповноваженої особи щодо відмови у включенні позивача до повного переліку вкладників ПАТ КБ «ХРЕЩАТИК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд приходить до висновку про наявність підстав для задоволення позову в частині зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «ХРЕЩАТИК» Костенко І.І. включити позивача до повного переліку вкладників ПАТ КБ «ХРЕЩАТИК» Костенко І.І., які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Суд відступає від правової позиції Верховного суду України у постанові від 15.06.2016 щодо підвідомчості подібних справ господарським судам, оскільки відповідно до частини першої статті 3 Закону № 4452-VI Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є об'єктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні, а положення статті 12 Господарського процесуального кодексу України не охоплює позови до суб'єктів владних повноважень, які здійснюють відповідні функції в банку, що не оголошений банкрутом.

Пленум Вищого адміністративного суду України у пункті 25 постанови від 20.05.2013 року № 8 "Про окремі питання юрисдикції адміністративних судів" роз'яснив, що відповідно до частин першої та другої статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є юридичною особою публічного права. Оскільки Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб, то спори, які виникають у цих правовідносинах, є публічно-правовими та підлягають розгляду за правилами КАС України.

Вирішуючи заявлене представником позивача клопотання щодо присудження йому судових витрат в загальній сумі 2480,42 грн. сплачених при поданні адміністративного позову в сумі 1102,42 грн. та апеляційної скарги на рішення суду в сумі 1378,00 грн., суд зазначає наступне.

Відповідно до ч. 1 ст. 94 Кодексу адміністративного судочинства України, якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

Відповідно до ч. 1 ст. 98 Кодексу адміністративного судочинства України, суд вирішує питання щодо судових витрат у постанові суду або ухвалою.

Представник позивача зазначає, що при поданні адміністративного позову останнім було сплачено судові витрати в сумі 1102,42 грн.

Поряд з цим, матеріали справи не містять жодних доказів на підтвердження вказаної обставини, а тому суд визнає безпідставність заявленого клопотання, оскільки судові витрати за подання адміністративного позову в сумі 1102,42 грн. не є документально підтвердженими.

Крім того, слід зазначити, що згідно із ч. 6 ст. 94 Кодексу адміністративного судочинства України, якщо суд апеляційної чи касаційної інстанції або Верховний Суд України, не повертаючи адміністративної справи на новий розгляд, змінить судове рішення або ухвалить нове, він відповідно змінює розподіл судових витрат.

Отже, клопотання представника позивача щодо присудження судових витрат сплачених при поданні апеляційної скарги на рішення суду в сумі 1378,00 грн. не відноситься до компетенції суду першої інстанції.

На підставі встановленого, суд приходить до висновку, що клопотання про повернення судового збору - задоволенню не підлягає.

Враховуючи викладене та керуючись ст. ст. 41, 122, 160-163, 167 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

Позов задовольнити повністю.

Визнати протиправною бездіяльність відповідача по не включенню позивача до переліку осіб (загального Реєстру вкладників) Банку, що мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду.

Зобов'язати відповідача включити позивача до переліку вкладників Банку, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про позивача, як вкладника ПАТ КБ "ХРЕЩАТИК", якому необхідно здійснити виплату відшкодування за договорами банківського вкладу № 258D-ІВ5865 від 04.04.2016р., №258D-ІВ5866 від 04.04.2016р., № 258D-629237 від 04.04.2016р., № 258D-643905 від 04.04.2016р. та № 258D-643168 від 04.04.2016р. в гривні за курсом НБУ на день початку ліквідації банку за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постанова суду набирає законної сили в порядку статей 167, 186 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена до Київського апеляційного адміністративного суду протягом десяти днів з дня отримання її копії. Апеляційна скарга подається до адміністративного суду апеляційної інстанції через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення.

Суддя: Ю.О.Скалозуб