Справа № 826/27089/15
Суддя: Аліменко В.О.
Дата ухвалення: 2017-04-11 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

Іменем України

11 квітня 2017 року м. Київ

Колегія суддів Київського апеляційного адміністративного суду у складі:

головуючого судді Аліменка В.О.,

суддів Безименної Н.В., Кучми А.Ю.,

за участю секретаря Лебедєвої Ю.Б.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції» Волощука Ігоря Григоровича на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 27 лютого 2017 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_3 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції» Волощука Ігоря Григоровича, за участю третьої особи - Підприємства з іноземними інвестиціями за участю українського капіталу Фірма «Вітал-Тер» про визнання протиправними дій та зобов'язання вчинити дії, -

В С Т А Н О В И Л А:

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернувся ОСОБА_3 з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі - відповідач-1, Фонд) та уповноваженої особи Фонду на ліквідаціюнадалі - ПАТ «Банк «Національні інвестиції» Волощука Ігоря Григоровича (надалі - відповідач-2, уповноважена особа Фонду Волощук І.Г.), за участю третьої особи - ПІІ «Фірма «Вітал-Тер», в якому просить:

- визнати протиправною діяльність уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «Банк «Національні інвестиції» Волощука І.Г. щодо списання з рахунку ОСОБА_3, відкритого в ПАТ «Банк «Національні інвестиції», НОМЕР_2 на рахунок ПІІ «Фірма «Вітал-Тер», відкритий в ПАТ «Банк «Національні інвестиції» НОМЕР_3 у розмірі 169500,00 грн. в порядку виконання наказу тимчасової адміністрації "Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)» №56/1-ОС від 13 листопада 2015 року;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «Банк «Національні інвестиції» Волощука І.Г. включити ОСОБА_3 до переліку вкладників ПАТ «Банк «Національні інвестиції», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «Банк «Національні інвестиції» Волощука І.Г. надати до Фонду у встановленій законодавством формі інформацію щодо ОСОБА_3, який має право на відшкодування коштів за вкладом (відкритим рахунком НОМЕР_2) у ПАТ «Банк «Національні інвестиції» за рахунок Фонду;

- зобов'язати Фонд включити передану уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «Банк «Національні інвестиції» Волощука І.Г. інформацію про ОСОБА_3 до загального реєстру вкладників ПАТ «Банк «Національні інвестиції», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;

- зобов'язати Фонд здійснити на користь ОСОБА_3 відшкодування за його вкладом (відкритим рахунком НОМЕР_2) у ПАТ «Банк «Національні інвестиції» у розмірі 182760,00 грн. за рахунок Фонду.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 27 лютого 2017 року адміністративний позов задоволено частково. Визнано протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві «Банк «Національні інвестиції» Волощука І.Г. щодо списання з рахунку ОСОБА_3 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1), відкритого в ПАТ «Банк «Національні інвестиції», НОМЕР_2 на рахунок підприємства з іноземними інвестиціями за участю українського капіталу «Фірма «Вітал-Тер», відкритий в ПАТ «Банк «Національні інвестиції», НОМЕР_3 у розмірі 169500,00 грн. в порядку виконання наказу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві «Банк «Національні інвестиції» Волощука І.Г. «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)» №56/1-ОС від 13 листопада 2015 року. Зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції» Волощука І.Г. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_3 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом (відкритим рахунком НОМЕР_2) у ПАТ «Банк «Національні інвестиції» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В задоволенні решти позовних вимог відмовлено.

Не погоджуючись з прийнятим рішенням Відповідачем, Уповноваженою особою фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції», подано апеляційну скаргу, у якій останній просить скасувати постанову та прийняти нову про відмову у задоволенні адміністративного позову.

Сторони, будучи належним чином повідомлені про дату, час та місце апеляційного розгляду справи, в судове засідання не з'явилися.

Враховуючи, що в матеріалах справи достатньо письмових доказів для правильного вирішення апеляційної скарги, а особиста участь сторін в судовому засіданні - не обов'язкова, колегія суддів у відповідності до ч. 4 ст. 196 КАС України визнала можливим проводити апеляційний розгляд справи за відсутності представників сторін.

Згідно ст. 41 КАС України фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалося.

Заслухавши суддю-доповідача, пояснення сторін, перевіривши доводи апеляційної скарги наявними у справі доказами, колегія суддів приходить до наступного.

Як вбачається з матеріалів справи та встановлено судом першої інстанції, 28 травня 2012 року між ОСОБА_3, як клієнтом, та ПАТ «Банк «Національні інвестиції», як банком, укладено договір №2532/11/Т банківського рахунку фізичної особи (надалі - договір рахунку), за умовами якого банк зобов'язався відкрити клієнту поточний рахунок НОМЕР_2 та здійснювати його розрахункове, касове обслуговування.

При цьому, 16 вересня 2015 року між ОСОБА_3 та ПІІ «Фірма «Вітал-Тер» укладено договір про надання безвідсоткової поворотної фінансової допомоги №3/15-ФД (надалі - договір №3/15-ФД), за умовами якої, відповідно до протоколу позачергових зборів загальних зборів учасників №129/ЗУ-15, ПІІ «Фірма «Вітал-Тер» надало ОСОБА_3 тимчасову поворотну безвідсоткову фінансову допомогу у розмірі 169500,00 грн., а останній зобов'язується прийняти її та повернути у визначений договором строк.

Так, 17 вересня 2015 року на виконання умов вказаного вище договору №3/15-ФД ПІІ «Фірма «Вітал-Тер» перерахувало на рахунок ОСОБА_3, відкритий за договором рахунку, 169500,00 грн. з призначенням платежу - надання поворотної безвідсоткової фінансової допомоги, що підтверджується наявною в матеріалах справи копією платіжного доручення №1016 від 17 вересня 2015 року.

Між тим, постановою Правління Національного банку України №607/БТ від 15 вересня 2015 року прийнято рішення про віднесення ПАТ «Банк «Національні інвестиції» до категорії проблемних строком на 180 днів та запроваджено обмеження в його діяльності (зокрема, не допускати проведення будь-яких операцій за договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами, фізичних осіб Фондом, крім договорів, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 17 вересня 2015 №613 «Про віднесення ПАТ «Банк «Національні інвестиції» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду 17 вересня 2015 року прийнято рішення за №172 про запровадження строком на три місяці з 18 вересня 2015 року по 17 грудня 2015 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк «Національні інвестиції» з делегуванням останній всіх повноважень, визначених ст.ст. 37-39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI (надалі - Закон №4452-VI), уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк «Національні інвестиції» призначено Волощука І.Г.

Поряд з цим, 13 листопада 2015 року уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Національні інвестиції» Волощуком І.Г. видано наказ «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)» №56/1-ОС, яким визнано нікчемними згідно п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону №4452-VI операції, правочини, договори, перелік яких наведено в додатку №1, до якого включено, зокрема, правочин від 17 вересня 2015 року, щодо перерахування грошових коштів в сумі 169500,00 грн. з поточного рахунку ПІІ «Фірма «Вітал-Тер» НОМЕР_3 на поточний рахунок ОСОБА_3 НОМЕР_2, з призначенням платежу - надання поворотної безвідсоткової фінансової допомоги згідно договору №3/15-ФД.

26 листопада 2015 року на підставі вказаного вище наказу №56/1-ОС від 13 листопада 2015 року грошові кошти в сумі 169500,00 грн. з рахунку ОСОБА_3 НОМЕР_2 повернуто на рахунок ПІІ «Фірма «Вітал-Тер» НОМЕР_3.

Водночас, постановою Правління Національного банку України від 01 грудня 2015 №853 вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «Банк «Національні інвестиції», у зв'язку з чим виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02 грудня 2015 року №214 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію цього банку Волощука І.Г. строком на 2 роки з 03 грудня 2015 року по 02 грудня 2017 року включно та делеговано йому всі повноваження ліквідатора ПАТ «Банк «Національні інвестиції» визначені ст.ст. 37, 38, 47-51 Закону №4452-VI.

Вважаючи вказані вище дії уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «Банк «Національні інвестиції» Волощука І.Г. щодо списання з рахунку ОСОБА_3 на рахунок ПІІ «Фірма «Вітал-Тер» коштів у розмірі 169500,00 грн. в порядку виконання наказу №56/1-ОС від 13 листопада 2015 року безпідставними, а свої права та охоронювані законом інтереси порушеними, ОСОБА_3 звернувся із цим позовом до суду.

Задовольняючи частково позовні вимоги, суд першої інстанції мотивував своє рішення тим, що відповідачами не надано жодного належного доказу, який би свідчив про поважність причин не включення позивача до Переліку вкладників публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції», які мають право на відшкодування коштів за вкладами. Уповноваженою особою не надано доказів встановлення нікчемності правочину неплатоспроможного банку, що зазначені в частині третій статті 38 Закону № 4452-VI, чи доказів, які б свідчили, що укладений позивачем правочин є таким, що порушує публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.

Колегія суддів погоджується із таким висновком суду першої інстанції, з огляду на наступне.

Так, правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі за текстом - «Фонд») визначаються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 р. № 4452-VI (надалі за текстом - «Закон № 4452-VI»).

З матеріалів справи вбачається, що договір визнано нікчемним на підставі п.9 частини третьої ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а саме, здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Відповідно до частин першої та другої статті 26 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» №4452-VI від 23.02.2012 року Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований статтею 27 Закону № 4452-VI

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку (пункт 4 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за N 1548/21860 (далі по тексту - Положення № 14).

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення №14 визначено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладника; змін розміру належних їм сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення №14.

Крім того, в силу частини другої статті 38 Закону №4452-VI, протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

При цьому, вичерпний перелік підстав, за наявності яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, встановлено частиною третьою статті 38 Закону №4452-VI.

Колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції про те, що відповідачами не надано жодного належного доказу, який би свідчив про поважність причин не включення позивача до Переліку вкладників публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції», які мають право на відшкодування коштів за вкладами.

Уповноваженою особою не надано доказів встановлення нікчемності правочину неплатоспроможного банку, що зазначені в частині третій статті 38 Закону № 4452-VI, чи доказів, які б свідчили, що укладений позивачем правочин є таким, що порушує публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.

На момент розгляду даної адміністративної справи відповідачами не надано обвинувального вироку суду, в якому було б встановлено вину позивача або посадових осіб ПАТ «Банк «Національні інвестиції»

На рахунок вкладника в ПАТ «Банк «Національні інвестиції» грошові кошти зараховані 17.09.2015, тобто, до запровадження тимчасової адміністрації банку.

Виходячи зі змісту норм п. 3 і 4 частини першої ст. 2 Закону № 4452-VI, ст. 1062 Цивільного кодексу України, п. 10.12 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України № 492 від 12.11.2003 (що зареєстрована в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 за № 1172/8493) на момент укладення спірного договору банківського рахунку та поповнення рахунку на виконання цього договору законодавець не встановлював обмежень в частині походження коштів вкладу, а саме що вкладом повинні бути кошти, внесені безпосередньо вкладником (аналогічні правові висновки в постановах Вищого адміністративного суду України № К/800/28390/15 і № К/800/33908/15 від 21.01.2016).

Крім того, для застосування санкцій, передбачених ст. 228 ЦК України, необхідним є наявність умислу на укладення угоди з метою, яка завідомо суперечить інтересам держави і суспільства.

В матеріалах справи відсутні належні та допустимі докази на підтвердження факту надання Банком за результатами укладення договору банківського вкладу (депозиту) з позивачем переваг третім особам перед іншими кредиторами Банку в отриманні відшкодування з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб понад законодавчо гарантовану суму коштів (200 тис. грн.).

У відповідності до норм ст. 75 Закону України «Про банки і банківську діяльність» постанова НБУ № 607/БТ від 15.09.2015 є банківською таємницею, а отже учасники спірної трансакції, не могли знати про віднесення ПАТ «Банк «Національні інвестиції» до категорії проблемних.

Отже, Уповноваженою особою не доведено належними доказами наявність законних підстав для не включення позивача до Переліку вкладників банку, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Колегія суддів вважає необхідним зазначити, що переглядає спірну постанову в межах апеляційної скарги Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» Волощука Ігоря Григоровича.

Таким чином, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції про часткове задоволення позовних вимог.

Стосовно правової позиції Верховного Суду України, викладеної у постановах від 16.02.2016 у справі № 21-4846а15 та від 15.06.2016 у справі № 826/20410/14, щодо того, що на спори, які виникають на стадії ліквідації (банкрутства) банку, не поширюється юрисдикція адміністративних судів, суд апеляційної інстанції вважає, що в даному випадку, ліквідація банку здійснюється на підставі постанови Правління Національного банку України у рамках норм Закону № 4452-VI, якими не передбачено порушення справи про банкрутство у господарському суді, а тому, у даному випадку, норми Закону № 2343-XII до спірних правовідносин не застосовуються.

Крім того, згідно з Законом № 4452-VI, Фонд є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб, а уповноважена особа Фонду виконує від імені Фонду делеговані останнім повноваження щодо ліквідації банку та гарантування вкладів фізичних осіб, тому спори, які виникають у цих правовідносинах, є публічно-правовими та підлягають вирішенню за правилами КАС України.

З урахуванням вище викладеного та приписів ст. 159 КАС України, колегія суддів дійшла висновку, що судом першої інстанції правильно встановлено обставини справи, судове рішення ухвалено з додержанням норм матеріального та процесуального права і підстав для його скасування не вбачається.

Таким чином, доводи апеляційної скарги зазначених вище висновків суду не спростовують і не дають підстав для висновку, що окружним адміністративним судом при розгляді справи неправильно застосовано норми матеріального права, які регулюють спірні правовідносини, чи порушено норми процесуального права.

За правилами ст. 200 КАС України суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а постанову або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Керуючись ст. 160, 195, 196, 198, 200, 205, 207, 254, 265 КАС України, колегія суддів. -

У Х В А Л И Л А:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції» Волощука Ігоря Григоровича - залишити без задоволення, постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 27 лютого 2017 року - залишити без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена безпосередньо до Вищого адміністративного суду України протягом двадцяти днів з дня складення Ухвали в повному обсязі.

Головуючий суддя В.О. Аліменко

Судді Н.В. Безименна

А.Ю. Кучма

Головуючий суддя Аліменко В.О.

Судді: Безименна Н.В.

Кучма А.Ю.