Справа № 826/3363/16
Суддя: Саприкіна І.В.
Дата ухвалення: 2017-04-05 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Справа: № 826/3363/16 Головуючий у 1-й інстанції: Шулежко В.П. Суддя-доповідач: Саприкіна І.В.
У Х В А Л А

Іменем України

05 квітня 2017 року м. Київ

Колегія суддів Київського апеляційного адміністративного суду у складі:

головуючого судді: Саприкіної І.В.,

суддів: Карпушової О.В., Кучми А.Ю.,

при секретарі: Кривді В.І,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві у відповідності до положень ст. 41 КАС України без фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Національні інвестиції" Волощука Ігоря Григоровича на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 17 листопада 2016 року по справі за позовом ОСОБА_3 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Національні інвестиції", третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій та зобов'язання вчинити дії, - В С Т А Н О В И Л А:

ОСОБА_3 звернулася до Окружного адміністративного суду м. Києва з адміністративним позовом про:

визнання протиправними дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощука І.Г. щодо невключення позивачки до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк «Національні Інвестиції» за рахунок Фонду;

зобов'язання Уповноваженої особи включити позивачку до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк «Національні Інвестиції» за рахунок Фонду;

зобов'язання Уповноваженої особи надати до Фонду додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок позивачки, якій необхідно здійснити виплату відшкодування коштів за договором банківського рахунку за рахунок Фонду в межах гарантованої суми вкладу.

Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 17 листопада 2016 року позов задоволено частково:

визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції» щодо невключення позивачки до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк «Національні Інвестиції» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних;

зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції» надати до Фонду додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок позивачки, якій необхідно здійснити виплату відшкодування коштів за договором банківського рахунку за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в межах гарантованої суми вкладу.

В решті позовних вимог відмовлено.

Не погоджуючись з таким судовим рішенням, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Волощук І.Г. подав апеляційну скаргу, в якій просить скасувати незаконну, на його думку, постанову суду першої інстанції та постановити нову про відмову в задоволенні позовних вимог у повному обсязі. При цьому апелянт посилається на незаконність, необґрунтованість та необ'єктивність оскаржуваного рішення, неповне з'ясування всіх обставин, що мають значення для вирішення справи, порушення судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права, що є підставою для скасування оскаржуваної постанови.

Дослідивши доводи апеляційної скарги та перевіривши матеріали справи, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до п. 1 ст. 3 КАС України, справа адміністративної юрисдикції (адміністративна справа) - це переданий на вирішення адміністративного суду публічно-правовий спір, у якому хоча б однією зі сторін є орган виконавчої влади, орган місцевого самоврядування, їхня посадова чи службова особа або інший суб'єкт, який здійснює владні управлінські функції на основі законодавства, в тому числі на виконання делегованих повноважень.

Згідно ч. 2 ст. 4 КАС України, юрисдикція адміністративних судів поширюється на всі публічно-правові спори, крім спорів, для яких законом встановлений інший порядок судового вирішення.

Суб'єктом владних повноважень, відповідно до п. 7 ч. 1 ст. 3 КАС України, є орган державної влади, орган місцевого самоврядування, їхня посадова чи службова особа, інший суб'єкт при здійсненні ними владних управлінських функцій на основі законодавства, в тому числі на виконання делегованих повноважень.

Згідно з ч. 1 ст. 3, ч. 1 ст. 4 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом. Основним завданням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Таким чином, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, як особа, наділена спеціальними функціями щодо забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку, є суб'єктом владних повноважень у розумінні п. 7 ч. 1 ст. 3 КАС України.

Судом встановлено, що 09.09.2015 року між позивачкою та ПАТ «Банк «Національні Інвестиції» укладено договір банківського рахунку №25773980/11/Деп (а.с. 15).

Згідно з пп. 1.1 п. 1 договору банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_1 в 980 у національній та/або іноземній валюті та здійснює його розрахункове та касове обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів НБ України та умов цього Договору.

17.09.2015 року позивачкою отримано на власний поточний рахунок кошти в національній валюті у розмірі 200 000,00 грн., що підтверджується банківською випискою по особовим рахункам за 17.09.2015 року (а.с. 21).

На підставі постанови Правління НБУ «Про віднесення публічного акціонерного товариства «Банк «Національні Інвестиції» до категорії проблемних» від 15.09.2015 року № 607/БТ, банк віднесено до категорії проблемних строком до 180 днів, зокрема для АТ «Банк «Національні Інвестиції» установлені такі обмеження в його діяльності:

- не здійснювати залучення коштів від фізичних осіб в обсязі, що перевищує обсяг таких операцій на дату прийняття цієї постанови (у розрізі валют) без урахування нарахованих витрат, та за відсотковими ставками, вищими, ніж середні по банківській системі;

- не допускати проведення будь-яких операцій за договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, крім договорів, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків.

17.09.2015 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «Банк «Національні Інвестиції» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку» № 172, згідно з яким з 18.09.2015 року розпочато процедуру виведення ПАТ «Банк «Національні Інвестиції» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на три місяці з 18.09.2015 по 17.12.2015 року включно. Призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ «Банк «Національні Інвестиції» начальнику відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волощука І.Г. строком на три місяці з 18.09.2015 по 17.12.2015 року включно.

22.09.2015 року Уповноваженою особою ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації прийнято рішення у вигляді наказів № № 30 та 32, відповідно, «Про перевірку вкладів фізичних осіб», «Про організаційні заходи щодо перевірки договорів».

Результати перевірок комісій оформлено Протоколами 1/4 засідання комісії з перевірки вкладів фізичних осіб, укладених ПАТ «Банк «Національні Інвестиції», за період з 18.09.2014 до 18.09.2015 рік від « 05» листопада 2015 року та № 4 засідання комісії з перевірки правочинів (в т.ч. договорів), укладених АТ «Банк «Національні Інвестиції», за період з 18.09.2014 до 18.09.2015 рік від « 11» листопада 2015 року.

13.11.2015 року Уповноваженою особою ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Банк «Національні Інвестиції» Волощуком І.Г. прийнято рішення у вигляді наказу «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)» № 56/1-ос, пунктом першим якого, операції, правочини, договори, перелік яких наведено в Додатку № 1, визнано нікчемними відповідно до п.9 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

В Переліку операцій, правочинів, договорів, які визнано нікчемними згідно з п.9 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», що є Додатком № 1 до наказу № 56/1-ос від 13.11.2015, значиться правочин банківського рахунку позивачки №25773980/11/Деп від 09.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 200 000,00 грн. з поточного рахунку № НОМЕР_2 ОСОБА_4 на поточний рахунок № НОМЕР_1 ОСОБА_3, з призначенням платежу «Приватний переказ коштів (невістці). Без ПДВ. Не за ЦП. Не пов'язано з підприємницькою діяльністю».

02.12.2015 року відповідно до постанови Правління НБ України «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк «Національні Інвестиції» від 01.12.2015 року № 853, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення «Про початок процедури ліквідації АТ «Банк «Національні Інвестиції» та делегування повноважень ліквідатора банку» № 214.

Згідно з вказаним рішенням було розпочато процедуру ліквідації АТ «Банк «Національні Інвестиції» з 03.12.2015 по 02.12.2017 року включно, з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб. Призначено уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «Банк «Національні Інвестиції» начальнику відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волощука І.Г.

Повідомленням від 02.12.2015 року № 4780/03 позивачку повідомлено про нікчемність правочину в порядку ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а саме правочину від 17.09.2015 року щодо перерахування грошових коштів в сумі 200 000,00 грн. на поточний рахунок позивача № НОМЕР_1.

Позивачка, вважаючи протиправними дії відповідача щодо визнання операції з внесення грошових коштів на її рахунок нікчемними, невключення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок, як наслідок, позбавлення позивачки права отримати гарантовану суму за рахунок Фонду, звернулася до суду з вказаним позовом.

Задовольняючи позовні вимоги частково, суд першої інстанції прийшов до висновку про відсутність правових підстав щодо невключення позивачки до списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду.

В апеляційній скарзі відповідач не погоджуються з вказаним висновком суду першої інстанції, посилаючись на те, що договір, укладений між ПАТ «Банк «Національні Інвестиції» та позивачкою є нікчемним в силу приписів п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону 4452-VI, а тому позивачка не може бути включена до переліку вкладників на відшкодування гарантованої суми коштів за рахунок Фонду.

Вирішуючи питання щодо правомірності таких дій, колегія суддів виходить з наступного.

Обґрунтовуючи свою правову позицію, апелянт посилається на п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», за яким правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними під час здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства. При цьому, Уповноважена особа Фонду стверджує, що оскільки кошти на банківський рахунок позивачки надійшли з банківського рахунку іншої особи в період дії постанови НБУ від 15.09.2015 року № 607/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк «Національні Інвестиції» до категорії проблемних», що на думку відповідача, свідчить про штучність та фіктивність створення правових підстав для отримання коштів.

На спростування цього, колегія суддів зазначає, що згідно із статтею 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований статтею 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідно до якої уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

З метою забезпечення прав Фонду, уповноважена особа забезпечує перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними ( ч. 2 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Підстави визнання правочинів (у тому числі договорів) неплатоспроможного банку нікчемними визначені частиною 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Загальне поняття нікчемності правочинів наведено в статті 228 Цивільного кодексу України, за змістом частини першої якої правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.

Викладене означає, що уповноважена особа наділена правом перевірки правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних.

Разом з тим, за змістом наведених норм, дане право не є абсолютним, а кореспондується з обов'язком встановити перед прийняттям рішення обставини, з якими Закон пов'язує нікчемність правочину. Тобто, саме по собі твердження про нікчемність правочину недостатньо для визнання його таким, оскільки воно у даному випадку нівелюється протилежним твердженням вкладника про дійсність вкладу.

Таким чином, за обставин відсутності у розпорядчому рішенні посилань на передбачені Законом підстави визнання правочину нікчемним, таке рішення суб'єкта владних повноваження не є обґрунтованим.

Така правова позиція викладена в постановах Вищого адміністративного суду України від 24.12.2015 року № К/800/24004/15, від 18.12.2015 року № К/800/39816/15.

До того ж, частиною 1 статті 1062 ЦКУ встановлено, що на рахунок за банківським вкладом зараховуються грошові кошти, які надійшли до банку на ім'я вкладника від іншої особи, якщо договором банківського вкладу не передбачено інше. При цьому вважається, що вкладник погодився на одержання грошових коштів від іншої особи, надавши їй необхідні дані про рахунок за вкладом.

Відповідно до пункту 10.12 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління НБУ №492 від 12.11.2003 року та зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 за №1172/8493 кошти на вкладний (депозитний) рахунок фізичної особи можуть бути внесені вкладником готівкою, перераховані з іншого власного вкладного (депозитного) або поточного рахунку. Після закінчення строку або настання інших обставин, визначених законодавством України чи договором банківського вкладу, кошти з вкладного (депозитного) рахунку повертаються вкладнику шляхом видачі готівкою або в безготівковій формі на зазначений у договорі рахунок вкладника для повернення коштів чи за заявою вкладника на інший його рахунок. На вкладний (депозитний) рахунок фізичної особи можуть зараховуватися кошти, які надійшли на ім'я власника рахунку від іншої особи, якщо договором банківського вкладу не передбачено інше. У цьому разі вважається, що власник рахунку погодився на одержання грошових коштів від іншої особи, надавши їй необхідні дані про свій вкладний (депозитний) рахунок.

Відповідно до статті 319 ЦКУ власник володіє, користується, розпоряджається своїм майном на власний розсуд. Власник має право вчиняти щодо свого майна будь-які дії, які не суперечать закону. При здійсненні своїх прав та виконанні обов'язків власник зобов'язаний додержуватися моральних засад суспільства. Діяльність власника може бути обмежена чи припинена або власника може бути зобов'язано допустити до користування його майном інших осіб лише у випадках і в порядку, встановлених законом. Крім того, в матеріалах справи відсутні докази, які б підтверджували, що дії ОСОБА_4 по перерахунку коштів на рахунок позивачки суперечать закону.

Також відповідачем не наведено жодних доказів, які відповідно до конкретних норм ЦК України свідчили б про нікчемність правочину, укладеного між позивачкою та ОСОБА_4 або того, що дії позивачки та ОСОБА_4 були спрямовані на отримання особою грошових коштів не в порядку черговості від банку, а за рахунок коштів Фонду.

При цьому колегія суддів зазначає, що вказані вище відносини між позивачкою та ОСОБА_4 щодо переказу коштів відбулися до запровадження тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду в ПАТ «Банк «Національні Інвестиції».

До того ж, посилання апелянта на постанови Національного банку України від 15.09.2015 року №607/БТ «Про віднесення публічного акціонерного товариства «Банк «Національні Інвестиції» до категорії проблемних» та від 17.09.2015 року №613 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Банк "Національні інвестиції" до категорії неплатоспроможних» є безпідставним, оскільки такі рішення НБУ є банківською таємницею ( ч. 3 ст. 75 Закону України 4452-VI), а тому позивачка не могла і не повинна була знати про їх зміст. Аналізуючи вищесказане, колегія суддів зазначає, що відповідачем не доведено наявності, визначених ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, підстав, які б свідчили про нікчемність укладеного правочину між позивачкою та банком. Разом з тим, Положенням №14 передбачено, що протягом процедури ліквідації Уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно, зокрема: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення. Таким чином, колегія суддів приходить до висновку про протиправність дій відповідача щодо застосування наслідків нікчемного правочину у вигляді невнесення інформації про ОСОБА_3 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Банк «Національні Інвестиції» за рахунок Фонду. Враховуючи викладене, судом першої інстанції зроблено правильний висновок про наявність правових підстав для задоволення позову в частині його оскарження, а тому постанову суду необхідно залишити без змін. На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст. 41, 196, 198, 200, 205 та 207 КАС України, колегія суддів, -

У Х В А Л И Л А:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Національні інвестиції"- залишити без задоволення.

Постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 17 листопада 2016 року - без змін. Ухвала набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена протягом двадцяти днів шляхом подачі касаційної скарги до Вищого адміністративного суду України.

Головуючий-суддя: І.В. Саприкіна

Судді: О.В. Карпушова

А.Ю. Кучма

Головуючий суддя Саприкіна І.В.

Судді: Карпушова О.В.

Кучма А.Ю.