Справа № 826/4835/16
Суддя: Грибан І.О.
Дата ухвалення: 2017-03-23 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Справа: № 826/4835/16 Головуючий у 1-й інстанції: Мазур А.С. Суддя-доповідач: Грибан І.О.
У Х В А Л А

Іменем України

23 березня 2017 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

Головуючий-суддя Грибан І.О.

судді Беспалов О.О., Парінов А.Б.

за участі :

секретар с/з Кузик

пр-к апелянта ОСОБА_2

пр-к позивачів ОСОБА_3

розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Києві апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 13 грудня 2016 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича про визнання протиправним та скасування рішення, зобов'язання вчинити дії,

У С Т А Н О В И В:

Позивачі звернулися з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича, в якому просили визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ДЕЛЬТА БАНК" Кадирова В.В., оформлене Наказом №813 "Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями" від 16 вересня 2015 року, в частині визнання нікчемними Договорів банківського вкладу та застосування наслідків нікчемності даних правочинів, укладених між позивачами та АТ "ДЕЛЬТА БАНК" та зобов'язати Уповноважену особу фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ДЕЛЬТА БАНК" Кадирова В.В. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивачів.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 13 грудня 2016 року адміністративний позов задоволено.

Не погоджуючись з рішенням суду першої інстанції відповідач подав апеляційну скаргу, в якій, вказуючи на неповне з'ясування судом першої інстанції обставин справи, порушення судом норм матеріального та процесуального права, просить ухвалене рішення скасувати та ухвалити нове про відмову у задоволенні позовних вимог.

Заслухавши суддю-доповідача, пояснення представників сторін, перевіривши матеріали справи, доводи апеляційної скарги, колегія суддів дійшла до висновку, що апеляційна скарга підлягає залишенню без задоволення з наступних підстав.

Судом першої інстанції встановлено, що між позивачами та ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" в період із січня 2015 року по березень 2015 року були укладені договори банківського вкладу, відповідно до положень яких на відповідних вкладних (депозитних) рахунках кожного з позивачів було розміщено грошові кошти, а саме:

1)22 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_5 було укладено Договір банківського вкладу № 002-28811-220115.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 1 датою повернення Вкладу є 22 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44784993 від 22 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 1, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

2)22 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК") та ОСОБА_6 було укладено Договір банківського вкладу № 005-28811-220115.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 2 датою повернення Вкладу є 22 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44785107 від 22 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 2, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

3)22 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_7 було укладено Договір банківського вкладу № 007-28811-220115.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 3 датою повернення Вкладу є 22 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44785223 від 22 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 3, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

4)23 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_8 було укладено Договір банківського вкладу № 002-28808-230115.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 4 датою повернення Вкладу є 23 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44838152 від 23 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 4, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

5)23 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_9 було укладено Договір банківського вкладу № 004-28808-230115.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 5 датою повернення Вкладу є 23 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44838253 від 23 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 5, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

6)23 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_10 було укладено Договір банківського вкладу № 007-28808-230115.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 6 датою повернення Вкладу є 23 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44838341 від 23 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 6, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

7)30 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_11 було укладено Договір банківського вкладу № 007-28811-300115. (

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 7 датою повернення Вкладу є 30 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 45208008 від 30 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 7, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

8)30 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_12 було укладено Договір банківського вкладу № 003-28811-300115.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 8 датою повернення Вкладу є 30 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 45207996 від 30 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 8, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

9)30 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_13 було укладено Договір банківського вкладу № 009-28811-300115.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 9 датою повернення Вкладу є 30 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 45207970 від 30 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 9, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

10)30 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_14 було укладено Договір банківського вкладу № 011-28811-300115.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 10 датою повернення Вкладу є 30 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 45207961 від 30 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 10, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

11)20 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_15 було укладено Договір банківського вкладу № 009-28808-200215.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 11 датою повернення Вкладу є 21 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46239636 від 20 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 11, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

12)20 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_16 було укладено Договір банківського вкладу № 006-28811-200215.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 12 датою повернення Вкладу є 21 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46239708 від 20 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 12, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

13)20 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_17 було укладено Договір банківського вкладу № 008-28808-200215.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 13 датою повернення Вкладу є 21 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46239677 від 20 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 13, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

14)20 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_18 було укладено Договір банківського вкладу № 011-28811-200215.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 14 датою повернення Вкладу є 21 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46239739 від 20 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 14, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

15)20 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_19 було укладено Договір банківського вкладу № 013-28811-200215.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 15 датою повернення Вкладу є 20 лютого 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46239762 від 20 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 15, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

16)24 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_20 було укладено Договір банківського вкладу № 022-28811-240215.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 16 датою повернення Вкладу є 25 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46385347 від 24 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 16, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

17)24 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_21 було укладено Договір банківського вкладу № 031-28811-240215.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 17 датою повернення Вкладу є 25 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46385616 від 24 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 17, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

18)24 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_22 було укладено Договір банківського вкладу № 025-28811-240215.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 18 датою повернення Вкладу є 25 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46385422 від 24 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 18, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

19)24 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_23 було укладено Договір банківського вкладу № 027-28811-240215.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 19 датою повернення Вкладу є 25 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46385504 від 24 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 1, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

20)02 березня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_24 було укладено Договір банківського вкладу № 001-28808-020315.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 20 датою повернення Вкладу є 31 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46621490 від 02 березня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 20, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

21)02 березня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_25 було укладено Договір банківського вкладу № 002-28808-020315.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 21 датою повернення Вкладу є 31 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46621562 від 02 березня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 21, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

22)02 березня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "ДЕЛЬТА БАНК" та ОСОБА_26 було укладено Договір банківського вкладу № 003-28808-020315.

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 22 датою повернення Вкладу є 31 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46621659 від 02 березня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 22, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

Також, датою договору між банком та кожним з позивачів було укладено Додаткові угоди № 1 до Договорів банківського вкладу 1-22, якими, зокрема, передбачено, що сторони домовились доповнити пункт 1.2 Договору підпунктом 1.2.1. в наступній редакції: " 1.2.1. Зарахування Вкладу на Рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого в Банку, або шляхом перерахування з відкритого в Банку поточного рахунку іншої фізичної особи-резидента. Виключно для цілей цього Договору Сторони домовились, що умови п. 5.11. Правил до відносин, що виникають на підставі до цього Договору, не застосовуються."

На підставі постанови Правління Національного банку України "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних" від 02 березня 2015 року № 150, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02 березня 2015 року прийнято рішення "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк" № 51, згідно з яким з 03 березня 2015 року розпочато процедуру виведення ПАТ "Дельта Банк" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк" - провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова Владислава Володимировича. Тимчасову адміністрацію в АТ "Дельта Банк" запроваджено строком на три місяці з 03.03.2015 по 02.06.2015 включно.

22 лютого 2016 року, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на своєму офіційному сайті повідомив, що для отримання коштів вкладники АТ "ДЕЛЬТА БАНК" з 23 лютого 2016 року до 04 квітня 2016 року включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду АТ "ОЩАДБАНК", АБ "УКРГАЗБАНК" та АТ "УКРЕКСІМБАНК".

Позивачі у період з 23 лютого 2016 року по 26 лютого 2016 року звернулися до відділень АБ "УКРГАЗБАНК" та АТ "УКРЕКСІМБАНК" для отримання власних коштів за вкладами згідно Договорів банківського вкладу, а саме:

1) 23 лютого 2016 року ОСОБА_5 звернулася до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 002-28811-220115 від 22 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № НОМЕР_1 складає 4 064,99 гривень.

2) 25 лютого 2016 року ОСОБА_6 звернулася до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 005-28811-220115 від 22 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № НОМЕР_2 складає 4 064,99 гривень.

3) 25 лютого 2016 року ОСОБА_7 звернувся до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 007-28811-220115 від 22 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № НОМЕР_3 складає 4 119,56 гривень.

4) 23 лютого 2016 року ОСОБА_8 звернулася до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 002-28808-230115 від 23 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № НОМЕР_4 складає 3 954,66 гривень.

5) 25 лютого 2016 року ОСОБА_9 звернулася до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 004-28808-230115 від 23 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № НОМЕР_5 складає 3 954,66 гривень.

6) 26 лютого 2016 року ОСОБА_10 звернувся до відділення АТ "УКРЕКСІМБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 007-28808-230115 від 23 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АТ "УКРЕКСІМБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № НОМЕР_6 складає 3 954,66 гривень.

7) 24 лютого 2016 року ОСОБА_11 звернувся до відділення АТ "УКРЕКСІМБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 007-28811-300115 від 30 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АТ "УКРЕКСІМБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № НОМЕР_7 складає 3 181,51 гривень.

8) 23 лютого 2016 року ОСОБА_12 звернувся до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 003-28811-300115 від 30 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № НОМЕР_8 складає 3 181,51 гривень.

9) 23 лютого 2016 року ОСОБА_13 звернулася до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 009-28811-300115 від 30 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № НОМЕР_9 складає 3 181,51 гривень.

10) 23 лютого 2016 року ОСОБА_14 звернувся до відділення АТ "УКРЕКСІМБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 011-28811-300115 від 30 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АТ "УКРЕКСІМБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № НОМЕР_10 складає 3 181,51 гривень.

11) 26 лютого 2016 року ОСОБА_15 звернулась до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 009-28808-200215 від 20 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № НОМЕР_11 складає 877,48 гривень.

12) 23 лютого 2016 року ОСОБА_16 звернулася до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 006-28811-200215 від 20 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку НОМЕР_12 складає 2 193,56 гривень.

13) 25 лютого 2016 року ОСОБА_17 звернувся до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 008-28808-200215 від 20 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № НОМЕР_13 складає 877,48 гривень.

14) 23 лютого 2016 року ОСОБА_18 звернулася до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 011-28811-200215 від 20 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку НОМЕР_14 складає 877,48 гривень.

15) 23 лютого 2016 року ОСОБА_19 звернувся до відділення АТ "УКРЕКСІМБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 013-28811-200215 від 20 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АТ "УКРЕКСІМБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № НОМЕР_15 складає 877,48 гривень.

16) 25 лютого 2016 року ОСОБА_20 звернувся до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 022-28811-240215 від 24 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку НОМЕР_16 складає 438,74 гривень.

17) 25 лютого 2016 року ОСОБА_21 звернувся до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 031-28811-240215 від 24 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку НОМЕР_17 складає 438,74 гривень.

18) 26 лютого 2016 року ОСОБА_22 звернулася до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 025-28811-240215 від 24 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку НОМЕР_18 складає 438,74 гривень.

19) 26 лютого 2016 року ОСОБА_23 звернулася до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 027-28811-240215 від 24 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку НОМЕР_19 складає 438,74 гривень.

20) 23 лютого 2016 року ОСОБА_24 звернувся до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 001-28808-020315 від 02 березня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що він відсутній в переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів згідно депозитного рахунку НОМЕР_20 за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

21) 24 лютого 2016 року ОСОБА_25 звернулася до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 002-28808-020315 від 02 березня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що вона відсутня в переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів згідно депозитного рахунку НОМЕР_21 за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

22) 24 лютого 2016 року ОСОБА_26 звернулася до відділення АБ "УКРГАЗБАНК" для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 003-28808-020315 від 02 березня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ "УКРГАЗБАНК" було повідомлено, що вона відсутня в переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів згідно депозитного рахунку НОМЕР_22 за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб "Про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 № 51 "Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк" від 08.04.2015 № 71 в ПАТ "Дельта Банк" тимчасову адміністрацію запроваджено строком на шість місяців з 03.03.2015 по 02.09.2015 включно.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб "Про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у АТ "Дельта Банк" від 03.08.2015 № 147 строки здійснення тимчасової адміністрації у АТ "Дельта Банк" продовжено по 02.10.2015 включно.

Згідно витягу з Протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ "Дельта Банк" від 15 вересня 2015 року, призначеної наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "Дельта Банк" № 408 від 29.05.2015, Комісія дійшла до висновку, що Договори банківських вкладів, укладені між Банком та фізичними особами після 16.01.2015 включно, за якими здійснювалося зарахування коштів на вкладні рахунки від фізичних осіб, які є одночасно кредиторами Банку, є нікчемними з підстав, визначених пунктом 7 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", в тому числі й Договори 1-22, укладені між позивачами та АТ "Дельта Банк".

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк" Кадирова В.В. "Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями" № 813 від 16.09.2015 вирішено застосувати наслідки нікчемності Договорів банківських вкладів (депозитів), що є нікчемними з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" згідно переліку, наведеного в Додатку № 1, в якому міститься також інформація про договори, що Були укладені з позивачами.

Уповноваженою особою Фонду було надіслано позивачам повідомлення про нікчемність.

За наслідками проведеної перевірки Договорів банківського вкладу Уповноважена особа Фонду зробила висновок про те, що зазначені Договори банківського вкладу, укладені між позивачами та АТ "ДЕЛЬТА БАНК", є нікчемними відповідно до пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" і саме тому інформацію про зазначені Договори банківського вкладу не включено до переліку вкладників АТ "ДАЛЬТА БАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

На підставі постанови Правління Національного банку України "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" від 02 жовтня 2015 року № 664, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02 жовтня 2015 року прийнято рішення "Про початок процедури ліквідації АТ "Дельта Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку" № 181, згідно з яким з 05 жовтня 2015 року розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк"; уповноваженою особою Фонду на два роки з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова Владислава Володимировича та останньому делеговано всі повноваження ліквідатора АТ "Дельта Банк".

Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції виходив з того, що рішення Уповноваженої особи Фонду щодо нікчемності Договорів банківського вкладу 1-22 з посиланням на п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" є необгрунтованими.

Колегія суддів, надаючи правову оцінку обставинам та встановленим в справі фактам, звертає увагу на наступне.

Відповідно до частини 1 статті 26 Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 р. № 4452-VI (далі - Закон № 4452) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до частин 1 та 2 ст. 27 цього Закону уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Згідно з ч. 5 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно із статтею 28 вказаного Закону, Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам, їх представникам та спадкоємцям у національній валюті України в готівковій або безготівковій формі не пізніше семи днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти.

Фонд не пізніше ніж за 30 днів до закінчення визначеного цим Законом строку ліквідації банку публікує оголошення в газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет про завершення Фондом виплат гарантованої суми відшкодування.

Відповідно до п.п. 3, 4 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 9 серпня 2012 року (у редакції, чинній на час виникнення спірних правовідносин), Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Згідно з п. 6 розділу ІІІ вказаного Положення, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Відповідно до п.п. 2, 3 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла «Загальний Реєстр / Реєстр переказів» (додаток 12) та за правилами формування csv файлів (додаток 10).

Згідно із п. 9 розділу ІV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, для отримання коштів вкладник або інша особа (представник, спадкоємець тощо) звертається до Фонду із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування. Рекомендована форма заяви наведена в додатку 13 до цього Положення.

До заяви додаються: копія паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу) - сторінки, що містять прізвище, ім'я, по батькові, інформацію про серію, номер, найменування або код органу, що видав документ, дату видачі, місце проживання або місце перебування; копія документа про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків або копія сторінки паспорта, у якому органами державної податкової служби зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта.

Заяви про виплату гарантованої суми відшкодування розглядаються у строк, що не перевищує трьох календарних місяців.

Відповідно до ч. 2 та п.1 ч. 4 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Згідно ч. 2 ст. 37 Закону Уповноважена особа Фонду має право: повідомляти сторони за договорами, зазначеними у ч. 2 ст. 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів та звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Підстави нікчемності правочинів, укладених банком визначені ч.3 ст.38 Закону, згідно якої правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України; 9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Цей перелік є вичерпним.

Крім того, згідно ч.3 ст.36 Закону нікчемними є правочини, вчинені органами управління банку після призначення уповноваженої особи Фонду.

Відповідно до частини першої статті 26 та частини першої статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», обов'язок Уповноваженої особи щодо включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, безпосередньо пов'язаний із наявність у позивача статусу вкладника банку. Наявність такого статусу обумовлюється наявністю дійсного договору банківського вкладу.

Тобто, Уповноважена особа, встановивши обставини, передбачені частиною третьою статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», має право не включити фізичну особу до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами посилаючись на нікчемність договору банківського вкладу. Натомість, вкладник, договір із яким Уповноважена особа вважає нікчемним, може захистити свої права, які випливають із договору банківського вкладу, шляхом пред'явлення позову про визнання протиправними дій Уповноваженої особи, вчинених у зв'язку з визнанням відповідного договору нікчемним.

Загальне поняття нікчемності правочинів наведено в статті 228 Цивільного кодексу України, за змістом частини першої якої правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними також ж з таких підстав, зазначених у частині 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Вказані нормативно-правові акти передбачають, що у відповідних випадках договори є нікчемними в силу закону. Відповідно, визнання договорів нікчемними не потребує видання певного акту.

Уповноважена особа наділена правом перевірки правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних, однак дане право не є абсолютним, а кореспондується з обов'язком встановити перед прийняттям рішення обставини, з якими Закон пов'язує нікчемність правочину, тобто саме по собі твердження про нікчемність правочину недостатньо для визнання його таким, оскільки воно у даному випадку нівелюється протилежним твердженням вкладника про дійсність вкладу.

Таким чином, за обставин відсутності у розпорядчому рішенні посилань на передбачені Законом підстави визнання правочину нікчемним, таке рішення суб'єкта владних повноваження не є обґрунтованим.

Судом першої інстанції встановлено, що Договори банківського вкладу 1-22 визнано Уповноваженою особою нікчемним на підставі п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, а саме через те, що кошти на рахунок кожного з позивачів надійшли внаслідок перерахування коштів на вкладний рахунок іншою фізичною особою з метою створення штучного зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на відшкодування коштів за рахунок держави. Відповідач вважає, що, укладаючи такі договори банківського вкладу (депозиту) банк надав кредиторам переваги (пільги), прямо не встановлені для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Вкладом, розміщеним на індивідуальній основі або на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайний, може вважатися лише вклад, який запропонований окремій особі на підставі, зокрема, окремих рішень уповноважених осіб банку тощо, тобто такі умови не пропонуються публічно невизначеному колу осіб. У разі неприйняття банком будь-яких документів, у яких фіксуються пільги для певних клієнтів банку (відсутності доказів) такі умови договору не можна вважати індивідуальними.

Натомість, з аналізу змісту спірних Договорів банківського вкладу 1-22 не вбачається, що останні містять в собі умови, які б передбачали платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Отже, відсутні підстави, наведені у пункті 7 частини третьої статті 38 Закону № 4452-VI, за якими правочин є нікчемним, якщо банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Крім того, частиною шостою статті 67 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено право Національного банку України запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку та призначення куратора банку. Особливий режим контролю є додатковим інструментом банківського нагляду, що використовується, як правило, одночасно із заходами впливу, встановленими статтею 73 цього Закону. Під час здійснення особливого режиму контролю за діяльністю банку, Національний банк України має право заборонити банку використовувати для розрахунків прямі кореспондентські рахунки та/або вимагати від банку проведення розрахунків виключно через консолідований кореспондентський рахунок.

Статтею 75 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено обов'язок Національного банку України прийняти рішення про віднесення банку до категорії проблемних відповідно критеріїв, визначених в ньому. Рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею. Національний банк України має право заборонити проблемному банку використовувати для розрахунків прямі кореспондентські рахунки та/або вимагати від проблемного банку проведення розрахунків виключно через консолідований кореспондентський рахунок.

Пунктом 5.1 глави 5 Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства затвердженого постановою Правління національного банку України № 346 від 17.08.2012 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 17.09.2012 за № 1590/21902 встановлено, що Національний банк України має право запровадити особливий режим контролю за діяльністю банку та призначити куратора банку у випадках, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку.

Згідно з пунктами 5.2, 5.3 розділу 5 зазначеного Положення Національний банк України для здійснення особливого режиму контролю за діяльністю банку одночасно з призначенням куратора банку може залучати фахівців з бухгалтерського обліку, юридичних питань, з питань платіжних систем, інформаційних технологій та з інших питань. Рішення про запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку та призначення куратора банку, строк дії особливого режиму контролю за діяльністю банку та повноважень куратора банку, повноваження куратора банку, відміну/дострокову відміну запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку та призначення куратора банку приймає Правління Національного банку України.

Отже, вказаними законодавчими актами не встановлено заборони банку після визнання його проблемним укладати договори, відкривати поточні рахунки та зараховувати на рахунок кошти.

Спірні Договори вкладу були укладені до винесення Правлінням Національного банку України постанови №150 від 02.03.2015 року "Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк".

За таких підстав, колегія суддів погоджується з висновками суду першої інстанції, що відсутні визначені частиною 3 статті 36 та частиною 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» підстави нікчемності правочинів укладених позивачами.

Докази визнання у встановленому законом порядку недійсними спірних Договорів банківського вкладу відсутні.

Отже, рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ДЕЛЬТА БАНК" Кадирова В.В., оформлене Наказом №813 "Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями" від 16 вересня 2015 року, в частині визнання нікчемними Договорів банківського вкладу та застосування наслідків нікчемності даних правочинів, укладених між Позивачами та АТ "ДЕЛЬТА БАНК" є протиправним.

Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» містить імперативну вимогу відшкодувати за рахунок Фонду кошти вкладнику за його вкладом, а отже за умови недоведеності протиправних дій позивача щодо укладення з банком договору депозитного вкладу, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зобов'язана внести позивача до переліку осіб, що мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду та надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про позивача, як вкладника, якому необхідно здійснити виплату відшкодування за вкладом.

Відповідно до положень пункту 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860, відповідач наділений повноваженнями на подання додаткової (уточнюючої) інформації про вкладників, які мають право на відшкодування.

Надання Уповноваженою особою додаткової інформації про вкладника на підставі п. 6 р. ІІІ Положення № 14, є підставою для включення такого вкладника до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

За відсутності підстав нікчемності правочину Уповноважена особа Фонду зобов'язана була надати до Фонду інформацію щодо позивачів, яким необхідно здійснити виплату відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Враховуючи викладене, колегія суддів погоджується з висновками суду першої інстанції про обґрунтованість вимоги щодо зобов'язання Уповноважену особу Фонду подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивачів.

За таких підстав, колегія суддів приходить до переконання, що висновки суду першої інстанції є обґрунтованими, а доводи апеляційної скарги відповідача не спростовують висновки суду першої інстанції.

Оскільки судове рішення ухвалене судом першої інстанції з дотриманням норм матеріального та процесуального права, на підставі повно і всебічно з'ясованих обставин в справі, підтверджених доказами, а доводи апеляційної скарги висновків суду не спростовують, то колегія суддів апеляційної інстанції підстав для його скасування не вбачає.

Керуючись ст.ст. 160, 196, 198, 200, 205, 206, 254 КАС України, суд -

УХВАЛИВ:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича залишити без задоволення, а постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 13 грудня 2016 року - без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена протягом двадцяти днів шляхом подання касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Головуючий-суддя І.О.Грибан

Суддя О.О. Беспалов

Суддя А.Б.Парінов

Повний текст виготовлено - 23.03.2017.

Головуючий суддя Грибан І.О.

Судді: Беспалов О.О.

Парінов А.Б.