Справа № 2а/2370/6202/2011
Суддя: Н.Ю. Гриньковська
Дата ухвалення: 2011-08-19 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 серпня 2011 року Справа № 2а/2370/6202/2011

19.08.11

12 год. 09 хв. м. Черкаси

Черкаський окружний адміністративний суд в складі колегії:

головуючого судді - Гриньковської Н.Ю.,

суддів Грицаєнко О.Л., Тимошенко В.П.,

при секретарі Ільченко С.М.,

за участю представників позивача ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду адміністративну справу за позовом кредитної спілки «Альянс»до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України про визнання дій неправомірними та зобовязання вчинити певні дії,

встановив:

22.07.2011р. до Черкаського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом звернулась кредитна спілка «Альянс», в якому позивач з урахуванням уточнених позовних вимог просить:

- визнати неправомірними дії Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, щодо виключення кредитної спілки «Альянс»з Державного реєстру фінансових установ;

- скасувати рішення члена комісії в.о. директора департаменту тимчасового адміністрування фінансово-кредитних установ про виключення інформації про кредитну спілку «Альянс»з Державного реєстру фінансових установ та анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансових установ №76-КС від 25.06.2011р., схваленого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України №415-КС від 07.07.2011р.;

- зобовязати відповідача поновити інформацію про кредитну спілку «Альянс»в Державному реєстрі фінансових установ.

Обґрунтовуючи позовні вимоги позивач посилається на те, що рішення члена комісії в.о. директора департаменту тимчасового адміністрування фінансово-кредитних установ про виключення інформації про кредитну спілку «Альянс»з Державного реєстру фінансових установ та анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансових установ №76-КС від 25.06.2011р., схваленого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України №415-КС від 07.07.2011р є незаконним та прийняте з порушенням норм Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг». Зокрема, позивач вказує, що виключення кредитної спілки із Державного реєстру фінансових установ не визначено Законом України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», як повноваження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України в переліку заходів впливу до установи, яка надає фінансові послуги.

В судовому засіданні представники позивача позовні вимоги підтримали у повному обсязі, обґрунтовуючи їх обставинами, викладеними в адміністративному позові.

Відповідач до зали судового засідання свого представника не направив проте надіслав на адресу суду заяву про розгляд справи без участі представника Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України.

Частиною 4 статті 122 КАС України передбачено, що особа, яка бере участь у справі, має право заявити клопотання про розгляд справи за її відсутності.

За таких обставин суд вирішив провести розгляд справи за відсутності представника відповідача на підставі наявних матеріалів справи.

Заслухавши пояснення представників позивача, розглянувши подані документи і матеріали, оцінивши належність, допустимість і достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності, суд дійшов висновку, що позовні вимоги не підлягають задоволенню, виходячи з наступного.

Спеціальним законом, який встановлює загально-правові засади у сфері надання фінансових послуг, здійснення регулятивних та наглядових функцій за діяльністю з надання фінансових послуг є Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»від 12 липня 2001 року №2664-III (далі по тексту ОСОБА_3 №2664).

Рішенням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України за №76-КС від 25.06.2011р. кредитну спілку «Альянс»виключено з Державного реєстру фінансових установ та анульовано свідоцтво про реєстрацію фінансової установи у звязку з систематичним невиконанням заходів впливу, застосованих Держфінпослуг.

Як вбачається з матеріалів справи, 27.10.2010р. до кредитної спілки «Альянс»був застосований захід впливу, а саме затверджено план відновлення фінансової стабільності (а.с.20). Як наслідок, була проведена позапланова інспекція кредитної спілки щодо дотримання вимог законодавства, висновками якої встановлено, що кредитна спілка дотримувалась вимог чинного законодавства (а.с.21-24).

В подальшому, 22.03.2011р. до кредитної спілки «Альянс»був застосований захід впливу, а саме затвердження плану відновлення фінансової стабільності (рішення №23-КС від 22.03.2011р.), відповідно до якого позивач зобовязаний здійснювати повернення частини основної суми внесків членів кредитної спілки на депозитні рахунки щомісячно. Кредитну спілку «Альянс»щомісячно до 15 числа місяця, наступного за звітним, зобовязано надавати до Держфінпослуг звітні дані, складені наростаючим підсумком з початку звітного періоду та звітувати у письмовому вигляді про виконання плану відновлення фінансової стабільності (а.с.25-27).

21.06.2011р. було прийнято розпорядження (№КС-433/11-107 від 21.06.2011р.), яким зобовязано провести виплату вкладникам ОСОБА_4 та ОСОБА_5 суми їх внесків до кредитної спілки «Альянс», а також попереджено що інформацію про виконання вимог цього розпорядження позивач зобовязаний надати до Держфінпослуг у строк до 01.08.2011р., Зазначеним розпорядженням позивача також попереджено, що у разі невиконання вимог розпорядження до кредитної спілки будуть застосовані інші заходи впливу відповідно до вимог законодавства. (а.с.39-40).

Відповідно до ст. 20 Закону №2664 державне регулювання діяльності з надання фінансових послуг здійснюється шляхом: ведення державних реєстрів фінансових установ та ліцензування діяльності з надання фінансових послуг; нормативно-правового регулювання діяльності фінансових установ; нагляду за діяльністю фінансових установ; застосування уповноваженими державними органами заходів впливу; проведення інших заходів з державного регулювання ринків фінансових послуг.

Пунктом 2 частини 1 статті 28 Закону №2664 встановлено, що Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України (далі по тексту Держфінпослуг) у межах своєї компетенції здійснює реєстрацію та веде Державний реєстр фінансових установ (далі Реєстр).

Порядок ведення Реєстру визначено Положенням про Державний реєстр фінансових установ, затверджений Держфінпослуг 28.08.2003р. №41 зареєстрованому у Міністерстві юстиції України 11.09.2003р. за №797/8118 (Далі Положення №41).

Спеціальним нормативно-правовим актом, що визначає порядок внесення інформації про кредитні спілки до Реєстру є Положення про внесення інформації про кредитні спілки до Державного реєстру фінансових установ, зареєстроване розпорядженням Держфінпослуг від 22.06.2004р. №1099, зареєстроване у Міністерстві юстиції України 07.07.2004р. за №847/9446 (Далі Положення №1099).

Відповідно до Положення №41 внесення інформації про фінансову установу до Реєстру це врегульована нормативно-правовими актами діяльність Держфінпослуг, яка здійснюється шляхом внесення інформації про юридичну особу до Реєстру для набуття нею статусу фінансової установи, виключення інформації про фінансову установу з Реєстру, а також учинення інших реєстраційних дій, які передбачені цим положенням, шляхом унесення інформації до Реєстру.

При цьому, схвалене Держфінпослуг як колегіальним органом рішень директорів департаментів Держфінпослуг про внесення інформації щодо юридичної особи до Державного реєстру фінансових установ або виключення такої інформації, а також рішень про видачу, анулювання, зупинення або поновлення ліцензії на надання фінансових послуг передбачено та віднесено до її виключної компетенції підпунктом 5 пункту 10 Положення про державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого постановою Кабінету міністрів України від 03.02.2010р. №157.

Згідно з пунктом 34 розділу V Положення №1099 рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру та анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи може бути прийняте Держфінпослуг за наявності підстав, зазначених у пункті 1 розділу VIII Положення №41. Зокрема підставою для виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру може бути систематичне невиконання заходів вплив, застосованих Держфінпослуг до кредитної спілки.

Відповідно до змісту абзацу пятого пункту 3 розділу IV Положення №41 загальний порядок ведення Реєстру включає, зокрема оформлення і видачу свідоцтва про реєстрацію фінансової установи.

Згідно з пунктом 3 розділу І Положення №1099 свідоцтво про реєстрацію фінансової установи оформлюється Держфінпослуг та видається без зазначення в ньому строку дії та втрачає чинність після прийняття Держфінпослуг рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру та анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансових установ.

Стосовно твердження позивача, що ст. 40 Закону №2664 не визначає такий захід впливу, як виключення фінансової установи з Реєстру, суд зазначає наступне.

Так, з матеріалів справи вбачається, що Держфінпослуг до кредитної спілки (позивача у справі) було застосовано не захід впливу, а застосовано одну із форм державного регулювання ринків фінансових послуг, що визначена в ст. 20 Закону №2664, а саме виключення інформації про фінансову установу з Державного реєстру фінансових установ та анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи.

Вимога щодо надсилання або вручення особі рішення про результати розгляду справи про застосування заходів впливу встановлено Положенням про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затверджене розпорядженням Держфінпослуг від 13.11.2003р. №125 та зареєстроване в Міністерстві юстиції України 03.12.2003р. №1115/8436.

Зокрема Положеннями №41 та №1099 не передбачено обовязку Держфінпослуг надсилати копії рішень та розпоряджень Держфінпослуг стосовно виключення інформації про фінансові установи з Реєстру.

З матеріалів справи вбачається, що листом Держфінпослуг від 12.07.2011р. №8234/43-8 повідомила позивача, що розпорядженням Держфінпослуг від 07.07.2011р. №415 схвалено рішення члена Комісії в.о. директора департаменту тимчасового адміністрування фінансово-кредитних установ від 25.06.2011р. №76-КС про виключення інформації про кредитну спілку «Альянс»з державного реєстру фінансових установ та анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи, у звязку з систематичним невиконанням спілкою заходів впливу, застосованих Держфінпослуг (а.с.5).

Крім того, з матеріалів справи вбачається, що систематичність невиконання заходів впливу, виникла в звязку з тим, що позивачем не виконано вимоги розпоряджень Держфінпослуг про усунення порушень вимог законодавства про фінансові послуги, а саме: від 08.12.2009р. №КС-433/09-85, від 10.12.2009р. №КС-432/09-87, від 23.12.2009р. №КС-433/09-111, від 10.03.2010р. №КС-433/10-73, від 12.04.2010р. №КС-433/10-124, від 17.06.2010р. №КС-433/10-172, від 10.09.2010р. №КС-433/10-268, від 04.03.2011р. №КС-433/11-46, а також вимог викладених в постановах про накладення штрафу, а саме від 28.05.2010р. №КС-433/10-157 та від 01.06.2011р. №Кс-433/11-104 (а.с.55-74).

Таким чином, у даному випадку не виконання позивачем заходів впливу у вигляді восьми розпоряджень Держфінпослуг про усунення порушень та двох постанов про накладення штрафу є прямо передбаченою законодавством підставою для виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру, оскільки пунктом 34 розділу V Положення №1099 передбачено право Держфінпослуг приймати рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру та анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи за наявності підстав, зазначених у пункті 1 розділу VIII Положення №41. Зокрема, підставою для виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру може бути систематичне невиконання заходів впливу, застосованого Держфінпослуг до кредитної спілки.

Відповідно до ч. 2 ст. 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Виходячи з вищенаведених підстав у Держфінпослуг, були всі законні підстави для прийняття рішення про виключення інформації про кредитну спілку «Альянс»з реєстру фінансових установ та анулювання свідоцтва про реєстрацію вказаної фінансової установи.

З огляду на викладене, колегія суддів приходить до висновку про відсутність підстав для задоволення заявлених позовних вимог.

На підставі викладеного, керуючись статтями 86, 122, 159, 160, 162, 163, Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

постановив:

У задоволенні адміністративного позову кредитної спілки «Альянс»до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України про визнання дій неправомірними та зобовязання вчинити певні дії - відмовити повністю.

Постанова набирає законної сили відповідно до ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена до Київського апеляційного адміністративного суду через Черкаський окружний адміністративний суд в порядку, передбаченому ст.ст.185-187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя Н.Ю. Гриньковська

Судді О.Л.Грицаєнко

ОСОБА_6

Постанова виготовлена в повному обсязі 22.08.2011р.