Справа № 826/470/16
Суддя: Федорчук А.Б.
Дата ухвалення: 2017-03-21 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

21 березня 2017 року № 826/470/16

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Федорчука А.Б., розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовомТовариства з обмеженою відповідальністю «Факторинг Фінанс»
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Національний Кредит» Паламарчука В.В.
провизнання протиправним та скасування рішення
ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю «Факторинг Фінанс» (далі - позивач, ТОВ «Факторинг Фінанс») звернулось до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Національний Кредит» Паламарчука В. В. (далі - відповідач, Уповноважена особа Фонду), в якому, з у рахуванням заяви про уточнення складу відповідачів та уточнення позовних вимог (а.с. 108-112), що розцінюється судом як заява про зміну позовних вимог, просить суд:

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Національний Кредит» Паламарчука В.В. про визнання Договору про внесення змін від 30 квітня 2015 року до Депозитного договору №DU1222/2014-1 від 16.05.2014 нікчемним.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 18.01.2016 відкрито провадження та призначено справу до судового розгляду в судовому засіданні на 15.03.2016, яке в подальшому відкладалось з метою отримання додаткових доказів для правильного вирішення спору по суті заявлених позовних вимог.

Ухвалою суду від 06.04.2016 повернуло заяву позивача про зміну позовних вимог (а.с.124-125) на підставі ч.1 ст.137 КАС України у зв'язку з невідповідністю вимога ст.106 КАС України.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначає, що правочин визнано нікчемними безпідставно та необґрунтовано, адже зміна розміру процентів, що нараховуються та сплачуються Банком за договором Депозиту у разі розірвання Договору депозиту відповідає вимогам чинного законодавства України.

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Національний Кредит» Паламарчук В. В. заперечував проти задоволення позову, надіславши суду письмові заперечення, які долучено до матеріалів справи.

Справа розглянута в порядку письмового провадження у відповідності до положень ч.4 ст.122 Кодексу адміністративного судочинства України за поданою сторонами письмовою заявою про розгляд справи за їх відсутності в порядку письмового провадження.

Розглянувши подані сторонами документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд м. Києва, встановив наступне.

16.05.2014 між ПАТ «Банк національний кредит» (Банк) та ТОВ «Факторинг Фінанс» (Вкладник) укладений Договір про депозитний вклад «Стандартний» № DU1222/2014-1 строком на 12 місяців + 1 день (366 днів) в національній валюті (без капіталізації процентів) (надалі - Договір про депозитний вклад), за умовами якого Вкладник передає, а Банк приймає на депозитний рахунок № 2652.8.027283.010/980 в ПАТ «Банк національний кредит», МФО 320702, грошові кошти в сумі 10000000,00 грн. в національній валюті, на умовах цього Договору; депозит розміщується на строк з 16.05.2014 по 16.05.2015 включно; Банк сплачує Вкладнику процентну ставку за користування депозитом у розмірі 17,00 % річних (п. п. 2.1. - 2.3. Договору)

Відповідно до пункту 3.7. Договору Вкладник має право звернутися з проханням про дострокове розірвання договору і повернення суми депозиту в робочий день протягом операційного часу письмово попередивши про це Банк за десять робочих днів до бажаної дати повернення суми депозиту та нарахованих процентів, шляхом подання заяви про дострокове розірвання дії договору. Датою розірвання договору вважається дата повернення суми депозиту та нарахованих процентів Вкладнику. Банк повертає суму депозиту та нарахованих процентів протягом 10 днів з дня подання Вкладником заяви про дострокове розірвання дії договору шляхом перерахування відповідної суми коштів на рахунок Вкладнику №283/980 у банку. У випадку розірвання договору з ініціативи Вкладника, проценти нараховуються та сплачуються за ставкою у розмірі 2,0 % річних за весь період знаходження коштів на депозитному рахунку.

Згідно з пунктом 7.2. Договору, всі інші зміни та доповнення до Договору, в тому числі щодо зміни розміру процентної ставки за користування депозитом, мають бути вчинені в письмовій формі та підписані належним чином сторонами з обов'язковим посиланням на Договір.

Крім цього, 16.05.2014 між ПАТ «Банк національний кредит» (Банк) та ТОВ «Факторинг Фінанс» (Позичальник) укладений Договір про надання відновлювальної кредитної лінії № 05.1-161ю/2014/2-1, за умовами якого Банк зобов'язується надати Позичальнику гроші у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання. Ліміт заборгованості - 10000000,00 грн. під 18% річних з можливістю перегляду кожні три місяці на термін до 13.05.2015 на поповнення обігових коштів.

В забезпечення належного виконання умов Кредитного договору, 16.05.2014 між ПАТ «Банк національний кредит» (Заставодержатель) та ТОВ «Факторинг Фінанс» (Заставодавець) укладений Договір застави майнових прав № 04-1185/1-1, за умовами якого в якості забезпечення кредиту, ТОВ «Факторинг Фінанс» передано в заставу Банку (Заставодержателю) майнові права на грошові кошти у сумі 10000000,00 грн. та нараховані на них проценти у розмірі 17 % річних розміщені на підставі Договору про депозитний вклад «Стандартний» № DU1222/2014-1 від 16.05.2014.

Разом з тим, 16.05.2014 між сторонами укладено Договір про внесення змін № 1 до Договору про депозитний вклад «Стандартний» № DU1222/2014-1, відповідно до якого пункт 3.7. Договору викладено в наступній редакції: «Вкладник має право після припинення дії Договору застави майнових прав №04-1185/1-1 (вимоги отримання грошових коштів, що розміщені на вкладному (депозитному) рахунку) від 16.05.2014, звернутися з проханням про дострокове розірвання договору і повернення суми депозиту в робочий день протягом операційного часу, письмово попередивши про це банк за 10 робочих днів до бажаної дати повернення суми депозиту та нарахованих процентів, шляхом подання відповідної заяви про дострокове розірвання дії договору. Датою розірвання договору вважається дата повернення суми депозиту та нарахованих процентів вкладнику. Після припинення дії Договору застави майнових прав № 04-1185/1-1 (вимоги отримання грошових коштів, що розміщені на вкладному (депозитному) рахунку) від 16.05.2014 Банк повертає суму депозиту та нарахованих процентів протягом 10 днів з дня подання Вкладником заяви про дострокове розірвання договору шляхом перерахування відповідної суми коштів на рахунок Вкладника № 2831 відкритий у банку».

29.04.2015 ТОВ «Факторинг Фінанс» звернулося до банку із заявою про дострокове припинення дії Депозитного договору та повернення грошових коштів без втрати нарахованих відсотків (лист № 264 від 29.04.2015).

30.04.2015 між ПАТ «Банк національний кредит» та ТОВ «Факторинг Фінанс» укладено Договір про внесення змін до Договору про депозитний вклад, за умовами якого сторони погодили абзац третій пункту 3.7. Договору шляхом викладення його у такій редакції: «У випадку розірвання цього Договору з ініціативи Вкладника, проценти нараховуються та сплачуються за ставкою у розмірі 17% (сімнадцять) процентів річних за весь період знаходження коштів на депозитному рахунку.» (пункт 1 Договору про внесення змін від 30.04.2015).

На виконання вказаного листа та Договору про внесення змін, Банк повернув ТОВ «Факторинг Фінанс» депозитний вклад та суму нарахованих процентів за ставкою 17,0 % річних.

Постановою Правління Національного банку України «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «БАНК НАЦІОНАЛЬНИЙ КРЕДИТ» до категорії неплатоспроможних» від 05 червня 2015 року № 358 ПАТ «БАНК НАЦІОНАЛЬНИЙ КРЕДИТ» віднесено до категорії неплатоспроможних.

05 червня 2015 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «БАНК НАЦІОНАЛЬНИЙ КРЕДИТ» № 114, на підставі якого, з 08 червня 2015 року розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «БАНК НАЦІОНАЛЬНИЙ КРЕДИТ» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на три місяці з 08 червня 2015 року по 07 вересня 2015 року включно та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «БАНК НАЦІОНАЛЬНИЙ КРЕДИТ» начальника відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Онищука Дмитра Вікторовича.

З 03.07.2015 відповідно до рішення № 126 виконавчої дирекції Фонду, Уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «БАНК НАЦІОНАЛЬНИЙ КРЕДИТ» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків департаменту запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації Паламарчука Віталія Віталійовича.

В подальшому, Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Національний Кредит» Паламарчуком В. В. проведено перевірку Договору про внесення змін до Договору про депозитний вклад «Стандартний» DU1222/2014-1 від 16.05.2014 за наслідками якої виявлено, що вказаний договір є нікчемним з підстав, передбачених п. 1 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

На виконання положень ст. ст. 37, 38 Закону України «Про систему гарантування вкладі фізичних осіб», уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк національний кредит» листом за вих. № 09-15/-62 від 28.09.2015 повідомлено відповідача - ТОВ «Факторинг Фінанс» щодо встановлення факту нікчемності Договору про внесення змін від 30.04.2015 до Договору про депозитний вклад, у зв'язку з чим запропоновано повернути грошові кошти у сумі 1430136,99 грн. як такі, що сплачені на виконання нікчемного правочину.

Оцінивши за правилами ст. 86 Кодексу адміністративного судочинства України надані сторонами докази та пояснення, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні, Окружний адміністративний суд міста Києва вважає, що позов не підлягає задоволенню частково, з наступних підстав.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків регулюються та визначаються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» 23 лютого 2012 року № 4452-VI в редакції, яка діяла на момент виникнення спірних правовідносин (далі - Закон).

Частиною першою статті 3 Закону встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч. 1 ст. 36 Закону з дня призначення уповноваженої особи Фонду призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Уповноважена особа Фонду від імені Фонду набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення.

Статтею 37 Закону визначено, що Уповноважена особа Фонду має право, зокрема: повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Відповідно до ст. 38 Закону протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Уповноважена особа Фонду: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами.

Отже, Уповноважена особа Фонду наділена повноваженнями щодо перевірки правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку.

Щодо позовної вимоги про визнання протиправним та скасування рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Національний Кредит» Паламарчука В.В. про визнання Договору про внесення змін від 30 квітня 2015 року до Депозитного договору №DU1222/2014-1 від 16.05.2014 нікчемним, суд зазначає наступне.

Відповідно до п. 4 ч. 2 статті 37 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду має право повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Як передбачено п. 2 ч. 3 ст. 37 Закону № 4452-VI на виконання своїх повноважень уповноважена особа Фонду видає накази та розпорядження, дає доручення, обов'язкові до виконання працівниками банку.

За приписами ч. 2 ст. 38 Закону № 4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Аналіз викладеного свідчить про право Уповноваженої особи щодо перевірки правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних.

При цьому, позивач просить суд визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи про встановлення факту нікчемності Договору про внесення змін від 30.04.2015 року до Депозитного договору № DU1222/2014-1 від 16.05.2014 року, викладеного в листі №09-15/-62 «Щодо встановлення факту нікчемності правочину».

Суд звертає увагу, що вказаний лист не є рішенням суб'єкта владних повноважень в розумінні п. 2 ч. 3 ст. 37 Закону № 4452-VI, сам по собі він не створює жодних прав та обов'язків особі, якій його адресовано, а відтак, визнання його протиправним та скасування жодним чином не може поновити порушені права позивача, за захистом яких він звернувся до суду.

Відповідно до ч. 2 ст. 11 КАС України суд розглядає адміністративні справи не інакше як за позовною заявою, поданою відповідно до цього Кодексу, і не може виходити за межі позовних вимог.

Приписами ч. 1 ст. 6 КАС України передбачено, що кожна особа має право в порядку, встановленому цим Кодексом, звернутися до адміністративного суду, якщо вважає, що рішенням, дією чи бездіяльністю суб'єкта владних повноважень порушені її права, свободи або інтереси.

Враховуючи викладене, суд вважає позовні вимоги такими, що задоволенню не підлягають.

Разом з тим, з метою всебічного і повного з'ясування всіх обставин по справі, суд вважає за необхідне зазначити наступне.

Як вже зазначалось, відповідач повідомив позивача про нікчемність договору про внесення змін від 30.04.2015 до Депозитного договору № DU1222/2014-1 від 16.05.2014 на підставі п. 1 ч. 3 ст. 38 Закону, відповідно до якого правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними у випадку якщо банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог.

Судом встановлено, що у лютому 2016 року Публічне акціонерне товариство «Банк Національний Кредит» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Паламарчука Віталія Віталійовича звернулось до Господарського суду міста Києва з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторинг Фінанс» про зобов'язання повернути грошові кошти у сумі 1430136,99 грн, відповідно до Договору № DU 1222/2014-1 про депозитний вклад «Стандартний» від 16.05.2014.

Рішенням господарського суду міста Києва від 15.03.2016 у справі №910/2101/16, залишеним без змін постановою Київського апеляційного господарського суду від 15.06.2016 та постановою Вищого господарського суду України від 16.08.2016 (http://reyestr.court.gov.ua/Review/60144060), у задоволенні позову відмовлено повністю.

У вказаних рішеннях суди господарської інстанції зробили висновок про те, що підстави для визнання нікчемною додаткової угоди від 30.04.2015 відсутні, а Договором про внесення змін № 1 від 16.05.2014 до Договору про депозитний вклад, сторони на власний розсуд змінили пункт 3.7. Договору депозиту шляхом викладення його у новій редакції, і зокрема, виключили умови (абзац третій пункту 3.7. Договору) щодо застосування зниженої відсоткової ставки у випадку його розірвання за ініціативою вкладника. З огляду цього, на момент укладення сторонами Договору про внесення змін від 30.04.2015 до Договору про депозитний вклад, положення про можливість застосування зниженої відсоткової ставки за погодженням сторін були вже виключені із умов Договору про депозитний вклад, а отже виплата банком відсотків за користування депозитом з розрахунку 17 % річних є належним виконанням банком своїх зобов'язань за депозитним договором, що узгоджується з приписами ст. ст. 3, 6, 11, 525, 526, 627, 1058, 1061 Цивільного кодексу України щодо свободи договору та належного виконання зобов'язання.

Таким чином, питання щодо нікчемності договору від 30.04.2015 про внесення змін до депозитного договору № DU1222/2014-1 від 16.05.2014 не потребує доказування, так як існує рішення, що набрало законної сили про ті самі обставини та щодо тих самих осіб.

Проте, оскільки позивачем в належний спосіб не заявлено позовних вимог з приводу протиправності дій відповідача щодо визнання вказаного договору нікчемним, то суд позбавлений процесуальної можливості захистити порушені права позивача в такий спосіб.

Відповідно до ч. 1 ст. 9 Кодексу адміністративного судочинства України суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого вирішує справи відповідно до Конституції України та законів України, а також міжнародних договорів, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України. Суд застосовує інші нормативно-правові акти, прийняті відповідним органом на підставі, у межах повноважень та у спосіб, передбачені Конституцією та законами України.

Відповідно до ч. ч. 1, 2 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Оцінивши докази, наявні в матеріалах справи, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх всебічному, повному та об'єктивному дослідженні, та враховуючи всі наведені обставини, суд вважає, що адміністративний позов не підлягає задоволенню.

Керуючись статтями 69-71, 94, 160-163, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

П О С Т А Н О В И В:

В задоволенні адміністративного позову Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторинг Фінанс» - відмовити повністю.

Постанова набирає законної сили в порядку, передбаченому ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Постанова може бути оскаржена до апеляційної інстанції в порядку та строки, передбачені ст.ст. 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя А.Б. Федорчук