Справа № 815/7155/16
Суддя: Танцюра К.О.
Дата ухвалення: 2017-03-10 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/7155/16
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 березня 2017 року м.Одеса

Суддя Одеського окружного адміністративного суду Танцюра К.О., розглянувши у порядку письмового провадження у м.Одесі справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 звернулась до суду з адміністративним позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо, не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі направленого обґрунтування уповноваженою особою Фонду на адресу директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. № 1143 від 29.02.2016 р."Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на тримання сум гарантованого відшкодування", із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, зобов'язання уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК" повторно надати додаткову інформацію стосовно внесення змін до переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до яких включено ОСОБА_1 стосовно гарантованої суми у розмірі 150000, 00 грн., зобов'язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб скласти та затвердити зміни та доповнення до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо внесення всієї суми гарантованої виплати у розмірі 150000,00грн., що належать до виплати ОСОБА_1, зобов'язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_1. згідно договору № 990413280 від 15 січня 2015 року банківського вкладу (депозиту) "Постійний клієнт " Зміс щоміс." за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначив, що 15.01.2015р. між ОСОБА_3, що оформив вклад на користь вкладника ОСОБА_1 та ПАТ "ІМЕКСБАНК" був укладений Договір про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу(депозиту) від 20 січня 2014 року Вклад «Постійний клієнт « 3міс щоміс.» №990413280, від 15.01.2015р. та що на підставі рішення Правління Національного банку України від 26.01.2015р. №50 "Про віднесення ПАТ "ІМЕКСБАНК" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26.01.2015р. № 16 "Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ "ІМЕКСБАНК", згідно з яким з 27.01.2015р. запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "ІМЕКСБАНК". Відповідно до постанови Правління НБУ від 21.05.2015р. № 330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27.05.2015 р. № 105, "Про початок процедури ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК". Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ "ІМЕКСБАНК" з 27.05.2015р. по 26.05.2018р. включно. Позивачем зазначено, що 21.04.2015р. почались виплати гарантованої суми вкладникам, строк дії договорів банківського вкладу яких закінчився 12.05.2015р. включно, однак ОСОБА_1 не було включено до списків вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Позивачем зазначено, що 14.05.2016р. вона звернулася до Уповноваженої особи на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК», однак листом № 253 від 02.06.2015р. було надано відповідь що виплата сум гарантованого відшкодування буде тимчасово призупинено для проведення перевірки правочинів на ознаки нікчемності та що листом № 437 від 28.01.2016р. Уповноважена особа на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» повідомила, що лише 18.01.2016р. Уповноваженою особою на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб листом №207 направлено обґрунтування щодо внесення змін до переліку вкладників, що мають право на отримання сум гарантованого відшкодування, до якого включено і її як вкладника АТ «ІМЕКСБАНК». Позивач зазначила, що неодноразово зверталася до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з заявами про виплату їй гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у банку АТ «ІМЕКСБАНК» до якої було додано копію документа про присвоєння реєстраційного номеру облікової картки платника податків та копію паспортного документа, на що Фондом гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_1 були направлені листи № 02-036-30240/16 від 14.07.2016р., № 02-036-40244/16 від 03.10.2016р., в яких зазначається, що інформація про вклади ОСОБА_1 у Загальному Реєстрі вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відсутня. Позивач зазначила, що листом від 08.08.2016р. № 5192 уповноваженою особою на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» було повідомлено, що на адресу директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. № 1143 від 29.02.2016 р. направлено обґрунтування «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування» з додаванням змін до переліку вкладників на паперовому та електронному носіях, до яких включено і ОСОБА_1. На підставі отриманої інформації, ОСОБА_1 звернулася із відповідною заявою від 05.11.2016 р., однак Фонд листом від 16.11.2016 року № 27-44313/16 повідомив, що станом на 15.11.2016 р. інформація про ОСОБА_1 у Загальному реєстрі відсутня. Позивач, посилаючись на положення Цивільного кодексу України та Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», вважає, що ОСОБА_1 повинна бути включена до Загального реєстру відшкодувань на підставі направленого обґрунтування уповноваженою особою Фонду на адресу директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. № 1143 від 29.02.2016 «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на тримання сум гарантованого відшкодування», із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Представники відповідачів уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК" та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повідомлялись про день та час слухання справи, однак у судове засідання не з'явились.

16.01.2017р. до суду надійшли заперечення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК", згідно яких відповідач не погоджується з позовними вимогами у повному обсязі, зазначивши, що наказом Уповноваженої особи № 34-в від 05.02.2015р. була створена комісія та призначено проведення перевірки укладених банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних/карткових рахунків), а також обставин зарахування грошових коштів на вказані рахунки, з метою встановлення фактів штучного створення правових підстав для отримання вкладниками/клієнтами банку виплат сум гарантованого відшкодування з коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а також виявлення правочинів, що можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, наведені в п. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». За наслідками проведеної перевірки було виявлено ряд правочинів, обставини вчинення яких свідчать про штучність та фіктивність створення правових підстав для отримання клієнтами банку сум гарантованого відшкодування з коштів Фонду, зокрема правочин, здійснений 15 січня 2015 року у філії АТ „ІМЕКСБАНК" у м. Одеса, а саме ОСОБА_3 було проведено поповнення вкладного рахунку ОСОБА_1 на суму 150000,00 грн. Представником відповідача зазначено, що про штучність та фіктивність спірного правочину і створення правових підстав для отримання громадянином ОСОБА_3 сум гарантованого відшкодування за наведеними вище операціями, міг свідчити зокрема той факт, що всі ці операції проводились в той час, коли банк вже мав значну кількість невиконаних грошових зобов'язань перед іншими клієнтами - кредиторами Банку та не міг своєчасно і в повному обсязі виконувати їх грошові вимоги та що вказнані операції не передбачали фактичного переміщення (видачу/виплату або перерахування) «реальних» грошових коштів та здійснювались виключно за рахунок внутрібанківських проводок.

21.02.2017р. до суду надійшли заперечення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, згідно яких відповідач не погоджується з позовними вимогами у повному обсязі, зазначивши, виконавча дирекція Фонду затверджує Загальний реєстр виключно на підставі Переліку вкладників, складеного та наданого уповноваженою особою та що у Фонду гарантування відсутні будь-які первинні документи по вкладникам і тому при складанні Загального реєстру використовуються виключно-інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку вкладників, законодавство не покладає обов'язок на Фонд враховувати під час складання Загального реєстру інші документи, крім Переліку вкладників. Також, представник відповідача зазначив, що уповноважена особа при виявлені ознак нікчемності зобов'язана діяти у межах повноважень, на підставі та у спосіб визначені Законом, у тому числі і щодо виконання обов'язків, встановлених ст. 38 Закону та у разі виявлення ознак нікчемності правочину, вчиненого вкладником уповноважена особа не включає таку особу до переліку, оскільки нікчемний правочин не створює правових наслідків, окрім тих, що пов'язані з його нікчемністю, а також вживає заходів щодо застосування правових наслідків нікчемності правочинів. Також, представник відповідача зазначив, що Фонд гарантування категорично не погоджується з позицією уповноваженої особи, викладеної у листі щодо внесення змін до Переліку вкладників, зокрема ОСОБА_1.

Згідно з ч.6 ст.128 КАС України справа розглянута у порядку письмового провадження.

Дослідивши матеріали справи суд встановив наступні обставини та відповідні їм правовідносини.

15 січня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Імексбанк" та ОСОБА_3, як особою, яка оформила вклад на користь ОСОБА_1 укладено договір №990413280 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року (а.с.14).

Відповідно до договору №990413280 від 15.01.2015р. сума вкладу склала 150000,00грн., процентна ставка 17,00 відсотків річних, строк його дії до 18.04.2015р.

У тексті зазначеного договору вказано, що договір банківського вкладу (депозиту) укладається шляхом приєднання вкладника, що має намір отримувати банківські послуги. Вкладник не може запропонувати свої умови до цього договору відповідно до ст. 634 Цивільного кодексу України. У випадку незгоди зі змістом та формою договору чи окремих його положень вкладник вправі відмовитись від його укладення. Вкладник, підписавши договір про приєднання, підтверджує, що він ознайомлений з договором, який розміщений на Інтернет-сайті http://imexbank.com.ua

Відповідно до п.1.8 постанови правління НБУ "Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах" від 12.11.2003р. №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493 банки відкривають своїм клієнтам за договором банківського рахунку поточні рахунки, за договором банківського вкладу - вкладні (депозитні) рахунки.

Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються клієнтом в управління на встановлений строк або без зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню клієнту відповідно до законодавства України та умов договору.

Таким чином, вкладний (депозитний) рахунок - вид банківського рахунку.

Відповідно до ст.1 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23 лютого 2012 року N 4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти; вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката;

26.01.2015р. Правлінням Національного банку України була прийнята постанова №50 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Імексбанк" до категорії неплатоспроможних".(а.с.74-76)

На підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.01.2015р. прийнято рішення №16 "Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ "Імексбанк", згідно з яким з 27.01.2015р. запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ "Імексбанк" - Северина Юрія Петровича.

Тимчасову адміністрацію в АТ "Імексбанк" запроваджено строком на три місяці з 27.01.2015р. по 26.04.2015р. включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №84 від 23.04.2015р. строк проведення тимчасової адміністрації в АТ "Імексбанк" та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.2015р. включно.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 21 травня 2015 року №330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства "Імексбанк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року № 105 "Про початок процедури ліквідації АТ"Імексбанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АТ "Імексбанк" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ "Імексбанк" Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27 травня 2015 року по 26 травня 2016 року включно.

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 27 травня 2015 року № 105 "Про початок процедури ліквідації АТ "Імексбанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", Фонд з 04 червня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники АТ "Імексбанк" з 04 червня 2015 року до 15 липня 2015 року включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду ПАТ "Альфа-банк".

19 жовтня 2015 року рішенням №189 "Про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ "Імексбанк" та делегування повноважень ліквідатору банку Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відкликано всі повноваження ліквідатора публічного акціонерного товариства "Імексбанк" Северина Юрія Петровича з 20.10.2015 р. та призначено уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ "Імексбанк" Гаджиєву Сергію Олександровичу з 20.10.2015 р. (а.с.78).

Рішенням від 28 квітня 2016 року № 638 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації АТ "Імексбанк" та делегування повноважень ліквідатора продовжено строк здійснення процедури ліквідації АТ "Імексбанк" на 2 роки по 26.05.2018 р.включно, продовжено повноваження ліквідатора АТ "Імексбанк" Гаджиєву Сергію Олександровичу (а.с.79).

01 вересня 2016 року рішенням №11697 "Про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ "Імексбанк" відстронено від виконання обов'язків уповноваженої особи Фонду ліквідатора АТ "Імексбанк" Гаджиєва Сергія Олександровича з 05.09.2016 р. та призначено уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ "Імексбанк" Матвієнку Андрію Анатолійовичу з 05.09.2016 р.(а.с.80).

Позивач не була включена в Перелік вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду.

ОСОБА_1 неоднаразово зверталась до Фонду гарантування вкладів щодо надання їй інформаціїї про включення її до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за вкладом за рахунок Фонду.

Листом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 14.07.2016р. №02-036-30240/16 повідомлено ОСОБА_1 про те, що станом на 12.07.2016р. інформація про її вклади у Загальному реєстрів вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб-відсутня.(а.с.27)

Листом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03.10.2016р. №02-036-40244/16 повідомлено ОСОБА_1 про те, що станом на 29.09.2016р. інформація про її вклади у Загальному реєстрів вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб-відсутня.(а.с.28)

Разом з тим, Листом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №27-44313/16, без зазначення дати, повідомлено адвоката Буламрі А.А., що станом на 15.11.2016р. інформація щодо ОСОБА_1 про вклади у Загальному реєстрів вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб-відсутня.(а.с.29)

Також, ОСОБА_9 звернувся до уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєва О.М. в інтересах ОСОБА_11 з заявою від 21.07.2016р. з проханням надання інформації про суми відшкодування та відповідні документи до Фонду про включення ОСОБА_12 до Загального реєстру вкладників. (а.с.20)

Листом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєва С.О. №5192 від 08.08.2016р. адресованого представнику ОСОБА_1 повідомлено, що уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію АТ «Імексбанк» на адресу директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. №1143 від 29.02.2016р. направлено обґрунтування «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування» з доданням змін до переліку вкладників на паперовому та електронному носіях, до яких включено і ОСОБА_1

Також, у зазначеному листі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєва С.О. №5192 від 08.08.2016р. вказано, що уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ «Імексбанк» надано всю необхідну інформацію для забезпечення виплати вкладникам АТ «Імексбанк» гарантованого державою відшкодування відповідно до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладників фізичних осіб». (а.с.22)

Як вбачається з витягу із змін до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_1 включена до вказаного Переліку вкладів із зазначенням залишку гарантованої суми у розмірі 150000,00грн. (а.с.23)

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків встановлюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012р. №4452-VI.

Відповідно до ч.1 ст.35 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банку (крім ліквідації банку за рішенням власників) є Фонд. Здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків Фонд здійснює через призначену виконавчою дирекцією уповноважену особу Фонду, яка має високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, повну вищу освіту в галузі економіки, фінансів чи права (не нижче кваліфікаційного рівня "спеціаліст") та професійний досвід, необхідний для виконання заходів у межах здійснення тимчасової адміністрації.

Повноваження уповноваженої особи Фонду викладені в ст.37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідно до приписів якої уповноважена особа Уповноважена особа Фонду має право: вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку; укладати від імені банку будь-які договори (вчиняти правочини), необхідні для забезпечення операційної діяльності банку, здійснення ним банківських та інших господарських операцій, з урахуванням вимог, встановлених цим Законом; продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій;повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, у тому числі позови про винесення рішення, відповідно до якого боржник банку має надати інформацію про свої активи; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку; залучати до роботи у процесі здійснення тимчасової адміністрації за рахунок банку на підставі цивільно-правових договорів інших осіб (радників, аудиторів, юристів, оцінювачів та інших) у межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду. Такі договори можуть бути розірвані в односторонньому порядку у день повідомлення уповноваженою особою Фонду другої сторони про таке розірвання з наслідками, встановленими цивільним законодавством; призначати проведення аудиторських перевірок та юридичних експертиз з питань діяльності банку за рахунок банку в межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду; приймати на роботу, звільняти з роботи чи переводити на іншу посаду будь-кого з керівників чи працівників банку, переглядати їх службові обов'язки, змінювати розмір оплати їх праці з додержанням вимог законодавства України про працю; зупиняти розподіл капіталу банку чи виплату дивідендів у будь-якій формі; вчиняти дії, спрямовані на виконання плану врегулювання, відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Фонду.

Відповідно до ч.5 ст.27 "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

Таким чином, Перелік вкладників складається та надається до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб саме уповноваженою особою Фонду.

Відповідно до пунктів 3, 4 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.08.2012р. №14 Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку. Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Крім того, п.6 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Згідно з ч.1 ст.26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень.

Згідно з ч.1,2 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити збереження активів та документації банку. Протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті. Частиною 3 статті 38 визначені підстави визнання правочинів (у тому числі договорів) неплатоспроможного банку нікчемними.

Частиною 2 ст.37 Закону уповноважена особа Фонду має право, крім іншого, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Таким чином, перевірка договорів вкладників є повноваженням Уповноваженої особи Фонду.

Як зазначалось судом, уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєв С.О. було направлено на адресу Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. №1143 від 29.02.2016р. обґрунтування «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування», з доданням змін до переліку вкладників на паперовому та електронному носіях, до яких включено і ОСОБА_1

Враховуючи вищевикладене та те, що уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб були здійснені надані Законом повноваження щодо позивача, а саме включення його в перелік осіб, які мають право на відшкодування за вкладом за рахунок Фонду шляхом внесення відповідних змін, суд приходить висновку про відсутність підстав для задоволення позовних вимог ОСОБА_1 про зобов'язання уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК" повторно надати додаткову інформацію стосовно внесення змін до переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до яких включено ОСОБА_1 стосовно гарантованої суми у розмірі 150000,00грн.

Пунктом 5 розділу ІІІ Положення №14 встановлено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно, зокрема, зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Пунктом 1 розділу IV Положення №4 визначені повноваження Фонду щодо отриманого від уповноваженої особи Переліку, а саме Фонд завантажує поданий уповноваженою особою Фонду Перелік до програмно-апаратного комплексу Фонду та здійснює його перевірку в частині: - невключення до Переліку інформації про рахунки вкладників, розмір залишку гарантованої суми яких з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку, становить менше 10 гривень або більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, незалежно від кількості вкладів в одному банку; - невключення до Переліку інформації про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом (відповідно до інформації, наданої уповноваженою особою Фонду); -відсутності в Переліку більше одного запису по одному вкладнику; - наявності всіх необхідних для проведення ідентифікації реквізитів вкладника;- коректності реквізитів вкладника.

Відповідно до п.2,4 Розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Врахувуючи викладене та те, що складення Переліку вкладників відноситься до повноваження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк», суд приходить висновку про відсутність підстав для задоволення позовних вимог ОСОБА_1 про визнання протиправною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо, не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі направленого обґрунтування уповноваженою особою Фонду на адресу директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. № 1143 від 29.02.2016 р."Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на тримання сум гарантованого відшкодування", із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Разом з тим, у своїх запереченнях на адміністративний позов представник відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зазначив, що Фонд категорично не погодився з позицією Уповноваженої особи, викладеному в листі щодо внесення змін до Переліку вкладників, зокрема щодо ОСОБА_1

У зв'язку викладеним, суд приходить висновку, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб отримав зазначеного листа щодо змін Переліку владників, які мають право на гарантоване відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, у якому також міститься прізвище, ім'я та по батькові позивача,- ОСОБА_1, однак відповідні зміни до Загального реєстру вкладників АТ "Імексбанк" внесені не були.

Таким чином, зазначена бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб порушило право позивача на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Частиною 2 ст.11 КАС Укаїни передбачено, що суд розглядає адміністративні справи не інакше як за позовною заявою, поданою відповідно до цього Кодексу, і не може виходити за межі позовних вимог. Суд може вийти за межі позовних вимог тільки в разі, якщо це необхідно для повного захисту прав, свобод та інтересів сторін чи третіх осіб, про захист яких вони просять.

З метою захисту прав позивача та враховуючи те, що Фондом гарантування вкладів фізичних осіб безпідставно не включено ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі направленого обґрунтування уповноваженою особою Фонду на адресу директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. № 1143 від 29.02.2016 р."Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на тримання сум гарантованого відшкодування", суд приходить висновку про необхідність визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не внесення змін до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб стосовно вкладника ОСОБА_1.

Враховуючи викладене та те, що Фондом гарантування вкладів безпідставно не включено ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників АТ "Імексбанк" шляхом внесення відповідніх змін на підставі наданих уповноваженою особою Фонду змін до переліку вкладників, суд прийшов до висновку про наявність підстав для задоволення позовних вимог ОСОБА_1 про зобов'язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб скласти та затвердити зміни та доповнення до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо внесення гарантованої виплати у розмірі 150000,00грн., що належать до виплати ОСОБА_1

Разом з тим, суд вважає, що позовні вимоги позивача в частині зобов'язаня Фонду гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_1 згідно договору № 990413280 від 15 січня 2015 року банківського вкладу (депозиту) "Постійний клієнт " Зміс щоміс." за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є передчасними та задоволенню не підлягають.

Частиною 3 статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); добросовісно; розсудливо.

Частиною 1 ст.71 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення.

Згідно ст. 86 Кодексу адміністративного судочинства України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

Враховуючи викладене, адміністративний позов ОСОБА_1 підлягає частковому задоволенню.

Керуючись ст. 11, 158-163 КАС України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

Адміністративний позов ОСОБА_1 - задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не внесення змін до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, стосовно вкладника ОСОБА_1.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб скласти та затвердити зміни та доповнення до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо внесення гарантованої виплати у розмірі 150000,00грн., що належать до виплати ОСОБА_1.

У задоволенні іншої частини позовних вимог-відмовити.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку до Одеського апеляційного адміністративного суду через Одеський окружний адміністративний суд шляхом подання апеляційної скарги. Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 КАС України, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Суддя К.О. Танцюра