Справа № 815/7156/16
Суддя: Харченко Ю. В.
Дата ухвалення: 2017-03-01 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/7156/16
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

01 березня 2017 року м.Одеса

У залі судових засідань №29

Одеський окружний адміністративний суд у складі:

Судді Харченко Ю.В.

При секретарі Рудченко О.І.

Розглянувши в порядку письмового провадження справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК", Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності, та зобов'язання вчинити певні дії,-

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернувся до Одеського окружного адміністративного суду з позовом, у якому просить суд визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК" щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі направленого обґрунтування уповноваженою особою Фонду на адресу Директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих.№1143 від 29.02.2016р. "Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на тримання сум гарантованого відшкодування", із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК" повторно надати додаткову інформацію стосовно змін до переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до яких включено ОСОБА_1 щодо гарантованої суми у розмірі 150000грн.; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб скласти та затвердити зміни та доповнення до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо внесення всієї суми гарантованої виплати у розмірі 150000грн., що належать до виплати ОСОБА_1; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_1 згідно договору №990413236, від 15 січня 2015року банківського вкладу (депозиту) "Постійний клієнт "3міс.щоміс" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на те, що 15.01.2015року між ОСОБА_3, що оформив вклад на користь ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Імексбанк» укладено Договір про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. Вклад «Постійний клієнт « 3міс. щоміс.» №990413236, на виконання умов якого ОСОБА_1 на банківський рахунок внесено грошові кошти в сумі 150000грн., строком на 3 місяці. Позивач також стверджує, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК" на адресу Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб направлено Лист «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування» №1143 від 29.02.2016р., у яких включено інформацію щодо ОСОБА_1, однак Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не включено позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідач - Уповноважена особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк», з позовними вимогами не погоджується, та вважає їх необґрунтованими з підстав, викладених у письмових запереченнях на адміністративний позов (від 16.01.2017р. вхід.№1027/17), зазначаючи, що Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Северин Юрія Петровича від 05.02.2015р. №34-в була створена комісія, та призначено проведення перевірки укладених Банком протягом року, до дня запровадження тимчасової адміністрації, договорів банківського вкладу (депозиту), та договорів банківського рахунку (поточних/карткових рахунків), а також обставин зарахування коштів на вказані рахунки, за результатами проведення якої було виявлено ряд правочинів, у тому числі, Договір про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. Вклад «Постійний клієнт « 3міс. щоміс.» №990413236 від 15.01.2015р., укладений між ОСОБА_3, що оформив вклад на користь ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Імексбанк», обставини вчинення якого свідчать про штучність та фіктивність створення правових підстав для отримання клієнтом Банку суми гарантованого відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Також, відповідач зазначає, що у даному випадку, видача/виплата або перерахування «реальних» грошових коштів в дійсності не проводилась, натомість на підставі поданих Банку платіжних документів відбувалось виключно коригування структури банківського балансу через зміну обліку грошових зобов'язань, що в свою чергу призвело до штучного створення правових підстав для виникнення в Фонду гарантування вкладів фізичних осіб обов'язку здійснити виплату суми гарантованого відшкодування по вказаній операції. На думку відповідача, наведені операції вчинено з наданням окремим кредиторам - клієнтам Банку нічим не обумовленої переваги, порівняно від інших кредиторів з аналогічними вимогами, а також про можливе вчинення вказаними особами - клієнтами Банку, спроби здійснити замах на заволодіння коштами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Крім того, визнання за ОСОБА_1 усіх прав вкладника неодмінно призведе до заподіяння Державі Україна нічим не обумовленої матеріальної шкоди, пов'язаної із необхідністю здійснення гарантованих виплат особі, що фактично не є вкладником неплатоспроможного банку - АТ «ІМЕКСБАНК», та не мала, і не має права на отримання гарантованої Державою компенсації. Також, визнання позивача вкладником, включення його до реєстру (переліку) вкладників, та подальше проведення виплати гарантованого відшкодування, нівелюватиме дух Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а також встановлений Державою механізм гарантування вкладників фізичних осіб громадян України.

Відповідач - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, з позовними вимогами також не погоджується, та вважає їх необґрунтованими з підстав, викладених у письмових запереченнях на адміністративний позов (від 17.01.2017р. вхід.№1169/17), наголошуючи, зокрема, що Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затверджує Загальний реєстр вкладників виключно на підставі Переліку вкладників, складеного та наданого Уповноваженою особою, тоді як у Фонду гарантування відсутні будь-які первинні документи по вкладникам, у зв'язку з чим при складанні Загального реєстру використовуються виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку вкладників. Також, відповідач зазначає, що Перелік вкладників, який складається уповноваженою особою, та Загальний реєстр вкладників, який затверджується Фондом гарантування, є різними за суттю, змістом та призначенням документами, оскільки Перелік складається уповноваженою особою Фонду, а Загальний реєстр вкладників формується, та затверджується Фондом на підставі Переліку. Перелік, який складається уповноваженою особою, по суті має характер попереднього документу, який надалі у формі Загального реєстру затверджується Фондом гарантування. З наведеного також вбачається, що Загальний реєстр вкладників не складається, та не затверджується уповноваженою особою Фонду гарантування, як і Перелік вкладників не складається та не затверджується Фондом гарантування. Також, на думку відповідача, ОСОБА_1 не набув статусу вкладника неплатоспроможного банку, оскільки від його імені укладено нікчемний правочин (договір банківського вкладу), що порушує публічний порядок відшкодування грошових коштів вкладникам неплатоспроможних банків, котрий встановлений Законом.

Відповідно до ч.6 ст.128 КАС України якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Таким чином, з урахуванням того, що представник відповідача - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у судове засідання 24.02.2017р. не з'явився, не зважаючи на те, що про дату, час та місце розгляду справи повідомлений належним чином та своєчасно, а також зважаючи на відсутність потреби у витребуванні додаткових доказів, виклику у судове засідання свідка, експерта, судом ухвалено рішення щодо розгляду даної адміністративної справи в порядку письмового провадження, відповідно до ч.6 ст.128 КАС України.

Дослідивши наявні у матеріалах справи письмові докази в сукупності та системно проаналізувавши приписи чинного законодавства, суд встановив наступне.

Як встановлено судом, та вбачається з матеріалів справи, 15.01.2015року між Публічним акціонерним товариством «Імексбанк» та ОСОБА_3, що оформив вклад на користь ОСОБА_1, укладено Договір №990413236 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. Вклад «ПКлієн3м17%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3міс.щоміс.») на суму 150000 гривень, за відсотковою ставкою - 17% річних, з датою повернення вкладу 18 квітня 2015року.

Судом встановлено, що станом на 23.01.2015р. на банківському рахунку НОМЕР_2, відкритому в ПАТ «Імексбанк», у позивача - ОСОБА_1 знаходились грошові кошти у сумі 150000грн., про що свідчить наявна у матеріалах справи Виписка з особового рахунку за період з 15.01.2015р. по 23.01.2015р.

З матеріалів справи також вбачається, що 14.05.2015р. ОСОБА_5, діючий в інтересах ОСОБА_1, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в АТ «Імексбанк» Северина Ю.П. із заявою про видачу вкладів, у якій зазначив, що між вкладником ОСОБА_1 та ПАТ «ІМЕКСБАНК» укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) від 15 січня 2015р. №990413236 на суму 150000грн., строком на три місяці під процентну ставку 17% річних. Строк розміщення депозиту закінчився 18 квітня 2015р. Вкладник не має наміру продовжувати строк дії договору, у зв'язку з чим заявником викладено прохання вказати, з якої причини сума депозиту не була включена в другий етап відшкодування з ФГВФО через банк ПАТ «Південний», який розпочався з 12 травня 2015р.

За результатами розгляду Листа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25.11.2015р. №02-036-047715/15, у якому зазначено, що інформація про вкладника ОСОБА_1 у Переліку вкладників відсутня, 14.01.2016р. ОСОБА_5, діючий в інтересах ОСОБА_1, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєва С.О. із Заявою про внесення змін до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та внесення до нього ОСОБА_1 згідно договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 15.01.2015р. №990413236 на суму 150000грн., строком на 3 місяці, під процентну ставку 17% річних, строк розміщення депозиту скінчився 18.04.2015р.

Судом з'ясовано, що 28.01.2016р. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєвим С.О. на адресу ОСОБА_1 надіслано Лист №441, у якому наголошено, що на виконання приписів п.2 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноваженою особою в період здійснення тимчасової адміністрації АТ «ІМЕКСБАНК» проведено перевірку укладених Банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних/карткових рахунків), а також обставин зарахування грошових коштів на вказані рахунки. Метою проведення вказаної перевірки виступало встановлення фактів штучного створення правових підстав для отримання клієнтами Банку виплат сум гарантованого відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а також виявлення правочинів, що можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, наведені в п.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», та свідчити про вчинення вказаними клієнтами спроб щодо здійснення замаху на заволодіння державними коштами - коштами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (ст.ст.190, 364-1, 366 Кримінального кодексу України). В результаті проведеної перевірки встановлено, що до моменту запровадження тимчасової адміністрації в установі АТ «ІМЕКСБАНК» здійснено низку операцій, які за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, передбачені підпунктом 7 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». За результатами перевірки, на підставі приписів п.п.3 п.2 ст.37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» тимчасово (на період здійснення тимчасової адміністрації) обмежено операції з виплати сум гарантованого відшкодування по ряду рахунків вкладників АТ «ІМЕКСБАНК». При цьому, до вказаного переліку потрапили вкладні операції, що були проведені за участі ОСОБА_1. Також, в означеному листі від 28.01.2016р. №441 зазначено, що незважаючи на те, що результати проведеної Уповноваженою особою перевірки є предметом досудових розслідувань СУ ГУ МВС України в м.Києві, та м.Одесі, які досі тривають, Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ „ІМЕКСБАНК" вживаються всі можливі заходи, спрямовані на ефективне виконання наданих Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» повноважень в частині забезпечення виплати вкладникам АТ „ІМЕКСБАНК" гарантованого державою відшкодування. Уповноваженою особою на ліквідацію АТ „ІМЕКСБАНК" на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб листом №207 від 18.01.2016р. направлено Обґрунтування щодо внесення змін до переліку вкладників, що мають право на отримання сум гарантованого відшкодування, до якого включено ОСОБА_1 як вкладника АТ „ІМЕКСБАНК". Однак, прийняття остаточного рішення про затвердження надісланих Уповноваженою особою змін до переліку вкладників АТ „ІМЕКСБАНК", та про виплату відшкодування є виключною прерогативою Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

З матеріалів справи вбачається, що ОСОБА_1 звернувся до Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ворушиліна К.М. із заявою від 03.03.2016р. щодо виплати гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у банку ПАТ «ІМЕКСБАНК».

Не отримавши відповіді на заяву від 03.03.2016р. позивач ОСОБА_1 повторно звернувся до Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ворушиліна К.М. із заявою від 12.07.2016р. щодо виплати гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у банку ПАТ «ІМЕКСБАНК».

21.07.2016р. ОСОБА_5, діючий в інтересах ОСОБА_1, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєва С.О. із Заявою від 20.07.2016р., у якій зазначено, що у Листі ПАТ «ІМЕКСБАНК» №441 від 28.01.2016р. вказано, що уповноваженою особою Фонду направлено обґрунтування (лист №207 від 18.01.2016р.) щодо внесення змін до переліку вкладників, що мають право на гарантоване відшкодування, до якого включено і ОСОБА_1. Також, 12.07.2016р. під час особистого прийому до Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєв С.О. підтвердив, що до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб подано списки в січні місяці до яких внесено усіх вкладників, котрі не отримали гарантовану суму відшкодування. Водночас, 19 липня 2016р. від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб отримано Лист №02-036-30238/16 у якому зазначається, що станом на 11.07.2016р. інформація про вклади ОСОБА_1 у Загальному Реєстрі вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО, не змінювалась з 14.05.2015р. У зв'язку з чим, заявником викладено прохання надати інформацію про суму відшкодування та відповідні документи, які подавалися до ФГВФО про включення ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», а саме: копію листа №207 від 18.01.2016р. (докази його надіслання та отримання), а також посприяти у включенні ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду згідно договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 15.01.2015р. №990413236 на суму 150000грн., строком на 3 місяці, під процентну ставку 17% річних, строк розміщення депозиту скінчився 18.04.2015р.

З матеріалів справи вбачається, що 08.08.2016р. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Гаджиєвим С.О. на ім»я ОСОБА_5 (представника ОСОБА_1) надіслано Лист №5193, та зазначено,що Уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію АТ „ІМЕКСБАНК" на адресу Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих.№1143 від 29.02.2016р. направлено обґрунтування „Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування" з доданням змін до переліку вкладників на паперовому та електронному носіях, до яких включено і ОСОБА_1 Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ „ІМЕКСБАНК" надано всю необхідну інформацію для забезпечення виплати вкладникам АТ „ІМЕКСБАНК" гарантованого державою відшкодування відповідно до вимог Закону України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Однак, прийняття рішення щодо виплат гарантованого відшкодування є виключною прерогативою Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а тому у разі прийняття Виконавчою дирекцією Фонду відповідного рішення ОСОБА_1 має звернутися до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з індивідуальною заявою про виплату відшкодування.

Як встановлено судом, та вбачається з наявного у матеріалах справи Витягу із змін до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, інформація про ОСОБА_1 як вкладника ПАТ «ІМЕКСБАНК» міститься в Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

03.10.2016р. Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на ім»я ОСОБА_1 надіслано Лист №02-036-40242/16, за підписом заступника директора-розпорядника ОСОБА_8, та повідомлено, що у якому зазначено, що станом на 29.09.2016р. інформація про вклади ОСОБА_1 у Загальному реєстрі вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відсутня. Також, в означеному Листі від 03.10.2016р. №02-036-40242/16 зазначено, що у разі затвердження доповнень до Загального реєстру вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», можливо буде здійснити грошовий переказ коштів при умові надходження до Фонду заяви вкладника, чітких копій документа про присвоєння реєстраційного номеру облікової картки платника податків (ідентифікаційний номер), та копій паспортного документа (сторінок, що містять прізвище, ім»я, по батькові , інформацію про номер, ким виданий, дату видачі). На зазначену у сзверненні вкладника адресу буде направлено повідомлення про період виплат за цим переказом і назву банку-агента, що буде здійснювати відшкодування.

Судом з'ясовано, що адвокат Буламрі Ален Аллелійович звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із Запитом від 05.11.2016р., у якому зазначив, що відповідно до ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду гарантування визначає розрахункові суми та складає перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, та надає його до Фонду. На підставі Переліку Фонд складає Загальний Реєстр відшкодувань, що затверджується виконавчою дирекцією Фонду. Так, уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» на адресу Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих.№1143 від 29.02.2016року направлено обґрунтування «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на тримання сум гарантованого відшкодування» з додаванням змін до переліку вкладників на паперовому та електронному носіях, до яких включено і ОСОБА_1. У зв'язку з чим, адвокатом викладено прохання надати інформацію з яких підстав не здійснюється виплата грошових коштів ОСОБА_1 за вкладом за рахунок Фонду згідно договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 15 січня 2015року за №990413236, на суму 150000,00грн., строком на три місяці під процентну ставку 17% річних.

За результатами розгляду вказаного адвокатського запиту від 05.11.2016р. Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на адресу адвоката Буламрі А.А. надіслано Лист №27-44313/16, за підписом директора-розпорядника Ворушиліна К.М., у якому повідомлено, що станом на 15.11.2016р. інформація про ОСОБА_1 у Загальному реєстрі відсутня. У разі внесення доповнень до Загального реєстру та затвердження їх виконавчою дирекцією Фонду гарантування, надання заяв про виплату гарантованої суми відшкодування, на адресу ОСОБА_1 буде направлено повідомлення (в порядку частини восьмої розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування коштів за вкладами, затвердженого Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування від 09.08.2012р. №14, та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012р. за №1548/21860) про можливість отримання виплат з відповідними реквізитами банку-агенту.

Не затвердження Фондом гарантування вкладів фізичних осіб змін до реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 на підставі Договору №990413236 від 15.01.2015р. про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. Вклад «ПКлієн3м17%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3міс.щоміс.»), послугувало підставою для звернення позивача до Одеського окружного адміністративного суду з даним адміністративним позовом.

Так, на думку суду, позовні вимоги ОСОБА_1 про визнання протиправною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК" щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі направленого обґрунтування уповноваженою особою Фонду на адресу Директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих.№1143 від 29.02.2016р. "Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на тримання сум гарантованого відшкодування", із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК" повторно надати додаткову інформацію стосовно змін до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до яких включено ОСОБА_1 щодо гарантованої суми у розмірі 150000грн.; зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб скласти та затвердити зміни та доповнення до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо внесення всієї суми гарантованої виплати у розмірі 150000грн., що належать до виплати ОСОБА_1; зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_1 згідно договору №990413236, від 15 січня 2015року банківського вкладу (депозиту) "Постійний клієнт "3міс.щоміс" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, підлягають частковому задоволенню, з урахуванням наступного.

Відповідно до ст.19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

В силу п.1 ч.3 ст.2 Кодексу адміністративного судочинства України, у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України, з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано, обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії), безсторонньо (неупереджено), добросовісно, розсудливо, з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації, пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія), з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення, своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Зокрема, як встановлено судом, та вбачається з наявних у матеріалах справи документів, за результатами розгляду пояснювальної записки Генерального департаменту банківського нагляду про віднесення Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК» до категорії проблемних, а також інформації, викладеної у доповідній записці Департаменту банківського нагляду від 14.01.2015р. №В/47-108/1728, складеної за результатами безвиїзного банківського нагляду за діяльністю АТ «ІМЕКСБАНК», Правлінням Національного банку України винесено Постанову від 15.01.2015р. №16/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» до категорії проблемних», якою АТ «Імексбанк» віднесено до категорії проблемних.

26.01.2015р. за наслідками розгляду пояснювальної записки Генерального департаменту банківського нагляду про віднесення Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних, та інформації, викладеної в доповідній записці Департаменту банківського нагляду від 26.01.2015р. №В/47-108/4250, складеної за результатами безвиїзного банківського нагляду за діяльністю АТ «ІМЕКСБАНК», Правлінням Національного банку України винесено Постанову №50 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» до категорії неплатоспроможних», якою АТ «Імексбанк» віднесено до категорії неплатоспроможних.

Судом встановлено, що 26.01.2015р. на підставі Постанови Правління Національного банку України від 26.01.2015р. №50 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» до категорії неплатоспроможних», керуючись п.2 ч.5 ст.12, ст.34 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято Рішення №16 «Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «Імексбанк», відповідно до п.п.1-3 якого з 27.01.2015року розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації. Тимчасову адміністрацію запроваджено строком на три місяці з 27.01.2015р. по 26.04.2015р. включно. Призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "Імексбанк" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків - Северин Юрія Петровича.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №84 від 23.04.2015року «Про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «ІМЕКСБАНК» строк проведення тимчасової адміністрації в АТ "Імексбанк" та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.2015року (включно).

Як встановлено судом та вбачається з матеріалів справи, 27.05.2015р. відповідно до п.2 ч.5 ст.12, ч.4 ст.44 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», згідно з планом врегулювання Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК», затвердженого рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (протокол засідання виконавчої дирекції від 26.03.2015р. №075/15), на підставі Постанови Правління Національного банку України від 21.05.2015р. №330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК», Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб винесено Рішення №105 «Про початок процедури ліквідації АТ "Імексбанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з п.п.1,2 якого з 27.05.2015р. розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК» з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, відповідно до Плану врегулювання. Призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Северин Юрія Петровича строком на 1 рік з 27.05.2015р. по 26.05.2016р. включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду №189 від 19 жовтня 2015р. змінено уповноважену особу Фонду на ліквідацію, та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «ІМЕКСБАНК» провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Гаджиєву Сергію Олександровичу з 20 жовтня 2015р.

28.04.2016р. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №638 продовжено строк дії процедури ліквідації на 2 роки, строком до 26.05.2018р. включно.

Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 01.09.2016р. №1697 уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» змінено на Матвієнка А.А.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків встановлюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012року №4452-VI (в редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин), відповідно до частин 1, 2 основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

Частиною 1 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до частини 2 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульовано статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», відповідно до якої уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

При цьому, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини 4 статті 26 цього Закону.

Наведеним нормам кореспондують приписи пунктів 3, 4 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012року №14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012р. за №1548/21860 (зі змінами та доповненнями) згідно з якими Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Пунктом 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012року №14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Приписами пунктів 2, 4 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012року №14 закріплено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, із системного аналізу вищенаведених законодавчих приписів вбачається, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення Уповноваженою особою переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передачу Уповноваженою особою сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Відтак, з урахуванням вищевикладеного, суд не вбачає законодавчо передбачених підстав для задоволення позовної вимоги ОСОБА_1 про визнання протиправною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК" щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі направленого обґрунтування уповноваженою особою Фонду на адресу Директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих.№1143 від 29.02.2016р. "Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на тримання сум гарантованого відшкодування", із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, оскільки складення Переліку вкладників законодавчо віднесено до повноважень Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК", та в жодному разі не до повноважень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Не підлягає задоволенню, на думку суду, також позовна вимога ОСОБА_1 про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК" повторно надати додаткову інформацію стосовно змін до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до яких включено ОСОБА_1 щодо гарантованої суми у розмірі 150000грн., оскільки як встановлено судом, та вбачається з наявного у матеріалах справи Витягу із змін до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, котрий Уповноваженою особою надіслано на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, інформація щодо ОСОБА_1 як вкладника ПАТ «ІМЕКСБАНК» міститься в Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а тому відсутні ознаки протиправної бездіяльності Уповноваженої особи, з урахуванням вчинення усіх передбачених законодавством заходів щодо включення позивача до переліку вкладників, що відповідно виключає потребу у зобов'язанні Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК" вчиняти вказані дії повторно.

До того ж, ані положеннями Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», ані Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012року №14, не передбачено повторного подання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації стосовно змін до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Також, вирішуючи даний спір, суд враховує, що при складанні Загального реєстру, Фонд використовує виключно інформацію, що наявна у переданому Уповноваженою особою Переліку вкладників, оскільки положеннями чинного законодавства на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не покладено обов'язку щодо врахування під час складання Загального реєстру інших документів, окрім Переліку вкладників.

Водночас, судом встановлено, що Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, отримавши від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" доповнення до Переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого також включено ОСОБА_1, всупереч вимогам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», не затверджено зміни до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

За своєю правовою природою бездіяльність - це як пасивна форма поведінки особи, що полягає у не вчиненні нею конкретних дій, які вона повинна була і могла вчинити в даних конкретних умовах; так і характеризується свідомим і вольовим актом поведінки особи.

Згідно з ч.1 ст.11 КАС України розгляд і вирішення справ в адміністративних судах здійснюється на засадах змагальності сторін та свободи в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості. Суд може вийти за межі позовних вимог тільки в разі, якщо це необхідно для повного захисту прав, свобод та інтересів сторін чи третіх осіб, про захист яких вони просять.

Таким чином, з урахуванням наведеного, та приймаючи до уваги те, що судом встановлено бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження змін до Переліку вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 на підставі Договору №990413236 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. Вклад «ПКлієн3м17%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3міс.щоміс.»), укладеного 15.01.2015р. між Публічним акціонерним товариством «Імексбанк» та ОСОБА_3, що оформив вклад на користь ОСОБА_1, суд вважає за необхідне для повного захисту прав, свобод та охоронюваних законом інтересів позивача - ОСОБА_1, в межах даного адміністративного спору вийти за межі позовних вимог, та зобов»язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі Договору №990413236 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. Вклад «ПКлієн3м17%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3міс.щоміс.»), укладеного 15.01.2015р. між Публічним акціонерним товариством «Імексбанк» та ОСОБА_3, що оформив вклад на користь ОСОБА_1.

При цьому, суд вважає за доцільне наголосити, що включення Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" позивача - ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, є безумовною підставою для включення його до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за відсутністю при цьому у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб альтернативної поведінки, що відповідно свідчить про те, що втручання у даному випадку у дискреційні повноваження відповідача, як суб'єкта владних повноважень, є виправданим, оскільки інший дієвий спосіб захисту порушених прав та охоронюваних законом інтересів позивача - ОСОБА_1, у межах спірних правовідносин, відсутній.

Що стосується позовної вимоги ОСОБА_1 про зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_1 згідно договору №990413236, від 15 січня 2015року банківського вкладу (депозиту) "Постійний клієнт "3міс.щоміс" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд вважає за необхідне зазначити, що відповідно до ч.1 ст.28 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам у національній валюті України з наступного робочого дня після затвердження виконавчою дирекцією Фонду реєстру вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування.

Отже, беручи до уваги наведене, а також те, що на даний час позивача - ОСОБА_1 не включено до Загального реєстру вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування, позовна вимога щодо зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_1 згідно договору №990413236, від 15 січня 2015року банківського вкладу (депозиту) "Постійний клієнт "3міс.щоміс" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, є передчасною, а тому задоволенню не підлягає.

Крім того, пунктом 4 частини 1 статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до частини 3 статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Таким чином, з урахуванням вищевикладеного, судом встановлено, що позивач - ОСОБА_1, у розумінні положень Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», є вкладником, оскільки 15.01.2015року між Публічним акціонерним товариством «Імексбанк» та ОСОБА_3, що оформив вклад на користь ОСОБА_1 був укладений Договір №990413236 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. Вклад «ПКлієн3м17%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3міс.щоміс.») на суму 150000 гривень, за відсотковою ставкою - 17% річних, з датою повернення вкладу 18 квітня 2015року.

Зокрема, судом встановлено, що станом на 23.01.2015р. на банківському рахунку НОМЕР_2, відкритому в ПАТ «Імексбанк», у позивача - ОСОБА_1 знаходились грошові кошти у сумі 150000грн., про що свідчить наявна у матеріалах справи Виписка з особового рахунку за період з 15.01.2015р. по 23.01.2015р.

Відповідно до ч.2 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Судом з»ясовано, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації АТ «ІмексБанк» Северин Юрієм Петровичем прийнято наказ №34 від 05.02.2015року, яким створено комісію, та призначено проведення перевірки укладених банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунку та обставин зарахування грошових коштів на вказані рахунки.

Згідно з частиною 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб" правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Загальне поняття нікчемності правочинів наведено в статті 228 Цивільного кодексу України, за змістом частини першої якої правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.

Викладене означає, що уповноважена особа наділена правом перевірки правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних.

Водночас, судом не встановлено, та відповідачами не доведено наявність законодавчо передбачених підстав для визнання нікчемним вищевказаного договору банківського вкладу, як і не надано належних та допустимих доказів на підтвердження встановлення нікчемності правочину щодо перерахування ОСОБА_3 зі свого рахунку на відкритий у цьому ж банку (ПАТ «Імексбанк») поточний рахунок ОСОБА_1 грошових коштів у сумі 150000грн.

Відтак, з урахуванням вищевикладеного, суд дійшов висновку, що позовні вимоги ОСОБА_1 про визнання протиправною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК" щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі направленого обґрунтування уповноваженою особою Фонду на адресу Директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих.№1143 від 29.02.2016р. "Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на тримання сум гарантованого відшкодування", із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК" повторно надати додаткову інформацію стосовно змін до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до яких включено ОСОБА_1 щодо гарантованої суми у розмірі 150000грн.; зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб скласти та затвердити зміни та доповнення до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо внесення всієї суми гарантованої виплати у розмірі 150000грн., що належать до виплати ОСОБА_1; зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_1 згідно договору №990413236, від 15 січня 2015року банківського вкладу (депозиту) "Постійний клієнт "3міс.щоміс" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, підлягають задоволенню частково.

Згідно з ч.1 ст.69 та ч.ч.1,4 ст.70 КАС України, доказами в адміністративному судочинстві є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення осіб, які беруть участь у справі, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Обставини, які за законом повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися ніякими іншими засобами доказування, крім випадків, коли щодо таких обставин не виникає спору.

Відповідно до ч.ч.1,3 ст.86 КАС України, суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності.

Згідно зі ст.159 Кодексу адміністративного судочинства України судове рішення повинно бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права. Обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі повно і всебічно з'ясованих обставин в адміністративній справі, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні.

Відтак, беручи до уваги вищевикладене, та оцінюючи наявні в матеріалах справи письмові докази в сукупності, суд дійшов висновку, що позовні вимоги ОСОБА_1 підлягають задоволенню частково.

Керуючись ст.ст.2, 4, 7-9, 11, 12, 69, 71, 94, ч.6 ст.128, ст.ст.158-163, 167 Кодексу адміністративного судочинства України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

1. Адміністративний позов ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК", Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності, та зобов'язання вчинити певні дії, задовольнити частково.

2. Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження змін до Переліку вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 на підставі Договору №990413236 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. Вклад «ПКлієн3м17%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3міс.щоміс.»), укладеного 15.01.2015р. між Публічним акціонерним товариством «Імексбанк» та ОСОБА_3, що оформив вклад на користь ОСОБА_1.

3. Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі Договору №990413236 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. Вклад «ПКлієн3м17%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3міс.щоміс.»), укладеного 15.01.2015р. між Публічним акціонерним товариством «Імексбанк» та ОСОБА_3, що оформив вклад на користь ОСОБА_1.

4. Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо внесення всієї суми гарантованої виплати у розмірі 150000грн., що належать до виплати ОСОБА_1.

5. У задоволенні решти позовних вимог відмовити.

6. Стягнути за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м.Київ, вул.Січових Стрільців,17, ) на користь ОСОБА_1 (АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1) судові витрати по сплаті судового збору у сумі 551(п'ятсот п'ятдесят одна)грн. 20коп.

Постанова може бути оскаржена шляхом подання апеляційної скарги протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 КАС України апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Постанова набирає законної сили в порядку, передбаченому приписами ст.254 КАС України.

Суддя Харченко Ю.В.