Справа № 815/7158/16
Суддя: Бжассо Н. В.
Дата ухвалення: 2017-02-28 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/7158/16
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 лютого 2017 року Одеський окружний адміністративний суд у складі:

розглянувши в порядку письмового провадження в м. Одеса справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК», Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправної та зобов'язання вчинити певні дії

ВСТАНОВИВ:

До суду надійшов адміністративний позов ОСОБА_1, за результатом якого позивач просить:

- визнати бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ «ІМЕКСБАНК» протиправною щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб підставі направленого обґрунтування уповноваженою особою Фонду на адресу Директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. № 1143 від 29.02.2016 «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на тримання сум гарантованого відшкодування», із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ «ІМЕКСБАНК» повторно надати додаткову інформацію про стосовно змін до переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до яких включено і ОСОБА_1 стосовно гарантованої суми у розмірі 150 000, 00 (сто п'ятдесят тисяч) гривень;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб скласти та затвердити зміни та доповнення до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо внесення всієї суми гарантованої виплати у розмірі 150 000, 00 (сто п'ятдесят тисяч), що належать до виплати ОСОБА_1;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_1 (місце проживання: АДРЕСА_1 ) згідно договору № 990413232, від 15 січня 2015 року банківського вкладу (депозиту) «Постійний клієнт « З міс що міс.» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ;

- судові витрати покласти на відповідачів.

Заявлені позовні вимоги позивач обґрунтовує тим, що 15 січня 2015 року між ОСОБА_2, що оформив вклад на користь вкладника ОСОБА_1 та ПАТ "ІМЕКСБАНК" був укладений договір про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу(депозиту) від 20 січня 2014 року Вклад «Постійний клієнт « Зміс щоміс.» № 990413232, від 15 січня 2015 року.

Відповідно до умов Договору, було внесено 150 000, 00 (сто п'ятдесят тисяч ) гривень, строком на три місяці. Внесення коштів підтверджується випискою із особового рахунку за період з 15 січня 2015 року по 23 січня 2015 року.

На підставі рішення Правління Національного банку України від 26.01.2015 № 50 "Про віднесення ПАТ "ІМЕКСБАНК" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26.01.2015 № 16 "Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ "ІМЕКСБАНК", згідно з яким з 27.01.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "ІМЕКСБАНК", , МФО 328384, місцезнаходження: проспект Гагаріна, 12 а, м. Одеса, 65039.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 21 травня 2015 р. № 330 "Про відкликання банківської ліцензії та ПАТ "ІМЕКСБАНК" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 27 травня 2015 р. № 105, "Про початок процедури ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК"

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «ІМЕКСБАНК» 27 травня 2015 року по 26 травня року включно.

21 квітня 2015 року почались виплати гарантованої суми вкладникам, строк дії договорів банківського вкладу яких закінчився 12 травня 2015 року включно, але позивача, не було включено до списків вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

14 травня 2016 року позивач звернулася до Уповноваженої особи на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» з заявою про видачу вкладу, на що їй було направлено листа № 253 від 02.06.2015 року в якому зазначається, що виплата сум гарантованого відшкодування буде тимчасово призупинено для проведення перевірки правочинів на ознаки нікчемності.

Уповноважена особа на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» у листі № 440 від 28.01.2016 року повідомила, що 18.01.2016 року Уповноваженою особою на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб листом № 207 направлено обґрунтування щодо внесення змін до переліку вкладників, що мають право на отримання сум гарантованого відшкодування, до якого включено і мене як вкладника АТ «ІМЕКСБАНК».

Фондом гарантування вкладів фізичних осіб позивачу були направлені листи № 02-036-48005/15 від 26.11.2015 року, № 02-036-40252/16 від 03.10.2016 року, в яких зазначається, що інформація про вклади ОСОБА_1 у Загальному Реєстрі вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відсутня.

Відповідно до цього, позивачем було подано заяву від 21.07.2016 року Уповноваженій особі на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_3 з проханням надати інформацію про суму відшкодування та відповідні документи, які подавалися до Фонду про включення ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», а саме копію листа № 207 від 18.01.2016 року.

Від уповноваженої особи на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» було отримано лист від 08.08.2016 року № 5198, в якому зазначається, що на адресу Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. № 1143 від 29.02.2016 року направлено

обґрунтування «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування» з додаванням змін до переліку вкладників на паперовому та електронному носіях, до яких включено і ОСОБА_1.

На підставі отриманої інформації, позивач знову звернулася із заявою від 05.11.2016 року до Фонду із запитанням: у зв'язку з чим не здійснюється виплата грошових коштів ОСОБА_1 за вкладом за рахунок Фонду згідно договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 15 січня 2015 року за № 990413232 , на суму 150 000,00 грн., строком на три місяці під процентну ставку 17% річних.

На, що Фондом було відправлено лист від 16.11.2016 року № 27-44313/16 в якому зазначається, що станом на 15.11.2016 року інформація про ОСОБА_1 у Загальному реєстрі відсутня.

На думку позивача, бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо не включення ОСОБА_1 до Загального реєстру на підставі списків (переліку) вкладників, наданих Уповноваженою особою Фонду, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб протиправною.

Представник позивача під час судового розгляду справи позовні вимоги підтримав та просив задовольнити їх з підстав, викладених в адміністративному позові та письмових поясненнях на адміністративний позов.

Представник відповідача, Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК», проти позову заперечувала з підстав зазначених у письмових запереченнях на адміністративний позов, згідно яких правочин, що було укладено ОСОБА_2 на користь ОСОБА_1 є штучним та фіктивним і вчинений для створення правових підстав для отримання ОСОБА_2 сум гарантованого відшкодування.

Представник відповідача, ФГВФО, до судового засідання не з'явився, належним чином та своєчасно повідомлявся про дату, час і місце судового розгляду, причини неявки суду не повідомив. 24.01.2017 року від представника відповідача надійшли письмові заперечення на адміністративний позов, згідно яких позовні вимоги є безпідставними та не підлягають задоволенню, оскільки правочин, укладений між позивачем та ПАТ «ІМЕКСБАНК» є нікчемним, так як укладений під час дії постанови № 16/БТ «Про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії проблемних».

Справу розглянуто в порядку письмового провадження, відповідно до положень ч. 6 ст. 128 Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України).

Суд, дослідивши матеріали справи, оцінивши докази в їх сукупності, приходить до наступного висновку. Як встановлено в ході судового розгляду справи, 15.01.2015 року ОСОБА_2 уклав з ПАТ «Імексбанк» на користь ОСОБА_1 договір №990413232 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року ( вид вкладу «Постійний клієнт» 3міс що міс.»), за умовами якого ОСОБА_1 був відкритий вкладний рахунок №0985 // 6400 в гривнях. Сума вкладу за даним договором становить 150000,00 грн.. Процентна ставкам складає 17% річних. За умовами вказаного договору, повернення вкладу мало статися 18 квітня 2015 року.

15.01.2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова № 16/БТ «Про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії проблемних».

26.01.2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова № 50 «Про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних».

На підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією ФГВФО 26.01.2015 року прийнято рішення № 16 «Про запровадження тимчасової адміністрації у AT «ІМЕКСБАНК», згідно з яким у ПАТ «ІМЕКСБАНК» з 27.01.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію, призначено уповноваженою особою ФГВФО на тимчасову адміністрацію ОСОБА_4.

Рішенням виконавчої дирекції ФГВФО № 84 від 23.04.2015 року строк проведення тимчасової адміністрації в ПAT «ІМЕКСБАНК» та повноваження уповноваженої особи Фонду було продовжено до 26.05.2015 року включно.

Рішенням виконавчої дирекції ФГВФО № 105 від 27.05.2015 року розпочато процедуру ліквідації ПАТ «ІМЕКСБАНК» з відшкодуванням з боку ФГВФО коштів за вкладами фізичних осіб, відповідно до Плану регулювання, з 27.05.2015року, призначено Уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_4 строком на 1 рік з 27.05.2015 р. по 26.05.2016 р. включно.

Відповідно до рішення №189 від 19.10.2015 року виконавчої дирекції ФГВФО з 20.10.2015 р. було змінено уповноважену особу ФГВФО, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ «ІМЕКСБАНК» , на ОСОБА_3.

Відповідно до рішення № 638 від 28.04.2016 року виконавчої дирекції ФГВФО продовжено строк здійснення процедури ліквідації АТ «Імексбанк» на два роки до 26.05.2018 року включно.

Відповідно до рішення №1697 від 01.09.2016 року виконавчої дирекції ФГВФО з 05.09.2015 р. було змінено уповноважену особу ФГВФО, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ «ІМЕКСБАНК» , на ОСОБА_5

Як встановлено судом, Уповноважена особа ФГВФО на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» листом від 28.01.2016 року № 440 повідомила ОСОБА_1 , що 18.01.2016 року на адресу ФГВФО направлено лист № 207, який містить обґрунтування щодо внесення до переліку вкладників, що мають право на отримання сум гарантованого відшкодування, до якого включено і ОСОБА_1.

З листа від 08.08.2016 року № 5198 вбачається, що листом від 29.02.2016 р. Уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_3 надіслано лист № 1143 Директору-розпоряднику ФГВФО. про внесення змін до Переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО разом з доданням змін до переліку вкладників на паперовому та електронному носіях, до яких включено і ОСОБА_1.

Проте, ФГВФО, в листах від 26.11.20415 року № 02-036-48005/15, від 03.10.2016 року № 02-036-40252/16, № 27-44313/16 б/д, повідомляв позивача та її представника про те, що інформація про вклади ОСОБА_1 у Загальному реєстрі вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - відсутня.

Відповідно до ч.1,2 ст. 1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закону) цим Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Приписами ст. 3 Закону встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 26 Закону, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» розроблено Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду №14 від 09.08.2012 року (далі Положення).

Приписами ч.2, 3, 5 ст. 27 Закону ( в редакції,чинній на момент виникнення спірних правовідносин) , розділом ІІІ, ІV Положення ( в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно розділу ІІІ Положення, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, у тому числі, стосовно зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Таким чином, складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень Уповноваженої особи ФГВФО. Виконавчою дирекцією ФГВФО затверджується реєстр вкладників відповідно до отриманого Переліку вкладників.

Судом встановлено, що спочатку позивач не була включена у Перелік вкладників з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню з причин перевірки вказаного правочину поряд з іншими щодо його нікчемності.

Проте, як зазначено судом вище, в подальшому згідно листів від 28.01.2016 року № 440 , №1143 від 29.02.2016 року Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_3, внесено зміни до Переліку вкладників, шляхом збільшення кількості вкладників,які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО, до Переліку включено ОСОБА_1.

Відповідач у письмових запереченнях на адміністративний позов зазначив, що ФГВФО не підтримав подання Уповноваженої особи на внесення змін до Переліку вкладників, оскільки прийнята Правлінням Національного банку України постанова № 16/БТ «Про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії проблемних» встановила обов'язкові обмеження щодо можливих банківських операцій, заборона по перерахуванню коштів з рахунку фізичної особи на рахунок іншої фізичної особи, відкритий у цьому ж банку, була обов'язковою і для позивача.

На думку суду, вказана позиція відповідача є протиправною бездіяльністю, оскільки Законом не передбачено такої підстави для відмови у включенні вкладника у Загальний реєстр вкладників, який включений Уповноваженою особою у Перелік, як «не підтримує з власних міркувань подання Уповноваженої особи».

Відповідно до положень п. 1,2 розділу IV Положення, Фонд завантажує поданий уповноваженою особою Фонду Перелік до програмно-апаратного комплексу Фонду та здійснює його перевірку в частині: невключення до Переліку інформації про рахунки вкладників, розмір залишку гарантованої суми яких з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку, становить менше 10 гривень або більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, незалежно від кількості вкладів в одному банку; невключення до Переліку інформації про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом;відсутності в Переліку більше одного запису по одному вкладнику; наявності всіх необхідних для проведення ідентифікації реквізитів вкладника; коректності реквізитів вкладника.

Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Згідно положень ч. 2,3,4,5 ст. 38 Закону,протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Уповноважена особа Фонду: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами; 3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

У разі отримання повідомлення уповноваженої особи Фонду про нікчемність правочину на підставах, передбачених частиною третьою цієї статті, кредитор зобов'язаний повернути банку майно (кошти), яке він отримав від такого банку, а у разі неможливості повернути майно в натурі - відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існували на момент вчинення правочину.

Протоколом виконавчої дирекції ФГВФО №036/15 від 10.02.2015 року затверджені «Методичні рекомендації стосовно процедури тимчасового обмеження уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію у неплатоспроможному банку банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам» (далі Методичні рекомендації).

Відповідно до пунктів 1,2,11 розділу ІІ Методичних рекомендацій з дати запровадження Фондом тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду своїм розпорядчим документом (наказом) створює Комісію з перевірки вкладів фізичних осіб та своїм розпорядчим документом (наказом) наділяє Комісію повноваженнями здійснити перевірку документів, пов'язаних з укладанням банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в тому числі карткових) з вкладниками, а також обставин зарахування грошових коштів на рахунки таких осіб. За підсумками перевірки документів, які обумовили прийняття рішення про тимчасове обмеження виплати коштів вкладникам, уповноважена особа Фонду приймає рішення щодо звернення до правоохоронних органів за територіальною та предметною підслідністю із заявою про вчинення кримінального правопорушення, з метою ініціювання проведення досудового розслідування за фактами замаху на заволодіння коштами Фонду клієнтами банку, службовими особами банку та іншими особами.

Пунктами 1,2,3 розділу ІІІ Методичних рекомендацій визначено, що рішення про зняття обмежень здійснення банком на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам за відповідними рахунками вкладників приймається уповноваженою особою Фонду у разі, якщо факти, зазначені у пункті 3 Розділу II даних Методичних рекомендацій, не підтвердились, зокрема за наслідками: розгляду обґрунтованих звернень вкладників банку; розгляду додаткових документів (відомостей), які обґрунтовано підтверджують звичайний (законний) характер операцій з поповнення, внесення (перерахування) коштів на рахунки фізичних осіб, відсутність намірів штучного збільшення гарантованої суми відшкодування, встановленої Законом; - рішення суду, що набрало законної сили; - процесуального рішення (постанови) правоохоронного органу щодо закриття кримінального провадження, порушеного за зверненням уповноваженої особи Фонду.

Прийняте Уповноваженою особою Фонду рішення про зняття обмеження виплат коштів вкладникам за відповідними рахунками вкладників, не пізніше наступного робочого дня після його прийняття, направляється до Фонду супровідним листом разом із копіями обґрунтовуючих документів та електронною версією переліку рахунків вкладників, за яким уповноваженою особою Фонду прийнято рішення про зняття обмеження здійснення банком на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам за формою та структурою файлу "D", визначеними Правилами, на CD-диску. Отримана інформація перевіряється відділом організації виплат на коректність та відображається в Узагальненій базі даних про вкладників Фонду.

Виплати коштів за відповідними рахунками таких вкладників здійснюються згідно з нормами Закону та нормативно-правовими актами Фонду.

На час розгляду справи, дія тимчасової адміністрації завершена, час проведення перевірки правочинів минув, ліквідація Банку триває.

Доводи представника відповідача, Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію АТ «Імексбанк» відносного того, що з 15.01.2015 року всім філіям і відділенням АТ «ІМЕКСБАНК» було заборонено приймати депозитні вклади та/або здійснювати поповнення існуючих депозитних рахунків, про що в установі банку було видано Наказ № 20-в від 16.01.2015 року та, що приписи зазначеного наказу та встановлені Національним банком України не було дотримано філією банку в м. Одесащодо відкриття та поповнення рахунків ОСОБА_1, що підтверджує додаток № 5 до акту комісії № 06/04 від 06.04.2015 року, суд не приймає до уваги. Договір на користь позивача був укладений 15.01.2015 року, а наказ, на який посилається відповідач та який не надано до суду, був винесений 16.01.2015 року.

Крім того, відповідно до положень ст. 75 Закону, рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею.

Враховуючи викладене, ОСОБА_1 станом на 15.01.2015 року не могла бути освідомлена про віднесення банку до категорії проблемних, а тим паче про прийняття 16.01.2015 року наказу № 20-в.

Крім того суд зазначає, що повідомлення позивачу про виявлення нікчемності правочину не направлялося Уповноваженою особою, навпаки направлялися листи, згідно яких після проведення перевірки позивача включено до Переліку.

Враховуючи викладене, суд приходить висновку щодо задоволення вимог позивача в частині зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб скласти та затвердити зміни та доповнення до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо внесення всієї суми гарантованої виплати у розмірі 150 000, 00 (сто п'ятдесят тисяч), що належать до виплати ОСОБА_1 та зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_1 (місце проживання: АДРЕСА_1 ) згідно договору № 990413232, від 15 січня 2015 року банківського вкладу (депозиту) «Постійний клієнт « З міс що міс.» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Щодо вимог позивача про визнання бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ «ІМЕКСБАНК» протиправною щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб підставі направленого обґрунтування уповноваженою особою Фонду на адресу Директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. № 1143 від 29.02.2016 «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування», із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню та зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ «ІМЕКСБАНК» повторно надати додаткову інформацію стосовно змін до переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до яких включено і ОСОБА_1 стосовно гарантованої суми у розмірі 150 000, 00 (сто п'ятдесят тисяч) гривень суд вважає за необхідне зазначити наступне.

Оскільки, як зазначено вище судом, Фонд не складає перелік вкладників та не затверджує його, оскільки зазначені повноваження належать Уповноваженій особі, вимога позивача про визнання бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ «ІМЕКСБАНК» протиправною щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб підставі направленого обґрунтування уповноваженою особою Фонду на адресу Директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. № 1143 від 29.02.2016 «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на тримання сум гарантованого відшкодування», із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, на думку суду, задоволенню не підлягає.

Не підлягає задоволенню й вимога позивача про зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ «ІМЕКСБАНК» повторно надати додаткову інформацію стосовно змін до переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до яких включено і ОСОБА_1, оскільки зазначена інформація двічі направлялася у встановленому законодавством порядку на адресу Фонду. Невиконання Фондом своїх повноважень, на думку суду не є підставою для повторного направлення Уповноваженою особою змін до Переліку.

Згідно з ч.1 ст.69 та ч.1 ст.70 КАС України доказами в адміністративному судочинстві є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення осіб, які беруть участь у справі, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Ці дані встановлюються судом на підставі пояснень сторін, третіх осіб та їхніх представників, показань свідків, письмових і речових доказів, висновків експертів. Належними є докази, які містять інформацію щодо предмету доказування. Відповідно до ст.86 КАС України, суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

Статтею 71 КАС України встановлено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення. Відповідно до ч.2 ст.71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти позову.

Згідно зі ст. 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно з частиною 3 ст. 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, зокрема, чи прийняті вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо.

Відповідно до ч. 3 ст. 94 КАС України, якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог, а відповідачу - відповідно до тієї частини вимог, у задоволенні яких позивачеві відмовлено.

Судом встановлено, що при поданні адміністративного позову, позивачем сплачений судовий збір у розмірі 1563,60 грн. враховуючи часткове задоволення адміністративного позову, поверненню підлягає 1102,40 грн.

З урахуванням вищевикладеного суд приходить до висновку, що позовні вимоги ОСОБА_1 підлягають частковому задоволенню.

Керуючись ст.ст. 2, 7-14, 69-71, 86, 94, 128, 159-164, 167, 186, 254 КАС України , суд,-

ПОСТАНОВИВ:

Задовольнити частково адміністративний позов ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК», Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправної та зобов'язання вчинити певні дії.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб скласти та затвердити зміни та доповнення до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо внесення всієї суми гарантованої виплати у розмірі 150 000, 00 (сто п'ятдесят тисяч), що належать до виплати ОСОБА_1;

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_1 (місце проживання: АДРЕСА_1 ) згідно договору № 990413232, від 15 січня 2015 року банківського вкладу (депозиту) «Постійний клієнт « З міс що міс.» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Постанову може бути оскаржено до Одеського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Одеський окружний адміністративний суд протягом 10 днів з дня отримання копії постанови.

В іншій частині позову відмовити.

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб () на користь ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) судові витрати зі сплати судового збору у розмірі 1102,40 гривень (одна тисяча сто дві гривні 40 копійок).

Постанову може бути оскаржено до Одеського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Одеський окружний адміністративний суд протягом 10 днів з дня отримання копії постанови.

Суддя Н.В. Бжассо