Справа № 826/7238/16
Суддя: Гончар Л.Я.
Дата ухвалення: 2017-02-14 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ВИЩИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД УКРАЇНИ
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

14 лютого 2017 року м. Київ К/800/22730/16

Колегія суддів Вищого адміністративного суду України в складі:

Головуючої: Гончар Л.Я.,

Суддів: Горбатюка С.А.,

Черпіцької Л.Т.,

при секретарі: Скавуляк Т.В.

за участю представників сторін: позивача: Захарченко Ю.О., відповідача: Курцева В.О., Найда Т.І., Шевченко Ю.А.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду адміністративну справу за касаційною скаргою Мелігант Груп ЛТД на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 23 червня 2016 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 02 серпня 2016 року у справі за позовом Мелігант Груп ЛТД до Національного банку України, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа: ПАТ "Банк "Юнісон", про визнання протиправними дій, скасування рішень, -

В С Т А Н О В И Л А:

Мелігант Груп ЛТД (MELIGANT GROUP LTD) звернулась до суду з позовом до Національного банку України (відповідач-1), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (відповідач-2), третя особа: Публічне акціонерне товариство «БАНК «ЮНІСОН» про:

визнання протиправною постанови Правління НБУ від 24 березня 2016 року № 189/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «БАНК «ЮНІСОН» до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку»;

визнання протиправною та скасування постанови Правління НБУ від 28 квітня 2016 року № 300/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «БАНК «ЮНІСОН» до категорії неплатоспроможних та введення тимчасової адміністрації»;

скасування рішення виконавчої дирекції ФГВФО від 28 квітня 2016 року № 614 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «БАНК «ЮНІСОН» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку», прийнятого на підставі постанови Правління НБУ № 300/БТ від 28 квітня 2016 року «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «БАНК «ЮНІСОН» до категорії неплатоспроможних»;

визнання відсутність компетенції НБУ (ідентифікаційний код: 0032106, місцезнаходження: 01601, місто Київ, вулиця Інститутська, 9) вимагати надання документів стосовно фінансового, майнового стану та джерел походження коштів осіб, визначених в листах НБУ від 07 квітня 2016 року № 24-004/29744/БТ та від 19 квітня 2016 року № 24-0004/33891;

визнання дії НБУ (ідентифікаційний код: 0032106, місцезнаходження: 01601, місто Київ, вулиця Інститутська, 9) щодо висунення вимог з надання документів, визначених в листах НБУ від 07 квітня 2016 року № 24-004/29744/БТ та від 19 квітня 2016 року № 24-0004/33891 протиправними;

визнання протиправним та скасування рішення НБУ ідентифікаційний код: 0032106, місцезнаходження: 01601, місто Київ, вулиця Інститутська, 9) від 03 листопада 2015 року про визнання структури власності ПАТ «БАНК «Юнісон» непрозорою (такою, що не відповідає вимогам щодо її прозорості, установленим НБУ), оформлене листом від 03 листопада 2015 року вих. № 24-01013/8329.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначив, що оскаржувані рішення та дії відповідачів прийняті (вчинені) всупереч вимогам чинного законодавства. На думку позивача, спільні неправомірні дії відповідачів порушують права та охоронювані законом інтереси позивача щодо управління Банком.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 23 червня 2016 року, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 02 серпня 2016 року, у задоволенні позову відмовлено.

У поданій касаційній скарзі позивач, із посиланням на порушення судами попередніх інстанцій норм матеріального та процесуального права, просив скасувати оскаржувані судові рішення та постановити нове, яким позов задовольнити.

Заслухавши доповідь судді Вищого адміністративного суду України стосовно обставин, необхідних для прийняття рішення судом касаційної інстанції, перевіривши та обговоривши доводи касаційної скарги, правильність правової оцінки обставин справи та застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм матеріального та процесуального права, колегія суддів вважає, що скарга не підлягає задоволенню, з огляду на наступне.

Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що ПАТ «Банк «Юнісон» є суб'єктом господарювання та здійснює діяльність на підставі Банківської ліцензії від 08 лютого 2013 року №267 та Генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій від 15 лютого 2013 року №267, виданих Національним банком України, та позивач являється учасником ПАТ «Банк «Юнісон» із розміром статутного капіталу 9,44%.

Станом на 08 березня 2015 року ПАТ «Банк «Юнісон» не мав власників істотної участі та до переліку ключових учасників входили одинадцять юридичних осіб, згідно з відомостями про структуру власності ПАТ «Банк «Юнісон».

Відомості про структуру власності ПАТ «Банк «Юнісон» містять інформацію щодо остаточних ключових учасників банку (одинадцять фізичних осіб), які через окремі юридичні компанії мали участь в банку.

За наслідками розгляду наданої структури власності ПАТ «Банк «Юнісон» Національний банк України листом від 25 вересня 2014 року №41-113/54578 зобов'язав ПАТ «Банк «Юнісон» в день отримання листа довести до відома своїх акціонерів про необхідність розкриття повної інформації щодо його власників (як прямих так і опосередкованих) та подання ними до Національного банку України документів про погодження набуття істотної участі/контролю в банку до 30 грудня 2014 року, а також попередив ПАТ «Банк «Юнісон», що у разі ненадання до 30 грудня 2014 року достовірної інформації щодо реальних власників істотної участі/контролерів (як прямих так і опосередкованих) та відповідний пакет документів для погодження набуття істотної участі в банку, буде розглянуте питання про віднесення банку до категорії проблемних.

Листом від 13 жовтня 2014 року №845/14 ПАТ «Банк «Юнісон» повідомив Національний банк України, що ним було направлено повідомлення всім акціонерам про необхідність розкриття повної інформації щодо їх власників (як прямих так і опосередкованих) та подання ними до Національного банку України документів про погодження набуття істотної участі/контролю в банку до 30 грудня 2014 року.

Листом від 28 серпня 2015 року №24-00011/61248 Національний банк України, керуючись пунктом 6 Положення про порядок надання відомостей про структуру власності банку, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 21 травня 2015 року №328, звернувся до ПАТ «Банк «Юнісон» із запитом щодо документів на підтвердження майнового стану остаточних ключових учасників банку (фізичних осіб) у встановлений термін до 28 вересня 2015 року, з метою перевірки прозорості структури власності банку.

Листом від 25 вересня 2015 року №905/13 ПАТ «Банк «Юнісон» повідомив Національний банк України, що ним було направлено запити на десять найбільших акціонерів банку - юридичних осіб з вимогою надати інформацію та документи на підтвердження майнового стану і джерел походження коштів остаточних ключових учасників банку до Національного банку України, та проінформовано про заплановану передачу акцій банку згідно з підписаними договорами купівлі-продажу акцій окремими учасниками банку, зокрема компаніями ЛАБАРНЕЙ АДВАНС ЛТД (LABARNEY ADVANCE LTD), ІГЕЙЗЕР КЕПІТАЛ ЛТД (EGASER CAPITAL LTD), ІНТЕНТОС СІСТЕМ ЛТД (INTENTOS SYSTEMS LTD), РІЧМАНТІ ХОЛДІНГ ЛТД (RICHMANTY HOLDING LTD), ВЕНТАТРАНС СІСТЕМС ЛТД (VENTATRANS SYSTEMS LTD) на користь компанії ЮНІСТРАДА ІНВЕСТ ЛТД (UNISTRADA INVEST LTD) після отримання погодження Національного банку України на набуття ОСОБА_8 істотної участі банку.

Листом Національного банку України від 03 листопада 2015 року №24-01013/83329 ПАТ «Банк «Юнісон» повідомлено, що жодної інформації щодо остаточних ключових учасників ФЕЛІГРАНТ ЕЛАЙЄНС ЛТД (FELIGRANT ALLIANCE LTD), ГОРАЙТЕЛ СОЛЮШНС ЛТД (GORAITEL SOLUTIONS LTD), МЕЛІГАНТ ГРУП ЛТД (MELIGANT GROUP LTD), АЛМОНВОРТ ІМПЕЙ ЛТД (ALMONWORT IMPEY LTD), АМОКОРД ІНВЕСТ ЛТД (AMOCORD INVEST LTD), які сукупно контролюють більше 43% статутного капіталу Банку, та подання ними документів для підтвердження майнового стану не надходило та з огляду на неподання достатніх доказів на підтвердження відповідності структури власності банку вимогам щодо її прозорості, зокрема, зважаючи на те, що відсутня інформація про майновий стан п'яти остаточних ключових учасників, які сукупно контролюють більше 43% статутного капіталу банку, визнано структуру власності ПАТ «Банк «Юнісон» непрозорою (такою, не відповідає вимогам щодо її прозорості, установленим Нацбанком) відповідно до п.6 Положення №328). Національний банк України запропонував банку та його акціонерам вжити невідкладних заходів для приведення структури власності банку у відповідність до вимог щодо її прозорості упродовж одного місяця з дати отримання цього листа. Протягом тижня з дати отримання цього листа запропоновано банку та реальним кінцевим бенефіціарним власникам подати план приведення структури Банку у відповідність до вимог чинного законодавства. У випадку неприведення структури власності банку у відповідність до вимог щодо її прозорості у встановлений цим листом строк, Національний банк України залишає за собою право ухвалити рішення про віднесення банку до категорії проблемних на підставі пп.6 п.12.2 глави 2 розділу ІІ Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 серпня 2012 року №346.

Постановою Правління Національного банку України від 24 березня 2016 року №189/БТ «Про віднесення ПАТ «Банк «Юнісон» до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку» зазначений банк віднесено до категорії проблемних строком на 180 днів та до кінця цього строку йому встановлено ряд обмежень.

Листом ПАТ «Банк «Юнісон» від 31 березня 2016 року №43/13-БТ «Щодо приведення структури власності ПАТ «Банк «Юнісон» у відповідність до вимог щодо її прозорості», на виконання постанови Правління Національного банку України від 24 березня 2016 року №189/БТ, повідомлено Національний банк України, що фізичні особи ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 мають на меті набути у власність відповідно 10,3%, 14,0%, 24,2%, 10,3% акцій банку до 01 липня 2016 року, що в цілому становитиме близько 58,8% акцій. Зазначені фізичні особи планують придбати відповідну кількість акцій безпосередньо як фізичні особи у інших акціонерів банку та у компаній, що знаходяться під їх контролем. Після завершення зазначених транзакцій акціонери банку ОСОБА_9 та ОСОБА_10 мають на меті довести до 20 серпня 2016 року долю своєї участі у статутному капіталі банку до 18,6% та 18,5% відповідно. Також було зазначено, що незважаючи на те, що ОСОБА_9, ОСОБА_10 та ОСОБА_11 винесено заборону набувати істотну участь у банку, чинне законодавство не забороняє у разі відмови в погодженні набуття істотної участі повторно надати пакет документів до Національного банку України на погодження набуття істотної участі у банку у встановленому порядку. Крім того, станом на 31 березня 2016 року рішення Національного банку України щодо можливості набуття істотної участі банку ОСОБА_12 не відоме.

У додатку №2 до наведеного листа наведено детальний план заходів щодо приведення структури власності банку у відповідність до вимог щодо її прозорості, встановлених Національним банком України, який передбачав погодження спільного набуття істотної участі в банку у загальному розмірі 58,8% ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11 та ОСОБА_12

Листом Національного банку України від 07 квітня 2016 року №24-004/29744/БТ висловлено зауваження до плану заходів щодо приведення структури власності ПАТ «Банк «Юнісон» у відповідність до вимог законодавства, зокрема, згідно з пунктом 2 вказаного листа акціонерами банку станом на 01 січня 2014 року були компанії IDP CAPITAL LTD (АЙ. ДІ. ПІ. КЕПІТАЛ ЛТД) (частка у розмірі 82,5%) та MCHL FINANCE LTD (ЕМ. СІ. ЕЙЧ. ЕЛ. ФАЙНЕНС ЛТД) (частка у розмірі 17,5%) відповідно до відомостей про структуру власності банку. Поточні акціонери банку (11 юридичних осіб - резидентів Республіки Кіпр) придбали акції банку у 2014 році. Враховуючи те, що внаслідок продажу акцій банку в цей період відбувалась зміна контролю за банком, про що неодноразово заявлялось його керівниками, а також у зв'язку з тим, що ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 є засновниками окремих компаній - акціонерів банку, до Національного банку України необхідно надати документи, які підтверджують купівлю акцій банку, її умови та оплату купівельної ціни (договори купівлі-продажу, платіжні доручення тощо). Крім того до Національного банку України мають бути подані інформація та документи про джерела походження коштів у поточних акціонерів банку - юридичних осіб для оплати акцій банку згідно з договорами купівлі-продажу, в тому числі для формування статутних капіталів вказаних компаній. Згідно з інформацією, отриманою Національним банком України, акціонери банку - компанії Горатейл Солюшнз ЛТД (засновник ОСОБА_11.), Мелігант Груп ЛТД (засновник ОСОБА_10.), Річманті Холдінг ЛТД (засновник ОСОБА_9.) є власниками по 15,7% акцій страхової компанії ПрАТ «Страхова компанія «Юнісон Страхування» кожна, у зв'язку з чим до Національного банку України має бути подана інформація про джерела походження коштів вказаних акціонерів банку для придбання акцій ПрАТ «Страхова компанія «Юнісон Страхування».

Листом від 14 квітня 2016 року №60/13-БТ ПАТ «Банк «Юнісон» запевнив Національний банк України у своєму прагненні дотриматись усіх умов законодавства.

Національний банк України листом від 19 квітня 2016 року №24-0004/33891 зобов'язав ПАТ «Банк «Юнісон» у строк до 21 квітня 2016 року надати документи, визначені у плані заходів та пункті 2 листа Національного банку України від 07 квітня 2016 року №24-004/29744/БТ.

21 квітня 2016 року до Національного банку України надано пакет документів для набуття істотної участі у банку.

Однак, з огляду на подання неповного пакету документів, неподання достатніх документів, що підтверджують джерела походження власних коштів заявників, рішенням Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайту) платіжних систем від 28 квітня 2016 року №214 ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 повторно відмовлено спільно набувати істотну участь у ПАТ «Банк «Юнісон» у розмірі 58,8% статутного капіталу Банку.

Національний банк України прийшов до висновку, що майновий стан заявників не відповідає вимогам Положення №306, зокрема, сума їх власних коштів менше частини у регулятивному капіталі банку, пропорційній частині, яка набувається кожним із заявників у статутному капіталі банку, а також ПАТ «Банк «Юнісон» не були враховані зауваження до плану заходів та не подано документи про придбання вказаними у листах Національного банку України від 07 квітня 2016 року №24-004/29744/БТ та від 19 квітня 2016 року №24-0004/33891 особами акцій банку та ПрАТ «Страхова компанія «Юнісон Страхування» у 2014 році, які були необхідні для оцінки фінансово-майнового стану заявників.

Враховуючи те, що банк та його акціонери продовж 2014-2016 років не привели структуру власності банку до вимог щодо її прозорості, не виконали план заходів, оскільки не було підтверджено майновий стан осіб, які мали намір набути істотну участь у банку, постановою Правління Національного банку України №300/БТ від 28 квітня 2016 року «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк «Юнісон» до категорії неплатоспроможних» віднесено ПАТ «Банк «Юнісон» до категорії неплатоспроможних.

На підставі постанови Правління Національного банку України №300/БТ від 28 квітня 2016 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 28 квітня 2016 року №614 про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк «Юнісон» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку», згідно якого розпочато процедуру виведення ПАТ «Банк «Юнісон» з ринку шляхом запровадження у ньому тимчасової адміністрації строком на 1 місяць з 28 квітня 2016 року по 27 травня 2016 року включно, призначено уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ «Банк «Юнісон», визначені Законом, зокрема, статтями 37-39 Закону, начальнику відділу запровадження планів врегулювання неплатоспроможності банків департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_13 строком на один місяць з 28 квітня 2016 року по 27 травня 2016 року.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26 травня 2016 року №829 продовжено строки тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Юнісон» з 28 травня 2016 року до 27 червня 2016 року включно та продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації ОСОБА_13 з 28 травня 2016 року до 27 червня 2016 року включно.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21 червня 2016 року №1051 продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк «Юнісон» ОСОБА_13 до дати отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк «Юнісон» після скасування заходів забезпечення позову, накладених судом.

Вважаючи незаконними рішення та дії відповідачів, що в кінцевому випадку призвели до введення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Юнісон», Мелігант Груп ЛТД (MELIGANT GROUP LTD) звернулась до суду з даним позовом.

Відмовляючи у задоволенні позову, суд першої інстанції, з позицією якого погодився суд апеляційної інстанції, вказав на законність оскаржуваних рішень Національного банку України про визнання структури власності ПАТ «Банк «Юнісон» непрозорою, про віднесення ПАТ «Банк «Юнісон» до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку, про віднесення ПАТ «Банк «Юнісон» до категорії неплатоспроможних, вимог Національного банку України щодо надання ПАТ «Банк «Юнісон» документів стосовно фінансового/майнового стану та джерел походження коштів осіб - акціонерів банку, та відсутності підстав для скасування рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 28 квітня 2016 року №614.

Колегія суддів, виходячи з меж касаційного перегляду, встановлених статтею 220 Кодексу адміністративного судочинства України, погоджується з такими висновками судів попередніх інстанцій та вважає за необхідне зазначити наступне.

Відповідно до частини другої статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Критерії віднесення банку до категорії проблемних визначені у частині першій статті 75 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Відповідно до частини другої статті 75 цього Закону Національний банк України має право віднести банк до категорії проблемних з інших підстав, визначених нормативно-правовими актами Національного банку України.

Відповідно до статті 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» структура власності юридичної особи - система взаємовідносин юридичних та фізичних осіб, що дає змогу визначити: 1) всіх ключових учасників (включаючи публічні компанії) і контролерів такої юридичної особи; 2) всіх ключових учасників кожної юридичної особи, яка існує у ланцюгу володіння корпоративними правами такої юридичної особи; 3) всіх осіб, які мають пряму та/або опосередковану істотну участь у такій юридичній особі; 4) відносини контролю щодо цієї юридичної особи між усіма особами, зазначеними у пунктах 1-3 цього визначення.

Вимоги та порядок подання банками відомостей про структуру власності банку Національному банку України, визначені у Положенні № 328. Відповідно до пункту 2 розділу І Положення № 328 банк та/або юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність (далі - банк), подають Національному банку відомості про свою структуру власності в порядку, визначеному цим Положенням і нормативно-правовим актом Національного банку, що регулює порядок реєстрації та ліцензування банків.

Згідно з пунктом 3 розділу 1 Положення № 328 остаточні ключові учасники - це ключові учасники - фізичні особи, а також ключові учасники -юридичні особи, які у своєму складі не мають ключових учасників.

Згідно з пунктом 4 розділу 1 Положення № 328 структура власності банку має відповідати вимогам прозорості, визначеним цим Положенням. Структура власності банку є прозорою, якщо одночасно виконуються такі вимоги:

відомості про структуру власності банку дають змогу визначити: усіх осіб, які мають пряму та/або опосередковану істотну участь у банку або можливість значного або вирішального впливу на управління та/або діяльність банку; усіх ключових учасників банку та всіх ключових учасників усіх юридичних осіб у ланцюгу володіння корпоративними правами банку; характер особами, зазначеними вище;

документи про структуру власності банку відповідають вимогам цього

Положення;

відомості про структуру власності банку подано до Національного банку

та розміщено на веб-сайті банку в мережі Інтернет (в окремому розділі з назвою

«Структура власності банку») та на сторінках Офіційного інтернет-

представництва Національного банку за формою, визначеною Національним

банком.

Структура власності банку є непрозорою, якщо вона не відповідає вимогам щодо прозорості, визначеним у цьому пункті, а також за наявності обставин, визначених у пунктах 5 і 6 цього розділу.

Структура власності банку є непрозорою, якщо неможливо визначити всіх власників істотної участі в банку через наявність у структурі власності банку трастових конструкцій. Трастовою конструкцією (трастом) є заснований на правочині (трастовому договорі, трастовій декларації тощо) режим володіння/управління майном, який передбачає розщеплення права власності на юридичне право власності, яке передається довірчому керуючому, та бенефіціарне право власності, яке передається вигодоодержувачам (бенефіціарам). Під юридичним правом власності розуміється право юридичного володіння, користування та розпорядження майном на користь та в інтересах вигодоодержувачів (бенефіціарів), а під бенефіціарним правом власності розуміється право отримання будь-якої вигоди від майна (пункт 5 Положення № 328).

Відповідно до пункту 6 розділу І Положення № 328 за наявності в Національного банку України підстав уважати, що заявлена структура власності банку не відповідає дійсності, зокрема, що будь-яка особа, яка входить до складу десяти найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності банку, є номінальним (довірчим) власником, тобто особою, яка володіє акціями або частками юридичної особи на користь (в інтересах) іншої особи (кінцевого бенефіціарного власника) та виконує юридично значущі дії щодо таких акцій або часток лише на підставі інструкцій і вказівок кінцевого бенефіціарного власника, Національний банк має право запитати в такої особи додаткові документи, у тому числі документи для оцінки фінансового/майнового стану такої особи та для з'ясування прозорості структури власності банку, а також установити строк для надання таких документів.

У разі неподання достатніх доказів того, що заявлена структура власності банку відповідає дійсності, у тому числі в разі встановлення Національним банком незадовільного фінансового/майнового стану принаймні двох осіб, які входять до складу десяти найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності банку та сукупно володіють не менше ніж п'ятьма відсотками сукупної участі в банку, або однієї особи, яка володіє не менше ніж десятьма відсотками сукупної участі в банку, Національний банк має право визнати таку структуру власності банку непрозорою (абзац п'ятий пункту 6 розділу І Положення № 328).

Згідно з пунктом 7 розділу І Положення № 328 у разі невідповідності структури власності банку вимогам щодо її прозорості, визначеним цим Положенням, Національний банк пропонує банку привести структуру власності банку у відповідність до цих вимог. Якщо структуру власності банку не приведено у відповідність до вимог щодо її прозорості в строк, установлений Національним банком, Національний банк визнає структуру власності банку непрозорою, про що повідомляє банк у листі.

Оцінка фінансового стану юридичних і фізичних осіб наведена у главі З розділу І Положення № 306.

Згідно з пунктом 17 глави 3 розділу І Положення № 306 оцінка фінансового стану юридичних і фізичних осіб здійснюється у таких випадках:

1) погодження статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, - щодо засновників такої юридичної особи;

2) погодження змін, що вносяться до статуту банку, - щодо учасників банку, які здійснили внески до статутного капіталу банку або придбали акції/паї банку на вторинному ринку;

3)погодження набуття або збільшення істотної участі в банку - щодо осіб, які мають намір набути/збільшити або набули/збільшили істотну участь у банку;

4)оцінки структури власності банку щодо її прозорості - щодо десяти найбільших остаточних ключових учасників у структурі власності банку.

Фінансовий стан фізичної особи має відповідати таким вимогам:

1) наявність достатньої кількості власних коштів і задовільного майнового стану;

2) немає прострочених зобов'язань перед банками;

3) немає прострочених зобов'язань щодо сплати податків і зборів;

4) наявність документів, що підтверджують джерела походження коштів (пункт 27 глави 3 розділу І Положення № 306).

Перелік документів, що дає змогу здійснити оцінку та зробити висновок про задовільний майновий стан фізичної особи, наведений у пункті 28 глави 3 розділу І Положення № 306.

Починаючи ще з 2014 року Національний банк України висував до ПАТ "Банк "Юнісон" вимоги щодо прозорості структури власності банку, зокрема і щодо підтвердження фінансового/майнового стану осіб (листи від 28.05.2014 № 41-113/26528 ''Про структуру власності банку", від 20.06.2014 № 41-113/32204 "Про структуру власності банку", від 25.09.2014 № 41-113/54578 "Про структуру власності банку" з терміном подання документів до 30.12.2014, від 24.10.2014 № 41-43/61850 "Про структуру власності банку", від 28.08.2015 № 24-00011/61248 "Запит документів на підтвердження майнового стану остаточних ключових учасників банку" з терміном подання документів до 28.09.2015.

У листах від 20.06.2014 № 41-113/32204, від 25.09.2014 № 41-113/54578, від 24.10.2014 № 41-43/61850, від 03.11.2015 № 24-01013/83329 Національний банк України попереджав ПАТ "Банк "Юнісон", що у разі невиконання банком вимог щодо структури власності банку, відповідно до вимог Положення № 346 Національний банк України має право віднести банк до категорії проблемних.

ПАТ "Банк "Юнісон" та його учасниками не було подано документів щодо майнового стану остаточних ключових учасників станом на дату визнання Національним банком України його структури власності непрозорою (лист від 03.11.2015 №24-01013/83329).

Суди попередніх інстанцій вірно зазначили, що Національний банк України правомірно та у відповідності до законодавства визнав структуру власності ПАТ "Банк "Юнісон" непрозорою, про що повідомив банк у листі від 03.11.2015 №24-01013/83329.

Відповідно до вимог статті 75 Закону України "Про банки і банківську діяльність", підпункту 6 пункту 12.2 глави 12 розділу 11 Положення № 346 у разі невідповідності структури власності банку вимогам щодо її прозорості, установленим Національним банком, Національний банк України має право віднести банк до категорії проблемних.

Суди першої та апеляційної інстанцій дійшли правильного висновку, що постановою № 189/БТ, з урахуванням частини другої статті 75 Закону України "Про банки і банківську діяльність", норм глав 3,5 розділу І, глави 12 розділу II Положення № 346, Національним банком України правомірно віднесено ПАТ "Банк "Юнісон" до категорії проблемних з огляду на невідповідність структури власності банку вимогам щодо її прозорості та невиконанням банком вимог щодо вжиття невідкладних заходів приведення структури власності банку у відповідність до вимог щодо її прозорості.

Відповідно до пункту 3 частини десятої статті 34 Закону України "Про банки і банківську діяльність" фізична особа, яка має намір набути істотну участь у банку зобов'язана надати банку та Національному банку України в установленому ним порядку, зокрема, документи, визначені Національним банком України, що дають змогу зробити висновок про майновий стан самої особи та всіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю у банку.

Національний банк України для цілей банківського нагляду має право отримувати від державних органів та інших осіб інформацію, у тому числі конфіденційну, щодо фінансового/майнового стану засновників банку та осіб, що набувають або збільшують істотну участь у банку, їх ділової репутації, джерел походження коштів, що використовуватимуться для формування статутного капіталу банку (частина третя статті 67 Закону України "Про банки і банківську діяльність").

Національний банк має право вимагати від банку, власників істотної участі та всіх ключових учасників у структурі власності банку подання інформації та документів для підтвердження відомостей про структуру власності банку (пункт 9 Положення № 328).

Усі власники істотної участі та ключові учасники в структурі власності банку зобов'язані надавати банку інформацію, необхідну для виконання банком вимог, передбачених цим Положенням (пункт 10 Положення № 328).

Відповідно до пункту 7 глави 1 розділу І Положення № 306 Національний банк на виконання вимог Закону має право вимагати від банку, його засновників, власників істотної участі в банку, осіб, які мають намір набути/збільшити істотну участь у банку, осіб, які входять до складу десяти найбільших остаточних ключових учасників банку, подання додаткових документів, що містять інформацію, потрібну для прийняття рішення про погодження статуту банку, змін до нього, погодження набуття/збільшення істотної участі в банку, погодження призначення та визначення відповідності професійної придатності та ділової репутації керівників банку, надання банківської ліцензії, визначення прозорості структури власності банку.

У пункті 25 глави 4 розділу II Положення № 306 передбачено, що Національний банк України має право вимагати подання будь-яких інших документів І відомостей, а також надання пояснень, які вважає необхідними для прийняття рішення щодо погодження набуття істотної участі в банку.

Суди першої та апеляційної інстанцій дійшли вірного висновку, що Національний банк України під час витребування від ПАТ "Банк "Юнісон" документів стосовно фінансового стану та джерел походження коштів осіб, визначених листами від 07.04.2016 № 24-004/29744/БТ та від 19.04.2016 № 24-0004/33891, діяв в межах повноважень та у спосіб, передбачений законодавством України.

ПАТ "Банк" Юнісон" не були враховані зауваження до плану заходів та не подано документи про придбання акцій банку та страхової компанії "СК "Юнісон Страхування" у 2014 році, які були необхідні для оцінки фінансово-майнового стану заявників. План заходів банку не був виконаний, зокрема, не підтверджено фінансовий/майновий стан заявників. Отже, вищезазначене свідчить про невжиття з боку акціонерів/учасників ПАТ "Банк "Юнісон" заходів щодо приведення структури власності банку у відповідність до вимог щодо ЇЇ прозорості, установлених Національним банком України.

Також на засіданні Правління Національного банку України від 26.04.2016 (протокол № 30/БТ) була проведена зустріч з керівниками ПАТ "Банк "Юнісон" щодо поточного статусу банку та була прийнята до відома інформація Департаменту реєстраційних питань та ліцензування і пояснення голови Наглядової ради ПАТ "Банк "Юнісон" ОСОБА_9, а також прийнято рішення щодо подання на розгляд Правління Національного банку України проекта рішення за результатами здійсненням нагляду за дотриманням ПАТ "Банк "Юнісон" законодавства з питань структури власності.

В доповідній записці від 28.04.2016 № В/24-0003/46465/БТ Департамент реєстраційних питань та ліцензування повідомив Правління Національного банку України про невиконання ПАТ "Банк "Юнісон" вимог банківського законодавства України щодо прозорості структури власності банку та запропонував Правлінню розглянути можливість застосування до банку адекватного до вчиненого порушення заходу впливу - віднесення його до категорії неплатоспроможних.

Отже, з урахуванням вищезазначеного та, беручи до уваги інформацію про те, що ПАТ "Банк "Юнісон" та його акціонери протягом 2014 - 2016 років не привели структуру власності банку до вимог щодо її прозорості, план заходів банку не був виконаний, оскільки не підтверджено фінансовий/майновий стан заявників, не подано документи про придбання акцій банку та страхової компанії "СК "Юнісон Страхування " у 2014 році, які були необхідні для оцінки фінансово-майнового стану заявників, керуючись нормами статей 7, 15, 55 Закону України "Про Національний банк України", статей 67, 75, 76 Закону України "Про банки і банківську діяльність", глави 3 розділу І, глави 13 розділу II Положення № 346, Правлінням Національного банку України прийнята постанова від 28.04.2016 № 300/БТ "Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "БАНК "ЮНІСОН" до категорії неплатоспроможних" та визнана такою, що втратила чинність постанова Правління Національно банку України від 24.03.2016 № 189/БТ "Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "БАНК "ЮНІСОН" до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку".

На підставі постанови Правління Національного банку України прийнято рішення від 28.04.2016 № 300/БТ "Про віднесення ПУБЛІЧНОГОАКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "БАНК "ЮНІСОН" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 28.04.2016 № 614 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "БАНК "ЮНІСОН" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", згідно з яким розпочато процедуру виведення ПАТ "Банк "Юнісон" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації, призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "Банк "Юнісон", визначені статтями 37-39 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", начальнику відділу запровадження планів врегулювання неплатоспроможності банків департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_13.

Позивач у своєму позові та касаційній скарзі посилається на те, що Постанова № 300/БТ прийнята на 35 день після прийняття рішення про визнання банку до категорії проблемних, що позбавило банк можливості привести структуру власності банку у відповідність до чинного законодавства та уникнути запровадження тимчасової адміністрації.

Суди першої та апеляційної інстанцій зазначили, що ПАТ "Банк "Юнісон" та його акціонери мали змогу привести структуру власності банку до вимог щодо її прозорості ще з 2014 року.

Відповідно до статті 75 Закону України "Про банки І банківську діяльність" проблемний банк у строк до 180 днів зобов'язаний привести свою діяльність у відповідність із вимогами законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України,

Проблемний банк зобов'язаний у строк до семи днів повідомити Національний банк України про заходи, які він вживатиме з метою приведення своєї діяльності у відповідність із вимогами законодавства, та на вимогу Національного банку України повідомляти його про хід виконання цих заходів. Національний банк України протягом 180 днів з дня віднесення банку до категорії проблемних має право «прийняти рішення про визнання діяльності банку такою, що відповідає законодавству, або про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Національний банк України зобов'язаний не пізніше ніж через 180 днів з дня віднесення банку до категорії проблемних прийняти рішення про визнання діяльності банку такою, що відповідає законодавству, або про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

З аналізу наведених вище норм вбачається, що у період до 180 днів проблемний банк зобов'язаний привести свою діяльність у відповідність із вимогами законодавства та протягом семи днів повідомити Національний банк України про заходи, які він вживатиме з метою приведення своєї діяльності у відповідність із вимогами законодавства, а Національний банк України приймає рішення про визнання діяльності банку такою, що відповідає законодавству, або про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Закон України "Про банки і банківську діяльність" не надає банку чітко 180 днів для приведення своєї діяльності у відповідність з вимогами законодавства, а строк 180 днів вказує на невизначений проміжок часу, протягом якого Національний банк України може прийняти рішення про визнання діяльності банку такою, що відповідає законодавству, або про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, це може бути будь-який момент, але не пізніше 180 днів. Тобто, Національному банку України надано право прийняти таке рішення будь-коли на власний адміністративний розсуд, однак не пізніше 180 днів після віднесення банку до категорії проблемних

Встановлені законодавством 180 днів - це максимально можливий строк, у межах якого Національний банк України зобов'язаний вирішити питання щодо неплатоспроможності банку. Водночас, зазначена норма законодавства не містить імперативного припису щодо обов'язку Національного банку прийняти таке рішення зі спливом 180 днів або щодо визначення підконтрольному банку конкретної дати (строку) у межах цих 180 днів для приведення його діяльності у відповідність з вимогами законодавства, а навпаки покладає вирішення цього питання на розсуд контролюючого органу, виходячи з необхідності забезпечення безпеки та фінансової стабільності банківської системи, захисту інтересів вкладників і кредиторів.

Прийняття рішень про віднесення банку до категорії проблемних та до категорії неплатоспроможних (та визначення строків їх прийняття в межах передбаченого законодавством періоду) є виключним (дискреційним) повноваженням Національного банку.

Національний банк відповідно до законодавства наділений виключними повноваженнями самостійно визначати, зокрема адекватність застосованого заходу впливу виявленим порушенням, оскільки саме Національний банк України як суб'єкт владних повноважень наділений правом та має об'єктивні можливості безпосередньо оцінювати показники діяльності банку.

Отже, Національний банк України приймає рішення про визнання діяльності банку такою, що відповідає законодавству, або про віднесення банку до категорії неплатоспроможним в залежності від ситуації, що склалася в діяльності банку, саме протягом та не пізніше 180 днів з дня віднесення банку до категорії проблемних.

Враховуючи вищевикладене, рішення Національного банку України щодо віднесення ПАТ "Банк "Юнісон" до категорії неплатоспроможних на 35 день після визнання його проблемним є обґрунтованим і прийняте відповідно до вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Суди першої та апеляційної інстанцій дійшли вірного висновку, що Постанова № 300/БТ (про віднесення банку до категорії неплатоспроможних) винесена правомірно на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України, із використанням Національним банком України повноваження з метою, з якою це повноваження надано, обґрунтовано, пропорційно, з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Крім того, суди першої та апеляційної інстанцій дійшли вірного висновку, що, враховуючи правомірність постанови Правління Національного банку України від 28.04.2016 № 300/БТ "Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "БАНК "ЮНІСОН" до категорії неплатоспроможних", відсутні підстави для скасування рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 28.04.2016 № 614 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "БАНК "ЮНІСОН" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", оскільки дане рішення є наслідком вчинення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб послідовних дій на виконання постанови Правління Національного банку України від 28.04.2016 № 300/БТ "Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "БАНК "ЮНІСОН" до категорії неплатоспроможних" відповідно до вимог Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

За таких обставин, колегія суддів вказує, що відмовляючи у задоволенні позовних вимог суди першої та апеляційної інстанцій дійшли вірних висновків щодо правомірності рішень Національного банку України про визнання структури власності ПАТ "Банк "Юнісон" непрозорою; про віднесення ПАТ "Банк "Юнісон" до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку; про віднесення ПАТ "Банк "Юнісон" до категорії неплатоспроможних; вимог Національного банку України щодо надання ПАТ "Банк "Юнісон" документів стосовно фінансового/ майнового стану та джерел походження коштів осіб - акціонерів банку та відсутності підстав для скасування рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк "Юнісон").

Враховуючи викладене, колегія суддів вказує на обґрунтованість позиції судів попередніх інстанцій щодо відсутності підстав для задоволення позову

Відповідно до частини першої статті 224 Кодексу адміністративного судочинства України суд касаційної інстанції залишає касаційну скаргу без задоволення, а судові рішення - без змін, якщо визнає, що суди першої та апеляційної інстанцій не допустили порушень норм матеріального і процесуального права при ухваленні рішень чи вчиненні процесуальних дій.

Керуючись статтями 160, 167, 220, 221, 224 231 Кодексу адміністративного судочинства України, колегія суддів, -

У Х В А Л И Л А :

Касаційну скаргу Мелігант Груп ЛТД залишити без задоволення, а постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 23 червня 2016 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 02 серпня 2016 року - без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту проголошення та може бути переглянута в порядку, передбаченому статтями 235-238 Кодексу адміністративного судочинства України.

Судді: