Справа № 815/7364/16
Суддя: Єфіменко К. С.
Дата ухвалення: 2017-02-17 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/7364/16
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 лютого 2017 року м.Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі: головуючого судді Єфіменка К.С., розглянувши у приміщенні суду в порядку письмового провадження справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання незаконною бездіяльність та зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників ПАТ ІМЕКСБАНК, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду на підставі додаткового переліку вкладників ПАТ ІМЕКСБАНК, наданого уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 з належною йому сумою в розмірі 158995,91 грн. на підставі договору банківського вкладу від 20.01.2015 року №990413501,-

ВСТАНОВИВ:

З позовом до суду звернувся ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання незаконною бездіяльність та зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників ПАТ ІМЕКСБАНК, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду на підставі додаткового переліку вкладників ПАТ ІМЕКСБАНК, наданого уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 з належною йому сумою в розмірі 158995,91 грн. на підставі договору банківського вкладу від 20.01.2015 року №990413501.

В судовому засіданні 01.02.2017 року представник позивача підтримав заявлені позовні вимоги в повному обсязі. Представник відповідача та третьої особи на його боці, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору був сповіщений належним чином про день, час та місце слухання справи (а.с.34), надіслав письмові заперечення проти позову, але не зявився до суду без поважних причин. Відповідно до положень ч.6 ст.128 КАС України, якщо не має перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта. За таких обставин, судом ухвалено рішення на підстав положень ч.6 ст.128 КАС України, щодо розгляду цієї справи 17.02.2017 року в порядку письмового провадження за наявними в справі письмовими доказами та запереченнями.

Дослідивши наявні в справі письмові докази суд встановлює наступні обставини та факти:

20.01.2015 року між ПАТ ІМЕКСБАНК та ОСОБА_2 укладено Договір № 990413501 про приєднання до публічного Договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року вклад ПКліен3м_6%_ (вид вкладу Постійний клієнт 3міс щоміс.).

Відповідно до вказаного договору умовами депозиту є валюта вкладу долар США, сума вкладу 10000,00 дол. США, процентна ставка 6 відсотків річних, вкладний рахунок №8911//6400, поточний рахунок №8956/9101, дата внесення суми вкладу 20.01.2015 року, дата повернення вкладу 20.04.2015 року.

Вказаний договір є договором приєднання у визначенні статті 634 Цивільного кодексу України (далі ЦК України) та укладається шляхом приєднання Вкладника, що має намір отримувати банківські послуги.

Дата відкриття рахунку та внесення суми вкладу 20.01.2015 року.

Відповідно до п.1.8 постанови правління НБУ Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах №492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України №1172/8493 від 17.12.2003 року, банки відкривають своїм клієнтам за договором банківського рахунку поточні рахунки, за договором банківського вкладу вкладні (депозитні) рахунки.

Поточний рахунок рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей і здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов договору та вимог законодавства України.

Вкладний (депозитний) рахунок рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються клієнтом в управління на встановлений строк або без зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню клієнту відповідно до законодавства України та умов договору.

Відповідно до п.3 ст.1 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

В свою чергу, згідно з п.4 ст.1 вказаного Закону, вкладник фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Згідно виписки з особового рахунку №263.7.293878.933, 20.01.2015 року на рахунок ОСОБА_1 зараховано грошові кошти в розмірі 10000,00 дол. США.

З огляду на зазначене, суд дійшов висновку, що в розумінні Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_1 є вкладником банку ПАТ ІМЕКСБАНК.

Судом також встановлено, що 15.01.2015 року Правлінням НБУ була прийнята постанова №16/БТ Про віднесення ПAT ІМЕКСБАНК до категорії проблемних.

Постановою Правління НБУ від 26.01.2015 року №50 ПАT ІМЕКСБАНК віднесено до категорії неплатоспроможних.

На підставі постанови Правління НБУ від 26.01.2015 року №50 Про віднесення ПАТ ІМЕКСБАНК до категорії неплатоспроможних, Виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення № 16 від 26.01.2015 року Про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ ІМЕКСБАНК, згідно з яким з 27.01.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ ІМЕКСБАНК - ОСОБА_3

Тимчасову адміністрацію в ПАТ ІМЕКСБАНК запроваджено строком на три місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015 року включно.

27.01.2015 року на офіційному веб-сайті банку повідомлено, що протягом дії тимчасової адміністрації вкладники ПАТ ІМЕКСБАНК можуть отримати свої кошти за договорами банківського вкладу (депозиту), строк дії яких закінчився, та за договорами банківського рахунку. Виплати за зазначеними договорами здійснюються в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше 200 тисяч гривень.

Рішенням Виконавчої дирекції ФГВФО №84 від 23.04.2015 року строк проведення тимчасової адміністрації в ПАТ ІМЕКСБАНК та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.2015 року включно.

Відповідно до Постанови Правління НБУ №330 від 21.05.2015 року Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ ІМЕКСБАНК, Виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення №105 від 27.05.2015 року Про початок процедури ліквідації ПАТ ІМЕКСБАНК та призначення Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ ІМЕКСБАНК та призначено Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ ІМЕКСБАНК ОСОБА_3 строком на 1 рік з 27.05.2015 року до 26.05.2016 року включно.

28.05.2015 року вказану інформацію опубліковано на офіційному веб-сайті ФГВФО.

Зокрема, також зазначено, що виплати відшкодувань вкладникам здійснюватимуться в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше 200 тисяч гривень. Вимоги кредиторів прийматимуться протягом 30 днів з дня опублікування в газеті "Голос України" оголошення про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку за адресою: проспект Гагаріна, 12 а, м. Одеса, 65039.

04.06.2015 року на офіційному веб-сайті ФГВФО опубліковано оголошення про те, що у звязку з прийняттям Виконавчою дирекцією ФГВФО рішення № 105 від 27.05.2015 року Про початок процедури ліквідації ПАТ ІМЕКСБАНК та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, ФГВФО з 04.06.2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники ПАТ "ІМЕКСБАНК" з 04.06.2015 року до 15.07.2015 року включно можуть звертатись до установ банку-агента ФГВФО ПАТ "АЛЬФА-БАНК". Відшкодування вкладникам ПАТ "ІМЕКСБАНК", які з будь-яких причин не звернуться до банку-агента Фонду в період з 04.06.2015 року до 15.07.2015 року, здійснюватимуться за результатами розгляду їх індивідуальних письмових звернень на адресу ФГВФО до дня внесення запису про ліквідацію банку як юридичної особи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб. Для отримання гарантованої суми відшкодування вкладникам необхідно звернутись до ПАТ "АЛЬФА-БАНК" та предявити паспорт і документ про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків (ідентифікаційний номер). Виплати відшкодувань вкладникам здійснюватимуться в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше 200 тисяч гривень.

Листом №6515 від 20.05.2015 року Уповноважена особа Фонду ОСОБА_4 повідомив Позивача про тимчасове призупинення виплат коштів ФГВФО для зясування всіх обставин та підтвердження звичайності проведених операцій.

17.07.2015 року Позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду ОСОБА_4 та безпосередньо самого ФГВФО із заявами щодо виплати йому гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у банку.

Листом №8761 від 27.11.2015 року Уповноваженою особою Фонду ОСОБА_4 повідомлено Позивача про те, що на виконання приписів п.2 ст. 38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб ним було призначено перевірку укладених банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу та договорів банківського рахунку (поточних/карткових рахунків), а також обставин зарахування грошових коштів на вказані рахунки. В результаті проведеної перевірки було встановлено, що в період до моменту запровадження тимчасової адміністрації за участі Позивача було проведено ряд операцій (які за своєю правовою суттю є правочинами), які за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, передбачені підпунктом 7 статті 38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, а нетиповий характер їх вчинення свідчить про здійснення спроби клієнтами за штучно створених підстав отримати задоволення своїх вимог з коштів Фонду. У зв'язку з наведеним, в цьому листі зазначено, що до з'ясування всіх обставин та підтвердження характеру звичайності проведених операцій, виплату сум гарантованого відшкодування за всіма операціями, здійсненими Позивачем та/або на його користь, тимчасово призупинено у відповідності та на підставі приписів п.п.3 п.2 ст.37 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб.

Вказані обставинислугували підставою для тимчасово призупинення виплати ОСОБА_5 суми гарантованого відшкодування за вкладом в ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок ФГВФО, у відповідності з п.п.3 п.2 ст.37 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, з підстав штучності та фіктивності спірного правочину, відповідно до приписів ч.3 ст.38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, а також створення правових підстав для отримання гарантованого відшкодування.

Крім того, 28.12.2015 року Позивач отримав відповідь ФГВФО № 02-036-56453/15 від 24.12.2015 року, в якій було зазначено, що оскільки Позивача не було включено Уповноваженою особою Фонду до Переліку вкладників, ФГВФО не мав правових підстав здійснювати відповідні процедури по включенню його до Загального реєстру вкладників.

Розглянувши заявлені позовні вимоги по цій справі, суд відповідно до положень ч.3 ст.2 КАС України, вважає правомірною бездіяльність відповідача, а позовні вимоги такими , що не підлягають задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч.5 ст.27 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до п.2, п.4, п.5 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року № 14 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за № 1548/21860 Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти на підставі укладених з ними договорів.

Тобто підставою для внесення змін до затвердженого переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованих державою виплат за рахунок коштів ФГВФО є відповідне подання Уповноваженої особи ФГВФО, яка призначена для проведення ліквідації ПАТ «ІМЕКСБАНК».

Відповідно до положень ч.1 ст.72 КАС України не підлягають повторному доведенню в суді обставини, які встановлені судовими рішеннями, що ухвалені в порядку цивільного, господарського, адміністративного чи кримінального судочинства, які набрали законної сили.

Постановою Одеського апеляційного адміністративного суду від 01.11.2016 року по справі №815/862/16 за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Імексбанк ОСОБА_6, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду ОСОБА_6 щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ Імексбанк, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО по договору банківського вкладу №990413501 від 20 січня 2015 року, укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ Імексбанк; зобов'язання Уповноважену особу Фонду ОСОБА_6 подати до ФГВФО додаткову інформацію щодо включення ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ Імексбанк по договору банківського вкладу від 20 січня 2015 року №990413501, укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ Імексбанк, за рахунок ФГВФО; зобов'язання ФГВФО прийняти рішення про включення ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ Імексбанк по договору банківського вкладу №990413501 від 20 січня 2015 року, укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ Імексбанк, на підставі переліку вкладників ПАТ Імексбанк, наданого Уповноваженою особою Фонду ОСОБА_6 в задоволенні позовних вимог було відмовлено повністю.

Відповідно до положень ст.254 КАС України, вказане судове рішення набрало законної сили 01.11.2016 року, в звязку із чим, встановлені ним обставини не підлягають повторному доведенню під час розгляду цієї справи.

Вказаним судовим рішенням встановлені відсутність обовязку Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ ІМЕКСБАНК ОСОБА_6 подавати відносно позивача додаткову інформацію до ФГВФО, як особи, яка має право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ «ІМЕКСБАНК» по договору банківського вкладу від 20 січня 2015 року №990413501, укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ ІМЕКСБАНК, за рахунок ФГВФО.

За вказаних обставин, позивачем не надано додаткових доказів виникнення у Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідація ПАТ «ІМЕКСБАНК» обовязку щодо подання відносно нього додаткової інформації до ФГВФО, а тому бездіяльність ФГВФО щодо не проведення зміни до Загального реєстру вкладників ПАТ ІМЕКСБАНК, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду на підставі додаткового переліку вкладників ПАТ ІМЕКСБАНК, наданого уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є правомірною та в задоволені заявлених позовних вимог слід відмовити на підставі положень ч.1 ст.162 КАС України.

Представником відповідача до суду 30.01.2017 року за вхідним №2777/17 (а.с.35-36) подане клопотання про закриття провадження по справі на підставі положень п.4 ч.1 ст.157 КАС України в звязку із тим, що вказаний спір між тими саме сторонами з того саме предмету спору вже вирішений постановою Одеського апеляційного адміністративного суду від 01.11.2016 року в рамках справи №815/862/16.

Розглянувши вказане клопотання суд вважає, що воно не підлягає задоволенню, оскільки згідно положень п.4 ч.1 ст.157 КАС України суд закриває провадження по справі, якщо є таке, що набрало законної сили по спору між тими саме сторонами з того саме предмету спору.

В рамках справи №815/862/16 розглядались позовні вимоги ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Імексбанк ОСОБА_6, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду ОСОБА_6 щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ Імексбанк, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО по договору банківського вкладу №990413501 від 20 січня 2015 року, укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ Імексбанк; зобов'язання Уповноважену особу Фонду ОСОБА_6 подати до ФГВФО додаткову інформацію щодо включення ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ Імексбанк по договору банківського вкладу від 20 січня 2015 року №990413501, укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ Імексбанк, за рахунок ФГВФО; зобов'язання ФГВФО прийняти рішення про включення ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ Імексбанк по договору банківського вкладу №990413501 від 20 січня 2015 року, укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ Імексбанк, на підставі переліку вкладників ПАТ Імексбанк, наданого Уповноваженою особою Фонду ОСОБА_6

Позовні вимоги позивача до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання незаконною бездіяльність та зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників ПАТ ІМЕКСБАНК, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду на підставі додаткового переліку вкладників ПАТ ІМЕКСБАНК, наданого уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 з належною йому сумою в розмірі 158995,91 грн. на підставі договору банківського вкладу від 20.01.2015 року №990413501 не були предметом судового розгляду цієї справи, що підтверджується постановою суду від 01.11.2016 року, згідно якої суд зазначив, що «Колегія суддів вважає безпідставними вимоги апеляційної скарги ОСОБА_1 щодо визнання протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо затвердження змін до Загального реєстру вкладників ПАТ ІМЕКСБАНК, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ ІМЕКСБАНК, наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 з належною їй сумою в розмірі 158995,91 грн. на підставі договору банківського вкладу від 20 січня 2015 року №990413501 та зобовязати затвердити такі зміни, оскільки враховуючи положення ч.4 ст.195 КАС України суд апеляційної інстанції не може розглядати позовні вимоги, що не були заявлені в суді першої інстанції».

За вказаних обставин, у суду відсутні підстави для закриття провадження по заявленим позовним вимогам в рамках розгляду цієї справи на підставі положень п.4 ч.1 ст.157 КАС України, а тому вино повинні бути вирішені судом по суті.

Судові витрати розподілити за правилами ст.94 КАС України.

Керуючись ст.ст.94,158-163 КАС України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

В задоволенні позовних вимог ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання незаконною бездіяльність та зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників ПАТ ІМЕКСБАНК, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду на підставі додаткового переліку вкладників ПАТ ІМЕКСБАНК, наданого уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 з належною йому сумою в розмірі 158995,91 грн. на підставі договору банківського вкладу від 20.01.2015 року №990413501 відмовити повністю.

Постанова може бути оскаржена до Одеського апеляційного адміністративного суду через суд першої інстанції шляхом подачі апеляційної скарги в 10-денний строк з дня отримання повного тексту постанови.

Суддя Єфіменко К.С.