Справа № 821/2005/16
Суддя: Кузьменко Н.А.
Дата ухвалення: 2017-01-31 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ХЕРСОНСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
___________________________________________________________________
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

31 січня 2017 р.м. ХерсонСправа № 821/2005/16
Херсонський окружний адміністративний суд у складі головуючої судді Кузьменко Н.А., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича, третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії, -

встановив:

15 грудня 2016 року до Херсонського окружного адміністративного суду надійшла позовна заява ОСОБА_1 (далі - позивач, ОСОБА_1) до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича (далі - відповідач), третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб з позовними вимогами про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії, а саме:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "КБ" Хрещатик", які мають право на відшкодування коштів за вкладами (а саме за договором №2 від 01.04.2016 про відступлення права вимоги по договору №200D-627512 банківського вкладу "Осінній оксамит" в доларах США із щомісячним приєднанням процентів до суми вкладу від 06.10.2015) за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "КБ" Хрещатик", які мають право на відшкодування коштів за вкладами (а саме за договором №2 від 01.04.2016 про відступлення права вимоги по договору №200D-627512 банківського вкладу "Осінній оксамит" в доларах США із щомісячним приєднанням процентів до суми вкладу від 06.10.2015), за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та повторно подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб перелік вкладників ПАТ "КБ" Хрещатик", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Свої вимоги мотивує тим, що є вкладником ПАТ КБ "ХРЕЩАТИК" згідно договору банківського вкладу № 200D-627512 від 06.10.2015 р. "Осінній оксамит" в доларах США, термін розміщення з 06.10.2015 р. по 07.04.2016 р. В подальшому 02 березня 2016 року між позивачем та ОСОБА_3 укладено договір №1 про відступлення права вимоги по договору банківського вкладу №200D-627512 від 06.10.2015 року, за яким до ОСОБА_3 перейшли всі права та обов'язки по даному договору. 01 квітня 2016 року між ОСОБА_3 та позивачем укладено договір №2 про відступлення права вимоги по договору банківського вкладу №200D-627512 від 06.10.2015 року, за яким до ОСОБА_1 перейшли всі права та обов'язки по даному договору. 09.06.2016 р. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розпочав виплату коштів вкладникам ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" через банк-агент Південний. Між тим позивача у списку на виплату відшкодування у банку Південний в м. Херсоні немає. Направлена на адресу відповідача 10.06.2016 р. заява про включення до реєстру та списку вкладників, які мають право на грошову компенсацію у сумі 200000 грн., залишена уповноваженою особою Фонду без розгляду, відповіді на дану заяву не отримав. Вважає таку бездіяльність відповідача протиправною.

Представник позивача 31 січня 2017 року подав до суду клопотання про проведення судового засідання в порядку письмового провадження.

Відповідач в судове засідання не прибув, про свою правову позицію суд не повідомив, про дату, час та місце проведення судового засідання повідомлений належним чином, що підтверджується повідомленням про вручення 09 січня 2017 року поштового відправлення №943.

Третя особа 17 січня 2017 рок подала письмові заперечення, в яких позовні вимоги не визнає з таких підстав. 05 квітня 2016 року Правління НБУ прийняло рішення «Про віднесення ПАТ «КБ «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» №234. 05 квітня 2016 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування прийнято рішення «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Хрещатик» №463 та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку, згідно з яким розпочато процедуру виведення ПАТ «КБ «Хрещатик» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 05 квітня 2016 року по 04 травня 2016 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження адміністратора банку Костенку І.І. строком на один місяць з 05 квітня 2016 року по 04 травня 2016 року включно. В подальшому строки тимчасової адміністрації подовжувались з 05.05.2016 року по 04.06.2016 року включно. 02 червня 2016 року Правління НБУ прийняло рішення «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ» Хрещатик» №46-рш.Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ»Хрещатик» №913 від 03 червня 2016 року делеговано всі повноваження ліквідатора банку Костенку І.І. на два роки з 06.06.2016 року по 05.06. 2018 року включно. Викладене зумовлює стягнення коштів у будь-який інший спосіб крім способу передбаченого Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Повноваження щодо формування переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів а вкладами за рахунок Фонду, та визначення сум, що підлягають відшкодуванню покладені на уповноважену особу Фонду. З наведеного третя особа робить висновок про наявність правових підстав для повної відмови позивачу в задоволенні позовних вимог.

Третя особа явку уповноваженого представника в судове засідання не забезпечила, про дату, час та місце проведення судового засідання повідомлена належним чином, що підтверджується повідомленням про вручення 10 січня 2017 року поштового відправлення №080.

Відповідно до ч.4 ст.128 КАС України у разі неприбуття відповідача, належним чином повідомленого про дату, час і місце судового розгляду, без поважних причин розгляд справи може не відкладатися і справу може бути вирішено на підставі наявних у ній доказів.

Частиною 6 статті 128 КАС України передбачено, що якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

З огляду на викладене, суд вважає за можливе розглянути справу у порядку письмового провадження.

Розглянувши надані сторонами документи, з'ясувавши фактичні обставини справи, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду спору по суті, проаналізувавши норми законодавства які регулюють спірні відносини та їх застосування сторонами, суд приходить до висновку про наявність підстав для часткового задоволення позовних вимог.

Судом встановлено, що між ОСОБА_1 та ПАТ "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" 06.10.2015 р. було укладено договір банківського вкладу "Осінній оксамит" № 200D-627512 в доларах США із щомісячним приєднанням (капіталізацією) процентів до суми вкладу, відповідно до якого банк прийняв грошові кошти позивача в сумі 4300доларів США на термін з 06.10.2015 р. по 07.04.2016 р. під процентну ставку в розмірі 11% річних.

Відповідно до платіжного доручення DP06_216590 від 06 жовтня 2015 року позивач зарахувала 4300 доларів США на вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_1.

02 березня 2016 року між ОСОБА_1 та ОСОБА_3 укладено договір відступлення права вимоги №1 предметом якого є право вимоги виконання юридичною особою ПАТ «КБ»Хрещатик» зобов'язань, що випливають з Договору №200D-627512 в доларах США із щомісячним приєднанням (капіталізацією) процентів до суми вкладу від 06 жовтня 2015 року, укладеного між Вкладником та Боржником (Банком).

02 березня 2016 року між ПАТ «КБ»Хрещатик», ОСОБА_1 та ОСОБА_3 укладено додатковий договір до Договору 200D-627512 в доларах США із щомісячним приєднанням (капіталізацією) процентів до суми вкладу (6 місяців) від 06 жовтня 2015 року, відповідно до якого Вкладником визначено ОСОБА_3, вкладний (депозитний) рахунок змінено на рахунок НОМЕР_2.

01 квітня 2016 року між ПАТ «КБ»Хрещатик», ОСОБА_1 та ОСОБА_3 укладено додатковий договір до Договору 200D-627512 в доларах США із щомісячним приєднанням (капіталізацією) процентів до суми вкладу (6 місяців) від 06 жовтня 2015 року, відповідно до якого Вкладником визначено ОСОБА_1, вкладний (депозитний) рахунок змінено на рахунок НОМЕР_2.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 05.04.2016 р. № 234 "Про віднесення ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 05.04.2016 № 463 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 05 квітня 2016 року до 04 травня 2016 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК", визначені статтями 37-39 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу з провадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Костенку Ігорю Івановичу строком на один місяць з 05 квітня 2016 р. до 04 травня 2016 р. включно, в подальшому цей термін продовжено до 04 червня 2016 р. включно.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 02.06.2016 р. № 46-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ КБ "ХРЕЩАТИК" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 03.06.2016 № 913 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" та делегування повноважень ліквідатора банку", відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" з 06.06.2016 р. по 05.06.2018 р. включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" Костенку І.І.

З 09.06.2016 р. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розпочав виплату коштів вкладникам ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" через банки-агенти.

При зверненні позивача до банку-агенту ПАТ «Правекс банк» їй відмовили у виплаті гарантованої суми , оскільки інформація про банківський вклад ОСОБА_1 відсутня в реєстрі вкладників з огляду на невнесення відповідачем інформації про позивача як вкладника банку до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Як вбачається із матеріалів справи, 10.06.2016 року ОСОБА_1 звернулась до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича із заявою про включення до реєстру вкладників і списки осіб, що отримують кошти за рахунок Фонду гарантування вкладів в межах граничної суми до 200000,00 грн. за договором №200D-627512 банківського вкладу «Осінній оксамит» в доларах США із щомісячною сплатою процентів до суми вкладу (6 місяців) від 06 жовтня 2015 року та виплати вказаної суми. Також просила повідомити про причини невиплати вкладу та не включення до реєстру вкладників.

Судом оглянуто у судовому засіданні наведену вище заяву ОСОБА_1 та встановлено, що у верхньому лівому кутку аркуша заяви міститься оригінал відтиску печатки Херсонського регіонального відділення ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" про реєстрацію даної заяви 10.06.2016 року за № 400.

Вважаючи протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК", оскільки вона суперечить вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та порушує право на отримання гарантованої суми вкладу, ОСОБА_1 звернулась до суду за захистом своїх прав.

Надаючи оцінку спірним правовідносинах, суд виходить з наступних приписів законодавства.

Постановою Правління Національного банку України від 05.04.2016 року № 234 "Про віднесення ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" до категорії неплатоспроможних" віднесено ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" до категорії неплатоспроможних банків.

05.04.2016 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 463 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" строком на один місяць по 04.05.2016 року, та призначено уповноважену особу Фонду Костенка Ігоря Івановича. 21.04.2016 року рішенням № 560 продовжено строки тимчасової адміністрації до 04.06.2016 року.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків встановлюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 р. № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI).

Згідно ст.4 Закону № 4452-VI основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Фонд здійснює функції в межах своїх повноважень, визначених цим Законом, іншими актами законодавства.

При цьому, на виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (пп.4 ч.2 ст.4 Закону № 4452-VI).

Частиною 1 статті 3 Закону № 4452-VI визначено, що Фонд є установою, яка виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч.1 ст.1 Закону № 4452-VI виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду та згідно ч.3 ст.12 Закону № 4452-VІ має повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

За приписами ч.1 ст.26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом і кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Статтею 27 Закону № 4452-VI визначено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 02.06.2016 року №46-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 03.06.2016 року № 913 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" та делегування повноважень ліквідатору банку", згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб та призначено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича.

Згідно ч.2 ст.38 Закону № 4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

З матеріалів справи слідує, що тимчасова адміністрація у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" була запроваджено на період з 05.04.2016 р. по 04.06.2016 р. Тобто, у вказаний період, відповідно до вимог ч.2 ст.38 Закону № 4452-VІ, уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повинна була провести перевірку правочинів (договорів) на предмет виявлення правочинів (договорів), що є нікчемними.

Положеннями ч.1 ст.69 КАС України визначено, що доказами в адміністративному судочинстві є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення осіб, які беруть участь у справі, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Ці дані встановлюються судом на підставі пояснень сторін, третіх осіб та їхніх представників, показань свідків, письмових і речових доказів, висновків експертів.

Згідно ч.ч.1, 4 ст.70 КАС України належними є докази, які містять інформацію щодо предмету доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмету доказування. Обставини, які за законом повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися ніякими іншими засобами доказування, крім випадків, коли щодо таких обставин не виникає спору.

Відповідно до ч.2 ст.71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Приписами ч.4 ст.71 КАС України передбачено, що суб'єкт владних повноважень повинен надати суду всі наявні у нього документи та матеріали, які можуть бути використані як докази у справі. У разі невиконання цього обов'язку суд витребовує названі документи та матеріали.

Згідно ч.6 ст.71 КАС України якщо особа, яка бере участь у справі, без поважних причин не надасть докази на пропозицію суду для підтвердження обставин, на які вона посилається, суд вирішує справу на основі наявних доказів.

В ухвалі суду від 21.12.2016 відповідачу запропоновано надати суду письмові заперечення проти позову та докази, які у нього є, що спростовують заявлені позовні вимоги.

Між тим, відповідачем не надано ні письмових заперечень, ні жодних доказів того, що договір банківського вкладу від 06.10.2015 р. № 200D-627512 "Осінній оксамит" визнано нікчемним або, що цей договір має ознаки нікчемності. Також, відповідачем не надано пояснень щодо підстав не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за даним вкладом за рахунок Фонду.

При цьому суд зазначає, що договір банківського вкладу від 06.10.2015 р. № 200D-627512 укладено навіть до прийняття Національним банком України постанови від 05.04.2016 р. № 234 "Про віднесення ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" до категорії неплатоспроможних", сума вкладу складала 200000 грн., вказані кошти надійшли на рахунок позивача, відкритий в ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК".

Окрім цього, уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" Костенком І.І. не надано доказів і включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які не мають права на відшкодування коштів за даним вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно п.3 розд.3 Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку. Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку (п.4 розд.3 Положення).

Пунктом 6 розділу 3 Положення встановлено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може подавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом з змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками до Положення.

У відповідності до п.п.2, 4 розд.4 Положення Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Зазначені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Відповідно до п.6 розд.3 Положення уповноважена особа Фонду може протягом процедури ліквідації подавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, зокрема, щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Таким чином, відповідач має повноваження на включення позивача у перелік вкладників, та надання з цього приводу додаткової інформації для формування Загального реєстру безпосередньо Фонду.

Суд зазначає, що відповідач не довів наявність правових підстав для не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, як не надав і відповіді на заяву про виплату вкладів, включення до реєстру вкладників №400 від 10 червня 2016 року.

Водночас досліджені судом докази підтверджують те, що позивач є вкладником в розумінні п.4 ч.1 ст.2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а відтак, у зв'язку із прийняттям Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" набув право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду.

При цьому, на відповідачу лежав обов'язок скласти реєстр (перелік) вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду (включивши у такий перелік позивача) та подати такий реєстр виконавчій дирекції Фонду для його затвердження, однак в матеріалах справи відсутні докази виконання зазначеного обов'язку. Тому, така бездіяльність відповідача суперечить приписам Закону № 4452-VI, а відтак є протиправною.

Оскільки відповідачем не надано доказів правомірності не включення ОСОБА_1 до списку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, вимоги позивача про зобов'язання відповідача включити його до переліку таких вкладників є обґрунтованою.

При цьому позовна вимога про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича повторно подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб перелік вкладників ПАТ "КБ" Хрещатик", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб задоволенню не підлягає, оскільки вона є передчасною.

Відповідно до ч.1 ст.11 КАС України розгляд і вирішення справ в адміністративних судах здійснюються на засадах змагальності сторін та свободи в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.

Частиною 1 статті 71 КАС України встановлено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, а суд згідно ст.86 КАС України оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

Позивач належними доказами підтвердив правомірність частини своїх вимог.

Судові витрати розподілити відповідно до приписів ст.94 КАС України.

Керуючись ст.ст. 7, 8, 9, 14, 71, 86, 94, 128, 158 - 163 КАС України, суд, -

постановив:

Адміністративний позов ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича, третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії - задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "КБ" Хрещатик", які мають право на відшкодування коштів за вкладами (а саме за договором №2 від 01.04.2016 про відступлення права вимоги по договору №200D-627512 банківського вкладу "Осінній оксамит" в доларах США із щомісячним приєднанням процентів до суми вкладу від 06.10.2015) за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "КБ" Хрещатик", які мають право на відшкодування коштів за вкладами (а саме за договором №2 від 01.04.2016 про відступлення права вимоги по договору №200D-627512 банківського вкладу "Осінній оксамит" в доларах США із щомісячним приєднанням процентів до суми вкладу від 06.10.2015), за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку шляхом подачі до Одеського апеляційного адміністративного суду через Херсонський окружний адміністративний суд апеляційної скарги протягом десяти днів з дня отримання копії постанови. Копія апеляційної скарги на постанову суду одночасно надсилається особою, яка її подає, до Одеського апеляційного адміністративного суду.

Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого ст. 186 КАС України, якщо таку скаргу не було подано.

Суддя Кузьменко Н.А.

кат. 9.4