Справа № 822/2593/16
Суддя: Петричкович А.І.
Дата ухвалення: 2017-02-03 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 822/2593/16
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03 лютого 2017 року м. Хмельницький

Хмельницький окружний адміністративний суд в особі судді Петричковича А.І. розглянувши у письмовому провадженні адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання протиправним та скасування рішення, зобов"язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ :

Позивач звернувся до Хмельницького окружного адміністративного суду з позовом від 26.12.2016 року до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича в якому просить: 1) визнати протиправним та скасувати рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" Ірклієнка Ю.П. щодо визнання нікчемними переказів коштів здійснених ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на користь ОСОБА_1 на поточний рахунок НОМЕР_1 відкритий в ПАТ "Банк Михайлівський", в сумі: 130000 грн. з призначенням платежу: повернення коштів згідно з договором №000231077 від 29.04.2016 року; 1822,11 грн. з призначенням платежу: оплата процентів згідно з договором №000231077 від 29.04.2016 року; 2) зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1, як вкладника, якому необхідно здійснити виплати відшкодувань на загальну суму 131822,11 грн. за Договором банківського рахунку "Поточний рахунок для обслуговування строкового вкладу" №980-048-000000367 від 03.07.2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Позивач в судове засідання 03.02.2017 року не з'явилася, однак подала до суду заяву від 31.01.2017 року в якій просила розглянути справу за її відсутності.

Відповідач до суду представника не направив, однак 30.01.2017 року до суду електронним зв'язком поступило письмове заперечення від 30.01.2017 року.

Третя особа до суду представника не направила, але 01.02.2017 року до суду поштовим зв'язком поступило письмове заперечення № б/н від 30.01.2017 року.

Відповідно до ч.1 ст. 41, ч.6 ст. 128 КАС України, у випадку неявки в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у справі під час судового розгляду повне фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не відбувається, а розгляд справи проводиться в письмовому провадженні.

Дослідивши докази, суд прийшов до таких висновків, враховуючи наступне.

Протокольною ухвалою суд відмовив у задоволенні клопотання представника Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ПАТ "Банк Михайлівський" від 30.01.2017 року про зупинення розгляду цієї справи до часу набрання законної сили рішення у справі №826/15961/16, так як вважає, що для цього не має законних підстав визначених ст.156 КАС України, враховуючи різні предмети позовів.

Відповідно до Договору банківського вкладу (депозиту) "Супердохідний тиждень +" (класичний) №978-048-000093791 від 03.07.2015 року, ПАТ "Банк Михайлівський" (банк) і громадянка ОСОБА_1 (вкладник) уклали правочин, згідно якого вкладник вносить, а банк приймає грошові кошти - вклад та зараховує їх на вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_2, що відкривається банком ( стор. 128 справи).

Між позивачем та ПАТ "Банк Михайлівський", також було укладено договір банківського рахунку "Поточний рахунок для обслуговування строкового вкладу (депозиту)" № 980-048-000000367 від 03.07.2015 року, згідно якого банк по ініціативі клієнта відкриває на його ім'я поточний рахунок НОМЕР_1 в гривні для зберігання грошей клієнта і здійснює його розрахунково-касове обслуговування за допомогою платіжних інструментів (стор. 19 справи).

Згідно з платіжним дорученням №406784 від 03.07.2015 року позивачем внесено на поточний рахунок НОМЕР_1 до ПАТ "Банк Михайлівський" кошти на суму 130000 гривень (стор. 21 справи).

29 квітня 2016 року ОСОБА_1 уклала договір з ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" за №980-071-000231077 щодо передачі у власність 130000 грн. на строк не більше 181 день з виплатою 33,54% річних. ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" сплачує відсотки та повертає кошти на рахунки позивача у ПАТ "Банк Михайлівський" - НОМЕР_2 та НОМЕР_1 відповідно. Згідно з п.5.4.3 договору ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" має право з власної ініціативи достроково повернути кошти ОСОБА_1 (стор. 22 справи).

На підставі рішення Національного банку України від 23.05.2016 року за № 14/БТ "Про віднесення ПАТ "Банк Михайлівський" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 23 травня 2016 року №812 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк Михайлівський" призначено Ірклієнко Юрія Петровича.

13 червня 2016 року виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення №991, відповідно до якого продовжено строки тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" з 23 червня 2016 року до 22 липня 2016 року включно.

Відповідно до рішення Правління НБУ від 12 липня 2016 року № 124-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 12 липня 2016 р. №1213 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень ліквідатора банку", згідно з яким розпочато процедуру ліквідації з 13 липня 2016 року до 12 липня 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський" Ірклієнку Юрію Петровичу з 13 липня 2016 року до 12 липня 2018 року включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 1702 від 01 вересня 2016 р. змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський", згідно з яким всі повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський" делеговано Волкову Олександру Юрійовичу з 05 вересня 2016 року (стор. 112 справи).

Позивач звернувся до уповноваженої особи з заявами від 21 липня 2016 року та 30 жовтня 2016 року із проханням включити його до реєстру кредиторів банку "Михайлівський" з метою повернення грошових коштів згідно договору №980-071-000231077 від 29.04.2016 року (стор. 25-26 справи).

Згідно листа №3Г1(К)/8388/1 від 21 вересня 2016 представник ПАТ "Банк Михайлівський", на підставі ст. 215-216 Цивільного кодексу України, ст.37 та п. 7-9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", повідомив позивача про нікчемність переказів коштів (транзакцій), здійснених ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19.05.2016 на користь ОСОБА_1 на поточні рахунки за НОМЕР_2 (в сумі 1822,11 грн. з призначенням платежу "оплата процентів згідно договору №980-071-000231077 від 29.04.2016 року") та НОМЕР_1 (в сумі 130000 грн. з призначенням платежу "повернення коштів згідно договору №980-071-000231077 від 29.04.2016 року"), відкриті в ПАТ "Банк Михайлівський" (стор. 20 справи).

Згідно з ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" №4452-VI (далі - Закон №4452-VI), Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень.

Відповідно до п.п. 3 ч. 1 ст. 2 Закону №4452-VI, вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Отже, кошти, які надійшли від ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на поточні рахунки позивача, у розумінні Закону №4452-VI є вкладом.

Згідно з ч.2 ст.27 Закону №4452-VI уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує, зокрема: перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону.

Відповідно до ч.2 ст.38 Закону №4452-VI, протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, зокрема, з таких підстав:

п.7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

п.8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України;

п.9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Вказані підстави (п.7-9) були зазначені уповноваженою особою в якості обґрунтування повідомлення про нікчемність переказу коштів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунки позивача у ПАТ "Банк Михайлівський".

Однак, уповноваженою особою не зазначено, яким чином перекази коштів, ініційовані ТОВ "ІРЦ" на користь позивача, мають відношення до підстав нікчемності, визначених законодавством. Висновок щодо нікчемності не обґрунтований доводами чи доказами.

Отже, жодна з підстав, вказаних у ст. 38 Закону №4452-VI, не має відношення до правочинів вчинених ПАТ "Банк Михайлівський" у правовідносинах з позивачем (зокрема, й стосовно зарахування коштів на його рахунок у банку).

Так, відповідно до ч.1 ст.1066 Цивільного кодексу України, за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять.

Згідно з ч.3 ст. 1049 Цивільного кодексу України, позика вважається повернутою в момент передання позикодавцеві речей, визначених родовими ознаками, або зарахування грошової суми, що позичалася, на його банківський рахунок.

Повернення ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" коштів на поточні рахунки позивача у ПАТ "Банк Михайлівський" здійснено 19.05.2016 року (що підтверджується повідомленням уповноваженої особи про нікчемність правочину). Отже, кошти в сумі 131822,11 грн. на момент прийняття рішення про ліквідацію банку перебували на поточних рахунках позивача у ПАТ "Банк Михайлівський".

Згідно з п.5 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14, уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку, зокрема, такі переліки: 1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 2 до цього Положення; 2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, згідно з додатком 3 до цього Положення.

Також, цим пунктом передбачено, що протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків.

Отже, у разі наявності підстав для включення даних про рахунки вкладника, які раніше не були включені до переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом, уповноважена особа має подати до Фонду відповідне доповнення до переліку.

Таким чином, суд прийшов до висновку, що позивач довів позовні вимоги, а суб'єкт владних повноважень, який заперечує проти позову, не спростував доводи позивача і не довів, що діяв в межах Закону при визнанні нікчемними переказів коштів (транзакцій), здійснених ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на користь ОСОБА_1 на поточні рахунки за НОМЕР_2 та НОМЕР_1, відкриті в ПАТ "Банк Михайлівський", що підтверджено доказами, які перевірено судом, тому адміністративний позов задовольняється.

Відповідно до ч.1 ст. 94 КАС України, якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень.

На підставі наведеного, керуючись Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", ЦК України і ст.ст.4-15, 70-71, 86, 94, 99, 122, 158 - 163, 167, 186 КАС України, суд -

ПОСТАНОВИВ :

Адміністративний позов ОСОБА_1 від 26.12.2016 року задовольнити.

Визнати протиправним та скасувати рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" щодо визнання нікчемними переказів коштів (транзакцій), здійснених ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на користь ОСОБА_1 на поточні рахунки за НОМЕР_2 та НОМЕР_1 відкриті в ПАТ "Банк Михайлівський".

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича включити дані про поточні рахунки ОСОБА_1 за НОМЕР_2 та НОМЕР_1 (на суму 131822 грн.) до переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом у публічному акціонерному товаристві "Банк Михайлівський" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Стягнути на користь ОСОБА_1 судовий збір у розмірі 1869 (одна тисяча вісімсот шістдесят дев'ять) грн. 42 коп. за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Копії постанови надати сторонам та третій особі.

Постанова суду може бути оскаржена до Вінницького апеляційного адміністративного суду через Хмельницький окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня її отримання.

Постанова набирає законної сили в порядку статті 254 КАС України.

Суддя/підпис/А.І. Петричкович
"Згідно з оригіналом" Суддя А.І. Петричкович