Справа № 826/8710/16
Суддя: Бєлова Л.В.
Дата ухвалення: 2017-01-25 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Справа: № 826/8710/16 Головуючий у 1-й інстанції: Погрібніченко І.М. Суддя-доповідач: Бєлова Л.В.
ПОСТАНОВА

Іменем України

25 січня 2017 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

головуючого: Бєлової Л.В.

суддів: Безименної Н.В.,

Желтобрюх І.Л.

за участю секретаря судового засідання: Кондратенко Я.І.

розглянувши у відкритому судовому засіданні у місті Києві апеляційну скаргу відповідача - Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 21 листопада 2016 року у справі за адміністративним позовом Публічного акціонерного товариства «Київхліб» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича, треті особи: ОСОБА_4, ОСОБА_5, Товариство з обмеженою відповідальністю «Баско 94», Публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Хрещатик», Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій, скасування рішення, зобов'язання вчинити дії,

В С Т А Н О В И В:

У червні 2016 року позивач, Публічне акціонерне товариство «Київхліб», звернулись до суду першої інстанції з адміністративним позовом у якому просили про:

- визнання протиправними дій Уповноваженої особи ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" Костенка І.І. щодо повідомлення та визнання нікчемними:

- правочинів щодо переказів коштів в якості позик, здійснених ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" 04.04.2016 за договорами позик, укладеними 04.04.2016 ПАТ "КИЇВХЛІБ" з ОСОБА_5 (договір позики № 040416-1) та з ОСОБА_4 (договір № 040416-2) з рахунків № НОМЕР_1 (ОСОБА_4.), № НОМЕР_2 (ОСОБА_5.) на рахунок № 395 (ПАТ "КИЇВХЛІБ");

- правочину щодо переказу ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" коштів в якості позики, проведеного 04.04.2016 за договором позики, укладеного 04.04.2016 між ПАТ "КИЇВХЛІБ" та TOB "БАСКО 94" (договір позики № 04/04/2015);

- правочинів щодо переказів коштів ПАТ "КИЇВХЛІБ" (з рахунку № 395), які здійснені ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" 04.04.2016 на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013 (рахунок № 395), на погашення відсотків за користування кредитом за 04.2016 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010 (рахунок № 395), на сплату відсотків за кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395) в частині перерахування на суму 11 303 348 грн.;

2) визнання протиправним та скасування рішення Уповноваженої особи ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" Костенка І.І. щодо повідомлення та визнання нікчемними:

- правочинів щодо переказів коштів в якості позик, здійснених ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" 04.04.2016 за договорами позик, укладеними 04.04.2016 ПАТ "КИЇВХЛІБ" з ОСОБА_5 (договір позики № 040416-1) та з ОСОБА_4 (договір № 040416-2) з рахунків № НОМЕР_1 (ОСОБА_4.), № НОМЕР_2 (ОСОБА_5.) на рахунок № 395 (ПАТ "КИЇВХЛІБ");

- правочину щодо переказу ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" коштів в якості позики, проведеного 04.04.2016 за договором позики, укладеного 04.04.2016 між ПАТ "КИЇВХЛІБ" та TOB "БАСКО 94" (договір позики № 04/04/2015);

- правочинів щодо переказів коштів ПАТ "КИЇВХЛІБ" (з рахунку № 395), які здійснені ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" 04.04.2016 на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013 (рахунок № 395), на погашення відсотків за користування кредитом за 04.2016 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010 (рахунок № 395), на сплату відсотків за кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395) в частині перерахування на суму 11 303 348 грн.;

3) зобов'язання Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" Костенка І.І. відновити становище, яке існувало до прийняття рішення про нікчемність правочинів згідно з повідомленням про нікчемність правочинів Уповноваженої особи ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" Костенка І.І. за № 20/2570 від 23.05.2016.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 21 листопада 2016 року адміністративний позов задоволено частково та постановлено:

1. Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" Костенка Ігоря Івановича, оформлене у вигляді протоколу № 12 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 42 від 11.04.2016 від " 20" травня 2016 року в окремих його частинах, а саме:

- " 52) Правочини щодо переказів коштів в якості позик, здійснені банком 04.04.2016 за договорами позики укладеними 04.04.2016 ПАТ "КИЇВХЛІБ" з ОСОБА_5 (договір позики № 040416-1) та з ОСОБА_4 (договір № 040416-2) з рахунків № НОМЕР_1 (ОСОБА_4.), № НОМЕР_2 (ОСОБА_5.) на рахунок № 395 (ПАТ "КИЇВХЛІБ"). Правочини щодо переказу банком коштів в якості позики, здійсненої банком 04.04.2016 за договором позики укладеним 04.04.2016 ПАТ "КИЇВХЛІБ" та TOB "БАСКО 94" (договір позики № 04/04/2015)";

- " 2. Правочини щодо переказів ПАТ "КИЇВХЛІБ" (з рахунку № 395), які здійснені банком 04.04.2016 на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013 (рахунок № 395), на погашення відсотків за користування кредитом за 04.2016 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010 (рахунок № 395), на сплату відсотків за кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395) в частині перерахування на суму 11 303 348 грн. містять передбачені чинним законодавством ознаки нікчемності правочинів.".

- " 4. Доручити Комерційному центру та операційному департаменту здійснити дії щодо:

4.1. поновлення у бухгалтерському обліку Банку за рахунками для обліку кредитів (кредитної заборгованості ПАТ "КИЇВХЛІБ" за кредитними договорами № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013, № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010, № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (зі змінами та доповненнями).

4.2. відновлення нарахування (процентів за користування кредитом за договорами (на суму основної заборгованості за кредитом, погашеної поручителем та поновленої у обліку згідно п. 4.1. цього Протоколу) у розмірах та спосіб, передбаченими кредитними договорами № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013, № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010, № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010, укладеними з ПАТ "КИЇВХЛІБ".".

3. Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" Костенка Ігоря Івановича відновити становище, яке існувало до прийняття рішення про нікчемність правочинів згідно з повідомленням про нікчемність правочинів Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" Костенка Ігоря Івановича за № 20/2570 від 23.05.2016.

4. У задоволенні решти позовних вимог Публічного акціонерного товариства "КИЇВХЛІБ" відмовити.

Не погоджуючись з вищезазначеною постановою, відповідачем подано апеляційну скаргу, в якій апелянт просить скасувати постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 21 листопада 2016 року, прийняти нову постанову якою у задоволенні адміністративного позову - відмовити. Апелянт мотивує свої вимоги тим, що судом першої інстанції порушено норми матеріального та процесуального права.

Заслухавши у судовому засіданні суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає задоволенню частково, а постанова суду першої інстанції - скасуванню у частині задоволених позовних вимог з прийняттям у цій частині нової постанови, якою у задоволенні позовних вимог - відмовити. У частині відмови у задоволенні позовних вимог - постанову суду першої інстанції необхідно залишити без змін.

Згідно з п. 1 ч. 1 ст. 198, ст. 202 Кодексу адміністративного судочинства України, суд апеляційної інстанції скасовує постанову суду першої інстанції та приймає нову постанову, якщо судом не доведені обставини, що мають значення для справи, які суд першої інстанції вважає встановленими, судом неповно з'ясовано обставини, що мають значення для справи, порушено норми матеріального чи процесуального права, а висновки суду не відповідають обставинам справи.

Як вбачається з матеріалів справи, 19.06.2007 між Відкритим акціонерним товариством Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" (Банк) та Відкритим акціонерним товариством "КИЇВХЛІБ" (Клієнт) був укладений договір № 395 банківського рахунку юридичної особи, по умовам якого Банк зобов'язується своєчасно здійснювати розрахункові операції Клієнта відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів НБУ (пп. 2.1.4 п. 2.1 вказаного Договору).

До договору № 395 банківського рахунку юридичної особи від 19.06.2007 сторонами було складено та підписано ряд додаткових угод, зокрема, додаткову угоду № 01 від 19.06.2007, додаткову угоду № 2 від 15.01.2008, додаткову угоду № 06 від 01.09.2011, додаткову угоду № 07 від 31.08.2012, додаткову угоду № 08 від 03.04.2013, додаткову угоду № 10 від 21.08.2013, додаткову угоду № 11 від 20.08.2014, додаткову угоду № 12 від 05.12.2014, додаткову угоду № 13 від 25.08.2015.

У межах Генерального кредитного договору № 7-47/1-10 від 25.03.2010 з лімітом кредитування в сумі 17 500 000,00 грн., між Відкритим акціонерним товариством Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" (Кредитор) та Дочірнім підприємством Відкритого акціонерного товариства "КИЇВХЛІБ" "Дослідний хлібозавод" (Позичальник) були укладені:

- Кредитний договір № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010 на суму 14 100 000,00 грн. з кінцевим строком кредитування до 30.11.2017;

- Кредитний договір № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 з лімітом кредитування в сумі 3 400 000,00 грн. з кінцевим строком кредитування до 30.11.2017.

У межах Генерального кредитного договору № 23-47/1-09 від 24.12.2009 з лімітом кредитування в сумі 4 000 000,00 грн., між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" (Кредитор) та Дочірнім підприємством Публічного акціонерного товариства "КИЇВХЛІБ" "Хлібокомбінат № 11" (Позичальник) був укладений Кредитний договір № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013 з лімітом кредитування в сумі 4 000 000,00 грн. з кінцевим строком кредитування до 31.03.2017.

Для забезпечення виконання кредитних зобов'язань ПАТ "КИЇВХЛІБ" перед Банком було оформлено: Іпотечний договір № 23-47/1-09/04 від 24.12.2009, Іпотечний договір № 23-47/1-09/03 від 24.12.2009, Іпотечний договір № 07-47/1-10/і від 29.03.2010 та Договір застави основних засобів № 7-47/1-10/1/з від 25.03.2010.

10.12.2014 між ТОВ "БАСКО 94" (Клієнт) та ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" (Банк) був укладений договір № 6295 банківського рахунку юридичної особи, по умовам якого Банк зобов'язується своєчасно здійснювати розрахункові операції Клієнта відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів НБУ (пп. 2.1.4 п. 2.1 вказаного Договору).

До договору № 6295 банківського рахунку юридичної особи від 10.12.2014 сторонами було складено та підписано додаткову угоду № 01 від 10.12.2014.

17.12.2015 між ОСОБА_5 (Вкладник) та ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" (Банк) було укладено 31 однотипних договорів банківських вкладів "Новорічний стандарт" в доларах США із щомісячною сплатою процентів: № № 45D-646620, 45D-646623, 45D-646625, 45D-646626, 45D-646627, 45D-646628, 45D-646630, 45D-646631, 45D-646632, 45D-646633, 45D-646634, 45D-646635, 45D-646636, 45D-646638, 45D-646640, 45D-646642, 45D-646643, 45D-646644, 45D-646645, 45D-646647, 45D-646648, 45D-646649, 45D-646650, 45D-646651, 45D-646652, 45D-646654, 45D-646655, 45D-646656, 45D-646657, 45D-646658, 45D-646659.

На підставі вказаних вище договорів банківських вкладів ОСОБА_5 по кожному із договорів на вкладні рахунки були внесені грошові кошти по 8 000 доларів США 00 центів, що підтверджується меморіальними валютними ордерами від 17.12.2015 з відміткою Банку.

30 грудня 2015 року між ОСОБА_4 (Вкладник) та ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" (Банк) було укладено 19 однотипних договорів банківських вкладів "Новорічний стандарт" в національній валюті із щомісячною сплатою процентів: № № 45D-649577, 45D-649579, 45D-649581, 45D-649582, 45D-649583, 45D-649585, 45D-649586, 45D-649587, 45D-649588, 45D-649589, 45D-649591, 45D-649592, 45D-649593, 45D-649595, 45D-649597, 45D-649598, 45D-649599, 45D-649600, 45D-649601.

На підставі вказаних вище договорів банківських вкладів ОСОБА_4 по кожному із договорів на вкладні рахунки були внесені грошові кошти по 200 000,00 грн. та по одному із договорів 100 000,00 грн., що підтверджується меморіальними ордерами від 30.12.2015 з відміткою Банку.

Вкладниками (ОСОБА_5 та ОСОБА_4.) вирішено достроково повернути свої Вклади, тим самим розірвати вказані вище договори банківських вкладів.

Вкладники (ОСОБА_5 та ОСОБА_4.) звернулися до Банку із відповідними заявами від 28.03.2016 щодо можливості зміни умов їхніх договорів банківських вкладів "Новорічний старт" в частинах дострокових розірвань.

Відповідно до постанов Правління ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" "Про внесення змін до діючих договорів банківського вкладу "Новорічний старт" фізичної особи - клієнта комерційного центру ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" в частині дострокового повернення вкладу" від 01.04.2016 № 534/1 та № 543 " 04" квітня 2016 року було здійснено укладання додаткових угод під номерами " 1" до кожного із вказаних вище договорів банківських вкладів, укладених з ОСОБА_5 на загальну суму 248 000 доларів США 00 центів (31 додаткова угода від 04.04.2016) та ОСОБА_4 на загальну суму 3 700 000,00 грн. (17 додаткових угод від 04.04.2016 на суми по 200 000,00 грн., 1 додаткова угода 04.04.2015 на суму 200 000,00 грн. та 1 додаткова угода 04.04.2016 на суму 100 000,00 грн.) щодо надання права Вкладникам на дострокову вимогу Вкладів або їх частин.

Дострокове розірвання вказаних вище договорів банківських вкладів було здійснено за відповідними заявами Вкладників від 28.03.2016. Заяви були подані згідно з умовами додаткових угод до договорів банківських вкладів, які були укладені між Вкладниками та Банком 04.04.2016, всього разом 50 додаткових угод (31+19).

За заявами Вкладників, 04.04.2016 Банк здійснив дострокове розірвання договорів банківських вкладів, укладених з ОСОБА_5 на загальну суму 248 000 дол. США 00 центів (на підставі 31 додаткових угод від 04.04.2016) та ОСОБА_4 на загальну суму 3 700 000,00 грн. (на підставі 18 додаткових угод від 04.04.2016 та 1 додаткової угоди від 04.04.2015).

При достроковому розірванні договорів банківських вкладів ОСОБА_5 та ОСОБА_4 здійснено перерахунок процентів, нарахованих на суми Вкладів, за останні 3 місяці, що передують даті повернення коштів, за процентною ставкою вкладу на вимогу "Гаманець", діючою на дату укладання договорів (0,1% річних по вкладах ОСОБА_5 та 1% річних по вкладах ОСОБА_4.). Різниця між виплаченими та перерахованими за ставкою вкладу "Гаманець" були утримані із суми Вкладів.

У зв'язку з перерахуванням відсотків при достроковому розірванні договорів банківських вкладів на поточний рахунок ОСОБА_5 № НОМЕР_2 було перераховано депозитних коштів на загальну суму 242 420 доларів США 24 центи, а на поточний рахунок ОСОБА_4 № НОМЕР_1 було перераховано депозитних коштів на загальну суму 3 533 741,23 грн.

Валютні кошти в сумі 242 426 доларів США 20 центів з рахунку ОСОБА_5 були продані на міжбанківському валютному ринку. За продаж валютних коштів в сумі 242 426 доларів США 20 центів на поточний рахунок ОСОБА_5 було зараховано 6 321 150,19 грн.

04.04.2016 між ОСОБА_5, ОСОБА_4 (Позикодавці) та ПАТ "КИЇВХЛІБ" (Позичальник) було укладено 2 Договори позик, відповідно № 040416-1 та № 040416-2, по умовам яких:

- Позикодавець (ОСОБА_5.) зобов'язується надати Позичальникові (позивачу) грошові кошти (Позику) у розмірі 6 321 150,00 грн. (Договір позики № 040416-1);

- Позикодавець (ОСОБА_4.) зобов'язується надати Позичальникові (позивачу) грошові кошти (Позику) у розмірі 3 533 500,00 грн. (Договір позики № 040416-2).

Вищевказані зобов'язання Позикодавцями (ОСОБА_5, ОСОБА_4.) були виконані 04.04.2016, що підтверджується платіжними дорученнями: № 1 від 04.04.2016 на суму 6 321 150,00 грн. та № 1 від 04.04.2016 на суму 3 533 500,00 грн.

Кошти Вкладників (ОСОБА_5 в сумі 6 321 150,00 грн. та ОСОБА_4 в сумі 3 533 500,00 грн.) були направлені ними на надання позик ПАТ "КИЇВХЛІБ", яке за рахунок цих коштів погасило кредити та проценти на загальну суму 9 854 650,00 грн. (6 321 150,00 грн. + 3 533 500,00 грн.). Кошти 04.04.2016 переказувалися з рахунку № 395 на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013 (рахунок № 395), на погашення відсотків за користування кредитом за 04.2016 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010 (рахунок № 395), на сплату відсотків за кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395).

04.04.2016 між ТОВ "БАСКО 94" (Позикодавець) та ПАТ "КИЇВХЛІБ" (Позичальник) був укладений Договір позики № 04/04/15, по умовам якого Позикодавець (ТОВ "БАСКО 94") зобов'язується надати Позичальникові (позивачу) грошові кошти (Позику) у розмірі 1 448 698,00 грн.

Вищевказане зобов'язання Позикодавцем (ТОВ "БАСКО 94") було виконано 04.04.2016, що підтверджується платіжними документом від 04.04.2016 на суму 1 448 698,00 грн.

Кошти Позикодавця (ТОВ "БАСКО 94" в сумі 1 448 698,00 грн.) були направлені ним на надання позики ПАТ "КИЇВХЛІБ" (переказ з рахунку № 6295 на рахунок № 395), яке за рахунок цих коштів погасило частину кредиту та процентів на суму 1 448 698,00 грн.

Так, з боку позивача відбулось часткове погашення заборгованості перед Банком на загальну суму 11 303 348,00 грн. (9 854 650,00 грн. + 1 448 698,00 грн.).

04.04.2016 Правлінням Національного банку України було прийнято постанову "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" до категорії проблемних" № 231/БТ, пунктом 2 якої для ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" були установлені обмеження в його діяльності, зокрема:

- не вивільняти отримане ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" забезпечення за кредитними операціями до повного погашення позичальниками заборгованості перед ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК";

- не здійснювати залучення коштів від фізичних осіб в обсязі, що перевищує обсяг таких операцій на дату прийняття цієї постанови (у розрізі валют) без урахування нарахованих витрат, та за відсотковими ставками, вищими, ніж середні по банківській системі;

- не допускати проведення будь-яких операцій за договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, крім договорів, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків.

На підставі постанови Правління Національного банку України "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" до категорії неплатоспроможних" від 05 квітня 2016 року № 234, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05 квітня 2016 року прийнято рішення "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку" № 463, згідно з яким з 05 квітня 2016 року розпочато процедуру виведення ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Костенка Ігоря Івановича строком на один місяць з 05.04.2016 по 04.05.2016 включно.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21.04.2016 № 560 продовжено строки тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" з 05.05.2016 по 04.06.2016 включно.

Уповноваженою особою ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" Костенком І.І. 11.04.2016 було винесено наказ № 42 щодо перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями.

Згідно витягу з Протоколу № 12 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 42 від 11.04.2016 від " 20" травня 2016 року, комісія дійшла до висновку, що:

- додаткові угоди від 04.04.2016 про внесення змін до договорів банківських вкладів, укладені ОСОБА_5 та ОСОБА_4 з банком містять передбачені чинним законодавством ознаки нікчемності правочинів;

- правочини щодо розірвання договорів банківських вкладів, укладені ОСОБА_5 та ОСОБА_4 з банком містять передбачені чинним законодавством ознаки нікчемності правочинів;

- перекази коштів в якості позик, здійснені банком 04.04.2016 за договорами позик, укладеними 04.04.2016 ОСОБА_5, ОСОБА_4 та ТОВ "БАСКО 94" з ПАТ "КИЇВХЛІБ" містять передбачені чинним законодавством ознаки нікчемності правочинів;

- перекази ПАТ "КИЇВХЛІБ", які здійснені банком 04.04.2016 на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010, на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013, на погашення відсотків за користування кредитом за 04.2016, на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010, на сплату відсотків за кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 в частині перерахування на суму 11 303 348,00 грн. містять передбачені чинним законодавством ознаки нікчемності правочинів.

Комісія пунктом 1 вирішила затвердити результати перевірки, якою виявлено, що наступні правочини (договори) мають ознаки нікчемності згідно ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а саме:

1) Додаткова угода № 1 від 04.04.2015, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649579 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

2) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649601 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

3) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649600 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

4) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649599 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

5) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649598 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

6) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649597 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

7) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649595 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

8) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649593 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

9) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649592 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

10) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649591 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

11) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649589 від 30.12.2015 на суму 100 000 грн.;

12) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649588 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

13) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649587 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

14) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649586 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

15) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649585 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

16) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649583 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

17) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649582 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

18) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649581 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

19) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_4 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-649577 від 30.12.2015 на суму 200 000 грн.;

20) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646657 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

21) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646654 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

22) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646659 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

23) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646620 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

24) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646623 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

25) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646625 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

26) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646626 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

27) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646627 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

28) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646628 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

29) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646630 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

30) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646631 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

31) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646632 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

32) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646633 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

33) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646634 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

34) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646635 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

35) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646636 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

36) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646638 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

37) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646640 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

38) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646642 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

39) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646643 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

40) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646644 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

41) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646645 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

42) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646647 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

43) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646648 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

44) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646649 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

45) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646650 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

46) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646651 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

47) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646652 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

48) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646655 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

49) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646656 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

50) Додаткова угода № 1 від 04.04.2016, укладена ОСОБА_5 з банком до договору банківського вкладу "Новорічний старт" № 45D-646658 від 17.12.2015 на суму 8 000 доларів США;

51) Правочини щодо розірвання договорів банківського вкладу вчинені ОСОБА_5 та ОСОБА_4 після укладення додаткових угод вказаних у підпунктах 1-50 цього пункту;

52) Правочини щодо переказів коштів в якості позик, здійснених банком 04.04.2016 за договорами позик, укладеними 04.04.2016 ПАТ "КИЇВХЛІБ" з ОСОБА_5 (договір позики № 040416-1) та з ОСОБА_4 (договір № 040416-2) з рахунків № НОМЕР_1 (ОСОБА_4.), № НОМЕР_2 (ОСОБА_5.) на рахунок № 395 (ПАТ "КИЇВХЛІБ"). Правочини щодо переказу банком коштів в якості позики, здійсненої банком 04.04.2016 за договором позики, укладеним 04.04.2016 ПАТ "КИЇВХЛІБ" з TOB "БАСКО 94" (договір позики № 04/04/2015);

Пунктом 2 комісія вирішила, що правочини щодо переказів коштів ПАТ "КИЇВХЛІБ" (з рахунку № 395), які здійснені ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" 04.04.2016 на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013 (рахунок № 395), на погашення відсотків за користування кредитом за 04.2016 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010 (рахунок № 395), на сплату відсотків за кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395) в частині перерахування на суму 11 303 348 грн. містять передбачені чинним законодавством ознаки нікчемності правочинів.

Пунктом 4 комісія вирішила доручити Комерційному центру та операційному департаменту здійснити дії щодо:

- поновлення у бухгалтерському обліку Банку за рахунками для обліку кредитів (кредитної заборгованості ПАТ "КИЇВХЛІБ" за кредитними договорами № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013, № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010, № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (зі змінами та доповненнями);

- відновлення нарахування (процентів за користування кредитом за договорами (на суму основної заборгованості за кредитом, погашеної поручителем та поновленої у обліку згідно п. 4.1. цього Протоколу) у розмірах та спосіб, передбаченими кредитними договорами № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013, № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010, № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010, укладеними з ПАТ "КИЇВХЛІБ".

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" Костенка І.І. "Про поновлення в бухгалтерському обліку операцій за договорами, визнаних нікчемними" № 157 від 20.05.2016 вирішено, зокрема, в строк до 24.05.2016 направити повідомлення про нікчемність правочинів згідно ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" на адресу ОСОБА_5, ОСОБА_4, TOB "БАСКО 94" та ПАТ "КИЇВХЛІБ".

Листом від 23.05.2016 № 20/2570 позивача повідомлено про нікчемність правочинів згідно з пунктами 1, 7 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а саме:

1. Правочини щодо переказів коштів в якості позик, здійснених ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" 04.04.2016 за договорами позик, укладеними 04.04.2016 ПАТ "КИЇВХЛІБ" з ОСОБА_5 (договір позики № 040416-1) та з ОСОБА_4 (договір № 040416-2) з рахунків № НОМЕР_1 (ОСОБА_4.), № НОМЕР_2 (ОСОБА_5.) на рахунок № 395 (ПАТ "КИЇВХЛІБ").

2. Правочин щодо переказу ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" коштів в якості позики, проведеного 04.04.2016 за договором позики, укладеного 04.04.2016 між ПАТ "КИЇВХЛІБ" та TOB "БАСКО 94" (договір позики № 04/04/2015).

3. Правочини щодо переказів коштів ПАТ "КИЇВХЛІБ" (з рахунку № 395), які здійснені ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" 04.04.2016 на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013 (рахунок № 395), на погашення відсотків за користування кредитом за 04.2016 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010 (рахунок № 395), на сплату відсотків за кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395) в частині перерахування на суму 11 303 348 грн.

Листами від 23.05.2016 за № 20/2573, № 20/2571, № 20/2572, відповідно, ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ТОВ "БАСКО 94" повідомлено про нікчемність їх правочинів згідно з пунктами 1, 7 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

На підставі рішення Правління Національного банку України "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" від 02 червня 2016 року № 46-рш, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 03 червня 2016 року прийнято рішення "Про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" та делегування повноважень ліквідатора банку" № 913, згідно з яким з 06 червня 2016 року розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК"; уповноваженою особою Фонду на два роки з 06 червня 2016 року по 05 червня 2018 року включно призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Костенка Ігоря Івановича та останньому делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК".

Вважаючи, що його права, свободи та законні інтереси порушено, позивач звернувся до суду першої інстанції з адміністративним позовом.

Задовольняючи позовні вимоги частково, суд першої інстанції виходив з того, що у відповідача відсутні правові підстави для визнання нікчемними правочинів, вчинених позивачем та на користь позивача.

Даючи правову оцінку викладеним обставинам, колегія суддів зазначає, що суд першої інстанції дійшов помилкового висновку з огляду на таке.

Згідно з ч. 1 ст. 35 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банку (крім ліквідації банку за рішенням власників) є Фонд. Фонд може делегувати рішенням виконавчої дирекції Фонду частину або всі свої повноваження як тимчасового адміністратора або ліквідатора уповноваженій особі (уповноваженим особам) Фонду, яка має високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, повну вищу освіту в галузі економіки, фінансів чи права (не нижче кваліфікаційного рівня "спеціаліст") та професійний досвід, необхідний для виконання заходів у межах здійснення тимчасової адміністрації.

Так, уповноваженою особою Фонду на два роки з 06 червня 2016 року по 05 червня 2018 року включно призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Костенка Ігоря Івановича та останньому делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК".

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" до повноважень уповноваженої особи Фонду належить, зокрема, повідомлення сторін за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчинення дій щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Згідно з ч. 2 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України; 9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Як вбачається з матеріалів справи, Уповноваженою особою ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" Костенком І.І. 11.04.2016 було винесено наказ № 42 щодо перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями.

Згідно витягу з Протоколу № 12 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 42 від 11.04.2016 від " 20" травня 2016 року, комісія дійшла до висновку, що:

- додаткові угоди від 04.04.2016 про внесення змін до договорів банківських вкладів, укладені ОСОБА_5 та ОСОБА_4 з банком містять передбачені чинним законодавством ознаки нікчемності правочинів;

- правочини щодо розірвання договорів банківських вкладів, укладені ОСОБА_5 та ОСОБА_4 з банком містять передбачені чинним законодавством ознаки нікчемності правочинів;

- перекази коштів в якості позик, здійснені банком 04.04.2016 за договорами позик, укладеними 04.04.2016 ОСОБА_5, ОСОБА_4 та ТОВ "БАСКО 94" з ПАТ "КИЇВХЛІБ" містять передбачені чинним законодавством ознаки нікчемності правочинів;

- перекази ПАТ "КИЇВХЛІБ", які здійснені банком 04.04.2016 на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010, на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013, на погашення відсотків за користування кредитом за 04.2016, на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010, на сплату відсотків за кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 в частині перерахування на суму 11 303 348,00 грн. містять передбачені чинним законодавством ознаки нікчемності правочинів.

Колегія суддів звертає увагу на те, що оскаржуваним рішенням відповідача визнано нікчемними додаткові угоди укладені ОСОБА_5 та ОСОБА_4 з банком.

Так, визнання нікчемними зазначених додаткових угод є первинним відносно правочинів з перерахування грошових коштів у якості позики з поточних рахунків вкладників на поточний рахунок позивача з огляду на те, що дострокове розірвання договорів банківського вкладу вкладниками (ОСОБА_5 та ОСОБА_4.) надало можливість надання позики та перерахування коштів на поточний рахунок позивача.

Рішення відповідача щодо визнання нікчемними додаткових угод, укладених ОСОБА_5 та ОСОБА_4 з банком, є чинним станом на дату розгляду справи.

Відповідно до ч. 1 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

04.04.2016, у день віднесення Банку до категорії проблемних, внаслідок дострокового розірвання договорів банківського вкладу на поточні рахунки ОСОБА_5 та ОСОБА_4 перераховано 3 533 500 грн. та 6 321 150 грн. Вкладники отримали змогу на відшкодування гарантованої ФГВФО суми за вкладом у розмірі 200 000 грн. кожен.

ТОВ «БАСКО 94» на виконання договору позики надало позику позивачу у сумі 1448 698.

З матеріалів справи вбачається, що ТОВ «БАСКО 94» є кредитором банку у розумінні ст.. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Натомість ФГВФО не гарантує виплати юридичним особам у порядку ст.. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Аналіз викладених фактичних обставин справи дає підстави для висновку про те, що дії ТОВ «БАСКО 94» та ОСОБА_5, ОСОБА_4 зумовлені наявністю залишку грошових коштів на рахунках, отримання готівкою яких було неможливим у силу фінансового становища банку.

Так, колегія суддів дійшла висновку про те, що здійснення спірних операцій банком призвело до надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Отже у відповідача були наявні правові підстави для визнання нікчемними правочинів згідно з пунктами 1, 7 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а саме:

1. Правочини щодо переказів коштів в якості позик, здійснених ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" 04.04.2016 за договорами позик, укладеними 04.04.2016 ПАТ "КИЇВХЛІБ" з ОСОБА_5 (договір позики № 040416-1) та з ОСОБА_4 (договір № 040416-2) з рахунків № НОМЕР_1 (ОСОБА_4.), № НОМЕР_2 (ОСОБА_5.) на рахунок № 395 (ПАТ "КИЇВХЛІБ").

2. Правочин щодо переказу ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" коштів в якості позики, проведеного 04.04.2016 за договором позики, укладеного 04.04.2016 між ПАТ "КИЇВХЛІБ" та TOB "БАСКО 94" (договір позики № 04/04/2015).

3. Правочини щодо переказів коштів ПАТ "КИЇВХЛІБ" (з рахунку № 395), які здійснені ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" 04.04.2016 на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013 (рахунок № 395), на погашення відсотків за користування кредитом за 04.2016 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010 (рахунок № 395), на сплату відсотків за кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395) в частині перерахування на суму 11 303 348 грн.

Згідно з ч. 3 ст. 2 Кодексу адміністративного судочинства України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: 1) на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; 2) з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; 3) обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); 4) безсторонньо (неупереджено); 5) добросовісно; 6) розсудливо; 7) з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискримінації; 8) пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); 9) з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; 10) своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Враховуючи викладене, з'ясувавши та перевіривши всі фактичні обставини справи, об'єктивно оцінивши докази, що мають юридичне значення, враховуючи вимоги законодавства України та судову практику, колегія суддів дійшла висновку щодо відсутності правових підстав для задоволення позовних вимог Публічного акціонерного товариства «Київхліб» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії.

Приписами ст. 159 Кодексу адміністративного судочинства України встановлено, що судове рішення повинно бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, яке ухвалене судом відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права. Обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі повно і всебічно з'ясованих обставин в адміністративній справі, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні.

Згідно з п. 1 ч. 1 ст. 198, ст. 202 Кодексу адміністративного судочинства України, суд апеляційної інстанції скасовує постанову суду першої інстанції та приймає нову постанову, якщо судом не доведені обставини, що мають значення для справи, які суд першої інстанції вважає встановленими, судом неповно з'ясовано обставини, що мають значення для справи, порушено норми матеріального чи процесуального права, а висновки суду не відповідають обставинам справи.

Колегія суддів апеляційної інстанції дійшла висновку про необхідність задоволення апеляційної скарги частково, а постанови суду першої інстанції - скасуванню у частині задоволених позовних вимог з прийняттям у цій частині нової постанови, якою у задоволенні позовних вимог - відмовити. У частині відмови у задоволенні позовних вимог - постанову суду першої інстанції необхідно залишити без змін.

Керуючись ст. 160, 198, 202, 207 Кодексу адміністративного судочинства України, апеляційний суд

П О С Т АН О В И В:

Апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 21 листопада 2016 року - задовольнити частково.

Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 21 листопада 2016 року у частині задоволених позовних вимог - скасувати.

Прийняти у цій частині нову постанову, якою у задоволенні позовних вимог про визнання протиправним та скасування рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» Костенка Ігоря Івановича, оформленого у вигляді протоколу № 12 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 42 від 11.04.2016 від " 20" травня 2016 року в окремих його частинах, а саме:

- « 52) Правочини щодо переказів коштів в якості позик, здійснені банком 04.04.2016 за договорами позики укладеними 04.04.2016 ПАТ «КИЇВХЛІБ» з ОСОБА_5 (договір позики № 040416-1) та з ОСОБА_4 (договір № 040416-2) з рахунків № НОМЕР_1 (ОСОБА_4.), № НОМЕР_2 (ОСОБА_5.) на рахунок № 395 (ПАТ «КИЇВХЛІБ»). Правочини щодо переказу банком коштів в якості позики, здійсненої банком 04.04.2016 за договором позики укладеним 04.04.2016 ПАТ «КИЇВХЛІБ» та TOB «БАСКО 94» (договір позики № 04/04/2015)»;

- « 2. Правочини щодо переказів ПАТ «КИЇВХЛІБ» (з рахунку № 395), які здійснені банком 04.04.2016 на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013 (рахунок № 395), на погашення відсотків за користування кредитом за 04.2016 (рахунок № 395), на погашення кредиту згідно з кредитним договором № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010 (рахунок № 395), на сплату відсотків за кредитним договором № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (рахунок № 395) в частині перерахування на суму 11 303 348 грн. містять передбачені чинним законодавством ознаки нікчемності правочинів».

- « 4. Доручити Комерційному центру та операційному департаменту здійснити дії щодо:

4.1. поновлення у бухгалтерському обліку Банку за рахунками для обліку кредитів (кредитної заборгованості ПАТ «КИЇВХЛІБ» за кредитними договорами № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013, № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010, № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010 (зі змінами та доповненнями).

4.2. відновлення нарахування (процентів за користування кредитом за договорами (на суму основної заборгованості за кредитом, погашеної поручителем та поновленої у обліку згідно п. 4.1. цього Протоколу) у розмірах та спосіб, передбаченими кредитними договорами № 23-47/1-09/4 від 14.06.2013, № 7-47/1-10/1 від 25.03.2010, № 7-47/1-10/3 від 24.11.2010, укладеними з ПАТ «КИЇВХЛІБ» та зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» Костенка Ігоря Івановича відновити становище, яке існувало до прийняття рішення про нікчемність правочинів згідно з повідомленням про нікчемність правочинів Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» Костенка Ігоря Івановича за № 20/2570 від 23.05.2016 - відмовити.

У решті постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 21 листопада 2016 року - залишити без змін.

Постанова набирає законної сили з моменту проголошення.

Постанову може бути оскаржено протягом двадцяти днів, відповідно до вимог ст. 212 КАС України, шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Повний текст постанови виготовлено 31.01.2017

Головуючий суддя Л.В. Бєлова

Судді: Н.В. Безименна,

І.Л. Желтобрюх

Головуючий суддя Бєлова Л.В.

Судді: Желтобрюх І.Л.

Безименна Н.В.