Справа № 815/7469/16
Суддя: Катаєва Е. В.
Дата ухвалення: 2017-01-23 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/7469/16
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 січня 2017 року м.Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Катаєвої Е.В., розглянувши у порядку письмового провадження справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправної бездіяльності та зобовязання вчинити певні дії,-

В С Т А Н О В И В:

До суду з позовом звернувся ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі Фонд), в якому позивач просив:

- визнати протиправною бездіяльність відповідача щодо не здійснення необхідних дії для відшкодування коштів ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків № НОМЕР_1) за вкладом за договором банківського вкладу (депозиту) № 320022686 від 20 січня 2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу(депозиту) від 20 січня 2014 року за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати відповідача здійснити необхідні дії для відшкодування коштів ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків № НОМЕР_1) за вкладом за договором банківського вкладу (депозиту) № 320022686 від 20 січня 2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу(депозиту) від 20 січня 2014 року за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а саме: затвердити зміни (доповнення) до Загального реєстру відшкодувань вкладникам Публічного акціонерного товариства « 1МЕКСБАНК», із включенням даних ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків № НОМЕР_1) як вкладника ПАТ «ІМЕКСБАНК», який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; передати до банку-агента, який визначений виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, інформацію про ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків № НОМЕР_1) як вкладника ПАТ «ІМЕКСБАНК» та перерахувати до банку-агента, який визначений виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб гарантовану суму відшкодування в розмірі 170 257 (сто сімдесят тисяч двісті п'ятдесят сім) гривень, необхідну для виплати коштів ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків № НОМЕР_1) як вкладнику ПАТ «ІМЕКСБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обгрунтування позовних вимог позивач зазначив, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2 виконано рішення суду від 29.09.2015 року та направлено додаткову інформацію до Фонду листом від 04.01.2016 року щодо відшкодування коштів за вкладаом йому ОСОБА_1

Згідно зі ст.26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом.

31.05.2016 року він звернувся до Фонду з заявою (отримана Фондом 07.06.2016 року) про виплату гарантованої суми. Відповідь не отримана.

17.10.2016 року було надано відповідь на адвокатський запит від 02.07.2016 року про те, що відповідальним структурним підрозділом Фонду продовжується здійснювання перевірки на предмет повноти та достовірності інформації, що отримана від Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» .

Позивач вважає, що бездіяльність відповідача щодо невключення його до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду порушує його права та просить задовольнити позов.

Представник позивача надав клопотання про розгляд справи у письмовому провадженні.

Представник відповідача - Фонду до судового засідання не зявився, був повідомлений про час та день слухання справи належним чином та своєчасно. Надав клопотання про зупинення провадження по справі та у разі відмови у зупиненні провадження надати строк для підготовки заперечннь. У задоволенні клопотання ухвалою суду відмовлено.

Згідно з ч.6 ст.128 КАС України справа розглянута у порядку письмового провадження.

Судом встановлено, що 20.01.2015 року позивач уклав з AT «ІМЕКСБАНК» Договір № 320022686 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року. Сума вкладу 10 769, 84 доларів США. Дата повернення вкладу 23 липня 2015 року.

26.01.2015 року Правлінням НБУ була прийнята постанова №50 «Про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних», на підставі якої виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №16 від 26.01.2015 року «Про запровадження тимчасової адміністрації у AT «ІМЕКСБАНК» та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в AT «ІМЕКСБАНК».

Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 84 від 23.04.2015 року про продовжено строк здійснення тимчасової адміністрації Банку до 26.05.2015 року включно.

Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду № 105 від 27.05.2015 року на підставі постанови правління НБУ від 21.05.2015 року №330 «Про відкликання банківський ліцензії та ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» розпочата процедура ліквідації ПАТ «ІМЕКСБАНК» з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, відповідно до Плану врегулювання, з 27.05.2015 року.

Позивач не був включений в перелік вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, у звязку з чим звернувся до суду з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_3, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною протиправної бездіяльності, зобовязаннявчинити певні дії.

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 29.09.2015 року, яка набрала законної сили 03.11.2015 року, по справі №815/5456/15 позов ОСОБА_1 задоволений частково. Визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_3 щодо не надання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформації щодо виплати відшкодування у розмірі 200 000 грн. 00 коп. (сума граничного розміру відшкодування) за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відносно ОСОБА_1 (іпн НОМЕР_1) за договором банківського вкладу (депозиту) № 320022686 від 20.01.2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року.

Зобовязано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_3 надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 200 000 грн. 00 коп. (сума граничного розміру відшкодування) за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відносно ОСОБА_1 (іпн НОМЕР_1) за договором банківського вкладу (депозиту) № 320022686 від 20.01.2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року (а.с.12-17).

На виконання постанови суду по справі №815/5456/15 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2 направлений на адресу дректора розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_4 лист №03 від 04.01.2016 року «Обгрунтування про внесення змін до переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК» які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування», в якій включений позивач відповідно до постанови суду від 29.09.2015 року з зазначенням суми відшкодування 170271,22грн. (а.с.19-22).

17.10.2016 року Фонд на адвокатський запит від 02.07.2016 року повідомив про те, що відповідальним структурним підрозділом Фонду продовжується здійснювання перевірки на предмет повноти та достовірності інформації, що отримана від Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК». За результатами перевірки та у разі схвалення позитивного рішення щодо можливості здійснення виплат, документи будуть передні на розгляд виконавчої дирекції для прийняття рішення стосовно змін/доповнень до загального реєстру вкладників.

Таким чином, станом на 17.10.2016 року позивач на підставі листа уповноваженої особи Фонду №03 від 04.01.2016 року «Обгрунтування про внесення змін до переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК» які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування», в якій включений позивач відповідно до постанови суду від 29.09.2015 року з зазначенням суми відшкодування 170271,22грн., Фондом не прийнято рішення та позивач невключений до до загального реєстру вкладників.

Суд вважає вказану бездіяльність відповідача протиправною виходячи з наступного.

Відповідно до ст.1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» цим Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків. Відносини, що виникають у зв'язку із створенням і функціонуванням системи гарантування вкладів фізичних осіб, виведенням неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків, регулюються цим Законом, іншими законами України, нормативно-правовими актами Фонду та Національного банку України.

Статтею 3 Закону встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Статтею 26 Закону визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» розроблено Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду №14 від 09.08.2012 року (далі Положення).

Статтею 27 Закону, розділом ІІІ Положення Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до п.4-6 ч.4 ст.26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Згідно ч.5 чт.27 Закону протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень Уповноваженої особи Фонду. Виконавчою дирекцією Фонду затверджується реєстр вкладників відповідно до отриманого Переліку вкладників.

Судом встановлено, що позивач не був включений у Перелік вкладників з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, у зв'язку з чим звернувся до суду, рішенням якого було зобов'язано Уповноважену особу Фонду включити його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду. Вимоги до Фонду задоволені не були лише у зв'язку з тим, що відповідно до ч. 5 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою переліків вкладників.

На виконання рішення суду позивач був включенний до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування, листом №03 від 04.01.2016 року з зазначенням суми відшкодування 170271,22грн.

Суд вважає, оскільки вказаний перелік, в який був включений позивач, на виконання постанови суду від 29.09.2015 року, наданий Уповноваженою особою до Фонду у січні 2016 року, але позивач не включений до реєстру вкладників відповідачем, вимоги позивача щодо визнання бездіяльності відповідача є обґрунтованими, оскільки зазначена бездіяльність Фонду порушує права позивача.

Пунктом 5 розділу ІІІ Положення встановлено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно, зокрема, зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Пунктом 1 розділу IV Положення визначені повноваження Фонду щодо отриманого від уповноваженої особи Переліку, а саме Фонд завантажує поданий уповноваженою особою Фонду Перелік до програмно-апаратного комплексу Фонду та здійснює його перевірку в частині: - невключення до Переліку інформації про рахунки вкладників, розмір залишку гарантованої суми яких з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку, становить менше 10 гривень або більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, незалежно від кількості вкладів в одному банку; - невключення до Переліку інформації про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом (відповідно до інформації, наданої уповноваженою особою Фонду); -відсутності в Переліку більше одного запису по одному вкладнику; - наявності всіх необхідних для проведення ідентифікації реквізитів вкладника;- коректності реквізитів вкладника.

Відповідач відповідно до отриманого листа уповноваженої особи від 03.01.2016 року щодо доповнення переліку вкладників на виконання рішень судів, в якому наявний позивач, своєчасно не здійснив виконання повноважень покладених на нього, та не включив позивача у реєстр вкладників, які мають право на гарантоване відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Статтею 71 КАС України визначено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення. Відповідно до ч. 2 ст. 71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти позову.

Відповідно до частини 3 статті 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності субєктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); добросовісно; безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія).

Згідно зі ст.86 КАС України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та обєктивному дослідженні.

З урахуванням викладеного та встановлених обставин суд прийшов до висновку, що позовні вимоги позивача підлягають частковому задоволенню шляхом визнання протиправною бездіяльності відповідача щодо не затвердження змін до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків № НОМЕР_1) з належною йому сумою відшкодування в розмірі 170271,22грн. на підставі договору банківського вкладу № 320022686 від 20 січня 2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу(депозиту) від 20 січня 2014 року; зобовязання відповідача затвердити зміни до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків № НОМЕР_1) з належною йому сумою відшкодування в розмірі 170271,22грн. на підставі договору банківського вкладу № 320022686 від 20 січня 2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу(депозиту) від 20 січня 2014 року.

Інші позовні вимоги позивача стосуються фактично виконання Фондом рішення щодо включення його у реєстр вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, а тому задоволенню не підлягають.

Відповідно до ч.3 ст.94 КАС України якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог, а відповідачу - відповідно до тієї частини вимог, у задоволенні яких позивачеві відмовлено. Частиною 1 ст.94 визначено, що якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

Суд вважає необхідним при розподілі судових витрат стягнути на корись позивача 1700,00грн. за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 2, 7, 8, 9, 11, 86, 94, 128, 159-164 КАС України, суд,-

П О С Т А Н О В И В :

Адміністративний позов ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправної бездіяльності та зобовязання вчинити певні дії - задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження змін до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків № НОМЕР_1) з належною йому сумою відшкодування в розмірі 170271,22грн. на підставі договору банківського вкладу № 320022686 від 20 січня 2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу(депозиту) від 20 січня 2014 року.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків № НОМЕР_1) з належною йому сумою відшкодування в розмірі 170271,22грн. на підставі договору банківського вкладу № 320022686 від 20 січня 2015 року про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу(депозиту) від 20 січня 2014 року.

У задоволенні решти позовних вимог відмовити.

Стягнути на користь ОСОБА_1 судові витрати у сумі 1700,00грн. за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постанову може бути оскаржено до Одеського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Одеський окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня отримання постанови у порядку ст.160,167,185-187 КАС України.

Суддя Катаєва Е.В.