Справа № 826/4835/16
Суддя: Мазур А.С.
Дата ухвалення: 2016-12-13 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

13 грудня 2016 року № 826/4835/16

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Мазур А.С., розглянувши в порядку письмовому провадження адміністративну справу

за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22
доУповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича
про визнання протиправним та скасування рішення, зобов'язання вчинити дії ,
В С Т А Н О В И В:

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернулися ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22 з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича, у якому просили:

1. Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова В.В., оформлене Наказом №813 «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями» від 16 вересня 2015 року, в частині визнання нікчемними Договорів банківського вкладу та застосування наслідків нікчемності даних правочинів, укладених між позивачами та АТ «ДЕЛЬТА БАНК», а саме:

- Договору банківського вкладу № 002-28811-220115 від 22 січня 2015 року, укладеного між ОСОБА_1 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 005-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_2 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 007-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_3 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 002-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_4 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 004-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_24 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 007-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_23 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 007-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_7 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 003-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_8 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 009-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_9 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 011-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_10 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 009-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_11 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 006-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_12 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 008-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_13 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 011-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_14 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 013-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_15 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 022-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_16 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 031-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_17 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 025-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_18 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 027-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_19 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 001-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладеного між ОСОБА_20 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 002-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладеного між ОСОБА_21 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 003-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладеного між ОСОБА_22 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК».

2. Зобов'язати Уповноважену особу фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова В.В. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивачів, а саме:

- ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_1) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 002-28811-220115 від 22 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_2) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 005-28811-220115 від 22 січня 2015 року;

- ОСОБА_3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_3) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 007-28811-220115 від 22 січня 2015 року;

- ОСОБА_4 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_4) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 002-28808-230115 від 23 січня 2015 року;

- ОСОБА_5 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_5) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 004-28808-230115 від 23 січня 2015 року;

- ОСОБА_6 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_6) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 007-28808-230115 від 23 січня 2015 року;

- ОСОБА_7 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_7) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 007-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_8) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 003-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_9 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_9) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 009-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_10 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_10) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 011-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_11 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_11) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 009-28808-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_12 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_12) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 006-28811-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_13 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_13) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 008-28808-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_14 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_14) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 011-28811-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_15 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_15) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 013-28811-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_16 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_16) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 022-28811-240215 від 24 лютого 2015 року;

- ОСОБА_17 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_17) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 031-28811-240215 від 24 лютого 2015 року;

- ОСОБА_18 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_18) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 025-28811-240215 від 24 лютого 2015 року;

- ОСОБА_19 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_19) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 027-28811-240215 від 24 лютого 2015 року.

- ОСОБА_20 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_20) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 001-28808-020315 від 02 березня 2015 року;

- ОСОБА_21 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_21) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 002-28808-020315 від 02 березня 2015 року;

- ОСОБА_22 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_22) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 003-28808-020315 від 02 березня 2015 року.

В обґрунтування позовних вимог позивачі зазначають, що Уповноваженою особою Фонду зроблено висновок про те, що Договори банківського вкладу, укладені між позивачами та АТ «ДЕЛЬТА БАНК», є нікчемними відповідно до пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» і саме тому інформацію про зазначені Договори банківського вкладу не включено до переліку вкладників АТ «ДАЛЬТА БАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, однак позивачі вважають дії Уповноваженої особи Фонду щодо визнання нікчемними Договорів банківського вкладу протиправними з мотивів їхньої необґрунтованості, оскільки такі дії суперечать вимогам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та порушують їхнє право на отримання гарантованої суми відшкодування за вкладом. Вказують, що залучення ними коштів в АТ «ДЕЛЬТА БАНК» на власні депозитні рахунки та укладення Договорів банківського вкладу відбувалося з дотриманням положень цих Договорів та норм чинного законодавства України, при укладенні Договорів банківського вкладу надання додаткових пільг чи переваг банком кредитору або вкладнику не було здійснено, а тому вбачається безпідставність посилання Уповноваженої особи Фонду на пункт 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» як встановлену підставу визнання Договорів банківського вкладу нікчемними. Зазначають, що питання гарантування виплати відшкодування за Договорами банківського вкладу це гарантований Законом обов'язок держави.

В судовому засіданні представник позивача позовні вимоги повністю підтримав та просив їх задовольнити.

Представник відповідача в судове засідання не з'явився, хоча про дату, час та місце судового розгляду справи був повідомлений належним чином, подав заперечення проти позову, в яких зазначає, що операція з перерахування грошових коштів з рахунку фізичної особи ОСОБА_25 на депозитний рахунок позивачів суперечить п. 5.11 Правил банківського обслуговування фізичних осіб у АТ «Дельта Банк», що є обов'язковим до застосування сторонами (умов договору), зарахування на вкладний (депозитний) рахунок грошових сум для вкладника від третьої особи не допускається. Фактично ж кошти на рахунок позивачів вносилися третьою особою, шляхом безготівкового перерахування, що є порушенням умов договору та п. 5.11 Правил банківського обслуговування фізичних осіб у АТ «Дельта Банк», що свідчить про штучність та фіктивність створення правових підстав для отримання клієнтами Банку сум, що перевищують суми гарантованого відшкодування за проведеними операціями, а отже їх нікчемність. У вказаних запереченнях проти адміністративного позову, просив у задоволенні позову відмовити у повному обсязі.

Згідно з ч. 6 ст. 128 КАС України, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши усі фактичні обставини справи, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд приходить до наступного.

Як убачається з матеріалів справи, між позивачами та ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» в період із січня 2015 року по березень 2015 року були укладені договори банківського вкладу, відповідно до положень яких на відповідних вкладних (депозитних) рахунках кожного з позивачів було розміщено грошові кошти, а саме:

1) 22 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_1 було укладено Договір банківського вкладу № 002-28811-220115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 1)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 1 датою повернення Вкладу є 22 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44784993 від 22 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 1, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

2) 22 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК») та ОСОБА_2 було укладено Договір банківського вкладу № 005-28811-220115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 2)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 2 датою повернення Вкладу є 22 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44785107 від 22 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 2, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

3) 22 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_3 було укладено Договір банківського вкладу № 007-28811-220115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 3)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 3 датою повернення Вкладу є 22 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44785223 від 22 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 3, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

4) 23 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_4 було укладено Договір банківського вкладу № 002-28808-230115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 4)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 4 датою повернення Вкладу є 23 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44838152 від 23 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 4, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

5) 23 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_5 було укладено Договір банківського вкладу № 004-28808-230115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 5)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 5 датою повернення Вкладу є 23 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44838253 від 23 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 5, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

6) 23 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_23 було укладено Договір банківського вкладу № 007-28808-230115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 6)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 6 датою повернення Вкладу є 23 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44838341 від 23 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 6, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

7) 30 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_7 було укладено Договір банківського вкладу № 007-28811-300115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 7)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 7 датою повернення Вкладу є 30 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 45208008 від 30 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 7, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

8) 30 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_8 було укладено Договір банківського вкладу № 003-28811-300115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 8)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 8 датою повернення Вкладу є 30 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 45207996 від 30 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 8, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

9) 30 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_9 було укладено Договір банківського вкладу № 009-28811-300115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 9)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 9 датою повернення Вкладу є 30 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 45207970 від 30 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 9, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

10) 30 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_10 було укладено Договір банківського вкладу № 011-28811-300115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 10)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 10 датою повернення Вкладу є 30 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 45207961 від 30 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 10, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

11) 20 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_11 було укладено Договір банківського вкладу № 009-28808-200215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 11)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 11 датою повернення Вкладу є 21 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46239636 від 20 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 11, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

12) 20 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_12 було укладено Договір банківського вкладу № 006-28811-200215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 12)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 12 датою повернення Вкладу є 21 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46239708 від 20 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 12, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

13) 20 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_13 було укладено Договір банківського вкладу № 008-28808-200215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 13)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 13 датою повернення Вкладу є 21 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46239677 від 20 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 13, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

14) 20 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_14 було укладено Договір банківського вкладу № 011-28811-200215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 14)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 14 датою повернення Вкладу є 21 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46239739 від 20 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 14, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

15) 20 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_15 було укладено Договір банківського вкладу № 013-28811-200215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 15)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 15 датою повернення Вкладу є 20 лютого 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46239762 від 20 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 15, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

16) 24 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_16 було укладено Договір банківського вкладу № 022-28811-240215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 16)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 16 датою повернення Вкладу є 25 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46385347 від 24 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 16, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

17) 24 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_17 було укладено Договір банківського вкладу № 031-28811-240215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 17)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 17 датою повернення Вкладу є 25 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46385616 від 24 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 17, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

18) 24 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_18 було укладено Договір банківського вкладу № 025-28811-240215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 18)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 18 датою повернення Вкладу є 25 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46385422 від 24 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 18, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

19) 24 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_19 було укладено Договір банківського вкладу № 027-28811-240215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 19)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 19 датою повернення Вкладу є 25 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46385504 від 24 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 1, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

20) 02 березня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_20 було укладено Договір банківського вкладу № 001-28808-020315. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 20)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 20 датою повернення Вкладу є 31 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46621490 від 02 березня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 20, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

21) 02 березня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_21 було укладено Договір банківського вкладу № 002-28808-020315. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 21)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 21 датою повернення Вкладу є 31 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46621562 від 02 березня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 21, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

22) 02 березня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_22 було укладено Договір банківського вкладу № 003-28808-020315. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 22)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 22 датою повернення Вкладу є 31 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46621659 від 02 березня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 22, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

Також, датою договору між банком та кожним з позивачів було укладено Додаткові угоди № 1 до Договорів банківського вкладу 1-22, якими, зокрема, передбачено, що сторони домовились доповнити пункт 1.2 Договору підпунктом 1.2.1. в наступній редакції: « 1.2.1. Зарахування Вкладу на Рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого в Банку, або шляхом перерахування з відкритого в Банку поточного рахунку іншої фізичної особи-резидента. Виключно для цілей цього Договору Сторони домовились, що умови п. 5.11. Правил до відносин, що виникають на підставі до цього Договору, не застосовуються.».

В подальшому, на підставі постанови Правління Національного банку України «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних» від 02 березня 2015 року № 150, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02 березня 2015 року прийнято рішення «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк» № 51, згідно з яким з 03 березня 2015 року розпочато процедуру виведення ПАТ «Дельта Банк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк» - провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова Владислава Володимировича. Тимчасову адміністрацію в АТ «Дельта Банк» запроваджено строком на три місяці з 03.03.2015 по 02.06.2015 включно.

22 лютого 2016 року, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на своєму офіційному сайті повідомив, що для отримання коштів вкладники АТ «ДЕЛЬТА БАНК» з 23 лютого 2016 року до 04 квітня 2016 року включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду АТ «ОЩАДБАНК», АБ «УКРГАЗБАНК» та АТ «УКРЕКСІМБАНК».

У подальшому, позивачі у період з 23 лютого 2016 року по 26 лютого 2016 року звернулися до відділень АБ «УКРГАЗБАНК» та АТ «УКРЕКСІМБАНК» для отримання власних коштів за вкладами згідно Договорів банківського вкладу, а саме:

1) 23 лютого 2016 року ОСОБА_1 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 002-28811-220115 від 22 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 5707 складає 4 064,99 гривень.

2) 25 лютого 2016 року ОСОБА_2 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 005-28811-220115 від 22 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 5847 складає 4 064,99 гривень.

3) 25 лютого 2016 року ОСОБА_3 звернувся до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 007-28811-220115 від 22 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 6160 складає 4 119,56 гривень.

4) 23 лютого 2016 року ОСОБА_4 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 002-28808-230115 від 23 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 8450 складає 3 954,66 гривень.

5) 25 лютого 2016 року ОСОБА_5 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 004-28808-230115 від 23 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 8682 складає 3 954,66 гривень.

6) 26 лютого 2016 року ОСОБА_6 звернувся до відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 007-28808-230115 від 23 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 8893 складає 3 954,66 гривень.

7) 24 лютого 2016 року ОСОБА_7 звернувся до відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 007-28811-300115 від 30 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 1382 складає 3 181,51 гривень.

8) 23 лютого 2016 року ОСОБА_8 звернувся до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 003-28811-300115 від 30 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 1207 складає 3 181,51 гривень.

9) 23 лютого 2016 року ОСОБА_9 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 009-28811-300115 від 30 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 1699 складає 3 181,51 гривень.

10) 23 лютого 2016 року ОСОБА_10 звернувся до відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 011-28811-300115 від 30 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 1777 складає 3 181,51 гривень.

11) 26 лютого 2016 року ОСОБА_11 звернулась до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 009-28808-200215 від 20 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 5752 складає 877,48 гривень.

12) 23 лютого 2016 року ОСОБА_12 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 006-28811-200215 від 20 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку 5130 складає 2 193,56 гривень.

13) 25 лютого 2016 року ОСОБА_13 звернувся до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 008-28808-200215 від 20 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 5456 складає 877,48 гривень.

14) 23 лютого 2016 року ОСОБА_14 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 011-28811-200215 від 20 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку 5470 складає 877,48 гривень.

15) 23 лютого 2016 року ОСОБА_15 звернувся до відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 013-28811-200215 від 20 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 5770 складає 877,48 гривень.

16) 25 лютого 2016 року ОСОБА_16 звернувся до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 022-28811-240215 від 24 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку 7514 складає 438,74 гривень.

17) 25 лютого 2016 року ОСОБА_17 звернувся до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 031-28811-240215 від 24 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку 7932 складає 438,74 гривень.

18) 26 лютого 2016 року ОСОБА_18 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 025-28811-240215 від 24 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку 7686 складає 438,74 гривень.

19) 26 лютого 2016 року ОСОБА_19 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 027-28811-240215 від 24 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку 7779 складає 438,74 гривень.

20) 23 лютого 2016 року ОСОБА_20 звернувся до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 001-28808-020315 від 02 березня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що він відсутній в переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів згідно депозитного рахунку 6439 за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

21) 24 лютого 2016 року ОСОБА_21 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 002-28808-020315 від 02 березня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що вона відсутня в переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів згідно депозитного рахунку 6487 за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

22) 24 лютого 2016 року ОСОБА_22 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 003-28808-020315 від 02 березня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що вона відсутня в переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів згідно депозитного рахунку 6514 за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В подальшому, рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 № 51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» від 08.04.2015 № 71 в ПАТ «Дельта Банк» тимчасову адміністрацію запроваджено строком на шість місяців з 03.03.2015 по 02.09.2015 включно.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у АТ «Дельта Банк» від 03.08.2015 № 147 строки здійснення тимчасової адміністрації у АТ «Дельта Банк» продовжено по 02.10.2015 включно.

Судом встановлено, що згідно витягу з Протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк», призначеної наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Дельта Банк» № 408 від 29.05.2015 від 15 вересня 2015 року, Комісія дійшла до висновку, що Договори банківських вкладів, укладені між Банком та фізичними особами після 16.01.2015 включно, за якими здійснювалося зарахування коштів на вкладні рахунки від фізичних осіб, які є одночасно кредиторами Банку, є нікчемними з підстав, визначених пунктом 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Також, Комісія вирішила затвердити результати перевірки, якою виявлено правочини (договори) за вкладними операціями, що є нікчемними згідно пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», в тому числі й Договори 1-22, укладені між позивачами та АТ «Дельта Банк».

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В.В. «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями» № 813 від 16.09.2015 вирішено застосувати наслідки нікчемності Договорів банківських вкладів (депозитів), що є нікчемними з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» згідно переліку, наведеного в Додатку № 1, в якому міститься інформація про:

- Договір банківського вкладу № 002-28811-220115 від 22 січня 2015 року, укладений між ОСОБА_1 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 005-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладений між ОСОБА_2 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 007-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладений між ОСОБА_3 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 002-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладений між ОСОБА_4 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 004-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладений між ОСОБА_24 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 007-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладений між ОСОБА_23 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 007-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладений між ОСОБА_7 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 003-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладений між ОСОБА_8 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 009-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладений між ОСОБА_9 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 011-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладений між ОСОБА_10 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 009-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_11 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 006-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_12 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 008-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_13 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 011-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_14 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 013-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_15 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 022-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_16 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 031-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_17 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 025-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_18 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 027-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_19 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 001-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладений між ОСОБА_20 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 002-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладений між ОСОБА_21 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 003-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладений між ОСОБА_22 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК».

Уповноваженою особою Фонду було надіслано позивачам повідомлення про нікчемність, а саме:

1) ОСОБА_1 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254923.

2) ОСОБА_2 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254925.

3) ОСОБА_3 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254913.

4) ОСОБА_4 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254907.

5) ОСОБА_5 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254910.

6) ОСОБА_6 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254904.

7) ОСОБА_7 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254893.

8) ОСОБА_8 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254900.

9) ОСОБА_9 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254891.

10) ОСОБА_10 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254888.

11) ОСОБА_11 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254883.

12) ОСОБА_12 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254881.

13) ОСОБА_13 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254874.

14) ОСОБА_14 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254877.

15) ОСОБА_15 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254868.

16) ОСОБА_16 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254927.

17) ОСОБА_17 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254912.

18) ОСОБА_18 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254929.

19) ОСОБА_19 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254931.

20) ОСОБА_20 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254933.

21) ОСОБА_21 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254926.

22) ОСОБА_22 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254941.

Тобто, після проведеної перевірки Договорів банківського вкладу Уповноважена особа Фонду зробила висновок про те, що зазначені Договори банківського вкладу, укладені між позивачами та АТ «ДЕЛЬТА БАНК», є нікчемними відповідно до пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» і саме тому інформацію про зазначені Договори банківського вкладу не включено до переліку вкладників АТ «ДАЛЬТА БАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

На підставі постанови Правління Національного банку України «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» від 02 жовтня 2015 року № 664, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02 жовтня 2015 року прийнято рішення «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку» № 181, згідно з яким з 05 жовтня 2015 року розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»; уповноваженою особою Фонду на два роки з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова Владислава Володимировича та останньому делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «Дельта Банк».

Незгода з рішенням відповідача, оформленого у вигляді наказу № 813 від 16.09.2015 про визнання нікчемними Договорів банківського вкладу 1-22, а також необхідність в зобов'язанні відповідача вчинити певні дії, обумовили позивачів звернутись з даним позовом до суду.

Вирішуючи спір по суті, суд зазначає наступне.

Спірні правовідносини врегульовано нормами Конституції України, Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» 23.02.2012 № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI), Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за № 1548/21860 (далі - Положення № 14).

Відповідно до статті 19 Конституції України, правовий порядок в Україні ґрунтується на засадах, відповідно до яких ніхто не може бути примушений робити те, що не передбачено законодавством.

Органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків регулюються та визначаються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» 23 лютого 2012 року № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI).

Згідно із положеннями п. 3 ч. 1 ст. 2 цього Закону (в редакції чинній в момент укладення договору банківського вкладу (депозиту)), вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладником є фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката (п. 4 ч. 1 ст. 2 цього Закону № 4452-VI).

Відповідно до ч. 1 статті 26 Закону № 4452-VI (чинна редакція) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

При цьому, порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений статтею 27 Закону № 4452-VI.

Так, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку) (ч. 1 ст. 27 Закону № 4452-VI).

Згідно з ч. 2 статті 27 Закону № 4452-VI Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника (ч. 3 ст. 27 Закону № 4452-VI).

Окрім цього, відповідно до пункту 3 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14 (в редакції до внесення змін згідно із рішенням від 29 вересня 2014 № 104, які набрали чинності 11 листопада 2014 року) (далі - Положення № 14) та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за № 1548/21860, Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Згідно з п. 4 розділу ІІІ Положення № 14 перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Після внесення змін до п. 3 розділу ІІІ вказаного Положення № 14, цим пунктом передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім іншого, формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Після внесення змін до п. 4 розділу ІІІ Положення № 14 абзацом першим цього пункту передбачено, що перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Пунктом другим розділу IV Положення № 14 передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Пунктом четвертим розділу IV Положення № 14 передбачено, що Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Пунктом шостим цього розділу вказаного Положення встановлено, що на підставі рішення виконавчої дирекції за розпорядженням директора-розпорядника Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів (здійснює перерахування гарантованої суми за Загальним Реєстром, передачу Загального Реєстру банку-агенту) не пізніше семи днів з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Як встановлено під час розгляду справи, наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В.В. від 16.09.2015 № 813 застосовано наслідки нікчемності до договорів банківських вкладів (депозитів) згідно переліку, в тому числі до:

- Договору банківського вкладу № 002-28811-220115 від 22 січня 2015 року, укладеного між ОСОБА_1 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 005-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_2 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 007-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_3 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 002-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_4 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 004-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_24 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 007-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_23 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 007-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_7 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 003-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_8 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 009-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_9 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 011-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_10 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 009-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_11 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 006-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_12 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 008-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_13 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 011-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_14 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 013-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_15 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 022-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_16 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 031-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_17 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 025-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_18 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 027-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_19 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 001-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладеного між ОСОБА_20 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 002-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладеного між ОСОБА_21 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 003-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладеного між ОСОБА_22 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК».

З матеріалів справи вбачається, що Договори банківського вкладу 1-22 визнано Уповноваженою особою нікчемним на підставі п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, а саме через те, що кошти на рахунок кожного з позивачів надійшли внаслідок перерахування коштів на вкладний рахунок іншою фізичною особою з метою створення штучного зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на відшкодування коштів за рахунок держави.

Відповідач вважає, що, укладаючи такі договори банківського вкладу (депозиту) банк надав кредиторам переваги (пільги), прямо не встановлені для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Однак, суд зазначає, що з аналізу Договорів банківського вкладу 1-22 вбачається, що вони не містить в собі жодних умов, які б передбачали платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Зобов'язання АТ "Дельта Банк" за зазначеними Договорами передбачають відкриття рахунку вкладника, нарахування процентів, а також повернення суми вкладу та виплату нарахованих процентів.

Крім того, з матеріалів справи вбачається, що відповідач дійшов висновку про нікчемність Договорів банківського вкладу 1-22, оскільки кошти на банківський рахунок надійшли від третьої особи - ОСОБА_25 шляхом безготівково переказу, що є порушенням умов договору та п. 5.11 Правил банківського обслуговування фізичних осіб у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк".

В пункті 5.11. Правил банківського обслуговування фізичних осіб у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк", затверджених рішенням Ради Директорів АТ "Дельта Банк" протоколом № 14 від 20.03.2013, передбачено, що зарахування на вкладний (депозитний) рахунок грошових сум для Вкладника від третьої особи не допускається (крім зарахування грошових сум від Законного представника за вкладами на ім'я особи, законним представником якої він є, та крім інших випадків, передбачених нормами діючого законодавства України та/або Продуктами Банку).

Проте, як було зазначено судом вище та підтверджується матеріалами справи, датою договору між банком та кожним з позивачів було укладено Додаткові угоди № 1 до Договорів банківського вкладу 1-22, якими, зокрема, передбачено, що сторони домовились доповнити пункт 1.2 Договору підпунктом 1.2.1. в наступній редакції: « 1.2.1. Зарахування Вкладу на Рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого в Банку, або шляхом перерахування з відкритого в Банку поточного рахунку іншої фізичної особи-резидента. Виключно для цілей цього Договору Сторони домовились, що умови п. 5.11. Правил до відносин, що виникають на підставі до цього Договору, не застосовуються.».

Отже, із зазначеного слідує, що умовами Договорів, а саме: додатковими угодами № 1 до Договорів банківського вкладу 1-22 не забороняється зарахування коштів на рахунок позивачів шляхом безготівково переказу від третьої особи.

Більше того, положеннями Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не передбачено обов'язкового внесення саме готівкових коштів на банківський (депозитний) рахунок особисто вкладником, оскільки в статті 2 Закону зазначено, що вкладом також є кошти в безготівковій формі, які надійшли для вкладника.

Статтею 1062 Цивільного кодексу України встановлено, що на рахунок за банківським вкладом зараховуються грошові кошти, які надійшли до банку на ім'я вкладника від іншої особи, якщо договором банківського вкладу не передбачено інше. При цьому вважається, що вкладник погодився на одержання грошових коштів від іншої особи, надавши їй необхідні дані про рахунок за вкладом. Кошти, помилково зараховані на рахунок вкладника, підлягають поверненню відповідно до статті 388 цього Кодексу.

Відповідно до пункту 10.12 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003 та зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 за № 1172/8493 (далі - Інструкція № 492), кошти на вкладний (депозитний) рахунок фізичної особи можуть бути внесені вкладником готівкою, перераховані з іншого власного вкладного (депозитного) або поточного рахунку. Після закінчення строку або настання інших обставин, визначених законодавством України чи договором банківського вкладу, кошти з вкладного (депозитного) рахунку повертаються вкладнику шляхом видачі готівкою або в безготівковій формі на зазначений у договорі рахунок вкладника для повернення коштів чи за заявою вкладника на інший його рахунок. На вкладний (депозитний) рахунок фізичної особи можуть зараховуватися кошти, які надійшли на ім'я власника рахунку від іншої особи, якщо договором банківського вкладу не передбачено інше. У цьому разі вважається, що власник рахунку погодився на одержання грошових коштів від іншої особи, надавши їй необхідні дані про свій вкладний (депозитний) рахунок.

Згідно із пунктом 10.19 Інструкції № 492 на вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті фізичної особи - резидента зараховуються: готівкова валюта внесена/переказана власником рахунку; валюта, перерахована з власного поточного або власного вкладного (депозитного) рахунку в іноземній валюті; валюта від здійснення уповноваженим банком за дорученням власника рахунку операцій з обміну валюти відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань торгівлі іноземною валютою та умов договору банківського вкладу; кошти, перераховані з поточного рахунку іншої фізичної особи, якщо це передбачено договором банківського вкладу; нараховані проценти (дохід в іншій формі) за вкладом (депозитом), якщо це передбачено договором.

Відповідно до статті 319 Цивільного кодексу України власник володіє, користується, розпоряджається своїм майном на власний розсуд. Власник має право вчиняти щодо свого майна будь-які дії, які не суперечать закону. При здійсненні своїх прав та виконанні обов'язків власник зобов'язаний додержуватися моральних засад суспільства. Діяльність власника може бути обмежена чи припинена або власника може бути зобов'язано допустити до користування його майном інших осіб лише у випадках і в порядку, встановлених законом.

Відповідачем доказів на підтвердження факту того, що дії ОСОБА_25 щодо перерахування коштів на депозитні рахунки позивачів суперечать закону не надано.

Отже, суд вважає, що доводи Уповноваженої особи Фонду щодо нікчемності Договорів банківського вкладу 1-22 з мотивів перерахування коштів на рахунок позивачів іншою фізичною особою, не ґрунтуються на нормах чинного законодавства.

Крім того, відповідач стверджує, що

- Договір банківського вкладу № 002-28811-220115 від 22 січня 2015 року, укладений між ОСОБА_1 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 005-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладений між ОСОБА_2 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 007-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладений між ОСОБА_3 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 002-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладений між ОСОБА_4 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 004-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладений між ОСОБА_24 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 007-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладений між ОСОБА_23 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 007-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладений між ОСОБА_7 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 003-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладений між ОСОБА_8 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 009-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладений між ОСОБА_9 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 011-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладений між ОСОБА_10 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 009-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_11 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 006-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_12 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 008-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_13 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 011-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_14 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 013-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_15 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 022-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_16 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 031-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_17 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 025-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_18 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 027-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_19 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 001-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладений між ОСОБА_20 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 002-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладений між ОСОБА_21 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 003-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладений між ОСОБА_22 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»

є нікчемними, оскільки були укладені в період дії постанови Національного банку України № 692/БТ від 30.10.2014 "Про віднесення ПАТ "Дельта Банк" до категорії проблемних", що на його думку свідчить про штучність та фіктивність створення правових підстав для отримання коштів, що перевищують суми гарантованого відшкодування.

Як вбачається із заперечень Уповноваженої особи Фонду, постановою Національного банку України від 30.10.2014 № 692/БТ "Про віднесення ПАТ "Дельта Банк" до категорії проблемних" ПАТ "Дельта Банк" віднесено до категорії проблемних, банку було заборонено проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом, крім договорів, укладених до набрання чинності Постановою, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків.

З матеріалів справи вбачається, що Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб керівників структурних підрозділів ПАТ "Дельта Банк" повідомлено про обмеження застосовані вказаною постановою 15.01.2015.

Частиною шостою статті 67 Закону України "Про банки та банківську діяльність" передбачено право Національного банку України запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку та призначення куратора банку. Особливий режим контролю є додатковим інструментом банківського нагляду, що використовується, як правило, одночасно із заходами впливу, встановленими статтею 73 цього Закону. Під час здійснення особливого режиму контролю за діяльністю банку, Національний банк України має право заборонити банку використовувати для розрахунків прямі кореспондентські рахунки та/або вимагати від банку проведення розрахунків виключно через консолідований кореспондентський рахунок.

Статтею 75 Закону України "Про банки та банківську діяльність" передбачено обов'язок Національного банку України прийняти рішення про віднесення банку до категорії проблемних відповідно критеріїв, визначених в ньому. Рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею. Національний банк України має право заборонити проблемному банку використовувати для розрахунків прямі кореспондентські рахунки та/або вимагати від проблемного банку проведення розрахунків виключно через консолідований кореспондентський рахунок.

Пунктом 5.1 глави 5 Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства затвердженого постановою Правління національного банку України № 346 від 17.08.2012 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 17.09.2012 за № 1590/21902 встановлено, що Національний банк України має право запровадити особливий режим контролю за діяльністю банку та призначити куратора банку у випадках, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку.

Згідно з пунктами 5.2, 5.3 розділу 5 зазначеного Положення Національний банк України для здійснення особливого режиму контролю за діяльністю банку одночасно з призначенням куратора банку може залучати фахівців з бухгалтерського обліку, юридичних питань, з питань платіжних систем, інформаційних технологій та з інших питань. Рішення про запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку та призначення куратора банку, строк дії особливого режиму контролю за діяльністю банку та повноважень куратора банку, повноваження куратора банку, відміну/дострокову відміну запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку та призначення куратора банку приймає Правління Національного банку України.

Отже, вказаними законодавчими актами не встановлено заборони банку після визнання його проблемним укладати договори, відкривати поточні рахунки та зараховувати на рахунок кошти.

Крім того, суд наголошує на тому, що рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею, а отже позивачі не могли знати про віднесення ПАТ "Дельта Банк" до категорії проблемних.

Таким чином, суд вважає необґрунтованими посилання Уповноваженої особи Фонду на п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", як на підставу для віднесення Договорів банківського вкладу 1-22 до нікчемних правочинів.

Слід зазначити, що доказів визнання у встановленому законом порядку недійсними Договорів банківського вкладу 1-22 матеріали справи не містять.

Також, відповідачем не надано доказів наявності інших підстав, визначених ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, внаслідок яких правочин позивача з АТ «Дельта Банк» є нікчемним.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 37 Закону № 4452-VI Фонд безпосередньо або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень має право повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Частиною другою статті 38 Закону № 4452-VI визначено, що протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Приписами ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI визначено, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України; 9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Враховуючи те, що доводи Уповноваженої особи Фонду про нікчемність вказаних вище Договорів 1-22 не знайшли свого підтвердження під час вирішення справи, суд приходить до висновку, що рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова В.В., оформлене Наказом №813 «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями» від 16 вересня 2015 року, в частині визнання нікчемними Договорів банківського вкладу та застосування наслідків нікчемності даних правочинів, укладених між Позивачами та АТ «ДЕЛЬТА БАНК», а саме:

- Договору банківського вкладу № 002-28811-220115 від 22 січня 2015 року, укладеного між ОСОБА_1 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 005-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_2 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 007-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_3 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 002-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_4 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 004-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_24 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 007-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_23 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 007-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_7 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 003-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_8 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 009-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_9 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 011-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_10 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 009-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_11 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 006-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_12 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 008-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_13 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 011-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_14 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 013-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_15 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 022-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_16 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 031-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_17 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 025-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_18 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 027-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_19 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 001-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладеного між ОСОБА_20 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 002-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладеного між ОСОБА_21 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 003-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладеного між ОСОБА_22 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»

є протиправним та підлягає скасуванню.

Відповідно до положень пункту 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860, відповідач наділений повноваженнями на подання додаткової (уточнюючої) інформації про вкладників, які мають право на відшкодування.

Виходячи з системного аналізу вказаних нормативно-правових актів, суд зазначає, що надання Уповноваженою особою додаткової інформації про вкладника на підставі п. 6 р. ІІІ Положення № 14, є підставою для включення такого вкладника до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

З огляду на зазначене, суд приходить до висновку про обґрунтованість позовної вимоги щодо зобов'язання Уповноважену особу Фонду подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивачів, а саме:

- ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_1) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 002-28811-220115 від 22 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_2) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 005-28811-220115 від 22 січня 2015 року;

- ОСОБА_3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_3) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 007-28811-220115 від 22 січня 2015 року;

- ОСОБА_4 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_4) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 002-28808-230115 від 23 січня 2015 року;

- ОСОБА_5 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_5) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 004-28808-230115 від 23 січня 2015 року;

- ОСОБА_6 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_6) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 007-28808-230115 від 23 січня 2015 року;

- ОСОБА_7 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_7) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 007-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_8) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 003-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_9 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_9) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 009-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_10 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_10) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 011-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_11 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_11) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 009-28808-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_12 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_12) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 006-28811-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_13 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_13) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 008-28808-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_14 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_14) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 011-28811-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_15 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_15) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 013-28811-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_16 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_16) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 022-28811-240215 від 24 лютого 2015 року;

- ОСОБА_17 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_17) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 031-28811-240215 від 24 лютого 2015 року;

- ОСОБА_18 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_18) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 025-28811-240215 від 24 лютого 2015 року;

- ОСОБА_19 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_19) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 027-28811-240215 від 24 лютого 2015 року.

- ОСОБА_20 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_20) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 001-28808-020315 від 02 березня 2015 року;

- ОСОБА_21 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_21) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 002-28808-020315 від 02 березня 2015 року;

- ОСОБА_22 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_22) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 003-28808-020315 від 02 березня 2015 року.

Аналогічна позиція викладена в ухвалі Вищого адміністративного суду України №К/800/16057/15 від 09.06.2015.

Інші доводи відповідача та третьої особи не спростовують встановленого вище судом.

Одночасно, суд вважає за необхідне зазначити cтосовно правової позиції Верховного Суду України, викладеної у постановах від 16.02.2016 року у справі №21-4846а15 та від 15.06.2016 року у справі №826/20410/14, щодо того, що на спори, які виникають на стадії ліквідації (банкрутства) банку, не поширюється юрисдикція адміністративних судів.

Так, згідно з ч. 1 ст. 244-2 КАС України, висновок Верховного Суду України щодо застосування норми права, викладений у його постанові, прийнятій за результатами розгляду справи з підстав, передбачених п.п. 1, 2 ч. 1 ст. 237 цього Кодексу, є обов'язковим для всіх суб'єктів владних повноважень, які застосовують у своїй діяльності нормативно-правовий акт, що містить відповідну норму права.

Висновок щодо застосування норм права, викладений у постанові Верховного Суду України, має враховуватися іншими судами загальної юрисдикції при застосуванні таких норм права. Суд має право відступити від правової позиції, викладеної у висновках Верховного Суду України, з одночасним наведенням відповідних мотивів.

Однак, суд вважає за доцільне та необхідне відступити від правової позиції, викладеної у постановах Верховного Суду України виходячи із нижче викладених мотивів.

Висновок Верховного Суду України у зазначених постановах зводиться до того, що юрисдикція адміністративних судів не поширюється на вищевказані спірні правовідносини, які врегульовані нормами Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом», а тому спори, які виникають на стадії ліквідації банку належить розглядати в порядку ГПК України.

Проте, проаналізувавши положення Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» суд приходить до висновку, що ним регулюються відносини щодо відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом, які вирішуються в порядку ГПК України.

Однак, суд звертає увагу на те, що в даній адміністративній справі вирішуються спірні відносини в рамках Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Вказаний Закон є спеціальним, яким в свою чергу врегульовано правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України (статті 1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Системний аналіз положень вищезазначеного Закону дає підстави суду дійти до висновку, що в даному випадку ліквідаційна процедура, яка застосовується при ліквідації банку в силу відмінного правового регулювання відрізняється від процедури передбаченої Законом України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом». Зокрема, в силу положень статті 7 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» порядок ліквідації банкрута здійснюється шляхом застосування судових процедур банкрутства.

Тобто, необхідною умовою для застосування до спірних правовідносин в частині задоволення кредиторських вимог в силу Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» є безпосередня наявність порушення справи про банкрутство в Господарському суді.

Натомість, у даному випадку, ліквідація банку, здійснюється на підставі Постанови Правління Національного банку України в рамках Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», яким в свою чергу не передбачено порушення справи про банкрутство в Господарському суді, а тому в даному випадку застосування Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» до спірних правовідносин не підлягає і, як наслідок, відсутні підстави для відмови у відкритті провадження у справі чи закриття провадження у справі з підстав непідсудності.

Суд вважає за необхідне окремо зазначити, що правовідносини між Фондом і вкладниками, які претендують на отримання відшкодування за рахунок коштів Фонду, складаються без участі банка-боржника.

Учасниками цих правовідносин є виключно вкладники та Фонд, і саме в них виникають відповідні права та обов'язки.

Банк, який ліквідується, жодним чином не впливає на той факт, чи буде особу включено до переліку тих, хто має право на відшкодування за рахунок коштів Фонду. Це питання відповідно до норм Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вирішує виключно Фонд. Отже, правовідносини між Фондом та вкладниками не породжують прав та обов'язків для банку.

Враховуючи усе вищезазначене, суд приходить до висновку, що за своїм характером спір між Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб і вкладниками банку щодо включення відповідних фізичних осіб до переліку вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок коштів Фонду, є публічно-правовим.

Згідно з ч. 1 ст. 9 Кодексу адміністративного судочинства України, суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їх посадові і службові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Частиною 3 статті 2 КАС України передбачено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Відповідно до ч. 1 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених ст. 72 цього Кодексу.

Беручи до уваги викладене, суд дійшов до висновку про задоволення позову у повному обсязі.

Згідно з ч. 1 ст. 94 Кодексу адміністративного судочинства України якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

Керуючись ст.ст. 69-71, 94, 158-163, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва,

П О С Т А Н О В И В:

1. Адміністративний позов ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича про визнання протиправним та скасування рішення, зобов'язання вчинити дії задовольнити.

2. Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова В.В., оформлене Наказом №813 «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями» від 16 вересня 2015 року, в частині визнання нікчемними Договорів банківського вкладу та застосування наслідків нікчемності даних правочинів, укладених між позивачами та АТ «ДЕЛЬТА БАНК», а саме:

- Договору банківського вкладу № 002-28811-220115 від 22 січня 2015 року, укладеного між ОСОБА_1 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 005-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_2 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 007-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_3 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 002-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_4 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 004-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_24 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 007-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_23 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 007-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_7 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 003-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_8 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 009-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_9 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 011-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_10 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 009-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_11 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 006-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_12 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 008-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_13 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 011-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_14 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 013-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_15 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 022-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_16 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 031-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_17 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 025-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_18 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 027-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_19 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 001-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладеного між ОСОБА_20 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 002-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладеного між ОСОБА_21 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 003-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладеного між ОСОБА_22 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК».

3. Зобов'язати Уповноважену особу фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова В.В. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивачів, а саме:

- ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_1) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 002-28811-220115 від 22 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_2) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 005-28811-220115 від 22 січня 2015 року;

- ОСОБА_3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_3) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 007-28811-220115 від 22 січня 2015 року;

- ОСОБА_4 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_4) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 002-28808-230115 від 23 січня 2015 року;

- ОСОБА_5 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_5) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 004-28808-230115 від 23 січня 2015 року;

- ОСОБА_6 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_6) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 007-28808-230115 від 23 січня 2015 року;

- ОСОБА_7 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_7) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 007-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_8) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 003-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_9 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_9) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 009-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_10 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_10) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 011-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_11 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_11) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 009-28808-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_12 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_12) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 006-28811-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_13 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_13) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 008-28808-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_14 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_14) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 011-28811-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_15 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_15) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 013-28811-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_16 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_16) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 022-28811-240215 від 24 лютого 2015 року;

- ОСОБА_17 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_17) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 031-28811-240215 від 24 лютого 2015 року;

- ОСОБА_18 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_18) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 025-28811-240215 від 24 лютого 2015 року;

- ОСОБА_19 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_19) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 027-28811-240215 від 24 лютого 2015 року.

- ОСОБА_20 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_20) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 001-28808-020315 від 02 березня 2015 року;

- ОСОБА_21 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_21) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 002-28808-020315 від 02 березня 2015 року;

- ОСОБА_22 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_22) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 003-28808-020315 від 02 березня 2015 року.

4. Присудити з Державного бюджету України на користь

- ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_1) понесені нею витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_2) понесені нею витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_3) понесені ним витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_4 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_4) понесені нею витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_5 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_5) понесені нею витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_6 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_6) понесені ним витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_7 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_7) понесені ним витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_8) понесені ним витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_9 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_9) понесені нею витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_10 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_10) понесені ним витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_11 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_11) понесені нею витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_12 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_12) понесені нею витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_13 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_13) понесені ним витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_14 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_14) понесені нею витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_15 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_15) понесені ним витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_16 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_16) понесені ним витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_17 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_17) понесені ним витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_18 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_18) понесені нею витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_19 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_19) понесені нею витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_20 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_20) понесені ним витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_21 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_21) понесені нею витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп;

- ОСОБА_22 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_22) понесені нею витрати по сплаті судового збору у розмірі 1102 (одна тисяча сто два) грн 40 коп.

Постанова набирає законної сили у відповідності зі ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Постанова може бути оскаржена за правилами, встановленими ст. ст. 185 - 187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя А.С. Мазур