Справа № 822/1911/16
Суддя: Данилюк У.Т.
Дата ухвалення: 2016-12-07 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 822/1911/16
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

07 грудня 2016 року м. Хмельницький
Хмельницький окружний адміністративний суд

в складі:головуючого-суддіОСОБА_1
при секретаріОСОБА_2
за участі:представника позивача ОСОБА_3, представника відповідача ОСОБА_4
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду адміністративну справу за позовом ОСОБА_5 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" ОСОБА_6 , Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними та зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ:

Позивач звернувся в суд з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" ОСОБА_6 , Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому, враховуючи заяву про уточнення позовних вимог від 07.12.2016 р., просить зобов'язати відповідачів в порядку п. 4 ч. 1 ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" включити до четвертої черги акцептованих вимог кредиторів публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" вимоги ОСОБА_5 в сумі 1 100 000,00 грн. (один мільйон сто тисяч гривень 00 коп.) за договором банківського вкладу (депозиту) від 30.12.2014 р. №5967, укладений між ОСОБА_5 та публічним акціонерним товариством "ОСОБА_2 банк".

В обґрунтування позовних вимог зазначає, що листом від 19.04.2016 його було повідомлено про віднесення його кредиторських вимог за договорами банківського вкладу (депозиту) до сьомої черги погашення. Однак, згідно ст.52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" його вимоги підлягають до задоволення у 4-й черзі.

В судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримав.

Представник відповідача в задоволенні позовних вимог просила відмовити. Зазначила, що позивача за результатами висновків Комісії з перевірки вкладів фізичних осіб та Комісії з перевірки відповідності інформації, внесеної до бази даних про вкладників фізичних осіб було включено до переліку осіб, які на індивідуальній основі отримують від АТ "Дельта Банк" проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах. Тому його вимоги було віднесено до 7-ї черги.

Представник третьої особи в судове засідання не з'явився, однак надіслав до суду заперечення, згідно яких в задоволенні позовних вимог просив відмовити. Зазначив, що віднесення вимог до певної черги погашення належить до виключної компетенції уповноваженої особи. Фонд не володіє первинними документами, затверджує реєстр акцептованих вимог лише на підставі інформації, наданої уповноваженою особою.

Також зазначив, що згідно листа Державної казначейської служби України від 29.09.2016 Фонд гарантування не зареєстрований в Єдиному реєстрі розпорядників бюджетних коштів та одержувачів бюджетних коштів. У Фонду гарантування відсутні бюджетні асигнування, що просить врахувати при присудженні судового збору.

Заслухавши пояснення сторін, дослідивши матеріали справи, суд приходить до висновку про необхідність часткового задоволення позовних вимог, враховуючи наступне.

Так, 30.12.2014 р. між ПАТ "Дельта Банк" та позивачем було укладено договір банківського вкладу (депозиту) від 30.12.2014 р. за №5967 "Найкращий від Миколая". Згідно п.1.6 договору банк відкриває вкладнику вкладний (депозитний) рахунок - 3186. Сума вкладу - 1200000 грн., процентна ставка - 13 % річних (п.п.1.2, 1.4 договору).

Того ж дня між банком та позивачем було укладено додаткову угоду №1 до договору, згідно якої сторони домовились викласти п.1.4 в іншій редакції, а саме, що процентна ставка становить 13,5 % річних. Також підписанням цієї угоди позивач підтвердив розуміння, що розмір процентної ставки був укладений на індивідуальних умовах, а гарантії Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не поширюватимуться на відшкодування коштів за вкладом згідно цього договору (про що був викладений у новій редакції п.2.11 договору).

Судом встановлено, що на підставі постанови Правління НБУ №664 від 02.10.2015 року "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №181 від 02.10.2015 року "Про початок процедури ліквідації АТ "Дельта Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку".

Вказаним рішенням розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ "Дельта Банк", визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-51 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_6 на два роки з 05.10.2015 року по 04.10.2017 року включно.

Також судом встановлено, що позивача включено в Перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від АТ "Дельта Банк" проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку (що підтверджується наявним у справі витягом з такого Переліку).

При цьому, згідно витягу з реєстру акцептованих вимог кредиторів АТ "Дельта Банк" вимоги за рахунком позивача №3186 віднесені до сьомої черги виплат.

Листом від 19.04.2016 начальник відділу забезпечення клієнтської підтримки Управління з розвитку комунікацій та післяпродажного обслуговування клієнтів Департаменту клієнтської підтримки АТ "Дельта Банк" у відповідь на звернення позивача повідомив, що оскільки кошти за договором від 30.12.2014 р. за №5967 не підпадають під гарантії Фонду, та відшкодування за ними не було виплачено Фондом, то кредиторські вимоги позивача було віднесено до сьомої черги погашення. Правовою підставою для такого висновку вказана ст.52 Закону в редакції, що діяла до 12.08.2015, згідно якої до четвертої черги кредиторських вимог належать вимоги вкладників - фізичних осіб у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом.

Надаючи правову оцінку спірним правовідносинам, суд звертає увагу на наступне.

Так, згідно ст.52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" № 4452-VI (в редакції, що діяла до 11.08.2015) кошти, одержані в результаті ліквідації та реалізації майна банку, спрямовуються уповноваженою особою Фонду на задоволення вимог кредиторів у такій черговості, зокрема, -

4) вимоги вкладників - фізичних осіб у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом;

7) інші вимоги, крім вимог за субординованим боргом.

Однак, в подальшому Законом України "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо вдосконалення системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку" від 16 липня 2015 року за №629-VIII (котрий набрав чинності 12.08.2015) до ст.52 Закону були внесені зміни, а саме встановлено, що кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів у такій черговості, зокрема:

4) вимоги вкладників - фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов'язаними особами банку, у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом;

7) вимоги інших вкладників, які не є пов'язаними особами банку, юридичних осіб - клієнтів банку, які не є пов'язаними особами банку.

Згідно ч.1 ст.48 Закону №4452-VI Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку здійснює такі повноваження, як, зокрема, - складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів.

Відповідно до ч.2 ст.49 Закону №4452-VI протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону Фонд здійснює такі заходи - зокрема, визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення.

Частиною 2 ст.45 Закону №4452-VI визначено, що Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку в газеті "Урядовий кур'єр" або "Голос України" не пізніше ніж через сім днів з дня початку процедури ліквідації банку.

Повноваження, визначені ст.48-49 Закону №4452-VI, було делеговано уповноваженій особі згідно вказаному вище рішенню виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.10.2015.

Таким чином, згідно вказаних норм законодавства суд приходить до висновку, що віднесення вимог до певної черги погашення здійснюється уповноваженою особою протягом 90 днів з дня опублікування відомостей про ліквідацію банку. Рішення ж про ліквідацію було прийнято 02.10.2015, з цієї дати до 4-ї черги відносяться вимоги вкладників - фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов'язаними особами банку, у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом.

Отже, єдиними критеріями віднесення вкладника - фізичної особи до четвертої черги є перевищення виплаченої Фондом суми та вимога, що фізична особа не є пов'язаною особою банку.

Згідно витягу з списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_5 18.06.2015 та 02.09.2015 було виплачено 199999,95 грн.

При цьому вимоги позивача за договорами загалом перевищують виплачену Фондом суму.

Перелік пов'язаних осіб визначений, зокрема, статтею 52 Закону України "Про банки та банківську діяльність", п.2.1 Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку. Однак позивачем не доведено, а судом не встановлено того, що позивач був пов'язаною особою банку.

Будь-яких додаткових обмежень або вимог до четвертої черги кредиторів, виходячи з виду банківського вкладу, Законом №4452-VI не встановлено. Даною нормою вимоги вкладників - фізичних осіб не класифіковані за будь-якими іншими критеріями, переваг чи недоліків певних вкладів при віднесенні їх до четвертої черги не визначено.

Таким чином, вимоги позивача відповідають критеріям віднесення до четвертої черги вимог кредиторів.

Відповідно до ч.3 ст.49 Закону №4452-VI та 4.25 Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 №2 (далі - Положення), реєстр акцептованих вимог кредиторів підлягає затвердженню виконавчою дирекцією Фонду реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду.

Згідно п.4.30 Положення, у разі необхідності Фонд в особі відповідного структурного підрозділу Фонду або уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку (у разі делегування їй відповідних повноважень) вносить пропозиції щодо затвердження виконавчою дирекцією Фонду змін до реєстру акцептованих вимог на підставі, зокрема, рішення суду, яке набрало законної сили.

Тобто, після затвердження виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб акцептованих вимог кредиторів, уповноважена особа має право лише вносити пропозиції щодо затвердження виконавчою дирекцією Фонду змін до реєстру акцептованих вимог.

Таким чином, суд приходить до висновку про необхідність часткового задоволення позовних вимог, а саме - зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" ОСОБА_6 внести пропозицію щодо затвердження виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб змін до реєстру акцептованих вимог, включивши до четвертої черги акцептованих вимог кредиторів ПАТ "Дельта Банк" вимоги ОСОБА_5 згідно договору банківського вкладу (депозиту) від 30.12.2014 р. за №5967 "Найкращий від Миколая" (номер рахунку - 3186)

Позовні вимоги позивача в частині зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити до четвертої черги вимоги позивача задоволенню не підлягають, враховуючи те, що до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не надходила пропозиція стосовно змін до реєстру акцептованих вимог. Суд зазначає, що така вимога є передчасною, оскільки Фондом не порушувались права позивача, а завданням адміністративного судочинства згідно ст.2 КАС України є захист прав, свобод та інтересів фізичних осіб у сфері публічно-правових відносин саме від порушень з боку органів державної влади.

Таким чином, позовні вимоги підлягають частковому задоволенню.

Відповідно до ч.1,3 ст. 94 КАС України якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

Якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог.

При поданні позовної заяви позивач сплатив судовий збір в розмірі 1102,40 грн. В зв'язку з частковим задоволенням позовних вимог на користь ОСОБА_5 слід присудити 551,20 грн. судових витрат за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки стороною у справі (стосовно котрої позовні вимоги задоволено) виступала його посадова особа.

При цьому суд вважає безпідставними доводи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо відсутності бюджетних асигнувань на здійснення відшкодування судового збору, оскільки зазначене жодним чином не впливає на реалізацію права позивача, встановленого ст.94 КАС України, щодо присудження йому судових витрат за рахунок асигнувань суб'єкта владних повноважень.

Керуючись ст. ст. 11, 71, 86, 94, 158-163, 254 КАС України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов задовольнити частково.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" ОСОБА_6 внести пропозицію щодо затвердження виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб змін до реєстру акцептованих вимог, включивши до четвертої черги акцептованих вимог кредиторів ПАТ "Дельта Банк" вимоги ОСОБА_5 згідно договору банківського вкладу (депозиту) від 30.12.2014 р. за №5967 "Найкращий від Миколая" (номер рахунку - 3186).

В задоволенні інших позовних вимог відмовити.

Стягнути на користь ОСОБА_5 судові витрати в розмірі 551 (п'ятсот п'ятдесят однієї) грн. 20 коп. за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постанова суду може бути оскаржена до Вінницького апеляційного адміністративного суду через Хмельницький окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня її отримання.

Постанова набирає законної сили в порядку статті 254 КАС України.

Повний текст постанови виготовлено 13 грудня 2016 року

Суддя/підпис/ОСОБА_1
"Згідно з оригіналом" Суддя ОСОБА_1